2023年证券从业资格考试金融基础测试试卷要点

2023年证券从业资格考试金融基础测试试卷要点

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于金融市场的功能？()A.资源配置功能B.价格发现功能C.风险管理功能D.税收功能2.以下哪种金融工具属于衍生品？()A.政府债券B.普通股股票C.期货合约D.活期存款3.以下哪项不是货币政策工具？()A.利率政策B.公开市场操作C.预算政策D.法定存款准备金率4.以下哪种投资策略属于被动投资？()A.价值投资B.成长投资C.指数投资D.主动投资5.以下哪项不是金融监管的目标？()A.风险控制B.市场效率C.通货膨胀控制D.消费者保护6.以下哪种金融产品属于固定收益产品？()A.股票B.债券C.期权D.期货7.以下哪种金融活动属于金融创新？()A.银行贷款B.信用卡业务C.金融衍生品交易D.证券承销8.以下哪项不是金融市场的参与者？()A.中央银行B.保险公司C.个人投资者D.外国政府9.以下哪种金融风险属于市场风险？()A.利率风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险二、多选题(共5题)10.金融市场按照交易工具的不同可以分为哪些类型？()A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.衍生品市场E.保险市场11.以下哪些属于货币政策的三大工具？()A.法定存款准备金率B.公开市场操作C.利率政策D.财政政策E.信贷政策12.以下哪些属于金融市场的参与者？()A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.政府机构E.个人投资者13.以下哪些属于金融风险？()A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险E.系统性风险14.以下哪些是证券发行的基本条件？()A.合法性B.完善的公司治理结构C.良好的财务状况D.充足的资本金E.高效的经营管理三、填空题(共5题)15.金融市场的核心功能是资源的配置，其中，资本市场的主要功能是促进长期资本的16.货币政策通过调整17.在金融市场中，信用风险是指交易对方不能履行18.金融衍生品合约的价值通常依赖于某一或某类基础资产的价格或指数，这类基础资产被称为19.在证券市场上，首次公开发行（IPO）是指公司首次将股票四、判断题(共5题)20.金融市场的参与者只有金融机构和政府。()A.正确B.错误21.货币政策的目标是直接控制货币供应量。()A.正确B.错误22.金融衍生品的价值完全由其标的资产的价值决定。()A.正确B.错误23.银行贷款的风险只有信用风险。()A.正确B.错误24.在金融市场中，所有投资者都是理性的。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.请简述货币政策工具中的法定存款准备金率的作用及其对金融市场的影响。26.解释什么是金融市场的系统性风险，并说明其对金融市场稳定性的影响。27.简述金融监管的主要目标和实施监管的原则。28.什么是金融创新？请举例说明金融创新对金融市场的影响。29.请解释什么是金融市场的流动性风险，并说明如何管理这种风险。

