上海某酒业公司客户资质管理制度

上海某酒业公司客户资质管理制度一、总则1.目的为加强上海某酒业公司（以下简称"公司"）客户管理，规范客户资质审核流程，有效识别和控制客户风险，确保公司业务的稳健发展，特制定本制度。2.适用范围本制度适用于公司所有与客户建立业务往来的部门及人员，包括但不限于销售部门、市场部门、客服部门等。涉及的客户包括经销商、零售商、团购客户、电商平台客户等各类合作对象。3.基本原则风险可控原则：在与客户开展业务前，充分评估客户风险，确保公司利益不受损害。合规合法原则：客户资质审核必须符合国家法律法规及公司内部规定。动态管理原则：对客户资质进行定期复查和动态调整，及时掌握客户情况变化。二、客户资质审核流程（一）客户信息收集1.业务人员在初次接触客户时，应详细收集客户以下信息：基本信息：包括客户名称、注册地址、法定代表人、注册资本、经营范围等。经营状况：近年度财务报表、销售业绩、市场份额、主要供应商及客户等。信用记录：通过人民银行征信系统、第三方信用评级机构等渠道查询客户信用报告，了解其信用状况，包括是否有逾期还款、违约记录等。行业口碑：向同行业企业、行业协会、相关监管部门等了解客户在行业内的口碑和声誉。其他信息：客户的经营团队背景、过往合作案例、特殊要求等。2.业务人员应将收集到的客户信息及时录入公司客户信息管理系统，确保信息的完整性和准确性。（二）初步筛选1.销售部门负责人根据业务人员提交的客户信息，对客户进行初步筛选。重点关注客户的经营稳定性、信用状况、行业前景等因素。2.对于不符合基本要求的客户，如经营状况不佳、信用记录不良、行业前景黯淡等，销售部门负责人应及时通知业务人员终止接触，并记录在案。3.经初步筛选合格的客户，销售部门负责人应签署意见后，将客户信息及初步筛选结果提交至客户资质审核小组。（三）资质审核小组审核1.客户资质审核小组由销售部门、市场部门、财务部门、法务部门等相关人员组成。审核小组应定期召开会议，对提交的客户资质进行集中审核。2.销售部门代表介绍客户基本情况、业务合作意向及初步筛选意见。3.市场部门代表从市场需求、市场竞争等角度分析客户合作的可行性和潜在风险。4.财务部门代表审查客户财务状况，评估其付款能力和财务风险，如客户的资产负债情况、现金流状况等。5.法务部门代表审查客户主体资格的合法性、合同条款的合规性等法律风险，确保公司与客户签订的合同符合法律法规要求。6.审核小组各成员根据职责分工，对客户资质进行全面审查，并发表审核意见。审核意见分为同意合作、补充资料后再审核、不同意合作三种。7.对于审核意见为补充资料后再审核的客户，业务人员应按照审核小组要求，及时补充相关资料，再次提交审核。（四）审批决策1.根据审核小组的审核意见，由公司总经理或其授权的分管领导进行审批决策。2.审批人综合考虑审核小组意见、公司业务发展战略、市场情况等因素，做出最终审批决定。3.对于同意合作的客户，审批人签署批准意见后，业务人员方可与客户开展进一步的业务洽谈和合作。4.对于不同意合作的客户，审批人应明确说明理由，业务人员应及时与客户沟通，妥善处理相关事宜。（五）合同签订前复核1.在与客户签订正式合同前，业务人员应再次复核客户资质，确保客户情况未发生重大变化。2.复核内容包括客户的主体资格证明文件、信用状况更新情况、经营状况变动等。3.如发现客户资质存在问题或有异常情况，业务人员应立即停止合同签订流程，并重新提交客户资质审核。三、不同类型客户资质要求（一）经销商1.基本条件具有独立法人资格，营业执照经营范围包含酒类销售相关内容。有固定的经营场所，面积符合公司要求，地理位置优越，交通便利。具备一定的资金实力，能够满足首批进货及日常经营资金周转需求。2.经营能力有至少[X]年以上酒类或相关快消品行业经营经验，熟悉当地市场渠道和客户资源。