某地区业务管理及管理知识操作规程

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左对齐

某地区业务管理及管理知识操作规程带格式的：牟MJ：2厘米

—同城票据交换业务操作规程

1业务概述

同城票据交换是为了满足收、付款人在同一城市或者规定区域但不在同一行处开户的企

事业单位与个人之间办理资金清算的需要，由升户银行将有关的结算票据持往指定场所相互

交换代收、代付票据,相互交换清算资金头寸的金融行为，是商业银行间结算工作的一项重要内

容。同城票据交换由当地人民银行统一组织实施与管理，通过交换票据方式并按照人行有关

规定在同一票据交换区域办理各商业银行与金融机构之间各类款项的票据资金清算。同城交

换与行内汇划、大颔实时、小额批量并称之资金汇划的四种渠道。当收款人或者付款人在本

地他行万户时，客户可选择同城交换渠道办理资金的结算。

由于各地人民银行对票据交换规定是完全不一致的，本现程以京津冀地区察交有关规定

修订，各地可参考本规程，结合当地人行具体规定制定实施细则。

2有关规定

1.支票、银行汇票、银行木票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循

各地人民银行规定的同意参加同城交换业务的各类票据，统称之交换票据。托收凭证有关业

务处理见《委托收款、托收承付操作规程》,

2.印章的管理与使用

1）同城清算专用章：属重要业务印章。按当地人行要求的式样统一进行刻制，由清算处

理由保管与使用，在提出的票据上加盖。

2）交换场次戳记（如“一交”、“二交”交非重要业务印章。根据当地人行的规定刻制

并使用。若当地人民银行的同城清算专用章上有反映参加场次的内容，则不需要交换场次戳

记：否则在提出的票据上需要加盖交换场次的践记。由清算处理岗保管与使用。

3.同城票据交换资金清算时，与人行的资金清算通过清算行在人行开立的清算账户完成,

行内各作]接参与者与清兑行的资金清算通过其在省行开立的清算账户来完成。

带格式的：字体颜色：红色]

4.参加票据交换的机构务必坚持““及时处理、差额清算；先借后贷、收妥抵用：银行不

予垫款”的原则。比如：收、付款根行之间受理支票，在提交开户行以后要等银行通过内部

账务处理（或者票据清算）将款项从出票人账户付出，并收入持票人账户后才能抵用。

5.收妥抵用票据退票规定

I）每日只进行一场交换清算的，隔日务必退票。隔日未退票的，提出行于隔日清算完毕

后（即提出票据后第二天清算完毕后）入账。

带格式的：字体颔色：红色]

2）,好日进行二场交换清算的，隔场务必退票。隔场未退票的，提出行于提出票据篇第二

场清算完毕后入账。

3）超过规定的退票时间后不同意退票。（上午10:30之前，下午4:00之前）

6.转销模式

交按行关于提出借记票据的转销处埋，分为自动转销模式与手工转销模式。

I）自动转销模式：系统预先保护《同城交换名册》，对本交换行与对方交换行参加的交

换场次进行保护。提出票据后，系统白动根据交换日期、本交换行与对方交换行参加的交换

场次的组合（2-2、1/、2/或者1.2）、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。转

销时机到，系统自动对满足条件的提出票据做转销的账务处理。

适用于实行不同意隔场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每口固定且交换

资金清熨次数与场次匹配的同城票据交换区域，

公司业务系统对转销模式进行参数化设置，我行具有同城票据交换资格的营业机构，可

根据所参加的票交所的实际情况选择设定转销模式。设定自动转销模式的，系统在交换场次

切换后，自动对满足条件的票据进行转销的账务处理。

交换场次切换由人工发起，关于提入票据尚未处理完毕的，系统操纵不得切换场次。

2）手工转销模式：由操作员根据实际情况人工确认提出票据的转销时间。人工确认提出

票据的转销要素布•：交换日期、交换场次、对方行交换场次。

适用于人行对提入票据的退票时间无严格要求、提出借记票据转销时间固定或者不固定、

交换场次资金清算次数不匹配的同城票据交换区域。

交换场次切换由人工发起，能够跳空场次切换：对提入未处理凭证不进行操纵，仍能够

进行场次切换.

7.岗位分离制度

办理同城票据交换，实行经办员、复核员.票据交换员（清和处理岗）三分邕，相互制

约，不得兼岗混岗。票据交换员不得兼管客户账户、系统内往来账户、同业往来账户、其他

应付款等过渡账户的张务处理与对账：不得兼管业务专用章与重要空片凭讦.

