证券从业资格考试不发证及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试不发证及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于证券公司内部控制制度有效性的表述中，错误的是（______）。

（）A.内部控制制度应涵盖证券公司所有业务环节和部门

（）B.内部控制制度的建立应遵循“全面性、重要性、制衡性、适应性和成本效益原则”

（）C.内部控制制度的执行效果需通过定期和不定期的内部审计进行评估

（）D.内部控制制度的有效性仅取决于制度设计的完善程度，与执行力度无关

2.投资者李某通过证券公司融资融券业务，其融资买入证券的维持担保比例不得低于（______）。

（）A.100%

（）B.130%

（）C.150%

（）D.180%

3.证券公司从业人员在离职后（______）年内，不得从事与其原任职机构业务范围相竞争的业务。

（）A.1

（）B.2

（）C.3

（）D.4

4.下列关于证券公司证券自营业务的风险控制指标表述中，正确的是（______）。

（）A.证券自营业务规模不得超过净资本的200%

（）B.自营权益类证券投资的比例不得超过净资本的80%

（）C.自营非权益类证券投资的比例不得超过净资本的100%

（）D.证券自营业务的年化收益率不得低于10%

5.证券公司为客户办理融资融券业务时，应确保客户具备相应的（______）。

（）A.财务实力

（）B.客户身份识别

（）C.风险承受能力

（）D.投资经验

6.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于（______）。

（）A.1000万元人民币

（）B.2000万元人民币

（）C.3000万元人民币

（）D.5000万元人民币

7.证券公司董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得直接或间接持有公司（______）以上的股份。

