基金从业考试qdii及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试qdii及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.QDII资产管理计划的投资范围不包括以下哪项？

（）A.国债、地方政府债等固定收益类资产

（）B.境外股票、债券、基金等权益类资产

（）C.未上市企业股权或非公开交易类资产

（）D.货币市场工具及衍生品

2.根据中国证监会规定，QDII资产管理计划的投资者人数要求最低为多少？

（）A.50人

（）B.100人

（）C.200人

（）D.500人

3.QDII资产管理计划在境外投资时，通常需要遵守当地哪些法律法规？

（）A.仅中国证监会相关规定

（）B.境外当地及中国相关法律

（）C.仅基金业协会自律规则

（）D.中国银保监会指导原则

4.以下哪种情况可能导致QDII资产管理计划无法继续投资某境外市场？

（）A.基金规模增长过快

（）B.境外市场流动性不足

（）C.基金管理人业绩排名靠前

（）D.中国外汇管理局批准延期

5.QDII资产管理计划的信息披露与国内公募基金相比，主要区别在于：

（）A.报告频率更高

（）B.投资范围披露更详细

（）C.境外投资风险提示更少

（）D.需额外披露境外监管要求

6.QDII资产管理计划的托管银行要求不包括：

（）A.具备境外托管经验

（）B.资产规模超过100亿元人民币

（）C.拥有独立的境外托管部门

（）D.通过中国证监会合规审查

7.QDII资产管理计划在投资组合管理中，通常不采用以下哪种策略？

（）A.跨市场套利

（）B.分散投资降低风险

（）C.短期趋势交易

（）D.长期价值投资

8.根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定>有关事项的通知》，QDII资金汇出境外时，需满足以下哪个条件？

