新能源汽车项目建设工程风险管理

新能源汽车项目

建设工程风险管理

XXX有限公司

目录

第一章宏观环境分析...............................................3

第二章公司基本情况...............................................5

一、公司简介...........................................................5

二、核心人员介绍......................................................5

第三章行业背景分析...............................................7

第四章项目概况....................................................9

一、项目概述...........................................................9

二、项目总投资及资金构成............................................10

三、资金筹措方案.....................................................10

四、项目预期经济效益规划目标.......................................11

五、项目建设进度规划................................................11

第五章建设工程风险管理...........................................12

一、工程风险管理内容和方法.........................................12

第一章宏观环境分析

实现发展目标，破解发展难题，厚植发展优势，必须坚固树立和

贯彻落实创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念。

创新是引领发展的第一动力。必须把创新摆在国家发展全局的核

心位置，不断推进理论创新、制度创新、科技创新、文化创新等各方

面创新，让创新在全社会蔚然成风。

协调是持续健康发展的内在要求。必须牢牢把握中国特色社会主

义事业总体布局，正确处理发展中的重大关系，重点促进城乡区域协

调发展，促进经济社会协调发展，促进新型工业化、信息化、城镇化、

农业现代化同步发展，在增强国家硬实力的同时注重提升国家软实力,

不断增强发展整体性。

绿色是永续发展的必要条件和人民对夸姣生活追求的重要体现。

必须坚持节约资源和保护环境的基本国策，坚持可持续发展，坚定走

生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展道路，加快建设资源节

约型、环境友好型社会，形成人与自然和谐发展现代化建设新格局,

推进漂亮中国建设，为全球生态安全作出新贡献。

开放是国家繁荣发展的必由之路。必须顺应我国经济深度融入世

界经济的趋势，奉行互利共赢的开放战略，坚持内外需协调、进出口

平衡、引进来和走出去并重、引资和引技引智并举，发展更高层次的

开放型经济，积极参预全球经济管理和公共产品供给，提高我国在全

球经济管理中的制度性话语权，构建广泛的利益共同体。

共享是中国特色社会主义的本质要求。必须坚持发展为了人民、

发展依靠人民、发展成果由人民共享，作出更有效的制度安排，使全

体人民在共建共享发展中有更多获得感，增强发展动力，增进人民团

结，朝着共同富裕方向稳步前进。

坚持创新发展、协调发展、绿色发展、开放发展、共享发展，是

关系我国发展全局的•场深刻变革。创新、协调、绿色、开放、共享

的新发展理念是具有内在联系的集合体，是“十三五”乃至更长时期

我国发展思路、发展方向、发展着力点的集中体现，必须贯通于“十

