证券投资顾问考试证券投资顾问业务练习题及答案6-2023-练习版

试题说明

本套试题共包括1套试卷

答案和解析在每套试卷后

证券投资顾问考试证券投资顾问业务练习题及答案6（500题）

证券投资顾问考试证券投资顾问业务练习题及答案6

L［单选题］通过对上市公司的资产负债表、利润表和现金流量表的分析，可以发现（）。

A）公司各少数股东的权益构成

B）公司各股东的权益构成

C）公司的少数股东权益

D）公司的主营业务收入构成

2.［单选题］在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建

议服务。I面对面交流II电话III短信IV电子邮件V写信

A）I、II,III

B）II,III、IV

C）IkIlkIV、V

D）I、II、IlkIV

3.［单选题］一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。I.企业的质量II.企业的数量

III.进入限制程度IV.产品差别

A）I、IkIII

B）i、in、iv

0II、III、IV

D）i、ii、in、iv

4.［单选题］《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金

融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。I.财务状况H.风险承受水平HI.投资目标IV.投资期

限

A）I.II.III

B）I.II.IV

C）I.III.IV

D）II.III.IV

5.［单选题］下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（）。I金融衍生产品的价格决定基础金融产品

的价格n金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念iii金融衍生工具是指建立在基础产品或

基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品w金融衍生工具的基础产品

不能是金融衍生工具

A）I、II

B)I、III

C)I、IV

D)IkIV

6.［单选题］风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资

产潜在风险的过程，一般分为()种情况。

A)一

B)二

C)三

D)四

7.［单选题］高价买进战略成功的条件包括()。I必须具备有良好的展望股类n必须是行情看涨时

III选择公司业绩良好的股类IV最好是市场波动起伏较大时

A)I、IkIII

B)I、IkIV

0I、in、iv

D)I、IkIILIV

8.［单选题］下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是()I.行为金融理论是

对有效市场假说理论基础的修正n.行为金融学对有效市场假说的创新ni.行为金融理论对有效市场

假说的方法变革W.行为金融理论对有效市场假说的理论创新

A)A：I.II

B)B：II.Ill

C)C：I.II.III.W

D)D：II.III.］\!

