期货从业资格之《期货法律法规》过关检测及答案详解【全优】

期货从业资格之《期货法律法规》过关检测第一部分单选题(50题)1、期货公司办理下列事项，应当经国务院期货监督管理机构批准的事项不包括（）

A.合并、分立、停业、解散或者破产

B.变更注册资本且调整股权结构

C.变更业务范围

D.新增持有3%以上股权的股东或者控股股东发生变化

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司需经国务院期货监督管理机构批准的事项。选项A期货公司进行合并、分立、停业、解散或者破产等重大事项，会对期货市场的稳定和参与主体的权益产生重大影响。国务院期货监督管理机构对这些事项进行审批，能够规范市场秩序，保障投资者的合法权益，维护期货市场的平稳运行，所以该事项需要经国务院期货监督管理机构批准，A选项不符合题意。选项B变更注册资本且调整股权结构，会改变期货公司的资金实力和股权架构，可能影响公司的经营策略和风险承受能力。为确保期货公司的稳健运营，国务院期货监督管理机构对这类事项进行审批，以监督和把控市场风险，所以该事项需要经国务院期货监督管理机构批准，B选项不符合题意。选项C变更业务范围意味着期货公司的经营活动将发生重大改变，不同的业务具有不同的风险特征和监管要求。国务院期货监督管理机构通过审批，可以评估新业务对期货市场的潜在影响，保障市场的健康发展，所以该事项需要经国务院期货监督管理机构批准，C选项不符合题意。选项D根据相关规定，新增持有5%以上股权的股东或者控股股东发生变化才需要经国务院期货监督管理机构批准，而选项中说的是新增持有3%以上股权的股东或者控股股东发生变化，故该事项不需要经国务院期货监督管理机构批准，D选项符合题意。综上，答案选D。2、期货交易所会员未在期货交易所规定的时间内追加保证金或者自行平仓的，期货交易所应当将该会员的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由（）承担。

A.期货交易所

B.期货公司

C.会员

D.机构投资者

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易中强行平仓费用及损失的承担主体。在期货交易里，会员有按期货交易所规定追加保证金或者自行平仓的义务。当会员未在规定时间内追加保证金或者自行平仓时，期货交易所会对该会员的合约进行强行平仓操作。从责任承担的逻辑来看，由于是会员自身没有履行相关义务才导致了强行平仓这一结果，所以强行平仓所产生的有关费用和发生的损失理应由会员来承担。选项A，期货交易所是进行期货交易的场所和组织管理机构，其进行强行平仓是按照规定履行职责，并非强行平仓费用和损失的承担主体。选项B，期货公司是代理客户进行期货交易的中介机构，这里强调的是期货交易所会员的情况，并非期货公司承担责任。选项D，机构投资者是参与期货交易的主体之一，但本题讨论的是会员未履行义务时的责任承担，机构投资者并非对应主体。综上，答案选C。3、张某是某期货公司的从业人员，其接受客户王某的委托进行某项期货交易，后张某发现其妻子也在进行同一期货交易。张某应当（）。

A.主动辞去该期货交易委托

B.以妻子的利益为主

C.以社会公共利益为主

D.确保王某的利益得到公平的对待

【答案】：D

【解析】在期货交易中，期货公司从业人员承担着重要的职责与义务，核心是要保障客户的合法权益。本题中，张某作为某期货公司的从业人员，接受了客户王某的委托进行期货交易。当张某发现其妻子也在进行同一期货交易时，他面临着可能存在的利益冲突情况。选项A，主动辞去该期货交易委托，这种做法过于极端。虽然存在利益冲突的可能性，但并非必然无法通过合理的方式处理，直接辞去委托可能会对客户王某造成不便，且不一定是最恰当的处理方式。选项B，以妻子的利益为主，这严重违背了期货从业人员的职业道德和职业操守。从业人员首要的责任是保障客户的利益，而不能将亲属利益置于客户利益之上。选项C，以社会公共利益为主，此选项与本题的核心情境不直接相关。本题主要关注的是张某在处理客户委托交易和亲属交易时如何保障客户利益，社会公共利益并非当前情境下的关键考量。选项D，确保王某的利益得到公平的对待，这是正确的做法。期货从业人员在面对利益冲突时，应当秉持公平、公正的原则，采取有效措施确保客户的利益不受损害，使客户在交易过程中得到公平的待遇。所以本题答案选D。4、证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在（）个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B"

【解析】本题考查证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议后报备案的时间规定。《相关规定》明确指出，证券公司与期货公司签订、变更或者终止委托协议的，双方应当在5个工作日内报各自所在地的中国证监会派出机构备案。所以本题正确答案选B。"5、期货公司申请金融期货结算业务资格。应当向中国证监会提交申请日前（）会计年度每季度末客户权益总额情况表。

A.1个

B.2个

C.3个

D.4个

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司申请金融期货结算业务资格时向中国证监会提交相关材料的时间要求。根据规定，期货公司申请金融期货结算业务资格，应当向中国证监会提交申请日前3个会计年度每季度末客户权益总额情况表。所以本题答案选C。6、期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失的，下列说法正确的是（）。

A.是否承担责任由中国期货业协会决定

B.如损失小，可不承担责任

C.应当承担相应责任

D.是否承担责任由中国证监会决定

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货从业人员因执业过错给期货经营机构造成损失时的责任承担问题。选项A：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责期货从业人员的资格管理、后续职业培训、制定行业规范等自律管理工作，并不决定期货从业人员是否因执业过错给期货经营机构造成损失而承担责任，所以该选项错误。选项B：无论损失大小，只要期货从业人员存在执业过错并给期货经营机构造成了损失，就应当承担相应责任，而不是根据损失大小来决定是否承担责任，所以该选项错误。选项C：期货从业人员在执业过程中应遵守法律法规和行业规范，若因自身过错给期货经营机构造成损失，根据责任与过错相匹配的原则，应当承担相应责任，该选项正确。选项D：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但并不直接决定期货从业人员是否因执业过错给期货经营机构造成损失而承担责任，所以该选项错误。综上，本题正确答案是C。7、根据《期货交易管理条例》，依法对我国商品和金融期货市场实行监督管理的机构是（）。

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.国务院期货监督管理机构

D.商务部

【答案】：C

【解析】本题主要考查对我国商品和金融期货市场实行监督管理的机构的相关知识。分析各选项A选项：国务院银行业监督管理机构主要负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理，其监管范畴侧重于银行业，并非期货市场，所以A选项错误。B选项：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定，并不负责对商品和金融期货市场进行监督管理，所以B选项错误。C选项：依据《期货交易管理条例》规定，国务院期货监督管理机构依法对我国商品和金融期货市场实行监督管理，所以C选项正确。D选项：商务部主要负责拟订国内外贸易和国际经济合作的发展战略、政策，拟订规范市场运行、流通秩序的政策，促进市场体系建设，并不承担对期货市场的监督管理职责，所以D选项错误。综上，本题的正确答案是C。8、期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报（）备案。

A.中国期货业协会

B.中国期货保证金监控中心公司

C.中国期货业协会和公司所在地中国证监会派出机构

D.中国金融期货交易所和公司所在地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司投资者适当性制度实施方案及相关制度的备案主体。选项A，中国期货业协会主要负责期货行业的自律管理等工作，但仅向其备案并不符合规定，所以该选项错误。选项B，中国期货保证金监控中心公司主要承担期货保证金的监控等职责，并非投资者适当性制度实施方案及相关制度的备案主体，所以该选项错误。选项C，相关规定并非是向中国期货业协会和公司所在地中国证监会派出机构备案，该表述不符合要求，所以该选项错误。选项D，根据相关规定，期货公司应当及时将投资者适当性制度实施方案及相关制度报中国金融期货交易所和公司所在地中国证监会派出机构备案，所以该选项正确。综上，答案选D。9、独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本题考查独立董事在期货公司兼任独立董事的数量规定。根据相关规定，独立董事最多可以在2家期货公司兼任独立董事。所以本题应选B选项。10、期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令的，期货从业人员应当（）

