银行智能设备管理规定

#银行办公室关于印发《#银行厅堂智能设备管

理规定》的通知

各分行：

为加强厅堂智能设备管理，提高智能设备运行效率，总行对

《#银行电子银行智能设备管理规定》（冀银电银[2019]9号）进行

了修订，已经行长办公会审议通过，现印发给你们，请认真组织

学习，并遵照执行。

#银行办公室

2022年10月15日

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#银行厅堂智能设备管理规定

第一章总则

第一条为加强厅堂智能设备管理，提高智能设备运行效率，

制定本规定。

第二条本规定所称厅堂智能设备（下文简称“智能设备”或

“设备”）是指为客户提供自助/辅助业务办理、产品展示销售、

体验交流互动等多种服务的智能化自助终端和服务设备的统称。

本规定所指设备仅为非现金类设备，包含但不限于智慧柜员

机（STM）、回单机、电子银行体验机、即时制卡机、移动设备等。

本规定所指移动设备是指通过软硬件安全保障措施，利用

WIFI与4G/5G、蓝牙等无线通讯网络技术，为客户提供自助/辅助

现场业务办理的专用便携式设备。

第三条本规定适用于本行所有使用智能设备的机构和人员。

第二章职责分工

第四条总行相关管理部门职责

（一）总行运营管理部牵头负责全行智能设备的管理工作，

职责为：

1.负责组织拟订或修订智能设备的管理规定；

2.负责根据业务需求确定配备智能设备的种类；

3.负责组织智能设备的选型、确定硬件参数标准；

4.负责智能设备资源的全行统筹调配；

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5.负责智能设备功能的统一管理以及相关系统的运行管理工

作；

6.负责分支行智能设备运营相关业务的指导和培训；

7.负责牵头组织完成智能设备相关的其他工作。

（二）总行业务部门职责为：

L负责参与确定智能设备的业务范围，根据相关业务提出设

备种类、配备的使用需求；

2.负责本部门业务在智能设备上实现时的业务需求和测试、

上线；

3.负责制定本部门管理的智能设备业务操作规程，并做好对

分支行的指导和培训。

（三）总行信息科技部职责为：

负责智能设备及相关系统的技术维护和管理，及时解决系统

运行问题。

（四）总行安全保卫部职责为：

负责督促、抽查各分行对智能设备巡检的落实情况。

第五条分行部门职责

（一）运营管理部为智能设备分行级主管部门，负责牵头分

行智能设备的管理工作，职责为：

1.落实执行总行智能设备相关管理制度，加强对操作人员的

培训、指导；

2.在配备标准范围内，制定辖内智能设备的具体配备万案和

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采购计划；

3.负责对辖内各支行智能设备的业务处理、日常维护等工作

进行督导，对智能设备管理规定执行情况进行检查；

4.负责统一管理和调配各支行智能设备。

（二）各业务部门职责

1.配合分行运营管理部参与辖内智能设备业务检查；

2.负责开展辖内智能设备本条线业务的指导和培训；

3.负责管理本部门领用的机动移动设备，包括资产管理及日

常保管、使用。

4.分行个人银行部除以上职责外，还负责组织开展智能设备

场地建设工作。

（三）分行信息科技部门

负责辖内智能设备在设立、更换、搬迁、撤销过程中的网络

布设等相关工作。

（四）综合办公室（或安全保卫部）职责

L负责辖内智能设备的安全巡检、消防、监控及日常安全管

理工作；

2.依据分行网点发展规划、采购计划及本行VI标准进行设备

布设必要的设施建设相关工作。

第六条支行职责

（一）负责智能设备的验收、故障处理和报修、耗材更换，

记录机具的运行、维修、维护等情况；

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（二）负责设备钥匙的合规使用和保管等相关工作；

（三）负责智能设备的重要空白凭证领用和交回、补充、吞

卡处理、错账调整等日常工作；

（四）负责设备及其防护板、设备放置桌面以及周边环境的

清洁和维护工作；

（五）严格按照智能网点的业务流程办理业务，确保操作合

规、严控各类操作风险。

第三章机具管理

第七条智能设备的分类

根据功能和使用场景的不同，智能设备分为二类：

（一）固定设备类，在厅堂位置固定，供客户在厅堂完成业

务的办理，如智慧柜员机（STM）、回单机、即时制卡机、电子银

行体验机等。

（二）移动设备类，位置不固定，支持厅堂和外拓营销使用，

自助/辅助客户现场完成业务的办理，如平板背夹等。

第八条智能设备采购

各分行根据业务情况，合理安排采购计划，按规定流程进行

采购。

第九条智能设备的到货安装和参数配置

（一）到货验收

设备采购机构联系厂商人员确定设备到货时间，到货时需厂

商与物流、设备采购机构相关人员进行设备到货签收，厂商确认

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设备没有问题后在物流验收单签字确认。

（二）安装调试

固定类设备需要采购机构联系个人银行部沟通装修事宜，联

系分行运营管理部、信息科技部门和厂商进行设备网络布线、系

统及附属设施设备安装调试，标识张贴等。

（三）参数配置

1.固定设备

设备采购机构在设备（除电子银行体验机）到位后联系分行

运营管理部进行设备注册，提供设备管理人姓名、联系电话、设

备MAC地址和IP地址等信息。分行运营管理部主管人员登陆多渠

道服务管理平台进行设备信息添加和密管注册，注册完成后通知

使用机构启用设备。

2.移动设备

移动设备需要在移动设备管理平台和多渠道服务管理平台分

别进行设置。

分行运营管理部主管人员在移动设备管理平台完成设备登

记。登记信息包括设备归属机构、用户名（设备管理人员，由使

用机构报备）、资产编号、设备标识码等。

根据设备使用类型（自助/授权）在多渠道服务管理平台进行

设备信息添加及密管注册。其中IP地址为虚拟IP地址，MAC地址

为设备标识码。

设备使用机构通过SIM卡、WIFI等方式接入公网，打开管理

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平台，录入设备管理人员账号及密码完成设备激活。

金融顾问登陆管理平台，在应用商店下载“自助柜员机”、“金

融顾问”和“河行商户管理”等应用。外拓和授权设备使用“金

融顾问”应用，厅堂自助设备、理财双录设备使用“自助柜员机”