（）A.1%

（）B.2%

（）C.3%

（）D.5%

8.证券公司为客户提供投资建议时，应确保建议内容与客户的（______）相匹配。

（）A.财务状况

（）B.投资目标

（）C.风险承受能力

（）D.以上都是

9.证券公司开展定向资产管理业务时，应与客户签订书面合同，明确（______）等内容。

（）A.资产管理范围

（）B.收益分配方式

（）C.风险揭示

（）D.以上都是

10.证券公司从业人员在处理客户信息时，应遵守（______）原则。

（）A.客户利益优先

（）B.保密

（）C.公开透明

（）D.以上都是

11.证券公司从事证券承销业务时，应确保承销的证券符合（______）。

（）A.法律法规

（）B.公司章程

（）C.行业规范

（）D.以上都是

12.证券公司从业人员在离职时，应按照规定向公司（______）。

（）A.办理工作交接

（）B.返还公司财物

（）C.签署保密协议

（）D.以上都是

13.证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示（______）等风险。

（）A.市场风险

（）B.信用风险

（）C.流动性风险

（）D.以上都是

14.证券公司证券自营业务的禁止性行为不包括（______）。

（）A.利用内幕信息从事证券交易

（）B.超出批准的规模从事证券自营业务

（）C.从事内幕交易

（）D.将自营资金用于银行存款

15.证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应确保其（______）。

（）A.资格合格

（）B.信息来源可靠

（）C.业绩达标

（）D.以上都是

16.证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的（______）。

（）A.合法性

（）B.透明度

（）C.安全性

（）D.以上都是

17.证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循（______）原则。

（）A.公平公正

（）B.及时有效

（）C.保守秘密

（）D.以上都是

18.证券公司证券自营业务的风险控制指标计算中，证券自营业务规模是指（______）。

（）A.证券公司自营证券的总市值

（）B.证券公司自营证券的买入成本价

（）C.证券公司自营证券的卖出成交价

（）D.证券公司自营证券的公允价值

19.证券公司从业人员在从事证券承销业务时，应确保承销过程的（______）。

（）A.公平公正

（）B.合法合规

（）C.透明公开

（）D.以上都是

20.证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户提供（______）。

（）A.风险揭示书

（）B.融资融券合同

（）C.融资融券交易委托书

（）D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度的有效性体现在哪些方面？（______）

（）A.制度设计的科学性

（）B.制度执行的严格性

（）C.制度监督的及时性

（）D.制度调整的灵活性

22.证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应遵守哪些规定？（______）

（）A.不得与客户约定利益分成

（）B.不得为自己或他人谋取不正当利益

（）C.不得泄露客户信息

（）D.不得利用职务便利获取内幕信息

23.证券公司证券自营业务的风险控制指标包括哪些？（______）

（）A.证券自营业务规模

（）B.自营权益类证券投资的比例

（）C.自营非权益类证券投资的比例

（）D.维持担保比例

24.证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的哪些方面？（______）

（）A.合法合规

（）B.透明公开

（）C.风险揭示

（）D.收益分配

25.证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循哪些原则？（______）

（）A.公平公正

（）B.及时有效

（）C.保守秘密

（）D.以客户为中心

26.证券公司证券承销业务的禁止性行为包括哪些？（______）

（）A.泄露发行人信息

（）B.围标串标

（）C.虚假宣传

（）D.超出核准范围承销

27.证券公司从业人员在离职时，应履行哪些义务？（______）

（）A.办理工作交接

（）B.返还公司财物

（）C.签署保密协议

（）D.不得从事竞业业务

28.证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示哪些风险？（______）

（）A.市场风险

（）B.信用风险

（）C.流动性风险

（）D.操作风险

29.证券公司证券自营业务的禁止性行为包括哪些？（______）

（）A.利用内幕信息从事证券交易

（）B.从事内幕交易

（）C.将自营资金用于银行存款

（）D.超出批准的规模从事证券自营业务

30.证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应确保其哪些方面？（______）

（）A.资格合格

（）B.信息来源可靠

（）C.业绩达标

（）D.遵守职业道德

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司内部控制制度的有效性仅取决于制度设计的完善程度，与执行力度无关。（______）

32.证券公司从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构业务范围相竞争的业务。（______）

33.证券公司证券自营业务规模不得超过净资本的200%。（______）

34.证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应确保客户具备相应的风险承受能力。（______）

35.证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循公平公正、及时有效、保守秘密原则。（______）

36.证券公司证券自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息从事证券交易。（______）

37.证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应确保其资格合格。（______）

38.证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的合法合规。（______）

39.证券公司从业人员在离职时，应履行办理工作交接、返还公司财物、签署保密协议等义务。（______）

40.证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险等。（______）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司内部控制制度的建立应遵循________、重要性、制衡性、适应性和成本效益原则。

42.投资者通过证券公司融资融券业务，其融资买入证券的维持担保比例不得低于________。

43.证券公司从业人员在离职后________年内，不得从事与其原任职机构业务范围相竞争的业务。

44.证券公司证券自营业务的风险控制指标计算中，证券自营业务规模是指________。

45.证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应确保其________。

46.证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的________。

47.证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循________原则。

48.证券公司证券自营业务的禁止性行为包括________。

49.证券公司从业人员在离职时，应履行________等义务。

50.证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示________等风险。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述证券公司内部控制制度的有效性体现在哪些方面。