8.其他规定

遵照当地人民银行的规定执行。

3基本要求

1.各行要根据当地人行要求，制定票据交换管理规定。对提出提入票据的操纵、进出交

换场地、交换时间、交换人员身份确认、票据交接签收手续、特殊情况处理等作出明确规定。

凡进出本营业网点的交换票据•律由指定专人负责受理、登记、交接。

2.认真核对有关印章

提出行对提出交换的凭证要认真审查、亚核，无误后，按规定加盖有关印章，并附提出

票据交换清单：提入行对提入凭证要审在核对是否加盖规定的有关印章，无误后才能进行账

务处理。

3.加强交换票据审核与管理

对提出、提入的贷方凭证务必认真逐笔核对清单上的收付款单位账号、金额，保证原始

凭证与消单上的内容相符，防止作案分子偷换凭证；认真核对•凭证要素，防止错提：严密交

换票据交接手续，住装包前或者拆包后要认真核对清单与票据实物是否相符，防止空提。

对交换的票据务必密封或者装包加锁并按规定进行存放保管，不得将交换的票据带回家

中，不得委托他人代理交换，不得在交换途中办理与交换无关的事宜。如委托专业公司代为

传递票据交换包的，应与公司签订协议，明确五任，并建立交接登记簿，严密交接签收手续。

交换人员应定期检查交换包是否完好无损，并妥善保管与使用交换包，确保票据、凭证不被

损坏或者丢失。

4.同城票据交换务必将收受的票据按场次全部提出交换，不得截留积乐，不得擅自涂改、

更换票据及附件内容：代收他行票据务必保证收妥抵用，未收妥款项不得提早签发进账单回

单。

5.遵守查询查付制度。对出现的出数正常退票范围外的票据与清单上的账号不符、金额

不符、空提、清单涂改、提入贷方凭证无有关印章等情况务必查询。查询查付务必坚持有屣

必查、态必完全，有杏必豆、更必详库的原则,

6.进展趋势：实行集中处理提回票据的处理模式

1）对提回的票据原则上不返回原开户行处理，有条件的行应集中处理提回票据；实行集

中处理提回票据的，应做好工作场地、工作人员的管理，确保账务不错不乱。

2）亮回票据集中处理模式，指营运中心（业务集中处理中心）对其所辖同城票据交换区

域内的所有网点的提回票据做集中、统一处理，以大幅降低管理与运营成本，提升其会计结

算业务集约化经营与扁平化管理的水平。

3）交换提回的票据由营运中心操作员按规定进行审核，确保提回票据的真实性、合法性、

完整性与准确性。审核无误后，按提入行交换号、收付款方、业务种类分别进行处理。

4操作流程

4.1交换提出

交校票据的提出，是由经办柜员在受理支柒、银行木浆、银行汇票、银行承兑汇票、信

汇等业务时，通过不一致的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。通过交换提出，将票

据提到交换所。

4.1.1客户填单

办理支票、银行本票、银行汇票与银行承兑汇票付款、储蓄往来处理时，需填“进账单”

（一式三联）：办理汇兑汇出业务需填“信汇凭证”（一式四联）：办理其他转账时，需填

特种转账凭证。同时提交相应的票据。

4.1.2经办柜员审核

收到客户樨交的需通过同城交换提出的票据后，应按规定讲行审核。审核的要紧内容为：

1.票据与结算凭证是否按中国人民银行统一规定印制。

2.票据与结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、

收款人名称不曾更换，其他记载事项更换的是否己由原记载人签章证明。

3.票据与结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。

1.背书转让的票据是否在规定的范围内转让，其背书是否连续,签率是否符合规定，背

书使用粘单的是否按规定在粘接处签章。

5.对不一致票据与结算凭证还应对其特性方面进行审核。具体可参见有关业务的操作规

程。

4.1.3系统录入及实物传递

本部分仅介绍基本流程，具体操作见汇票、本票、支票等业务有关规程。

1.经办柜员（指A柜或者B柜，下同）

经办员审核无误后，根据不一致的票据种类，选择口司用［06002活期存款支取］、（0W01活

期存款存入］、［06204银行木票付款］、I06I05银行汇票代理付款］、［07303银行承兑汇票

付款卜［08001汇兑汇出］［06205银行本票超期付款卜［06003其他转账卜［06005储蓄往来交

易）等交易，交易方式或者汇划途径选择“交换提出”，同时输入关键要索，打印“内部通用凭

证"。记账交易成功后，系统自动登记同城票据提出登记簿，票据交换状态显示为“待提出

2.复核柜员

Ctrl+R”调用［发核］交易，输入该宅业务的“前台流水号”，输入布.关必录事项。在票据、

凭证相应联次卜加羔桐同名者.交经办员。若提出借方凭证,不需好核.

