523分析证券投资基金投资

知识点分析证券投资基金投资一、了解证券投资基金的投资特点1．集合理财，专业管理。基金将众多投资人的资金集中起来，委托基金管理人管理。2．组合投资，分散风险。投资人持有基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，享受到组合投资、分散风险的好处。

知识点分析证券投资基金投资一、了解证券投资基金的投资特点

3．利益共享，风险共担。基金实行“利益共享、风险共担”的原则。4．严格监管，信息透明。基金监管机构都对基金业实行严格的监管，并强制基金进行较为充分的信息披露。5．独立托管，保障安全。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。知识点分析证券投资基金投资二、熟悉开放式基金的投资开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回。（一）开放式基金的购买1．初次认购。基金在刊登招募说明书等法律文件后，开始向法定的投资对象进行招募，投资者可按基金的认购价格进行认购。知识点分析证券投资基金投资2．开放式基金的日常申购。开放式基金宣布成立后，经过规定的日期，基金便可进入日常的申购和赎回。3．开放式基金的日常赎回。开放式基金成立后，一般会有一段时间的闭锁期，在该期间不接受基金的赎回，闭锁期结束以后，投资者就可以进行日常的赎回。知识点分析证券投资基金投资（二）开放式基金的价格开放式基金申购和赎回价格的确定与封闭式基金交易价格的确定有很大的区别。开放式基金申购和赎回的价格是建立在每份基金净值基础上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了开放式基金的申购和赎回价格。知识点分析证券投资基金投资三、熟悉封闭式基金的投资封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者可通过二级市场买卖基金单位。封闭式基金成立之时投资者可以在交易所或者指定单位购买之外，只要拥有证券账户，就可以很轻松的像购买股票一样购买封闭式基金。在基金存续期间内投资者不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。知识点分析证券投资基金投资四、掌握证券投资基金的投资策略（一）分期购入法如果投资人做好了长期投资基金的准备，同时又有一笔相当数额的稳定资金，可以采用分期购入法进行基金的投资。这种方法是每隔一段固定的时间，以固定等额的资金去购买一定数量的基金单位。知识点分析证券投资基金投资（二）定期赎回法该办法是一次性认购或分期投资某一基金，在一段时间后，开始每月卖出部分基金单位，投资者便可每月收到一笔现金。知识点分析证券投资基金投资（三）固定比例投资法固定比例投资法是将一笔资金按固定的比例分散买进几只不同种类的基金，当某只基金价格飙升后，就补进这只低成本的基金单位，从而使原定的投资比例保持不变。这样不仅可以分散投资成本，抵御投资风险，还能见好就收，不至于因某只基金表现欠佳或过度奢望价格会进一步上升而使到手的收益成为泡影或使投资额大幅度上升。知识点分析证券投资基金投资五、熟悉常见证券投资基金的投资选择证券投资基金这种理财工具在个人或家庭理财中，既可以实现家庭理财的收益性目标，又能实现一定的安全性目标，是一种风险适中收益稳健的稳健型理财方式，适合稳健型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（一）股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金的投资选择股票型基金是市场上占大多数的基金种类。这类基金以股票为主要投资对象，基金资产80%以上投资于股票。股票型基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资，是一种稳健偏激进型的理财方式，适合稳健偏激进型的投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（一）股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金的投资选择债券型基金是指以债券为主要投资对象的基金，基金资产80%以上投资于债券。债券型基金波动性通常小于股票型基金，对于不愿承担较大风险和追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力，是一种安全、稳健的理财方式，适合稳健偏保守型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（一）股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金的投资选择货币市场基金是以货币市场工具为投资对象，基金资产仅限于投资货币市场工具。货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期理财的理想工具，是暂时存放现金的理想场所，不适合投资者长期配置。知识点分析证券投资基金投资（一）股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金的投资选择混合型基金是同时以股票、债券、货币市场工具等为投资对象，它的投资比例不符合前三种基金的投资比例。混合型基金没有明确的投资方向，其风险低于股票型基金，预期收益则高于债券型基金。混合型基金通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡，适合稳健型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（二）成长型基金、平衡型基金和收入型基金的投资选择成长型基金是指以追求资本长期增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，它追求的是资产的稳定、持续的长期增值。成长型基金在此类基金中投资风险和收益最高，是一种稳健偏激进型的理财方式，适合稳健偏激进型的投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（二）成长型基金、平衡型基金和收入型基金的投资选择平衡型基金是指基金资金分别投资于几个部门和公司的债券、优先股、普通股及其他证券上，以达到证券组合中收益与风险相对平衡的投资基金。平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，其投资风险和收益适中，是一种较为稳健的理财方式，适合稳健型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（二）成长型基金、平衡型基金和收入型基金的投资选择收入型基金是指主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的和追求基金当期收入为投资目标的基金。收入型基金的投资对象主要是些绩优股、债券、可转让大额存单等收入比较稳定的有价证券，是一种稳健偏保守型的理财方式，适合稳健偏保守型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（三）公募基金和私募基金的投资选择公募基金是指以公开方式向社会公众投资者发售基金份额，募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。公募基金规模较大，是最透明、最规范的基金，其投资门槛低且流动性强，适合广大中小稳健型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（三）公募基金和私募基金的投资选择私募基金是指以非公开方式向特定投资者募集资金，并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金的投资对象和品种完全自由，主要以追求绝对收益和超额收益为目标，投资门槛和风险较高，是一种稳健偏激进型的理财方式，适合中高净值的稳健偏激进型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（四）主动型基金和被动型基金的投资选择主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现，以寻求超越市场的业绩表现为目标的基金。主动型基金在此类基金中投资风险和收益都较高，是一种稳健偏激进型的理财方式，适合稳健偏激进型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资（四）主动型基金和被动型基金的投资选择被动型基金一般选取特定的指数成份股作为投资对象，不主动寻求超越市场的表现，通常又被称为指数基金。被动型基金不主动寻求取得超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪对象，是一种风险和收益适中的稳健型理财方式，适合稳健型投资者配置。知识点分析证券投资基金投资六、掌握证券投资基金的投资应