农行企业网银商业汇票业务操作手册

公司网银商业汇票业务操作手册

(一)电子票据

1.电子票据申请

(1)出票申请

I.功能简介

电子商业汇票业务协助公司客户通过网上银行办理电子商业汇

票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等所有业务。

如果公司客户需要签发一张新的电子商业汇票，可以通过该功能

申请出票，办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提

示承兑。出票人完毕出票申请后，等待承兑人时提示承兑答复。

II.有关功能

电子票据时提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、

质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索告知申请

及批准清偿申请等C

此使用范畴

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通公司网银

电子商业汇票功能的公司客户。

IV,操作流程

点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”，

进入电子票据出票申请界面。该界面显示客户已录入出票申请交易列

表和被回绝出票申请交易列表。如图4.5.1所示。

[圆香现在的&量器糕业务＞电子票气》电子票气中语》出票中语坛的W尸Q：

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图4.5.1

①新建

如果客户需要签发新的电子商业汇票，点击“新建”，显示界面

如图4.5.2所示。

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承兑人信息V

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图4.5.2

客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的有关信息，涉及电子

票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等c点

击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

②查看“具体”

如果客户需要查看已录入出票申请交易的具体信息，点击“具体”,

进入出票申请明细界面查看该笔交易的具体信息。如图4.5.3所示。

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电达3333

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AlRiohtsbyAonoMuraiBam：yChina

图4.5.3

客户查看到该笔出票申请交易日勺具体信息后，点击“修改”，可

以修改该笔出票申请交易日勺具体信息。显示界面如图4.5.4所示。修

改完毕，点击“提交”，系统显示录入交易成功，待复核。

也含现在的位置是，票"免务＞电干票据＞电子票据申通＞出票申谢

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出票人信息

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名称"府圳市南山区事卷果菜，吃行娥帜机构代码,40202817-X

开户行行号・103100002064开户行名赤•中工衣业棒行1匕京月坛大fit大行

电话•33HLM'33

承兑人信息

图4.5.4

③修改

客户点击“修改”，可以直接修改已录入每笔出票申请交易的

具体信息。显示界面如图4.5.4所示。修改完毕，点击“提交”，系

统显示录入交易成功，待复核。

④重新提交

已回绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客户可

以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进行修改，也可

以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V.注意事项

＞客户进行“出票申请”交易，同步完毕出票信息登记和提示承兑

申请。成功的出票业务必须涉及出票信息登记流程、出票人提示

承兑流程和出票人提示收票流程。

＞客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易，必须

强制落地审批。税行客户经理/柜员审批通过后，将数据信息发送

人行电子商业汇票系统(ECDS)进行解决。

客户可与开户行签订合同，由其代为发起如下一项或几项业务并

代理签章：

①提示收票申请时答复；

②背书转让申请时答复；

③提示付款、逾期提示付款的申请。

＞电子商业汇票为定日付款票据，单笔出票金额不得超过10亿元,

付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过1年。票据出票日

期不得超过目前申请日期。

＞电子商业汇票日勺付款人为承兑人。电子商业汇票必须向付款人提

示承兑后使用。

签发电子银行承兑汇票时，承兑人账号项输入“0”；签发电子商业承

兑汇票时，承兑人账号项输入承兑人日勺账号。

签发新日勺电子商业汇票时，开户行行号项输入账户开户行的大额行

号。

（2）提示收票申请

I.功能简介

出票申请成功，承兑人答复签收后，出票人通过该功能向收

款人发出提示收票申请。提示收票申请发出后，出票人等待收款

人的提示收票签收答复，将该电子票据交付收款人。只有收款人

提示收票答复签收后，出票人才成功完毕电子商业汇票的出票及

承兑业务。

n.有关功能

电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质

押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索告知申请及

批准清偿申请等。

山.使用范畴

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通公司网银

电子商业汇票功能的公司客户。

w.操作流程

客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示

收票申请”，进入提示收票申请界面。该界面显示已录入提示收票申

请列表和被回绝提示收票申请列表。如图4.5.5所示。

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①新建

如果客户需要向收票人提示收票，点击“新建”，进入提示收票

告知申请查询界面c如图4.5.6所示。

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客户输入查询条件，点击“查询”后系统返回查询成果。选择待

