《商业银行经营管理》课程教学大纲（本科）

《商业银行经营管理》课程教学大纲

课程代码：()30307课程性质：代业必修总学时：32学时

总学分:2开课学期：5适用专业：财务管理

先修课程：宏、微观经济学后续课程：无

一、课程介绍

《商业银行经营管理》课程是作为财务管理本科专业的第三学年第一学期专业选修课而

开设的。这是一门融合中外现代商业银行经营管理理论与实务的学科，它以市场经济作为研

究的基础和条件，探讨在市场经济中商业银行的经营理论、方法和策略，内容具有较强的实

用性。

二、本课程教学在专业人才培养中的地位和作用

随着我国市场经济的发展，中国的金融业走上了高速发展的快车道，获得了前所未有的

发展，金融在现代经济中起到了至关重要的作用。作为经济管理类的高等院校学生，有必要

学习了解有关金融业的知识。

三、本课程教学所要达到的基本目标

本课程试图展示当今银行业的主要经营业务和它未来的发展趋势。学生不仅可以看到世

界银行业的过去、现在和未来，而且对中国银行业的经营现状和发展前景也会有更深刻的了

解，真正做到融会中西，具备较强的应用能力。

四、学生学习本课程应掌握的方法与技能

通过本课程的学习，学生应该了解商业银行的起源和发展，掌握商业银行的组织结构和

经营原则及政府对银行业的监管；掌握银行资金来源的业务和管理,能够进行成本收益比较;

掌握商'亚银行资产业务和管理，包括现金资产管理、银行流动性需求的满足、贷款的发放、

证券投资、中间业务和表外业务的开展等，了解银行国际业务的内容；能够看懂银行佗财务

报表并学会分析银行的经营业绩；了解银行业未来的发展趋势。

五、本课程与其他课程的联系与分工

通过对商业银行的一些基本知识及其经营管理方法的学习，结合并运用到本专业的其它

专业必修课学习中。

六、本课程的教学内容与目的要求

【第一章】商业银行导论(共2学时)

