基金从业考试授课视屏及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试授课视屏及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为属于（）。

A.基金募集

B.基金认购

C.基金申购

D.基金认缴

2.下列关于基金份额净值的表述，正确的是（）。

A.基金份额净值由基金托管人计算并公告

B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午3点公布

C.基金份额净值越高，基金投资风险越小

D.基金份额净值是基金资产总值与基金总份额的比率

3.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金合同

D.基金投资策略说明

4.下列不属于基金管理人内部控制要素的是（）。

A.组织结构控制

B.财务控制

C.信息技术控制

D.投资决策控制

5.基金募集期限届满，基金管理人应当（）。

A.及时向中国证监会提交备案申请

B.在5个工作日内召开基金份额持有人大会

C.在10个工作日内办理基金备案手续

D.在15个工作日内公告基金合同生效

6.下列关于基金份额持有人权利的表述，错误的是（）。

A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值报告

B.基金份额持有人有权要求召开基金份额持有人大会

C.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财产净值

D.基金份额持有人有权直接参与基金的投资决策

7.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责是（）。

A.直接管理和运作基金财产

B.为基金管理人提供投资建议

C.负责基金份额的登记和托管

D.负责基金营销和客户服务

8.基金信息披露中，风险揭示书的主要作用是（）。

A.介绍基金的投资策略

B.公告基金当前的业绩表现

C.提醒投资者注意基金的风险

D.说明基金管理人的收费标准

9.下列关于基金份额赎回的表述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可以随时要求赎回基金份额

B.基金份额赎回价格由基金管理人确定，但需经中国证监会批准

C.基金份额赎回费用由基金资产承担

D.基金份额赎回后，基金份额持有人仍享有未赎回部分的基金收益

10.基金合同中，关于基金运作方式的约定主要包括（）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.以上都是

11.基金管理人聘用外部服务机构时，应当（）。

A.对其资质进行审查

B.签订书面合同

C.定期评估其服务质量

D.以上都是

12.基金估值过程中，对非交易性证券的估值方法主要包括（）。

A.市价法

B.成本法

C.推余成本法

D.以上都是

13.基金合同生效后，基金管理人应当（）。

A.向中国证监会报送基金合同生效报告

B.在5个工作日内公告基金合同生效

C.立即开始投资运作

D.以上都是

14.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金投资策略说明

15.基金管理人聘请基金托管人的条件不包括（）。

A.具有健全的治理结构

B.拥有足够数量的基金托管从业人员

C.具有良好的社会信誉和业绩记录

D.具有基金投资经验

16.基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需要（）通过。

A.代表1/2以上基金份额的持有人通过

B.代表2/3以上基金份额的持有人通过

C.代表3/4以上基金份额的持有人通过

D.代表4/5以上基金份额的持有人通过

17.基金管理人内部控制的目标是（）。

A.保障基金财产安全

B.提高基金运作效率

C.防范和化解风险

D.以上都是

18.基金投资顾问机构在提供投资顾问服务时，应当（）。

A.维护基金份额持有人的利益

B.遵守有关法律法规和基金合同约定

C.接受基金管理人的监督

D.以上都是

19.基金信息披露的“及时性”原则要求（）。

A.基金信息披露应当真实、准确、完整

B.基金信息披露应当公平、公正、公开

C.基金重大信息应当在法定期限内披露

D.基金信息披露应当注重形式

20.基金合同中，关于基金费用的约定主要包括（）。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列属于基金投资风险的有（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

22.基金合同中，关于基金运作方式的约定主要包括（）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的业绩基准

23.基金信息披露中，属于定期报告的有（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金中期报告

D.基金年度报告

24.基金管理人内部控制要素包括（）。

A.组织结构控制

B.财务控制

C.信息技术控制

D.投资决策控制

25.基金份额持有人大会的职权包括（）。

A.决定基金扩募或合并

B.决定基金的投资方案

C.决定基金份额的赎回

D.决定基金管理人、基金托管人的更换

26.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责包括（）。

A.为基金管理人提供投资建议

B.协助基金管理人进行投资决策

C.负责基金份额的登记和托管

D.负责基金营销和客户服务

27.基金信息披露的“准确性”原则要求（）。

A.基金信息披露应当真实可靠

B.基金信息披露应当清晰易懂

C.基金信息披露应当无虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

D.基金信息披露应当注重形式

28.基金合同中，关于基金费用的约定主要包括（）。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金赎回费

