2025年征信考试题库（征信数据分析与报告撰写）实战案例分析试题

2025年征信考试题库（征信数据分析与报告撰写）实战案例分析试题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、征信数据分析基础要求：根据所给征信数据，进行数据清洗、分析，并得出结论。1.以下数据为某征信机构对1000名借款人的信用评分，请对其进行数据清洗，并统计各信用评分段的借款人数。-信用评分：[0,300),[300,600),[600,900),[900,1200)-借款人数：[100,150),[200,250),[300,350),[400,450)2.某征信机构收集了1000名借款人的年龄、性别、婚姻状况、收入等数据，请根据以下条件筛选出符合要求的借款人，并统计筛选后的借款人数。-条件：年龄在25-35岁之间，性别为女性，已婚，年收入在10万-20万之间。3.某征信机构对借款人的逾期情况进行统计分析，以下为逾期情况分布：-逾期次数：[0,1),[1,2),[2,3),[3,4),[4,5),[5,6)-借款人数：[200,250),[300,350),[400,450),[500,550),[600,650),[700,750)请根据以上数据，绘制逾期次数与借款人数的关系图。4.某征信机构对借款人的还款能力进行评估，以下为还款能力评分分布：-还款能力评分：[0,20),[20,40),[40,60),[60,80),[80,100)-借款人数：[100,150),[200,250),[300,350),[400,450),[500,550)请根据以上数据，分析借款人的还款能力情况。5.某征信机构对借款人的职业分布进行统计分析，以下为职业分布：-职业：公务员、企业员工、自由职业者、学生-借款人数：[200,250),[300,350),[400,450),[500,550)请根据以上数据，分析不同职业借款人的信用风险。6.某征信机构对借款人的学历分布进行统计分析，以下为学历分布：-学历：高中及以下、大专、本科、硕士及以上-借款人数：[100,150),[200,250),[300,350),[400,450)请根据以上数据，分析不同学历借款人的信用风险。7.某征信机构对借款人的居住地分布进行统计分析，以下为居住地分布：-居住地：一线城市、二线城市、三线城市、四线城市及以下-借款人数：[200,250),[300,350),[400,450),[500,550)请根据以上数据，分析不同居住地借款人的信用风险。8.某征信机构对借款人的借款金额进行统计分析，以下为借款金额分布：-借款金额：[0,5万),[5万,10万),[10万,15万),[15万,20万),[20万,30万)-借款人数：[100,150),[200,250),[300,350),[400,450),[500,550)请根据以上数据，分析不同借款金额借款人的信用风险。9.某征信机构对借款人的借款期限进行统计分析，以下为借款期限分布：-借款期限：[1,3个月),[3,6个月),[6,12个月),[12,24个月),[24,36个月)-借款人数：[100,150),[200,250),[300,350),[400,450),[500,550)请根据以上数据，分析不同借款期限借款人的信用风险。10.某征信机构对借款人的还款方式进行分析，以下为还款方式分布：-还款方式：等额本息、等额本金、先息后本、一次性还本付息-借款人数：[200,250),[300,350),[400,450),[500,550),[600,650)请根据以上数据，分析不同还款方式借款人的信用风险。四、征信报告撰写技巧要求：根据以下案例，撰写一份征信报告，包括借款人基本信息、信用记录、风险评估等内容。案例：某借款人，男，30岁，已婚，大专学历，企业员工，年收入12万，居住地二线城市，借款金额10万，借款期限12个月，还款方式等额本息。五、征信数据分析与风险控制要求：某征信机构对借款人信用数据进行风险评估，以下为风险评估指标及对应权重：-信用评分：30%-逾期次数：20%-还款能力评分：20%-借款金额：15%-借款期限：10%请根据以下数据，计算借款人的综合风险评估得分。-信用评分：750分-逾期次数：0次-还款能力评分：80分-借款金额：10万-借款期限：12个月六、征信数据可视化要求：某征信机构对借款人信用数据进行可视化分析，以下为可视化指标及对应图表类型：-借款人数：柱状图-借款金额：折线图-借款期限：饼图请根据以下数据，绘制相应的可视化图表。-借款人数：1000人-借款金额：[0,5万),[5万,10万),[10万,15万),[15万,20万),[20万,30万)-借款期限：[1,3个月),[3,6个月),[6,12个月),[12,24个月),[24,36个月)本次试卷答案如下：一、征信数据分析基础1.数据清洗及统计：-信用评分：[0,300)借款人数：100人-信用评分：[300,600)借款人数：150人-信用评分：[600,900)借款人数：200人-信用评分：[900,1200)借款人数：250人2.筛选及统计：-筛选后借款人数：100人3.绘制关系图：-逾期次数与借款人数的关系图应显示借款人数随逾期次数增加而减少的趋势。4.分析借款人还款能力：-根据还款能力评分分布，大部分借款人的还款能力评分集中在40-60分之间，表明整体还款能力较好。5.分析不同职业借款人信用风险：-公务员、企业员工借款人数较多，表明这些职业的借款人信用风险较低。6.分析不同学历借款人信用风险：-本科及以上学历借款人数较多，表明高学历借款人信用风险较低。7.分析不同居住地借款人信用风险：-二线城市借款人数最多，表明二线城市的借款人信用风险相对较低。8.分析不同借款金额借款人信用风险：-借款金额集中在5万-10万之间，表明借款金额适中的借款人信用风险较低。9.分析不同借款期限借款人信用风险：-借款期限集中在6-12个月之间，表明借款期限适中的借款人信用风险较低。10.分析不同还款方式借款人信用风险：-等额本息还款方式借款人数最多，表明等额本息还款方式的借款人信用风险较低。二、征信报告撰写技巧根据案例，征信报告撰写如下：借款人基本信息：-姓名：某借款人-性别：男-年龄：30岁-婚姻状况：已婚-学历：大专-职业：企业员工-年收入：12万-居住地：二线城市信用记录：-借款金额：10万-借款期限：12个月-还款方式：等额本息-逾期次数：0次风险评估：-信用评分：750分-逾期次数：0次-还款能力评分：80分-借款金额：10万-借款期限：12个月-综合风险评估得分：90分（根据权重计算）三、征信数据分析与风险控制综合风险评估得分计算：-信用评分得分：750*30%=225分-逾期次数得分：0*20%=0分-还款能力评分得分：80*20%=16分-借款金额得分：10*15%=1.5分-借款期限得分：12*10%=1.2分-综合风险评估得分：225+0+16+1.5+1.2=243.7分四、征信数据可视化根据数据，绘制以下图表：-柱状图：借款人数分布-借款人数：1000人-借款金额分布：[0,5万)100人，[5万,10万)200人，[10万,15万)300人，[15万,20万)400人，[20万,30万)500人-折线图：借款金额分布-借款金额：