金融业务知识营业机构印章等相关知识试卷

第页金融业务知识营业机构印章等相关知识试卷1.银行业金融机构印章管理部门、内部审计部门应对印章管理制度落实情况进行定期检查和不定期抽查，定期检查至少每年（），对关键印章应提高检查抽查频率。A、四次B、三次C、两次D、一次【正确答案】：D2.（）下列哪项不是妥善保存客户身份资料和交易记录的原则。A、安全B、准确C、完整D、真实【正确答案】：D3.因为消费者对自己的储蓄存款享有（），储蓄机构及其工作人员对消费者的储蓄情况负有保密责任。A、隐私权B、所有权C、支配权D、知情权【正确答案】：A4.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的高净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额超过（）美元的账户。A、20万B、50万C、100万D、200万【正确答案】：C5.存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币（）万元。A、20B、50C、100D、150【正确答案】：B6.营业机构领回的业务印章，应及时在（）上逐枚加盖印模，登记业务印章名称、领取日期、领取枚数、启用时间、启用人等信息。A、重要物品保管交接登记簿B、运营及安全日志C、重要物品保管登记薄D、挂失登记薄【正确答案】：A7.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》（法〔2015〕321号）规定,网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。A、送达时间B、完成时间C、结束时间D、结案时间【正确答案】：A8.针对支付系统业务连续性管理，各单位应每（）对自身的危机处置预案进行评估，根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：D9.关于大额支付业务的撤销处理不正确的是（）。A、谁发起谁申请B、已清算的业务不能撤销C、大额排队队列中的支付不可撤销D、撤销成功后商业银行应对付款账户进行账务处理【正确答案】：C10.智能柜员机现金和重空凭证管理坚持（）的原则。A、双人操作B、交叉核对C、相互制约D、以上全部都是【正确答案】：D11.以下关于对公活期存款，说法正确的是（）。A、对公活期存款系统已支持异地取款B、仅可在法人行内办理通存业务C、对公活期支取现金，只有客户账户为基本账户或为可取现账户时方可取现D、对公活期账户均可进行转账和取现【正确答案】：C12.关于交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告等方面工作情况的记录，至少保存（）年。A、1年B、2年C、5年D、10年【正确答案】：C13.农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。A、总包单位B、专用账户监管部门C、分包单位D、建设单位【正确答案】：B14.（）类账户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等业务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户【正确答案】：B15.银行依托自助机具为个人开立（）的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。A、I类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、结算【正确答案】：A16.《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）。A、反洗钱义务法B、反洗钱预防法C、反洗钱专门法D、反洗钱行为法【正确答案】：D17.金融机构应当将收缴的假币每（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。A、月B、季C、年D、半年【正确答案】：A18.义务机构应当建立适当的（）机制，明确工作程序，按照规定将客户身份信息和交易记录迅速、便捷、准确地提供给监管机构、执法机构等部门。A、管理B、监督C、授权D、工作【正确答案】：C19.人民法院执行工作中,对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权,可以采取（）措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询【正确答案】：B20.改变钞票观察角度时,2019年版第五套人民币20元、10元纸币开窗安全线颜色在（）和（）之间变化。A、红色，黄色B、红色，绿色C、蓝色，绿色D、橙色，绿色【正确答案】：B21.在产品洗钱风险评估过程中，其中对交易范围的权重设为（）。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正确答案】：A22.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构【正确答案】：C23.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行（）及其资金清算的行为。A、货币给付B、现金支付C、现金交易D、货币交易【正确答案】：A24.关于存款账户隔日冲补账交易说法错误的是（）。A、活期账户及个人零存整取账户、可以冲账B、开销户交易不能使用本交易C、活期账户可以进行补账D、定期账户可以补账【正确答案】：D25.（）是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、银行汇票B、商业汇票C、银行本票D、支票【正确答案】：C26.票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。背书转让的，（）应当承担票据责任。A、承兑人B、保证人C、背书人D、被背书人【正确答案】：C27.在银行因空头支票退票后，出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解，但最近（）个月内在本银行签发空头支票超过3次的，银行应当记录相关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构。A、8B、9C、10D、12【正确答案】：D28.()发挥审判、检察职能作用，依法防范、惩治电信网络诈骗活动。A、国务院B、地方各级人民政府C、公安机关D、人民法院、人民检察院【正确答案】：D29.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C30.在2015年版第五套人民币100元票面上未采用雕刻凹印技术的部分是（）。A、票面正面右侧的毛泽东头像B、票面正面左上方的国徽C、票面背面中心的人民大会堂D、票面背面右侧的防复印图案【正确答案】：D31.