财富管理业务资质复习测试卷附答案

第页财富管理业务资质复习测试卷附答案1.理财产品风险等级分类，其中，中等风险等级产品是指（）。A、影响产品本金安全和投资收益的风险因素较多，市场风险、信用风险等风险相对突出B、各类保证收益类产品，或者保障本金，且预期收益不能实现的概率极低的产品C、本金安全，且预期收益不能实现的概率低的产品D、本金安全，但预期收益存在一定的不确定性的产品【正确答案】：A2.下列关于混合类银行理财产品的描述，错误的是（）。A、投资具有高波动性及高杠杆特点B、通过组合投资，可以分散投资风险C、产品发行主体相对有较大的主动投资管理权限D、资产配置上可进可退，灵活度更大【正确答案】：A3.证券期货经营机构可以与投资者在资产管理合同中约定提取业绩报酬，提取频率不得超过每（）个月一次。A、24B、12C、6D、3【正确答案】：C4.商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会A、4次B、3次C、2次D、1次【正确答案】：D5.基金销售人员的以下行为中,不合规的是()。A、向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金B、向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,公平对待投资者C、向投资者重点揭示基金投资风险D、向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率【正确答案】：D6.（）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。A、风险越大，收益越大B、高收益，高风险，低收益，低风险C、理财有风险，投资需谨慎D、分散投资【正确答案】：C7.下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（）。A、客户不得利用理财业务洗钱，不得将罪犯所得及其收益用来购买理财产品B、合格投资者购买固定收益类产品时无须进行风险评估C、银行应根据理财产品的性质、确定不同类型理财产品的投资投资起点D、客户应当确保提供的身份证件真实，合法【正确答案】：B8.王女士预将现有的20万元资金投资于理财产品，以下（）理财产品的投资门槛可能适合王小姐的投资额度。A、中航信托天信X号第X期B、丰收信福封闭式净值型理财产品（12个月）C、财通资管发行的某集合资产管理计划D、江苏信托鼎信集合资金信托计划【正确答案】：B9.关于开放式基金的申购赎回,投资者甲认为,开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为,任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点,下列判断正确的是()A、甲的观点错误,乙的观点正确B、甲的观点正确,乙的观点错误C、甲、乙的观点都正确D、甲、乙的观点都错误【正确答案】：D10.某银行理财销售人员在为客户提供理财服务中，要求收取客户当年收益的20%作为回报，这名销售人员的行为构成了（）。A、贪污罪B、行贿罪C、受贿罪D、诈骗罪【正确答案】：C11.客户成功进行证券转银行操作后，资金（）从客户证券资金账户转到合作行卡。A、实时B、T+1C、T+2D、T+3【正确答案】：A12.丰收信福与丰收喜悦理财产品风险等级分别为（）。A、低风险；低风险B、中低风险；中低风险C、低风险；中低风险D、中低风险；低风险【正确答案】：B13.理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（）特征的权益。A、风险B、投资C、收益D、流动性【正确答案】：A14.商业银行理财产品的投资范围不包括（）A、中央银行票据B、国债C、大额存单D、本行信贷资产【正确答案】：D15.商业银行一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A、年龄B、资产规模C、性别D、区域【正确答案】：B16.如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率,则可以认为该股票基金属于()。A、激进型基金B、防御型基金C、价值型基金D、成长型基金【正确答案】：C17.依据《证券投资基金法》的规定,以下属于基金份额的持有人直接行使的权利是()。A、决定更换基金管理人B、依法转让或者申请赎回持有的基金份额C、决定基金扩募或者延长基金合同期限D、调整基金管理人和基金托管人的报酬标准【正确答案】：B18.采用被动投资策略的投资者,通常()。A、尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B、认为市场并非完全有效C、试图利用技木预测市场总体走势调整股票组合D、通过跟踪指数获得基准指数的回报【正确答案】：D19.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式落地时间（）。A、43192B、43210C、43217D、43220【正确答案】：C20.单只开放式公募理财产品和每个交易日开放的私募理财产品直接投资于流动性受限资产的市值在开放日不得超过该产品资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正确答案】：C21.浙江农信第三方存管系统于（）年上线A、2007B、2008C、2009D、2010【正确答案】：B22.在给客户配置理财产品的时候，需要考虑客户的风险承受能力。下列关于客户风险承受能力的说法正确的是（）。A、年龄越大，风险承受能力越强B、教育程度越高，风险承受能力越低C、客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强D、新婚的双薪家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前【正确答案】：C23.下列属于基金投资交易过程中的风险的是()。A、投资组合风险B、汇率风险C、利率风险D、市场风险【正确答案】：A24.商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只权益类理财产品，单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（）万元人民币。A、50；50；100B、30；50；100C、40；50；100D、30；40；100【正确答案】：D25.7天开放式理财产品允许单一投资者持有的份额最高不超过（）A、0.5B、0.4C、0.3D、0.2【正确答案】：A26.一般会根据客户的（）对客户进行分层，以调查客户理财需求的共性。A、年龄B、资产规模C、性别D、区域【正确答案】：B27.业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、B.rinson模型D、特雷诺比率【正确答案】：C28.下列选项中，（）不属于银行客户关系管理的内容。A、明确客户需求B、制定产品与服务策略C、制定和实施营销策略D、加强客户关系的维护与管理【正确答案】：A29.商业银行全部公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值，不得超过该证券市值或该公募证券投资基金市值的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正确答案】：A30.开放式理财产品发生巨额赎回的，理财公司当日办理的赎回份额不得低于前一日终理财产品总份额的（），对其余赎回申请可以暂停接受或延期办理。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正确答案】：D31.货币市场基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过（），国债、中央银行票据、政策性金融债券除外。