兼职期货居间人从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页兼职期货居间人从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.兼职期货居间人在开展业务时，必须具备的资质是？

（）A.中国期货业协会颁发的居间人资格证书

（）B.中国证监会颁发的期货从业人员资格证

（）C.期货公司授予的居间人授权书

（）D.以上都不是

2.根据中国期货业协会《期货公司居间人管理办法》，居间人的主要职责不包括？

（）A.协助期货公司进行客户开发

（）B.承担客户的交易损失

（）C.向客户解释期货交易规则

（）D.协助客户完成开户手续

3.兼职期货居间人向客户宣传期货交易时，以下哪种说法是合规的？

（）A.“保证最低收益10%”

（）B.“通过内幕消息帮您稳赚不赔”

（）C.“我们的服务费仅为行业最低，绝对划算”

（）D.“本平台交易手续费低至0.01元/手”

4.客户通过居间人开户交易，若发生纠纷，首要责任方是？

（）A.客户

（）B.居间人

（）C.期货公司

（）D.以上均有

5.兼职期货居间人每月向期货公司提交的报表内容，不包括？

（）A.客户开户信息

（）B.交易流水明细

（）C.客户资金变动记录

（）D.客户的盈亏统计

6.若居间人违规收取客户额外费用，依据《期货公司监督管理办法》应受到何种处罚？

（）A.警告并罚款1万元以上3万元以下

（）B.暂停业务6个月

（）C.直接吊销居间人资格

（）D.由期货公司自行处理

7.期货公司终止与居间人合作，需提前多久书面通知居间人？

（）A.7天

（）B.15天

（）C.30天

（）D.60天

8.居间人推荐客户开户时，必须确保客户已了解？

（）A.期货交易的风险

（）B.居间人的收费标准

（）C.期货公司的品牌宣传

（）D.以上所有

9.客户投诉居间人欺诈行为，期货公司应在多少小时内响应？

（）A.2小时

（）B.4小时

（）C.8小时

（）D.24小时

10.兼职期货居间人的佣金结算周期通常是？

（）A.每日

（）B.每周

（）C.每月

（）D.每季度

11.若居间人利用期货公司信息泄露客户资料，可能触犯？

（）A.《刑法》第285条

（）B.《消费者权益保护法》第55条

（）C.《期货公司监督管理办法》第45条

（）D.以上均可能

12.期货公司对居间人的考核指标不包括？

（）A.开户数量

（）B.客户留存率

（）C.交易规模

（）D.客户满意度

13.居间人因自身过错导致客户资金损失，应如何处理？

（）A.由期货公司承担全部责任

（）B.由居间人自行赔偿

（）C.协商解决，期货公司承担主要责任

（）D.客户自行承担损失

14.以下哪种行为不属于居间人合规营销？

（）A.在期货公司官网发布合作广告

（）B.通过微信群推广开户

（）C.发放传单承诺收益

（）D.在金融论坛分享交易经验

15.客户因居间人误导性宣传起诉期货公司，期货公司可能采取的免责策略是？

（）A.指责居间人违规操作

（）B.强调客户需自行承担风险

（）C.提供证据证明已尽到告知义务

（）D.拒绝任何责任

16.兼职期货居间人代理的期货公司数量上限是？

（）A.1家

（）B.2家

（）C.3家

（）D.无限制

17.若居间人未按要求提交报表，期货公司可采取的措施是？

（）A.暂停其代理资格

（）B.降低其佣金比例

（）C.要求其缴纳保证金

（）D.向协会投诉

18.客户通过居间人交易，若触发期货公司风控系统警报，居间人需配合调查的是？

（）A.客户的资金来源

（）B.客户的交易习惯

（）C.客户的个人信息

（）D.以上均需

19.兼职期货居间人离职后，仍可继续代理原期货公司的业务吗？

（）A.可以，但需重新申请授权

（）B.不可以，代理关系自动终止

（）C.可以，但需支付额外费用

（）D.视期货公司规定而定

20.《期货公司居间人管理办法》修订于哪一年？

（）A.2015年

（）B.2018年

（）C.2020年

（）D.2023年

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.兼职期货居间人的禁止性行为包括？

（）A.收取客户交易佣金以外的费用

（）B.代客户下达交易指令

（）C.泄露客户交易信息

（）D.联合其他居间人进行恶性竞争

22.期货公司对居间人的考核指标可能涉及？

（）A.合规记录

（）B.客户投诉率

（）C.交易活跃度

（）D.代理费收入

23.若居间人因违规操作被协会处罚，期货公司可能采取的措施是？

（）A.解约合作

（）B.降低佣金

（）C.要求其赔偿损失

（）D.替代其处理客户

24.客户因居间人推荐错误产品而受损，居间人需承担的责任包括？

（）A.经济赔偿

（）B.名誉损失

（）C.行政处罚

（）D.资格注销

25.兼职期货居间人代理业务的优势有？

（）A.收入灵活

（）B.税收优惠

（）C.专业培训支持

（）D.资金安全保障

26.期货公司对居间人的培训内容可能包括？

（）A.期货基础知识

（）B.合规要求

（）C.风险控制措施

（）D.营销技巧

27.若居间人同时代理多家期货公司业务，需注意的风险是？

（）A.利益冲突

（）B.客户资源分散

（）C.信息披露不充分

（）D.佣金纠纷

28.客户投诉居间人欺诈时，期货公司需核查的内容有？

（）A.居间人的授权书

（）B.交易记录

（）C.营销宣传材料