1、教学目的和要求；

了解商业银行的起源与发展历程；理解并掌握商业银行的性质和作用；掌握商业银行的

组织结构；了解政府对银行业的监管的具体表现。

2、教学内容：

（1）商业银行的起源和发展

（2）商业银行的性质和作用

（3）商业银行的组织结构

（4）政府对银行业的监管

3、教学重点和难点：

（1）重点：商业银行的性质和作用；商业银行的组织结构。

（2）难点：商业银行的组织结构

4、本章思考题：

（1）商业银行从传统业务发展到“金融百货公司”说明了什么问题？

（2）银行组织形式有哪些？近年来，银行控股公司为什么发展迅速？

（3）政府对银行业的监管理山是什么？未来的发展趋势如何？

【第二章】商业银行的资本管理（共2学时）

1、教学FI的和要求：

理解商业银行的资本性子和作用；理解资本的构成因素；；理解商业银行资本充足与银

行稳健的具体内容：掌握商业银行的资本的筹集与管理的过程及方法。

2、教学内容：

（1）银行资本的性质与作用

（2）资本的构成

（3）资本充足与银行稳健

（4）资本的筹集与管理

3、教学重点和难点：

（1）重点：银行业面临的主要风险；《巴塞尔协议》；银行的资本计划

（2）难点：《巴塞尔协议》；银行的资本计划

4、本章思考题：

（1）银行资本对银行的经营治什么意义？

（2）《巴塞尔协议》对银行资本的构成是怎样规定（1勺？

（3）我国商业银行资本管理中存在哪些问题？应该如何解决？

【第三章】商业银行的负债管理（共2学时）

1、教学目的和要求：

理解商业银行的存款的种类和构成；掌握成本加利涧存款定价法和存款的边际成本定价

法；掌握银行非存款资金来源的分类和非存款性资金来源规模的确定；掌握历史加权平均成

本法和边际成本法；了解我国商业银行的存款构成和负债构成。

2、教学内容：

（1）存款的种类和构成

（2）存款的定价

（3）非存款性的资金来源

（4）商业银行负债成本的管理

（5）我国商业银行的负债结构分析

3、教学重点和难点：

（1）重点：存款的定价；非存款性的资金来源；商业银行负债成本的管理

（2）难点：非存款性的资金来源；商业银行负债成本的管理

4、本章思考题：

（1）存款对银行经营为什么很重要？银行主要有哪些存款服务？它们的特点是什么？

（2）存款定价与银行经营FI标是什么关系？实践中主要使用哪些定价方法？

（3）近年来为什么饯行的非存款负债规模在增加？非存款负债的获取方式是什么？

【第四章】商业银行现金资产管理（共2学时）

3教学FI的和要求：

了解现金资产的构成及管理目的和原则；了解存款准备经的管理过程和方法；掌握银行

的流动性需求及其种类：掌握资金流动性需求的预测的意义和方法：掌握流动性需求的管理

效果的衡量方法。

2、教学内容：

（1）商业银行现金资产管理的目的和原则

（2）存款准备金的管理

（3）商业银行的现金资产与流动性需求

（4）资金流动性需求的预测

（5）流动性需求与来源的协调管理

3、教学重点和难点：

（1）重点：存款准备金的管理；商业银行的现金资产与流动性需求

（2）难点：商业银行的现金资产与流动性需求

4、本章思考题：

（1）现金资产包括那些形式？银行保留各种形式现金资产的目的是什么？

（2）法定存款准备金的计算方法有哪些？银行应该如何进行法定存款准备金的管理？

（3）用你所学的理论和方法对我国商业银行的流动性风险进行分析和判断。

【第五章】贷款政策与管理（共2学时）

1、教学目的和要求：

了解贷款的种类及其组合；掌握贷款的政策和程序；理解并熟记贷款的审查的过程；掌

握贷款质量的评价标准和过程；重点掌握有问题贷款的发现和处理方式；了解我国商业银行

信贷管理的状况。

2、教学内容：

（1）贷款的种类及组合

（2）贷款政策与程序

（3）贷款的审查

（4）贷款质量的评价

（5）有问题贷款的发现和处理

（6）我国商业银行信贷管理状况

3、教学重点和难点：

（1）重点：贷款审查的原则；贷款分类；有问题贷款的发现和处理

（2）难点：有问题贷款的发现和处理

4、本章思考题；

（1）什么是银行贷款的组合？影响一家银行贷款组合结构的因素是哪些？

（2）银行有问题贷款是怎样产生的？应如何处置？

（3）试对我国银行体系的信贷资产质量做出你的评价。目前成立的资产管理公司对帮

助解决银行的不良资产有怎样的意义？还需要做哪些努力？

【第六章】企业贷款（共2学时）

1、教学目的和要求：

了解企业贷款的种类；掌握对企业借款理由的分析过程以及分析原则；掌握对借款企业

的信息分析内容和过程；掌握企业贷款的定价方法。

2、教学内容：

（1）企业贷款的种类

（2）对企业借款理由的分析

（3）借款企业的信用分析

（4）企业贷款的定价

3、教学重点和难点：

（1）重点：借款企业的信用分析；企业贷款的定价

（2）难点：企业贷款的定价

4、本章思考题：

（1）借款企业的信用支持主要方式是什么？银行应怎样控制和管理这些信用支持？

（2）银行为什么要对借款企业财务以外的因素进行分析？这一过程怎样进行？

（3）企业贷款的定价方法有哪些？什么是补偿余额？它对贷款定价的意义何在？

【第七章】个人贷款（共2学时）

1、教学目的和要求：

了解商业银行个人贷款的基本情况；掌握个人贷款的信用评估体系及评估内容和方法；

掌握个人贷款的定价方法和过程；了解我国个人贷款的发展历程。

2、教学内容:

（1）个人贷款概述

（2）个人贷款的信用评估

（3）个人贷款定价

（4）我国个人贷款的发展

3、教学重点和难点：

（1）重点：个人贷款的信用评估；个人贷款定价

（2）难点：个人贷款的信用评估

4、本章思考题：

（1）何谓个人贷款？

（2）个人贷款的信用评估体系是什么？

（3）个人贷款如何定价？

【第八章】个人住房、综合消费及经营贷款（共2学时）

1、教学目的和要求：

了解个人消费信贷的基本情况；掌握消费信贷的个人信用评估方法；理解住宅抵押贷款

的流程；了解汽车贷款的过程；了解信用卡贷款的特点；掌握消费信贷定价方法。

2、教学内容：

（1）消费信贷概述

（2）消费信贷的个人信用评估

（3）住宅抵押贷款

（4）汽车贷款

（5）信用卡贷款

（6）消费信贷定价

3、教学重点和难点：

（1）重点：消费信贷的个人信用评估；消费信贷定价

（2）难点：消费信贷的个人信用评估

4、本章思考题：

（1）商业银行为什么要发展消费信贷？消费信贷有何特征？

（2）试比较汽车贷款供给两种方式的利弊。信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪

些措施进行有针对性的管理?

（3）消费信贷有哪些品种，各有什么风险特点？如何控制风险？

【第九章】商业银行的证券投资管理（共2学时）

1、教学目的和要求：

了解商业银行证券投资的基本概念和内容；掌握商业银行证券投资收益与风险的柞关原

则和方法；掌握商业银行证券投资的一般策略的应用范围；理解银行业和证券业的分离与融

A口。

2、教学内容：

（1）商业银行证券投资概述

（2）商业银行证券投资收益与风险

（3）商业银行证券投资的一般策略

（4）银行业和证券业的分离与融合

3、教学重点和难点：

（1）重点：商业银行证券投资收益与风险：商业银行证券投资的一般策略

（2）难点；商业银行证券投资收益与风险

4、本章思考题：

（1）商业银行为什么要开展证券投资业务？它们选择的投资对象与银行经营特点是否

有关？

（2）怎样衡量银行证券投资的收益？证券投资收益曲线对银行证券投资决策有什么意

义？

（3）从经济发展和金融创新的角度解释银行业与证券业的分离与融合

【第十章】商业银行资产负债管理（共2学时）

1、教学目的和要求：

掌握商业银行资产负债管理理论及其发展历程；重点掌握和理解利率风险及其管理的相

关内容。

2、教学内容:

（1）商业银行资产负债管理理论及其发展

（2）利率风险及其管理

3、教学重点和难点：

（1）重点：商业银行资产负债管理理论及其发展；利率风险及其管理

（2）难点：商业银行资产负债管理理论及其发展；利率风险及其管理

4、本章思考题：

（1）商业银行是如何从早期的资产管理发展到资产负债综合管理的？这一演变过程说

明了什么问题？资产负债外管理理论为什么会产生？

（2）远期利率协议与利率期货规避利率风险的原理是什么？二者在应用时各有什么特

点？

【第十一章】商业银行中间业务与管理（共2学时）

1、教学目的和要求：

了解商业银行的中间业务内容；掌握无风险/低风险类中间业务的特点；理解不含期权

期货性质风险类中间业务；了解含期权期货风险类中间业务；掌握商业银行中间业务产品的

定价方法。

2、教学内容：

（1）中间业务概述

（2）无风险/低风险类中间业务

（3）不含期权期货性质风险类中间业务

（4）含期权期货风险类中间业务

（5）商业银行中间业务产品的定价

3、教学重点和难点：

（1）重点：中间业务种类；中间业务特点；中间业务产品定价

（2）难点：中间业务种类；中间业务特点

4、本章思考题：

（1）什么是商业银行中间业务？

（2）中间业务的种类如何划分？

（3）各类中间业务的特点是什么？

【第十二章】国际银行业（共2学时）

1、教学日的和要求：

了解国际银行业的发展概况；理解跨国银行的风险管理的过程；理解国际银行业的监管;

掌握国际结算业务、外汇买卖业务和国际信贷业务。

2、教学内容：

（1）国际银行业概述

（2）跨国银行的风险管理

（3）国际银行业的监管

（4）国际结算业务

（5）外汇买卖业务

（6）国际信贷业务

3、教学重点和难点：

（1）重点：跨国银行的风险管理；国际银行业的监管；国际结算业务

（2）难点：跨国银行的风险管理；国际银行业的监管

4、本章思考题：

（1）跨国银行的组织形式主要是什么？面临哪些风险？目前，商业银行都运用哪些方

法来管理风险？

（2）国际结算的方式都有哪岫？各种方式都是如何操作的？

（3）请谈谈三种外汇衍生工具之间的联系和区别。

【第十三章】商业银行的业绩评价（共2学时）

1、教学目的和要求：

掌握银行的资产负债表、损益表、现金流晨表等的具体分析方法和注意事项：了解银行

财务分析的几种主要方法；掌握银行的盈利能力分析。

2、教学内容:

（1）银行的资产负债表

（2）银行的损益表

（3）银行的现金流量表

（4）银行财务分析的几种主要方法

（5）依行的盈利能力分析

3、教学重点和难点：

（1）重点：银行财务分析的几种主要方法；银行的盈利能力分析

（2）难点：银行财务分析的几种主要方法；银行的盈利能力分析

4、本章思考题：

（1）银行资产负债表的主要内容是什么？对银行的财务分析它们起什么样的作用？

（2）银行的损益表能告诉我们银行经营的哪些信息？

（3）怎样理解银行的现金流星表？它是怎样构成的？

【第十四章】商业银行并购管理（共3学时）

1、教学目的和要求：

了解何谓银行的并购冬季；理解银行并购的价值评估方法；了解银行大规模并购的效应

和我国银行并购的现状与发展。

2、教学内容：

（1）银行的并购冬季

（2）银行并购的价值评估

（3）银行大规模并购的效应

（4）我国银行并购的现状与发展

3、教学重点和难点：

（1）重点：银行并购的价值评估

（2）难点：银行并购的价值评估

4、本章思考题：

（1）什么是银行并购？银行并购的动机有哪些？

（2）如何评估银行非购的价值？

（3）怎样看待国际银行业近年来发生的大规模并购行为？

（4）对我国未来银行业的并购趋势你有怎样的想法？

【第十五章】现代商业银行的发展趋势（共3学时）

1、教学目的和要求：

了解现代商业银行面临的挑战；掌握现代支付系统的发展趋势；了解银行经营的发展趋

势和银行监管的发展趋势，

2、教学内容:

（1）现代商业银行面临的挑战

（2）现代支付系统的发展趋势

（3）银行经营的发展趋势

（4）银行监管的发展趋势

3、教学重点和难点：

（1）重点：现代支付系统的发展趋势

（2）难点：现代支付系统的发展趋势

4、本章思考题：

（1）现代商业银行面临哪些挑战？

（2）银行的支付体系发生了怎样的变化？

（3）你认为未来银行业经营的趋势如何？理由是什么？

（4）当前国际银行业监管出现了何种趋势？

（5）如何认识我国商业银行的未来发展趋势？

七、本课程教学时数分配表

章节标题学时分配

讲授实践

—•商业银行导论2

二商业银行的资本管理2

三商业银行的负债管理2

四商业银行现金资产管理2

五贷款政策与管理2

企业贷款2

七个人贷款2

八个人住房、综合消费及经营贷款2

九商业银行的证券投资管理2

十商业银行资产负债管理2

十一商业银行中间业务与管理2

十二国际银行业2

十三商业银行的业绩评价2

十四商业银行并购管理3

1五现代商业银行的发展趋势3

合计32

八、教材和主要参考资料

1、推荐教材：

《商业银行业务与经营(第二版)》.庄毓敏.中国人民大学出版社，2005年

2、主要参考资料：

《商业银行业务与经营(第一版)》.庄毓敏.中国人民大学出版社，1999年

《商业银行业务与经营》.王红梅，吴军梅.中国金融出版社，2007年

九、课程考核与成绩评定方法

(1)命题内容要求

围绕商业银行经营管理及其相关知识体系，侧重于考查学生全面运用所学知识分析和解

决实际问题的能力。

(2)命题的覆盖面、难易度、题型结构等要求

命题尽可能覆盖教纲所要求的知识体系，难易适中，主要以教师命题论文和自选题目论

文的形式提交课程小论文，

2、考核方法及用时

(1)考核方法：考查

(2)考核用时：2课时

3、课程考核成绩构成

本课程考试采用百分制计算成绩，成绩达到60分以上者为合格。具体考试及计分方法

如下：

总评成绩=平时成绩X60%+期末考试卷面成绩X40%

其中平时成绩包括出勤、作业和课堂表现三个部分。

《证券投资学》课程教学大纲

课程代码：032026课程性质:专业必修课总学时:32

总学分：2开课学期：5适用专业：财务管理

先修课程：财务管理学后续课程:

一、课程介绍

《证券投资学》是财务管理专业的专业必修课程之本课程立足于市场经济条件下，

各经济行为主体应如何来研究、并怎样进行证券投资活动，借鉴和吸收了西方国家证券投资

学课程的有益部分，并紧密与中国市场经济实际结合，力争比较系统地、全面阐述证券投资

的基础知识、证券市场、证券投资分析及策略、现代证券投资理论，以及证券监管等内容。

二、本课程教学在专业人才培养中的地位和作用

《证券投资学》是我校经济管理学院财管专业的专业必修课，也是与社会国家举办的全

国证券业从业资格考试相衔接的一门重要课程。本课程有自身完整的理论体系，也有自身完

善的专业方法体系。

三、本课程教学所要达到的基本目标

通过对《证券投资学》的学习，学生应主要掌握以下内容：

1.了解和掌握证券投资中的各类投资工具；

2.认知证券市场，掌握传统证券的定价理论、收益与风险的评估；

3.证券投资分析理论与实务；

4.现代证券投资理论与学说：

5.证券监管等内容。

四、学生学习本课程应掌握的方法与技能

通过讲授与学习，学生应能掌握证券投资学的基本原理和方法以及证券有关的基础知

识，能够初步根据具体任务和条件从事证券问题的研究，结合自己的专业，在定性分析的基

础上做好定后分析，以适应市场经济中各类证券投资问题的实证研究、科学决策和经济管理

的需要。

五、本课程与其它课程的联系与分工

证券投资学是适用性很强的课程。证券投资学着重阐述证券投资的基本理论，描述企业

证券投资活动的基本方法，使学生能够运用证券投资的基本理论，解决经济、管理活动中的

实际问题，帮助学生进一步从事较深的经济、管理问题研究。

六、本课程的教学内容

（一）基础知识篇

【第一章】证券投资概述（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习使学生了解和掌握证券、证券投资、股份制度的基础

知识，熟悉证券投资的分类和各种形式，知晓投资的发展历史、投资与投机的关系。

2、教学内容

（1）证券投资的含义

（2）证券投资的分类

（3）证券投资和投机

（4）股份制度

3、教学的重点和难点

（1）本章重点是证券、证券投资含义、股份制度的基础知识，熟悉证券投资的分类和

各种形式。

（2）本章难点是投资的简史、以及证券投资与投机的关系。

4、本章思考题

（1）什么是证券？什么是证券投资？证券投资与实务投资的关系？

（2）说明直接证券投资与间接证券投资的t要区别和相互联系。

（3）分析证券投资与投机的关系。

（4）常见的股份公司组织形式有哪此？

【第二章】股票（共1学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握股票的含义、特征及相应的权利义务。

知晓股票类型，特别是我国的股票种类。

2、教学内容

（1）股票的含义及特征

（2）股票的种类

（3）中国现行的股票种类

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是股票的含义、特征及相应的权利义务，股票的种类。

（2）本章的难点是普通股与优先股的比较、我国现行的股票种类。

4、本章思考题

（1）什么是股票？它有哪些特征？

（2）普通股的权益有哪些？它与优先股的区别是什么？

（3）我国现行的股票类型有哪些？

【第三章】债券（共1学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握债券的本质特征、熟悉债券分类，特别

是我国的债券种类，明白债券与股票的区别和联系。

2、教学内容

（1）债券的含义及特征

（2）债券的种类

（3）我国债券的介绍

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是假券的本质特征、债券分类，然别是我国的债券种类，明白债券与

股票的区别和联系。

（2）本章的难点是债券的种类以及股票与债券的区别和联系。

4、本章思考题

（1）什么是债券？它有哪些特征？

（2）简述债券与股票的区别与联系。

（3）简述债券的分类。

【第四章】证券投资基金（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握基金运作原理，掌握各种证券投资基金