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正确答案】：C32.基金A当月的实际收益率为5%，基金A的业绩基准投资组合B的基准投资权重，分别为股票：债券：现金=7：2：1，当月股票、债券、现金的月指数收益率分别为5.84%、1.45%、0.48%，基准B的当月收益为（），此时基金A的超额收益率为（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%【正确答案】：A33.全部现金管理类产品投资于同一商业银行的存款、同业存单和债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的()A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正确答案】：D34.理财产品销售机构（）负责审核批准理财产品销售重要策略、制度和程序。A、监事会B、高级管理层C、董事会D、董事长【正确答案】：C35.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的()A、0.55B、0.45C、0.35D、0.25【正确答案】：C36.财富管理的最终目标是要达到（）。A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由【正确答案】：D37.某股票的前收盘价为10元，经每10股分红0.5元的现金红利后，该股票的除息参考价为（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元【正确答案】：A38.网点进行贵金属销售时，证书查询不到的原因是（）A、柜员没有可销售的库存B、网点没有可销售的库存C、证书未维护D、非交易时间【正确答案】：A39.处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（）A、财富管理业务B、私人银行业务C、代理保险业务D、大众理财业务【正确答案】：B40.基金利润分配对投资者的影响是（）。A、基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响B、基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C、基金份额净值下降，投资者受损失D、基金份额净值上升，投资者获益【正确答案】：A41.从事理财业务的商业银行应当与每年度结束后（）报送理财业务年度报告A、3个月内B、2个月内C、1个月内D、20天内【正确答案】：B42.通过用户管理员给支行设置权限，生效时间为（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3【正确答案】：B43.货币市场基金投资于到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资的比例不得低于基金资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正确答案】：A44.商业银行可以按照事先约定，向连续持有少于（）日的开放式理财产品（现金管理类理财产品除外）投资者收取赎回费，并将上述赎回费全额计入理财产品财产。A、30B、14C、7D、3【正确答案】：C45.意外伤害保险属于（）范围。A、人寿保险B、人身保险C、财产保险D、健康保险【正确答案】：B46.省级丰收理财平台推出的“丰收喜悦”月月赢净值型理财产品以（）天为一个投资周期。A、30B、28C、31D、35【正确答案】：B47.除互联网保险业务和电话销售保险业务外，商业银行每个网点在同一会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展保险代理业务合作。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：B48.下列按客户等级由高到低的顺序排列，正确的是（）。A、财富管理业务→理财业务→私人银行业务B、私人银行业务→理财业务→财富管理业务C、私人银行业务→财富管理业务→理财业务D、理财业务→私人银行业务→财富管理业务【正确答案】：C49.货币市场基金应当在基金合同中约定，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额（）的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正确答案】：C50.城乡居民的（）是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经济基础。A、储蓄存款B、个人可支配收入C、工资D、养老金【正确答案】：B51.在人身保险合同中，受益人的义务是（）。A、保险合同约定的事件发生时，及时通知保险人的义务B、防灾防损的义务C、缴纳保险费的义务D、保证保险标的安全的义务【正确答案】：A52.理财产品销售结算资金属于（）A、理财产品投资者B、理财产品托管机构C、理财产品发行机构D、理财产品销售机构【正确答案】：A53.保险公司在厘定费率时要考虑的因素不包括（）A、保险期限B、预定死亡率C、预定投资回报率D、预定营运管理费用【正确答案】：A54.机构客户经办人非法定代表人在柜面购买理财产品还需提供（）。A、授权书B、工作证明C、投资经验证明D、法定代表人证明【正确答案】：A55.开放式理财产品连续2个以上开放日发生巨额赎回的，对于已经接受的赎回申请，理财公司还可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A、30B、20C、10D、3【正确答案】：B56.理财产品的产品期限是（）。A、从开始销售到产品终止的期间B、从开始销售到终止销售的期间C、从产品成立日到终止销售的期间D、从产品成立日到产品终止日的期间【正确答案】：D57.商业银行应当在理财产品成立之后（）披露发行公告A、10日内B、5日内C、3日内D、1日内【正确答案】：B58.下列关于现金管理类理财产品特点的说法中，正确的是（）。A、投资期短，安全性高B、投资期长，安全性高C、投资期短，安全性低D、投资期长，安全性低【正确答案】：A59.国际上通用的黄金重量计量单位为盎司（金横制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正确答案】：A60.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,以下说法正确的是()。A、C2为风险承受能力最低的类型B、C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C、没有风险意识度的投资者类型为C4D、C1风险类型投资者可以认购货币市场基金【正确答案】：D61.既是有效满足客户需求的中心环节，又是做好客户关系营销的基础。A、明确客户策略B、产品与服务策略C、制定和实施营销策略D、加强客户关系的维护与管理【正确答案】：B62.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行开展理财产品销售应遵循的（）原则。A、风险性B、全面性C、客观性D、适当性【正确答案】：D63.在保险合同存续期间，由于某种原因的发生而使保险合同的效力暂时失效属于（）。A、保险合同变更B、保险合同撤销C、保险合同中止D、保险合同终止【正确答案】：C64.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（）A、1.4B、1.2C、1.1D、1.05【正确答案】：A65.以下（）不属于理财产品托管机构的职责。A、安全保管理财产品财产B、监督理财产品投资运作C、执行产品投资交易指令D、办理托管活动信息披露【正确答案】：C66.为准确、及时进行基金估值和份额净值计价,下列应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的程序和技术的是()。