试题6.反洗钱试题（第三套）

...wd......wd......wd...一、单项选择题〔30道〕：1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的选项是_B____。A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示一样的范畴。B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。(D)A.处置。B.融合。C.离析。D.销赃。3.涉控名单发布的机构包括_____。〔D〕A.联合国安理会。B.国务院部委。C.中国人民银行。D.以上都是。4._____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融效劳时，金融机构应当进展客户身份识别。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5.建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。(D)A.进展风险等级评估。B.以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。C.发送问卷对其进展身份识别。D.查询黑名单情况并打印结果。6.洗钱行为的特征有_____。(D)A.过程的复杂性B.方式和手段多样性C.对象特定性D．以上都是7.客户洗钱风险评估不包括_____。(B)A.确定参考因素内容B.查询客户风险等级C.对每一项参考因素进展评分D．计算各类客户洗钱风险加权分值8.以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的选项是_____。(D)A.最高等级不超过一年B.低一等级不得超过上一等级1.5倍C.初次等级划分后两年内至少一次D．以上都不对9.以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。(D)A.客户神情可疑B.多头开立账户C.交易金额与客户身份状况不符D．以上都是10.发生_____时应对客户进展实时监控。(C)A.客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告B.客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告C.我行认为客户涉嫌恐惧活动D．以上都不是11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的：DA.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.恐惧活动犯罪D.诈骗罪12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段CA.融合。B.拆分交易。C.处置。D.构建。13.使用被清洗的资金购置高价值资产和奢侈品的行为属于洗钱的哪一阶段AA.融合。B.拆分交易。C.处置。D.构建。14.洗钱一般分为三个阶段：处置、〔B〕A.拆分交易和操纵B.离析和融合C.离析和拆分洗钱D.融合和渗透15.上游犯罪的定义是什么：BA.存在“有意无视〞和国际性犯罪因素，可能引发可疑交易报告的合法行为或非法活动。B.涉及交易的不发所得，可能导致洗钱犯罪指控的非法活动。C.作为可疑交易监测系统的基础局部的一个结合点。D.通过集中账户来欺骗与该账户无直接关联的客户的特定非法活动。16、下面哪个美国监管机构负责发布“主要洗钱关注对象〞名单A美国外国资产控制署B美国工业安全局C美国金融犯罪执法署D美国审计署答案：C17、美国将对以下哪类名单上的人员实施资产冻结以及交易制止制裁措施AAOFAC-SDNBOFAC-SSICOFAC561DOFAC-FSE答案：A18、下述哪一项均为美国全面制止交易的国家A伊朗伊拉克朝鲜B叙利亚俄罗斯刚果C中国叙利亚阿富汗D苏丹答案：D19、中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定A中国公安部欧盟委员会B中国公安部联合国制裁委员会C美国财政部欧盟委员会D美国财政部中国公安部答案：B20、FATF是指以下哪一个机构A巴塞尔委员会B金融行动特别工作组C沃尔夫斯堡集团D埃格蒙特集团答案：B21、人民银行?金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类管理指引?(银发[2013]2号)规定，原那么上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过〔A〕，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的〔A〕。A、6个月，2倍B、3个月，1.5倍C、12个月，3倍D、9个月，2.5倍22、客户被初次确定其风险等级后的〔C〕年内至少应进展一次复核。A、1B、2C、3D、423、以下哪些选项不是金融机构建立客户洗钱风险评级系统的目标：(D)A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B、预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险C、为本机构合规风险管理提供基础依据D、向外部机构披露客户洗钱风险24、以下哪个选项不属于洗钱风险的金融机构客户分类管理的必要性：(B)A、我国法律、法规的明确要求B、免于对划定为低风险的客户进展监控C、有助于金融机构有的放矢地开展反洗钱工作D、保障金融机构稳健经营的有效手段25、根据人民银行相关指引的规定，客户洗钱风险分类评估指标体系通常不包括以下哪个风险要素。(D)A、客户特性B、地域C、业务〔含金融产品、金融效劳〕D、经营战略26、人民银行?金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户分类管理指引?(银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形：(D)A、客户尚未建立或开展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系B、客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书C、客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系D、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额27、对于具有以下情形之一的客户，金融机构无需逐一对照各项风险基本要素及其子项进展风险评估，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进展评级：(D)A、客户被列入我国发布或成认的应实施反洗钱监控措施的名单；B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人；C、客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员；D、客户屡次涉及大额交易报告；28、在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，假设境外机构属于参加FATE的国家(地区)，或虽未参加但承诺严格执行FATE有关反洗钱及反恐惧融资标准的国家(地区)，银行〔A〕。A.、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B、.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.、应要求境外机构补充汇款人账号D.、应要求境外机构补充汇款人住所29、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并〔C〕。A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易30、某银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型〔B〕A.存入来自超市的大额支票。B.未在账户中提取任何现金。C.对佣金和费用表现出异常的兴趣。D.没有托管账户。二、多项选择题〔10道〕：31.以下属于反洗钱培训对象的是：〔ACD〕A.一线员工、后台业务人员B.安全保卫人员、后勤保障人员C.审计合规人员、反洗钱合规人员D.高管和董事会成员32.放置阶段可能涉及的行为有：〔AB〕A.将巨额现金拆分成小额款项并直接存入银行账户；B.将现金转移至境外，存入外国金融机构，或者购置艺术品、古董、贵金属和宝石等高价值商品，以便再次出售，并以支票、国债或银行转账的形式支付。C.将现金存款转变为金融票据〔如旅行支票〕。D.投资不动产或合法商业活动。33、根据我行规定，可疑交易的甄别意见应当包括〔ABCD〕。A、客户基本情况B、交易情况C、资金来源D、资金用途34、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的〔ABCD〕现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A现金缴存B现金支取C现金结售汇D现钞兑换35、根据我国反洗钱工作开展实际情况，金融机构反洗钱内控制度框架的基本内容应包含：〔ABD〕。A、基础制度B、具体制度C、考核制度D、评价制度36、制裁措施主要包括：〔ABC〕A贸易制止B金融制止C经济限制D尽职调查37、制裁对象可包括：〔ABCD〕A国家B个人C企业D船舶38、制裁给金融机构带来的影响包括：〔ABCD〕A声誉风险B资金损失风险C诉讼风险D监管处分风险39、我行必须遵守哪些监管主体发布的制裁法规：〔ACD〕A联合国B美国和欧盟C营业当地监管D中国公安部40、属于躲避制裁的行为包括以下哪项：〔ABCD〕A删除、修改、替换报文中涉及制裁的信息B使用低透明度的202报文以便涉及制裁的制裁信息绕开制裁名单检索C对国外代理行有关制裁的查询，不进展如实回复D对于已被国外代理行冻结的交易，改变汇款金额、路径后重新汇出三、判断〔10道〕：41、根据人民银行关于可疑交易标准的规定，对符合“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出〞特征的，不一定当作为可疑交易报告。〔√〕42、资本工程外汇账户的关闭，无须通过外商直接投资系统查证外汇管理局出具的资本工程销户核准件，可直接办理。〔×〕43、同一集团内的不同金融机构不能对同一客户赋予不同的风险等级。〔×〕44、金融机构应尊重客户知情权，如实告知其客户风险等级信息。〔×〕45、我行反洗钱系统根据内嵌的可疑交易模型筛选出待甄别