A.先执行并向期货公司董事会报告

B.先执行并向中国证监会报告

C.抵制并及时向中国期货业协会报告

D.抵制并及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告

【答案】：D

【解析】本题考查期货从业人员面对期货公司管理人员违法指令时的应对措施。选项A，若先执行违法指令再向期货公司董事会报告，在此过程中已经实施了违法行为，可能会给市场、投资者等带来不利影响，不利于及时阻止违法违规行为的发生，所以该选项错误。选项B，同理，先执行违法指令再向中国证监会报告，也会使得违法行为已然发生，不能有效预防违法后果的产生，且中国证监会是监管机构，并非面对此类情况的首要报告对象，所以该选项错误。选项C，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，虽然有一定的监管和自律职责，但期货从业人员面对公司管理人员的违法指令时，应先向本公司的高级管理人员或者董事会报告，由公司内部进行处理，而不是直接向协会报告，所以该选项错误。选项D，当期货公司管理人员对期货从业人员发出违法指令时，期货从业人员有责任和义务进行抵制，以避免参与违法活动。同时，及时向期货公司高级管理人员或者董事会报告，能够让公司内部及时知晓并处理该问题，防止违法违规行为的进一步发展，符合相关规定和要求，所以该选项正确。综上，答案选D。11、期货交易所实行（）。

A.风险防范制度

B.风险最小化制度

C.风险警示制度

D.风险管理制度

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货交易所实行的制度。逐一分析各选项：-选项A：风险防范制度通常是一系列防范风险的措施和规定的统称，但它不是期货交易所实行的特定、专门的制度表述，故A选项错误。-选项B：并不存在“风险最小化制度”这样一种在期货交易所普遍实行的专门制度，风险最小化是一种目标而非具体制度，故B选项错误。-选项C：期货交易所实行风险警示制度，当期货市场出现异常情况时，交易所可以采取要求会员和客户报告情况、谈话提醒、发布风险提示函等风险警示措施，以警示和化解市场风险，故C选项正确。-选项D：风险管理制度概念较为宽泛，不是期货交易所实行的特定制度名称，故D选项错误。综上，答案选C。12、全面结算会员期货公司应当按照期货交易所的规定，建立并执行对非结算会员的（）。

A.持仓制度

B.交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

【答案】：C

【解析】本题考查全面结算会员期货公司对非结算会员应建立并执行的制度。选项A，持仓制度主要是对期货持仓相关的规定，如持仓限额、持仓报告等，但它并非全面结算会员期货公司按照期货交易所规定对非结算会员重点建立和执行的核心制度，故A项不符合。选项B，交易制度是期货交易过程中的一系列规则和流程，涵盖面较为宽泛，并非专门针对全面结算会员对非结算会员的特定制度，所以B项不正确。选项C，限仓制度是期货交易所为了防止市场操纵和风险过度集中，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。全面结算会员期货公司按照期货交易所的规定，需要建立并执行对非结算会员的限仓制度，以控制市场风险、维护市场秩序，该项符合要求。选项D，保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，作为其履行期货合约的财力担保。虽然保证金制度也是期货交易的重要制度，但本题强调的是全面结算会员期货公司对非结算会员建立并执行的特定制度，限仓制度更符合题意，所以D项不准确。综上，答案选C。13、中国期货业协会、期货交易所依法对期货公司实行（）。

A.自律管理

B.行政管理

C.监督管理

D.行业监管

【答案】：A

【解析】本题可根据各管理类型的定义及相关监管主体，结合中国期货业协会、期货交易所的性质来判断其对期货公司实行的管理方式。选项A：自律管理自律管理是指行业内的组织通过制定规则、规范等，对其成员进行自我约束和管理，以维护行业秩序、促进公平竞争等。中国期货业协会是期货行业的自律性组织，期货交易所也是自我管理的法人组织，它们依据自身制定的章程、规则等对期货公司进行自律管理，规范期货公司的经营行为，确保期货市场的平稳、有序运行。所以该选项正确。选项B：行政管理行政管理通常是指国家行政机关运用行政权力对社会事务进行的管理活动。中国期货业协会和期货交易所并非行政机关，不具备行政管理的职能，所以它们不能对期货公司实行行政管理。该选项错误。选项C：监督管理监督管理一般是指专门的监管机构依据法律法规对特定对象进行的监督和管理。对期货公司进行监督管理的主要是中国证券监督管理委员会等专门监管机构，而不是中国期货业协会和期货交易所，所以该选项错误。选项D：行业监管行业监管通常是指政府相关部门对某个行业进行的全面管理和监督。中国期货业协会和期货交易所虽然在期货行业中发挥着重要作用，但它们不是政府监管部门，不具有行业监管的行政权力，因此该选项错误。综上，本题正确答案是A。14、合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元，投资于单只混合类资产管理计划的金额不低于（）万元，投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：C

【解析】本题主要考查合格投资者投资不同类型资产管理计划的金额要求。合格投资者投资于不同类型的资产管理计划有不同的金额门槛设定。已知投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不低于30万元，投资于单只权益类、商品及金融衍生品类资产管理计划的金额不低于100万元。而对于单只混合类资产管理计划，规定其投资金额不低于40万元。所以本题答案选C。15、期货投资者保障基金的管理和运用遵循()的原则。

A.适度

B.效率

C.平均

D.公开、合理、有效

【答案】：D"

【解析】这道题考查期货投资者保障基金的管理和运用原则。对于期货投资者保障基金，其管理和运用需要有相应的准则以保障投资者权益、维护市场稳定。选项A“适度”，表述过于宽泛，不能明确体现保障基金管理和运用在规范、透明等方面的要求；选项B“效率”，效率虽然是经济活动的一个重要考量因素，但单独以效率作为保障基金管理和运用的原则，不能全面涵盖其在公平、透明等方面的特性；选项C“平均”，平均更多地体现一种数量上的分配方式，与保障基金的管理和运用所需要的规范原则不契合。而选项D“公开、合理、有效”，“公开”确保了保障基金的相关信息能够向社会公众披露，保障投资者的知情权；“合理”要求保障基金的使用符合市场规律和相关规定；“有效”则强调保障基金在保护投资者权益、维护市场稳定等方面能够发挥实际作用。所以期货投资者保障基金的管理和运用遵循公开、合理、有效的原则，答案选D。"16、期货公司应当以（）的原则传递客户交易指令。

A.平仓优先

B.资金优先

C.价格优先

D.时间优先

【答案】：D

【解析】这道题主要考查期货公司传递客户交易指令应遵循的原则。在期货交易中，为了保证交易的公平、公正、有序进行，期货公司传递客户交易指令采用特定的原则。选项A，“平仓优先”并非传递客户交易指令的一般性原则。平仓是交易中的一个操作环节，但它不能作为普遍适用的指令传递优先标准。选项B，“资金优先”一般不是交易指令传递的标准。虽然资金在交易中有重要作用，例如保证金要求等，但在指令传递层面，通常不以资金多少来决定先后顺序。选项C，“价格优先”是证券、期货等交易市场撮合成交的重要原则之一，但它不是传递客户交易指令的原则。价格优先主要用于在众多交易订单中确定哪些订单优先成交。选项D，“时间优先”是期货公司传递客户交易指令应遵循的原则。它意味着按照客户下达交易指令的时间先后顺序来传递指令，先下达的指令优先传递，这样能保证每个客户的交易指令在传递环节具有公平性，符合期货交易中保障客户公平参与交易的要求。综上，本题正确答案是D。17、期货交易所终止的，应当成立清算组进行清算，清算组制订的清算方案，应当报()批准。