A、托管机构B、中国证券业协会C、中国证券投资基金业协会D、基金管理公司【正确答案】：D67.下列哪家银行无第三方存管资质()。A、兴业银行B、杭州银行C、浦发银行D、上海银行【正确答案】：B68.（）应当根据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等相关法律法规要求识别客户身份A、产品管理人B、理财公司C、理财产品销售机构D、托管机构【正确答案】：C69.下列关于商业银行理财业务的表述中，错误的是（）。A、理财业务是商业银行的表外业务B、应当遵守成本可算，风险可控，信息充分披露的原则C、商业银行开展理财业务时不得承诺保本保收益D、出现兑付困难时，商业银行可以垫资兑付【正确答案】：D70.一般股票型基金投资者的赎回金额由()进行计算得出A、基金托管人B、证券清算机构C、基金份额登记机构D、无需计算,由投资者直接提交【正确答案】：C71.理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订（）内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。A、5个工作日B、10个工作日C、5个自然日D、10个自然日【正确答案】：B72.封闭式基金折价率是指（）。A、（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B、单位市价/基金份额净值C、基金份额净值/单位市价D、（基金份额净值-单位市价）/单位市价【正确答案】：A73.（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动A、信贷业务B、个人贷款业务C、个人理财业务D、中间业务【正确答案】：C74.以下符合私募基金合格投资者标准的是（）。A、净资产500万元的单位B、总资产800万元的单位C、最近5年个人年均收入80万元的个人D、金融资产200万元的个人【正确答案】：C75.下列选项中，不属于商业银行销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。A、诚实守信原则B、勤勉尽职原则C、阳光心态原则D、公平对待投资者原则【正确答案】：C76.银行对超过（）岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A、55B、60C、65D、70【正确答案】：C77.当发生银行理财业务突发事件后，错误的处理措施是（）。A、银行在保护自身利益的前提下，公示免责声明B、银行的投诉处理部门对问题理财产品的投诉设定具体的时限要求，优先受理、快速处理、明确答复C、对问题理财产品的投诉情况进行分析并开展新闻舆情监测D、银行在保护投资者合法利益的前提下维护自身权益，对投诉案件逐个分析，按照法律责任分类处理【正确答案】：A78.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库,根据法规要求,证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为()年,因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔责任的信息,其效力期限为()年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5【正确答案】：C79.商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售（）在全国银行业理财信息登记系统进行登记A、前10日B、前5日C、前3日D、前2日【正确答案】：A80.只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存单【正确答案】：C81.一般而言，下列金融产品按照风险由低到高排列，正确的是（）。A、金融衍生品、国债、基金、股票B、国债、基金、股票、金融衍生品C、国债、基金、货币市场金融工具、股票D、基金、国债、货币市场金融工具、股票【正确答案】：B82.开放式基金合同生效后每()个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A、1B、6C、3D、12【正确答案】：B83.下列理财产品中，（）主要投资于存款、债券等债权类资产。A、权益类理财产品B、固定收益类理财产品C、商品及金融衍生类理财产品D、混合类理财产品【正确答案】：B84.下列表述中错误的是（）。A、理财产品是金融机构发行的，根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构B、理财产品的发行方获得投资收益后，应根据合同约定将收益进行分配C、投资者购买理财产品属于间接投资行为，由金融机构代理理财D、银行理财产品一般期限较短，因此不存在流动性风险【正确答案】：D85.理财信息登记业务规则、操作规程和技术标准规范由（）发布A、银行业协会B、支付清算协会C、银行业理财登记托管中心D、银保监会【正确答案】：C86.理财产品的存续期一般是指（）。A、银行理财产品募集起始日至募集结束日之间的期间B、银行理财产品起息日至到期日之间的期间C、银行理财产品募集起始日至到期日之间的期间D、银行理财产品起息日至资金到账日之间的期间【正确答案】：B87.所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则被称为（）。A、职业道德B、行为规范C、职业准则D、职业规范【正确答案】：A88.第三方存管业务的交易时间为（）A、证券交易日的9:00-15:30B、证券交易日的9:00-15:00C、证券交易日的8:00-15:30D、证券交易日的9:00-15:40【正确答案】：B89.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）A、0.8B、0.7C、0.6D、0.5【正确答案】：A90.关于主动投资和被动投资,以下表述正确的是()。A、被动投资通过市场择时获得超额收益B、主动投资在强有效市场比弱有效市场更有优势C、主动投资和被动投资是完全对立的D、被动投资试图复制某一业绩基准,主动投资试图跑赢市场【正确答案】：D91.理财产品销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管投资者理财产品销售相关资料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25【正确答案】：C92.小明申购一款开放式理财产品，银行以产品（）确认小明的权益份额。A、初始净值B、累计净值C、当前披露净值D、确认日净值【正确答案】：D93.（）不涉及实物黄金的交收。A、纸黄金B、基金C、黄金准期货D、纪念金币【正确答案】：A94.商业银行应当在每个季度结束之日起（）完成季度报告A、15日内B、10日内C、5日内D、3日内【正确答案】：A95.一个投资者最多可以申请开立（）个A股账户A、1B、3C、20D、其他【正确答案】：B96.下列不属于财产分离内控要求的选项是()。A、确保不同基金财产之间的分离B、确保同一基金内不同投资项目的分离C、确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D、确保基金财产与管理人自有财产之间的分离【正确答案】：B97.投资者可以在（）查询理财产品是否是真实有效的。A、中国银行业协会官网B、中国理财网C、中国银行保险监督管理委员会官网D、银行理财网【正确答案】：B98.货币市场基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具的比例不得低于基金资产净值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正确答案】：C99.如果一个投资组合的收益率为2%，其基准组合收益率为2.2%，则跟踪偏离度是（）。A、0.002B、0.1C、-0.1D、-0.002【正确答案】：D100.