证券从业预约式考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业预约式考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理融资融券业务，必须按照规定对客户信用证券账户内的证券进行______。

（A）市值评估

（B）净值核算

（C）风险评级

（D）流动性测试

答：_________

2.根据中国证监会《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产规模的______。

（A）5%

（B）10%

（C）20%

（D）30%

答：_________

3.证券投资咨询业务人员从事业务活动时，不得私下接受客户委托代为操作证券账户，该规定依据的是______。

（A）《证券法》第168条

（B）《证券公司监督管理条例》第45条

（C）《证券投资咨询业务管理办法》第18条

（D）《证券从业人员行为准则》第12条

答：_________

4.下列关于证券公司设立投资银行部门的表述，错误的是______。

（A）需具备相应的注册资本和净资本

（B）董事会对业务合规负最终责任

（C）承销证券业务必须经中国证监会审批

（D）可同时从事财务顾问和资产证券化业务

答：_________

5.证券公司开展定向资产管理业务时，投资管理人应当向客户提供风险揭示书，风险揭示书中必须列明______风险。

（A）市场风险

（B）流动性风险

（C）信用风险

（D）以上都是

答：_________

6.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立合理的授权体系，高级管理人员超越权限办理业务时，应当______。

（A）直接执行

（B）逐级请示

（C）越级上报

（D）自行决定

答：_________

7.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须事先签订______协议，明确双方权利义务。

（A）融资融券

（B）证券交易

（C）风险揭示

（D）资产管理

答：_________

8.证券公司内部控制的基本原则不包括______。

（A）健全性原则

（B）独立性原则

（C）复杂性原则

（D）制衡性原则

答：_________

9.证券公司为客户开立信用证券账户时，必须核对客户身份信息，该要求依据的是______。

（A）《反洗钱法》第28条

（B）《证券公司监督管理条例》第33条

（C）《证券登记结算管理办法》第12条

（D）《融资融券业务管理办法》第8条

答：_________

10.证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的______。

（A）80%

（B）100%

（C）200%

（D）300%

答：_________

11.证券公司办理证券代销业务时，应当确保代销的证券符合______要求。

（A）信息披露

（B）市场流通

（C）投资者适当性

（D）公司利益

答：_________

12.证券公司设立分公司时，应当向中国证监会提交的材料不包括______。

（A）设立申请报告

（B）公司章程

（C）股东会决议

（D）分公司财务报表

答：_________

13.证券公司从业人员持有上市公司股票的，其买卖行为必须遵守______规定。

（A）《证券法》第44条

（B）《证券公司监督管理条例》第60条

（C）《上市公司信息披露管理办法》第45条

（D）《证券从业人员行为准则》第9条

答：_________

14.证券公司开展资产管理业务时，投资管理人应当以______为核心，维护客户利益。

（A）收益最大化

（B）风险控制

（C）规模扩张

（D）合规经营

答：_________

15.证券公司内部控制中，风险管理部门的职责不包括______。

（A）识别和评估业务风险

（B）制定风险管理制度

（C）监督制度执行情况

（D）直接执行业务操作

答：_________

16.证券公司为客户办理融资融券业务时，必须按照规定进行______，确保客户资产安全。

（A）资产隔离

（B）收益分配

（C）风险补偿

（D）强制平仓

答：_________

17.证券公司从业人员不得私下与客户约定利益分成或亏损承担，该规定依据的是______。

（A）《证券法》第193条

（B）《证券公司监督管理条例》第68条

（C）《证券从业人员行为准则》第14条

（D）《融资融券业务管理办法》第15条

答：_________

18.证券公司设立投资银行部门时，必须具备至少______名具有3年以上相关业务经验的专业人员。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

答：_________

19.证券公司开展资产管理业务时，投资管理人应当定期向客户提供______，披露投资运作情况。

（A）月度报告

（B）季度报告

（C）半年度报告

（D）年度报告

答：_________

20.证券公司内部控制中，独立董事的职责不包括______。

（A）监督高级管理人员履职情况

（B）审批重大业务决策

（C）参与内部控制制度制定

（D）直接管理业务部门

答：_________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制的基本要素包括______。

（A）组织架构

（B）业务流程

（C）信息系统

（D）风险管理

（E）公司文化

答：_________

22.证券公司从业人员在业务活动中必须遵守的职业道德规范包括______。

（A）诚实守信

（B）保守秘密

（C）公平公正

（D）利益冲突回避

（E）违规获利

答：_________

23.证券公司开展融资融券业务时，必须向客户提供的风险揭示书应当包括______内容。

（A）业务风险

（B）收费标准

（C）担保要求

（D）违约责任

（E）投资建议

答：_________

24.证券公司内部控制中，内部审计部门的职责包括______。

（A）检查制度执行情况

（B）评估业务合规性

（C）提出改进建议

（D）直接处罚违规人员

（E）监督管理层决策

答：_________

25.证券公司设立投资银行部门时，必须具备的条件包括______。

（A）注册资本不低于1亿元人民币

（B）净资本不低于5000万元人民币

（C）具有5名以上注册会计师

（D）具有3名以上具有3年以上相关业务经验的专业人员

（E）具有完善的风险管理制度

答：_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司从业人员持有上市公司股票的，可以在上市公司发布临时报告前2日买卖该股票。