9.［单选题］证券投资顾问应公平维护客户利益不得()。I.为公司及其关联方的利益损害客户利

益n.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益in.为特定客户利益损害其他客户

利益IV.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

A)I、IkIII

B)IkIV

c)i、n、in、iv

D)IILIV

10.［单选题］(2016年)下列属于个人资产负债表中的长期负债的有。。I.汽车贷款II.二套住

房贷款m.房屋装修贷款iv.家具、用具贷款

A)I.III.IV

B)I.II.IV

0I.II.III.IV

D)I.II.III

11.［单选题］如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上()。I存在价值低估的股票n不

存在价值低估的股票III不存在价值高估的股票IV存在价值高估的股票

A）I、IV

B）IKIII

01、III

D）IkIV

12.［单选题］套利定价理论的假设条件（）I.投资者是追求收益的II.所有证券的收益都受到一个

共同因素F的影响HI.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。IV.投资者

是厌恶风险的。V.证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFl+ei4

A）I.II.Ill

B）I.II.IV

C）II.III.IV.V

D）I.II.III.IV.V

13.［单选题］市净率与市盈率都可以作为反映股票价值的指标，（）。I.市盈率越大，说明股价处

于越高的水平H.市净率越大，说明股价处于越高的水平HL市盈率通常用于考察股票的内在价值，多

为长期投资者所重视IV.市净率通常用于考察股票的内在价值，多为长期投资者所重视

A)I.II.IV

B)I.III.IV

0I.II.III

D)II.III.IV

14.［单选题］（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现

象。

A）金融泡沫

B）虚假繁荣

C）过度繁荣

D）金融假象

15.［单选题］就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。I盈利能力超过利率或者必要红利

率H企业价值超过其优先索偿权的部分HI计算出的内在价值高于市场价格的部分IV特定年限内预期

收益或红利超过正常利息率的部分

A)I、II

B)IILIV

OILIII

D)I、W

16.［单选题］按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述？（）

A）量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方

案

B）嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入

C）喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者

D）讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼

少

17.［单选题］收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结

余能力分析无误的有（）。I、通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来

源H、通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低III、自由结余占比越大

,客户的结余使用效率越低IV、出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现

流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

A）I、IKIII

B）I、II、IV

C）I、III、IV

D）n、m、iv

18.［单选题］下列关于贷款组合信用风险的说法正确的是（）。I贷款组合的信用风险通常应小于

单个资产信用风险的加总II将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低资产

组合的总体风险IH将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低资产组合的总体风

险IV相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多的关注系统性风险因素V贷款组合的各

单笔贷款之间没有相关性

A）I、IV、V

B）II、III、IV、V

01、II、III、IV

D）I、II、IH、V

19.［单选题］在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。

A）按财富观分类法

B）按风险态度分类法

C）按交际风格分类法

D）生命周期理论

20.［单选题］套利定价理论（APT）是描述（）但又有别于CAPM的均衡模型。

A）利用价格的不均衡进行套利

B）资产的合理定价

C）在一定价格水平下如何套利

D）套利的成本

21.［单选题］根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。I.移动平均线呈上升状态

,股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌n.移动平均线从上升趋势转为盘局或

下跌，而股价向下跌破平均线ni.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移

动平均线又开始下跌IV.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍

持续下降

A）I.II

B）I.III.IV

0II.III.IV

D)I.II.III.IV

22.［单选题］假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率

3.00%o客户小王购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得()元。

A)30000

B)30180

C)30225

D)30450

23.［单选题］风险敞口的度量指标有()。I波动率II在险价值III收益率IV历史价值

A)I、II

B)I、III

C)II.III

D)IkIV

24.［单选题］()不是由于均值的时变造成的，而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A)平稳时间序列

B)非平稳时间序列

C)齐次非平稳时间序列

D)非齐次平稳时间序列

25.［单选题］下列关于SAS,说法正确的有()。I.SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体

的应用软件系统H.SAS是一种集成软件m.用户可以将各种模块适当以满足各自不同的需要IV.SAS能

完成经典计量经济学模块的估计和检验V.SAS可进行模型诊断

A)I.II

B)II.III

C)II.III.IV.V

D)I.II.III.IV.V

26.［单选题］下列关于客户风险的偏好说法正确的是()。I非常注重资金安全，极力回避风险的客

户属于风险中立型H对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险的客户属于风险厌恶型HI期望

获得较高收益，但对风险望而生畏的客户属于风险厌恶型IV对待风险投资较为积极，愿意为获取高

收益而承担风险的客户属于风险偏好型

A)I、III

B)I、in、iv

OIKIV

D)I、n、iv

27.［单选题］下列由海关部门征收税的部门是()。I.关税n.船舶吨税m.进口货物的增值税

w.进口货物的消费税

A)I.IV

B）I.II.Ill

C）II.III.IV

D）I.II.III.IV

28.［单选题］对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A）影响力

B）重要性

C）走势

D）估值

29.［单选题］无差异曲线簇和有效边界的切点所表示的组合，相对于其他有效组合来说所在的无差异

曲线的位置最高，该有效组合便是使投资者（）的有效组合。

A）收益最高

B）最合适

C）最满意

D）效率最高

30.［单选题］可以用于财务报表分析的方法有（）。I趋势分析n差额分析ni财务比率分析N指标

分解

A）I、II、III

B）I、II、IV

C）I、III、IV

D）I、II、III、IV

31.［单选题］下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A）速动比率

B）资产负债率

C）产权比率

D）已获利息倍数

32.［单选题］证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问的主要职责有（）。I提供品种选择投

资建议服务H提供投资组合投资建议服务IH提供理财规划投资建议服务IV保证投资者收益

A）I、II

B）IkIII

01、II.III

D）II、III、IV

33.［单选题］基本教育的成本一般包括（）。I基础教育学费II高等教育费用III兴趣技能培训班

IV课外辅导班

A）I、II

B）I、II、III

C）I、H、III.IV

D）IIEIV

34.［单选题］债券的收益性主要表现在（）。I.投资者投入资金没有风险II.投资债券可以给投资

者定期带来利息收入ni.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入IV.投资者可以利用债券价格的

变动，买卖债券赚取差额

A）II.III.IV

B）I.III.IV

C）I.II.W

D）I.II.III.IV

35.［单选题］基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。I、盈利能力II、发展潜力III、经营

管理能力IV、潜在风险

A）I、II、III、IV

B）I、IkIII

C）I、IkIV

D）I、HI、IV

36.［单选题］下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。I.很多保险产品都具有风险保障和储蓄

投资的双重功能H.财产保险是遗产规划的有效工具HI.人寿保险是遗产规划的有效工具IV.保险法规

定，当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

A）A：II.IV

B）B：I.III

C）C：II.Ill

D）D：I.IV

37.［单选题］（2017年）投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多

元化管理，以实现（）的投资目的。

A）利润最大化

B）分散风险、提高效率

C）财富最大化

D）无风险

38.［单选题］关于股票的永久性，下列说法错误的是（）。

A）股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B）永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C）股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D）对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间