（）A.基金规模超过1亿美元

（）B.投资组合中权益类资产占比低于60%

（）C.境外投资损失率低于5%

（）D.中国外汇管理局审批通过

9.QDII资产管理计划的风险控制指标中，以下哪个不属于重点监控范围？

（）A.市场风险暴露度

（）B.境外投资占比

（）C.投资组合流动性

（）D.营业部日均客流量

10.QDII资产管理计划的业绩评价通常不参考以下哪个指标？

（）A.绝对收益

（）B.相对收益

（）C.基准比较

（）D.税费比率

11.QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，以下哪项是必须满足的？

（）A.具备3年以上投资经验

（）B.金融资产不低于100万元人民币

（）C.风险承受能力为保守型

（）D.具备境外投资经验

12.QDII资产管理计划在投资决策中，以下哪个环节不属于核心流程？

（）A.市场研究

（）B.投资组合构建

（）C.预算审批

（）D.风险对冲

13.QDII资产管理计划的信息披露文件中，以下哪份文件是必须披露的？

（）A.基金季度报告

（）B.基金招募说明书

（）C.基金资产净值表

（）D.基金投资策略分析

14.QDII资产管理计划在境外投资时，通常不采用以下哪种工具？

（）A.股票

（）B.债券

（）C.期货

（）D.房地产

15.QDII资产管理计划的业绩比较基准通常基于：

（）A.境外市场指数

（）B.国内市场指数

（）C.货币市场利率

（）D.银行存款利率

16.QDII资产管理计划的投资者赎回请求，以下哪个环节是必须的？

（）A.审核其投资经验

（）B.检查其风险承受能力

（）C.等待境外市场开盘

（）D.获得外汇管理局批准

17.QDII资产管理计划的投资限制中，以下哪项是必须遵守的？

（）A.单一证券投资不超过基金资产10%

（）B.权益类资产投资不超过基金资产80%

（）C.境外投资占比不超过70%

（）D.固定收益类资产占比不低于30%

18.QDII资产管理计划的托管银行更换时，以下哪个环节是必须的？

（）A.中国证监会审批

（）B.基金持有人大会同意

（）C.外汇管理局备案

（）D.基金管理人公告

19.QDII资产管理计划的投资者投诉处理中，以下哪个环节是必须的？

（）A.7日内响应

（）B.15日内解决

（）C.基金持有人大会讨论

（）D.外汇管理局备案

20.QDII资产管理计划的费用结构中，以下哪个费用是必须披露的？

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.交易佣金

（）D.招募费

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.QDII资产管理计划在境外投资时，可能面临哪些风险？

（）A.市场风险

（）B.法律风险

（）C.汇率风险

（）D.信用风险

（）E.流动性风险

22.QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，通常包括哪些条件？

（）A.金融资产不低于300万元人民币

（）B.具备2年以上投资经验

（）C.风险承受能力为稳健型

（）D.通过基金知识测试

（）E.具备境外投资经验

23.QDII资产管理计划的信息披露文件中，以下哪些是必须披露的？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金资产净值表

（）D.基金投资策略分析

（）E.基金持有人结构

24.QDII资产管理计划的投资限制中，以下哪些是必须遵守的？

（）A.单一证券投资不超过基金资产10%

（）B.权益类资产投资不超过基金资产80%

（）C.境外投资占比不超过70%

（）D.固定收益类资产占比不低于30%

（）E.非流动性资产投资不超过基金资产20%

25.QDII资产管理计划的费用结构中，以下哪些费用是可能存在的？

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.交易佣金

（）D.基金销售服务费

（）E.基金赎回费

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.QDII资产管理计划的投资者人数可以低于100人，但需获得中国证监会特别批准。

（）√

（）×

27.QDII资产管理计划的投资范围仅限于境外股票和债券。

（）√

（）×

28.QDII资产管理计划的托管银行必须在中国境内设立分支机构。

（）√

（）×

29.QDII资产管理计划的投资者赎回请求可以在非交易日提交。

（）√

（）×

30.QDII资产管理计划的业绩评价通常以绝对收益为主要指标。

（）√

（）×

31.QDII资产管理计划的信息披露要求与国内公募基金完全一致。

（）√

（）×

32.QDII资产管理计划的投资限制中，单一证券投资占比不得超过10%。

（）√

（）×

33.QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，金融资产不低于100万元人民币是必须条件。

（）√

（）×

34.QDII资产管理计划的费用结构中，基金管理费是必须存在的费用。

（）√

（）×

35.QDII资产管理计划的投资决策流程中，必须经过境外当地监管机构的审批。

（）√

（）×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，金融资产不低于_________人民币是通常条件。

_________

37.QDII资产管理计划的业绩评价中，通常以_________为主要基准。

_________

38.QDII资产管理计划的投资者赎回请求，通常需在_________前提交。

_________

39.QDII资产管理计划的费用结构中，_________是必须披露的费用。

_________

40.QDII资产管理计划的投资限制中，_________资产投资占比不得超过30%。

_________

五、简答题（共30分，每题6分）

41.简述QDII资产管理计划的投资者适当性要求。

答：_________

42.简述QDII资产管理计划的信息披露要求。

答：_________

43.简述QDII资产管理计划的风险控制指标。

答：_________

44.简述QDII资产管理计划的投资决策流程。

答：_________

45.简述QDII资产管理计划的费用结构。

答：_________

六、案例分析题（共15分）

案例背景：某QDII资产管理计划在2023年投资了A国股票市场，但由于A国政治局势动荡，导致该基金净值大幅下跌。基金管理人决定调整投资策略，但部分投资者投诉基金信息披露不及时。

问题：

（1）分析该案例中QDII资产管理计划面临的主要风险。

答：_________

（2）提出QDII资产管理计划应对此类风险的措施。

答：_________

（3）总结QDII资产管理计划在信息披露方面应如何改进。

答：_________

参考答案及解析

一、单选题

1.C

解析：QDII资产管理计划的投资范围包括国债、地方政府债、境外股票、债券、基金、货币市场工具及衍生品，但不包括未上市企业股权或非公开交易类资产。

2.B

解析：根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定>有关事项的通知》，QDII资产管理计划的投资者人数要求最低为100人。