（）就是从大量的数据中，抽取出潜在的、有价值的知识、模型或规则的过程A、数据挖掘B、调查问卷C、面谈沟通D、开户资料【正确答案】：A1.商业银行网点应当将其保险销售从业人员执业登记情况置于营业场所显著位置，执业登记情况应包括（）等。A、从业人员姓名B、身份证号C、照片D、执业登记编号E、所属网点名称【正确答案】：ABCDE2.保险兼业代理机构可以经营下列全部或者部分业务（）。A、代理销售保险产品B、代理收取保险费C、代理相关保险业务的损失勘查和理赔D、国务院保险监督管理机构批准的其他业务【正确答案】：ABD3.保险合同得以适当全面履行的前提条件是（）。A、保险标的B、保险责任C、保险价值D、当事人和关系人的名称和场所【正确答案】：ABCD4.现金管理类产品可以投资于（）A、现金B、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单C、商业汇票D、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券【正确答案】：ABD5.对于（）的保险产品，商业银行应当积极开拓销售专区，通过对销售区域和销售从业人员的控制，将合适的保险产品销售给合适的客户。A、保单期限和缴费期限较长B、保障程度较高C、产品设计相对复杂D、需要较长时间解释说明【正确答案】：ABCD6.以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。A、对基金份额持有人权益产生重大影响B、对基金份额的价格产生重大影响C、对基金管理人的利益产生重大不利影响D、对基金托管人的利益产生重大不利影响【正确答案】：AB7.李某为A上市公司的财务总监,参与B公司资产注入A公司的会议,当日通过微信暗示王某买入A公司股票,王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售,获利50万元,以下说法正确的是()A、中国证监会可以对公司进行停牌处理B、中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金C、中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理D、中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施【正确答案】：ACD8.贵金属销售系统中已在复核-复核设置中设置了产品复核权限，以下哪些操作需要进行复核处理才会生效（）A、产品新增B、产品修改C、产品删除D、产品查询【正确答案】：ABC9.关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程,以下表述错误的是()。A、宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备B、宣传资料通过内部相关高管检查,并出具合规意见书C、宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查D、宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案【正确答案】：ACD10.理财新规的主要内容包括（）A、破刚兑B、除嵌套C、控杠杆D、降规模【正确答案】：ABC11.守法合规是基金从业人员最基础的执业道德,这里的“法”和规包括()。A、宪法B、刑法C、中国证监会发布的部门规章D、中国证券投资基金业协会发布的自律规定【正确答案】：ABCD12.目前理财销售系统支持下列哪些理财产品发行（）。A、净值归一天天开放产品B、客户周期净值型产品C、定期开放净值型产品D、持有期净值型产品【正确答案】：ABC13.关于基金销售渠道的审慎调查,以下描述正确的是()A、应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别B、对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别C、可接受被调查方提供的非公开信息D、仅可接受被调查方提供的公开信息【正确答案】：ABC14.第三方存管业务的受理方式有（）A、券商预指定、银行确认业务B、存管一站通业务C、客户证券交易结算资金第三方存管开户预约业务D、第三方存管自助注册业务【正确答案】：ABCD15.以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是()。A、对基金份额持有人权益产生重大影响B、对基金份额的价格产生重大影响C、对基金管理人的利益产生重大不利影响D、对基金托管人的利益产生重大不利影响【正确答案】：AB16.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率B、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用C、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用D、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率【正确答案】：ABC17.保险按照保险标的不同分为（）。A、人身保险B、人寿保险C、财产保险D、责任保险【正确答案】：AC18.关于基金销售机构，以下表述错误的是（）。A、商业银行可以开展基金直销和代销业务B、基金公司可以开展基金直销业务C、证券公司不能开展基金代销业务D、证券交易所可以开展基金代销业务【正确答案】：ACD19.商业银行应当及时、准确、完整地向理财产品投资者披露理财产品的募集信息、（）托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容。A、资金投向B、杠杆水平C、收益分配D、投资人信息【正确答案】：ABC20.有下列情形之一的（），商业银行法人机构或其授权的分支机构应当在5日内注销其保险销售从业人员执业登记。A、保险销售从业人员离职B、保险销售从业人员受到禁止进入保险业的行政处罚C、保险销售从业人员因其他原因终止执业D、法律、行政法规和中国银保监会规定的其他情形【正确答案】：ABCD21.第三方存管客户包括（）A、集团客户B、机构客户C、海外客户D、个人客户【正确答案】：BD22.基金管理人运用固有资金进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露事务,披露事项包括()A、投资标的B、投资日期C、适用费率D、交易金额【正确答案】：BCD23.商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行（）等业务活动。A、宣传推介B、办理认购C、办理赎回D、办理清算结算【正确答案】：ABC24.银行类保险兼业代理机构销售互联网保险产品应满足以下要求（）。A、通过电子银行业务平台销售B、符合银保监会关于电子银行业务经营区域的监管规定C、地方法人银行开展互联网保险业务，应主要服务于在实体经营网点开户的客户D、不得将互联网保险业务转委托给其他机构或个人【正确答案】：ABCD25.关于基金从业人员职业道德规范中的专业慎,以下表述正确的是()A、基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力B、基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力C、基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验D、基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规【正确答案】：ABD26.发展代理销售理财业务，有利于（）。A、扩大银行收入来源B、稳定、扩大客户资源C、满足客户的多元化需求D、完善银行的服务功能【正确答案】：ABCD27.