三五”经济社会发展的各领域各环节。

第二章公司基本情况

一、公司简介

公司满怀信心，发扬“朴重、诚信、务实、创新”的企业精神和“追

求卓越，回报社会”的企业宗旨，以优良的产品服务、可靠的质量、

一流的服务为客户提供更多更好的优质产品及服务。

公司以负责任的方式为消费者提供符合法律规定与标准要求的产

品。在提供产品的过程中，综合考虑其对消费者的影响，确保产品安

全。积极与消费者沟通，向消费者公开产品安全风险评估结果，努力

维护消费者合法权益。公司加大科技创新力度，持续推进产品升级，

为行业提供先进合用的解决方案，为社会提供安全、可靠、优质的产

品和服务。

二、核心人员介绍

1、龙XX,中国国籍，1977年出生，本科学历。2022年9月至今历

任公司办公室主任，2022年8月至今任公司监事。

2、Txx,中国国籍，无永久境外居留权，1958年出生，本科学历,

高级经济师职称。1994年6月至2002年6月任xxx有限公司董事长；2002

年6月至2022年4月任xxx有限责任公司董事长；2022年11月至今任xxx

有限公司董事、经理；2022年3月至今任公司董事。

3、戴xx,中国国籍，无永久境外居留权，1961年出生，本科学

历，高级工程师。2002年11月至今任xxx总经理。2022年8月至今任公

司独立董事。

4、冯xx,1957年出生，大专学历。1994年5月至2002年6月就职于

XXX有限公司；2002年6月至2022年4月任XXX有限责任公司董事。2022

年3月至今任公司董事°

5、侯xx,中国国籍，无永久境外居留权，1959年出生，大专学历,

高级工程师职称。2003年2月至2004年7月在xxx股分有限公司兼任技术

顾问；20(M年8月至2022年3月任xxx有限责任公司总工程师。2022年3

月至今任公司董事、副总经理、总工程师。

第三章行业背景分析

2022-2022年，全球新能源汽车行业专利申请人数量呈增长趋势及

专利申请量呈增长趋势。整体来看，全球新能源汽车技术处于成长期。

目前，全球新能源汽车大多数专利处干“有效”状态，截止2022年

7月29日，全球新能源汽车行业“有效”专利总量为90575项，占全球新

能源汽车专利总量的75.15%。“审中”专利总量为28915项，占全球新

能源汽车专利申请总量的23.99%o

目前，全球新能源汽车行业专利总价值为109.85亿美元。其中，3

万美元以下的新能源汽车专利申请数量最多，为6.80万项;其次是3-30

万美元的云计算专利，合计专利申请量为1.94万项。大于3百万美元的

新能源汽车专利申请数量至少，为489项。

在专利类型方面，目前全球有6.71万项新能源汽车专利为发明专

利，占全球新能源汽车专利申请数量最多，为55.68%。实用新型新能

源汽车专利和外观设计新能源汽车专利数量分别为4.19万项和1.15万

项，分别占全球新能源汽车专利申请数量的34.77%和9.54%o

目前，全球新能源汽车第一大技术来源国为中国，中国新能源汽

车专利申请量占全球新能源汽车专利总申请量的66.79%;其次是日本，

日本新能源汽车专利申请量占全球新能源汽车专利总申请量的11.82%o

韩国、美国和德国分别排全球新能源汽车专利申请量的三四五位。

中国方面，江苏省是中国新能源汽车申请专利数量最多的省份，

截止2022年7月29日，江苏省新能源汽车专利申请数量高达16700项。

广东省、浙江省新能源汽车专利数量均超过1万项。中国当前申请省

（市、自治区）新能源汽车专利数量排名前十的省份还有北京市、安徽

省、上海市、山东省、河南省、天津市、重庆市。

第四章项目概况

一、项目概述

（一）项目基本情况

1、项目名称：新能源汽车项目

2、承办单位名称：xxx有限公司

3、项目性质：扩建

4、项目建设地点：xxx

5、项目联系人：龙xx

（二）主办单位基本情况

未来，在保持健康、稳定、快速、持续发展的同时，公司以“和

谐发展”为目标，践行社会责任，秉承“责任、公平、开放、求实”的

