金融许可证管理办法

金融许可证管理办法一、总则（一）目的与依据为了加强金融许可证的管理，规范金融机构的经营行为，保障金融市场秩序，根据《中华人民共和国行政许可法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：1.政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社；2.证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构、保险经纪机构；3.信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司；4.中国人民银行确定并公布的其他金融机构。（三）基本原则金融许可证的颁发、换发、吊销等管理活动，应当遵循依法、公开、公正、便民、高效的原则。二、金融许可证的申请与颁发（一）申请条件金融机构设立、变更时，应当按照规定向中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）或其派出机构申请领取金融许可证。申请领取金融许可证，应当具备下列条件：1.有符合规定的章程；2.有符合规定的注册资本最低限额；3.有具备任职专业知识和业务工作经验的董事（理事）、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；4.有健全的组织机构和管理制度；5.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；6.中国银监会规定的其他审慎性条件。（二）申请材料金融机构申请领取金融许可证，应当提交下列材料：1.金融许可证申请表；2.设立批复文件；3.公司章程；4.验资证明；5.拟任董事（理事）、高级管理人员的任职资格证明；6.营业场所所有权或者使用权证明文件；7.中国银监会规定的其他材料。（三）审批程序1.受理银监会或其派出机构收到金融机构提交的申请材料后，应当根据下列情况分别作出处理：（1）申请事项依法不需要取得行政许可的，应当即时告知申请人不受理；（2）申请事项依法不属于本机关职权范围的，应当即时作出不予受理的决定，并告知申请人向有关行政机关申请；（3）申请材料存在可以当场更正错误的，应当允许申请人当场更正；（4）申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5日内一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；（5）申请事项属于本机关职权范围，申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照本机关的要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请。2.审查银监会或其派出机构受理申请后，应当对申请材料进行审查。需要对申请材料的实质内容进行核实的，应当指派两名以上工作人员进行核查。3.决定银监会或其派出机构应当自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的书面决定。20日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。4.颁发经批准设立的金融机构，由银监会或其派出机构颁发金融许可证。金融许可证应当载明下列内容：（1）机构名称；（2）营业地址；（3）机构类型；（4）法定代表人（负责人）；（5）业务范围；（6）发证机关及颁发日期；（7）许可证编号。三、金融许可证的换发与补发（一）换发条件金融许可证有效期为3年。金融机构应当在金融许可证有效期届满30日前，向颁发许可证的银监会或其派出机构提出换发申请。申请换发金融许可证，应当提交下列材料：1.金融许可证换发申请表；2.营业执照副本复印件；3.原金融许可证原件；4.中国银监会规定的其他材料。（二）换发程序银监会或其派出机构收到金融机构提交的换发申请材料后，应当按照本办法第二章规定的审批程序进行审查。经审查符合换发条件的，予以换发；不符合换发条件的，不予换发，并书面说明理由。（三）补发情形金融许可证遗失，金融机构应当自发现之日起7日内在公开发行报刊上声明作废，并持登载声明向颁发许可证的银监会或其派出机构申请领取新许可证。四、金融许可证的使用与公示（一）使用要求金融机构应当在营业场所的显著位置公示金融许可证原件。金融机构不得伪造、变造、出租、出借、转让金融许可证。（二）公示内容金融机构应当公示的内容包括：机构名称、营业地址、机构类型、法定代表人（负责人）、业务范围、许可证编号、发证机关及颁发日期。五、金融许可证的变更与注销（一）变更情形金融机构有下列情形之一的，应当经中国银监会或其派出机构批准，并向其申请换发金融许可证：1.变更名称；2.变更营业地址；3.变更业务范围；4.变更注册资本；5.变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东；6.变更董事（理事）、高级管理人员；7.调整业务范围；8.中国银监会规定的其他变更事项。（二）变更程序金融机构申请变更金融许可证记载事项的，应当向颁发许可证的银监会或其派出机构提交下列申请材料：1.金融许可证变更申请表；2.相关证明文件；3.原金融许可证原件；4.中国银监会规定的其他材料。银监会或其派出机构收到金融机构提交的变更申请材料后，应当按照本办法第二章规定的审批程序进行审查。经审查符合变更条件的，予以变更；不符合变更条件的，不予变更，并书面说明理由。（三）注销情形金融机构有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，逾期不改正的，吊销金融许可证：1.自行解散；2.被依法撤销；3.被依法宣告破产；4.因严重违法违规经营被依法吊销营业执照；5.中国银监会规定的其他情形。（四）注销程序金融机构被吊销金融许可证的，应当自被吊销之日起7日内在公开发行报刊上声明作废，并持登载声明向颁发许可证的银监会或其派出机构缴回金融许可证。六、监督管理（一）日常检查银监会及其派出机构应当依法对金融机构的金融许可证使用、公示情况进行监督检查。金融机构应当配合银监会及其派出机构的监督检查，如实提供有关资料。（二）违规处罚金融机构有下列情形之一的，由银监会及其派出机构责令改正，并处2万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，吊销金融许可证：1.不按规定换领金融许可证；2.损坏金融许可证；3.遗失金融许可证未