银行金库管理制度邮政

银行金库管理制度邮政一、总则（一）目的为加强邮政银行金库管理，确保金库安全，保障资金资产安全完整，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于邮政银行各级金库，包括中心金库、支金库等。（三）基本原则1.不相容岗位分离原则金库的管库员、守库员、解款员等岗位应相互分离，相互制约，严禁一人兼任不相容岗位。2.双人管库原则金库必须坚持双人管库制度，两名管库员共同负责金库的日常管理和业务操作。3.监督制约原则建立健全金库业务监督机制，加强对金库操作全过程的监督，确保各项业务合规、安全。4.安全保密原则金库管理要确保安全，防止各类案件和事故的发生，同时要严格遵守保密规定，防止信息泄露。二、金库设置与建设（一）金库选址1.金库应选择在安全、隐蔽、便于守卫和紧急处置的地点。2.避免设在易受自然灾害影响、人员密集场所附近或交通要道等不安全区域。（二）金库建筑要求1.金库建筑应符合安全防范标准，具备防火、防盗、防潮、防爆、防鼠等功能。2.金库门应采用符合国家标准的专用金库门，具有较高的防护等级和防盗性能。3.金库内部应设置通风、照明、温湿度调节等设施，确保库内环境适宜。（三）金库设施配备1.配备先进的监控设备，对金库内外进行24小时实时监控，监控资料应保存一定期限。2.安装报警系统，与公安机关报警中心联网，确保在发生异常情况时能及时报警。3.配备消防器材，定期进行检查和维护，确保消防设施完好有效。三、金库人员管理（一）人员配备1.根据金库业务量和安全管理要求，合理配备管库员、守库员、解款员等岗位人员。2.管库员应具备良好的职业道德和业务素质，熟悉金库业务操作流程，经过专业培训并取得相应资格证书。（二）人员职责1.管库员职责负责金库现金、贵金属等实物的保管和出入库业务操作。定期对金库实物进行盘点，确保账实相符。严格执行金库管理制度和操作规程，保障金库安全。2.守库员职责负责金库守卫工作，防止外部人员非法进入金库。按时巡逻，检查金库安全设施和周边环境，发现异常情况及时报告并采取措施。配合管库员做好金库出入库业务的安全保卫工作。3.解款员职责负责现金、重要单证等的押送工作，确保运输安全。严格遵守押运操作规程，与相关部门和人员做好交接工作。（三）人员培训与考核1.定期组织金库人员参加业务培训，包括金库管理制度、安全防范知识、操作技能等方面的培训，不断提高人员业务水平和综合素质。2.建立人员考核机制，对金库人员的工作表现、业务能力、安全意识等进行定期考核，考核结果与绩效挂钩。四、金库业务操作管理（一）现金出入库管理1.现金出入库必须凭合法有效的凭证办理，凭证应包括业务部门的出入库申请、审批文件等。2.管库员应认真审核出入库凭证的真实性、完整性和合规性，无误后办理现金出入库手续。3.现金出入库时，必须双人在场，当面点清数量、核对金额，并在相关凭证上签字确认。（二）贵金属出入库管理1.贵金属出入库应严格按照相关规定和流程办理，确保贵金属的安全和准确核算。2.管库员应核对贵金属的品种、规格、数量等信息，与业务部门提供的清单一致后办理出入库手续。3.贵金属出入库过程中，应采取必要的防护措施，防止贵金属受损或丢失。（三）重要单证管理1.重要单证应指定专人负责保管，建立详细的登记簿，记录重要单证的种类、数量、号码、出入库时间等信息。2.重要单证的出入库必须凭有效凭证办理，严格执行双人核对制度。3.定期对重要单证进行盘点，确保账实相符，发现问题及时查明原因并处理。（四）金库盘点1.管库员应定期对金库实物进行盘点，包括现金、贵金属、重要单证等，确保账实相符。2.盘点时应双人在场，采用实地清点、账实核对等方法进行，盘点结果应详细记录在盘点表上。3.如发现账实不符，应及时查明原因，属于人为原因造成的，要追究相关人员责任；属于其他原因的，要及时采取措施进行处理。五、金库安全保卫管理（一）安全保卫制度1.建立健全金库安全保卫制度，明确安全保卫责任，加强对金库安全保卫工作的管理。2.金库应安装防盗报警装置、监控设备等安全设施，并确保其正常运行。3.加强金库周边环境的安全防范，设置必要的防护设施，防止无关人员进入。（二）守库值班管理1.严格执行守库值班制度，守库员应按时到岗，坚守岗位，不得擅自离岗、脱岗。2.守库期间，守库员应认真履行职责，加强对金库的巡查，密切关注金库周边情况，发现异常情况及时报告并采取措施。3.严禁无关人员进入守库室，守库员不得在守库室内从事与守库无关的活动。（三）应急处置管理1.制定金库应急预案，明确应急处置流程和各部门、人员的职责。2.定期组织金库人员进行应急演练，提高应急处置能力。3.发生金库安全事故或突发事件时，应立即启动应急预案，迅速采取措施进行处置，并及时向上级报告。六、金库监督检查管理（一）内部监督检查1.建立金库内部监督检查机制，定期对金库业务操作、安全保卫等情况进行检查。2.检查内容包括金库管理制度执行情况、人员履职情况、实物账实相符情况、安全设施运行情况等。3.对检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关部门和人员限期整改，并跟踪整改落实情况。（二）外部监督检查1.接受上级主管部门、监管部门等的外部监督检查，积极配合检查工作，如实提供相关资料和信息。2.对外部监督检查提出的意见和建议，应认真研究，及时整改，并将整改情况报告上级主管部门。七、金库信息化管理（一）金库管理系统建设1.建立金库管理信息系统，实现金库业务操作的信息化、自动化管理。2.金库管理系统应具备现金、贵金属、重要单证等实物的出入库管理、库存查询、盘点管理、报表生成等功能。3.加强金库管理系统的安全防护，防止信息泄露和系统故障。（二）数据管理与应用1.金库管理系统应及时、准确地记录金库业务数据，确保数据的完整性和真实性。2.定期对金库管理系统数据进行备份，防止数据丢失。3.充分利用金库管理系统数据，进行数据分析和统计，为金库管理