3.经办柜员

1）经办柜员在票据、凭证相应联次上加盖“受理凭证专用章"，交客户留存。若提出货

方票据，则在相应票据上盖“转讫章”作当天业务档案留存。

带格式的：字体颜色：红色

2）每日定时，调用［同城票据交换清单打印］交易，选择打印“提出交换票据核对表"，将

▲

各类票据凭证与“提出交换票据核对表”一并交票据交换员。

4.票据交换员（指D柜，即清算处理岗，下同）

1）1攵齐本机构经办柜员交来的票据与“提出交换票据核对表”核对无误后，调用［10101

交换提出］交易，根据交易界面提示输入“交换所号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信

息“交换状态”选择“待提出”界而反显所有待提出的票据信息，逐笔核对系统记录的信息

与实物信息一致后，将改变票据的提出状态为“已提出”。如今，“同城票据提出登记簿”中，

票据交换状态为“已提出

.2）调用［14002同城票据交换清单打印）交易，打印”汇总机构提出清单”，与留档的票据、带格式的：字体颜色：红色

进帐单一起作为当天业务档案留存。

3）当地票据交换所，使用清分机要求打码的，票据交换员应按要求进行打码，并打印提

出批数卡、总控卡等（具体参照当地人行规定b按照当地人行的要求在提出票据上加盖“同

城票据清算专用章”。

5.业务管理平台业务管理员

当地票据交换所要求进行电子数据传递的，需在本行系统内导出提出的电子信息，使用

磁盘传递或者网络传输的形式上报人民银行。业务管理员调用［05002交换票据文件导出］交

易，在主机生成提出文件，文件名编写规则：BERGTOUT.9位机构.8位日期2位场次。

6.票据交换员

1）校当地人行规定封装交换包，并在“同城票据交换交接登记簿”上登记本次提出票据

的“交接日期”、“交接时间”、“封袋锁扣号码”等全面信息，签字盖章。

2）当地人行要求电子数据传递的，交换员将符合当地人民银行规定的提出文件以磁盘或

者网络方式提出。

4.1,4会计分录

L支行提出借方凭证时，摘要为：提出借方凭证

借：跨行清算资金往来一同城票据交换

贷：其他应付款一同城票据交换一提出户

2.支行提出贷方凭证时：

摘要为：提出贷方凭证

借：单位活期存款一XX活期存款一本金

贷：跨行清算资金往来一同城票据清算

4.2交换提入

4.2.1实物传递

I.交换员

票据交换员收到交换包后，检查交换包包装完好，在交接登记簿上签收。打开交换包后，

检查锁扣号码是否为袋内记录的号码，核对交换清单上票据张数、金额与提入票据明细清单

是否一致。对提入票据进行审核与验印（贷方票据不需验印），系统录入，录入完毕交经办柜

员。

票据交换员收到交换提入的银行汇票解讫通知联后，进行审核并将银行汇票解讫通知联

进行验印、核押，核对无误后，在密押旁边加盖个人名章，并进行系统录入，录入完毕后交

经办柜员。

4.2.2系统录入

4.2.2.1手工提入

1.票据交换员：

票据交换员审核票据无误后，调用［10001交换提入］交易，选择数据来源，“1-手工”，假

如是正常提入，则票据来源选择“正常”，若提入的是他行退票，票据来源选择“退票”逐笔

录入提入票据的全面信息后提交。系统自动登记“同城票据提入登记簿”。

4.2,2.2电子信息提入

1.管理平台，业务管理员：

业务管理员调用［05004交换票据文件导出］交易，将收到磁盘文件或者通过网络传输的文

件上送到主机，按照“BERGT」N.9位机构.8位日期2位场次”的规则编写文件名。

2.票据交换员：

调用［10001交换提入］交易，根据数据来源，选择数据来源：“2-磁盘”或者“3-联网‘，输入

“文件名称”后，提交。系统自动登记“同城票据提入登记簿”。

4.2.3经办人员审核

1.票据与结算凭证是否按中国人民银行统一规定卬制。

2.票据与结算凭证的填写是否按规定记载，记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、

,收款人名称不曾更换，其他记载事项更换的是否已由原记载人签章证明.

3.票据与结算凭证的大小写金额是否一致，凭证上下联次金额是否相符。

4.背书转让的票据是否在规定的范围内转让，其背书是否连续，签章是否符合规定，背

书使用粘单的是否按规定在粘接处签章。

5.是否加盖提出行同城清算专用章与其它当地人民银行要求的章戳.

6.转账支票的签章是否与预留印鉴相符。

7.对不一致票据与结算凭证还应对其特性方面进行审核。具体可参见有关业务的操作规

程。

4.3交换轧差

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完成交换提入录入后，调用［10002交换轧差］交易，将本场提入的票据头寸与上•场提出