应用。

第十条智能设备启用

固定类智能设备安装完成后，设备采购机构申请启动验收流

程，分行运营管理部、综合办公室（办公室或安全保卫部）、信息

科技部门及采购机构联合现场验收，验收合格后填写《#银行智能

设备运行申报审批表》（详见附件1）,由相关部门签字后，设备采

购机构启用设备。

移动设备完成参数配置后即可启用设备。

第十一条智能设备停用

设备因故超过24小时不能使用或设备所属机构需要装修或搬

迁时，可暂时停用智能设备，并向分行运营管理部报送停机申请

（详见附件2）,分行运营管理部主管人员在多渠道服务管理立台进

行设备停用。

第十二条智能设备调拨

总行运营管理部负责分行间设备的调拨，分行运营管理部负

责辖内设备的调拨。调拨时须按我行固定资产管理办法执行，启

用时视同新机进行验收。

第十三条智能设备报废

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智能设备报废时按我行固定资产管理办法要求执行。

第十四条智能设备建账

智能设备设立、变更、报废等需同步更新设备台账，智能设

备设立时应及时在财务共享系统建立资产卡片账，确保账实相符。

第十五条移动设备的借用/领用

支行因业务需要，向其他支行借用移动设备或向分行部门领

用机动移动设备，需做好交接登记工作，填写《移动设备借用/领

用表》（具体见附件3）,并妥善使用保管，使用后应及时归还。

第四章运行管理

第十六条固定设备管理

（一）钥匙管理

1.固定设备的重要空白凭证箱钥匙和机柜钥匙必须双人分

管，相互制约，严禁一人统管。

2.钥匙不得随身携带，用后须放入抽屉或保险柜中上锁妥善

保管。

3.设备的钥匙副本双人签章密封后，交机构负责人或其指定

人员放入保险柜内分别保管，启用时应按规定进行登记。严禁未

经批准自行增配备用钥匙。

4.如确认设备钥匙遗失的，事故机构应立即报分行运营管理

部，经批准后启用备用钥匙并进行清机，确保凭证账实相符，分

行运营管理部在系统中进行停机操作。待事故机构查明原因，联

系设备厂商更换锁具并报分行运营管理部同意后再行开机。

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5•保管钥匙人员临时变更或工作调动，必须按照我行规定进

行平行交接，保管过设备机柜钥匙的人员不得接管同一台设备的

卡箱钥匙。

（二）凭证管理

L设备涉及到重要空白凭证箱的开闭、清机、补充、账实核

对、检查等工作必须在监控覆盖区域内进行并且贯彻双人管理原

则，双人在场、双人操作，做到账实相符。

2.设备补充凭证时，须按类型分别管理，双人核对加入凭证

的数量、编号与核心系统凭证调拨交易信息一致。装箱完毕后检

查卡箱是否锁好。严禁将不同类型的卡凭证混装或在凭证箱中装

入非本行凭证，不得夹带异物。

3.设备每两周至少清机一次。清机核对时设备中实物凭证数

量、编号必须与设备系统记录信息、核心系统虚拟柜员尾箱记录

信息一致，核对一致后设备内凭证全部上收至机构尾箱内。

4.设备的卡凭证等重要空白凭证应纳入所辖机构凭证检查的

范围内，按本行重要空白凭证相关规定要求的频率进行查库。

5.每日营业初始及营业终了前各快点凭证管理员应通过核心

系统核对凭证余额，根据业务量合理制定凭证补充计划，保证设

备正常运行。

6.业务办理过程中，银行卡进入吞卡箱有以下三种情况：一

是因设备故障、网络超时或客户操作失误，造成客户银行卡被机

具吞卡，进入吞卡箱。二是客户办理开卡业务，卡片未发放成功

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进入吞卡箱。开卡成功的，卡片已归属客户，开卡未成功的，卡

