《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》练习测试卷

第页《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》练习测试卷1.对于符合规定的冠字号码查询申请，受理单位应在受理之日起（）个工作日内办结。A、1B、2C、3【正确答案】：C2.根据巴塞尔委员会发布的<<银行客户尽职调查白皮书>>在识别PEP方面应争取怎样的控制措施以确保合规?（）A、确定其为本地PEPB、建立客户关系后进行审核C、在账户开立过程中进行审核，且在之后进行定期审查D、如果客户或与其有关人士为PEP,要求客户向银行予以披露【正确答案】：C3.在一家小的社区银行，合规专员识别一个客户的异常行为，该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后，合规人员接到执法部门的电话，表示他们希望银行在调查客户时保持账户的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会?（）A、向董事会提供一份STR副本B、通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议C、提供活动的高级别摘要以及与执法人员的互动D、通过提供执法人员的信件复印件进行提交【正确答案】：D4.下列属于永久保管的会计档案是（）。A、现金登记簿B、满页账C、损益表（年报）D、业务传票【正确答案】：C5.进行调查时，应采取哪些关键步骤来维护和保护用于调查可疑活动的支持文件？（）A、确定传播调查方法的基本原理和客观依据。B、使用替代阈值执行警报事务，以确保正确校准。C、确保安全存档具有可供客户端使用的信息。D、维护生成警报的交易活动的记录。【正确答案】：D6.通过（）交易可以查询交易核算分录。A、总账传票查询B、总账分录查询C、内部户传票查询D、内部户分录查询【正确答案】：A7.账户信息是指在客户信息基础之上，以账户为索引建立的与本账户相关联的（）。A、经济信息B、非经济信息C、法人信息D、企业信息【正确答案】：A8.关于误收假币的处理，正确的是（）。A、夹带付出B、以长补短C、报县级行社财会部门挂账处理D、报省、市联社财会部门挂账处理【正确答案】：C9.县级行社对审批通过的《错款报损（收益）审批报告表》意见栏内应加盖（）。A、财务部门公章B、县级行社公章C、财务部门业务专用章D、财务部门业务办讫章【正确答案】：B10.存款人在临时存款账户的使用中需要延长期限的，应在（）向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支机构核准后办理展期。A、有效期后1个月内B、有效期后5个工作日内C、有效期后2个工作日内D、有效期限内【正确答案】：D11.1999年版第五套人民币10元纸币于（）开始发行。A、1999年10月1日B、2001年9月1日C、2002年11月18日【正确答案】：B12.核准类账户预销户后，通过（）交易可以将账户状态修改为销户状态或正常状态。A、单位存款销户B、单位存款账户确认/启用C、单位存款账户信息维护D、单位存款产品转换【正确答案】：C13.控制类型为紧急止付时，控制终止日期默认（）小时。A、24小时B、48小时C、72小时D、96小时【正确答案】：B14.反假人民币奖励单项奖励费用超过（）的，由中国人民银行总行审批。A、30万元B、20万元C、15万元D、10万元【正确答案】：C15.大额支付系统的标准接收行行号应为（）位。A、6B、10C、12D、11【正确答案】：C16.小额支付系统客户类普通贷记业务的支付限额是（）。A、0-50（含）万元/笔B、0-100（含）万元/笔C、0-50万元/笔D、0-100万元/笔【正确答案】：B17.智慧柜员机U-KEY箱数量有（）。A、4个B、1个C、2个D、3个【正确答案】：B18.任何情况下都不允许提取现金的账户是（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B19.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部【正确答案】：C20.托收承付业务，付款人逾期付款的，赔偿金的扣付（）。A、列为企业销货收入扣款顺序的首位B、应对账户执行只收不付控制C、列在工资之前D、应对其账户停止办理其他业务【正确答案】：A21.柜员在办理业务过程中，收回的旧凭证应按规定()。A、退还客户B、作废或上缴C、直接销毁D、出售给客户【正确答案】：B22.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）为客户办理业务。A、中止B、终止C、停止D、继续【正确答案】：A23.当金融机构被要求向执法机构提供与资助恐怖主义有关的数据和信息时，协助：（）A、可以银行保密为由拒绝。B、不能以银行保密为由拒绝。C、可以以泄密为由拒绝。D、不能以泄密为由拒绝。【正确答案】：B24.县级机构现金出库成功，营业网点由于不可抗力等因素现金入库失败，县级机构库管员可以做智能柜面系统中进行（）操作？A、现金入库B、现金出库C、抹账D、出库撤销【正确答案】：D25.自（）起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外误付假币专项治理工作。A、2012/1/1B、2012/4/1C、2012/7/1D、2012/10/1【正确答案】：B26.新华书店系统办理托收承付，每笔的金额起点为（）。A、1000元B、5000元C、10000元D、20000元【正确答案】：A27.律师、公证人和公司服务提供商等守门人如何在打击洗钱中发挥关键作用？（）A、根据客户的性质和活动，接受在保持当前和准确的受益所有权信息方面的挑战B、通过在海外建立信托和公司结构，促进税收优化计划C、通过履行受信任第三方的角色提供公共信托职能D、实施内部反洗钱计划，包括检测和报告可疑交易【正确答案】：D28.（）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户行以外的其他银行业金融机构营业网点开立的单位银行结算账户。A、专用存款账户B、一般存款账户C、单位活期存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B29.人民法院判决没收罪犯储蓄存款时，柜员须依据（）办理。A、公安机关证明B、检察机关证明C、人民法院判决书D、县级以上人民政府证明【正确答案】：C30.农信银通存通兑业务出现现金尾箱余额不符时，不应（）处理A、检查柜员流水，找出异常交易B、检查业务流水，根据状态及附言项找出异常业务C、将多余款项退还给委托客户D、根据业务查询结果，向省中心反映，按照中心对账结果，分情况处理【正确答案】：C31.核准类单位结算账户在智能柜面系统中开户后，（）内未进行启用的，系统将进行自动销户处理。A、3日B、10日C、60日D、30日【正确答案】：D32.