证券从业考试不过咋办及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试不过咋办及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

1.证券从业资格考试不及格，考生应采取哪种补救措施？（）

A.立即重新报考同一科目

B.等待下一年度考试再报考

C.只能重新报考未通过的科目

D.需先申请成绩复核再决定是否重考

2.《证券从业人员资格管理办法》规定，哪些机构的人员必须取得证券从业资格？（）

A.证券公司总部行政人员

B.证券公司branch的非销售岗位人员

C.证券投资咨询机构的所有员工

D.证券登记结算公司的非接触面业务人员

3.证券交易过程中，以下哪种行为属于内幕交易？（）

A.利用内幕信息向他人泄露

B.通过市场调研合法获取信息

C.基于行业公开数据做出交易决策

D.在非工作时间浏览公司公告

4.《证券法》规定，证券公司从事资产管理业务的，其客户资产应当如何管理？（）

A.与自有资产混合管理

B.设立独立账户、专户管理

C.由第三方托管机构统一保管

D.由证券公司总部统一调配

5.证券从业人员在离职后多久内，不得泄露原所在机构的商业秘密？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.以下哪种金融工具属于证券公司的主要业务对象？（）

A.货币市场基金份额

B.政府债券

C.证券公司发行的次级债

D.保险理财产品

7.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户具备相应的风险承受能力，这一要求依据的是哪项原则？（）

A.诚信原则

B.客户适当性原则

C.公开原则

D.自愿原则

8.证券公司申请融资融券业务资格时，其净资本不低于多少？（）

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

9.证券交易中的“T+1”制度指的是什么？（）

A.交易当日即可完成交收

B.交易次日完成资金交收

C.交易当日完成券款对付

D.交易次日完成券款对付

10.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司董事、监事、高管在任职期间出现何种情形必须回避？（）

A.持有公司2%以上股份

B.直系亲属在竞争对手任职

C.近亲属持有公司5%以上股份

D.曾在公司实习1年

11.证券公司开展私募业务时，合格投资者人数不得低于多少？（）

A.50人

B.100人

C.200人

D.500人

12.证券从业人员在执业过程中，因工作失误给客户造成损失的，应当如何处理？（）

A.由公司承担全部责任

B.由行业协会进行处罚

C.个人不承担赔偿责任

D.个人承担部分赔偿责任

13.以下哪种行为属于证券公司合规风控中的“三道防线”机制？（）

A.业务部门直接执行交易

B.风险管理部门进行压力测试

C.监管部门现场检查

D.客户投诉处理部门

14.证券公司债券的信用评级低于多少时，投资者可以要求提前赎回？（）

A.AA-

B.BBB+

C.CC

D.C-

15.证券投资顾问向客户提供具体的证券交易建议时，必须遵守哪项要求？（）

A.提前收取咨询费

B.说明投资风险

C.签署风险揭示书

D.确保建议准确无误

16.证券公司设立营业部时，其注册资本不得低于多少？（）

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

17.证券从业人员因违反《证券法》被行政处罚后，多少年内不得申请从业资格？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

18.证券公司开展融资融券业务时，其客户信用风险控制指标不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