关于私募基金和公募基金的募集,以下说法正确的是()A、私募基金投资人数不能超过200人B、私募基金募集时需要提示投资风险,公募基金募集时不需要提示投资风险C、私募基金募集时可以承诺本金不受损失,公募基金募集时不能承诺本金不受损失D、私募基金不允许公开方式推介募集,公募基金允许公开方式推介募集【正确答案】：AD28.理财产品销售包括面向投资者开展的以下部分或全部业务活动（）A、以展示、介绍、比较单只或多只理财产品部分或全部特征信息并直接或间接提供认购、申购、赎回服务等方式宣传推介理财产品；B、提供单只或多只理财产品投资建议C、为投资者办理理财产品认购、申购和赎回D、银保监会认定的其他业务活动【正确答案】：ABCD29.下列关于固定收益类理财产品的表述中，正确的有（）。A、产品结构简单、投资风险较小B、对于投资者而言，购买固定收益类理财产品面临的风险有市场和流动性风险C、投资于存款、债券等资产的比例不低于80%D、可以投资于存款、国债、金融债、企业债等【正确答案】：ABCD30.第三方存管业务的服务对象包括（）A、与银行签订合作协议的单位法人B、与银行签订合作协议的自然人C、与银行签订合作协议的证券公司D、与银行签订合作协议的投资人【正确答案】：CD31.关于货币市场基金的宣传推介,以下做法正确的是()A、保证投资人本金安全B、按照同期银行存款利率保证投资人最低收益C、告诉投资人本金可能受损D、不得混同、比较货币市场基金与定期存款收益率【正确答案】：CD32.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时,以下做法正确的是()A、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查B、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查C、乙公司提供非公开信息时,甲银行对信息的适当性实施尽职甄别D、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息【正确答案】：AC33.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列金融机构中可以发行资产管理产品的有（）。A、商业银行B、基金公司C、期货资产管理公司D、信托公司【正确答案】：ABCD34.经办行具体受理的第三方存管业务主要包括（）A、第三方存管业务签约B、银证转账C、更换借记卡D、客户交易结算资金支取【正确答案】：ABC35.理财产品的相关风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、()。A、操作风险B、政策风险C、交易对手风险D、声誉风险【正确答案】：ABCD36.保险按照按照承保方式不同分为（）。A、原保险B、再保险C、共同保险D、重复保险【正确答案】：ABCD37.《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（）。A、未在平台上收录的产品，一律不得销售B、银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C、产品信息查询平台应建立产品分类目录，不用区分自有与代销、公募与私募等不同产品类型D、充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级、合格投资者范围、收费标准【正确答案】：BC38.担任基金托管人，应当具备下列条件：（）A、设有专门的基金托管部门B、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C、有安全高效的清算、交割系统D、有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施【正确答案】：ABCD39.下列对不同财富产品的流动性，论述正确的有（）。A、活期存款的流动性强于现金B、债券的流动性一般会低于股票C、房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高D、信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差【正确答案】：BD40.（）客户，再次购买理财产品时，应当在银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认；未进行评估，银行不得再次向其销售理财产品。A、超过三个月未进行风险承受能力评估的B、超过半年未进行风险承受能力评估的C、超过一年未进行风险承受能力评估的D、超过二年未进行风险承受能力评估的【正确答案】：CD41.关于基金、股票与债券的特点,以下表述正确的是()A、基金反映的是一种所有权关系,是一种所有权凭证B、股票是一种直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域C、债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D、通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种,价格波动性较大【正确答案】：BCD42.商业银行及其保险销售从业人员应当向客户全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（）、犹豫期、观察期等重要事项明确告知客户，并将保险代理业务中商业银行和保险公司的法律责任界定明确告知客户。A、保险责任B、责任免除C、退保费用D、保单现金价值E、缴费期限【正确答案】：ABCDE43.货币市场基金需要定期披露（）。A、基金份额净值B、基金资产净值C、每万份基金收益D、最近7日年化收益率【正确答案】：CD44.关于基金招募说明书的内容,以下做法合规的是()。A、货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0B、封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回C、混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费D、ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易,也在一级市场以组合证券进行申购和赎回【正确答案】：ACD45.银行销售理财产品时应当遵循的原则包括（）。A、买者自负，卖者有责原则，银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍B、客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关文件C、风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品D、公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售【正确答案】：ACD46.以下基金信息披露行为中,属于严重违法行为的是()。A、将不存在的事实在信息披露文件中予以记载B、对其同行进行贬低,借以抬高自己C、信息披露使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响D、信息披露中存在应披露而未披露的信息,以至于影响投资者做出正确决策【正确答案】：ACD47.下列选项中，可以销售理财产品的机构有（）。A、国有银行营业网点B、农村商业银行C、村镇银行D、理财公司【正确答案】：ABCD48.风险承受能力评估依据至少应当包括（）。A、投资者年龄、财务状况B、投资经验、投资目的C、收益期望、风险偏好D、流动性要求、风险认识E、风险损失承受程度等【正确答案】：ABCDE49.以下符合信息披露的行为是（）。