A.中国证监会

B.所在地人民法院

C.期货业协会

D.财政部

【答案】：A"

【解析】该题正确答案为A选项。根据相关规定，期货交易所终止时需成立清算组进行清算，且清算组制订的清算方案应报中国证监会批准。中国证监会作为期货市场的监管机构，对期货交易所的重大事项包括终止清算等具有监督管理和审批的职责。所在地人民法院主要负责司法审判工作；期货业协会主要是进行行业自律管理；财政部主要负责国家财政收支等宏观财政事务管理。所以B、C、D选项均不符合对期货交易所清算方案审批的主体要求。"18、按照金融期货投资者适当性制度的要求，交易所定期或不定期更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对（）进行测试。

A.期货公司开户人员

B.投资者

C.专职介绍业务人员

D.公司市场开发人员

【答案】：B

【解析】本题主要考查金融期货投资者适当性制度中期货公司会员对相关人员进行测试的对象。金融期货投资者适当性制度旨在确保参与金融期货交易的投资者具备相应的风险承受能力和知识水平。在交易所定期或不定期更新测试试卷后，期货公司会员的主要任务是对参与金融期货交易的投资者进行知识测试，以评估其是否符合参与交易的适当性要求。选项A，期货公司开户人员的主要职责是为投资者办理开户手续，而非作为测试的对象，他们应具备专业的开户业务知识和技能，但这并非本题所涉及的测试范畴。选项B，投资者是金融期货交易的主体，根据适当性制度，必须对投资者进行相关知识测试，以保证其了解金融期货交易的风险和规则，所以期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试，该选项正确。选项C，专职介绍业务人员主要负责向客户介绍金融期货业务，但他们不是此次测试的目标人群，他们自身的专业能力和知识储备有其他的评估和考核方式。选项D，公司市场开发人员主要负责市场拓展和客户开发工作，其工作重点在于业务推广，并非本题所指的测试对象。综上所述，本题正确答案是B。19、期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务时，有权依法对其实行监督管理的是（）。

A.中国证监会派出机构

B.中国期货业协会

C.期货公司总部

D.具有专业资质的投资咨询公司

【答案】：A

【解析】本题考查期货投资咨询业务的监督管理主体。选项A中国证监会派出机构是中国证券监督管理委员会的派出机构，在中国证监会的授权和领导下开展工作。它有权依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理，确保期货投资咨询业务活动符合相关法律法规和监管要求，维护市场秩序和投资者合法权益，所以选项A正确。选项B中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要发挥行业自律管理、服务和协调等作用。它虽然对期货公司和从业人员有一定的自律管理职责，但并非是对其实行监督管理的法定权力机构，其职责更多体现在行业规范和自我约束方面，故选项B错误。选项C期货公司总部是期货公司的内部管理机构，主要负责公司自身的运营和管理，它并不具有对本公司及其从业人员从事期货投资咨询业务进行法定监督管理的权力，其管理活动是基于公司内部的规章制度，而不是依法定职责进行监督管理，所以选项C错误。选项D具有专业资质的投资咨询公司与期货公司及其从业人员是不同的市场主体，它们主要从事自身的投资咨询业务，并不具备对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务进行监督管理的权力和职责，故选项D错误。综上，有权依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理的是中国证监会派出机构，本题答案选A。20、某期货公司注册资本金为1亿元，甲公司出资700万元，为其第五大股东。根据上述事实，请回答问题。甲公司在期货公司股东会的表决权占比为（）。

A.0.07

B.0.2

C.0.05

D.由公司章程自由约定

【答案】：A

【解析】本题可根据股东表决权占比的计算方法来确定甲公司在期货公司股东会的表决权占比。在有限责任公司中，股东按照出资比例行使表决权，但公司章程另有规定的除外。本题中该期货公司为有限责任公司，且题干未提及公司章程有特殊规定，所以应按照出资比例来计算甲公司的表决权占比。已知该期货公司注册资本金为\(1\)亿元，即\(10000\)万元，甲公司出资\(700\)万元。则甲公司的表决权占比为甲公司的出资额除以期货公司的注册资本金，可据此列出算式：\(700\div10000=0.07\)。所以，甲公司在期货公司股东会的表决权占比为\(0.07\)，答案选A。21、标准仓单充抵保证金的，期货交易所以充抵日（）该标准仓单对应晶种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算价值。

A.前一交易日

B.当日

C.下一交易日

D.次日

【答案】：A"

【解析】本题考查标准仓单充抵保证金时价值计算基准对应的日期。在标准仓单充抵保证金的业务场景中，依据相关规定，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算价值。故本题正确答案选A。"22、甲是某期货公司客户，某日结算时，甲持仓的期货品种期货交易所规定的保证金比例为5%，期货公司对甲收取的保证金比例为7%。下列关于甲交易后的责任承担的表述，正确的是（）。

A.期货公司应通知甲追加保证金，期货公司通知后，期货公司只能对由于行情向持仓不利的方向变化导致甲透支发生的扩大损失承担部分责任

B.期货公司履行了通知义务后，甲未能按约定追加保证金又不平仓的，期货公司应对甲的持仓进行平仓

C.期货公司应通知甲追加保证金，期货公司未通知的，甲的损失主要应由期货公司承担

D.期货公司履行了通知义务后，甲未及时追加保证金又不平仓，期货公司允许其持仓的，对保留持仓期间造成的所有损失，期货公司应承担责任

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易中期货公司与客户在保证金追加及损失承担等方面的相关规定，对各选项进行逐一分析。A选项：当期货交易所规定的保证金比例低于期货公司对客户收取的保证金比例时，期货公司有义务通知客户追加保证金。若期货公司通知后，由于行情向持仓不利的方向变化导致客户透支发生扩大损失，根据相关规定，期货公司只需对该扩大损失承担部分责任。所以该选项表述正确。B选项：期货公司履行通知义务后，甲未能按约定追加保证金又不平仓的情况下，期货公司并非必须对甲的持仓进行平仓。期货公司有权利根据自身规定和市场情况决定是否平仓，而非“应当”平仓。所以该选项表述错误。C选项：期货公司应通知甲追加保证金，若期货公司未通知，导致甲因行情变化等原因产生损失，甲的损失主要应由其自身承担，而不是主要由期货公司承担。因为客户本身有义务关注自己的账户保证金情况。所以该选项表述错误。D选项：期货公司履行了通知义务后，甲未及时追加保证金又不平仓，期货公司允许其持仓的，期货公司仅对保留持仓期间造成的扩大损失承担责任，而非所有损失。所以该选项表述错误。综上，正确答案是A。23、投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的，为（）

