证券登记结算管理制度

证券登记结算管理制度一、总则（一）目的为加强公司证券登记结算业务管理，规范证券登记结算行为，保障证券市场的安全、高效、有序运行，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规及公司相关规定，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司开展的证券登记结算业务活动，包括但不限于证券账户管理、证券登记、清算交收、资金结算、证券托管与存管等相关业务环节。（三）基本原则1.合规性原则严格遵守国家法律法规、监管部门的规定以及公司内部制度，确保证券登记结算业务合法合规开展。2.安全性原则建立健全风险防范机制，采取有效措施保障证券登记结算系统的安全稳定运行，确保投资者证券和资金的安全。3.高效性原则优化业务流程，提高工作效率，缩短结算周期，降低市场成本，保障证券交易的及时、准确完成。4.公正性原则对所有参与证券登记结算业务的机构和投资者一视同仁，公平对待，确保业务处理的公正性。5.保密性原则严格保守客户信息和业务数据秘密，防止信息泄露，维护客户合法权益。二、证券登记结算机构职责（一）总体职责1.负责证券账户的设立、管理和维护，为投资者提供证券账户服务。2.办理证券的登记、存管和过户，确保证券持有情况的准确记录和证券权益的有效转移。3.组织证券交易的清算交收，完成资金和证券的收付，保障交易的顺利完成。4.提供与证券登记结算业务相关的查询、咨询等服务。5.对参与证券登记结算业务的机构进行监督管理，确保其遵守相关规定和业务流程。（二）具体职责分工1.账户管理部门负责制定证券账户管理业务规则和流程，审核投资者开户申请，办理证券账户的开立、挂失、补办、注销等业务。建立和维护证券账户数据库，确保账户信息的准确、完整和安全。对证券账户的使用情况进行监控，防范账户违规操作风险。2.登记存管部门制定证券登记存管业务规则和流程，负责证券的初始登记、变更登记、退出登记等工作。保管投资者的证券余额数据，办理证券的托管与存管业务，确保证券的安全存放和有效管理。定期与证券公司等托管机构核对证券账目，及时发现和解决差异问题。3.清算交收部门制定清算交收业务规则和流程，组织证券交易的清算工作，计算各结算参与人的应收应付证券和资金净额。负责资金结算工作，办理资金的收付和资金账户的管理，确保资金及时、足额到账。监控清算交收风险，及时处理交收违约等异常情况，保障清算交收的顺利进行。4.风险管理部门建立证券登记结算业务风险监测体系，对各类风险进行识别、评估和预警。制定风险控制措施和应急预案，防范系统性风险和操作性风险的发生。定期对风险状况进行分析和报告，提出改进风险管理的建议和措施。5.技术保障部门负责证券登记结算系统的建设、维护和升级，确保系统的安全稳定运行。保障网络通信的畅通，提供技术支持和应急处理服务，及时解决系统故障和技术问题。对系统数据进行备份和管理，确保数据的安全性和完整性。三、证券账户管理（一）开户1.投资者申请开立证券账户，应向公司提交规定的申请材料，包括身份证明文件、申请表等。2.公司对申请材料进行审核，审核通过后为投资者开立证券账户，并发放证券账户卡。3.证券账户分为个人账户和法人账户，个人账户仅限本人使用，法人账户仅限法人单位使用，不得出租、出借或转让证券账户。（二）挂失与补办1.投资者证券账户卡遗失、被盗或损坏，应及时向公司申请挂失。2.公司受理挂失申请后，对相关情况进行核实，核实无误后为投资者办理挂失手续。3.挂失后，投资者可申请补办证券账户卡，公司按照规定程序办理补办手续。（三）注销1.投资者不再从事证券交易或不再使用证券账户时，应向公司申请注销证券账户。2.公司对投资者的注销申请进行审核，审核通过后，收回证券账户卡，办理证券账户的注销手续。3.注销证券账户前，投资者应确保账户内无证券余额和资金余额，如有未完成的交易或资金结算事项，应先进行处理。（四）账户信息变更1.投资者证券账户信息发生变更，如姓名、身份证号码、联系方式等，应及时向公司申请变更。2.公司对投资者提交的变更申请材料进行审核，审核通过后办理账户信息变更手续。3.账户信息变更涉及证券账户关键信息的，公司应按照规定进行身份验证和重新开户等相关操作。四、证券登记（一）初始登记1.公司根据证券发行人的申请，对新发行的证券进行初始登记，包括证券类别、数量、持有人信息等的记录。2.在证券发行结束后，公司及时完成初始登记工作，并向证券发行人提供证券登记证明文件。3.初始登记信息应准确、完整地记录在证券登记簿记系统中，作为证券持有情况的基础数据。（二）变更登记1.证券持有人发生变更，如转让、继承、赠与等，应向公司申请办理证券变更登记。2.公司对变更申请材料进行审核，审核通过后办理证券的过户手续，更新证券持有人信息。3.变更登记涉及证券权益变动的，公司应按照相关规定进行权益核算和处理，确保证券权益的准确转移。（三）退出登记1.证券不再在证券市场交易或不再符合登记条件时，证券发行人应向公司申请办理证券退出登记。2.公司对退出登记申请进行审核，审核通过后，办理证券的注销登记手续，将相关证券从证券登记簿记系统中删除。3.退出登记完成后，公司向证券发行人提供退出登记证明文件，并协助其完成后续相关事宜。