3.B

解析：QDII资产管理计划在境外投资时，需遵守当地法律法规及中国相关法律，确保投资合规。

4.B

解析：境外市场流动性不足可能导致QDII资产管理计划无法继续投资某市场，因此需重点关注流动性风险。

5.D

解析：QDII资产管理计划的信息披露需额外披露境外监管要求，与国内公募基金相比存在差异。

6.B

解析：QDII资产管理计划的托管银行要求资产规模超过50亿元人民币，而非100亿元。

7.A

解析：QDII资产管理计划通常采用分散投资、长期投资策略，跨市场套利属于短期投机行为，不适用于该计划。

8.D

解析：根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定>有关事项的通知》，QDII资金汇出境外时需获得外汇管理局审批。

9.D

解析：营业部日均客流量不属于QDII资产管理计划的风险控制指标。

10.D

解析：QDII资产管理计划的业绩评价通常参考绝对收益、相对收益、基准比较等指标，但税费比率不属于核心指标。

11.B

解析：根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定>有关事项的通知》，QDII资产管理计划的投资者金融资产不低于100万元人民币是必须条件。

12.C

解析：预算审批不属于QDII资产管理计划的投资决策核心流程。

13.B

解析：基金招募说明书是QDII资产管理计划必须披露的文件，详细说明投资范围、风险、费用等信息。

14.D

解析：QDII资产管理计划通常不采用房地产投资，因其流动性较差且监管复杂。

15.A

解析：QDII资产管理计划的业绩比较基准通常基于境外市场指数，如MSCI指数等。

16.C

解析：QDII资产管理计划的投资者赎回请求需等待境外市场开盘，确保交易合规。

17.C

解析：根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定>有关事项的通知》，境外投资占比不得超过70%。

18.A

解析：QDII资产管理计划的托管银行更换需获得中国证监会审批，确保合规性。

19.A

解析：QDII资产管理计划的投资者投诉处理中，需在7日内响应，体现服务及时性。

20.A

解析：基金管理费是QDII资产管理计划的必须费用，需在招募说明书中详细披露。

二、多选题

21.ABCDE

解析：QDII资产管理计划在境外投资时可能面临市场风险、法律风险、汇率风险、信用风险、流动性风险，需全面评估。

22.ABDE

解析：QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，金融资产不低于300万元人民币、具备2年以上投资经验、通过基金知识测试、具备境外投资经验是通常条件。

23.ABD

解析：QDII资产管理计划的必须披露文件包括基金招募说明书、基金季度报告、基金投资策略分析，而基金资产净值表和基金持有人结构非必须。

24.ABC

解析：QDII资产管理计划的投资限制中，单一证券投资不超过10%、权益类资产投资不超过80%、境外投资占比不超过70%是必须遵守的。

25.ABCDE

解析：QDII资产管理计划的费用结构中，基金管理费、基金托管费、交易佣金、基金销售服务费、基金赎回费均可能存在。

三、判断题

26.√

27.×

解析：QDII资产管理计划的投资范围包括多种资产类别，不仅限于股票和债券。

28.×

解析：QDII资产管理计划的托管银行无需在中国境内设立分支机构，境外托管银行即可合规。

29.√

解析：QDII资产管理计划的投资者赎回请求可以在非交易日提交，但需确保交易时间合规。

30.√

解析：QDII资产管理计划的业绩评价通常以绝对收益为主要指标，体现投资收益能力。

31.×

解析：QDII资产管理计划的信息披露要求与国内公募基金存在差异，需额外披露境外监管要求。

32.√

解析：根据《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定>有关事项的通知》，单一证券投资占比不得超过10%。

33.√

解析：QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，金融资产不低于100万元人民币是必须条件。

34.√

解析：基金管理费是QDII资产管理计划的必须费用，需在招募说明书中详细披露。

35.×

解析：QDII资产管理计划的投资决策流程中，无需经过境外当地监管机构的审批，但需确保合规性。

四、填空题

36.300万元

解析：QDII资产管理计划的投资者适当性要求中，金融资产不低于300万元人民币是通常条件。

37.绝对收益

解析：QDII资产管理计划的业绩评价中，通常以绝对收益为主要基准。

38.基金开放日

解析：QDII资产管理计划的投资者赎回请求，通常需在基金开放日前提交。

39.基金管理费

解析：QDII资产管理计划的费用结构中，基金管理费是必须披露的费用。

40.固定收益类

解析：QDII资产