关于凭证的出售，下列说法错误的是（）。A、允许单份出售B、不控制最小号C、不得向一般户出售现金支票D、核准类账户允许开户当日出售支票【正确答案】：B33.人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。A、交上级人民银行B、与假币实物一起留存C、交假币解缴单位【正确答案】：C34.存款人开立的一般存款账户,不可以用于办理（）。A、借款转存B、借款归还C、现金支取D、现金缴存【正确答案】：C35.可以受理农信银银行汇票挂失业务的机构有（）。A、山西农村商业联合银行股份有限公司资金清算中心B、参与农信银支付清算系统的所有机构C、指定的代理付款行或签发行D、农信银资金清算中心【正确答案】：C36.不属于假硬币的主要特点是（）。A、表面色泽发白发闷，没有金属光泽，用手指反复粘擦其表面，会留下灰黑色污迹B、重量、尺寸、图文与真币一致C、电磁信号与真币一致【正确答案】：C37.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB__16999-2010），鉴别仪使用寿命一般为（）年。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C38.2019年版第五套人民币1元、5角硬币材质为（）。A、不锈钢B、钢芯镀镍C、钢芯镀铜合金D、双色金属【正确答案】：B39.金融机构（FI）的合规官收到了当地执法机构对客户的调查请求。合规官通知高级管理团队。金融机构应采取哪些行动？（）A、在提交客户信息之前，获得金融情报机构（FIU）的批准。B、省略一些回应以满足监管期限。C、将负责客户的员工分配给调查小组。D、考虑聘请合格、经验丰富的法律顾问。【正确答案】：D40.银行汇票的使用范围是（）A、只限同城B、仅限异地C、同城或异地D、票据交换地区【正确答案】：C41.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A、法律合规部门B、保卫部门C、风险管理部门D、反洗钱专门机构或者指定内设机构【正确答案】：D42.存款人更改名称，但不更改开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、3B、5C、7D、30【正确答案】：B43.当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的现金交易需要报送大额交易报告。A、1万B、2万C、3万D、5万【正确答案】：D44.现金收款业务描述错误的是（）。A、初点按款项券别顺序点收，先点尾数，再卡大把，核对总数B、清点现金按券别依次逐张清点细数并挑残、辨假C、款未点清前不准与其他款项调换和混淆D、清点中发现有误，当即向交款人声明，并将凭证和款项一并退回客户【正确答案】：A45.对于核准类银行结算账户的信息变更，营业网点应在接到变更申请后（）个工作日内，将客户的变更银行结算账户申请书、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行，人民银行当地分支行核准后办理变更。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B46.只要执行此交易，无论金额大小，均必须授权进行的模式为（）。A、金额授权B、无条件授权C、无需授权D、强制授权【正确答案】：B47.负责对存款业务的抹账操作进行审批的是（）。A、县级行社运营管理部门B、网点负责人C、运营主管D、四级柜员【正确答案】：B48.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）天。A、15B、30C、60D、90【正确答案】：C49.个人客户、对公客户大额存单认购起点分别为()。A、20万；500万B、30万；1000万C、20万；1000万D、30万；500万【正确答案】：C50.第五套人民币共发行（）种面额纸币和（）种面额硬币。A、6、3B、5、3C、6、1D、5、1【正确答案】：A51.个人客户要求一次性存入本金，不约定存期，支取时一次性支付全部本金和税后利息，柜员应该选择的储种是（）。A、定活两便储蓄存款B、个人通知存款C、存本取息定期储蓄存款D、零存整取定期储蓄存款【正确答案】：A52.第五套人民币纸币正面的无色荧光油墨印刷的面额数字在紫外光的照射下呈（）。A、灰色B、绿色C、橘黄色D、金色【正确答案】：C53.统一抹账/冲正交易的冲正主要是完成（）功能。A、隔日账务冲销B、隔日账务补记C、撤销原流水D、隔日账务冲销和账务补记【正确答案】：A54.登记簿填写日期、金额写错时，应以一道红线把全行的数字划销，将正确的数字写在划销数字上边，并由记账员在红线（）盖章证明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正确答案】：C55.当日单笔或者累计交易外币等值（）美元（含）以上的现金交易需要报送大额交易报告。A、1万B、2万C、3万D、5万【正确答案】：A56.（）是银行结算账户的监督管理部门。A、中国人民银行B、银保监会C、山西农商联合银行D、信用社【正确答案】：A57.中国人民银行应负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的（）以及存款人开立基本存款账户的（）进行审核。A、合法性、合规性B、合规性、完整性C、合规性、唯一性D、完整性、唯一性【正确答案】：C58.未严格落实特约商户实名制管理的，核减绩效收入（）元A、1000-3000B、100-500C、1000-1500D、1500-2000【正确答案】：A59.定活两便储蓄存款存期满一年或超过一年时，计息应按支取日整存整取一年期存款利率（）计算。A、打六折B、打七折C、打七五折D、全额【正确答案】：A60.一家银行的合规负责人在审查一家本地企业开立银行账户的资料时发现无法找到公司实际控制人的身份信息。资料中只提供了名义控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企业经营目的和未来计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。下列哪一项描述加剧洗钱风险？（）A、预期经营计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。B、企业经营的目的和本质中都提及国际汇款。C、开办银行账户资料中只有名义控制人的身份信息。D、银行预留印鉴的签名人的身份信息显示的居住地不在该银行所在地。【正确答案】：C61.智能柜面“代理人身保险（借意险）”业务，仅支持投保短险，保险期间不得超过（）年。A、半B、一C、二D、三【正确答案】：B62.异地建筑施工及安装单位可以申请开立（）账户。A、专用存款账户B、一般存款账户C、基本存款账户D、临时存款账户【正确答案】：D63.办理定期贷记支付业务合同号编码为（）位。