的票据头寸进行轧差，与人行轧差报单轧差金额相核时

4.3.1系统录入

1.票据交换员调用［10002交换轧差］交易，将系统轧差金额与人行轧差报单轧差金额相核

对。系级轧差金额=（提出借-提出贷）+（提入贷-提入借），若金额为负数，说明应扣我行在带格式的；字体颔色：红色

人行清算户资金。

2.完成［1（X22交换孔差］交易后，如需对［10001交换票据提入］交易登记的票据进行修改,

则需先对［10002交换轧差］交易进行冲正，再进行修改。修改后需重新调用［10002交段轧差］

交易进行轧差确认。

3.当手工录入的人行机差数与系统轧差数核对不符时，系统将提示是否选择挂账处理（挂

账金额=人行乳差单金额一系统自动计算轧差数）。

4.挂账后若宜明原因，通过具他转账］交易向相收客户账扣划相应金额。

4.3.2会计分录

I.支行（票据交换行）为清算行的处理

I）与人行轧差时，如为应收人行款，摘要为：收人行同城清算款

借：存放中央银行款项-准备金

贷：跨行清算资金往来一同城票据清兑

与人行轧差时，如为应付人行款，摘要为：付人行同城清算款

借：跨行清算资金往来一同城票据清算

贷：存放中央银行款项一准备金

2）轧差不符，先挂账，如为应付款（客户）时，摘要为：应付多余轧差款

借：跨行清算资金往来一同城票据清算

贷：其他应付款一待转同城清算款

轧差不符，先挂账，如为应收款时，摘要为：应收多余轧差款

借：其他应收款一待转同城清算款

贷：跨行清算资金往来一同城票据清算

3）挂账后，杳明原因需付客户账（对公账户〉时，摘要为：同城多余应付款入账

借：其他应付款一待转同城清算款

贷：单位活期存款一XX活期存款本金

挂账后，查明原因需付客户账（储蓄账户］时，摘要为：同城多余应付款入账

借：其他应付款一待转同城清算款

贷：行内资金往来一储蓄往来

挂账后，查明原因需收客户账（对公账户】时，摘要为：同城多余应收款入账

借：单位活期存款一XX活期存款一本金

贷：其他应收款一待转同城清算款

挂账后，查明原因需收客户账（储蓄账户）时，摘要为：同城多余应收款入账

借：行内资金往来一储蓄往来

贷：其他应付款一待转同城清算款

2.二级分行营业部或者其他支行（票据交换行以外的行）为清算行的处理（略）

3.一级分行为清算行的处埋（略）

4.4退票

4.4.1提出票据退票

提出票据退票即我行提出的票据被他行退回。

4.4.1.1电话退票

3.4.1.1.1实物传递

当我行提出的他行票据，被他行退票时，根据当地人民银行的规定，在规定的退票通知

时限内，由提入行负责采取电话、传真或者网络的形式，将票据的全面信息与退票理由通知

原票据提出行，等下一场次进行实物退票。票据交换员，确认票据确为本行提出，且未过人

民银行规定的退票时限后，同意对方的信息，并【可笑对方已经收到退票信息。

票据交换员手工镇制”退入票据电话记录（通知单）"（一式三联），加盖支行网点“转讫

章”与个人名章。将“退入票据电话记录（通知单〉”的第一联交前台经办柜员。

票据交换员在接收到的退票信息（传真件或者网络传输的打印件）上加盖“转讫球”与

“退入票据电话记录（通知单）”第三联一并储存。

3.4.1.1.2系统录入

经办柜员接到票据交换员送来的''退入票据电话记录（通知单）''的笫一联后，调川［10201

提出票据退票］交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出交换日期”“提出

交换场次”等信息后，退票方式选择“电话退票”，根据提入行提示的退票理由选择“退票理

由”后，提交。

3.4.1.1.3会计分录

1.支行提出借方凭证发生电话退票时，报要为：提出借方凭证电话退票

借：其他应付款一同城票据交换一提出户（活期）

贷：其他应付款一同城票据交换一退票户

2.支行提出贷方凭证发生电话退票时,摘要为：提出贷方凭证电话退票

借：其他应付款一同城票据交换一退票户

贷：单位活期存款一XX活期存款一本金

4.4,1.2实物退票

3.4.1.2.1实物传递

1.票据交换员

票据交换员在本场提入的票据中收到他行氾票的退票信封。调用110001交换提入］交易，

录入信息，票据来源选择“退票”，将退票、退票理由书与“退入票据电话记录（通知单）”

的第二联，一并交前台经办柜员。

2.经办柜员

经办柜员接到票据交换员交来的“退入票据电话记录（通知单）”的第二联，登记“退票

登记海”，持票人来行时签收，将退票与“退票理由书”退持票人。退票若需要重提的，则在

系统进行TT关录入后重新交给票据交换员进行交换提出。

3.4.1.2.2系统录入

I.经办柜员

调用［10201提出票据退票］交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出

交换日期”“提出交换场次”等信息后，退票方式选择“实物退票”，根据提入行提示的退票

理由选择''退票理由"后，根据票据的实际情况选择处理标志提交。假如票据确实需要退回

客户，选择“0-入账”:假如票据错提入非出票行,需要重新提出，选择“1-退票重提”，修

改相应信息，提交，系统联动在“同城票据提出赘记簿”中记录为“待提出”状态，该笔退

票将在下一场次交换提出，打印“提入退票处理清单”。

2.票据交换员

票据交换员调用［10101交换提出）交易，将票据状态从“待提出”改为“己提出”

3.4.1.2,3会计分录

I.支行（受托行）提出借方凭证发生实就退票时，摘要为：提出借方凭证实物退票

借：其他应付款一同城票据交换一退票户

贷：跨行清算资金往来一同城票据交换

2.支行（受托行）提出贷方凭证发生实物退票时，摘要为：提出贷方凭证实物退票

借：跨行清算资金往来一同城票据清算

贷：其他应付款一同城票据清算一退票户

支行再次提出贷方凭证时，摘要为：提出姒回贷方凭证

借：其他应付款一同城票据清算一退票户

贷：跨行清算资金往来一同城票据清算

若付款人要求不再提出，则增加付款人账户资金，摘要为：退回贷方凭证人客户账

借：其他应付款一同城票据清算一退票户

贷：单位活期存款一XX活期存款一本金

4.4.2提入票据退票

4.4.2.1电话退票

我行提入的票据因大小写金额不符等原因需要退回给提出行时，根据当地人民银行规定，

票据交换员在规定的退票通知时限内，采取电话、传真或者网络的形式，将票据的全面信息

与退票理由通知原票据提出行，等下一场次进行实物退票.