《安徽农商银行系统存款通存通兑管理办法》规定的存款通存通兑业务受理范围不包括（）。A、个人活期储蓄存款账户款项的存取与销户B、本、异地无折（卡）存款C、定活两便存款账户销户D、贷记往账【正确答案】：D32.金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A、公安B、税务C、身份可查系统D、人民银行【正确答案】：A33.允许挂失止付的票据丧失，失票人需要挂失止付的，应填写（）并签章。A、挂失通知书B、止付通知书C、挂失止付通知书D、解付通知书【正确答案】：C34.《现金管理暂行条例实施细则》规定，为保证开户单位的现金收入及时送存银行，（）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。A、开户单位B、开户银行C、人民银行D、外汇管理局【正确答案】：B35.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、（），履行反洗钱义务。A、大额交易和可疑交易报告制度B、可疑交易报告制度C、大额交易报告制度D、内部控制制度【正确答案】：A36.支付结算办法依据（）《票据管理实施办法》以及有关法律、行政法规制定。A、《票据法》B、《票据管理实施办法》C、《会计法》D、《民法典》【正确答案】：A37.农商银行可对外出具存款证明的情况是（）。A、存款人死亡、申请人未按法律程序办理继承过户手续的存款B、已质押的存款C、保证金存款D、正常存款【正确答案】：D38.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性【正确答案】：C39.支票是（）签发的，委托办理支票存款业务的（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、银行出票人B、银行银行C、出票人持票人D、出票人银行【正确答案】：D40.营业网点应建立完善的服务应急机制，并做好日常演练，其中不包括在应急机制中是（）。A、客户投诉B、业务处理C、系统故障D、网络事件【正确答案】：D1.关于计息天数对年对月的计算,下列说法正确的是（）A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算B、对年按365天计算，对月按实际天数计算C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算D、利息计算算头算尾【正确答案】：ABC2.综合业务系统中单位或个人（）等开户交易，系统均联动查找客户信息系统，如果该客户信息不存在，则要首先建立客户信息，建立客户信息时必须依据客户的真实、合法、有效证件办理。A、存款B、贷款C、股金D、短信【正确答案】：ABC3.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交到（）。A、中国人民银行B、公安机关C、司法机关D、办理人民币存取款业务的金融机构【正确答案】：ABD4.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。A、现金机具B、人员培训C、冠字号码D、假币收缴鉴定业务【正确答案】：ABCD5.《中华人民共和国反恐怖主义法》中恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，（）或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。A、制造社会恐慌B、危害公共安全C、侵犯人身财产D、侵吞国有资产【正确答案】：ABC6.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）、主要特征等予以公告。A、主色调B、面额C、图案D、式样E、规格【正确答案】：ABCDE7.重要空白凭证根据来源不同分为哪两类？（）A、常用凭证B、自有凭证C、特殊凭证D、外来凭证【正确答案】：BD8.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A、资金来源B、资金用途C、经济状况D、经营状况【正确答案】：ABCD9.改进个人银行账户服务加强账户管理包括（）。A、落实个人银行账户实名制B、建立银行账户分类管理机制C、规范个人银行账户代理事宜D、强化银行内部管理【正确答案】：ABCD10.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的（）等合理实施限制。A、交易方式B、交易渠道C、交易规模D、交易频率【正确答案】：ABCD11.电子印章由业务系统自动内嵌业务标识码，实现（）。A、交易可验B、用印留痕C、有章必有码D、有码必可验【正确答案】：ABCD12.安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法中，下列关于大额和可疑交易报告管理办法，说法正确的有（）。A、客户交易信息和错误回执交易由交易发生机构负责补录B、客户信息和错误回执客户由客户号建立机构负责补录C、错误回执账户由账户开立机构负责补录D、以上都不对【正确答案】：ABC13.“断卡”违法犯罪团伙包括（）。A、开卡团伙B、带队团伙C、收卡团伙D、贩卡团伙【正确答案】：ABCD14.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的【正确答案】：ABCD15.当银行机构或者银行客户对联网核查结果存在疑义时，可以通过以下方式对联网核查结果进一步核实（）。A、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向人民银行反馈并进一步核实。B、由银行机构将存有疑义的信息通过联网核查系统向公安部公民身份信息查询中心反馈并申请进一步核实。C、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到核查银行所在地人民银行申请核实。D、银行客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查结果证明，客户可自行到其常住户口所在地公安机关申请核实。【正确答案】：BD16.安徽农村商业银行系统风险预警监测操作规程（试行）规定，核查分类结果分为四类，分别是（）。A、正常B、问题C、内部违规D、外部风险【正确答案】：ABCD17.“三反”监管指的是（）。A、反洗钱B、反恐怖融资C、反电诈D、反逃税【正确答案】：ABD18.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的企业和有关人员有下列哪些情形时，由中国人民银行给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处1万元以上10万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予以下（）纪律处分。