特别是封闭式与开放式基金的意义及其在证券市场中的作用，了解我国证券投资基金的情

况。

2、教学内容

（1）证券投资基金概述

（2）证券投资基金的种类

（3）证券投资基金的证券投资运作与管理

（4）中国证券投资基金的发展概况

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是基金基础知识、基金运作，掌握常见证券投资基金的分类及相互关

系，/解我国证券投资基金的发展情况。

（2）本章的难点是基金与债券与股票的关系、基金的运作原理，ETF、LOF

4、思考题

（1）什么是证券投资基金？它具有哪些特征？

（2）基金与股票、债券的联系与区别在哪些方面？

（3）封闭式基金与开放式基金的区别在哪里？

（4）契约型基金与公司型基金的区别在哪里？

（5）基金管理人与基金托管人有哪些权责和相互关系？

【第五章】金融衍生工具（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生了解主要的金融衍生产品的基本知识。

2、教学内容

（1）金融期货

（2）金融期权

（3）可转换证券

（4）权证

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是了解金融衍生品种的含义和特征。

（2）本章的难点是金融衍生品种的特点与功能

4、本章思考题

（1）金融衍生工具有哪些品种？

（2）金融期货的功能

（3）什么是权证？它有哪些特点？

（4）简述可转债的意义、特点和基本要素。

（二）市场运行篇

【第六章】证券市场概述（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握证券市场的含义、功能，了解证券市场

发展历史的概况、了解证券市场参与主体及中介机构，知晓证券市场发展趋势。

2、教学内容

（1）证券市场的含义及分类

（2）证券市场的产生与发展

（3）证券市场的功能

（4）证券市场的参与者与监管者

（5）世界主要证券市场

（6）中国证券市场

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是证券市场的含义、功能，了解证券市场发展历史的概况、了解证券

市场参与主体及中介机构，知晓证券市场发展趋势。

（2）本章的难点是证券市场的参与主体与中介机构。

4、本章思考题

（1）什么是证券市场？它有哪些功能？

（2）证券市场有哪些参与者？

（3）简述世界有哪些主要的证券市场。

（4）中国证券市场经历了哪几个发展阶段？

【第七章】证券发行市场（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握股票、债券两个基本证券投资工具在发

行市场上的表现，知晓发行市场上各种概念和制度规定。

2、教学内容

（1）股票发行市场

（2）债券发行市场

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是股票发行的种类、方式、发行价格、发行程序。债券的发行方式和

债券信用评级。

（2）本章的难点是股票发行的价格确定，债券的信用评级。

4、本章思考题

（1）股票发行的方式有哪些？

（2）股票发行价格的确定要考虑哪些因素？

（3）债券发行方式有哪几种？

（4）什么是债券评级？其作用是什么？

【第八章】证券交易市场（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握证券交易所交易规则与原理，理解交易

所的功能与作用，明白设立证券上市标准的意义，知晓证券交易市场发展趋势。

2、教学内容

（1）证券的上市与退市

（2）证券交易所交易及程序

（3）证券场外交易

3、教学的重点和难点

（1）本章的重力、是证券交易所交易规则与原埋，埋解交易所的功能与作用，明白设立

证券上市标准的意义，知晓证券交易市场发展趋势。

（2）本章重点是证券交易所的功能、证券市场的层次、证券交易价格的形成。

4、本章思考题

（1）证券上市的含义及其利弊。

（2）证券交易所有哪些特点和主要功能？

（3）证券交易的原则是什么？

（4）主板市场与创业板有什么区别？

（5）什么是竞价？竞价方式有哪些？集合竞价如何产生？

【第九章】证券价格与价格指数（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握股翼价格的本质和表现形式，掌握股票

除权后基准价格的计算，掌握股票价格指数的作用和计算，了解中外著名股票价格指数。

2、教学内容

（1）证券价格

（2）股票价格指数

（3）世界著名股票价格指数

（4）中国股票价格指数

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是股票价格的本质和表现形式，掌握股票除权后基准价格的计算，掌