A、银行销售人员以明确、足以让客户理解的方式向客户介绍产品合约等信息B、银行销售人员向客户详细介绍本行代理销售的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务C、银行销售人员利用银行的声誉对所代理销售产品进行合约以外的承诺D、银行销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财产品时，明确提示业绩比较基准不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露【正确答案】：ABD50.关于通货膨胀的影响，下列说法中错误的是：（）A、通货膨胀会使固定收入的人受益B、存在通货膨胀时，实行固定利率会使债权人利益受到损害C、存在通货膨胀时，实行固定利率会使债务人利益受到损害D、存在通货膨胀时，实行浮动利率，可使债权人减少损失【正确答案】：AC51.一般而言，理财产品的命名应遵循的要求有（）。A、避免使用蕴含潜在风险的模糊性语言B、恰当反映产品属性C、避免使用易引发争议的模糊性语言D、避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的语言【正确答案】：ABCD52.下列哪些银行具备三方存管业务资质（）。A、浦发银行B、兴业银行C、中信银行D、绍兴银行【正确答案】：ABC53.会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()A、现金留存B、基金管理费C、证券交易产生的佣金D、证券交易产生的印花税【正确答案】：ABCD54.根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（）。A、基金管理人B、基金产品C、基金投资人【正确答案】：ABC55.理财业务发展的方向（）A、投资风险由投资人承担B、有条件的银行应通过设立独立理财子公司开展理财业务C、理财业务不再依靠银行信用作为背书D、打破刚性兑付【正确答案】：ABCD56.一般情况下，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为（）。A、潜在客户B、财富管理客户C、私人银行客户D、普通理财客户【正确答案】：BCD57.相较封闭式理财产品，开放式理财多了以下（）操作流程。A、申购B、赎回C、终止清算D、开放期确认清算【正确答案】：ABD58.理财投资合作机构可包括（）？A、托管行B、受托管理人C、投资顾问D、理财产品所投资资产管理产品的发行机构【正确答案】：BCD59.商业银行与保险公司签订的委托代理协议应当包括但不限于以下主要条款：（），客户信息保密，双方权利责任划分，争议的解决，危机应对及客户投诉处理机制，合作期限，协议生效、变更和终止，违约责任等。A、代理保险产品种类B、佣金标准及支付方式C、单证及宣传材料管理D、客户账户及身份信息核对E、反洗钱【正确答案】：ABCDE60.丰收信福主打（）A、短周期开放式理财产品B、短周期封闭式式理财产品C、长周期开放式理财产品D、长周期封闭式理财产品【正确答案】：CD61.目前，丰收理财平台已推出的产品包括（）A、固定收益类净值型定开式产品B、固定收益类净值型封闭式产品C、固定收益类混合型定开式产品D、固定收益类混合型封闭式产品【正确答案】：AB62.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列关于理财产品宣传的表达，正确的有（）。A、可以登载本行同类产品的最好业绩B、可以登载该产品的过往平均业绩C、可以登载本行同类产品的预期收益率D、需要以醒目文字提醒投资者过往业绩不代表未来业绩【正确答案】：ABD63.以下属于商业银行理财产品不得投资的资产品种的是（）A、本行信贷资产B、本行发行的理财产品C、其他银行发行的理财产品D、本行发行的次级档信贷资产支持证券【正确答案】：ABCD64.中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施?()A、对基金机构现场检查,要求其报送有关业务资料B、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证C、对于操纵证券市场的当事人,限制其证券买卖D、对于涉嫌犯罪的相关机构和人员追究刑事责任【正确答案】：ABC65.商业银行和保险公司应当建立保险代理业务台账，逐笔记录有关内容，台账至少应当包括（）、保险销售从业人员姓名及其执业登记编号、所属网点、投保人及被保险人名称、保险金额、保险费、佣金等。A、保险公司名称B、代理险种C、保险单号D、保险期间E、缴费方式【正确答案】：ABCDE66.王先生通过分析宏观经济形势和国家产业政策,认为医药行业具有较大发展前景,于是通过购买医药EF基金以加大对医疗行业证券投资。王先生的策略为()。A、自上而下策略B、自下而上策略C、主动投资策略D、被动投资策略【正确答案】：AD67.经办行具体受理的第三方存管业务主要包括（）等。A、第三方存管业务签约B、银证转账C、更换借记卡D、客户交易结算资金支取【正确答案】：ABC68.下列对铂金投资与黄金投资的比较中，说法错误的有（）。A、铂金和黄金有着相同的货币属性B、铂金在全球范围内年产量仅为黄金的3%，投资者较少C、铂金流动性小，因此其价格波动幅度比黄金、白银都小D、铂金投资的风险比黄金投资的风险大E、铂金的投资方式包括实物铂金，银行纸铂金，和铂金Pt（T+D）【正确答案】：ACD69.下列属于行社发行的理财产品销售文件的有（）。A、理财产品销售协议书B、投资者权益须知C、理财产品说明书D、风险揭示书【正确答案】：ABCD70.基金宣传推介材料的范围包括（）。A、微信公众号文章B、朋友圈广告C、信函D、传真【正确答案】：ABCD71.下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()A、基金管理人B、基金托管人C、中国证券登记结算有限责任公司D、第三方独立销售机构【正确答案】：BD72.关于基金中基金(FOF),以下表述错误的是()A、将80%以上的基金资产投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的定义为FOFB、除ETF联接基金外,FOF投资其他基金时,被投资基金的运作期限不少于6个月C、除ETF联接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金的25%D、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日,及时披露FOF额净值和份额累计净值【正确答案】：BC73.关于基金上市交易,以下表述正确的是()。A、基金拟在证券交易所上市的,应向交易所提交上市交易提交上市交易公告书等上市申请材料B、基金获准上市的,在上市前3个工作日,将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上C、ETF上市交易后,管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单D、ETF上市交易后,须在指定的信息发布渠道上公告【正确答案】：ABCD74.下列对《关于规范金融机构资产管理业务指导意见》内容的表述，正确的是（）。A、要求资管产品投资非标准化债权类资产应当遵守监管部门有关限额管理等要求，做到期限匹配B、要求规范嵌套层级和通道业务，除公募基金外，允许再往下投资两层资管产品C、要求打破刚性兑付，明确资管业务是金融机构的表外业务，金融机构不得承诺保本保收益D、确立了资管产品的分类标准，资管产品按照募集方式可以分为公募产品和私募产品两大类【正确答案】：ACD75.下列理财产品销售业务活动涉及违规的有（）。A、误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品B、将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同C、提供抽奖、回扣、馈赠实物、代金权益及金融产品等销售理财产品D、利用或者承诺利用理财产品和理财产品销售业务进行利益输送或利益交换【正确答案】：ABCD76.《商业银行理财业务监督管理办法》所指的理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益（）本金支付和收益水平的（）理财产品。