A.固定收益类

B.商品及金融衍生品类

C.混合类

D.权益类

【答案】：D

【解析】本题主要考查对不同类型资产管理计划的定义区分。对各选项的分析A选项固定收益类：固定收益类资产管理计划通常投资于固定收益类资产，如债券、货币市场工具等，其收益相对较为稳定，主要依赖于债券的利息收入或货币市场工具的稳定回报，与投资股权类资产比例不低于80%的定义不符。B选项商品及金融衍生品类：商品及金融衍生品类资产管理计划主要投资于商品及金融衍生品，如期货、期权等，这类投资的特点在于利用衍生品的杠杆效应和价格波动获取收益，并非以股权类资产投资为主，所以该选项不符合题意。C选项混合类：混合类资产管理计划是指投资于债权类资产、股权类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准的资产管理计划，其资产配置较为多元化，没有明确以某一类资产为主导，不像题目中明确要求股权类资产占比不低于80%，因此该选项也不正确。D选项权益类：权益类资产管理计划的定义就是投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%，与题目描述完全相符。综上，正确答案是D。24、首席风险官不履行职责的，中国证监会及其派出机构可以依照（）对首席风险官采取监管谈话、出具警示函、责令更换等监管措施。情节严重的，认定其为不适当人选。

A.《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》

B.《期货交易管理条例》

C.《期货公司管理办法》

D.《期货公司风险监管指标管理试行办法》

【答案】：A

【解析】本题主要考查当首席风险官不履行职责时，中国证监会及其派出机构采取监管措施所依据的法规。选项A《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》，该办法对期货公司包括首席风险官在内的高级管理人员的任职资格、职责履行以及违规处理等方面进行了详细规定。当首席风险官不履行职责时，中国证监会及其派出机构依照此办法对其采取监管谈话、出具警示函、责令更换等监管措施，情节严重的认定其为不适当人选是合理且符合规定的，所以选项A正确。选项B《期货交易管理条例》主要是对期货交易活动进行规范和管理，重点在于期货交易的规则、市场监管等方面，并非针对首席风险官不履行职责的监管措施依据，故选项B错误。选项C《期货公司管理办法》侧重于对期货公司的设立、运营、管理等方面作出规定，没有专门针对首席风险官不履职的具体监管措施内容，所以选项C错误。选项D《期货公司风险监管指标管理试行办法》主要围绕期货公司的风险监管指标进行规定，目的是监控和管理期货公司的风险状况，与首席风险官不履行职责的监管措施无关，因此选项D错误。综上，答案选A。25、当期货交易所总经理因故临时不能履行职权时，由（）代其履行职务。

A.总经理指定的人员

B.总经理指定的副总经理

C.理事长

D.第一副总经理

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所总经理因故临时不能履行职权时代行职务人员的规定。依据相关规定，当期货交易所总经理因故临时不能履行职权时，由总经理指定的副总经理代其履行职务。选项A，规定明确是总经理指定的副总经理，而非总经理指定的任意人员，所以选项A错误。选项C，理事长有其自身的职责范围，并非在总经理临时不能履职时代行其职务的人员，所以选项C错误。选项D，题干强调的是总经理指定的副总经理，而非第一副总经理，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。26、期货交易所应当按照（）的比例提取风险准备金，风险准备金应当单独核算，专户存储。

A.交易保证金的10％

B.结算准备金的20％

C.手续费收入的20％

D.经营利润的30％

【答案】：C

【解析】本题考查期货交易所提取风险准备金的相关规定。在期货交易中，为了应对可能出现的风险，保障市场的稳定运行，期货交易所需要提取风险准备金。《期货交易管理条例》规定，期货交易所应当按照手续费收入的20％的比例提取风险准备金，且风险准备金应当单独核算，专户存储。选项A，交易保证金是指会员在交易所专用结算账户中确保合约履行的资金，是已被合约占用的保证金，并非提取风险准备金的依据。选项B，结算准备金是指会员为了交易结算在交易所专用结算账户预先准备的资金，是未被合约占用的保证金，也不是提取风险准备金的标准。选项D，经营利润是期货交易所的盈利情况，与风险准备金提取比例并无直接关联。综上，正确答案是C。27、经()批准，期货交易所可以采取会员制或者公司制的组织形式。

A.中国证券监督管理委员会

B.财政部

C.中国期货业协会

D.商务部

【答案】：A

【解析】本题考查期货交易所组织形式批准主体的相关知识。在期货市场的管理体系中，不同的机构有不同的职责和权限。中国证券监督管理委员会作为国务院直属正部级事业单位，依法对全国证券期货市场实行集中统一监督管理。对于期货交易所采取会员制或者公司制的组织形式这一重要事项，需要有一个具备权威性和监管能力的机构进行批准，而中国证券监督管理委员会凭借其职责定位，有权力和能力对该事项进行审批，以保障期货市场的规范、有序运行。财政部主要负责财政收支、财税政策等宏观经济管理方面的事务，与期货交易所组织形式的批准并无直接关联。中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要履行行业自律、服务、传导等职责，并不具备批准期货交易所组织形式的行政权力。商务部主要负责国内外贸易和国际经济合作等方面的工作，和期货交易所组织形式的审批工作不相关。综上，经中国证券监督管理委员会批准，期货交易所可以采取会员制或者公司制的组织形式，本题正确答案是A选项。28、期货交易所每年应当对会员遵守期货交易所交易规则及其实施细则的情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告（）。

A.会员大会或股东大会

B.中国证监会

C.中国期货业协会

D.商务部

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所检查结果报告的对象。依据相关规定，期货交易所每年应当对会员遵守期货交易所交易规则及其实施细则的情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会。中国证监会作为我国证券期货市场的监管机构，负责对期货市场进行全面的监督管理，期货交易所将会员遵守规则的检查结果报告给中国证监会，有助于其准确掌握市场情况，更好地履行监管职责，维护市场的稳定和健康发展。选项A，会员大会或股东大会是期货交易所或公司的内部决策机构，主要负责审议和决定重大事项，并非检查结果报告的对象。选项C，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要职责是制定行业规范、开展行业自律管理等，它并非接受期货交易所会员检查结果报告的主体。选项D，商务部主要负责国内外贸易和国际经济合作等方面的工作，与期货交易所对会员的检查及报告工作没有直接关联。所以本题正确答案是B。29、申请独立董事的任职资格，应当通过（）认可的资质测试。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国期货业协会

C.期货交易所

D.中国证券监督管理委员会派出机构

【答案】：A"

【解析】该题答案选A。申请独立董事的任职资格，应当通过中国证券监督管理委员会认可的资质测试。中国证券监督管理委员会是对全国证券期货市场进行集中统一监管的机构，在证券市场的规范与监管方面承担重要职责，独立董事任职资格的资质测试由其认可，有利于统一标准和规范管理证券市场相关人员的任职要求。而中国期货业协会主要负责期货行业的自律管理；期货交易所主要是组织和监督期货交易等；中国证券监督管理委员会派出机构主要是贯彻执行国家有关法律、法规和方针政策，依据中国证监会的授权对辖区内的资本市场实行集中统一监管。所以本题正确答案是A选项。"30、根据《期货从业人员管理办法》对期货公司的期货从业人员的行为进行了一系列的限制，对此，下列选项中错误的是（）。

A.不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

B.不得挪用客户的期货保证金或者其他资产

C.当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，不得继续为客户提供服务

D.中国证监会禁止的其他行为

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货从业人员管理办法》的相关规定，对每个选项进行逐一分析。选项A《期货从业人员管理办法》明确规定，期货从业人员不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易。虚假宣传会误导客户，使其做出不恰当的投资决策，损害客户利益，扰乱期货市场秩序，所以该选项表述正确。选项B期货从业人员不得挪用客户的期货保证金或者其他资产。客户的期货保证金及其他资产是客户的重要财产，受到法律严格保护，挪用这些资产严重侵犯了客户的财产权益，违反了相关法规要求，因此该选项表述正确。选项C当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突或者存在潜在利益冲突时，期货从业人员应当遵循诚实信用原则，向客户披露利益冲突的情况，并且采取措施避免利益冲突对客户造成不利影响，而不是直接不得继续为客户提供服务。所以该选项表述错误。选项D中国证监会禁止的其他行为，期货从业人员当然也不能违反。中国证监会作为期货市场的监管机构，有权根据市场情况和监管需要，禁止一些不利于市场稳定和投资者权益保护的行为，期货从业人员有义务遵守，所以该选项表述正确。综上，本题答案选C。31、境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。