4.4.2.2实物退票

3.4.2.2.1实物传递

I.票据交换员

票据交换员完成交换票据提入登记后，将检查不合格的票据转交经办柜员，进行退票处

理。

2.经办柜员

经办柜员填制“退票理由书”加建“业务公章”与经办人名章，连同票据一并交票据交

换员。由票据交换员装入退票专用信封或者票据交换信封，提出交换。登记“退票登记簿

3.4.2.2.2系统录入

经办柜员调用［10202提入票据退票］交易，录入凭证类别、号码、金额及提入行号、退票

理由等，提交，打印”提入退票处理清单”。

3.4.2.2.3会计分录

I.提入借方凭证发生退票的处理，摘要为：提入借方凭证退票

借：其他应收款一同城票据清算一退票户

贷：跨行消算资金往来一同城票据消算

支行将退票的票据再次提出时，摘要为：提出误提入借方凭证

借：跨行清算资金往来一同城票据清算

贷：其他应收款一同城票据清算一退票户

2.梃入贷方凭证发生退票的处理

支行提入时发生退票挂账，摘要为：提入贷方凭证退票

借；跨行消经资金往来一同城票据清算

贷：其他应付款一同城票据清算一退票户

支行再次将票据提出时，摘要为：提出误梃入贷方凭证

借：其他应付款一同城票据清算一退票户

贷：跨行清算资金往来一同城票据清算

4.4.2.3透支退票有关规定及处理

1.可按人行《空头支票行政处罚操作流程》（暂时没有）的有关规定，从客户账上扣取相

应的透支罚金，柜员可根据系统提示金额进行手工罚款处理.