（）D.客户沟通记录

29.兼职期货居间人代理业务需签署的协议包括？

（）A.代理合同

（）B.委托书

（）C.费用结算协议

（）D.知识产权协议

30.期货公司终止与居间人合作时，需履行的义务是？

（）A.提供佣金结算

（）B.妥善交接客户

（）C.退还保证金

（）D.提供离职培训

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.兼职期货居间人可以承诺客户最低收益。

32.居间人代理的期货公司越多，收入越高。

33.客户因居间人误导性宣传受损，居间人无需承担责任。

34.兼职期货居间人必须加入期货公司指定的行业协会。

35.居间人提交的报表数据必须真实、准确。

36.若居间人因期货公司系统故障导致交易失败，居间人无需担责。

37.兼职期货居间人可以代客户管理资金。

38.客户投诉居间人后，居间人可以报复客户。

39.兼职期货居间人代理业务需缴纳保证金。

40.《期货公司居间人管理办法》适用于所有期货居间人，无论是否兼职。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.兼职期货居间人代理业务时，必须以______的身份开展活动。

42.根据《期货公司居间人管理办法》，居间人不得______期货公司信息。

43.若居间人因违规操作被协会列入黑名单，期货公司需______其代理资格。

44.客户通过居间人开户交易，居间人的主要职责是______和______。

45.兼职期货居间人的佣金结算方式通常为______或______。

46.若居间人未按要求提交报表，期货公司可依据______规定采取相应措施。

47.客户因居间人误导性宣传起诉期货公司，期货公司需提供______证据证明已尽到告知义务。

48.兼职期货居间人代理业务时，必须确保客户已签署______。

49.若居间人因自身过错导致客户资金损失，期货公司有权要求其______。

50.《期货公司居间人管理办法》规定，居间人的代理权限由______授予。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述兼职期货居间人违规收取客户费用的情形及后果。

52.结合实际案例，分析居间人如何避免利益冲突。

53.若客户投诉居间人欺诈行为，期货公司应如何处理？

54.兼职期货居间人如何提升客户留存率？

六、案例分析题（共25分）

案例背景：

张先生通过居间人李女士在A期货公司开户交易，李女士在宣传时承诺“稳赚不赔，最低收益10%”，并暗示其能获取“内幕消息”。后张先生亏损20万元，起诉A期货公司和李女士。

问题：

（1）分析李女士宣传行为的合规性及法律风险。

（2）A期货公司可能承担的责任及免责策略。

（3）居间人如何避免类似纠纷？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.C

2.B

3.D

4.C

5.D

6.A

7.C

8.D

9.C

10.C

11.D

12.D

13.B

14.C

15.C

16.D

17.A

18.D

19.B

20.B

二、多选题

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABD

25.ABD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABC

30.ABC

三、判断题

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

四、填空题

41.期货公司居间人

42.泄露

43.注销

44.客户开发、风险提示

45.固定比例、阶梯比例

46.《期货公司居间人管理办法》

47.合规宣传

48.交易风险揭示书

49.赔偿损失

50.期货公司

五、简答题

51.答：

-违规情形：居间人不得额外收取客户费用，如介绍费、管理费等，除非期货公司明确授权。

-后果：协会罚款、期货公司解约、民事赔偿、列入黑名单。

解析：根据培训中“合规经营”模块，居间人需严格遵守《期货公司居间人管理办法》第15条，任何额外收费均属违规。

52.答：

-案例分析：居间人代理多家期货公司时，需明确告知客户，避免利益冲突。

-解决措施：签署无利益冲突协议、客户资源独立管理、佣金分开核算。

解析：培训中“风险控制”模块强调，居间人需避免同时代理竞争性产品，否则可能因利益冲突导致客户利益受损。

53.答：

-处理流程：期货公司需先核实投诉材料，调查居间人行为，若违规则移交协会处罚，同时安抚客户。

-依据：根据《期货公司监督管理办法》第38条，期货公司需配合监管机构处理居间人投诉。

解析：培训中“客户投诉处理”模块指出，期货公司需快速响应，若居间人违规需移交协会，避免法律风险。

54.答：

-核心要点：①提供专业培训；②建立客户沟通机制；③合理收费；④及时风险提示。

解析：培训中“客户关系管理”模块强调，居间人需通过专业服务提升客户信任，避免虚假宣传。

六、案例分析题

（1）案例背景分析：

-核心问题：李女士宣传违规（承诺收益、内幕消息），导致客户受损。

问题解答：

-问题1：李女士宣传行为的合规性及法律风险。

答：

①违规点：承诺“最低收益10%”违反《期货公司监督管理办法》第19条（禁止虚假宣传）；

②法律风险：构成欺诈，客户可要求赔偿。

解析：培训中“合规营销”模块明确，居间人不得承诺收益，否则属于欺诈。

-问题2：A期货公司