2023年证券从业资格考试金融基础测试试卷要点一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】金融市场的主要功能包括资源配置、价格发现、风险管理等，但不包括税收功能。2.【答案】C【解析】期货合约属于衍生品，因为它基于其他资产的价格变动进行交易。3.【答案】C【解析】预算政策属于财政政策，而非货币政策。货币政策工具包括利率政策、公开市场操作和法定存款准备金率等。4.【答案】C【解析】指数投资是一种被动投资策略，旨在复制特定指数的表现。5.【答案】C【解析】金融监管的目标包括风险控制、市场效率和消费者保护等，但不包括通货膨胀控制。6.【答案】B【解析】债券通常提供固定的利息收入，因此属于固定收益产品。7.【答案】C【解析】金融衍生品交易是一种金融创新，它基于其他金融工具的价值变动进行交易。8.【答案】D【解析】外国政府不是金融市场的直接参与者，它们通常通过中央银行或国际金融机构进行金融交易。9.【答案】A【解析】市场风险包括利率风险、汇率风险等，它涉及市场条件的变化。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCDE【解析】金融市场按照交易工具的不同，可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场和保险市场等。11.【答案】ABC【解析】货币政策的三大工具包括法定存款准备金率、公开市场操作和利率政策。12.【答案】ABCDE【解析】金融市场的参与者包括中央银行、商业银行、保险公司、政府机构和个人投资者等。13.【答案】ABCDE【解析】金融风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和系统性风险等。14.【答案】ABCDE【解析】证券发行的基本条件包括合法性、完善的公司治理结构、良好的财务状况、充足的资本金和高效的经营管理。三、填空题(共5题)15.【答案】形成和分配【解析】资本市场为长期投资提供融资渠道，主要功能是促进长期资本的形成和分配。16.【答案】货币供应量【解析】货币政策通过调整货币供应量来影响经济活动，以达到控制通货膨胀、促进经济增长等目标。17.【答案】合同义务【解析】信用风险是指交易对方可能无法履行合同规定的义务，导致损失的风险。18.【答案】标的资产【解析】金融衍生品合约的价值与标的资产的价格或指数密切相关，因此标的资产是衍生品的基础。19.【答案】向社会公众发行【解析】首次公开发行（IPO）是指公司首次将股票向社会公众发行，以便筹集资金并进入公开市场。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】金融市场的参与者包括个人投资者、企业、金融机构、政府、中央银行以及其他投资者，而不仅仅是金融机构和政府。21.【答案】错误【解析】货币政策的目标不是直接控制货币供应量，而是通过影响货币供应量和信用条件来间接调控经济。22.【答案】错误【解析】金融衍生品的价值不仅取决于其标的资产的价值，还受到市场利率、汇率、时间等因素的影响。23.【答案】错误【解析】银行贷款的风险不仅包括信用风险，还包括市场风险、流动性风险、操作风险等多种风险。24.【答案】错误【解析】在金融市场中，投资者并不总是理性的，市场行为受到多种心理和情感因素的影响。五、简答题(共5题)25.【答案】法定存款准备金率是指商业银行必须按照一定比例向中央银行存储的存款。其作用包括：1）作为中央银行控制货币供应量的重要工具；2）增强中央银行对商业银行的监管能力；3）影响商业银行的贷款能力和市场利率。对金融市场的影响包括：1）影响银行体系的贷款能力和流动性；2）通过影响市场利率，进而影响投资和消费行为；3）影响货币政策的传导机制和效果。【解析】法定存款准备金率是中央银行调控货币供应量的重要手段，通过调整存款准备金率，中央银行可以影响商业银行的贷款能力和市场利率，从而实现货币政策的目标。26.【答案】系统性风险是指由于宏观经济、政治、社会等因素引起的，可能影响整个金融市场的风险。其对金融市场稳定性的影响包括：1）可能导致金融市场恐慌和流动性危机；2）影响金融机构的稳定性和金融市场的正常运行；3）可能引发金融危机，对实体经济造成损害。【解析】系统性风险是金融市场面临的一种重要风险，它可能对整个金融市场的稳定性产生严重影响，包括引发市场恐慌、流动性危机，甚至金融危机，对实体经济造成损害。27.【答案】金融监管的主要目标包括：1）保护投资者利益；2）维护市场公平、公正、透明；3）防范系统性金融风险；4）促进金融市场的稳定和发展。实施监管的原则包括：1）依法监管；2）公开、公平、公正；3）预防为主、综合治理；4）科学合理、高效便捷。【解析】金融监管是维护金融市场稳定和健康发展的关键，其主要目标包括保护投资者、维护市场秩序、防范风险和促进发展。实施监管时，应遵循依法、公开、预防为主等原则，确保监管的科学性和有效性。28.【答案】金融创新是指金融产品和服务的创新，包括金融工具、金融业务、金融组织、金融市场等方面的创新。金融创新对金融市场的影响包括：1）提高金融市场的效率；2）增加金融产品的多样性；3）促进金融服务的普及；4）推动金融市场的国际化。【解析】金融创新是金融市场发展的动力，它能够推动金融产品和服务的进步，提高市场效率，增加产品多样性，促进服务普及，并推动金融市场的国际化进程。29.【答案】金融市场