基金从业和专项考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业和专项考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试的科目数量为（）

（）A.2门

（）B.3门

（）C.4门

（）D.5门

2.根据中国证券投资基金业协会的规定，基金从业人员在执业活动中应当遵守的准则不包括（）

（）A.勤勉尽责

（）B.诚实守信

（）C.维护客户利益

（）D.高收益优先

3.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

（）A.3

（）B.5

（）C.7

（）D.10

4.下列关于基金合同内容的说法中，错误的是（）

（）A.基金运作方式

（）B.基金投资目标

（）C.基金管理人及托管人的权利义务

（）D.基金收益的分配原则和执行方式

5.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）

（）A.基金招募说明书

（）B.基金产品资料概要

（）C.基金合同

（）D.以上都是

6.下列不属于基金信息披露分类的是（）

（）A.基金净值公告

（）B.基金定期报告

（）C.基金临时报告

（）D.基金份额持有人大会决议

7.基金投资顾问业务，是指基金投资顾问机构接受基金管理人委托，从事基金投资顾问业务活动，为基金管理人提供（）等服务。

（）A.投资建议

（）B.资产配置

（）C.风险管理

（）D.以上都是

8.下列关于基金非公开募集的表述中，错误的是（）

（）A.募集对象不超过200人

（）B.募集资金规模不受限制

（）C.应当向合格投资者募集

（）D.募集过程不得进行公开宣传

9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）

（）A.立即拒绝执行

（）B.与基金管理人协商后执行

（）C.向中国证监会报告

（）D.向基金份额持有人说明情况后执行

10.下列关于基金业绩评估的表述中，错误的是（）

（）A.基金业绩评估应考虑风险调整后收益

（）B.横向比较时需选择同类基金

（）C.基金业绩评估应仅基于短期表现

（）D.基金业绩评估需考虑投资策略的匹配性

11.基金管理人应当在每个（）日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。

（）A.工作日

（）B.交易日

（）C.每月最后一个工作日

（）D.每季度最后一个工作日

12.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

（）A.50%

（）B.30%

（）C.20%

（）D.10%

13.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，不得对基金业绩进行预测，但可以向客户提供（）

（）A.历史业绩数据

（）B.投资建议

（）C.市场分析报告

（）D.以上都是

14.基金管理人应当在每年（）日前，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

（）A.4月30日

（）B.6月30日

（）C.9月30日

（）D.12月31日

15.下列关于基金销售费用的表述中，错误的是（）

（）A.基金销售费用不得超过基金份额总额的5%

（）B.基金销售费用应当明确收费标准和方式

（）C.基金销售费用应当用于基金销售机构的运营管理

（）D.基金销售费用应当向投资者充分披露

16.基金管理人聘请基金托管人的，应当报中国证监会（）

（）A.备案

（）B.审批

（）C.核准

（）D.确认

17.基金份额持有人大会的表决方式为（）

（）A.所有人联名

（）B.按基金份额计算权重投票

（）C.少数服从多数

（）D.以上都不是

18.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，向中国证监会报送备案材料。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

19.基金投资顾问机构及其从业人员在从事基金投资顾问业务时，不得（）

（）A.侵占基金财产

（）B.承诺收益或承担损失

（）C.泄露基金份额持有人信息

（）D.以上都是

20.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（）

（）A.基金信息披露应当真实、准确、完整

（）B.基金信息披露应当及时、公平

（）C.基金信息披露可以延迟披露非关键信息

（）D.基金信息披露应当易被投资者理解

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金从业人员的禁止性行为包括（）

（）A.利用职务之便谋取不正当利益

（）B.泄露基金份额持有人信息

（）C.承诺收益或承担损失

（）D.从事损害基金份额持有人利益的活动

22.基金合同应当载明的事项包括（）

（）A.基金运作方式

（）B.基金投资范围

（）C.基金资产净值的计算方法

（）D.基金份额的申购和赎回方式

23.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）

（）A.基金招募说明书

（）B.基金产品资料概要

（）C.基金合同

（）D.基金投资风险评价问卷

24.基金信息披露的分类包括（）

（）A.基金净值公告

（）B.基金定期报告

（）C.基金临时报告

（）D.基金份额持有人大会决议

25.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向中国证监会（）

（）A.注册

（）B.备案

（）C.审批

（）D.核准

26.基金管理人应当在每个（）日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。

（）A.工作日

（）B.交易日

（）C.每月最后一个工作日

（）D.每季度最后一个工作日

27.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

（）A.50%

（）B.30%

（）C.20%

（）D.10%

28.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，不得对基金业绩进行预测，但可以向客户提供（）

（）A.历史业绩数据

（）B.投资建议

（）C.市场分析报告

（）D.以上都是

29.基金管理人应当在每年（）日前，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

（）A.4月30日

（）B.6月30日

（）C.9月30日

（）D.12月31日

30.基金销售费用应当（）

（）A.明确收费标准和方式

（）B.用于基金销售机构的运营管理

（）C.向投资者充分披露

（）D.不超过基金份额总额的5%

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业资格考试的成绩有效期为期2年。

32.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前3日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

33.基金合同应当载明基金运作方式、基金投资范围、基金资产净值的计算方法等内容。

34.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同等文件。

35.基金信息披露的分类包括基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金份额持有人大会决议。

36.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向中国证监会注册。

37.基金管理人应当在每个工作日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。

38.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

39.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，不得对基金业绩进行预测，但可以向客户提供历史业绩数据、投资建议、市场分析报告等。

40.基金管理人应当在每年6月30日前，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金从业资格考试的科目数量为______门。