A.1倍以上2倍以下

B.1倍以上10倍以下

C.1倍以上3倍以下

D.1倍以上5倍以下

【答案】：D

【解析】本题考查境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的处罚规定。依据相关规定，境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。所以该题答案选D。""32、期货公司应当于月度终了后的7个工作日内向（）报送月度风险监管报表。

A.中国证券监督管理委员会

B.公司住所地中国证券监督管理委员会派出机构

C.期货交易所

D.期货业协会

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司报送月度风险监管报表的对象。根据相关规定，期货公司应当于月度终了后的7个工作日内向公司住所地中国证券监督管理委员会派出机构报送月度风险监管报表。选项A，中国证券监督管理委员会是全国性的证券期货市场监管机构，期货公司月度风险监管报表通常先报送给住所地的派出机构，并非直接向其报送。选项C，期货交易所主要负责组织和监督期货交易等市场业务活动，并非接收期货公司月度风险监管报表的主体。选项D，期货业协会主要发挥行业自律管理等职能，也不是接收期货公司月度风险监管报表的对象。所以本题正确答案是B。33、公民、法人或者其他组织提出的查询申请，符合条件，材料齐备的，中国证监会及其派出机构自收到查询申请之日起（）个工作日内反馈？

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

【解析】本题考查中国证监会及其派出机构对符合条件且材料齐备的查询申请的反馈时间规定。依据相关规定，公民、法人或者其他组织提出的查询申请，若符合条件且材料齐备，中国证监会及其派出机构自收到查询申请之日起5个工作日内反馈。所以本题正确答案是B选项。34、对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金（）

A.予以补偿

B.不予补偿

C.酌情处理

D.以上都不对

【答案】：B

【解析】本题主要考查保障基金对于投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失的处理规定。保障基金设立的目的是在特定情形下对投资者的合法权益进行合理保障，但对于参与非法期货交易的行为，这本身就违反了相关法律法规和市场规则。若对因参与非法期货交易而遭受的保证金损失予以补偿，会在一定程度上纵容非法交易行为，不利于期货市场的规范和健康发展。因此，保障基金对于投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失不予补偿，答案选B。35、期货交易所实行（）结算制度。

A.当日无负债

B.当月无负债

C.当日有负债

D.次日无负债

【答案】：A"

【解析】本题考查期货交易所的结算制度。期货交易所实行当日无负债结算制度，这一制度是指在每日交易结束后，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用，对应收应付的款项实行净额一次划转，相应增加或减少会员的结算准备金。其目的在于及时、准确地反映会员的保证金账户余额，防范市场风险，确保期货市场的正常运行。而“当月无负债”“当日有负债”“次日无负债”均不是期货交易所实行的结算制度。所以本题答案选A。"36、持有期货公司5％以上股权的股东或者实际控制人所持有的股权被冻结、查封或者被强制执行的，应当在（）内通知期货公司。

A.3个工作日

B.7个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

【答案】：A

【解析】本题考查持有期货公司5％以上股权的股东或实际控制人相关股权变动时通知期货公司的时间规定。依据相关规定，持有期货公司5％以上股权的股东或者实际控制人所持有的股权被冻结、查封或者被强制执行的，应当在3个工作日内通知期货公司。所以本题正确答案是A选项。37、净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20％，期货公司应当向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告，说明原因，并在()个工作日内向全体董事提交书面报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司在净资本与风险资本准备比例出现特定变动时提交书面报告的时间规定。题目中明确指出，当净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20％时，期货公司需向公司住所地中国证监会派出机构提交书面报告并说明原因，同时要在规定时间内向全体董事提交书面报告。依据相关规定，这个时间要求是5个工作日。所以本题正确答案是D。38、期货交易所变更名称、注册资本的，应当经（）批准。

A.国务院

B.中国证监会

C.期货交易所员工大会

D.期货业协会

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所变更名称、注册资本的批准主体相关知识。根据相关规定，期货交易所变更名称、注册资本的，应当经中国证监会批准。国务院是我国最高行政机关，一般负责宏观层面的重大决策和管理，并不直接负责期货交易所变更名称和注册资本的具体审批工作，所以A选项错误。期货交易所员工大会主要是期货交易所内部员工参与的会议，其职责通常是涉及员工权益、内部事务等方面，不具有对期货交易所变更名称和注册资本的批准权力，所以C选项错误。期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、会员服务、行业发展研究等工作，而非审批期货交易所的名称和注册资本变更，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。39、根据《期货从业人员管理办法》，通过从业资格考试的人员将取得由（）颁发的从业资格考试证明。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.中国证券业协会

D.所在期货公司

【答案】：B

【解析】本题可依据相关法规规定来分析各选项。A选项，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但《期货从业人员管理办法》规定通过从业资格考试的人员的从业资格考试证明并非由中国证监会颁发，所以A选项错误。B选项，根据《期货从业人员管理办法》，通过从业资格考试的人员将取得由中国期货业协会颁发的从业资格考试证明，中国期货业协会作为期货行业的自律性组织，承担着从业资格管理等相关职责，所以B选项正确。C选项，中国证券业协会是证券行业的自律性组织，主要负责证券业相关的自律管理等工作，与期货从业人员从业资格考试证明的颁发无关，所以C选项错误。D选项，所在期货公司是从业人员的工作单位，不具备颁发从业资格考试证明的职能，所以D选项错误。综上，答案选择B。40、某期货公司拟从事金融期货经纪业务，在申请业务资格的前2个月，公司应当慎重考虑的实质性因素是（）。

A.公司的交易规模

B.公司风险监管指标

C.公司的客户数量

D.公司的发展规划

【答案】：B

【解析】本题可依据相关法规和业务实际来分析各选项。分析选项A公司的交易规模主要反映的是公司在市场中的业务量大小，但它并不是申请金融期货经纪业务资格前2个月需要慎重考虑的实质性因素。交易规模的大小受市场行情、客户交易活跃度等多种因素影响，且与业务资格申请的核心要求关联不大，故选项A不符合题意。分析选项B期货公司申请金融期货经纪业务资格时，风险监管指标是重要的考量因素。风险监管指标能够反映公司的财务状况、风险承受能力等关键信息。在申请业务资格前2个月，公司必须保证风险监管指标符合相关规定和要求。若风险监管指标不达标，公司可能无法获得业务资格，因此这是需要慎重考虑的实质性因素，选项B正确。分析选项C公司的客户数量体现的是公司的市场拓展能力和客户资源，但它并非申请业务资格的决定性条件。即使客户数量较少，只要公司在其他方面，如风险监管指标等符合要求，依然可以申请业务资格，所以客户数量不是前2个月需要慎重考虑的实质性因素，选项C不符合题意。分析选项D公司的发展规划是公司对未来业务发展方向和目标的一种设想和安排，它具有一定的前瞻性和灵活性。而申请金融期货经纪业务资格主要关注的是当前公司是否满足相关的法规、财务和风险等方面的要求，发展规划并非申请业务资格的关键因素，故选项D不符合题意。综上，答案是B选项。41、根据《期货公司首席风险官管理规定（试行）》的规定，期货公司首席风险官应向（）负责。