提示收票日勺电子票据，点击“新建”，进入提示收票申请录入界面。

如图4.5.7所示。

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出：信息

到K无条怦支付承愕含委田旗语兑付交易台咫■号

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Ifl蜕机构代码10756137-7底号41000401040014515

开户行行号103100003215开户行名际中B农业麒行北京市石盘山区支行石龙分型处

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图4.5.7

客户查看该笔提示收票申请信息无误后，点击“提交”，系

统显示录入交易成功，待复核。

②查看“具体”

如果客户需要查看已录入提示收票申请交易日勺具体信息，点击“具

体”，进入提示收票申请明细界面查看该笔交易的具体信息。如图

4.5.8所示。

A念蜕在的位置是:

票据业电子票据〉电干票据申由》工不收票申询胸客户号：0Z999997021

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出票日期2009-10-23S1WJB2010.10-13

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到期无头竹支付承送合要为承培兑付爻易台用■号

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出票人侑息

名称标点市罗湖区M甯竹白店R别虹

构代R10756137-7账号41-000401040014516

开户行行号103100003215开户行名彝中国我时R饵白而石*dXZ支行石龙分顺

行业融胜雄荣丽

承兑人信儿

«OAWU4A久除苻撷击牙皿部住住盲缶v

AJlRightsReservedM2MM*BankOfCWca

图4.5.8

③重新提交

已回绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。客

户可以先点击“具体”查看到每笔交易的具体信息后进行修改，也

可以直接点击“修改”进行修改后重新提交。

V.注意事项

出票申请完毕，且承兑人承兑答复后，出票人才干进行提示收票申

请。

（3）撤票申请

I.功能简介

已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前，票据状态

处在“出票已登记”、“提示承兑已签收”时，出票人通过该功能

可以撤销该笔票据。

n.有关功能

电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质

押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索告知申请及

批准清偿申请等。

in.使用范畴

支持已在我行签约电子商业汇票业务，并已在柜面开通公司网银

电子商业汇票功能的公司客户。

w.操作流程

客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票

申请”，进入电子票据撤票申请界面。该界面显示已录入的撤票申请

交易列表和被回绝E勺撤票申请交易列表。如图4.5.9所示。

也总现在的位置是：=据业外〉电子=板〉电干;据申询申/2的g9号：0z9%997021

已最人■累率说列哀

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2点击“骊涯”宿招,进入JWR中屏查I健面.

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图4.5.9

①新建

如果客户需要新申请撤销一张票据，点击“新建”，进入撤票申

请查询界面。如图4.5.10所示。

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名的客户号：OZ999997021

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图4.5.10

客户输入查询条件，点击”查询”系统返回查询成果。选择待撤

票的电子票据，点击“新建”，进入撤票申请录入界面。如图4.5.11

所示。

同总现在的位置是，柔据重务〉电干票据》电子膜据申诺＞撤票申诺爆的名尸号：

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慑行承兑汇票不得转让标记可再行让

出・日期200^-10-26到修日2009-10-27

出累信息

到期无条徉支纣承诺含安正涵182仲交慕含K一号

发11号R金硼谢讷

出累入信息

名称淳加布罗尔就临住有必受相企业

蛆双机椅代培10756137-741-000401040014516

开户行行号103100003215开户行名称中CD农峥田综市石量山区支行石茏分理显

行业就性施度皿

承兑人信息

mO.A2n通OA*歙9附4围行北已南Kihl数/行吞柒v

AllRightsReserved切A^culluraiBar*OfChina

图4.5.11

客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后，点击“提交”，系

统显示录入交易成功，待复核。

②查看“具体”

如果客户需要查看已录入撤票申请交易的具体信息，点击“具体”,

进入撤票申请明细界面查看该笔交易的具体信息。如图4.5.12所示。

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