企业责任，服务全国。

公司坚持诚信为本、铸就品牌，优质服务、赢得市场的经营理念，

秉承以人为本，始终坚持“服务为先、品质为本、创新为魄、共赢为

道，，的经营理念，遵循“以客户需求为中心，坚持高端精品战略，提高

最高的服务价值”的服务理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人才理念,

致力于为客户量身定制出完美解决方案，满足高端市场高品质的需求。

公司满怀信心，发扬“朴重、诚信、务实、创新”的企业精神和“追

求卓越，回报社会”的企业宗旨，以优良的产品服务、可靠的质量、

一流的服务为客户提供更多更好的优质产品及服务。

公司以负责任的方式为消费者提供符合法律规定与标准要求的产

品。在提供产品的过程中，综合考虑其对消费者的影响，确保产品安

全。积极与消费者沟通，向消费者公开产品安全风险评估结果，努力

维护消费者合法权益。公司加大科技创新力度，持续推进产品升级，

为行业提供先进合用的解决方案，为社会提供安全、可靠、优质的产

品和服务。

（三）项目建设选址及用地规模

本期项目选址位于XXX,占地面积约32.00亩。项目拟定建设区域

地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件

完备，非常适宜木期项目建设。

二、项目总投资及资金构成

本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨

慎财务估算，项目总投资14105.53万元，其中：建设投资11372.25万

元，占项目总投资的80.62%：建设期利息236.87万元，占项目总投资

的1.68%；流动资金2496.41万元，占项目总投资的17.70%。

三、资金筹措方案

(一)项目资本金筹措方案

项目总投资14105.53万元，根据资金筹措方案，xxx有限公司计

划自筹资金(资本金)9271.63万元。

(二)申请银行借款方案

根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额4833.90万

yGo

四、项目预期经济效益规划目标

1、项目达产年预期营业收入(SP)：31200.00万元。

2、年综合总成本费用(TC)：25299.25万元。

3、项目达产年净利润(NP)：4312.37万元。

4、财务内部收益率(FIRR)：22.54%O

5、全部投资回收期(Pt)：5.78年(含建设期24个月)。

6、达产年盈亏平衡点(BEP)：12759.23万元(产值)0

五、项目建设进度规划

项目计划从可行性研究报告的编制到工程竣工验收、投产运营共

需24个月的时间。

第五章建设工程风险管理

一、工程风险管理内容和方法

工程风险管理是一项非常复杂的管理过程。

(一)工程风险识别

1、工程风险识别步骤

工程风险识别是风险管理的第一步，能否将工程潜在的重大风险

都识别出来，决定了风险管理效果。可按下列四个步骤进行工程风险

识别。

(1)采集和整理相关信息资料。风险普通是由数据或者信息的不

完备而引起的，因此，采集和整理与工程风险事件直接相关的信息可

能是艰难的，但风险事件不是孤立的，会存在一些与

(2)其相关的信息。工程风险识别的信息来源包括与工程项目相

关的自然和社会环境方面的数据资料，已建成的类似工程信息资料，

工程勘察设计、施工等文件资料等。建立工程风险初始清单。在采集

和整理工程项目相关信息资料的基础上，可对工程项目存在的不确定

性进行多角度分析，确定其可能存在的风险，并建立工程风险初始清

单。为便于管理人员全面认识工程风险，不遗漏重要风险，初始清单

应列出工程项目客观存在和潜在的所有风险。

通过适当的风险分解方式来识别风险是建立工程风险初始清单的

有效途径。对于大型复杂工程项目，首先应按单项工程、单位工程进

行分解，从时间、目标和因素等维度对各单项工程和单位工程进行分