A.股东大会

B.监事会

C.董事会

D.中国证监会

【答案】：C

【解析】本题可根据《期货公司首席风险官管理规定（试行）》的相关规定来判断期货公司首席风险官的负责对象。选项A：股东大会是公司的权力机构，主要职责是决定公司的重大事项，如公司的经营方针和投资计划、选举和更换非由职工代表担任的董事和监事等。期货公司首席风险官主要负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查，并不直接向股东大会负责，所以选项A错误。选项B：监事会是公司的监督机构，负责检查公司财务，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督等。虽然监事会也承担着监督职责，但期货公司首席风险官有其特定的职责和工作内容，并非向监事会负责，所以选项B错误。选项C：《期货公司首席风险官管理规定（试行）》明确规定，期货公司首席风险官是负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查的期货公司高级管理人员，首席风险官向期货公司董事会负责，所以选项C正确。选项D：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会对期货公司进行监管，但期货公司首席风险官并非直接向中国证监会负责，所以选项D错误。综上，答案选C。42、李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是（）。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款

C.撤销其从业资格，并在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

【答案】：C

【解析】本题可根据期货从业人员的相关管理规定来分析各个选项。选项A给予警告处分通常适用于一些情节相对较轻的违规行为。而李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损的行为，严重违反了期货行业的职业操守和相关规定，这种行为性质较为恶劣，仅给予警告处分不足以起到惩戒和规范市场秩序的作用，所以选项A错误。选项B认定承诺无效并处罚款一般由监管机构（如中国证监会）来执行，期货业协会作为行业自律组织，其职能并非进行此类带有行政处罚性质的操作。所以选项B错误。选项C期货从业人员应遵守行业规范和职业道德，不得向客户作出获利保证或共担风险等不当承诺。李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损，严重违反了期货从业人员的职业操守和相关规定。期货业协会作为行业自律组织，有权对违规的从业人员采取撤销从业资格等自律惩戒措施，并可根据情节严重程度，在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请，所以选项C正确。选项D期货业协会作为期货行业的自律性组织，有权力对期货从业人员的违规行为进行自律管理和惩戒。李某的行为明显违反了行业规定，期货业协会有权予以处罚，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。43、证券公司开展期货介绍业务，除因证券公司发债提供的反担保之外，其对外担保及其他形式的或有负债之和不得高于净资产的（）。

A.25%

B.50%

C.10%

D.100%

【答案】：C"

【解析】这道题主要考查证券公司开展期货介绍业务时对外担保及其他形式或有负债与净资产比例的规定。根据相关规定，证券公司开展期货介绍业务，除因证券公司发债提供的反担保之外，其对外担保及其他形式的或有负债之和不得高于净资产的10%，故本题正确答案选C。"44、下列关于期货公司申请股权变更的表述中，错误的是（）。

A.期货公司与股东之间不得交叉持股

B.期货公司可以为股权受让方提供一定的财务支持

C.拟变更的股权不存在被查封、冻结情形

D.受让方应当符合持有相应股权的法定条件

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司申请股权变更的相关规定，对各选项逐一分析。选项A：期货公司与股东之间不得交叉持股，这是为了保证股权结构的清晰和公司治理的规范，避免因交叉持股带来的利益冲突和管理混乱等问题，该项表述正确。选项B：期货公司不可以为股权受让方提供一定的财务支持。因为若期货公司为股权受让方提供财务支持，可能会影响公司的财务状况和稳定性，也可能导致受让方的资金实力和信用状况不能真实反映，从而增加公司的经营风险。所以该项表述错误。选项C：拟变更的股权不存在被查封、冻结情形是合理要求。如果股权处于被查封、冻结状态，其所有权和处置权存在争议或限制，无法顺利进行股权变更，因此要求拟变更的股权不存在被查封、冻结情形，该项表述正确。选项D：受让方应当符合持有相应股权的法定条件，这有助于保证股东的质量和资质，符合期货公司规范运营和监管的要求，能够维护期货市场的稳定和健康发展，该项表述正确。综上，答案选B。45、证券期货经营机构应当（）开展一次适当性自查，形成自查报告。

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.不定期

【答案】：B

【解析】本题主要考查证券期货经营机构开展适当性自查的时间频率规定。选项A，每季度进行一次适当性自查，频率相对较高。但在相关规定中，并没有要求证券期货经营机构按此频率开展自查，所以A选项错误。选项B，证券期货经营机构应当每半年开展一次适当性自查，并形成自查报告。这是符合相关监管要求的规定，所以B选项正确。选项C，每年开展一次的时间间隔较长，不能及时发现和解决适当性管理中可能出现的问题，不符合实际监管需求，所以C选项错误。选项D，不定期开展自查缺乏明确的时间约束，难以保证自查工作的规律性和有效性，不利于监管部门对证券期货经营机构的适当性管理情况进行监督和评估，所以D选项错误。综上，本题答案选B。46、假设上海期货交易所的铜期货价格连续3日涨幅达到最大限度4%，市场风险急剧增大。为了化解风险，上海期货交易所临时把铜期货合约的保证金由合约价值的5%提高至6%，并采取了按一定原则减仓等措施。在该种情况下，除上述措施外，上海期货交易所还可以（）。

A.把最大涨跌幅度调整为±3%

B.把最大涨跌幅度调整为±5%

C.把最大涨幅调整为5%，把最大跌幅调整为-3%

D.把最大涨幅调整为4.5%，最大跌幅不变

【答案】：A

【解析】本题主要考查上海期货交易所在市场风险急剧增大时可采取的措施。当期货市场出现风险急剧增大的情况时，交易所为了化解风险，通常会采取一系列措施来稳定市场，其中调整涨跌停板幅度是常用的手段之一。一般思路是在市场风险增大时，缩小涨跌停板幅度可以降低市场波动，控制风险。对各选项的分析A选项：把最大涨跌幅度调整为±3%，这是将涨跌停板幅度缩小了。在题干所述市场风险急剧增大的情况下，缩小涨跌幅度可以减少价格的大幅波动，降低市场风险，该措施符合交易所化解风险的操作逻辑，所以A选项正确。B选项：把最大涨跌幅度调整为±5%，是扩大了涨跌停板幅度。在市场风险已经急剧增大的情况下，扩大涨跌幅度会使价格波动范围更大，增加市场的不确定性和风险，不利于化解市场风险，所以B选项错误。C选项：把最大涨幅调整为5%，把最大跌幅调整为-3%，涨幅扩大而跌幅缩小，这种调整方式会使市场在上涨方向上波动加剧，同样会增加市场风险，不符合化解风险的要求，所以C选项错误。D选项：把最大涨幅调整为4.5%，最大跌幅不变，涨幅的扩大意味着价格上涨时波动可能更大，不利于控制市场风险，不能有效化解当前急剧增大的市场风险，所以D选项错误。综上，本题正确答案为A。47、下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，正确的是（）。

A.客户投诉档案应当至少保存20年

B.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案

C.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档

D.期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司客户投诉相关规定，对各选项逐一分析：-选项A：在期货公司客户投诉相关规定中，并没有明确要求客户投诉档案应当至少保存20年这一内容，所以该选项错误。-选项B：期货公司通常是将客户的投诉材料及处理结果存档，而不是报中国证监会备案，因此该选项错误。-选项C：仅仅将客户投诉材料及处理结果存档并不是核心重点要求，该表述不准确，所以该选项错误。-选项D：建立、健全客户投诉处理制度是期货公司在客户投诉管理方面的重要工作内容，这有助于规范处理流程，保障客户权益，是符合相关规定和要求的，该选项正确。综上，正确答案是D。48、（）指导和监督协会对期货从业人员的自律管理活动。