答：_________

27.证券公司内部控制制度应当定期评估，评估结果应报中国证监会备案。

答：_________

28.证券公司开展定向资产管理业务时，可以私下与客户约定收益分成。

答：_________

29.证券公司从业人员不得私下接受客户委托代为操作证券账户。

答：_________

30.证券公司设立分公司时，不需要向中国证监会申请批准。

答：_________

31.证券公司从业人员在业务活动中必须以客户利益为核心。

答：_________

32.证券公司内部控制的基本原则包括健全性、独立性、制衡性、客观性。

答：_________

33.证券公司开展融资融券业务时，必须对客户的信用风险进行评估。

答：_________

34.证券公司从业人员可以私下与客户约定亏损承担。

答：_________

35.证券公司内部控制制度应当明确各部门职责，避免职能交叉。

答：_________

四、填空题（共15分，每空1分）

1.证券公司从业人员在业务活动中必须遵守______和______原则，维护客户利益。

答：_______________

2.证券公司开展融资融券业务时，必须按照规定对客户信用证券账户内的证券进行______，确保资产安全。

答：_________

3.证券公司内部控制的基本要素包括______、______和______。

答：_____________________

4.证券公司从业人员不得私下与客户约定______或______，必须以______为核心，维护客户利益。

答：_____________________

5.证券公司设立投资银行部门时，必须具备至少______名具有3年以上相关业务经验的专业人员。

答：_________

五、简答题（共25分）

1.简述证券公司内部控制的基本原则及其内涵。

答：_________

2.结合《证券公司监督管理条例》，简述证券公司开展资产管理业务时应履行的主要职责。

答：_________

3.简述证券公司从业人员在业务活动中必须遵守的职业道德规范。

答：_________

六、案例分析题（共25分）

某证券公司投资银行部门在承销某上市公司股票时，发现部分承销团成员私下与上市公司协商，以低于承销协议约定的价格提前获取部分股票，并约定在股票上市后立即卖出获利。该行为未被其他成员发现，且未影响最终承销结果。

问题：

（1）分析该案例中存在的问题，并说明违反了哪些规定。

（2）针对该问题，提出相应的解决措施和预防建议。

（3）总结该案例对证券公司内部控制工作的启示。

答：_________

一、单选题

1.B解析：根据《融资融券业务管理办法》第9条，证券公司必须对客户信用证券账户内的证券进行净值核算，确保资产安全。A选项错误，市值评估是证券估值方法；C选项错误，风险评级是客户信用评估内容；D选项错误，流动性测试是证券账户管理手段。

2.B解析：根据中国证监会《关于进一步规范证券公司融资融券业务的通知》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其净资产规模的10%。A、C、D选项均不符合规定。

3.C解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第18条，证券投资咨询业务人员不得私下接受客户委托代为操作证券账户。A、B、D选项均与该规定不符。

4.D解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司承销证券业务必须经中国证监会审批，但财务顾问和资产证券化业务不属于承销业务范畴。A、B、C选项均符合规定。

5.D解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，风险揭示书中必须列明市场风险、流动性风险、信用风险等所有可能面临的风险。

6.B解析：根据《证券公司内部控制指引》第12条，高级管理人员超越权限办理业务时，应当逐级请示，不得直接执行。C、D选项错误，越级上报和自行决定均违反规定。

7.A解析：根据《融资融券业务管理办法》第8条，证券公司为客户提供融资融券服务时，必须事先签订融资融券协议。

8.C解析：证券公司内部控制的基本原则包括健全性、独立性、制衡性、客观性，复杂性不属于基本原则。

9.A解析：根据《反洗钱法》第28条，证券公司为客户开立信用证券账户时，必须核对客户身份信息，防止洗钱行为。

10.B解析：根据《证券公司监督管理条例》第46条，证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过净资本的100%。

11.C解析：根据《证券法》第34条，证券公司办理证券代销业务时，必须确保代销的证券符合投资者适当性要求。

12.D解析：根据《证券公司监督管理条例》第29条，证券公司设立分公司时，应当向中国证监会提交设立申请报告、公司章程、股东会决议等材料，但分公司财务报表不属于必交材料。