是一笔稳定的借贷资本

39.［单选题］假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当

前你有一笔投资机会，年复利收益率为20陶每年计息一次，则下列表述正确的是（）。

A）3年后领取更有利

B）无法比较何时领取更有利

C）目前领取并进行投资更有利

D）目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

40.［单选题］情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风

险（）出现的不同状况。

A）一定

B）不可能

C）可能

D）特殊情况下

41.［单选题］通过对财务报表进行分析，投资者可以（）。I准确预测公司股票价格II评价公司风

险III得到反映公司发展趋势方面的信息IV计算投资收益率

A）I、IkIII

B）I、IkIV

0I、in、iv

D）IkIILIV

42.［单选题］以下关于投资规划的说法错误的是（）。I.实物投资称间接投资，指对有形资产的投

资。H.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益HI.金融投资也

称直接投资，指对各种金融合约的投资IV.投资者对投资产品收益比风险结构要重视

A）I.II.III

B）II.III

C）I.II.III.IV

D）I.III.IV

43.［单选题］假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%,则王先生每年年末需要存入

（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A）50

B）36.36

032.76

D）40

44.［单选题］证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（

）等作出约定，明确当事人的权利和义务。I.服务方式n.报酬支付ni.投诉处理iv.最低收益

A）I、II

B）I、n、III

On、in、iv

D）I、IkIILiv

45.［单选题］下列关于Stata的特点。说法正确的有（）I.绘图软件H.数据管理软件HI.矩阵计算

软件IV.统计分析洲牛V.程序语言

A)II.III.IV

B)I.II.III.IV

C)I.III.MV

D)I.II.III.IV.V

46.［单选题］阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元

,有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（??）O

A）成熟期

B）成长期

C）形成期

D）稳定期

47.［单选题］（）承担投资顾问业务的合规和风控职责，负责对投资顾问业务进行合规审查。

A）营业部总经理

B）营业部投资顾问业务负责人

C）营业部运营总监

D）营业部的主要负责人

48.［单选题］风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。I债券型基金II存款ni保本

型理财产品IV股票型基金

A）I、II

B）IkIII

01、II、III

D）I、n、in、w

49.［单选题］基本分析法中的公司分析侧重于对（）进行分析。I.盈利能力n.发展潜力in.经

营业绩W.潜在风险

A)I、IkIII

B)I、IILIV

0I,IkIV

D)I、II、III、IV

50.［单选题］一个投资组合风险小于市场平均风险，则它的B值可能为（）。

A）0.8

B）1

012

D）15

51.［单选题］行业分析中基本分析的内容包括（）。I.公司行业地位分析H.公司经济区位分析

III.公司产品竞争能力分析IV.公司经营能力分析

A）I.II.III.IV

B）I.II.III

0II.III.IV

D)I.III.IV

52.［单选题］以下关于退休规划表述正确的是()。

A)A：投资应当非常保守

B)B：对收入和费用应乐观估计

0C：规划期应当在五年左右

D)D：计划开始不宜太迟

53.［单选题］家庭的生命周期包括()。I家庭衰老期n家庭成熟期in家庭形成期w家庭成长期

A)I、II、III

B)I、II、IV

C)II、III、IV

D)I、II、IH、IV

54.［单选题］下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具的有()。I.期权合约n.OTC交

易的衍生工具III.期货合约IV.股票期权产品

A)I、II,III

B)I、II、IV

C)I、III、IV

D)II、HI、IV

55.［单选题］下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有().I.不良贷款率=(次级贷款+可

疑类贷款/各项贷款*ioo%n.预期损失率=预期损失/资产风险暴露*1OO%IIL关联授信比例=全部关联

方授信总额/资本净额*100%IV.逾期贷款率=逾期贷款余额/逾期总余额*100%

A)I.II.III

B)I.II.III.IV

C)II.III

D)I.IV

56.［单选题］根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，()属于证券公司从事证券投资顾问的

禁止行为。I.诱导客户进行不必要的证券买卖H.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券

投资损失III.拒绝接受不符合规定的交易指令IV.接受客户的全权委托

A)I、II,III

B)I、II、IV

C)I、III、IV

D)II、HI、IV

57.［单选题］()是指在实际生活中，人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的

影响，因而决策不一定能够实现期望收益最大化。

A)前景理论

B)预期效用理论

0心理账户

D）风险厌恶

58.［单选题］下列关于统计推断的假设检验，说法正确的有（）。I根据实际问题的要求提出一个

论断，称为统计假设，记为HII根据样本的有关信息，对H的真伪进行判断III可作出拒绝H,或接受

H的决策IV假设检验的基本思想是概率性质的反证法V概率性质的反证法的根据是小概率事件原理

A）I、II

B）I、n、in

01、IkIILIV

D）I、IkIILIV、V

59.［单选题］下列因素中，能增加企业变现能力的因素有（）。I.准备很快变现的长期资产

II.可动用的银行贷款指标III.偿债能力的声誉IV.未作记录的或有负债

A）I、II、IV

B）II、III、IV

01、II、III

D）I、II、III、IV

60.［单选题］（2016年）基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A）宏观经济分析-行业分析-公司分析