A.中国证监会

B.中国证监会及其派出机构

C.国家外汇管理局

D.商务部

【答案】：A

【解析】本题主要考查指导和监督协会对期货从业人员自律管理活动的主体。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。它有权指导和监督协会对期货从业人员的自律管理活动，所以该选项正确。选项B，中国证监会派出机构主要是根据中国证监会的授权，在辖区内履行相关监管职责，但指导和监督协会对期货从业人员自律管理活动的主体主要是中国证监会，并非中国证监会及其派出机构，故该选项错误。选项C，国家外汇管理局是国务院部委管理的国家局，负责外汇收支、买卖、借贷、转移以及国际间的结算、外汇汇率和外汇市场等业务，与指导和监督协会对期货从业人员的自律管理活动无关，因此该选项错误。选项D，商务部是主管国内外贸易和国际经济合作的国务院组成部门，其主要职责涵盖国内外贸易、对外经济合作等领域，不涉及对期货从业人员自律管理活动的指导和监督，所以该选项错误。综上，正确答案是A。49、某期货交易所会员现有可流通的国债1000万元，该会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金为300万元，则该会员有价证券充抵保证金的金额不得高于（）。

A.500万元

B.600万元

C.800万元

D.1200万元

【答案】：C

【解析】本题可根据期货交易所关于有价证券充抵保证金的相关规定来计算该会员有价证券充抵保证金的最高金额。在期货交易中，有价证券充抵保证金的金额不得高于以下标准中的较低值：一是有价证券基准计算价值的80%；二是会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍。下面分别计算两个标准下的金额：计算有价证券基准计算价值的80%：已知该会员现有可流通的国债1000万元，即有价证券基准计算价值为1000万元，那么其80%为\(1000\times80\%=800\)万元。计算会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍：已知该会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金为300万元，那么其4倍为\(300\times4=1200\)万元。比较两个金额大小，800万元＜1200万元，所以取较低值800万元，即该会员有价证券充抵保证金的金额不得高于800万元。因此，答案选C。50、期货投资者保障基金启动资金的来源为期货交易所按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的（）缴纳形成。

A.10%

B.5%

C.15%

D.20%

【答案】：C"

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金启动资金来源中期货交易所的缴纳比例。根据相关规定，期货投资者保障基金启动资金的来源为期货交易所按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的15%缴纳形成，所以答案选C。"第二部分多选题(20题)1、根据规定，期货公司的从业人员不得（）。

A.客观地告知投资者在期货投资中可能出现的各种风险

B.以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易

C.进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易

D.挪用客户的期货保证金或者其他资产

【答案】：BCD

【解析】本题可根据期货公司从业人员的相关规定，对各选项进行逐一分析：选项A：客观地告知投资者在期货投资中可能出现的各种风险，这是期货公司从业人员应尽的职责与义务。通过如实告知风险，能够让投资者充分了解投资情况，从而做出理性的决策，该行为是被允许的。选项B：以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易存在诸多弊端。个人行为缺乏公司的统一管理和规范流程，无法保障客户的合法权益，容易引发各种风险和纠纷。所以，期货公司从业人员不得以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易。选项C：进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易是严重违反职业操守和法律法规的行为。虚假宣传会误导投资者，使他们做出错误的投资决策，损害投资者的利益，破坏期货市场的正常秩序。因此，期货公司从业人员禁止进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易。选项D：客户的期货保证金或者其他资产是客户的合法财产，期货公司从业人员挪用这些资产属于违法行为。挪用行为会导致客户资金安全受到威胁，影响客户的正常交易和投资，破坏金融市场的稳定。所以，期货公司从业人员不得挪用客户的期货保证金或者其他资产。综上，答案选BCD。2、期货交易所应当及时公布上市品种合约的（）和其他应当公布的即时行情，并保证即时行情的真实、准确。

A.成交量

B.成交价

C.持仓量

D.开盘价与收盘价

【答案】：ABCD

【解析】本题考查期货交易所应及时公布的上市品种合约行情内容。《期货交易管理条例》规定，期货交易所应当及时公布上市品种合约的成交量、成交价、持仓量、开盘价与收盘价和其他应当公布的即时行情，并保证即时行情的真实、准确。选项A成交量反映了市场在一定时间内的交易活跃程度，是投资者判断市场趋势和活跃度的重要指标；选项B成交价直接体现了合约在交易过程中的实际价格，是市场供需关系的直接体现；选项C持仓量显示了市场上未平仓合约的数量，能反映市场参与者对未来行情的预期和参与程度；选项D开盘价与收盘价分别代表了一个交易周期开始和结束时的价格，能帮助投资者分析价格的波动情况和市场走势。综上所述，ABCD四个选项均属于期货交易所应当及时公布的上市品种合约的行情内容，所以本题正确答案选ABCD。3、从事期货经营业务的机构任用期货从业人员应当适用《期货从业人员管理办法》，上述机构包括（）。

A.期货交易所的非期货公司结算会员

B.从事外国期货交易的商业银行

C.期货交易所的期货公司结算会员

D.期货投资咨询机构

【答案】：AD

【解析】本题考查适用《期货从业人员管理办法》的从事期货经营业务的机构范围。分析选项A期货交易所的非期货公司结算会员属于从事期货经营业务的机构，任用期货从业人员时应当适用《期货从业人员管理办法》，所以选项A正确。分析选项B从事外国期货交易的商业银行并不在《期货从业人员管理办法》规定的适用范围内，所以选项B错误。分析选项C题干中未提及期货交易所的期货公司结算会员属于适用《期货从业人员管理办法》的机构，所以选项C错误。分析选项D期货投资咨询机构属于从事期货经营业务的机构，任用期货从业人员适用《期货从业人员管理办法》，所以选项D正确。综上，本题正确答案为AD。4、期货公司发生严重违规或者出现重大风险，首席风险官已经按要求履行报告义务的，证监会可以（）。

A.免予处罚

B.减轻处罚

C.从轻处罚

D.将其作为立功表现

【答案】：ABC

【解析】本题可根据题干所描述的情形，结合相关法规规定对各选项进行逐一分析。选项A：免予处罚当期货公司发生严重违规或者出现重大风险时，如果首席风险官已经按要求履行报告义务，说明其在一定程度上尽到了自己的职责，积极采取措施进行风险报告。从法规的角度出发，为了鼓励主动报告和信息披露，对于按要求履行报告义务的首席风险官，在特定情况下证监会可以根据实际情况决定免予处罚，所以该选项正确。选项B：减轻处罚首席风险官履行报告义务这一行为，有助于监管部门及时了解期货公司的违规及风险情况，从而能够采取相应的措施进行处理，减少可能带来的损失和负面影响。鉴于其积极配合监管的表现，在处罚时可以考虑减轻对首席风险官的处罚程度，所以该选项正确。选项C：从轻处罚按要求履行报告义务体现了首席风险官一定的合规意识和对监管工作的配合。对于这种积极的行为，在遵循相关法规和处罚原则的基础上，证监会可以给予从轻处罚的考量，以体现对积极履行职责行为的肯定和引导，所以该选项正确。选项D：将其作为立功表现立功表现通常有明确的法律定义和适用范围，首席风险官按要求履行报告义务是其本职工作，是在其职范围内应尽的责任，并不符合立功表现的界定标准，所以该选项错误。综上，答案选ABC。5、首席风险官在日常工作中的履职基本要求包括（）。