A、18B、20C、22D、24【正确答案】：D64.临时存款账户超过有效期后（）。A、可以办理现金收入B、可以办理现金付出C、只付不收D、只能销户【正确答案】：D65.企业要求重置基本存款账户密码，必须提供的资料为（）A、法人身份证B、基本存款账户C、营业执照D、经办人有效身份证件【正确答案】：A66.自然人客户当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的境内转账交易需要报送大额交易报告。A、10万B、20万C、50万D、100万【正确答案】：C67.金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）元以上（）元以下罚金。A、1万，10万B、1万，2万C、1万，5万【正确答案】：A68.我国票据法规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的（）。A、背书无效，被背书人不能取得票据权利B、背书行为效力待定，待背书人补充填写后生效C、不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D、不影响背书效力，视为在票据提示付款期届满前背书【正确答案】：C69.（）状态的吞没卡不允许退回。A、待销号B、待销毁C、待交回D、作废【正确答案】：B70.在智能柜面系统的内部账户中，（）支持计息结息。A、通用内部户B、同业内部户C、销账类内部户D、会计账户【正确答案】：B71.金融机构冠字号码查询系统应为（）预留数据接口。A、人民银行分支机构B、其它银行业金融机构C、设备供应商【正确答案】：A72.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）日。A、15B、20C、25D、30【正确答案】：D73.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告.【正确答案】：A74.下列哪一种方法是洗钱者可以利用存款机构完成的“处置”意图？（）A、向洗钱者的银行账户存进现金B、在不同的银行账户间进行大量的转账交易C、从洗钱者的银行账户中支取大额的现金D、向洗钱者的账户存进现金支票和汇票【正确答案】：A75.以下可以支取现金的专用存款账户是（）。A、财政预算外资金账户B、证券交易结算资金账户C、收入汇缴账户D、基本建设资金账户【正确答案】：D76.存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（）的规定记载有关事项。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、财政管理部门D、开户银行【正确答案】：B77.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构()体系，覆盖各项业务活动和管理流程。A、洗钱风险管理B、流动性风险管理C、全面风险管理D、操作性风险管理【正确答案】：C78.下列（）支付状态表明小额支付系统贷记往账业务已正常发送至指定收报行。A、已轧差B、已发送C、已清算D、正常接收【正确答案】：A79.《山西省农商银行工作人员违规行为处理办法》所称的责任人不包括()。A、直接责任人B、共同责任人C、监督检查责任人D、领导责任人【正确答案】：B80.客户办理“代理人身保险保单当日撤销”业务，撤销后的纸质保险单，将以（）的状态回到柜员尾箱中。A、正常B、待交回C、待销毁D、异常【正确答案】：B81.大额支付系统的业务受理时间为（）。A、8：00—17：00B、8：30—17：00C、5天×21小时D、9：00—17：00【正确答案】：C82.当年盈利的农村合作金融机构，在未全部弥补历年亏损或资本充足率未达到规定要求前，应采用的股金红利分配原则为（）。A、不分配红利B、转增股本金C、分配现金红利D、按同期存款利率分红【正确答案】：B83.2000年发行的《迎接新世纪》纪念钞，采用的币材和面额分别是（）。A、纸质，100B、塑料，50C、塑料，100【正确答案】：C84.对于存储的冠字号码能与取款人取款业务信息关联的，查询受理单位在履行查询程序后，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款的（）冠字号码及其冠字号码图片。A、部分B、所有C、前十个【正确答案】：B85.“睡眠户手工管理”交易中的“正常转睡眠”用于实现手动对（）进行“睡眠户”标识。A、单位定期账户B、单位活期结算账户C、单位通知存款账户D、单位保证金存款【正确答案】：B86.客户可通过预约卡进度查询交易在（）查询同号换卡申请日期、批次号、卡号、户名、联系电话等信息。A、同一法人机构任意网点B、全省任意网点C、跨法人机构任意网点【正确答案】：A87.在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）。A、会议记录B、出差记录C、交易记录D、谈话记录【正确答案】：C88.收到农信银实时汇兑来账业务时，应使用以下（）凭证进行打印。A、支付系统专用凭证B、支付系统信息类凭证C、A5通用机打凭证D、小额支付系统专用凭证【正确答案】：C89.下列不属于现金长短款处理原则的是（）。A、长款不得寄库B、短款不得空库C、不得以长补短D、长款可以自留【正确答案】：D90.自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的（）账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。A、定期一本通B、零存整取C、通知存款D、活期储蓄存折【正确答案】：D91.一张存单最多可以分户（）次。A、1B、5C、10D、20【正确答案】：B92.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际标准是（）。A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》D、《联合国反腐败公约》【正确答案】：C93.反洗钱培训计划应包括哪些要求？（）A、新员工应在第一年后接受识别可疑或异常交易的培训。B、新的贷款工作人员应接受关于编制货币交易报告的年度培训。C、新员工应在员工入职培训期间或之后不久接受有关银行程序的培训。D、新的业务人员应在聘用后不久接受有关货币交易报告豁免的培训【正确答案】：C94.在审查最近的活动时，一个货币兑换所的合规官表示，多个客户各自汇款相同金额，但频率更高。机构应如何应对？（）A、提交可疑交易报告B、指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款C、进行进一步调查，以确定这是否是真正可疑的活动D、立即联系客户，询问他们为什么更频繁地汇款【正确答案】：C95.国务院反假货币工作联席会议第（）次联络员会议中，提出建立银行业金融机构反假货币工作联络机制。A、42B、44C、46【正确答案】：B96.