2.按照规定代扣补偿金的，填制两借一贷“特种转账凭证”，调用［其他转账］交易扣收

罚金，•联借方凭证做客户问单，另•联借方凭证提出票据交换，•联贷方凭证作为记账凭

证。

3.假如客户账户余额不足支付罚金，则填制两借一贷特种转账凭证，专夹保管，待有客

户资金入账时，调用［其他转账］交易扣收罚金，一联借方凭证作为客户回单，另一联借方、

贷方凭证分别作借、贷方记账凭证。

4.其他操作同提入票据退票操作流程。

4.5入账

4.5.1交换批次入账

4.5.1.1提出票据批次转销入账

所有的提出票据退票处理完毕后，对需本场转销的上一场提出借记票据，经人工发起系

统自动进行转销批次入账。

3.5.1.1.1系统录入

1.经办柜员调用［10003交换批次入账］交易，类别选择“5正常”，功能选择“1-转销”，根

据界面提示录入：“交换所号”“交换日期”"交换行号”"交换场次”等栏目信息后，提交。

2.经办柜员调用［14002同城交换清单打啊交易，打印“提出票据未转销清单”，将报

表中转销状态为“未处理”的票据，进行手工入账处理。

3.5.1.1.2实物传递

1.经办柜员调用［14002同城交换清单打印］交易，打印“提出借记转销成功明细清单”，对

清单上已经转销的票据，在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫党”与个人名通作记账凭证，日

终后将“进账单”第二联与“提出借记转销成功明细清单”，连同其他业务凭证归档，上交事后监

督。

2.经办柜员在本机构提出借记票据已经成功入账的“进账单”第三联上加蛊“转之章”，

退持票人。

3.5.1.1.3会计分录

提出借记票据未发生退票，直接入客户账，摘要为：提出借方凭证人客户账

借：其他应付款一同城票据交换一提出户

贷：单位活期存款一XX活期存款一本金

4.5,1.2提入票据批次入账

交换轧差处理完毕后，对本场提入的票据，作提入批次入账。

3.5.1.2,1系统录入

1.经办柜员调用［10003交换批次入账］交易，类别选择P-正常”，功能选择“1-提入”，根

据界面提示录入：“交换所号”“交换日期2交换行号”“交换场次’等栏目信息后，提交。

2.经办柜员调用［14002同城交换清单打到交易，打印“提入票据未入账清单,将报

表中转销状态为'•未处理''的票据，进行手工入账处理。

3.如在［10004交换批次入账］交易完成后，发现已入账的票据需退票时，需通过［14002

同城交换清单打印］交易，打印出••提入票据入赎成功清单”，查出该笔票据入账的交易流水号，

通过［10003交换批次入账］类别选择“1-冲正”，经业务主管授权后，把该笔款项冲回到［交换

轧差］后的未处理状态，再进行相应处理。提入票据入账的冲正，能够进行单笔交易的冲正。

3.5.1.2.2实物传递

若提入货方票据，经办员在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证，日终后连

同其他业务凭证归档，在“进账单”第三联上加盖“转讫章”，交收款人做收款通知。

若提入借方票据，在支票、汇票与本票上盖“转讫章‘，随"交换提入入账成功清单'作为当

天业务档案保管。

3.5.1.2.3会计分录

1）支行提入借方票据，入账时摘要为：提入借方凭证

借：单位活期存款一XX活期存款一本金

贫:跨行清算资金往来一同城票据清算

2）支行提入贷方票据，入账时摘要为：提入货方凭证

借：跨行清算资金往来一同城票据清算

货：单位活期存款一XX活期存款一本金

4.5.2交换手工入账

银行汇票与大颔其他票据的转销与入账，须经业务主管授权，进行手工入账。其它需单

笔入账的票据也可进行手工入账，电子脸印未通过的票据，手工入账前需再次进行电子验印。

4.5.2.1转销手工入账

3.5.2.1.1系统录入

1.经办柜员调用［14002同城交换清单打印］交易打印“提出票据未转销清单”，将报表中

转销状态为“未处理”的票据，进行交换手工入账。

2.经办柜员调用［10004交换手工入账］交易，交易类别选择“0-正常”，功能选择“1•转销”，

录入“交换所号"、"交换行号"、“交换日期”、-交换场次”的信息后，提交。根据界面反显的待

转销的票据明细信息，逐笔选定，选择处理标志“1-入账”，提交。关于超出系统设定的同城大

额交易参数的票据及银行汇票转销与入账，须经业务主管授权。

3.5.2.1.2实物传递

1.经办柜员调用［14002同城交换清单打印］交易，打印“提出借记转销成功明细清单;对

清单上已经转销的票据，在其对应的“进账单”第二联加盖“转讫章”作记账凭证，日终后步写“进

账单”第二联与“提出借记转销成功明细清单”，连同其他业务凭证归档，上交事后监普。

2.经办柜员在木机构提出借记票据已经成功入账的“进账单”第三联上加盖“转讫季”，

退持票人。

4.5.2.2提入手工入账

3.5.2.2,1系统录入

1.操作员调用“4002同城票据交换清单打印I交易，打印“提入票据未入账清单”，找出

其对应也提入票据，调用110004交换手工入账］交易，进行人工入账。

2.如有因余额不足待处理的票据，由柜面人员负责通知客户。如客户在规定时间内将头

寸补足的，调用［10004交换手工入账］交易作手工入账处理：如客户在规定时间内不能将头寸

补足的，调用（交换票据退票］交易做退票处理。

3.手工入账后，假如发现将不应入账的票据进行了入账，能够将该笔交易进行冲正。原

经办柜员在原交易当日，调川［10004交换手工入账］交易，交易类别选择“1-冲正”，输入原

“入账H期”“入账流水”，提交。界面反显该箱票据的全面信息,确认无误后,经业务主管

授权后，提交。

3.5.2.2.2实物传递

若拨入贷方票据，经办员在其对应的“进账单''第二联加盖“转讫章”作记账凭记，日终

后连同其他业务凭证归档，在“进账单”第三蹂上加盖“转讫章”，交收款人做收款通知。

若提入借方票据，在支票、汇票与本票上盖“转讫章”，随“交换提入入账成功清单.”作

为当天业务档案保管。

4.6交换场次切换

交换场次切换后，受理的票据将作为下一it票据进行提出。

4.6.1基本规定

1.自动转销模式下，由人工发起系统自动进行交换场次切换，同时按日期与场次递增的

方式切换。参加两场交换的网点一天务必切换两次；参加一场交换的网点一天只能切换一次。

对提入未处理凭证进行操纵，即提入票据未处理完不可切换场次；手工转销模式下，由人工

进行交换场次切换，能够跳空场次切换；对提入未处理凭证不进行操纵，仍然能够进行场次

切换。关于自动转销模式与手工转销模式将在同城参数保护部分全面介绍。

2.每个交换场次只能切换一次。

3.假如交换场次日期、场次的切换发生错误，须报保护部门进行修改。

4.具有交换行号的网点，即使当天没有发生交换业务，在规定时间也务必执行［10102交

换场次切换］交易。

46.2系统录入

本场次提出票据处理完毕后，柜员或者操作员调用“0102交换场次切换］交易，把交换场

次切换到卜.•个场次。

4.7紧急更换场次

4.7.1基本规定

I.在交换场次切换以后，出现需要修改交换场次的票据（如场次切换后，有一张急需提

出或者作了提出又不需提出的票据）时，紧急变更场次。

2.对同一笔票据，只能同意紧急变更一次场次。

3.变更的场次范围：只同意将原交换场次向前或者向后变更一个场次。

4.紧急变更场次需要支行网点业务主管授权。

4.7.2系统录入

票据交换员调用［10203紧急更换场次］交易，根据实际情况，选择交易功能。修改单笔交

换场次时，选择“单笔变更”：修改整个场次所有已提出的票据的交换场次时，选择“交换

区域变更”：修改指定的提入行的已提出票据的交换场次时，选择“单一机构变更”。根据界

面提示，输入：“交换所号”、“原交换口期”、“原交换场次”、“新交换口期”、“新交换场次”