29.基金管理人聘请基金托管人的条件包括（）。

A.具有健全的治理结构

B.拥有足够数量的基金托管从业人员

C.具有良好的社会信誉和业绩记录

D.具有基金投资经验

30.基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议需要（）通过。

A.代表1/2以上基金份额的持有人通过

B.代表2/3以上基金份额的持有人通过

C.代表3/4以上基金份额的持有人通过

D.代表4/5以上基金份额的持有人通过

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人可以向非合格投资者募集资金。（×）

32.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比率。（√）

33.基金季度报告属于基金临时信息披露。（×）

34.基金管理人内部控制的目标是提高基金运作效率。（×）

35.基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需要代表1/2以上基金份额的持有人通过。（√）

36.基金投资顾问机构在提供投资顾问服务时，可以直接管理和运作基金财产。（×）

37.基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应当在法定期限内披露。（√）

38.基金合同中，关于基金费用的约定主要包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。（√）

39.基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有基金投资经验。（×）

40.基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议需要代表2/3以上基金份额的持有人通过。（√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期限一般为______个月。（3）

42.基金份额持有人大会应当至少______年召开一次。（1）

43.基金信息披露的“完整性”原则要求______。（基金信息披露应当全面反映基金投资运作情况）

44.基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责是为______提供______。（基金管理人；投资建议）

45.基金合同中，关于基金费用的约定主要包括______、______和______。（基金管理费；基金托管费；基金销售服务费）

46.基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需要代表______以上基金份额的持有人通过。（1/2）

47.基金信息披露的“公平性”原则要求______。（基金信息披露应当公平对待所有基金份额持有人）

48.基金管理人内部控制的目标是______。（保障基金财产安全，提高基金运作效率，防范和化解风险）

49.基金份额净值每日计算______次，通常在交易日下午3点公布。（1）

50.基金合同生效后，基金管理人应当______。（向中国证监会报送基金合同生效报告）

五、简答题（共15分，共3题，每题5分）

51.简述基金信息披露的“准确性”原则的主要内容。

52.简述基金管理人内部控制的主要要素。

53.简述基金份额持有人大会的职权。

六、案例分析题（共30分，共1题）

某基金管理人A在2023年1月发行了一只股票型基金B，募集期限为3个月，于2023年4月30日结束募集。基金B的基金合同中约定，基金的投资目标是为投资者争取长期稳定的资本增值，投资范围主要为股票、债券等金融工具，投资策略为采取主动投资策略，力争获得超越业绩基准的回报。基金B的基金份额持有人大会在2023年9月15日召开，会议审议通过了基金扩募的议案。然而，在2023年10月，有媒体报道基金B的投资组合中存在部分股票仓位过高的情况，引发了部分基金份额持有人的担忧。

问题：

（1）分析该案例中基金B在募集期间和基金份额持有人大会召开过程中，哪些做法符合相关法规要求？

（2）分析该案例中基金B可能存在哪些风险？并提出相应的改进措施。

（3）总结该案例对基金管理人的启示。

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为属于基金募集。B选项基金认购是指投资者在基金合同生效后，向基金管理人申请购买基金份额的行为。C选项基金申购是指投资者在基金合同生效后，向基金管理人申请购买基金份额的行为。D选项基金认缴是指投资者在基金合同生效前，向基金管理人承诺购买的基金份额。

2.B

解析：A选项基金份额净值由基金管理人计算并公告。C选项基金份额净值越高，基金投资风险不一定越小，基金净值高低与风险无直接关系。D选项基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比率，但基金资产净值是基金资产总值扣除基金负债后的余额。

3.B

解析：A选项基金招募说明书属于基金募集信息披露。C选项基金合同属于基金募集信息披露。D选项基金投资策略说明属于基金招募说明书的一部分。

4.D

解析：A、B、C选项都属于基金管理人内部控制要素。D选项投资决策控制属于基金投资运作管理的一部分，不属于内部控制要素。

5.C

解析：根据《证券投资基金法》第四十四条规定，基金募集期限届满，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