正常使用的重点单位存款账户对账，应按（）进行核对。A、旬B、月C、季度D、年【正确答案】：B97.智慧柜员机加卡/盾时，凭证需按照号码顺序依次放入，最小号凭证应放置在卡箱（）。A、顶部B、中部C、上部D、底部【正确答案】：D98.对于备案类银行结算账户的变更，开户营业网点应在变更之日起（）个工作日内，在人民银行“人民币账户管理系统”变更相关信息，进行报备。A、1B、3C、2D、4【正确答案】：C99.（）交易会产生挂账需要做退汇处理。A、个人账户通存B、对公账户通存C、个人账户通兑D、农信银-普通汇兑【正确答案】：D100.A银行是一家非美国银行，在一家位于纽约市的银行的代理账户有500万美元。世界恐怖组织(WTS)在A银行非美国分支机构的账户中有100万美元。美国政府已经对WTS实施了没收财产措施。依据美国爱国者法案，美国可能采取什么行动发布没收令？（）A、没收A银行在美国代理账户中的500万美元B、没收WTS在A银行非美国分支机构账户中的100万美元C、没收A银行在美国代理账户中的100万美元D、没收A银行非美国分支机构（WTS账户所在处）中的500万美元【正确答案】：C1.会计业务印章使用、保管应遵循（）的原则。A、专人使用B、专人保管C、专人负责D、专人销毁【正确答案】：ABC2.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币主要调整了（）的样式。A、毛泽东头像B、装饰团花C、横号码D、背面主景【正确答案】：ABCD3.客户信息按客户种类，可分为（）。A、个人B、对公C、同业D、集团客户【正确答案】：ABC4.智能柜面系统支持对客户信息进行（）。A、合并B、修改C、新增D、注销【正确答案】：ABCD5.正确填写票据和结算凭证的基本规定有（）。A、中文大写、金额数字应用正楷或行书填写B、中文大写、金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不写“整”（或“正”）字C、阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号“￥”D、票据的出票日期，可以使用阿拉伯小写数字【正确答案】：ABC6.配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做（）A、建立反洗钱检查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险【正确答案】：ABCD7.关于纪念币的说法，下列选项中正确的是（）。A、普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞B、纪念币是由国有商业银行发行的C、贵金属纪念币的材质是金、银等贵重金属D、纪念币分为普通纪念币和贵金属纪念币【正确答案】：ACD8.专用存款账户的账户名称构成方式有（）。A、存款人名称B、存款人名称加内设机构（部门）名称C、存款人名称加资金性质D、附属单位名称【正确答案】：ABC9.金融机构在收缴假币过程中遇到（）情形，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、属于利用新的造假手段制造假币的C、有制造贩卖假币线索的D、持有人不配合金融机构收缴行为的【正确答案】：ABCD10.中国人民银行及其分支机构应当根据执法检查有关程序规定规范有效地开展执法检查工作，重点加强对以下机构的监督管理()A、涉及洗钱和恐怖融资案件的机构B、洗钱和恐怖融资风险较高的机构C、通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构。D、其他应当重点监管的机构【正确答案】：ABCD11.智能柜面系统中电子印章用印流水查询交易可查询的内容有（）。A、印章防伪码B、全局流水号C、交易操作员D、授权操作员【正确答案】：ABC12.2016年8月31日某客户存入3个月10万元整存整取定期储蓄存款，于2016年11月30日支取，则支取时（）。A、利率按定期3个月执行B、按活期利率执行C、需验证存款人身份证件D、需留存客户身份证件复印件【正确答案】：AC13.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D、保密和宣传培训业务【正确答案】：ABCD14.（）作废原因做直接作废，作废凭证随作废日凭证归档保管。A、遗失作废B、到期作废C、改版作废D、签发作废【正确答案】：ABD15.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币.A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印【正确答案】：ABCDE16.尾箱凭证处理的操作方式（）？A、转待销毁B、直接作废C、到期作废D、转待交回【正确答案】：ABD17.下列各项中属于反洗钱保密制度要求保密的内容有()。A、客户身份资料B、客户交易信息C、报告的可疑交易D、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息【正确答案】：ABCD18.股金红利分配的三种方式（）。A、现金分红B、送股分红C、混合分红D、其他【正确答案】：ABC19.以下对农信银支付清算系统描述正确的是（）。A、系统支持7天×24小时连续运行B、系统支持对公户之间的通存业务C、无金额起点限制D、系统采用“单笔发起，全额清算”的处理方式【正确答案】：ABCD20.2005年版人民币（）纸币采用了白水印技术。A、100元B、50元C、20元D、1元【正确答案】：ABC21.下列非金融机构不属于消极非金融机构()。A、上市公司及其关联机构、非营利组织B、政府机构或者履行公共服务职能的机构C、仅为了持有非金融机构股权或者向其提供融资和服务而设立的控股公司D、成立时间不足二十四个月且尚未开展业务的企业E、正处于资产清算或者重组过程中的企业F、仅与本集团（该集团内机构均为非金融机构）内关联机构开展融资或者对冲交易的企业【正确答案】：ABCDEF22.挂失可分为哪三种（）。A、凭证挂失B、口头挂失C、正式挂失D、双挂挂失【正确答案】：BCD23.以下（）不属于现金清分业务。A、银行临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪B、清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理C、使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类D、用A类点钞机计数并记录冠字号码【正确答案】：AD24.账务核算所依据的凭证必须做到（）。A、要素齐全B、填写规范C、有账有据记账及时日结日清D、保证账账、账款、账实、账表、账据、账卡（折）和内外账务全部相符【正确答案】：ABCD25.任务在复核拒绝状态下，经办操作员可执行哪些操作？