基金从业人员资格重点试题带答案2024

基金从业人员资格重点试题带答案（精编）2024一、单项选择题1.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.基金持有人可以在首次发行结束后，随时向基金管理人或其销售代理人提出申购或赎回申请B.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响C.开放式基金的交易价格主要取决于基金份额净值D.开放式基金的资产规模是固定不变的答案：C解析：开放式基金的交易价格主要取决于基金份额净值，A选项，开放式基金需要等基金合同生效、封闭期结束后才能随时进行申购和赎回；B选项，封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响；D选项，开放式基金的资产规模不固定。2.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元答案：A解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值=10000×1.05=10500元，赎回费用=赎回总额×赎回费率=10500×0.5%=52.5元，赎回金额=10500-52.5=10447.5元。3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。D选项是基金信息披露的要求，不属于禁止行为。4.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品答案：B解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。A、C、D选项表述均正确。5.基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营管理层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会答案：D解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。6.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（）。A.业务操作手册B.基本管理制度C.内部控制大纲D.部门业务规章答案：A解析：基金管理公司内部控制制度体系包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等。业务操作手册是对业务操作过程的详细说明，不属于制度体系层面。7.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险答案：B解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。8.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.安全保管基金财产C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：C解析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。A、B、D选项均是基金托管人的职责。9.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：A解析：投资人购买基金份额后成为基金份额持有人。基金管理人负责基金的投资运作；基金托管人负责保管基金财产；基金销售机构负责销售基金产品。10.基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性答案：D解析：基金市场营销的适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品。11.（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A.岗位教育B.岗前教育C.离岗教育D.岗中教育答案：B解析：岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。12.以下关于基金职业道德规范中“忠诚尽责”的表述，正确的是（）。A.忠诚尽责是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益C.忠诚尽责中的“忠”，是指基金从业人员要与所在机构建立相互信赖的关系，成为机构利益的捍卫者D.忠诚尽责中的“责”，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作答案：B解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的道德规范，A选项错误；“忠”，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益，C选项表述不准确；“责”，是指基金从业人员应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程，认真履行岗位职责，D选项表述不准确。13.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D解析：基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。依法监管原则是基金监管的原则，不是基金客户服务的原则。14.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：D解析：基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。A、B、C选项表述均正确。15.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.存续期限是固定的答案：B解析：封闭式基金在证券交易所上市交易，其规模和存续期限是固定的。封闭式基金一般通过证券经纪商在二级市场进行交易，而不是由基金公司直销、商业银行代销，开放式基金一般通过基金公司直销、商业银行代销等方式销售。16.某基金的贝塔值为2，收益率为10%，市场组合的收益率为15%，无风险利率6%，其詹森α为（）。A.-14%B.5%C.-4%D.12%答案：C解析：根据詹森α的计算公式：α=Rp-[Rf+β×(Rm-Rf)]，其中Rp为基金的实际收益率，Rf为无风险利率，β为基金的贝塔值，Rm为市场组合的收益率。代入数据可得：α=10%-[6%+2×(15%-6%)]=10%-(6%+18%)=-4%。17.以下属于货币市场基金投资对象的是（）。A.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券B.期限在1年以上的债券回购C.可转换债券D.股票答案：A解析：货币市场基金的投资对象包括：现金；期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券等。货币市场基金不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券等。18.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ACD解析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%，B选项错误。A、C、D选项均属于基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的情形。19.下列关于基金业绩评价的说法，错误的是（）。A.基金业绩评价可以为投资者提供选择基金的依据B.基金业绩评价可以对基金管理人的投资能力进行评价C.基金业绩评价仅仅是对基金收益的衡量D.基金业绩评价可以帮助基金公司进行内部考核答案：C解析：基金业绩评价不仅仅是对基金收益的衡量，还包括对风险的评估等多方面内容。基金业绩评价可以为投资者提供选择基金的依据，对基金管理人的投资能力进行评价，帮助基金公司进行内部考核等。20.以下关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所挂牌交易C.ETF可以像开放式基金一样进行申购、赎回D.ETF的申购、赎回只能用现金进行答案：D解析：ETF的申购、赎回通常用一篮子股票进行，而不是只能用现金进行。A、B、C选项关于ETF的表述均正确。21.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。22.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.公正性原则答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则等，不包括公正性原则。23.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法错误的是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，应当及时报告国务院证券监督管理机构B.在基金年度报告中出具托管人报告C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上D.对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等进行复核、审查，并予以公布答案：D解析：基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等进行复核、审查，但不负责予以公布，公布这些信息是基金管理人的职责。A、B、C选项关于基金托管人信息披露义务的表述均正确。24.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益，因为基金投资者是基金市场的支撑者，保护他们的利益是基金市场健康发展的基础。