19.证券公司从业人员在执业过程中，因不可抗力导致信息泄露的，应当如何处理？（）

A.立即向公司报告

B.采取补救措施

C.无需承担责任

D.向监管机构说明情况

20.《证券公司内部控制指引》规定，内部控制制度应当如何体现？（）

A.仅对管理层有效

B.仅对合规部门有效

C.对全体员工有效

D.仅对交易员有效

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

21.证券从业人员在执业过程中，以下哪些行为属于合规要求？（）

A.未经批准公开宣传自身业绩

B.在非工作时间处理客户咨询

C.未经客户同意查询他人账户信息

D.按照公司规定执行投资建议

22.证券公司申请保荐代表人资格时，需要满足哪些条件？（）

A.具备3年以上证券投资经验

B.最近3年未受监管处罚

C.通过证券从业资格考试

D.具备博士学历或硕士学历加2年工作经验

23.证券投资咨询业务中，以下哪些内容属于禁止行为？（）

A.对具体股票进行预测

B.提供行业分析报告

C.推荐特定基金产品

D.要求客户全仓持有某只股票

24.证券公司设立证券营业部时，必须具备哪些设施？（）

A.交易席位

B.安全监控系统

C.客户交易终端

D.独立的业务场所

25.证券公司开展资产管理业务时，以下哪些情况需要披露信息？（）

A.基金策略变更

B.大额交易情况

C.托管机构变更

D.基金净值波动

26.证券从业人员在离职时，必须遵守哪些规定？（）

A.返还公司财物

B.销毁客户资料

C.保守商业秘密

D.2年内不得从事同类业务

27.证券公司融资融券业务中，以下哪些属于风险控制措施？（）

A.客户信用评级

B.维持担保比例监控

C.保证金比例管理

D.强制平仓制度

28.证券公司债券发行时，以下哪些情况需要聘请资信评级机构？（）

A.债券规模超过1亿元

B.债券期限超过2年

C.公司最近2年亏损

D.债券利率高于市场平均水平

29.证券投资顾问业务中，以下哪些属于合规要求？（）

A.建立客户适当性管理制度

B.提供标准化投资建议

C.签署风险揭示书

D.定期评估客户需求

30.证券公司内部控制制度中，以下哪些内容属于重要环节？（）

A.风险评估

B.内部审计

C.业务流程规范

D.高管履职监督

三、判断题（共10分，每题0.5分）

（请将正确答案填入括号内，√表示正确，×表示错误）

31.证券从业人员在执业过程中，可以私下接受客户委托进行交易。（×）

32.证券公司董事、监事、高管可以直接参与公司自营业务的决策。（×）

33.证券投资顾问可以向客户提供具体的买卖时机建议。（√）

34.证券公司设立证券营业部时，必须配备专业的风险管理人员。（√）

35.证券公司从业人员在离职后1年内，不得泄露原所在机构的商业秘密。（√）

36.证券公司融资融券业务的维持担保比例不得低于150%。（×）

37.证券公司债券的信用评级低于AA-时，投资者可以要求提前赎回。（√）

38.证券投资顾问业务中，客户适当性管理是合规风控的核心环节。（√）

39.证券公司从业人员在执业过程中，可以私下与客户约定利益分成。（×）

40.证券公司内部控制制度应当定期评估和修订。（√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

（请将答案填入横线内）

41.证券从业人员在执业过程中，必须遵守______原则，确保客户利益优先。

42.证券公司申请融资融券业务资格时，其净资本不得低于______元。

43.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户具备相应的______能力。

44.证券公司从业人员在离职后______年内，不得泄露原所在机构的商业秘密。

45.证券公司设立证券营业部时，其注册资本不得低于______万元。

46.证券公司债券的信用评级低于______时，投资者可以要求提前赎回。

47.证券投资顾问业务中，客户适当性管理是______的核心环节。

48.证券公司从业人员在执业过程中，可以______私下与客户约定利益分成。

49.证券公司内部控制制度应当______评估和修订。

50.证券公司从业人员在执业过程中，必须遵守______，确保客户信息保密。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券从业人员在执业过程中，如何遵守客户适当性原则？

52.简述证券公司开展融资融券业务时，需要满足哪些条件？

53.简述证券公司债券发行时，需要聘请资信评级机构的原因。

54.简述证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须遵守哪些合规要求？

55.简述证券公司内部控制制度的核心内容。

六、案例分析题（共15分）

某证券公司投资顾问张某在执业过程中，发现客户李某持有某公司股票，且公司即将发布利好消息。张某私下告知李某，要求李某在消息公布前卖出股票，并承诺事后给予李某10%的分成。李某按照张某的建议卖出股票后，该股票价格果然大幅下跌。李某向证券公司投诉，要求张某承担责任。

问题：

（1）张某的行为是否合规？为什么？

（2）证券公司应当如何处理此事？

（3）本案中，客户李某可以采取哪些措施维护自身权益？

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第12条，考生应立即重新报考同一科目，因此A选项正确。B选项错误，因为无需等待下一年度考试。C选项错误，因为可以同时报考两个科目。D选项错误，因为无需先申请成绩复核。

2.C

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第5条，证券投资咨询机构的所有员工必须取得证券从业资格，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为行政人员、非销售岗位人员、非接触面业务人员并非所有情况都需要资格。

3.A

解析：根据《证券法》第73条，利用内幕信息向他人泄露属于内幕交易，因此A选项正确。B、C、D选项错误，因为这些行为不属于内幕交易。

4.B

解析：根据《证券法》第135条，证券公司从事资产管理业务的，其客户资产应当设立独立账户、专户管理，因此B选项正确。A、C、D选项错误，因为这些行为违反了监管要求。

5.D

解析：根据《证券法》第198条，证券从业人员在离职后5年内，不得泄露原所在机构的商业秘密，因此D选项正确。A、B、C选项错误，因为这些时间期限不符合法规要求。

6.C

解析：证券公司发行的次级债属于其自身融资工具，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为这些金融工具不属于证券公司的主要业务对象。

7.B

解析：根据《证券法》第165条，证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保客户具备相应的风险承受能力，这一要求依据的是客户适当性原则，因此B选项正确。

8.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第51条，证券公司申请融资融券业务资格时，其净资本不低于1亿元，因此B选项正确。A、C、D选项错误，因为这些数值不符合监管要求。

9.B

解析：证券交易中的“T+1”制度指的是交易次日完成资金交收，因此B选项正确。A、C、D选项错误，因为这些表述不符合“T+1”制度。

10.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第24条，证券公司董事、监事、高管在任职期间出现直系亲属在竞争对手任职的情形必须回避，因此B选项正确。A、C、D选项错误，因为这些情形不属于需要回避的情形。

11.C

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第10条，证券公司开展私募业务时，合格投资者人数不得低于200人，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为这些数值不符合监管要求。

12.D

解析：根据《证券从业人员行为准则》第8条，证券从业人员在执业过程中，因工作失误给客户造成损失的，个人承担部分赔偿责任，因此D选项正确。A、B、C选项错误，因为这些表述不符合监管要求。