解后，可以较容易地识别出工程项目的主要风险。其中，时间维度是

指按工程实施的各个阶段进行分解，也就是识别工程实施不同阶段的

风险；目标维度是指按工程目标进行分解，也就是识别影响工程投资、

进度、质量和安全目标实现的各种风险；因素维度是指按工程风险因

素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面风险。

(3)进行风险归集和分类。对工程风险进行归集和分类的目的包

括：一是能够加深工程参建各方对风险的认识和理解；二是可辨清风

险性质，从而有助于制定有效的风险应对策略。

工程风险分类方式有多种，可按技术和非技术进行分类或者按工

程项目目标进行分类，还可按工程项目各参预方进行分类。

(4)编制工程风险清单。将分类后的工程风险整理成清单，是风

险识别最主要的成果，也是评估和应对风险的重要基础。工程风险清

单并非一成不变，应随着信息变化和风险演变而及时进行更新。工程

风险清单格式通常可按所示进行编制。

2、工程风险识别常用方法

工程风险识别需要借助一些分析方法进行更多系统的横向思量。

借助这些方法，可提高风险识别效率，操作规范，旦不容易产生遗漏。

在实际应用中可结合工程项目具体情况，组合使用这些方法。

(1)核对表法。核对表是用来记录和整理数据的常用工具，风险

核对表中所列内容都是历史上类似工程项目曾经发生过的风险事件。

采用核对表法进行风险识别，可对照核对表中所列内容对拟建工程进

行检查核对，用来判别工程项目是否存在表中所列或者类似风险。

风险核对表法的优点在于使风险识别工作变得较为简单，容易掌

握；缺点是对单个风险来源描述不足，不能揭示风险来源之间的相互

依赖关系，而且受限于某些工程项目的可比性，有时又险列表不够详

尽，有些工程风险可能未列入核对表中。

(2)头脑风暴法。头脑风暴法又称集思广益法，是指通过营造一

个无批评的自由会议环境，使预会者畅所欲言，充分交流、互相启迪,

产生大量创造性设想的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人

员在他人看法的基础上提出自己的意见。头脑风暴法可以充分发挥集

体智慧，提高风险识别的正确性和效率。

参加头脑风暴会议的人员主要由风险分析专家、风险管理专家、

相关专业领域专家及具有较强逻辑思维和总结分析能力的主持人组成。

应用头脑风暴法要遵循一个原则，即发言过程中没有讨论，不进行判

断性评论。

(3)常识、经验和判断。以往类似工程所积累的资料、数据、经

验和教训，工程项目管理团队成员的个人知识、经验和判断在风险识

别时非常奏效，对于那些采用新技术、无先例可循的工程更是如此。

此外，将工程参建各方会萃起来，就工程风险进行面对面讨论，也有

可能触及般规划活动中未曾经或者不能发现的风险

(二)工程风险估计

1、工程风险估计内容

工程风险估计是建立在有效识别工程风险的基础上，运用概率论

和数理统计方法，对工程建设各阶段的风险事件发生的可能性、可能

产生的后果、影响的范围和可能发生的时间等进行估计。

(1)风险事件发生的可能性估计。工程风险估计的首要任务是分

析和估计风险事件发生的概率与概率分布，这是工程风险估计中最为

重要的一项工作，也往往是最艰难的一项工作。主要原因在于：一是

工程风险事件相关数据和历史资料的采集相当艰难；二是不同工程的

差异性较大，用以往类似工程数据判断拟建工程风险事件发生概率的

误差可能较大。

般来讲，如果拥有足够的数据和历史资料，可直接根据这些数据

资料确定风险事件的概率分布；否则，可利用理论概率分布或者主观

概率来进行估计工程风险事件发生的可能性。

(2)风险事件产生的后果估计。风险事件产生的后果估计是指分

析和估计工程风险事件发生后造成的后果，即工程风险事件可能带来

的损失大小，这些损失会对工程项目目标的实现造成哪些不利影响，

如进度延误、费用超支、发生质量事故或者安全事故等。其中，进度

损失估计包括风险事件对局部工程进度的影响、风险事件对工程总工