B）区域分析-产业分析-宏观分析

C）行业分析-宏观分析-公司分析

D）公司估值分析-公司财务分析

61.［单选题］与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。I.在面见客户前需要在面谈

的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备n.在面谈中，言谈举止应符

合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然HI.应该掌握一些关键的沟通

技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用IV.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及

时向客户回复

A）IkIII

B）IILIV

c）n、in、iv

D）I、IkIILIV

62.［单选题］风险偏好是为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小方面的基本态度

,风险偏好的概念是建立在（）概念的基础上的。

A）A：风险评估

B）B：风险容忍度

OC：风险预测

D）D：风险识别

63.［单选题］下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。I.确定客户风险承受能

力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分II.在客户首次购买理财产品前在网

上进行风险承受能力评估ni.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续

评估IV,为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受

能力评估

A)I.IV

B)II.III

OIII.IV

D)I.III.IV

64.［单选题］下列关于GAUSS的说法，正确的有()I.GAUSS是用语言编写的应用软件II.GAUSS是用

数据编写的应用软件III.该软件具有极强的矩阵运算功能IV.尤其适用于线性计是经济学模型的估计

V.LSQ/GAUSS,即集中于基本计是经济学分析的GAUSS软件，在使用方便和计算快捷方面较其他软件具

有明显的优越性。

A)I.III.IV.V

B)II.III.IV.V

C)I.III.V

D)II.III.V

65.［单选题］家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和

前提，其内容包括()。I.资产负债率分析H.融资比率分析HI.偿债能力分析IV.财务自由度的分

析

A)I.II.III

B)I.II.IV

C)II.III.IV

D)I.II.III.IV

66.［单选题］证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉()，保证投

诉至少在营业时间内有人值守。I电话n传真HI电子信箱iv地址

A)I、II、III

B)I、II、IV

Oil,HI、IV

D)I、IEIII、IV

67.［单选题］(2016年)依据“价值链(ValueChain)”理论，企业的产业价值链包括。。I.管理

H.设计ni.销售iv.交货

A)I.II.III

B)I.II.IV

0I.III.IV

D)I.II.III.IV

68.［单选题］行业分析中基本分析的内容包括()。I.公司行业地位分析II.公司经济区位分析

III.公司产品竞争能力分析IV.公司经营能力分析

A)I.II.III.IV

B)I.II.Ill

C)II.III.IV

D)i.in.w

69.［单选题］基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑()。I.哪些行业处于上扬趋势H.哪

些行业处于经济周期的复苏阶段III.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势IV.哪些行业具有比行