A、提交B、修改C、拒绝原因D、作废【正确答案】：BD26.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。A、合规原则B、风险为本C、审慎均衡D、尽职履责【正确答案】：ABCD27.下列属于高风险客户的有（）A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B、来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C、非盈利性事业单位D、自然人客户【正确答案】：AB28.下列存款人中，可以申请开立基本存款账户的有（）。A、非法人企业B、机关、事业单位C、营级(含)以上军队D、异地常设机构【正确答案】：ABD29.下列关于反洗钱叙述正确的有（）A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D、任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报【正确答案】：ACD30.协助查询指山西省农商银行辖内营业网点依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将（）告知有权机关的行为。A、单位或个人存款的金额B、单位或个人存款账户交易记录C、单位或个人品质D、单位或个人贷款信息【正确答案】：AB31.下列哪些属于2005年版第五套人民币冠字号码的特征。（）A、采用双色横号码B、左半部分为红色C、右半部分为黑色D、字符由中间向左右两边逐渐变大【正确答案】：ABC32.根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。（）A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、金融诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪【正确答案】：ABCD33.反洗钱，是指银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为A、洗钱B、恐怖融资C、扩散融资D、跨境融资【正确答案】：ABC34.《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》主表部分包括（）及数量、来源网点或单位等项目。A、版别B、券别C、冠字号码D、制作方式E、金额【正确答案】：ABCD35.杨先生到某银行办理美元存款业务，综合柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具《假币没收收据》。以下有关上述案例中，说法正确的是（）。A、小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B、小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C、小王应向客户开具《假币收缴证》D、小王没有向客户履行告知程序【正确答案】：ABCD36.关于智能设备风险管理说法正确的是（）。A、智能设备投入运行前，必须修改保险箱原始密码B、密码设置要符合有关技术要求，不得使用简单密码C、密码不得向他人透露，且要不定期更换D、密码管理人员变更、交接时，接收人员应立即修改密码【正确答案】：ABCD37.收到信息类业务时，按照相关规定必须在指定时间内回复的是（）。A、查询书B、查复书C、自由格式D、公告通知信息【正确答案】：AB38.临时存款账户的处理方式包括（）。A、销户B、展期C、转为基本存款账户D、转为临时存款账户【正确答案】：ABC39.第四套人民币中（）的冠字号码是红色的。A、100元B、50元C、10元D、5元【正确答案】：AC40.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）等活动。A、虚假个人贷款B、信用卡虚假分期C、利用信用卡套取现金D、代发工资卡【正确答案】：ABC41.在支付清算系统危机处置管理中，未按规定制定、完善支付系统危机处置预案的，未按规定成立或报备支付系统危机处置领导小组的，未按规定开展支付系统应急演练的，或未按规定处置支付系统突发事件的，给予（）；情节较重或造成不良后果的，给予（）；情节严重或造成严重后果的，给予()。A、核减绩效收入500-1000元B、核减绩效收入1000-1500元C、警告至记过处分D、记大过至开除处分【正确答案】：ACD42.第三套1角纸币版式有（）。A、1960版B、1962版C、1965版D、1967版【正确答案】：AB43.银行汇票的票面上包含（）金额。A、出票金额B、实际结算金额C、结余金额D、多余金额【正确答案】：ABD44.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A、检查准备B、检查实施C、检查报告D、检查处理【正确答案】：ABCD45.3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序（）。A、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定【正确答案】：ABCD46.托收承付货款分为（）。A、验单付款B、验票付款C、到期付款D、验货付款【正确答案】：AD47.企业因人员变动，需变更银企电子对账签约人员，以下属于综合柜员需要审核变更资料的内容有（）。A、《山西省农商银行变更对账管理服务申请书》B、法定代表人身份证件核查件C、对账人员身份证件核查件D、授权委托书【正确答案】：ABCD48.重点账户包括以下哪些条件（）。A、对账截止日存款余额在100万元（含）以上B、对账起止期内单笔或单日单边累计发生额在100万元（含）以上C、系统内存款账户D、同业存款账户【正确答案】：ABCD49.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)，以下说法正确的是（）。A级点验钞机的冠字号码误识率应小于等于0.03%B级点验钞机的冠字号码误识率应小于等于0.03%C级点验钞机的冠字号码误识率应小于等于0.03%D、A级点验钞机的冠字号码误识率应小于等于0.01%【正确答案】：ABC50.单位定期存款开户证实书上不能加盖的印章是（）。A、公章B、储蓄专用章C、业务专用章D、财务专用章【正确答案】：ABD51.某银行柜员小张为一客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，出具《假币收缴凭证》，同时叫来运营主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是（）。A、小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳B、美元假币不能加盖“假币”章戳C、美元假币应使用以统一格式的专用袋封装D、不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》【正确答案】：BC52.