13.D解析：根据《证券从业人员行为准则》第9条，证券公司从业人员持有上市公司股票的，其买卖行为必须遵守规定，不得利用内幕信息操作市场。

14.B解析：证券公司开展资产管理业务时，投资管理人应当以风险控制为核心，维护客户利益。A、C、D选项均不符合规定。

15.D解析：证券公司内部控制中，风险管理部门的职责包括识别和评估业务风险、制定风险管理制度、监督制度执行情况，但不直接执行业务操作。

16.A解析：根据《融资融券业务管理办法》第9条，证券公司为客户办理融资融券业务时，必须按照规定进行资产隔离，确保客户资产安全。

17.C解析：根据《证券从业人员行为准则》第14条，证券公司从业人员不得私下与客户约定利益分成或亏损承担。

18.B解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司设立投资银行部门时，必须具备至少10名具有3年以上相关业务经验的专业人员。

19.A解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司开展资产管理业务时，投资管理人应当定期向客户提供月度报告，披露投资运作情况。

20.D解析：证券公司内部控制中，独立董事的职责包括监督高级管理人员履职情况、审批重大业务决策、参与内部控制制度制定，但不直接管理业务部门。

二、多选题

21.ABCDE解析：证券公司内部控制的基本要素包括组织架构、业务流程、信息系统、风险管理和公司文化，A、B、C、D、E选项均正确。

22.ABCD解析：证券公司从业人员在业务活动中必须遵守诚实守信、保守秘密、公平公正、利益冲突回避等职业道德规范，E选项错误，违规获利属于禁止行为。

23.ABCD解析：根据《融资融券业务管理办法》第13条，风险揭示书应当包括业务风险、收费标准、担保要求、违约责任等内容，E选项不属于风险揭示内容。

24.ABC解析：证券公司内部控制中，内部审计部门的职责包括检查制度执行情况、评估业务合规性、提出改进建议，D、E选项错误，直接处罚违规人员和监督管理层决策不属于内部审计部门职责。

25.ABE解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司设立投资银行部门时，必须具备注册资本不低于1亿元人民币、具有5名以上注册会计师、具有完善的风险管理制度，但净资本要求为5000万元人民币，B选项错误；专业人员要求为3名以上，D选项错误。

三、判断题

26.×解析：根据《上市公司信息披露管理办法》第45条，证券公司从业人员持有上市公司股票的，可以在上市公司发布临时报告前2日买卖该股票，但需遵守相关限制。

27.√解析：根据《证券公司内部控制指引》第20条，证券公司内部控制制度应当定期评估，评估结果应报中国证监会备案。

28.×解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第18条，证券公司从业人员不得私下与客户约定收益分成。

29.√解析：根据《证券从业人员行为准则》第14条，证券公司从业人员不得私下接受客户委托代为操作证券账户。

30.×解析：根据《证券公司监督管理条例》第29条，证券公司设立分公司时，必须向中国证监会申请批准。

31.√解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从业人员在业务活动中必须以客户利益为核心。

32.√解析：证券公司内部控制的基本原则包括健全性、独立性、制衡性、客观性。

33.√解析：根据《融资融券业务管理办法》第8条，证券公司开展融资融券业务时，必须对客户的信用风险进行评估。

34.×解析：根据《证券从业人员行为准则》第14条，证券公司从业人员不得私下与客户约定亏损承担。

35.√解析：根据《证券公司内部控制指引》第11条，证券公司内部控制制度应当明确各部门职责，避免职能交叉。

四、填空题

1.诚实守信保守秘密

答：诚实守信保守秘密

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从业人员在业务活动中必须遵守诚实守信和保守秘密原则，维护客户利益。

2.资产隔离

答：资产隔离

解析：根据《融资融券业务管理办法》第9条，证券公司开展融资融券业务时，必须按照规定对客户信用证券账户内的证券进行资产隔离，确保资产安全。

3.组织架构业务流程信息系统

答：组织架构业务流程信息系统

解析：证券公司内部控制的基本要素包括组织架构、业务流程、信息系统、风险管理和公司文化，此处填前三个要素。

4.利益分成亏损承担客户利益

答：利益分成亏损承担客户利益

解析：根据《证券从业人员行为准则》第14条，证券公司从业人员不得私下与客户约定利益分成或亏损承担，必须以客户利益为核心，维护客户利益。

5.10

答：10

解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，证券公司设立投资银行部门时，必须具备至少10名具有3年以上相关业务经验的专业人员。

五、简答题

1.答：证券公司内部控制的基本原则包括：

①健全性原则：内部控制制度应当覆盖所有业务环节，确保无漏洞；

②独立性原则：内部控制部门应当独立于业务部门，避免利益冲突；

③制衡性原则：各部门职责应当相互制衡，防止权力滥用；

④客观性原则：内部