业基准更强的上扬趋势

A)I.II.III.IV

B)I.II.III

C)II.III.IV

D)I.III

70.［单选题］下列关于风险认知度的描述.说法正确的是()I.反映的是客户对风险的主观评价

II.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经脸III.不同的人对同一风险的认知度是不

同的IV.不同的人对同一风险的认知度是相同的

A)I.II.III

B)I.II.IV

C)I.II

D)II.IV

71.［单选题］关于个人现金流量表具体内容说法正确的有()。I包括主要收入的分类、额度及其与

总收入的占比情况H包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况IH包括资产分类、额度及其与总

资产的占比情况IV包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

A)I、II、IV

B)I、III

C)I、IV

D)II、in

72.［单选题］关于股票，下列表述正确的有()。I.股票是一种虚拟资本H.股票属于物权证券

III.股票属于债权证券IV.股票是证权证券

A)I、II

B)I、III

C)I、IV

D)IkIV

73.［单选题］(2016年)下列关于理财价值观的说法中，正确的有。。I.后享受型人群储蓄率较高

n.先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险in.购房型人群理财首要目标就是退休后

有高品质的生活IV.以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

A)I.II.III

B)I.II.W

Oil.III.IV

D)I.II

74.［单选题］了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息

的有（）。I婚姻状况n重要的家庭和社会关系m工作单位与职务w个人兴趣爱好和志向

A）I、III

B）I、II、III

C）II、III、IV

D）I、n、in、w

75.［单选题］反映财务弹性的指标是（）。

A）全部资产现金回收率

B）现金股利保障倍数

C）现金流动负债比

D）现金到期债务比

76.［单选题］客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。I.用银行存

款购买期望收益率更高的公司债券。则客户的总资产将会增加II.股票市值下降后，客户的总资产将

会减少IH.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少IV.用银行存款每月偿还住房分

期付款，则每月偿还后净资将会减少V.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

A）I.II.III

B）II.III.V

C）I.IV.V

D）I.II.V

77.［单选题］（）是对经济的弹性。

A）估值杠杆

B）利润杠杆

C）运营杠杆

D）财务杠杆

78.［单选题］对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A）上游闭口、下游敞口型

B）上游敞口、下游闭口型

C）双向敞口类型

D）上游闭口、下游闭口型

79.［单选题］为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。I.定期投

资账户H.定期存款账户HI.扣款账户M信用卡账户

A）II.III.IV

B）I.II.III

C）I.II.IV

D）I.III.W

80.［单选题］（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A）资产负债率

B）资产负债比率

C）长期负债率

D）股东权益比率

81.［单选题］常用的收益率曲线策略包括（）。I.子弹式策略H.两极策略HI.梯式策略IV.三角形

策略

A）A：I.II.Ill

B）B：II.IV

C）C：II.III.IV

D）D：III.I\/

82.［单选题］以下关于加强指数法的说法，正确的有（）。I.加强指数法的出现反映了投资管理

方式的发展出现了新的变化，即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合H.加强指数

法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合III.加强指数法与积极型投资策略

的风险控制程度不同IV.加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积

极寻求投资收益的最大化

A）I、II

B）I、II、III

C）H、III、IV

D）I、II、III、IV

83.［单选题］下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。

A）客户的生活品质要求

B）家庭各类资产额度

C）家庭的基本信息

D）职业生涯发展前景

84.［单选题］证券市场线表示市场均衡条件下单项资产或资产组合的风险与预期收益率的关系，市场

价格（）的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

A）偏高

B）偏低

C）固定不变

D）最优

85.［单选题］使用财务报表的主体可能包括（）。I公司的债权人n公司的潜在投资者ni公司的经

营管理人员w公司的现有投资者

A）I、n、in

B）i、II、w

0IkIILIV

D)I、IkIILIV

86.［单选题］下列现金流入可以看做是年金的有()。I.每月从社保部门领取的养老金II.从保险

公司领取的养老金ni.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供w.基金的定额定投v.每月固定的房租

A)I.II

B)II.III.IV

C)I.II.III.IV

D)I.II.III.IV.V

87.［单选题］关于货币政策对证券市场的影响正确的是()。I.利率下降，股票价格上升H.宽松

的货币政策推动股票价格下降HI.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影

响资金供求，进而影响证券市场IV.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性

A)I.II

IV

C)I.II.W

D)I.III.IV

88.［单选题］套利定利理论的假设条件包括()。I•工.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险

的II.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响HI.投资者能够发现市场强是否存在套利机会

,并利用该机会进行套利IV.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合

A)I.II.IV

B)I.II.III

C)II.III.IV

D)I.III.IV

89.［单选题］设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括()。I.自身业务性质、规模和复

杂程度H.内部控制水平III.压力测试结果IV.能够承担的市场风险水平

A)I、IkIII

B)IkIII

OIILIV

D)I、II、III、IV

90.［单选题］流动性缺口是指()。

A)60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额

B)60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额

C)90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额

D)90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额

91.［单选题］下列关于年金的说法中，错误的是()。

A)年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B)年金的利息不具有时间价值

0年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D)年金可以分为期初年金和期末年金

92.［单选题］常见的对冲策略有效性评价方法包活()。I.主要条款比较法II.比率分析法III.回归

分析法IV.比较法

A)I.II.III

B)I.III.IV

C)I.II.III.IV

D)II.III.IV

93.［单选题］假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是(

)O

A)卖出1份买方期权

B)购买1份买方期权

C)购买1份卖方期权

D)卖出1份卖方期权

94.［单选题］违反投资适当性原则的主要原因在于()。I投资者并不一定能够掌握有关产品的充

分信息H投资者自身经验和知识的欠缺HI投资服务机构可能会提供一些虚假的信息IV投资者对自身

的风险承受能力可能缺乏正确认知

A)I、II、III

B)I、II、IV

C)I、III、IV

D)II、III、IV

95.［单选题］移动平均数的特点包括()I,追踪趋势II.滞后性III.稳定性IV.助涨助跌性V.支撑线

和压力线的特性

A)I.II.III

B)I.II.III.IV

0II.III.IV

D)I.II.III.MV

96.［单选题］根据我国《保险法》的规定，年金保险属于()范围。

A)A：人寿保险

B)B：责任保险

0C：人身保险

D)D：意外伤害保险

97.［单选题］以下不属于信用风险的是()。I.收入风险0.市场风险in.购买力风险IV.操作风险

V.系统风险

A)A：I.III

B)B：IV.V

C)C：I.II.Ill

D）D：III.IV

98.［单选题］根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。I风险厌恶型II风险规避型III风险偏

