银行从业初级法律法规综合能力模拟考试题

银行从业初级法律法规综合能力模拟考试题

姓名:年级:学号:

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

一、单选题（总共30题，共30分）

1.在利率互换交易中，交易双方在约定的一段时间内交换的是（）。（1分）

A利息

B负债

C本金

D利率

2.在第三版巴塞尔协议中，新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是（）。（1分）

A流动性覆盖比率

B流动性缺口率

C核心负债比例

D净稳定融资比率

3.客户在办理存款时不约定存款期限，支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是

（）o（1分）

A定期存款

B协定存款

C活期存款

D通知存款

4.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的.由

（）承担未履行客户身份识别义务的责任。（1分）

A第三方

B客户

C该金融机构

D直接经办人

5.《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠（）的利益驱动c（1分）

A监管机构

B利益相关者

C高级管理层

D风险管理部门

6.我国行业类别是按照（）划分。（1分）

A同一种经济活动的性质

B规模大小

C会计准则

D管理部门的不同

7.下列选项中，不属于整存整取定期储蓄特点的是（）。（1分）

A存期长

B金额较大

C流动性好

D利率较高

8.银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（）o（1分）

A30%

B20%

C50%

D25%

9.（）是风险管理的最基本要求。（1分）

A风险控制

B风险计量

C风险监测

D风险识别

10.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。（1

分）

A为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思

路等

B趁对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书

C在与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

D为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开重大战略决策

11.集资诈骗罪区别非法集资等行为的特征是（）。（1分）

A用高端金融工具

B集资总量大

C集资人不拘资格

D具有非法占有他人财产的目的

12.对资本充足的商业银行，为防止其资本充足率降低到最低标准以下，中国银行业监督管理委员会可以采

取的干预措施不包括（）。（1分）

A要求商业银行完善风险管理规章制度

R要求商业银行提高风险控制能力

C要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测

D要求商业银行限制资产增长速度

13.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（）。（1分）

A被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻

B冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手

续，每次续冻期限最长为1年

C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结

D如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结

14.个人不构成犯罪主体的金融犯罪是（）。（1分）

A非法吸收公众存款罪

B背信运用受托财产罪

C违法发放贷款罪

D信用证诈骗罪

15.当居民和企业等经济主体的收入增加时，他们对货币的需求会（）。（1分）

A增加

B减少

C不确定

D不变

16.《第三版巴塞尔协议》的发布时间是（）。（1分）

A2009年12月

B2010年12月

C2011年12月

D2012年12月

17.一般保证中在主合同纠纷未经审判或者仲裁.并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，保证人

对债权人（）。（1分）

A可以拒绝承担保证责任

B在保证范围内承担保证责任

C承担连带责任保证

D承担全部债务

18.我国三大政策性银行成立于（）年。（1分）

A1994

B1995

C1996

D1998

19.银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是（）。（1分）

A不因同事健康状况差而歧视同事

B帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为

C不剽窃同事的工作成果

D不向他人透露工作中接触到的同事的隐私

20.在贷款合同中，撤销权的行使范围（）。（1分）

A以债务人的所有债务为限

R以债务人能够承担的债务为限

C以债权人的债权为限

D以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限

21.银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是（）。（1分）

A了解该企业所处行业情况

B若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C了解客户所在区域的信用环境

D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

22.下列关于司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是（）。（1分）

A允许复制抄写资料

B允许借取资料

C凭县级以上人民政府签发的“协查通知”

