基金从业考试分值占比及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试分值占比及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金运作管理规定》，私募基金管理人应当确保基金财产与其自有财产、基金财产与其他财产严格分开，该要求的依据是（）。

A.《证券法》第108条

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》第12条

C.《证券投资基金法》第5条

D.《私募投资基金合同指引1号（合同内容与格式）》第3条

2.下列关于基金份额净值计算方法的表述中，正确的是（）。

A.基金份额净值＝（基金资产总价值＋未实现利得）/基金总份额

B.基金份额净值＝（基金资产总价值－未实现利得）/基金总份额

C.基金份额净值＝（基金资产总价值＋已实现利得）/基金总份额

D.基金份额净值＝（基金资产总价值－已实现利得）/基金总份额

3.基金管理人发布基金宣传推介材料前，应当经（）审核，确保内容真实、准确，不存在误导性陈述或重大遗漏。

A.基金托管人

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.基金销售机构

4.下列哪种情形不属于《私募投资基金监督管理暂行办法》中规定的私募基金管理人应当报告中国证券投资基金业协会的行为？（）

A.单位违反《私募投资基金合同指引2号（风险揭示书内容与格式）》的要求

B.单位未按照规定向投资者披露基金净值信息

C.单位发生重大亏损，可能影响基金运作

D.单位变更基金管理人

5.基金合同中关于基金运作方式、投资范围、业绩基准等内容的约定，主要目的是（）。

A.保护基金托管人的利益

B.明确基金份额持有人的权利义务

C.降低基金管理人的责任

D.避免基金份额的赎回

6.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金定期报告中的“基金财务会计报告”应当经审计机构审计

B.基金招募说明书中的“基金风险提示”应当充分揭示投资风险

C.基金净值公告中的“前一工作日基金份额净值”应当与基金合同约定的计算方法一致

D.基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起5个工作日内

7.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得夸大基金过往业绩，该要求的主要依据是（）。

A.《证券投资基金法》第19条

B.《证券公司监督管理条例》第45条

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》第29条

D.《证券投资基金销售管理办法》第22条

8.下列哪种行为不属于《证券投资基金法》中规定的基金管理人应当履行的职责？（）

A.保存基金财产登记记录15年以上

B.编制基金财务会计报告

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D.办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项

9.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当（）。

A.立即停止基金投资

B.通知基金管理人，并可依法采取必要措施

C.向中国证监会报告

D.向基金份额持有人披露

10.下列关于基金业绩基准的表述中，正确的是（）。

A.基金业绩基准应当低于同期无风险收益率

B.基金业绩基准应当明确、合理，并与基金的投资范围和投资策略相匹配

C.基金业绩基准可以随意设定，无需考虑基金的实际情况

D.基金业绩基准应当越高越好，以吸引更多投资者

11.基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是（）。

A.明确基金的投资方向

B.规范基金的操作流程

C.保护基金管理人的利益

D.避免基金的风险

12.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金定期报告中的“基金管理人报告”应当由基金托管人撰写

B.基金招募说明书中的“基金费用”应当详细列示各项费用的计收标准和方式

C.基金净值公告中的“前一工作日基金份额累计净值”可以不披露

D.基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起10个工作日内

13.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得承诺收益或承担亏损，该要求的主要依据是（）。

A.《证券投资基金法》第10条

B.《证券公司监督管理条例》第38条

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》第27条

D.《证券投资基金销售管理办法》第14条

14.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额

B.基金管理人应当于收到赎回申请之日起30日内支付赎回款项

C.基金份额净值应当在赎回申请提交日的次日计算

D.基金份额持有人赎回基金份额时，应当缴纳相应的赎回费

15.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律法规的，应当（）。

A.立即停止基金投资

B.通知基金管理人，并可依法采取必要措施

C.向中国证监会报告

D.向基金份额持有人披露

16.下列关于基金业绩基准的表述中，错误的是（）。

A.基金业绩基准应当低于同期无风险收益率

B.基金业绩基准应当明确、合理，并与基金的投资范围和投资策略相匹配

C.基金业绩基准可以随意设定，无需考虑基金的实际情况

D.基金业绩基准应当越高越好，以吸引更多投资者

17.基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是（）。

A.明确基金的投资方向

B.规范基金的操作流程

C.保护基金管理人的利益

D.避免基金的风险

18.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金定期报告中的“基金管理人报告”应当由基金托管人撰写