王小姐到某银行办理业务时，综合柜员小张在办理业务时发现一张100元人民币是假币，小张将100元人民币纸币放入统一专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，向客户出具《假币没收凭证》，将《假币没收凭证》交给了王小姐，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）。A、小张发现假币后，仅一人独自办理了假币收缴B、小张发现假人民币纸币后装入了专用封袋C、小张向客户开具了《假币没收凭证》D、小张没有向客户履行告知程序【正确答案】：ABCD53.重要空白凭证管理遵循（）的原则。A、统一标准B、分级管理C、证簿分管D、证账分管【正确答案】：AB54.山西省农商银行存折可用于办理（）业务。A、个人活期存款B、个人通知存款C、零存整取定期储蓄存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：ACD55.个人定期存款销户转开支持以下哪些定期存款类型?A、零存整取定期储蓄存款B、整存整取定期储蓄存款C、教育储蓄存款D、通知存款【正确答案】：BD56.只要是通过（）方式直接获取的核实结果，均可以作为办理业务的有效依据。A、联网核查公民身份信息系统B、身份证核查仪C、肉眼识别D、双人鉴别【正确答案】：AB57.票据法中所指的票据包括（）。A、支票B、发票C、本票D、汇票【正确答案】：ACD58.柜员在进行联网核查时，以下哪些情况不可因客户急需而办理业务。（）A、身份证件号码不存在B、身份证件号码存在但与姓名不匹配C、身份证件号码存在但反馈照片不相符D、核查信息一致但未反馈照片【正确答案】：ABC59.受托支付申请交易中，“受托支付的金额标准”按产品划分为（）A、个人住房贷款受托支付金额起点B、个人经营贷款受托支付金额起点C、个人消费贷款受托支付金额起点D、流动资金贷款受托支付金额起点E、固定资产贷款受托支付金额起点F、项目贷款受托支付起点【正确答案】：BC60.保证金多余退回交易适用于（）的退回。A、银行承兑汇票保证金B、保函保证金和信用证保证金C、贷款保证金账户（活期）多余款项D、项目建设保证金【正确答案】：ABC61.造币坯饼制作主要有（）。A、冲裁坯饼B、滚边C、电镀坯饼D、印花【正确答案】：ABC62.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限【正确答案】：ABCD63.以下不属于《个人存款账户实名制规定》中实名证件的是（）。A、临时居民身份证B、机动车驾驶证C、学生证D、香港、澳门特别行政区居民身份证【正确答案】：BCD64.凭证领入包括（）。A、营业网点向县级行社请领B、县级行社向市级机构请领C、市级机构向省农商行/他行请领D、省农商行从卡中心/印刷厂/他行领入【正确答案】：ABCD65.会计账户的记账要素包含（）。A、机构号B、币种C、业务编码D、业务编码序号【正确答案】：ABCD66.移动展业设备主要包括（）。A、PADB、背夹C、卡箱D、KEY箱E、凭条打印机【正确答案】：ABCDE67.中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的（）进行检查监督。A、开立B、使用C、变更D、撤销【正确答案】：ABCD68.司法机关扣划的扣划方式有哪些？（）A、冻结扣划B、直接扣划C、资金返还D、其他【正确答案】：ABC69.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），以下说法正确的是（）。A、B级点验钞机要求使用大于等于5种鉴别技术B、C级点验钞机要求使用大于等于4种鉴别技术C、B级验钞仪要求使用大于等于3种鉴别技术D、C级验钞仪要求使用大于等于2种鉴别技术【正确答案】：AB70.单位客户办理哪些查询交易，需要输入查询密码进行验证（）。A、存款账户信息查询B、账户交易明细查询C、集团账户交易明细查询D、账户全生命周期事件查询E、客户凭证状态查询【正确答案】：ABC71.本票只有两个基本当事人，分别是（）和（）A、出票人B、付款人C、收款人D、被背书人【正确答案】：AC72.《山西省农商银行业务印章印模登记簿》登记业务印章的（）环节。A、领用B、停用C、销毁D、检查【正确答案】：ABC73.受托支付查询交易中，查询条件（）至少一项不为空A、客户名称B、证件号C、授信卡号D、付款人【正确答案】：BCD74.关于抹账，下列说法正确的是（）。A、只允许对错账操作进行抹账B、应客户要求可以对正常账务进行抹账操作C、抹账业务必须由原记账柜员处理D、抹账交易不支持再抹账【正确答案】：ACD75.定期凭证互转交易可实现（）。A、储蓄存单转定期储蓄一本通B、定期储蓄一本通转储蓄存单C、储蓄存单转卡D、卡内定期转储蓄存单【正确答案】：ABCD76.单位结算卡关联一般账户后，支持的交易事件包括（）。A、存款B、转出C、取现【正确答案】：AB77.2015年版100元纸币采用的油墨有（）。A、红外光油墨B、有色荧光油墨C、磁性油墨D、无色荧光油墨【正确答案】：ABCD78.目前已发现假人民币伪造水印的方法主要有（）。A、在纸张夹层中涂抹白色浆料，在浆料上加盖图案B、在票面正面、背面或正背面同时使用无色或淡黄色油墨印刷类似水印的图案C、抄造有水印的纸张D、用笔在水印部位画出水印图案【正确答案】：AB79.汇票持有人在票据的有效期内，对（）有追索权。A、出票人B、委托人C、背书人D、承兑人【正确答案】：ACD80.人民币纸币在流通过程中因受到侵蚀，形成票面局部污渍，有下列（）情形的，为不宜流通人民币。A、印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于150mm²或单个污渍面积大于100mm²的B、非印刷区域出现多处污渍，累计污渍面积大于60mm²或单个污渍面积大于40mm²的C、污渍面积虽未超过规定标准，但遮盖重要防伪特征之一，影响防伪功能的【正确答案】：ABC81.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性【正确答案】：ACD82.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中规定的人民币鉴别仪的鉴别技术种类包括（）。A、紫外图像分析鉴别B、冠字号码识别C、磁图像分析鉴别D、红外图像分析鉴别【正确答案】：ABCD83.同业内部户手工收息交易中，收息方式包含（）和（）。A、收息滚存B、实收利息C、实收本息D、利息滚存【正确答案】：BD84.个人存款证明可用于（）。A、出国留学B、移民C、探亲D、验资【正确答案】：ABC85.在代理业务过程中，有下列情形（）之一的，给予记大过至开除处分。