栏目信息后，经业务主管授权，提交。单一机构变更时务必输入“对方交换行号选择“单

笔变更”时，还务必输入“对方交换行号”、“件贷别”、“凭证种类”、“凭证号码”、“凭证金

额”的信息。

48同城参数保护（业务管理平台操作）

同城参数保护要紧对交换所号、交换行号、交换模式等参数进行保护。这里，首先对交

换模式作一概述。根据系统对交换场次切换、借记票据转销等同城交换有关事项的操纵方式，

目前文按模式分为自动转销模式与手工转销模式两种。

I）自动转销模式

关于借记票据转销：系统预先保护《同城交换名册比对本交换行与时方交换行参加的交

换场次进行保护。提出票据后，系统自动根据交换口期、木交换行与对方交换行参加的交换

场次的组合（2-2、1-1、2-1或者1-2）、交换轧差等要素，计算确定提出票据的转销时机。转

销时机到，经人工发起系统自动对满足条件的旌出票据做转销的账务处理。

关于场次切换：交换场次切换由人工发起，关于提入票据尚未处理完毕的，系统操纵不

得切换场次。

自刈转销模式适用于实行不同意隔场退票、托收票据转销时间为隔场、交换场次每日固

定1L交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。

2）手工转俏模式：

关于借记票据转销：由操作员根据实际情况人工确认提出票据的转销时间。人T：确认提

出票据加转销要索布.：交换日期、交换场次、对方行交换场次。

关于场次切换：交换场次切换由人工发起，能够跳空场次切换：对提入未处理凭证不进

行操纵，仍能够进行场次切换。

手工转销模式适用于人行对提入票据的退票时间无严格要求、借记票据转错时间固定或

若不固定、交换场次资金清算次数不匹配的同城票据交换区域。

4.8.1交换参数保护

票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构。交换所号是系统

内区别各地区交换所编制的号码。交换所号由d位数字构成，交换所号的编码规则：首2位省

代码，后2位顺序号。

一级分行负贡管理分行内交换所号。下级机构需要新增交换所号，由申请单位提出书面

申请，由一•级分行按照顺序编排交换所号，并在系统内进行保护。

1.新增

(1)业务管理平台业务管理员，调用［05014交换所号保护］交易，提交后，选择“添加I”

选项，按照界面提示输入“交换所号”“交换所名称”“每天交换场次数”“年终交换场次数”

栏目,提交。

(2)服务器指定的标准数据下载网点，业务管理员，操作标准数据更新交易，更新同城

票据交换所编码表。

2.删除

(D业务管理平台业务管理员，调用［05C14交换所号保护］交易，提交后，选择指定的

交换所号，“删除”选项，提交。

(2)服务器指定的标准数据下载网点，业务管理员，操作标准数据更新交易，更新同城

票据交换所编码表。

4.8.2交换行号保护

支行网点提出书面中请加入巧地人民银行同城票据交换，得到同意批豆，由人民银行确

定生效时间，并领取同城票据清尊章。

1.新增交换行号

支行网点通过管辖行向当地人民银行提出书面中请，加入同城票据交换。当地人民银行

审批通过后，确定生效时间，发放同城票据清集章。

(1)新增交换行号

业务管理平台的业务管理员，根据当地人氏银行的批复，调用［05013交换参数保护)交易，

提交后，选择“添加”选项，按照界面提示输入：“交换机构交换行号”“交换所号”“本行

机构号”“交换模式”“代理行标志”“交换日期”“交换场次”栏目，提交。

(2)更新同城交换名册表

业务管理平台业务管理员，调用［05016同城交换名册表保护］交易，新增同城票据交换名

册。具体参见同城交换名册表保护部分的规定,

服务器指定的标准数据下我网点，业务主管，调用［01404标准数据更新］交易，更新交换

名册.

（3）更新机构信息

更新直接参与与间接参与同城票据交换的支行网点的机构信息。一级分行业务管理平台，

综合管理员，调用［01101机构保护］交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中的“交换所号”,