A、保证B、不保证C、保本D、非保本【正确答案】：BD77.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告B、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为C、依法办理非公开募集基金的登记、备案D、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等【正确答案】：BC78.关于基金业绩归因,下列表述正确的是()A、基金业绩归因的Brinson方法主要归因于资产配置、行业选择、证券选择以及交叉效应B、评价基金业绩表现,一般需要跟踪它的长期表现C、股票基金只能用Brinson方法进行业绩归因D、基金业绩归因中,通常会从多个时间维度进行分析【正确答案】：ABD79.下列投资者中，符合《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》合格投资者要求的有（）。A、投资者小李，具有3年股票投资经历，且家庭金融净资产为500万元B、甲公司，最近一年末净资产为2000万元C、乙公司，最近一年末净资产为1200万元D、投资者小李，具有1年股票投资经历，且近5年年均收入为30万元【正确答案】：ABC80.保险按照实施方式不同分为（）。A、自愿保险B、强制保险C、社会保险D、商业保险【正确答案】：AB81.以下哪些资产会被认定为具有良好流动性？A、活期存款B、国债C、中央银行票据D、政策性金融债券E、公司债【正确答案】：ABCD82.按照募集方式的不同，银行理财产品分为（）。A、私募产品B、公募产品C、开放式产品D、封闭式产品【正确答案】：AB83.下列关于证券投资基金概念的表述中,正确的是()A、基金管理人按照基金的资产规模获得一定比率的管理费收入B、证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式C、证券投资基金的投资人共享投资收益,共担投资风险D、证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的资产【正确答案】：ACD84.银行财富管理业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（）。A、将自己的账户与客户账户合并管理B、利用职务便利为朋友办理优惠贷款C、将客户资金归入自己账户D、以客户名义为自己买卖证券【正确答案】：ABCD85.第三方存管业务联网行每月十日前应向兴业银行送交以下资料（）。A、个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书B、客户资金转账服务协议书C、第三方存管协议D、资金转账凭证E、第三方存管银行签约确认信息【正确答案】：ABCDE86.客户关系管理对理财业务发展的意义（）A、为理财经理提供客户服务的方法和工具B、有助于培养高端客户忠诚度C、防止客户流失，降低客户开发成本D、将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级E、可以直接提高业务收入【正确答案】：ABCD87.商业银行从事理财业务活动，下列哪些行为将由银行业监督管理机构予以处罚A、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的B、未按照规定进行风险揭示或者信息披露的C、根据《指导意见》经认定存在刚性兑付行为的D、未发行公募理财产品的【正确答案】：ABC88.下列关于黄金投资的说法中，正确的是（）。A、黄金期权与期货、黄金凭证、伦敦银是黄金公司投资工具B、每年夏季是传统的金市淡季，8-9月开始金价就会逐步走强C、实物黄金投资没有任何税收，便于继承，但占用资金成本高，点差较大D、黄金ETF适合灵活激进的投机者，他们愿意承担一定的市场风险赚取价差收益【正确答案】：ABC89.理财产品销售机构应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序，包括但不限于：()A、合格投资者确认B、投资者适当性匹配C、风险揭示D、自有资金投资承诺【正确答案】：ABCD90.关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述错误的是（）。A、最小方差前沿只有下半部分是有效，故称有效前沿B、有效前沿又叫夏普有效前沿C、有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方D、有效前沿不在最小方差前沿上【正确答案】：ABD91.下列关于黄金投资的说法正确的是（）。A、通常情况下，在经济衰退时期，黄金价格同其他资产价格一般呈现负相关性；经济增长时期，呈现低正相关性B、黄金是保护长期财富的有效工具，是长线投资组合的基础配置之一C、黄金资产占总资产的投资比重应保持在20％左右D、黄金市场存在明显的季节性规律【正确答案】：ABD92.了解客户的风险属性有许多方法，以下属于了解客户的风险属性的方法的是（）。A、与客户面对面沟通、观察B、风险测评问卷C、应用风险属性工具D、了解客户过往的投资历史E、了解客户过往的行为【正确答案】：ABCDE93.商业银行应当加强对其保险销售从业人员的岗前培训和后续教育，组织其定期接受（）等相关培训。A、法律法规B、业务知识C、职业道德D、消费者权益保护【正确答案】：ABCD94.目前净值型理财产品分红模式有（）。A、红利再投B、现金分红C、提前还本D、按时还本【正确答案】：AB95.商业银行代理保险业务信息系统应具备以下条件（）。A、具备与管控保险产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力B、与保险公司业务系统对接C、实现对其保险销售从业人员的管理D、能够提供电子版合同材料，包括投保提示书、投保单、保险单、保险条款、产品说明书、现金价值表等文件E、记录各项承保所需信息，并对各项信息的逻辑关系及真实性进行校对【正确答案】：ABCDE96.商业银行提供个人理财顾问服务应根据客户的（）等，对客户进行必要的分层。A、健康状况B、经济状况C、风险认知能力D、风险承受能力【正确答案】：BCD97.标准化债权类资产必须符合（）A、信息披露充分B、等分化，可交易C、在人民银行和金融监督管理部门认可的债券市场登记托管机构集中登记、独立托管D、采用询价、双边报价、竞价撮合等交易方式，有做市机构、承销商等积极提供做市、估值等服务【正确答案】：ABCD98.在基金运作过程中，能从基金资产中列支的是（）。A、基金合同生效后的信息披露费用B、销售服务费C、基金份额持有人大会费用D、基金转换费【正确答案】：ABC99.商业银行发行私募理财产品的，应当按照与合格投资者约定的方式和频率，披露（）A、在全国银行业理财信息登记系统获取的登记编码B、销售文件，包括说明书、销售协议书、风险揭示书和投资者权益须知C、定期报告，至少包括季度、半年和年度报告、到期报告D、至少每季度向合格投资者披露理财产品的资产净值、份额净值和其他重要信息【正确答案】：ABCD100.目前省级财富代销服务平台推出的财富类代销产品有（）。A、理财产品B、基金C、实物贵金属D、信托计划E、券商资管计划【正确答案】：ABC1.商业银行理财产品不得投资于本行或托管机构，其主要股东、控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人，其控股的机构或者与其有重大利害关系的公司发行或者承销的证券。A、正确B、错误【正确答案】：B2.贵金属提金可以代理A、正确B、错误【正确答案】：A3.客户可通过丰收互联APP实现一站式开户服务A、正确B、错误【正确答案】：B4.客户在国家法定节假日或证券交易所闭市时间可进行银证转账操作A、正确B、错误【正确答案】：B5.被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人不可以为被保险人。A、正确B、错误【正确答案】：B6.