A、办理代收、代付、代理业务时，伪造业务凭证、代收代付凭证B、私自以山西省农商银行名义或超越代理权限办理业务的C、损毁、灭失中间业务的记录、账册、报表或合同等重要资料的D、办理代收、代付、代理业务时，截留、挪用、占用资金或手续费收入【正确答案】：ABCD86.大额交易中的“现金结售汇”、“现钞兑换”指()A、资金不在银行账户之间流动的结售汇交易B、资金在银行账户之间流动的结售汇交易C、资金在银行账户之间流动的外币兑换交易D、资金不在银行账户之间流动的外币兑换交易【正确答案】：AD87.关于现金业务，下列说法正确的是（）。A、现金必须当客户面点清B、业务未完成前柜员不得离开柜台C、柜员必须依据内容正确、要素齐全的有效凭证办理D、严禁无客户合法支付指令办理业务【正确答案】：ABCD88.假票主要包括（）。A、伪造票B、变造票C、污损票D、克隆票【正确答案】：ABD89.以下关于小额支付系统的说法错误的是（）。A、小额支付系统是批量组包、净额轧差B、小额支付系统当日汇款次日入账C、小额支付系统对于客户而言手续费较低D、小额支付系统只能处理2万元以下的贷记支付业务【正确答案】：BCD90.农村合作金融机构的股金业务包括（）。A、开立股金分红账户B、股金赠与C、股金红利单户分配D、股金强制转让【正确答案】：BCD91.为（）账户提供方便的，给予记大过至开除处分。A、借用B、盗用C、出租D、转让【正确答案】：ABCD92.下列各档次存款属于整存整取定期储蓄存款的是（）。A、一年期整存整取定期储蓄存款B、二年期整存整取定期储蓄存款C、三年期整存整取定期储蓄存款D、六年期整存整取定期储蓄存款【正确答案】：ABC93.金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实，或妨碍人民银行工作人员进行调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情况，可以采取的处理措施有（）。A、约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话B、对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露C、依法可以采取的其他措施【正确答案】：ABC94.第一套人民币5元面额的背景图案有（）。A、汽车B、帆船C、牧羊D、火车【正确答案】：BC95.下列情形中，违反山西省票据信息系统业务规定的有（）。A、处理查询查复业务不符合规定，影响票据业务正常处理的B、票据信息未及时录入系统或录入信息不准确的C、票据信息系统检测提示相似度较低时，仍继续进行票据后续行为操作导致资金损失的D、通过票据信息系统发送虚假票据信息的【正确答案】：ABCD96.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，属于基本存款账户使用范围的有（）。A、办理工资的支取B、办理日常经营活动的资金收付C、办理现金的支取D、办理奖金的支取【正确答案】：ABCD97.金融机构在收缴假币过程中，有下列情形（）情形的，必须报告公安机关。A、一次性发现假人民币600元B、一次性发现假人民币21张C、一次性发现假外币9张（枚）D、一次性发现假硬币50枚【正确答案】：ABCD98.建立个人客户信息时，证件类型包括（）。A、驾驶证B、身份证C、户口簿D、护照【正确答案】：BCD99.遗失会计业务印章的书面报告应包括（）内容。A、印章名称B、印章数量C、遗失时间D、附印模复印件【正确答案】：ABCD100.2019年版第五套人民币1元、5角和1角硬币背面花卉图案做了收缩，这三种花卉分别是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花【正确答案】：BCD1.司法机关查询是用于按照有权机关的要求，根据有权机关提供的证件信息及账号等信息，对该客户名下在法人行社范围内对应存款/股金给予展示。A、正确B、错误【正确答案】：A2.第五套人民币纸币正面主景毛泽东头像，采用手工雕刻凹版印刷工艺，形象逼真、传神，凹凸感强，易于识别。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.2019年版第五套人民币5角硬币正背面内周缘由1999年版的圆形调整为多边形，有利于弱视群体利用触觉识别。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.农村合作金融机构社员（股东）持有的股金证发生被盗、遗失、灭失或毁损时，单位持营业执照，个人持有效身份证件到农村合作金融机构开户网点办理正式挂失手续，也可办理口头挂失。（）A、正确B、错误【正确答案】：B5.如需解绑单位账户共用印鉴卡，使用的交易是“印鉴卡管理”。A、正确B、错误【正确答案】：A6.1999年版第五套人民币100、50、10元纸币采用了凹印对印图案的防伪措施。（）A、正确B、错误【正确答案】：B7.第四套人民币2元券的背景图案是桂林山水。（）A、正确B、错误【正确答案】：B8.县级行社从事代理保险业务的，代理产品类别不得超过许可证核定的业务范围。（）A、正确B、错误【正确答案】：A9.国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.在办理上门服务业务中，伪造、篡改上门服务资料的，给予记大过至开除处分。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.个人存款账户信息维护交易中“面对面核实标志”是指客户通过柜面身份核实，实现非柜面渠道开立的Ⅱ类、Ⅲ类账户在柜面转账、存入支取、Ⅱ类户签发实体卡等相关功能。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.对于存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，应在《查询结果通知书》中列示该笔取款所有冠字号码及其冠字号码图片。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.零存整取存款开户使用的凭证为定期一本通。（）A、正确B、错误【正确答案】：B14.对存款人需开立临时存款账户的，经人民银行核准后，在其有效期内，可以办理现金收付业务，并比照基本存款账户进行相应的现金管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A15.来账业务收款人不属于本网点的账户，账号或户名不符时，应退汇处理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B16.小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.银企对账企业对账人员联系人可以是银行柜员。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.营业网点对收缴的假币实物进行单独管理，并建立《假币实物出入库登记簿》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B19.