13.B

解析：证券公司合规风控中的“三道防线”机制包括业务部门、风险管理部门、合规部门，因此B选项正确。A、C、D选项错误，因为这些行为不属于“三道防线”机制。

14.A

解析：根据《证券公司债券发行与交易管理办法》第23条，证券公司债券的信用评级低于AA-时，投资者可以要求提前赎回，因此A选项正确。B、C、D选项错误，因为这些评级数值不符合监管要求。

15.D

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第15条，证券投资顾问向客户提供具体的证券交易建议时，必须确保建议准确无误，因此D选项正确。A、B、C选项错误，因为这些行为不属于合规要求。

16.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第48条，证券公司设立营业部时，其注册资本不得低于1亿元，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为这些数值不符合监管要求。

17.C

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》第20条，证券从业人员因违反《证券法》被行政处罚后，3年内不得申请从业资格，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为这些时间期限不符合法规要求。

18.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第12条，证券公司开展融资融券业务时，其客户信用风险控制指标不得低于200%，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为这些数值不符合监管要求。

19.A

解析：根据《证券从业人员行为准则》第6条，证券从业人员在执业过程中，因不可抗力导致信息泄露的，应当立即向公司报告，因此A选项正确。B、C、D选项错误，因为这些行为不符合合规要求。

20.C

解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，内部控制制度应当对全体员工有效，因此C选项正确。A、B、D选项错误，因为这些表述不符合内部控制制度的要求。

二、多选题

21.D

解析：根据《证券从业人员行为准则》第5条，证券从业人员在执业过程中，应当按照公司规定执行投资建议，因此D选项正确。A、B、C选项错误，因为这些行为违反了合规要求。

22.A、B、C

解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第12条，证券公司申请保荐代表人资格时，需要满足具备3年以上证券投资经验、最近3年未受监管处罚、通过证券从业资格考试的条件，因此A、B、C选项正确。D选项错误，因为学历要求并非唯一条件。

23.A、C、D

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第18条，证券投资顾问向客户提供具体的证券交易建议时，必须遵守客户适当性原则，不得推荐特定基金产品或要求客户全仓持有某只股票，因此A、C、D选项正确。B选项错误，因为提供行业分析报告不属于禁止行为。

24.A、B、C、D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司设立证券营业部时，必须具备交易席位、安全监控系统、客户交易终端、独立的业务场所，因此A、B、C、D选项正确。

25.A、B、C

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第22条，证券公司开展资产管理业务时，需要披露基金策略变更、大额交易情况、托管机构变更等信息，因此A、B、C选项正确。D选项错误，因为基金净值波动不属于必须披露的信息。

26.A、C

解析：根据《证券从业人员行为准则》第9条，证券从业人员在离职时，必须返还公司财物、保守商业秘密，因此A、C选项正确。B、D选项错误，因为这些行为并非离职后的必须义务。

27.A、B、C、D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，证券公司融资融券业务中，需要采取客户信用评级、维持担保比例监控、保证金比例管理、强制平仓制度等措施，因此A、B、C、D选项正确。

28.A、B

解析：根据《证券公司债券发行与交易管理办法》第21条，证券公司债券发行时，债券规模超过1亿元或债券期限超过2年的，需要聘请资信评级机构，因此A、B选项正确。C、D选项错误，因为这些条件不属于必须聘请资信评级机构的情况。

29.A、C、D

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第14条，证券投资顾问业务中，需要建立客户适当性管理制度、签署风险揭示书、定期评估客户需求，因此A、C、D选项正确。B选项错误，因为投资建议应当个性化，而非标准化。

30.A、B、C、D

解析：根据《证券公司内部控制指引》第5条，证券公司内部控制制度应当包括风险评估、内部审计、业务流程规范、高管履职监督等内容，因此A、B、C、D选项正确。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券从业人员行为准则》第7条，证券从业人员不得私下接受客户委托进行交易，因此本题说法错误。

32.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第25条，证券公司董事、监事、高管不得直接参与自营业务的决策，因此本题说法错误。

33.√

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第13条，证券投资顾问可以向客户提供具体的买卖时机建议，因此本题说法正确。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第50条，证券公司设立证券营业部时，必须配备专业的风险管理人员，因此本题说法正确。

35.√

解析：根据《证券从业人员行为准则》第6条，证券从业人员在离职后1年内，不得泄露原所在机构的商业秘密，因此本题说法正确。

36.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第11条，证券公司融资融券业务的维持担保比例不得低于150%，因此本题说法错误。

37.√

解析：根据《证券公司债券发行与交易管理办法》第23条，证券公司债券的信用评级低于AA-时，投资者可以要求提前赎回，因此本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第9条，客户适当性管理是合规风控的核心环节，因此本题说法正确。

39.×

解析：根据《证券从业人员行为准则》第5条，证券从业人员不得私下与客户约定利益分成，因此本题说法错误。

40.√

解析：根据《证券公司内部控制指引》第4条，证券公司内部控制制度应当定期评估和修订，因此本题说法正确。

四、填空题

41.