25.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节B.内部控制制度应当相互制约、相互监督C.内部控制制度的制定应遵循成本效益原则D.内部控制制度一旦制定，就不能更改答案：D解析：内部控制制度应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善，而不是一旦制定就不能更改。A、B、C选项关于基金管理人内部控制的说法均正确。26.以下属于基金合同当事人的是（）。A.基金托管人B.基金销售机构C.基金份额持有人D.基金注册登记机构答案：A解析：基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金销售机构和基金注册登记机构是基金市场的服务机构，不是基金合同当事人。27.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.不得预测基金的证券投资业绩C.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述D.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述答案：D解析：基金宣传推介材料不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。A、B、C选项均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。28.下列关于开放式基金申购费用的说法，正确的是（）。A.申购费用可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率C.前端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率D.前端收费方式下，申购费率与申购金额无关答案：AB解析：申购费用可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式。后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率；前端收费方式下，一般是根据申购金额的不同设置不同的申购费率，而不是根据持有期限，C、D选项错误。29.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是确保基金持有人依法合规经营。30.关于基金份额的分拆、合并，以下说法错误的是（）。A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低B.基金份额合并是指将若干份基金份额合并为一份基金份额的行为，合并后，基金份额总额减少，而单位净值提高C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销D.基金份额合并会影响投资者的实际收益答案：D解析：基金份额的分拆、合并只是对基金份额数量和单位净值进行调整，不影响投资者的实际收益。A、B、C选项关于基金份额分拆、合并的表述均正确。31.以下关于基金投资风格的说法，错误的是（）。A.可以分为成长型、价值型和平衡型B.成长型基金追求资本的长期增值C.价值型基金通常投资于价值被低估的股票D.平衡型基金不考虑风险，只追求收益最大化答案：D解析：平衡型基金既追求资本增值又注重当期收入，在投资组合中平衡了成长型股票和价值型股票的投资比例，同时兼顾了风险和收益，而不是不考虑风险只追求收益最大化。A、B、C选项关于基金投资风格的说法均正确。32.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。33.关于基金托管人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.基金托管人应建立定期稽核检查制度，对内部控制制度的执行情况进行检查B.基金托管人应将自有资产与基金资产严格分开C.基金托管人可以自行决定运用基金财产进行投资D.基金托管人应建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度答案：C解析：基金托管人不可以自行决定运用基金财产进行投资，基金财产的投资运作由基金管理人负责，基金托管人负责监督基金管理人的投资运作是否符合法律法规和基金合同的规定。A、B、D选项关于基金托管人内部控制的说法均正确。34.以下不属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告B.在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.基金托管人职责终止时，聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告答案：D解析：基金管理人职责终止时，聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，而不是基金托管人职责终止时。A、B、C选项均属于基金管理人的信息披露义务。35.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。A.对基金产品的风险等级进行设置B.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价C.对基金投资人投资期限进行评估D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：C解析：基金销售适用性管理制度的内容包括对基金产品的风险等级进行设置，对基金投资人风险承受能力进行调查和评价，对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等，不包括对基金投资人投资期限进行评估。36.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。37.关于基金份额持有人的权利，以下说法错误的是（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.直接参与基金的投资管理答案：D解析：基金份额持有人不直接参与基金的投资管理，基金的投资管理由基金管理人负责。A、B、C选项均是基金份额持有人的权利。38.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定召集基金份额持有人大会B.计算并公告基金资产净值C.办理基金备案手续D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见答案：D解析：对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见是基金托管人的职责。A选项，按照规定召集基金份额持有人大会是基金管理人、基金托管人和代表基金份额10%以上的基金份额持有人的职责；B选项，计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责；C选项，办理基金备案手续是基金管理人的职责。39.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金份额发售公告D.以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金份额发售公告等文件。40.下列关于基金监管的“三公”原则，说法错误的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公平原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.公正原则要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开D.“三公”原则是基金监管活动的基本原则答案：C解析：公正原则要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁，而不是要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，监管规则和处罚公开是公开原则的要求。A、B、D选项关于“三公”原则的说法均正确。二、多项选择题41.以下属于基金市场营销特殊性的有（）。A.专业性B.适用性C.服务性D.持续性答案：ABCD解析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。42.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.员工自律B.部门各级主管的检查监督C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导答案：ABCD解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。43.基金信息披露的作用主要包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有效防止信息滥用答案：ABCD解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。44.下列关于基金销售适用性的实施保障，说法正确的有（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训D.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度答案：ABCD解析：以上选项关于基金销售适用性的实施保障的说法均正确。基金销售机构总部负责制定相关制度和程序，分支机构在总部指导和管理下实施；要对销售人员进行专题培训；还应建立健全普通投资者回访制度。45.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券