开立存款证明时，客户在同一法人机构内的多个存款账户可以按金额加总后出具一份《存款证明书》，但必须在《开立存款证明书申请》上填写存款明细。（）A、正确B、错误【正确答案】：A20.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料，金融机构应当履行保密义务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A21.2005年版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.热门交易模块展示了上一季度同一法人行社交易量排名前五的交易。A、正确B、错误【正确答案】：B23.同客户号下的储蓄账户和结算账户之间，可以进行转账。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.汇票不可以设定质押。（）A、正确B、错误【正确答案】：B25.老核心内部户交易明细查询交易可以查询原核心系统内部户的交易明细，但不包括在原核心系统已经销户的内部户。A、正确B、错误【正确答案】：B26.中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A27.社会保障基金专用存款账户可以支取现金。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.现金支票可以背书转让。（）A、正确B、错误【正确答案】：B29.新建客户信息，网点当天不能修改客户名称，仅在财务部门可以修改。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.根据《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发﹝2009〕374号）文件要求，每季末，假币报送行必须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子比对文件。（）A、正确B、错误【正确答案】：B31.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币的有色荧光纤维随机分布于纸张中。在特定波长紫外光下，可见绿色和蓝色荧光纤维。（）A、正确B、错误【正确答案】：B32.金融机构清分中心发现并确认假币后，应由经办人按规定填写《假币代保管登记簿》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B33.金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要求，建立长效工作机制，制定实施细则。（）A、正确B、错误【正确答案】：A34.“生活缴费信息维护”业务中，“合作方过渡户”和“归集账户”不能同时为空，如果都有值时，缴款金额首先进入“合作方过渡户”。（）A、正确B、错误【正确答案】：A35.交通违法罚没收入实行全省统一收缴、统一归集。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，个人也可以在银行开立基本存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B37.零存整取定期储蓄存款的存期分为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年六个档次。（）A、正确B、错误【正确答案】：B38.反假货币信息系统中假币收缴明细数据的机构名称指假币收缴凭证生成行的行名称。（）A、正确B、错误【正确答案】：A39.为防范托收业务风险，委托收款业务的相关凭证不能交由客户自行邮寄。（）A、正确B、错误【正确答案】：A40.静态鉴别是指能自动鉴别单张纸币真假的方式。（）A、正确B、错误【正确答案】：A41.智能柜面系统支持股金账户进行挂失结清。（）A、正确B、错误【正确答案】：B42.中文大写金额数字应用正楷或行书填写，不得自造简化字。如果金额数字书写中使用繁体字的，也不应受理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B43.不予兑换的票币由营业网点打洞作废，中国人民银行统一回收。（）A、正确B、错误【正确答案】：B44.智能柜面系统新增了异机复核模式，为操作员日常工作提供了便利。A、正确B、错误【正确答案】：B45.网点任意柜员都可以在冠字号信息管理系统中查询本法人机构网点的冠字号信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：B46.账户持有人是指由金融机构登记或者确认为账户所有者的个人或者机构，不包括代理人、名义持有人、授权签字人等为他人利益而持有账户的个人或者机构。（）A、正确B、错误【正确答案】：A47.经鉴定机构鉴定为真币的盖有“假币”戳记的人民币纸币，按损伤券管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：A48.通过自助发卡设备为客户开立银行卡账户的，营业网点不必采取有效措施，无需强化客户身份识别。（）A、正确B、错误【正确答案】：B49.《现金管理暂行条例实施细则》规定：开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取转账方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。（）A、正确B、错误【正确答案】：A50.公示催告的期间不得少于60日。（）A、正确B、错误【正确答案】：A51.单位活期存款账户未按规定进行年检的，可暂时发生业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B52.现金银行汇票持票人可以委托他人向银行提示付款。（）A、正确B、错误【正确答案】：A53.工作人员代理客户保管现金、卡、折、单、印章、有效证件等重要凭证及物品的，给予记大过至开除处分。（）A、正确B、错误【正确答案】：A54.将2005年版第五套人民币纸币置于与眼睛平行的位置，面对光源做45度或90度旋转，即可看到隐形面额数字部位出现纸币面额的阿拉伯数字字样。（）A、正确B、错误【正确答案】：B55.如果客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的，应当保存至反洗钱调查工作结束。（）A、正确B、错误【正确答案】：A56.自助设备集中加配钞全部采用“更换钞箱法”。A、正确B、错误【正确答案】：A57.清点过后发现的假币，责任归原封捆单位。（）A、正确B、错误【正确答案】：B58.柜员实物尾箱中的现金实行限额管理，超过核定限额的要及时调剂上交给库柜员。（）A、正确B、错误【正确答案】：A59.存本取息定期储蓄存款的取