期的影响，费用损失估计包括•次性最大损失、对工程整体造成的损

失、赶工期及处理质量安全事故而增加的费用等

(3)风险事件影响范围估计。风险事件影响范围估计包括风险事

件对当前工作和其他相关工作的影响估计，以及对项目利益相关各方

的影响估计。工程项目是由若干相互联系、相互制约的各项活动、事

件、众多组织等构成的复杂系统，风险事件的发生不仅会影响当前工

作，还会对相关工作和组织产生影响。因此，要结合风险事件发生的

概率和影响程度，对所有可能影响的工作和利益相关方进行全面估计。

(4)风险事件发生的时间估计。风险事件发生的时间也是工程风

险估计的重要工作。其主要原因在于工程风险应对通常是根据风险事

件发生的时间进行的。普通情况下，先发生的风险应优先采取应对策

略；而对于后发生的风险事件，则可通过对其进行跟踪和观察，抓住

机遇进行调节，以降低风险应对成本。止匕外，对于工程实施过程中的

某些风险事件，彻底可以通过时间上的合理安排，来降低其发生的概

率或者减少其可能带来的不良后果工程风险估计常用方法

(5)风险事件发生的概率估计方法。风险事件发生的概率分布一

般有四种确定方法，即根据历史资料、利用理论概率分布、进行主观

判断和综合判断。普通来讲，应当根据历史资料来确定风险事件的概

率分布，但当没有足够的历史资料时，也可利用理论概率分布或者进

行主观判断方法进行风险估计。

1)历史资料确定法。当工程风险事件或者其影响因素积累有较多

的数据资料时，可通过分析这些数据资料，找出风险因素或者风险事

件的概率分布。数据资料的统计分析普通可形成频率直方图或者累计

频率分布图，据此可找到与此形状接近的函数分布曲线，即可得到相

应的期望值、方差和标准差等信息

2)理论概率分布法。在工程实践中，有些风险事件的发生是一种

较为普遍的现象，已有不少专家学者进行这方面诸多研究，并总结出

这些风险事件发生的分布规律。在此情况下，就可利用已知的理论概

率分布，并根据工程项目的具体情况去求解风险事件发生的概率。工

程风险估计常用的概率分布有三角形分布、均匀分布、正态分布、指

数分布等。

3）主观概率法。由于工程项目具有一次性和单件性特点，不同工

程项目的风险来源和风险特性差别往往很大，因此，时常是没有或者

很少有可以借鉴的历史数据资料。在此情况下，就只能根据个人或者

相关专家的经验对风险事件发生的概率分布或者概率进行主观判断。

主观概率反映的是特定个体对特定事件的判断，为保证主观概率的可

靠性和有效性，除选择经验丰富的专家外，还要根据专家的专业方向、

知识水平等对专家的估计值赋予一定权重。

4）综合判断法。综合判断法是指利用已有数据进行分析与主观分

析判断相结合的一种工程风险发生概率估计方法。综合判断法又可分

为前推法、后推法和旁推法。前推法是指根据历史经验和数据来判断

工程风险发生的概率后推法是指在没有直接的历史经验数据可供使

用时采用的一种方法，即把未知的事件及后果与某一已知事件及后果

联系起来，也就是把未来风险事件归算到有数据可查的风险事件，在

时间序列上由前向后推算。旁推法则是利用以往类似工程数据资料对

拟建工程可能遇到的风险事件发生概率进行估计。

（6）风险损失估计方法。工程风险事件造成的损失通常包括费用

超支、进度（工期）迟延质量事故、安全事故四个方面。费用超支可

用货币来衡量；而进度则属时间范畴；质量事故和安全事故既涉及经

济，又可能会导致工期延误。但在工程实践中，质量和安全影响问题

常可归结为费用和进度问题，在某些场合下，也可将进度问题进一步

归结为费用问题去分析处理。

1）进度损失估计。估计工程风险事件引起的进度损失，可分以下

两步展开。

第一步，估计风险事件对工程项目局部进度的影响。可根据工程

项目整体进度计划和工程项目整体环境发展变化作出分析判断。对于

风险事件发生后对局部活动延误时间的计算要根据工程项目实际情况

进行。如工程施工阶段发生一起较大质量事故，该质量事故对局部施

工活动延误时间的计算应包括质量事故调查分析所需时间、质量事故