A.遵守法律、行政法规、中国证监会的规定

B.忠于职守，恪守诚信

C.勤勉尽责

D.遵守公司章程

【答案】：ABCD

【解析】本题可根据首席风险官日常工作履职的相关规定来分析各选项。选项A法律、行政法规以及中国证监会的规定是规范市场行为、保障市场秩序的重要准则。首席风险官作为负责风险管理的重要岗位人员，必须遵守这些规定，确保自身工作在合法合规的框架内进行，以有效防范和控制各类风险。所以选项A正确。选项B首席风险官需要对公司和股东负责，在工作中要始终保持忠诚，坚守职业道德，恪守诚信原则。只有这样，才能赢得公司内部和市场的信任，准确、客观地履行风险评估和监控等职责。因此，忠于职守、恪守诚信是其履职的基本要求，选项B正确。选项C首席风险官承担着识别、评估和应对公司面临的各种风险的重要职责，这需要投入大量的时间和精力，认真细致地开展工作。勤勉尽责体现了其对工作的积极态度和高度责任感，能够保证风险防控工作的有效开展。所以选项C正确。选项D公司章程是公司的基本准则，规定了公司的组织架构、运营方式等重要内容。首席风险官作为公司的一员，遵守公司章程是其基本义务，也是确保公司内部管理协调一致、有效运行的关键。所以选项D正确。综上，ABCD四个选项均是首席风险官在日常工作中的履职基本要求，本题答案为ABCD。6、中国期货业协会在对期货从业人员的自律管理中负责（）。

A.从业资格的认定

B.从业资格的管理

C.从业资格的撤销

D.组织从业资格考试

【答案】：ABCD"

【解析】中国期货业协会在期货从业人员的自律管理工作中承担着多方面重要职责。选项A，从业资格的认定是确保从业人员具备进入期货行业的基本专业素养与条件的重要环节，协会依据相关规定和标准对符合要求的人员进行资格认定，保证行业从业者的专业水平；选项B，从业资格的管理涵盖了对已获得资格人员的持续监督、档案管理等一系列工作，以维护从业资格体系的有效性和规范性；选项C，当从业人员出现违反行业规定等行为时，协会有权撤销其从业资格，这有助于加强对行业的纪律约束，净化行业环境；选项D，组织从业资格考试是选拔合格从业人员的关键举措，协会通过科学合理地安排考试内容和流程，选拔出符合行业需求的专业人才。所以，该题正确答案为ABCD。"7、从事期货经营业务的机构任用具有从业资格考试合格证明且符合（）等条件的人员从事期货业务的，应当为其办理从业资格申请。

A.已被本机构聘用

B.品行端正，具有良好的职业道德

C.最近3年内未因违法违规行为被撤销证券.期货从业资格

D.最近2年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查从事期货经营业务的机构为人员办理从业资格申请时，该人员需符合的条件。选项A从事期货经营业务的机构任用相关人员从事期货业务并为其办理从业资格申请，前提是该人员已被本机构聘用。若未被机构聘用，自然不存在本机构为其办理从业资格申请的情况，所以该人员已被本机构聘用是必要条件，选项A正确。选项B品行端正且具有良好的职业道德是从事期货业务人员的重要素质要求。期货业务涉及大量资金和复杂的金融交易，从业人员需要有良好的品德和职业操守，以维护市场的公平、公正和稳定。因此，品行端正，具有良好的职业道德是办理从业资格申请应符合的条件，选项B正确。选项C最近3年内未因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格，这一规定是为了确保从业人员具备良好的从业记录和合规意识。如果在近期因违法违规行为被撤销从业资格，说明该人员在职业操守和合规方面存在问题，不适合再次从事相关业务。所以这也是办理从业资格申请的条件之一，选项C正确。选项D相关规定要求是最近3年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚，而不是“最近2年内”。所以选项D错误。综上，本题正确答案是ABC。8、期货交易所为债务人，债权人请求冻结、划拨以下账户中资金或者有价证券的，人民法院不予支持（）

A.期货交易所自有账户中的资金

B.期货交易所会员在期货交易所保证金账户中的资金

C.期货交易所会员向期货交易所提交的用于充抵保证金的有价证券

D.属于期货交易所自有的有价证券

【答案】：BC

【解析】本题可依据相关法律规定或对期货交易所账户资金及有价证券性质的理解来分析各个选项。选项A期货交易所自有账户中的资金，其所有权归属于期货交易所，当期货交易所作为债务人时，债权人请求冻结、划拨该自有账户中的资金是合理且可能被人民法院支持的。所以该选项不符合题意。选项B期货交易所会员在期货交易所保证金账户中的资金，这些资金是会员为了进行期货交易而存入的特定资金，具有专款专用的性质，并非期货交易所的自有资金。从保障期货交易市场的正常秩序以及会员权益的角度出发，当期货交易所作为债务人时，债权人请求冻结、划拨该保证金账户中的资金，人民法院不予支持。所以该选项符合题意。选项C期货交易所会员向期货交易所提交的用于充抵保证金的有价证券，同样是会员为保障自身期货交易而提供的特定财产，并非期货交易所的自有财产。其目的是为期货交易提供担保和保障交易的顺利进行，因此当期货交易所成为债务人时，债权人请求冻结、划拨该用于充抵保证金的有价证券，人民法院不予支持。所以该选项符合题意。选项D属于期货交易所自有的有价证券，如同期货交易所自有账户中的资金一样，所有权属于期货交易所。当期货交易所以债务人身份存在时，债权人请求冻结、划拨这些自有有价证券是可能被法院支持的。所以该选项不符合题意。综上，本题正确答案是BC。9、当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定应当采取的紧急措施，包括()。

A.提高保证金

B.调整涨跌停板幅度

C.终止交易

D.限制会员或者客户的最大持仓量

【答案】：ABD

【解析】本题考查期货交易所应对期货市场异常情况时可采取的紧急措施。选项A：提高保证金提高保证金是期货交易所常用的风险控制手段之一。当期货市场出现异常情况时，市场风险增大，提高保证金可以增加交易成本，抑制过度投机，降低市场杠杆，从而减少市场波动和风险，因此期货交易所可以采取提高保证金的紧急措施，该选项正确。选项B：调整涨跌停板幅度涨跌停板制度是为了防止期货价格过度波动而设定的价格限制。在市场出现异常情况时，原有的涨跌停板幅度可能无法有效控制价格波动，交易所可以根据情况调整涨跌停板幅度，扩大或缩小波动范围，以适应市场变化，稳定市场秩序，该选项正确。选项C：终止交易终止交易属于较为极端的措施，一般情况下，期货交易所对于出现异常情况时，通常不会直接采取终止交易的方式，而是会优先选择其他相对缓和且更具针对性的措施来稳定市场，所以“终止交易”不属于应对异常情况章程规定权限和程序内应当采取的紧急措施，该选项错误。选项D：限制会员或者客户的最大持仓量限制会员或者客户的最大持仓量是控制市场风险的重要手段。当市场异常时，个别会员或客户可能持有过大的仓位，这会增加市场的潜在风险和不稳定性。通过限制最大持仓量，可以避免过度集中持仓带来的风险，维护市场的公平、公正和稳定，因此期货交易所可以采取该紧急措施，该选项正确。综上，本题正确答案选ABD。10、某客户在从事期货交易时，由于近期交易量较大，导致了保证金不足。该客户可以用（）充抵保证金。

A.经期货交易所认定的标准仓单

B.可流通的国债

C.股票

D.公司债券

【答案】：AB

【解析】本题主要考查可以充抵期货交易保证金的物品。选项A经期货