B.基金招募说明书中的“基金费用”应当详细列示各项费用的计收标准和方式

C.基金净值公告中的“前一工作日基金份额累计净值”可以不披露

D.基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起5个工作日内

19.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得承诺收益或承担亏损，该要求的主要依据是（）。

A.《证券投资基金法》第10条

B.《证券公司监督管理条例》第38条

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》第27条

D.《证券投资基金销售管理办法》第14条

20.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额

B.基金管理人应当于收到赎回申请之日起30日内支付赎回款项

C.基金份额净值应当在赎回申请提交日的次日计算

D.基金份额持有人赎回基金份额时，应当缴纳相应的赎回费

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列哪些行为属于《证券投资基金法》中规定的基金管理人应当履行的职责？（）

A.编制基金财务会计报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项

D.保存基金财产登记记录15年以上

22.下列哪些情形不属于《私募投资基金监督管理暂行办法》中规定的私募基金管理人应当报告中国证券投资基金业协会的行为？（）

A.单位违反《私募投资基金合同指引2号（风险揭示书内容与格式）》的要求

B.单位未按照规定向投资者披露基金净值信息

C.单位发生重大亏损，可能影响基金运作

D.单位变更基金管理人

23.基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是（）。

A.明确基金的投资方向

B.规范基金的操作流程

C.保护基金管理人的利益

D.避免基金的风险

24.下列哪些关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金定期报告中的“基金财务会计报告”应当经审计机构审计

B.基金招募说明书中的“基金风险提示”应当充分揭示投资风险

C.基金净值公告中的“前一工作日基金份额净值”应当与基金合同约定的计算方法一致

D.基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起5个工作日内

25.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得（）。

A.夸大基金过往业绩

B.承诺收益或承担亏损

C.诋毁其他基金管理人

D.以不正当手段招揽投资者

26.下列哪些行为属于《证券投资基金法》中规定的基金托管人应当履行的职责？（）

A.保存基金财产登记记录15年以上

B.对基金财产进行投资

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D.办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项

27.基金份额持有人可以（）。

A.要求赎回其持有的基金份额

B.要求转换其持有的基金份额

C.要求分红其持有的基金份额

D.要求退回其持有的基金份额

28.基金业绩基准应当（）。

A.明确、合理

B.与基金的投资范围和投资策略相匹配

C.高于同期无风险收益率

D.可以随意设定，无需考虑基金的实际情况

29.下列哪些关于基金信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金定期报告中的“基金管理人报告”应当由基金托管人撰写

B.基金招募说明书中的“基金费用”应当详细列示各项费用的计收标准和方式

C.基金净值公告中的“前一工作日基金份额累计净值”可以不披露

D.基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起10个工作日内

30.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，可以（）。

A.夸大基金过往业绩

B.承诺收益或承担亏损

C.诋毁其他基金管理人

D.以不正当手段招揽投资者

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人应当确保基金财产与其自有财产、基金财产与其他财产严格分开。（）

32.基金份额净值应当在基金份额申购或赎回日的次日计算。（）

33.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，可以承诺收益或承担亏损。（）

34.基金管理人应当编制基金财务会计报告。（）

35.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当立即停止基金投资。（）

36.基金业绩基准应当低于同期无风险收益率。（）

37.基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是明确基金的投资方向。（）

38.基金定期报告中的“基金财务会计报告”应当经审计机构审计。（）

39.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得夸大基金过往业绩。（）

40.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人发布基金宣传推介材料前，应当经______审核批准。

42.基金份额净值应当在______日的次日计算。

43.基金业绩基准应当______、______，并与基金的投资范围和投资策略相匹配。

44.基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是______。

45.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当______。

46.基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得______或______。

47.基金份额持有人可以______要求赎回其持有的基金份额。

48.基金业绩基准应当______，以吸引更多投资者。

49.基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是______。

50.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当______。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

52.简述基金信息披露的主要内容。

53.简述基金销售机构在向投资者宣传推介基金时应遵守的主要规定。

54.简述基金份额赎回的程序。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人在宣传推介某只私募基金时，承诺投资者在投资一年内可以获得15%的收益率，并承诺如果无法达到该收益率，基金管理人将退还投资者的全部投资本金。请问该基金管理人的行为是否合规？如果不合规，请说明理由。

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第12条规定，私募基金管理人应当确保基金财产与其自有财产、基金财产与其他财产严格分开。

2.A

解析：基金份额净值＝（基金资产总价值＋未实现利得）/基金总份额，这是基金份额净值的计算公式。

3.C

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第30条规定，私募基金管理人发布基金宣传推介材料前，应当经中国证券投资基金业协会审核，确保内容真实、准确，不存在误导性陈述或重大遗漏。