握股票价格指数的作用和计算，了解中外著名股票价格指数。

（2）本章的难点是股票价格的计算，价格指数的计算。

4、本章思考题

（1）股票价值的确定形式主要有几种？

（2）简述股价指数的意义。

（3）我国主要的股价指数有哪些？

（4）简要介绍世界上有哪些主要的股价指数？

（三）证券投资分析篇

【第十章】证券价值分析（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过木章学习，使学生掌握股票红利贴现现金流模型、市盈率模型、

债券定价原理与模型、证券投资基金价格决定，以及衍生工具内在价值分析模型。

2、教学内容

（1）股票内在价值分析

（2）债券内在价值分析

（3）证券投资基金内在价值分析

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是股票红利贴现现金流模型、市盈率模型、债券定价原理与模型、证

券投资基金价格决定，以及衍生工具内在价值分析模型。

（2）本章的难点是股票红利贴现现金流模型、市盈率模型、债券定价原理与模型。

4、本章思考题

（1）说明股票红利贴现模型的原理。

（2）什么是市盈率估价方法？

（3）说明债券价格变动的五大原理。

【第十一章】证券投资的基本分析（2学时）

1、教学目的和要求

通过本章学习，使学生掌握证券投资基本分析的内涵，原理与方法。

2、教学内容

（1）证券投资的宏观因素分析

（2）证券投资的行业因素分析

（3）证券投资的公司因素分析

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是基本分析的内涵。

（2）本章的难点是宏观经济分析、公司因素分析。

4、本章思考题

（1）简述基本分析的主要内容。

（2）宏观经济因素对证券价格的影响。

（3）影响行业兴衰的因素

（4）如何通过财务报表对公司价值进行分析。

【第十二章】证券投资的技术分析（共6学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握技术分析三大假设，分析要素，技术分

析理论、主要技术分析指标。

2、教学内容

（1）技术分析概述

（2）技术分析理论

（3）技术分析指标

（4）中国证券交易所实时行情技术分析

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是技术分析三大假设，分析要素，技术分析理论、主要技术分析指标。

（2）本章的难点是技术分析理论和主要技术分析指标。

4、本章思考题

（1）技术分析的三大假设是什么？

（2）技术分析的局限性在哪里？

（3）道氏理论的要点是什么？

（4）K线的画法及含义？

（5）什么是相对强弱指标？

【第十三章】现代证券投资组合理论与业绩评价（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生知晓现代证券投资组合理论，掌握最优证券

投资组合的构建方法，掌握资本资产定价模型。

2、教学内容

（1）有效市场假说

（2）现代证券投资组合理论

（3）资本资产定价模型

（4）证券投资组合管理业绩评价

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是了解现代证券投资的主要理论。

（2）本章的难点是有效市场假说理论、证券投资组合理论和套利定价理论。

4、思考题

（1）有效市场给我们什么启示？

（2）效率市场如何分类？

（3）什么是证券投资组合？构建证券投资组合有什么意义？

（4）资本资产定价模型的理论假设和最终结论是什么？

（四）市场管理篇

【第十四章】证券市场法规制度与监督（共2学时）

1、教学目的和要求

本章的教学目的在于通过本章学习，使学生掌握证券监管意义及市场诚信建设的重要

性，了解证券监管法律体系的模式和特点。

2、教学内容

（1）证券监管的理论基础

（2）证券市场法律法规概述

（3）证券巾场监管体系及内容

（4）证券市场诚信建设与证券业从业人员资格管理

3、教学的重点和难点

（1）本章的重点是证券监管意义及市场诚信建设的重要性，了解证券监管法律体系的

模式和特点。

（2）本章的难点是证券监管体系的要素。

4、本章思考题

（1）证券监管的目的何在？

（2）证券监管要素有哪些？

（3）中国证券市场健康发展的“八字方针”是什么？

总复习、答疑（2学时）

通过对本课程的系统复习，突出重点，建设系统的知识框架，强调证券投资分析方法,

希望帮助学生可以理清思路，抓住重点、更有系统有针对性的掌握好本课程的知识内容。

七、本课程教学学时分配

学时分配

章节标题讲授实践

―-证券投资概述2

二股票1

债券1

四证券投资基金2

五