42.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

43.基金合同应当载明______、______、______等内容。

44.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供______、______、______等文件。

45.基金信息披露的分类包括______、______、______、______。

46.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向______证监会______。

47.基金管理人应当在每个______日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。

48.基金份额持有人大会应当有代表______以上基金份额的持有人参加，方可召开。

49.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，不得对基金业绩进行预测，但可以向客户提供______、______、______等。

50.基金管理人应当在每年______日前，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

五、简答题（共25分）

51.简述基金从业资格考试的科目及考试要求。

52.基金合同应当载明哪些主要内容？

53.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供哪些文件？

54.基金信息披露的分类有哪些？

55.基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当遵守哪些规定？

六、案例分析题（共20分）

56.某基金管理人在基金募集期间，未在基金份额发售前5日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告，而是直接通过官方网站进行宣传。请分析该行为是否合规，并说明理由。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券投资基金法》及相关规定，基金从业资格考试科目数量为2门，包括基金法律法规和职业道德、证券投资基金基础知识。因此，正确答案为A。

2.D

解析：基金从业人员的禁止性行为包括但不限于：利用职务之便谋取不正当利益、泄露基金份额持有人信息、承诺收益或承担损失、从事损害基金份额持有人利益的活动等。高收益优先不属于禁止性行为，但可能涉及承诺收益，因此D选项错误。

3.C

解析：根据《证券投资基金法》第49条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。因此，正确答案为C。

4.D

解析：基金合同应当载明基金运作方式、基金投资目标、基金管理人及托管人的权利义务等内容，但不包括基金收益的分配原则和执行方式，该内容属于基金份额净值公告的范畴。因此，正确答案为D。

5.D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同等文件，以上都是必须提供的文件。因此，正确答案为D。

6.A

解析：基金信息披露的分类包括基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金份额持有人大会决议等，不包括基金净值公告。因此，正确答案为A。

7.D

解析：基金投资顾问业务，是指基金投资顾问机构接受基金管理人委托，从事基金投资顾问业务活动，为基金管理人提供投资建议、资产配置、风险管理等服务。因此，正确答案为D。

8.B

解析：根据《证券投资基金法》及相关规定，基金非公开募集的，募集对象不超过200人，募集资金规模不受限制，应当向合格投资者募集，募集过程不得进行公开宣传。因此，正确答案为B。

9.A

解析：根据《证券投资基金法》第58条规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当立即拒绝执行。因此，正确答案为A。

10.C

解析：基金业绩评估应考虑风险调整后收益，横向比较时需选择同类基金，基金业绩评估需考虑投资策略的匹配性，但基金业绩评估不应仅基于短期表现，而应考虑长期表现。因此，正确答案为C。

11.B

解析：根据《证券投资基金法》及相关规定，基金管理人应当在每个交易日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。因此，正确答案为B。

12.A

解析：根据《证券投资基金法》第67条规定，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。因此，正确答案为A。

13.B

解析：基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，不得对基金业绩进行预测，但可以向客户提供投资建议。因此，正确答案为B。

14.A

解析：根据《证券投资基金法》及相关规定，基金管理人应当在每年4月30日前，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。因此，正确答案为A。

15.A

解析：基金销售费用不得超过基金份额总额的3%，而非5%。因此，正确答案为A。

16.A

解析：基金管理人聘请基金托管人的，应当报中国证监会备案。因此，正确答案为A。

17.B

解析：基金份额持有人大会的表决方式为按基金份额计算权重投票。因此，正确答案为B。

18.B

解析：基金管理人应当在基金合同生效后10日内，向中国证监会报送备案材料。因此，正确答案为B。

19.D

解析：基金投资顾问机构及其从业人员在从事基金投资顾问业务时，不得侵占基金财产、承诺收益或承担损失、泄露基金份额持有人信息。因此，正确答案为D。

20.C

解析：基金信息披露应当及时、公平，非关键信息也不可以延迟披露。因此，正确答案为C。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：基金从业人员的禁止性行为包括利用职务之便谋取不正当利益、泄露基金份额持有人信息、承诺收益或承担损失、从事损害基金份额持有人利益的活动。因此，正确答案为ABCD。

22.ABCD

解析：基金合同应当载明基金运作方式、基金投资范围、基金资产净值的计算方法、基金份额的申购和赎回方式等内容。因此，正确答案为ABCD。

23.ABCD

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、基金投资风险评价问卷等文件。因此，正确答案为ABCD。

24.ABCD

解析：基金信息披露的分类包括基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金份额持有人大会决议。因此，正确答案为ABCD。

25.AB

解析：基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，应当向中国证监会注册或备案。因此，正确答案为AB。

26.AB

解析：基金管理人应当在每个工作日、交易日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人和中国证监会。因此，正确答案为AB。

27.AB

解析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上或30%以上基金份额的持有人参加，方可召开。因此，正确答案为AB。

28.ABC

解析：基金投资顾问机构从事基金投资顾问业务，不得对基金业绩进行预测，但可以向客户提供历史业绩数据、投资建议、市场分析报告等。因此，正确答案为ABC。

29.AB

解析：基金管理人应当在每年4月30日或6月30日前，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。因此，正确答案为AB。

30.ABCD

解析：基金销售费用应当明确收费标准和方式、用于基金销售机构的运营管理、向投资者充分披露、不超过基金份额总额的5%。因此，正确答案为ABCD。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10分，每空1分）

41.2

42.7

43.基金运作方式、基金投资范围、基金资产净值的计算方法

44.基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同

45.基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金份额持有人大会决议

46.中国、注册

47.交易日

48.50%

49.历史业