4.B

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第31条规定，私募基金管理人应当报告中国证券投资基金业协会的情形包括：①单位违反《私募投资基金合同指引2号（风险揭示书内容与格式）》的要求；②单位发生重大亏损，可能影响基金运作；③单位变更基金管理人。

5.B

解析：基金合同中关于基金运作方式、投资范围、业绩基准等内容的约定，主要目的是明确基金份额持有人的权利义务。

6.D

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第32条规定，基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起2个工作日内。

7.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得夸大基金过往业绩，不得承诺收益或承担亏损。

8.B

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金管理人应当编制基金财务会计报告。

9.B

解析：根据《证券投资基金法》第20条规定，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当通知基金管理人，并可依法采取必要措施。

10.B

解析：基金业绩基准应当明确、合理，并与基金的投资范围和投资策略相匹配。

11.A

解析：基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是明确基金的投资方向。

12.B

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金招募说明书中的“基金费用”应当详细列示各项费用的计收标准和方式。

13.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得承诺收益或承担亏损。

14.B

解析：根据《证券投资基金法》第21条规定，基金管理人应当于收到赎回申请之日起7日内支付赎回款项。

15.B

解析：根据《证券投资基金法》第20条规定，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当通知基金管理人，并可依法采取必要措施。

16.A

解析：基金业绩基准应当高于同期无风险收益率。

17.A

解析：基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是明确基金的投资方向。

18.A

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金定期报告中的“基金管理人报告”应当由基金管理人撰写。

19.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得承诺收益或承担亏损。

20.B

解析：根据《证券投资基金法》第21条规定，基金管理人应当于收到赎回申请之日起7日内支付赎回款项。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金管理人应当编制基金财务会计报告、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项、保存基金财产登记记录15年以上。

22.BCD

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第31条规定，私募基金管理人应当报告中国证券投资基金业协会的情形包括：①单位违反《私募投资基金合同指引2号（风险揭示书内容与格式）》的要求；②单位发生重大亏损，可能影响基金运作；③单位变更基金管理人。

23.ABCD

解析：基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是明确基金的投资方向、规范基金的操作流程、保护基金管理人的利益、避免基金的风险。

24.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金定期报告中的“基金财务会计报告”应当经审计机构审计、基金招募说明书中的“基金风险提示”应当充分揭示投资风险、基金净值公告中的“前一工作日基金份额净值”应当与基金合同约定的计算方法一致、基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起5个工作日内。

25.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得夸大基金过往业绩、承诺收益或承担亏损、诋毁其他基金管理人、以不正当手段招揽投资者。

26.AD

解析：根据《证券投资基金法》第20条规定，基金托管人应当保存基金财产登记记录15年以上、办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项。

27.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第21条规定，基金份额持有人可以要求赎回其持有的基金份额、要求转换其持有的基金份额、要求分红其持有的基金份额、要求退回其持有的基金份额。

28.AB

解析：基金业绩基准应当明确、合理，并与基金的投资范围和投资策略相匹配。

29.ACD

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金定期报告中的“基金管理人报告”应当由基金管理人撰写、基金招募说明书中的“基金费用”应当详细列示各项费用的计收标准和方式、基金临时报告中“重大事件”的披露时限为事件发生之日起5个工作日内。

30.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得夸大基金过往业绩、承诺收益或承担亏损、诋毁其他基金管理人、以不正当手段招揽投资者。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券投资基金法》第5条规定，基金管理人应当确保基金财产与其自有财产、基金财产与其他财产严格分开。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第21条规定，基金份额净值应当在基金份额申购或赎回日的次日计算。

33.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第14条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得承诺收益或承担亏损。

34.√

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金管理人应当编制基金财务会计报告。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》第20条规定，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同约定的，应当通知基金管理人，并可依法采取必要措施。

36.×

解析：基金业绩基准应当高于同期无风险收益率。

37.√

解析：基金合同中关于基金运作方式的约定，主要目的是明确基金的投资方向。

38.√

解析：根据《证券投资基金法》第19条规定，基金定期报告中的“基金财务会计报告”应当经审计机构审计。

39.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条规定，基金销售机构在向投资者宣传推介基金时，不得夸大基金过往业绩。

40.√

解析：根据《证券投资基金法》第21条规定，基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的基金份额。

四、填空题

41.中国证券投资基金业协会

42.申购或赎回

43.