基金财产的债务由基金财产本身承担,基金份额持有人以其出资为限T基金财产的债务承担责任A、正确B、错误【正确答案】：A7.资管新规要求全面消除资管产品的嵌套现象。A、正确B、错误【正确答案】：B8.投资者首次在银行购买理财公司理财产品前，需到银行网点完成风险评估。A、正确B、错误【正确答案】：B9.银行可以利用理财业务高息揽储。A、正确B、错误【正确答案】：B10.基金产品销售前应对客户进行风险评估A、正确B、错误【正确答案】：A11.商业银行可以允许保险公司人员等非商业银行从业人员在商业银行营业场所从事保险销售相关活动。A、正确B、错误【正确答案】：B12.互联网保险营销宣传，是指保险机构通过网站、网页、互联网应用程序等互联网媒介，以文字、图片、音频、视频或其他形式，就保险产品或保险服务进行商业宣传推广的活动。A、正确B、错误【正确答案】：A13.从全国银行业理财信息登记系统获得的登记编码是银行理财产品的“身份证”A、正确B、错误【正确答案】：A14.保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。A、正确B、错误【正确答案】：A15.股票和基金的变现能力强,银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱A、正确B、错误【正确答案】：B16.理财经理的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的理财产品。A、正确B、错误【正确答案】：B17.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露托管费A、正确B、错误【正确答案】：A18.若每月开放的理财产品，由于部分投资者赎回，导致某一投资者份额占比超过50%，则在下一个开放期可以继续允许该投资者申购。A、正确B、错误【正确答案】：B19.贵金属（工艺类）支持回购A、正确B、错误【正确答案】：B20.期权合约和利率互换合约被称为单边合约A、正确B、错误【正确答案】：B21.基金估值的责任人是基金管理人A、正确B、错误【正确答案】：A22.贵金属预售不占用当前交易柜员所辖库存A、正确B、错误【正确答案】：A23.银行业信贷资产登记流转中心有限公司的信贷资产流转和收益权转让相关产品属于标准化债券类资产。A、正确B、错误【正确答案】：B24.商业银行可以开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务A、正确B、错误【正确答案】：B25.小明购买了一款两年期封闭式净值型公募银行理财产品，小明在持有产品期间，可以通过查询《理财产品运作季度报告》了解理财产品所投资的各项资产持仓明细。A、正确B、错误【正确答案】：B26.商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的10%的赎回行为为巨额赎回。A、正确B、错误【正确答案】：A27.银行代理保险是保险公司和商业银行采取相互协作的战略，充分利用和协同双方的优势资源，通过银行的销售渠道代理销售保险公司的产品，以一体化的经营方式来满足客户多元化金融需求的一种综合化的金融业务。A、正确B、错误【正确答案】：A28.基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露广告费A、正确B、错误【正确答案】：B29.商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，可以与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销A、正确B、错误【正确答案】：B30.目前理财销售系统支持净值型理财产品质押。A、正确B、错误【正确答案】：A31.公募基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标A、正确B、错误【正确答案】：A32.理财产品浮动管理费是每日计提，定期收取A、正确B、错误【正确答案】：B33.机构客户第一次购买理财产品时，不需要进行风险评估。A、正确B、错误【正确答案】：A34.商业银行理财产品直接或间接投资于非标准化债权类资产的，非标准化债权类资产的终止日不得晚于封闭式理财产品的到期日或者开放式理财产品的最近一次开放日。A、正确B、错误【正确答案】：A35.商业银行发行理财产品可以在销售文本中登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩。A、正确B、错误【正确答案】：A36.客户交易结算资金进出账户只能通过银证转账方式完成A、正确B、错误【正确答案】：A37.理财产品投资者应保证资金来源合法。A、正确B、错误【正确答案】：A38.网上银行支持净值型理财产品销售A、正确B、错误【正确答案】：A39.基金与股票反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系A、正确B、错误【正确答案】：A40.被动投资投资经理不会尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票A、正确B、错误【正确答案】：A41.基金管理人管理的两支要素完全相同的基金，可以将债权债务进行调节或抵减。A、正确B、错误【正确答案】：B42.个人投资者从基金分配中获得的国债利息收入，目前需要征收个人所得税。A、正确B、错误【正确答案】：B43.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布A、正确B、错误【正确答案】：A44.被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报A、正确B、错误【正确答案】：A45.商业银行对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A、正确B、错误【正确答案】：A46.被动投资投资经理会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势A、正确B、错误【正确答案】：B47.农业银行是浙江农信第三方存管业务的合作银行A、正确B、错误【正确答案】：B48.商业银行可以先发行理财产品，但需在发行后3日内登录全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码。A、正确B、错误【正确答案】：B49.对于到商业银行申请退保、满期给付、续期缴费业务的，商业银行和保险公司应当相互配合，及时做好相应工作。A、正确B、错误【正确答案】：A50.一个投资者可申请开立无数个证券账户A、正确B、错误【正确答案】：B51.证券期货经营机构包括证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司。A、正确B、错误【正确答案】：A52.基金所投资资产承担的债务，基金财产将承担连带责任，有可能被强制执行。A、正确B、错误【正确答案】：B53.商业银行代理销售理财公司理财产品，通过分支机构销售的，应当以书面形式对分支机构进行明确授权，载明该分支机构可销售的理财产品范围。A、正确B、错误【正确答案】：A54.当基金普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时,由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务A、正确B、错误【正确答案】：A55.结构性存款应当纳入商业银行表内核算，按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围。A、正确B、错误【正确答案】：A56.目前，浙江农商银行系统第三方存管业务只面向个人客户。A、正确B、错误【正确答案】：A57.资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A、正确B、错误【正确答案】：A58.商业银行