处理所需时间和质量事故处理后验收所需时间等。

第二步，估计风险事件对工程总工期的影响。当风险事件对局部

活动的延误时间确定后就可借助关键路线法进行分析，以确定风险事

件发生后对工程总工期的影响程度。

2）费用损失估计。费用损失估计在工程风险管理中占有非常重耍

的地位，它包括一次性最大损失估计和工程项目整体损失估计。一次

性最大损失应包括在同一时段发生的各类风险引起的损失之和，包括

费用、工期、质量、安全和第三者责任等引起的损失。除一次性损失

外，风险对后续阶段的工程实施还会有影响，因此，费用损失估计还

要考虑对后续阶段工程实施与保险来的损失，即项目整体损失估计1

此外，针对不同类型的风险损失还应分别估计以下方面。

①因经济因素而增加的费用估计，包括价格、汇率、利率等的波

动。

②因赶工而增加的费用估计，包括建造材料供应强度增加而增加

的费用、工人加班而增加的人工费、施工机具使用费和管理费等。有

时，因赶工会使资金提前支付，于是会带来利率方面的损失。

③因处理质量事故而增加的费用估计，包括建造物、构筑物或者

其他结构崩塌或者报废所造成的直接经济损失，修补措施费用，返工

费用，引起工期迟延造成的损失，工程永久性缺陷造成使用功能的损

失，第三者责任引起的损失等。

④因处理安全事故而增加的费用估计，包括伤亡人员的医疗或者

丧葬费用，以及补偿费用；材料、设备等的损失费用；引起工期延误

造成的损失；为恢复正常施工而发生的费用；第三者责任引起的损失

等。

(7)风险影响程度及风险指标估计方法。

1)风险影响程度。根据专家积累的经验和掌握的信息，将工程项

目各目标受风险事件的影响程度分为若干等级作为影响值。影响值可

采用顺序度量法或者基数度量法表示。顺序度量法是指将风险影响后

果

按严重程度顺序表达，如非常低、低、中、高和非常高。基数度量法

是指将不同权值作为影响值对应不同的影响程度，这些值可以是线性

的，也可以是非线性的。具体采用哪种方法取决于决策者对风险的态

度。

2）风险指标。在分析风险事件对工程项目目标的影响程度时，只

考虑风险损失的均值不足以反映真正的风险情况。因此，需要采用风

险损失的标准差和变异系数来衡量风险后果的严重性。

（三）工程风险评价

1、工程风险评价内容

工程风险评价是指在风险识别和风险估计的基础上，综合考虑工

程项目各风险之间的相互影响、相互作用，以及对工程项目的总体影

响，然后与风险评价基准进行比较，确定是否耍对工程项目采取控制

措施的过程。通过工程风险评价，可进一步认识已估计的风险发生概

率和引起的损失，降低风险估计中的不确定性。当发现原估计和现

状出入较大时，可根据工程发展状况，重新估计风险发生概率和可

能的后果。

风险评价结果应满足风险应对需要，否则应作进一步分析。2工程

风险评价常用方法

(1)主观评分法。主观评分法是指管理人员对每一风险因素赋予

一个主观评分，然后计算整个项目风险，并通过与风险基准比较来分

析项目是否可行的方法。这种分析方法更侧重于对工程风险的定性评

价，其优点是简便易行，不足是评价的可靠性彻底取决于管理人员的

经验和水平。

(2)蒙特卡洛法。蒙特卡洛法的基本原理是通过抓住事物运动过

程的数量和物理特征，运用数学方法进行摹拟，每一次摹拟都描述系

统可能浮现的情况，经过成百上千次摹拟后，即可得到一些有价值的

结果。蒙特卡洛法在许多领域都有着广泛应用。应用蒙特卡洛法进行

工程风险评价，就是利用各种不同分布随机变量的抽样数据序列对实

际系统的概率模型进行摹拟，给出风险事件造成后果的渐近统计估风

险逐渐变大。

(3)等风险图法。工程风险大小与风险事件发生的概率和风险引

起的损失有关。有严重潜在损失的风险，虽不时常浮现，但比时常发

生却无太大损失的风险要更可怕。

2)若两种风险的潜在损失类似，则发生概率高的风险具有较大Ro

3)若风险评价图中的每条曲线代表一个风险事件，不同的曲线风

险程度不一样。曲线距离原点越远，期望损失越大，普通认为风险也

就越大。