D凭身份证查询

23.法定的公司成立日期是（）o（1分）

A符合公司设立条件的日期

B公司营业执照签发日期

C公司发起人缴足资本的日期

D股东大会召开日期

24.定期存款是个人事先约定存期的存款，其利率视期限长短而定，最典型的代表是（）。（1分）

A整存整取

B零存整取

C整存零取

D存本取息

25.如持有人对瑕疵凭证的取得提供合理叙述，而金融机构否认存款关系存在的，（）应当对存款关系

是否存在负举证责任。（1分）

A人民法院

B公安机关

C金融机构

D持有人

26.商业银行不得销售其他银行或金融机构开发设计的理财产品。（）（1分）

A正确

B错误

27.汇率变化一个最重要的影响就是对（）的影响。（1分）

A消费者

B股民

C贸易

D外汇卖家

28.产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，这是（）的含义。（1分）

A买者自负

B资产隔离

C客户自负

D风险自担

29银行工作人员的下列行为没有违反内幕交易的是（）。（1分）

A银行工作人员在与家人聊天时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

B银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

C工作休息期间，银行工作人员小李拒绝与同事谈论工作话题

D因情况紧急，银行工作人员小张将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管

30.按照我国有关的法律规定，遗产继承的第一顺序继承人为（）o（1分）

A配偶、子女、父母

B兄弟、配偶、子女

C子女、父母、兄弟

D父母、兄弟、配偶

二、多选题（总共20题，共40分）

31.票据丧失的补救措施包括（）。（1分）

A默认失效

B挂失止付

C仿真制造

D提起诉讼

E公示催告

32.卜列关于银行债券投资业务的表述，止确的有（）。（1分）

A国债是银行最安全的中长期投资品种

B国债是银行最主要的中长期投资品种

C国债是银行最具有流动性的长期投资品种

D我国的公司债包括企业债和金融债

E银行可以将金融债作为投资和融资的工具

33.以下属于经济合作与发展组织（0ECD）于1980年制订的个人隙私保护的八项基本准则的有（）。（1

分）

A信息收集限制原则

B数据质量原则

C负责任原则

D使用限制原则

E安全保护原则

34.下列关于中国投资有限责任公司的说法正确的有（）。（1分）

A简称为中投公司

B注册资本金为3000亿美元

C中央汇金投资有限责任公司已全部并人中投公司

D对外以境外金融组合产品为主开展多元投资，实现外汇资产保值增值

E对内继续代表国家履行国有金融机构出资人的职能

35.公开市场业务日益成为许多国家重要的日常操作工具，在于它具有如下（）优点。（1分）

A可逆转性

B对货币供应量可进行微调

C公开市场业务可以迅速执行

D可经常性、连续性的操作

E中央银行主动性大

36小王是某商业银行客户经理，他应该接受（）监管。（1分）

A社会公众

B其所在地区的银行业协会

C银监会派驻当地的分支机构

D所在商业银行

E国家外汇管理局

37.商业银行提供的财务顾问服务包括（）。（1分）

A财务融资顾问

B信息咨询顾问

C财务制度顾问

D收购兼并顾问

E投资理财顾问

38.借款人向银行提出的书面贷款申请内容包括（）。（1分）

A借款金额

B借款用途

C偿还能力

D还款方式

39.在纸币制度卜，影响汇率变动的因素主要有（）0（1分）

A国际收支

B利率水平

C通货膨胀因素

D政府干预

E战争爆发

40.票据诈骗罪侵犯的客体包括（）。（1分）

A汇票

B本票

C支票

D提单

E债券

41.中国农业发展银行的主要业务包括（）。（1分）

A办理肉类、食糖、烟叶、羊毛等国家专项储备贷款

B办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款

C在境内外资本市场、货币市场筹集资金

D办理业务范围内开户企事业单位存款

E办理保险代理等中间业务

42.以下属于由信用证和托收派生出的银行融资服务的有（）。（1分）

A打包贷款

B出口托收融资

C出口押汇

D进口押汇

E提货担保

43.目前，我国银行开办的外币存款业务币种主要有（）。（1分）

A美元

B日元

C法国法郎

D新加坡元

E港元

44.从广以上来讲，《银行从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括（）。（1分）

A中国境内设立的银行业金融机构工作人员

B人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务人员

C受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员

D政策性银行的工作人员

45.我国商业银行的组织架构的主流形式为（）。（1分）

A统一法人制组织架构

B多法人制组织架构

C以区域管理为主的总分行型组织架构

D事业部制组织架构

E矩阵型组织架构

46.下列关于货币经纪公司的表述不正确的有（）。（1分）

A为境内外金融机构提供经纪服务

B不得为境内外金融机构提供外汇交易服务

C从事融资租赁业务

D不得从事任何金融产品的在营业务

E从事金融机构间资金融通服务

47.教育储蓄存款的特点有（）。（1分）

A利息免税

B利率优惠

C总额控制

D分次存人，到期一次支取本金利息

E起存金额大

48.对公客户购买对公理财产品的资金来源包括（）o（1分）

A企业年金

B养老金

C周转闲置资金

D企事业单位现金资金

E固定资产贷款资金

49.目前，我国银行的个人通知存款提供的品种有（）。（1分）

A1天通知

B3天通知

C5天通知

D7天通知

E9天通知

50.（）统称为非零售信用风险暴露。（1分）

A金融机构信用风险暴露

R零售信用风险暴露

C公司信用风险暴露

D股权信用风险暴露

E主权信用风险暴露

三、判断题（总共20题，共30分）

51.城市商业银行都不是股份制商业银行。（）（1分）

A对

B错

52.银行的资金业务主要分为债券业务和股票业务。（）（1分）

A对

B错

53.银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群提供不同的金

融产品和服务。（）（1分）

A对

B错

54.我国统计部门公布的失业率为全国登记失业率，即全国登记失业人数占全国从业人数的百分比。（1分）

A对

B错

55.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并

提前告知下一个反馈时限。（）（1分）

A对

B错

56.从本质上来看，银行是经营管理风险的机构。（）（1分）

A对

B错

57.全球除了少数国家和地区外，绝大部分都还未实现利率市场化。（）（1分）

A对

B错

58.第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每半

年实施一次，在经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时，应及时进行调整和更新。（1分）

A对

B错

59.等额本息还款法是指借款人每月以相等的金额偿还贷款本金，贷款利息随本金逐月递减，还款额逐月递

减。（）（1分）

A对

B错

60.银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管

理人员变更以及其他重大事项等信息，属于非现场监管。（）G分）

A对

B错

61.货币政策的“三大法宝”是公开市场业务、存款准备金和再贴现。（）（1分）

A对

R错

62.GD