好型IV风险中立型

A）I、III

B）I、HI、IV

C）I、IEHI、IV

D）H、HI、IV

99.［单选题］关于金融市场中羊群行为产生的原因说法正确的是（）。I投资者信息不对称、不完

全，模仿他人行为以节约自己搜寻信息的成本II后悔厌恶与推卸责任的需要III减少恐惧的需要IV缺

乏知识经验V投资者的个性特征

A）I、IkIII

B）IILIV、V

01、II、III、IV、V

D）I、IkIV

100.［单选题］证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问

服务协议，并对协议实行（）管理。

A）编号

B）统一

C）严格

D）宽松

101.［单选题］在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A）中国证监会

B）中国证监会派出机构

C）中国证券业协会

D）证券交易所

102.［单选题］已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润

540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（）。I利息保障倍数为3.375n净利润

为2340000元HI利息支付倍数为2.2551V息税前利润为540000元

A）I、II

B）I、IV

OikIII

D）IILIV

103.［单选题］下列不属于行业分析的是（）。

A）分析行业的业绩对证券价格的影响

B）分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C）分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

D）分析区域经济因素对证券价格的影响

104.［单选题］一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。I.资产负债率

H.产权比率HI.有形资产净值债务率IV.己获利息倍数

A）I.III.IV

B）II.III.IV

C）I.II.III.IV

D）I.II.III

105.［单选题］金融机构现金流入和流出的差异可以用（）表示。

A）流入和流出

B）剩余和赤字

C）盈余和差额

D）盈余和赤字

106.［单选题］人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。I.普通意外伤害险H.特殊意外伤

害险III.普通型人寿保险IV.特定意外伤害险

A）I.IV

B）I.III

C）I.II.W

D）II.III.IV

107.［单选题］以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。I.本风险揭示书

的揭示事项仅为列举性质，末能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导

致投资者投资损失的所有因素II.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规

则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容IH.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公

司帮忙承担投资风险IV.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方

式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

A）II.III.IV

B）I.II.III

C）I.III.IV

D）I.n.w

108.［单选题］下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A）当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机

B）净资产就是资产减去负债

C）活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D）分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

109.［单选题］下列关于变现能力分析的说法，正确的有（??）oI.反映变现能力的财务比率主要

有流动比率和速动比率H.企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资

产III.通常认为正常的速动比率为1,低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低IV.一些财务报表

资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力

A)I.II.III

B)I.II.IV

C)I.III.IV

D)II.III.IV

110.［单选题］假设一个公司今年的EBIT(息税前利润)是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了

10万元，适用税率是40%,那么该公司今年的自由现金流量是(??)o

A)40万元

B)50万元

060万元

D)70万元

in.［单选题］下列关于套利策略置信区间及状态确认的说法中，正确的有()。I一般选择置信区

间为90%和95%进行观察II若最新值超出90%以上的置信区间，则往往视为建仓时机III一般选

择置信区间为50%和90%进行观察IV若该值跨越的置信区间变大，则可以适当加仓

A)IkIII

B)I、II,IV

OIILIV

D)I、III、W

112.［单选题］证券分析师在上市公司分析过程中需要关注()。I上市公司本身n其他上市公司

III与上市公司之间存在关联关系的非上市公司IV与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

A)I、n、in

B)i、II、w

c)i、in、iv

D)I、IkIILIV

113.［单选题］我国保险的基本原理有()。I大数法则II风险选择原则III风险分散原则IV风险保障

原则V多数法则

A)ILIII

B)I、II、III

01、II、III、IV、V

D)IILV

114.［单选题］证券投资顾问应遵守并奉行高标准的诚实、清廉和公正原则，确实掌握客户之资力、

投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益，这体现了证券投资顾问业务

的()原则。

A)忠实诚信

B)勤勉尽责

C)专业胜任

D)善良管理人注意原则

115.［单选题］反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（??）o

A）证券市场线方程

B）证券特征线方程

C）资本市场线方程

D）套利定价方程

116.［单选题］证券公司及其从业人员违反《中华人民共和国证券法》规定，私下接受客户委托买卖

证券的，责令改正，给予警告，如有违法所得，没收违法所得，并处以（）O

A）违法所得1倍以上3倍以下的罚款

B）违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C）10万元以上30万元以下的罚款

D）10万元以上50万元以下的罚款

117.［单选题］下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。I汽车贷款II二套住房贷款III房屋

装修贷款IV家具/用具贷款

A）I、III、IV

B）I、IkIV

01、II、III、IV

D）I、II、III

118.［单选题］常用技术分析指标有（）I.移动平均数n.相对强弱指数ni.移动平均数背离指标

IV.股价指数

A）A：I.III

B）B：II.IV

C）C：I.II.Ill

D）D：II.III.IV

119.［单选题］下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。

A）总额差异的重要性大于细目差异

B）要定出追踪的差异金额或比率门槛

C）依据预算的分类个别分析

D）若差异很大，则需要各个项目同时进行改善

120.［单选题］下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。I杜邦分析法利用各个主要财务比率之间的