“交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目的内容。

服务器指定的标准数据卜.载网点，业务主管下数标准数据，更新机构信息。

2.变更交换行号

已参加同城票据交换的金融机构变更交换所号、交换场次、票据交换号等事项时，应由

其管辖行向当地人民银行提交书面申请。由当地人民银行对申报的信息进行审核。中核通过

的，当地人民银行确定生效时间，井下发生效遇知。

（1）修改交换行号

分行业务管理平分的业务管理员，根据当地人民银行的批夏，调用105016交换参数保护］

交易，提交后，选定需要修改的信息后，按照界面回显的信息：“交换机构交换行号”“交换

所号”“本行机构号”“交换模式”“代理行标志”“交换日期”“交换场次”，修改

相应栏目的内容后,提交。

（2）更新同城交换名册表

分行业务管理平分，业务管理员，调用［05016同城交换名册表保护］交易，修改同城票据

交换名册.n体参见同城交换名册表保护部分的规定。

眼务器指定的标准数据下载网点，业务主:管，调用［01404标准数据更新］交易，更新交换

名册。

（3）更新机构信息

更新直接参与与间接参与同城票据交换的支行网点的机构信息。级分行业务管理平台，

综合管理员，调用［01101机构保护］交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中的“交换所

号”，“交换行号”，“是否直接参与者”三个栏目的内容。

服务器指定的标准数据下载网点，业务主管下载标准数据，更新机构信息。

2）删除

金融机构申请退出同城票据交换，应由其管辖行向当地人民银行提出书面申请…当地

人民银行审核并确定生效时间后，下发生效通知，同时，收回票据清算章。

（I）修改交换行号

业务管理平台的业务管理员，根据当地人民银行的批复，调用［交换参数保护］交易，提

交后，选定需要修改的信息后，按照界面回显的信息：”交换机构交换行号”“交换所号”“本

行机构号”“交换模式”“代理行标志”“交换日期”“交换场次”，修改相应栏目的

内容后，提交。

（2）更新同城交换名册表

分行业务管理平台，业务管理员，调用［05016同城交换名册表保护］交易，修改同城票据

交换名册。具体参见同城交换名册表保护部分的规定。

服务器指定的标准数据下载网点，业务主管，调用105016标准数据更新］交易，更新交换

名册.

（3）更新机构信息

更新直接参与与间接参与同城票据交换的支行网点的机构信息。一级分行业务管理平台，

综合管理员，调用［01101机构保护］交易，经综合主管授权，修改机构信息栏中的“交换所号”,

“交换行号”,“是否直接参与者”三个栏目的内容。

服务器指定的标准数据下载网点，业务主:管下载标准数据，更新机构佶息。

4.8.3交换所营业日历保护

行内系统默认为营业日历为交换所营业日历，年终时对下一年度的交换所营业日历进行

保护。如遇到国家法定假日修改时，只需要修改营业日历，交换所营业日历自动更新。

当进行场次切换时，遇非营业日期，自动跳过，直接切换到下一个营业日期的场次。删

除参数设置，原日期变更为营业日期，场次切换时，该日仍为营业日期。

遇同城票据交换所，营业日期变更，接到当地票据交换所的通知后，一级/二级分行业务

管理平台，业务管理员调用［05016交换所营业三历保护］交易添加或者删除非营业口期。

4.8.4同城交换名册保护

已参加同城票据交换的金融机构变更行名、地址、交换场次、退票联系电话与暂停、启

用票据交换号等事项时，向当地人民银行提交书面申诂.由中国人民银行天津分行进行审核。

审核通过的，当地人民银行确定生效时间，并下发生效通知。

1.新增

(1)收到当地票据交换所定期更新的同城票搦交换名册信息后，由一级/二级分行业务管理

平台，业务管理员，调用［05016同城交换名册袋保护1交易，选择添加，根据交易界面提示的

信息输入“数据来源”“交换所号”“交换行号”“交换行名称”“交换场数”“交换行电话”“地

址”“邮编”“行别标志”“交换场次操纵”栏目的信息，提交。

(2)服务器制定的标准数据下载网点，业务主管，操作标准数据更新交易，更新交换名册。

2.修改

(1)收到当地票据交换所定期更新的同城票据交换名册信息后，由•级/二级分行业务管理

平台，业务管理员，调用［05016同城交换名册表保护］交易，选定需要变更的记录，选择“修

改”，交易界面反旧同城交换的机构信息，修改“交换行名称”“交换场数”“交换行电话”

“地址”“邮编”“行别标志”“交换场次操纵”中相应栏目的内容后，提交。

(2)服务赛制定的标准数据卜或网点，业务主管，操作标准数据更新文易，更新交换名册.

3.删除

(1)收到当地票据交换所定期更新的同城票据交换名册信息后，由一级/二级分行业务管理

平台，业务管理员，调用［05016同城交换名册表保护］交易，选定需要变更的记录，选择“删

除”，提交。

(2)服务器制定的标准数据下载网点，业务主管，操作标准数据更新交易，更新交换名册。

4.9登记簿查询

通过相应登记簿查询能够查到关于提出、提入票布及退票有关信息。

49.1同城票据提出登记簿查询

49.2同城票据提入登记簿查询

49.3同城票据退票登记簿查询

5附录

5.1交易列表

交易码交易名称交易部署交易授权/发核

10001交换票据提入营业机构、

10002交换轧差营业机构挂账需要业务主管

授权

10003交换批次入账营业机构

10004交换手工入账营业机构汇票与大额其它票

据需业务主管授权

10101交换提出营业机构提出贷记票据需要

旦核

10102交换场次切换营业机构

10103交换提出数据导出营业机构

10201提出票据退票营业机构退票重提需业务主

管授权

10202提入票据退票营业机构

10203紧急更换场次营业机构业务主管授权

10301同城票据提出登记簿查营业机构

询

10302同城票据提入登记簿行营业机构

询

10303同城票据退票登记簿行营业机构

询

10304交换轧差明细附询营业机构

14002同城交换清单打印营业机构

05002交换票据文件导入各皴业务管理平