拥有稳定的销售团队，销售人员数量不少于[X]人，具备较强的市场开拓和销售能力。3.信用状况近[X]年内无重大不良信用记录，信用评级达到[具体评级标准]及以上。能够提供有效的信用担保或资产抵押，如房产、土地等。（二）零售商1.基本条件取得合法有效的营业执照和食品经营许可证，经营范围涵盖酒类零售。店铺位于繁华商业地段、购物中心、社区周边等客流量较大的区域，店铺面积不低于[X]平方米。2.经营经验从事酒类零售业务不少于[X]年，熟悉酒类产品销售特点和消费者需求。过往经营业绩良好，近[X]年销售额逐年稳步增长。3.信用状况信用记录良好，无拖欠货款、违规经营等不良行为。能够按时足额支付货款，具备一定的资金结算能力。（三）团购客户1.基本条件企事业单位、社会团体等具有合法经营资格或组织架构的机构客户。有明确的团购需求和消费场景，如节日福利、商务宴请、礼品采购等。2.消费能力具有较强的消费能力，团购酒类产品的预算充足。能够提供稳定的团购订单，预计年团购销售额不低于[X]万元。3.信用状况合作单位信用良好，无重大经济纠纷和法律诉讼案件。能够按照合同约定及时支付货款，付款方式符合公司要求。（四）电商平台客户1.基本条件在知名电商平台（如淘宝、京东、拼多多等）上拥有合法注册的店铺，且店铺运营状况良好。具备完善的电商运营团队，包括客服、美工、物流等人员配置。2.销售业绩近[X]个月内在电商平台上的酒类产品销售额不低于[X]万元，且销售趋势呈上升态势。店铺好评率不低于[X]%，无大量客户投诉和负面评价。3.信用状况遵守电商平台规则，无违规经营记录。能够与电商平台正常结算货款，具备良好的资金信用。四、客户资质复查与动态管理（一）定期复查1.公司对已合作客户的资质进行定期复查，复查周期为每年一次。2.复查内容与客户资质审核流程中的信息收集部分一致，包括客户基本信息、经营状况、信用记录等。3.业务人员负责在复查周期前一个月内，收集整理客户相关资料，并提交至客户资质审核小组。4.审核小组按照审核流程对客户资质进行复查，形成复查意见。（二）动态管理1.如在合作过程中发现客户出现以下情况，业务人员应及时报告上级，并启动客户资质动态调整程序：经营状况恶化，如出现连续亏损、重大债务纠纷等。信用记录不良，如逾期付款、被列入失信被执行人名单等。违反法律法规或公司合同约定，如销售假冒伪劣产品、恶意窜货等。市场行为异常，如突然减少订单量、要求不合理的价格政策等。2.根据客户出现的问题严重程度，采取相应的管理措施：对于一般问题，如偶尔逾期付款，业务人员应与客户沟通协商，督促其整改，并密切关注客户后续表现。对于较为严重的问题，如经营状况严重恶化或信用记录不良，公司应暂停与客户的业务合作，直至客户问题解决或风险可控后，再重新评估是否恢复合作。对于违反法律法规或公司合同约定的客户，公司应立即终止合作，并依法追究其法律责任。3.客户资质动态调整结果应及时记录在客户信息管理系统中，并通知相关部门和人员，确保公司各环节对客户情况有准确了解。五、客户资质管理的监督与考核（一）监督机制1.公司设立客户资质管理监督小组，由内部审计部门、合规部门等人员组成。监督小组定期对客户资质审核流程及管理情况进行检查和监督。2.监督内容包括客户信息收集的完整性和准确性、审核流程的合规性、审批决策的合理性、客户资质复查和动态管理的执行情况等。3.对于监督检查中发现的问题，监督小组应及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。（二）考核制度1.将客户资质管理工作纳入公司员工绩效考核体系，对相关部门和人员进行考核。2.考核指标包括客户资质审核通过率、客户合作成功率、客户投诉率、客户资质复查及时率等。3.对于在客户资质管理工作中表现优秀的部门和个人，给予相应的奖励，如绩效奖金、晋升机会等。4.对于因工作失误导致客户资质审核不严、合作风险增大等问题