内在联系，建立财务比率分析的综合模型，来综合地分析和评价企业财务状况和经营业绩的方法。

II采用杜邦分析图将有关分析指标按内在联系加以排列，从而直观地反映出企业的财务状况和经营

成果的总体面貌。III杜邦分析法有助于企业管理层更加清晰地看到权益资本收益率的决定因素，以

及销售净利润率与总资产周转率、债务比率之间的相互关联关系，给管理层提供了一张明晰的考察

公司资产管理效率和是否最大化股东投资回报的路线图。IV杜邦分析法实际上从两个角度来分析财

务，一是进行了内部管理因素分析，二是进行了资本结构和风险分析。

A）I、III

B)II、IV

C)I、II、IV

D)I、IEIII、IV

121.［单选题］(2017年)李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6%,则该笔年金

的终值为()元。

A)6749.23

B)6856.25

06883.42

D)6920.59

122.［单选题］下列不属于客户财务信息的是()。

A)财务状况未来发展趋势

B)当期收入状况

C)当期财务安排

D)投资风险偏好

123.［单选题］基本分析的两种主要方法为()。I由上而下分析法H由左而右分析法III由下而上分

析法IV由右而左分析法

A)I、II

B)I、III

C)II.III

D)H、iv

124.［单选题］关于风险偏好的说法，正确的是()。I.反应的是客户主观上对风险的基本态度

H.反应的是客观上对风险的基本态度in.影响因素多且复杂iv.与客户所处的文化氛围、成长环

境有密切关系

A)I、III、IV

B)II、III、IV

01、III

D)IkIV

125.［单选题］在消费管理中需要注意的几个方面内容包括()。I即期消费和远期消费n住房、汽

车等大额消费HI消费支出的预期IV孩子的消费V保险消费

A)I、H、III、IV

B)I、IEIII.V

C)I、II、IV、V

D)I、II、HI、IV、V

126.［单选题］关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是()。I.有效边界是可行域的上边

界部分H.对于无限区域可行域没有有效边界HI.有效边界是可行域的外部边界IV.对于有效区域可行

域，其可行领域是有效边界

A)I.II

B)II.III.IV

C)I.III

D)II.IV

127.［单选题］反转收益曲线意味着()。

A)短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高

B)长短期债券收益率基本相等

C)短期债券收益率和长期债券收益率差距较大

D)短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

128.［单选题］下列关于证券投资顾问后续职业培训的意义，说法正确的是()。I有助于提升证券

投资顾问的职业操守H有助于提升证券投资顾问的合规意识HI有助于提升证券投资顾问的专业服务

能力IV有助于保证股东权益

A)I、II、III

B)II、III、IV

c)i、in、iv

D)I.IEIII,IV

129.［单选题］道氏理论的主要原理包括()。I工业平均指数和运输业平均指数必须相互加强II趋

势必须得到交易量的确认ni一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号w市场平均价格

指数可以解释和反映市场的大部分行为

A)I、II、III、IV

B)I、IH、IV

C)I、IkIII

D)IkIILIV

130.［单选题］实施套利策略的主要步骤包括()。I补救措施II历史确认III基金持仓验证IV基本面

因素分析

A)I、II

B)I、II、III

Oil.III、IV

D)I、II、HI、IV

131.［单选题］关于基本分析法，下列说法正确的是()。I任何投资品都有一个固定基准即内在价

值，其内在价值可以通过分析获得n比较重视对投资品在市场上价与量的分析iii基本特征是以价值

分析为基础，以统计方法和现值计算法为主要分析手段IV就是判断投资品的价格和内在价值间的差

距，以判断投资品的买卖时机

A)I、III、IV

B)I、n、III、w

c)i、n、w

D)IkIII

132.［单选题］下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有()。I权益净利率是杜邦分析体系的核

心比率n权益净利率=资产净利率/权益乘数ni权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘

数IV权益净利率不受资产负债率高低的影响

A)KII

B)I、III

C)IIEIV

D)H、IV

133.［单选题］在金融证券中最为常见的是()。

A)公司债券

B)股票

C)商业票据

D)金融债券

134.［单选题］行业处于成熟期的特点主要有()。I.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高