6.D

解析：A、B、C选项都属于基金份额持有人权利。D选项基金份额持有人不能直接参与基金的投资决策，只能通过基金份额持有人大会等形式表达意见。

7.B

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金投资顾问机构的主要职责是为基金管理人提供投资建议。

8.C

解析：风险揭示书的主要作用是提醒投资者注意基金的风险。

9.A

解析：A选项基金份额持有人可以随时要求赎回基金份额。B选项基金份额赎回价格由基金管理人确定，但需经中国证监会批准。C选项基金份额赎回费用由基金份额持有人承担。D选项基金份额赎回后，基金份额持有人仍享有未赎回部分的基金收益。

10.D

解析：A、B、C选项都属于基金合同中关于基金运作方式的约定。

11.D

解析：A、B、C选项都属于基金管理人聘用外部服务机构时应当履行的职责。

12.D

解析：A、B、C选项都是基金估值过程中，对非交易性证券的估值方法。

13.D

解析：A、B、C选项都属于基金合同生效后的操作。

14.C

解析：A、B、D选项都属于基金定期信息披露。

15.D

解析：A、B、C选项都属于基金管理人聘请基金托管人的条件。D选项具有基金投资经验是基金管理人的职责，不是聘请基金托管人的条件。

16.A

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需要代表1/2以上基金份额的持有人通过。

17.D

解析：A、B、C选项都属于基金管理人内部控制的目标。

18.D

解析：A、B、C选项都属于基金投资顾问机构在提供投资顾问服务时应当履行的职责。

19.C

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应当在法定期限内披露。

20.D

解析：A、B、C选项都属于基金合同中关于基金费用的约定。

二、多选题

21.ABCD

解析：A、B、C、D选项都属于基金投资风险。

22.ABCD

解析：A、B、C、D选项都属于基金合同中关于基金运作方式的约定。

23.BCD

解析：A选项基金招募说明书属于基金募集信息披露。B、C、D选项属于基金定期信息披露。

24.ABCD

解析：A、B、C、D选项都属于基金管理人内部控制要素。

25.ABD

解析：C选项基金份额的赎回由基金份额持有人决定，不是基金份额持有人大会的职权。

26.AB

解析：A、B选项属于基金投资顾问机构在提供投资顾问服务时应当履行的职责。C、D选项属于基金管理人的职责。

27.AC

解析：A、C选项都属于基金信息披露的“准确性”原则的主要内容。B、D选项不属于“准确性”原则。

28.ABCD

解析：A、B、C、D选项都属于基金合同中关于基金费用的约定。

29.ABC

解析：D选项具有基金投资经验是基金管理人的职责，不是聘请基金托管人的条件。

30.BC

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议需要代表2/3以上基金份额的持有人通过。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金募集期间，基金管理人只能向合格投资者募集资金。

32.√

解析：基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比率。

33.×

解析：基金季度报告属于基金定期信息披露。

34.×

解析：基金管理人内部控制的目标是保障基金财产安全，提高基金运作效率，防范和化解风险。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需要代表1/2以上基金份额的持有人通过。

36.×

解析：基金投资顾问机构在提供投资顾问服务时，不能直接管理和运作基金财产。

37.√

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求基金重大信息应当在法定期限内披露。

38.√

解析：基金合同中，关于基金费用的约定主要包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。

39.×

解析：基金管理人聘请基金托管人的条件不包括具有基金投资经验。

40.√

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议需要代表2/3以上基金份额的持有人通过。

四、填空题

41.3

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金募集期限一般为3个月。

42.1

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会应当至少1年召开一次。

43.基金信息披露应当全面反映基金投资运作情况

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应当全面反映基金投资运作情况。

44.基金管理人；投资建议

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问机构的主要职责是为基金管理人提供投资建议。

45.基金管理费；基金托管费；基金销售服务费

解析：基金合同中，关于基金费用的约定主要包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费。

46.1/2

解析：根据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需要代表1/2以上基金份额的持有人通过。

47.基金信息披露应当公平对待所有基金份额持有人

解析：基金信息披露的“公平性”原则要求基金信息披露应当公平对待所有基金份额持有人。

48.保障基金财产安全，提高基金运作效率，防范和化解风险

解析：基金管理人内部控制的目标是保障基金财产安全，提高基金运作效率，防范和化解风险。

49.1

解析：基金份额净值每日计算1次，通常在交易日下午3点公布。

50.向中国证监会报