融资公司规章管理制度

融资公司规章管理制度一、总则（一）目的为规范融资公司的组织和行为，加强公司管理，保障公司合法运营，保护股东和债权人的合法权益，特制定本规章管理制度。（二）适用范围本制度适用于融资公司及其全体员工、子公司、分支机构等。（三）基本原则1.合法性原则：公司的一切经营活动必须遵守国家法律法规。2.规范性原则：建立健全规范的内部治理结构和业务流程。3.稳健性原则：确保融资业务的风险可控，稳健发展。4.效益性原则：在风险可控的前提下，追求合理的经济效益。二、公司治理结构（一）股东会1.股东会是公司的权力机构，由全体股东组成。2.股东会行使法律法规和公司章程规定的职权，如决定公司的经营方针和投资计划、选举和更换董事等。（二）董事会1.董事会是公司的决策机构，对股东会负责。2.董事会成员由股东会选举产生，设董事长一人。3.董事会行使制定公司基本管理制度、决定公司内部管理机构设置等职权。（三）监事会1.监事会是公司的监督机构，对股东会负责。2.监事会成员由股东会选举产生，行使检查公司财务、监督董事和高级管理人员履职等职权。（四）高级管理人员1.公司设总经理、副总经理等高级管理人员，由董事会聘任或解聘。2.高级管理人员负责公司的日常经营管理工作，执行董事会的决议。三、融资业务管理（一）业务范围1.各类贷款业务，包括但不限于流动资金贷款、固定资产贷款等。2.票据承兑与贴现业务。3.融资租赁业务。4.经批准的其他融资业务。（二）业务流程1.项目受理业务部门收到客户融资申请后，进行初步调查，了解客户基本情况、融资用途等。对符合基本条件的项目，填写项目受理登记表。2.尽职调查组建尽职调查小组，对客户的主体资格、经营状况、财务状况、信用状况等进行全面调查。收集相关资料，撰写尽职调查报告。3.风险评估风险评估部门对项目进行风险评估，分析风险点，提出风险防范措施。出具风险评估报告。4.项目审批根据尽职调查和风险评估结果，提交项目审批委员会进行审批。审批委员会成员进行审议，做出审批决定。5.合同签订审批通过后，与客户签订融资合同及相关担保合同等法律文件。6.放款管理按照合同约定，办理放款手续，确保资金安全、准确地发放到指定账户。7.贷后管理定期对客户进行跟踪检查，了解资金使用情况、经营状况等。及时发现和解决问题，防范贷款风险。（三）风险管理1.风险识别与评估建立风险识别机制，全面识别各类风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。定期对风险进行评估，确定风险等级。2.风险控制措施针对不同风险，制定相应的风险控制措施，如设定风险限额、要求提供担保、加强内部控制等。3.风险监测与预警建立风险监测体系，实时监测风险状况。当风险指标达到预警值时，及时发出预警信号，采取相应措施。四、财务管理（一）财务制度1.建立健全财务管理制度，规范财务核算、资金管理、资产管理等。2.财务人员应严格遵守财务制度，确保财务信息真实、准确、完整。（二）预算管理1.编制年度财务预算，经董事会批准后执行。2.定期对预算执行情况进行分析和监控，及时调整预算。（三）资金管理1.合理安排资金，确保公司资金的正常周转。2.加强资金安全性管理，防范资金风险。3.严格控制资金使用审批流程。（四）资产管理1.固定资产管理：建立固定资产台账，定期进行清查盘点，确保资产安全。2.流动资产及其他资产管理：加强对存货、应收账款等流动资产的管理，提高资产运营效率。（五）利润分配按照法律法规和公司章程的规定，进行利润分配。五、人力资源管理（一）招聘与录用1.根据公司发展需要，制定招聘计划。2.通过多种渠道进行招聘，对应聘人员进行面试、笔试、背景调查等。3.录用符合条件的人员，办理入职手续。（二）培训与发展1.制定员工培训计划，提供多种培训方式，包括内部培训、外部培训等。2.关注员工职业发展，为员工提供晋升机会和职业发展通道。（三）绩效考核1.建立科学合理的绩效考核体系，明确考核指标和标准。2.定期对员工进行绩效考核，考核结果与薪酬、晋升等挂钩。（四）薪酬福利1.制定具有竞争力的薪酬体系，包括基本工资、绩效工资、奖金等。2.提供完善的福利保障，如社会保险、住房公积金、带薪年假等。（五）员工关系管理1.加强企业文化建设，营造良好的工作氛围。2.处理员工投诉和纠纷，维护员工合法权益。六、内部控制与审计（一）内部控制1.建立健全内部控制体系，涵盖公司各个业务环节和管理流程。2.明确各部门和岗位的职责权限，形成相互制约、相互监督的机制。3.定期对内部控制的有效性进行评估和改进。（二）内部审计1.设立内部审计部门，配备专业审计人员。2.制定内部审计计划，对公司财务收支、经济活动等进行审计监督。3.及时发现问题，提出审计建议，督促整改落实。七、信息披露与保密（一）信息披露1.按照法律法规和监管要求，定期进行信息披露，确保信息公开、透明。2.信息披露内容包括公司基本情况、财务状况、经营成果、重大事项等。（二）保密1.加强公司保密管理，制定保密制度。2.对涉及公司商业秘密、客户信息等予以保密，防止信息泄露。八、合规管理（一）合规政策1.制定合规政策，明确公司合规经营的目标、原则和措施。2.确保合规政策在公司内部得到有效传达和执行。（二）合规审查1.对公司各项业务和管理制度进行合规审查，确保符合法律法规和监管要求。2.及时