II.企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品HI.行业生产能力接近饱和，市场需求

也趋于饱和，市场处于买方市场M构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经

济中占有一席之地

A)I.II.III

B)I.III.IV

C)I.II.IV

D)I.IV

135.［单选题］关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有()。I.一年中计息次数越

多，其终值就越大n.-年中计息次数越多，其现值就越小in.-年中计息次数越多，其终值就越小

W.-年中计息次数越多，其现值就越大v.计息次数与现值和终值无关

A)III.IV

B)I.IV

C)I.II

D)II.Ill

136.［单选题］关于可行域，下列说法正确的有()。I.可供选择的证券有两种以上，可能的投资

组合便不再局限于一条曲线上，而是坐标系中的一个区域n.如果在允许卖空的情况下，可行域是

一个无限的区域III.可行域的左边界可能向外凸或呈线性，也可能出现凹陷IV.证券组合的可行域

表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会

A)IkIII

B)I、IkIV

C)I、IV

D)n、in、iv

137.［单选题］过度自信通常不会导致人们(??)o

A）高估自己的知识

B）低估风险

C）对预测有效性的变化敏感

D）夸大自己控制事情的能力

138.［单选题］某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约

,同时卖出5手5月铜期货合约，并买入3手7月铜期货合约。价格分别为68000元/吨，69500元/吨和

69850元/吨。当3月、5月和7月价格分别变为（）时，该投资者平仓后能够净盈利150元。

A）67680元/吨，68930元/吨，69810元/吨

B）67800元/吨，69300元/吨，69700元/吨

C）68200元/吨，70000元/吨，70000元/吨

D）68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

139.［单选题］下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A）A：总资产收益率是一个综合性最强的指标

B）B：在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

OC：资产负债率与权益乘数同方向变化

D）D：资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

140.［单选题］根据相对强弱指数的取值大小，投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是

（）oI.0-20II.20-50III.50-80IV.80-100

A）I.III

B）I.II

0111.IV

D）II.Ill

141.［单选题］在前景理论中，价值函数的特征包括（）。I.大多数人在面临获得时是风险规避的

n.大多数人在面临损失时是风险偏爱的ni.人们对损失比对获得更敏感iv.人们对概率的评价上存在

“确定性效应”

A）A：I.III

B）B：I.II.Ill

C）C：II.III.W

D）D：I.II.III.IV

142.［单选题］每股股利与股票市价的比率称为（）。

A）股利支付率

B）市净率

C）股票获利率

D）市盈率

143.［单选题］下列选项属于个人理财的目标有（）。I购买心仪已久的一部跑车n出国旅游iii为孩

子准备教育金IV防范风险和储备未来的养老所需

A）IkIII

B）IILIV

011、III、IV

D）i、n、in、iv

144.［单选题］证券产品进场时机选择的要求（）。I.选择进场时机需要积极的投资思维跟进H.进

场时机的选择应结合证券市场环境HI.进场时机的选择应当制定合理的进入目标IV.进场时机选择应

当在构建投资组合的基础之上

A）I.II.III.IV

B）I.II.III

C）I.II.IV

D）II.III.IV

145.［单选题］假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当

前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%,每年计息一次，则下列表述正确的是（）。

A）3年后领取更有利

B）无法比较何时领取更有利

C）目前领取并进行投资更有利

D）目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

146.［单选题］下列属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。I债券型基金口存款HI保本型理

财产品IV房地产投资V股票型基金

A）I、H、III

B）H、HI、IV

Olli.IV、V

D）I、IV、V

147.［单选题］下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）I.当期货价格大于

现货价格时，称为正向市场H.当期货价格大于现货价格时，称为反向市场HI.当期货价格小于现货

价格时，称为正向市场IV.当期货价格小于现货价格时，称为反向市场

A)I.IV

B)II.III

C)I.II

D)III.iv

148.［单选题］根据组合投资理论，在市场均衡状态下，单个证券或组合的收益E（r）和风险系数

B之间呈线性关系，反映这种线性关系的在E（r）为纵坐标、B为横坐标的平面坐标系中的直线被

称为（）。

A）压力线

B）证券市场线

C）支持线

D）资本市场线

149.［单选题］王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱

机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A）慎选投资标的，分散风险

B）评估开源渠道，提供建议

C）分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D）根据收入及储蓄目标，制定支出预算

150.［单选题］如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债

加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A）-l

B）1

0-0.1

D）0.1

151.［单选题］A和B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技

园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业。投资者一般会认为A公司的竞争能力较B公司要强

,这是基于区位分析中的（）。

A）自然条件分析

B）经济特色分析

C）生命周期分析

D）产业政策分析

152.［单选题］加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于（）。

A）投资管理方式不同

B）风险控制程度不同

C）收益率不同

D）交易成本和管理费用不同

153.［单选题］证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每

年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报（）备案

oI中国证券业协会H证监局HI证券公司住所地证监局IV证券营业部所在地证监局

A）KII

B）IILIV

C）H、HI

D）I、IEIII.IV

154