4)工程风险发生概率与潜在损失的乘积是损失期望值，即风险大

小是关于损失值期望的

(四)工程风险应对

1、工程风险应对内容

工程风险应对是指为降低风险发生概率、损失严重程度等而制定

风险应对策略和技术手段的过程。风险应对过程的结果就是编制风险

应对计划。不同工程项目的风险应对计划内容不同，但至少应包含下

列内容。

(1)描述已识别的工程风险基本信息，包括风险名称、风险编号、

风险等级、风险原因说明等。

(2)关键风险识别，以及关于这些风险对于实现项目目标所产生

的影响说明，从风险估计中摘录出来的发生概率及潜在损失。

(3)风险应对策略，包括解决每一风险的实施计划、各单独应对

计划的总体综合，以及风险耦合作用分析后订出的其他风险应对计划。

(4)风险责任分配。明确风险管理组织、各类工程风险的承担主

体及其责任，以及负责实施风险应对策略的人员和职责。

(5)实施应对策略所需资源的分配，包括费用、时间进度及技术

要求的说明。

(6)跟踪、决策及反馈时间，包括不断修改、更新需优先考虑的

风险一览表、计划和各自结果。

(7)应急计戈限应急计划是指预先计戈!好的，一旦风险事件发生

就付诸实施的行动步骤和应急措施。

2、工程风险应对策略

风险应对可从改变风险后果的性质、风险发生概率或者风险后果

大小三个方面采取多种策略。常见的工程风险应对策略有风险回避、

风险转移、风险减轻、风险预防、风险自留和风险利用等。

(1)风险回避。风险回避是指当工程风险潜在威胁太大，不利后

果也很严重，又无其他策略可用时，主动抛却项目或者改变项目目标

与行动方案，从而规避风险的一种策略。当工程项目的实施面临巨大

风险，又没有有效办法控制风险，甚至保险公司也因风险太大拒绝承

俣时，就应考虑抛却项目实施，避免巨大的人员伤亡和财产损失。

(2)风险转移。风险转移是工程风险管理广泛采用的应对策略。

风险转移的目的不是降低风险发生的概率和减轻不利后果，而是通过

合同或者协议，将风险损失的一部份转移到有能力承受或者控制工程

风险的个人或者组织中。

风险转移通常有以下两种途径。

1)保险转移。保险转移是指借助第三方•一保险公司来转移风险。

这种途径需要花费定费用将风险转移给保险公司，当风险发生时从保

险公司获得经济补偿。与其他风险应对策略相比，工程保险转移风险

的效率是最高的。

2)非保险转移。非保险转移是指通过签订协议进行风险转移。常

见的工程风险非保险转移有出售、合同条款、担保和分包等途径。

(3)风险减轻。风险减轻是指将工程风险发生的概率或者后果降

低到某一可接受程度。在制定风险减轻措施时，必须依据工程风险的

特性，尽可能将工程风险降低到可接受程度，常见途径有减少风险发

生概率、减少风险事件造成的损失、分散风险、分离风险等。

(4)风险预防。风险预防是一种主动的风险应对策略，常分为有

形和无形两种手段。

1)有形手段。有形手段是指在工程建设中，结合具体工程特性采

取一定的工程技术手段，避免潜在风险事件发生。用工程技术手段预

防风险有下列多种措施：防止风险因素浮现：消除已存在的风险因素;

将风险因素与人、财、物在时间和空间上隔离等。

2)无形手段。无形手段包括教育法和程序法。教育法是通过对工

程项目管理人员广泛开展教育，提高参预者风险意识，使其认识到工

作中可能面临的风险，了解并掌握处置风险的方法和技术，有效应对

工程风险。程序法是指通过具体的规章制度使工作程序标准化，实现

工程项目活动的规范化管理，尽可能避免风险事件的发生和造成的损

失。

（5）风险自留。风险自留是指工程建设参预方故意识地选择自己

承担风险后果的一种风险应对策略。风险自留是一种风险财务技术，

工程建设参预方明知可能会发生风险事件，但在衡量各种风险应对策

略后，从经济性和可行性考虑，仍将风险自留，当风险损失浮现时，

则需要依靠工程建设参预方自身财力去弥补。

当工程建设参预方决定采取风险自留策略时，需要对风险事件提

前做一些准备，这些准备有时被称为风险后备措施，主要包括费用、

进度和技术三种后