五、清算交收（一）清算原则1.净额清算原则对证券交易双方的应收应付证券和资金进行轧差计算，以净额进行交收，减少资金占用和证券交收的数量。2.共同对手方制度公司作为证券交易的共同对手方，与证券交易的买卖双方分别进行清算交收，承担交收责任，保障交易的顺利进行和交收的安全性。3.货银对付原则证券交付与资金支付同步进行，确保证券和资金的对等交付，防范交收违约风险。（二）清算流程1.交易日终，公司收集各证券公司等结算参与人提交的交易数据，进行数据核对和整理。2.根据清算原则和业务规则，对交易数据进行清算处理，计算各结算参与人的应收应付证券和资金净额。3.生成清算结果文件，包括清算明细、资金结算数据等，并发送给各结算参与人。（三）交收流程1.公司按照清算结果，组织资金和证券的交收工作。2.资金交收通过指定的银行结算系统进行，确保资金及时、足额到账。3.证券交收通过证券登记簿记系统进行，完成证券的过户和交付，确保证券持有情况的准确更新。4.在交收过程中，如发现结算参与人出现交收违约等异常情况，公司按照规定采取相应的违约处理措施，保障交收的顺利完成。（四）交收违约处理1.对于结算参与人的交收违约行为，公司首先动用该结算参与人的担保品进行弥补，包括资金、证券等。2.如担保品不足以弥补违约损失，公司有权采取进一步的措施，如处置违约结算参与人的其他资产、向其他结算参与人追偿等。3.对于多次发生交收违约或违约情节严重的结算参与人，公司将按照规定限制其业务活动，直至取消其结算参与资格，并向监管部门报告。六、资金结算（一）结算账户管理1.公司为结算参与人开立资金结算账户，用于办理资金的收付和结算业务。2.结算参与人应按照规定在资金结算账户中存放足额的结算备付金，以保障资金交收的顺利进行。3.公司对结算参与人的资金结算账户进行监控，确保账户资金的安全和合规使用。（二）资金交收方式1.资金交收采用多边净额结算方式，根据清算结果进行资金的轧差计算和收付。2.公司与结算参与人之间的资金交收通过指定的银行结算系统进行，实现资金的实时到账或定时到账。3.在资金交收过程中，如遇银行系统故障等特殊情况，公司将及时与银行沟通协调，采取应急措施确保资金交收的顺利完成。（三）资金结算流程1.交易日终，公司根据清算结果生成资金结算指令，发送给结算参与人。2.结算参与人确认资金结算指令后，通过银行结算系统将资金划付至公司指定的资金账户。3.公司收到结算参与人的资金后，进行资金到账确认，并完成资金结算业务处理。4.对于资金结算过程中出现的差错或争议，公司将及时进行调查和处理，确保资金结算的准确性和及时性。七、证券托管与存管（一）托管业务1.公司接受证券公司等托管机构的委托，为其客户提供证券托管服务。2.公司按照托管协议的约定，负责保管客户的证券，确保证券的安全存放和有效管理。3.定期与托管机构核对证券账目，及时发现和解决差异问题，保障客户证券权益的准确记录。（二）存管业务1.公司负责证券市场的证券集中存管工作，对证券公司等结算参与人提交的证券进行统一存管。2.建立证券存管数据库，记录证券的种类、数量、持有人等信息，实现证券的电子化存管和管理。3.为结算参与人提供证券存管相关的查询、统计等服务，协助其进行证券业务的核算和管理。（三）证券托管与存管的风险管理1.建立健全证券托管与存管的风险防范机制，加强对证券保管、出入库等环节的管理。2.采取安全可靠的技术手段，保障证券数据的安全和保密，防止证券被盗取、篡改等风险。3.定期对证券托管与存管情况进行内部审计和检查，及时发现和整改存在的问题，确保业务的合规、稳健运行。八、风险管理与内部控制（一）风险识别与评估1.公司建立证券登记结算业务风险识别与评估机制，对市场风险、信用风险、操作风险、技术风险等各类风险进行全面识别和评估。2.定期对业务流程、系统运行、人员操作等方面进行风险排查，及时发现潜在的风险点和风险隐患。3.根据风险评估结果，确定风险等级，为制定风险控制措施提供依据。（二）风险控制措施1.针对不同类型的风险，制定相应的风险控制措施，包括市场风险控制、信用风险管理、操作风险防范、技术风险应对等。2.加强对结算参与人的信用管理，建立信用评级制度，对信用状况不佳的结算参与人采取限制措施。3.完善业务操作流程和内部控制制度，加强对关键岗位和关键环节的监督管理，防范操作风险。4.加大技术投入，提升证券登记结算系统的安全性和稳定性，建立灾备系统，应对技术风险。（三）内部控制制度1.建立健全内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，规范业务操作流程，确保各项工作有序开展。2.加强内部审计和监督检查，定期对证券登记结算业务进行内部审计，及时发现和纠正违规行为和内部控制缺陷。3.强化员工培训和教育，提高员工的风险意识和业务水平，确保员工严格遵守法律法规和公司制度。九、监督管理与违规处理（一）监督管理部门公司证券登记结算业务接受中国证券监督管理委员会及其派出机构的监督管理。（二）公司内部监督1.公司设立内部监督机构，对证券登记结算业务进行日常监督检查，确保业务合规运行。2.内部监督机构定期对业务流程、风险控制、内部控制等方面进行检查，发现问题及时督促整改。（三）违规处理1.对于违反本制度及相关法律法规的行