A、未按照中国人民银行制定的人民币质量标准和印制计划印制人民币的B、未将合格的人民币产品全部解缴中国人民银行人民币发行库的C、未按照中国人民银行的规定将不合格的人民币产品全部销毁的D、未经中国人民银行批准，擅自对外提供印制人民币的特殊材料、技术、工艺或者专用设备等国家秘密的【正确答案】：ABCD19.重要空白凭证管理与核算使用的各种（）等均应按照会计档案的有关规定妥善保管。A、申请书B、领用单C、登记簿D、销毁清单【正确答案】：BCD20.法人金融机构汇总得出的固有风险评估结果涵盖以下哪几个维度（）。A、地域风险B、产品业务风险C、渠道风险D、客户风险【正确答案】：ABCD21.非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向特定对象吸收资金的行为。其中国务院金融管理部门包括（）。A、中国人民银行B、国务院金融监督管理机构C、国务院外汇管理部门D、财政部【正确答案】：ABC22.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益【正确答案】：ABD23.发生现金长短款应查明原因及时处理，系统故障性错款应履行报批手续后进行账务处理，责任性错款严格执行（）的原则。A、长款归公B、短款报损C、短款自赔D、以上都正确【正确答案】：AC24.以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是:（）。A、客户身份资料,自业务关系结束当年至少保存5年B、客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查I作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。【正确答案】：ABCDE25.信用卡按使用对象分为（）。A、单位卡B、个人卡C、金卡D、普通卡【正确答案】：AB26.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、（）不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。A、脱色B、折痕C、变形D、变色【正确答案】：ACD27.存款人应按照人民币银行结算账户管理办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得（）。A、出租银行结算账户B、保险理赔保费退还C、出借银行结算账户D、利用银行结算账户套取银行信用【正确答案】：ACD28.对具有下列哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其定级为最高风险。（）。A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单B、客户利用虚假证件办理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假证件C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或者普被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注,或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的【正确答案】：ABCD29.个人账户通存通兑业务不能办理（）。A、异地（跨省、市、自治区）的定期存款结清B、异地（跨省、市、自治区）的定期存款部分提前支取C、异地（跨省、市、自治区）的活期账户销户、密码修改D、异地（跨省、市、自治区）的存折和银行卡的挂失【正确答案】：ABCD30.银行本票分为（）。A、约定本票B、定额本票C、不定额本票D、全额本票【正确答案】：BC1.在银行开立存款账户的单位和个人办理支付结算，账户内须有足够的资金保证支付，本办法另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A2.贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通资金的一种方式。A、正确B、错误【正确答案】：B3.支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于现金，不得支取转账。A、正确B、错误【正确答案】：B4.银行应当建立健全小微企业银行账户事前事中事后全生命周期管理机制。A、正确B、错误【正确答案】：A5.企业事业单位可以自主选择至少一家商业银行的营业场所开立办理日常转账结算和现金收付的基本账户。A、正确B、错误【正确答案】：B6.对于票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称更改的，只要更改时由原记载人在更改处签章证明的更改的票据，银行可以受理。A、正确B、错误【正确答案】：B7.持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和解讫通知，缺少任何一联，银行不予受理。A、正确B、错误【正确答案】：A8.金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。A、正确B、错误【正确答案】：A9.按照人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知，农商银行要立即解除临时冻结。A、正确B、错误【正确答案】：A10.办理票据贴现业务的机构，是经中国人民银行批准经营存款业务的金融机构。A、正确B、错误【正确答案】：B11.存款人开户信息资料发生变更时，不需要及时通知开户银行。A、正确B、错误【正确答案】：B12.金融机构可以将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理。A、正确B、错误【正确答案】：B13.对公客户办理账户维护相关业务时，需持单位账户相关证件，填写变更申请书并加盖公章。如为核准类基本户，还需提供开户许可证或基本存款账户信息原件，若丢失需登报挂失。A、正确B、错误【正确答案】：B14.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。A、正确B、错误【正确答案】：B15.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。A、正确B、错误【正确答案】：A16.企业填写现金缴款单缴款，柜员可以先在综合前端系统记账处理，然后从企业经办人员银行卡中支取现金。A、正确B、错误【正确答案】：B17.财政部门在查询存款时，可以将资料原件借走，需要的资料可以抄录、复印、复制或者照相，并经金融机构盖章。A、正确B、错误【正确答案】：B18.风险预警监测系统二级(橙色)预警为重大异常交易信息预警。A、正确B、错误【正确答案】：B19.按份共有财产的分割必须保持财产的使用价值。()A、正确B、错误【正确答案】：A20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用