片仍为尾箱重空凭证；三是客户办理销卡业务，已销户的卡正常

进入吞卡箱。各网点应认真核对吞卡箱中的凭证，确定凭证状态,

区分上述不同情况分别处理，属于客户银行卡的，按照我行《现

金类自助设备管理办法》中吞卡处理规定办理；属于我行重空凭

证的，可将凭证重新加入凭证箱后仍按重要空白凭证处理。

第十七条移动设备管理

（一）基本规定

1.设备所属机构营业室主任负责统筹移动设备的管理工作，

包括移动设备日间使用人的安排、夜叵存放、充电等工作，对移

动设备的管理负直接责任。

2.移动设备的登录方式为人脸识别、密码等方式。

3,移动设备为共享应用设备，同一移动设备在指定时间段内

仅可供一名用户使用，但在不同时间段内可供多名用户使用。营

业室主任应统筹把控厅堂服务与外拓营销需求，合理分配设备资

源。

（二）外拓服务规定

1.外拓服务需经网点个人业务主管行长审批，明确外拓地点、

外拓客户、外拓人员、重要物品携带等情况。对于无明确目标客

户，无固定服务地点的零星客户，不得提供外拓服务。

2.在营销现场办理移动外拓业务时，工作场地的选取要考虑

安全性、保密性及我行形象，要兼顾客户的隐私和银行保密原贝L

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不允许无关人员进入或接近操作人员工作区域。

3.办理移动外拓业务必须坚持“双人操作”原则，即由我行

两名工作人员进行业务办理，一人负责操作，一人负责审核监督。

4.做好交接登记工作（详见附件4）,包括设备编号、重要空

白凭证的号码、离行返行时间、交接人员等信息，营业室主任负

责监交。办理外拓业务人员须使用本人凭证尾箱中的重要空白凭

证，严格执行重要空白凭证的管理要求，根据预计需求量携带重

要空白凭证，将凭证放入专用凭证箱（包）内上锁，妥善保管，

离行前、当日业务结束返回前及返行后必须进行凭证核对。

第五章安全及运维管理

第十八条固定类设备

（一）设备应放置在营业场所监控摄像头范围内，视频图像

能实时监控、记录人员活动情况，回放图像应能清晰辨别人员的

体貌特征，显示整个区域内人员的活动情况。监控时间应与北京

时间同步。未安装视频监控、监控不完整的不得上线运行。

严禁故意规避、破坏监控设备或监控录像资料。视频监控应

按本行视频管理相关规定进行管理。

（二）设备重要空白凭证箱的清机、补充工作应双人操作，

在营业前或营业终了进行。

（三）设备必须安装行内指定的安全防护软件，并确保软件

正常运行和及时更新。

（四）厅堂巡检人员或保安人员要每天不少于2次对智能设

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备进行安全巡查，巡查内容主要为：设备外观、机柜是否完好、

清洁，密码键盘罩是否完好牢固；有无异物堵塞插卡口，有无非

法安装读卡器、摄像头以及有无张贴虚假广告或其他可疑情况。

第十九条移动设备

（一）移动设备必须统一安装移动设备管理工具，做好安全

防护。

（二）移动设备禁止私自进行越狱、刷机等操作，由此导致

数据丢失、资料外泄或设备硬件损坏，将严肃追究相关人员责任。

（三）移动设备离开使用人员视线时，使用人员应及时签退

系统，防止信息泄露。

（四）移动设备办理业务生成的视频、音频资料，应上传至

后台服务器保管，移动设备本地不得留存视频、音频资料，上传

成功后自动删除本地缓存内容。

（五）移动设备遗失，应立即向分行运营管理部报告，并申

请注销设备。

（六）分行每季度应对辖内移动设备的使用、保管、交接进

行检查。

第二十条支行设备管理员须定期检查设备，包括客户凭条、

耗材是否充足。

发现故障时应及时进行处理，无法自行解决时，应立即与厂

商售后维护人员联系，约定维修时间。如设备或监控无法运