52.简述证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应遵守哪些规定。

53.简述证券公司证券自营业务的风险控制指标包括哪些。

54.简述证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的哪些方面。

55.简述证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循哪些原则。

六、案例分析题（共25分）

56.案例背景：某证券公司从业人员张某在离职后1年内，利用原任职机构获取的内幕信息，为其个人进行证券交易，并从中获利。

问题：

（1）张某的行为是否违法？请说明依据。

（2）证券公司应如何防范此类风险？

参考答案及解析部分

参考答案

一、单选题

1.D

2.B

3.B

4.B

5.C

6.A

7.D

8.D

9.D

10.B

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.D

17.D

18.A

19.D

20.D

二、多选题

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题

41.全面性

42.130%

43.2

44.证券公司自营证券的总市值

45.资格合格

46.合法合规

47.公平公正、及时有效、保守秘密

48.利用内幕信息从事证券交易

49.办理工作交接、返还公司财物、签署保密协议

50.市场风险、信用风险、流动性风险

五、简答题

51.答：

①制度设计的科学性；

②制度执行的严格性；

③制度监督的及时性；

④制度调整的灵活性。

52.答：

①不得与客户约定利益分成；

②不得为自己或他人谋取不正当利益；

③不得泄露客户信息；

④不得利用职务便利获取内幕信息。

53.答：

①证券自营业务规模；

②自营权益类证券投资的比例；

③自营非权益类证券投资的比例。

54.答：

①合法合规；

②透明公开；

③风险揭示；

④收益分配。

55.答：

①公平公正；

②及时有效；

③保守秘密。

六、案例分析题

56.答：

（1）张某的行为违法。根据《证券法》第180条规定，证券从业人员在离职后未满2年，不得直接或者间接从事原任职机构相关的业务。张某利用原任职机构获取的内幕信息进行证券交易，属于内幕交易行为，违反了《证券法》第202条的规定。

（2）证券公司应采取以下措施防范此类风险：

①加强从业人员管理，签订保密协议，明确离职后的竞业限制条款；

②建立健全内幕信息管理制度，确保内幕信息不被泄露；

③加强对从业人员离职后的监督，防止其利用原任职机构信息谋取不正当利益。

解析

一、单选题

1.D（解析：内部控制制度的有效性不仅取决于制度设计的完善程度，还与执行力度、监督及时性、调整灵活性等因素相关，故错误。）

2.B（解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，融资买入证券的维持担保比例不得低于130%，故正确。）

3.B（解析：根据《证券业从业人员资格管理办法》第15条，证券从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构业务范围相竞争的业务，故正确。）

4.B（解析：根据《证券公司监督管理条例》第42条，自营权益类证券投资的比例不得超过净资本的80%，故正确。）

5.C（解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应确保客户具备相应的风险承受能力，故正确。）

6.A（解析：根据《证券公司监督管理条例》第33条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币，故正确。）

7.D（解析：根据《证券公司监督管理条例》第29条，证券公司董事、监事和高级管理人员在任职期间，不得直接或间接持有公司5%以上的股份，故正确。）

8.D（解析：证券公司为客户提供投资建议时，应确保建议内容与客户的财务状况、投资目标、风险承受能力相匹配，故正确。）

9.D（解析：证券公司开展定向资产管理业务时，应与客户签订书面合同，明确资产管理范围、收益分配方式、风险揭示等内容，故正确。）

10.B（解析：证券公司从业人员在处理客户信息时，应遵守保密原则，保护客户信息安全，故正确。）

11.D（解析：证券公司从事证券承销业务时，应确保承销的证券符合法律法规、公司章程、行业规范，故正确。）

12.D（解析：证券公司从业人员在离职时，应办理工作交接、返还公司财物、签署保密协议，不得从事竞业业务，故正确。）

13.D（解析：证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险等，故正确。）

14.D（解析：证券公司证券自营业务的禁止性行为不包括将自营资金用于银行存款，该行为属于合规行为，故正确。）

15.A（解析：证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应确保其资格合格，持证上岗，故正确。）

16.D（解析：证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的合法合规、透明公开、风险揭示、收益分配，故正确。）

17.D（解析：证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循公平公正、及时有效、保守秘密原则，故正确。）

18.A（解析：证券公司证券自营业务的风险控制指标计算中，证券自营业务规模是指证券公司自营证券的总市值，故正确。）

19.D（解析：证券公司从业人员在从事证券承销业务时，应确保承销过程的公平公正、合法合规、透明公开，故正确。）

20.D（解析：证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户提供风险揭示书、融资融券合同、融资融券交易委托书，故正确。）

二、多选题

21.ABCD（解析：证券公司内部控制制度的有效性体现在制度设计的科学性、制度执行的严格性、制度监督的及时性、制度调整的灵活性等方面，故全选。）

22.ABCD（解析：证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应遵守不得与客户约定利益分成、不得为自己或他人谋取不正当利益、不得泄露客户信息、不得利用职务便利获取内幕信息等规定，故全选。）

23.ABC（解析：证券公司证券自营业务的风险控制指标包括证券自营业务规模、自营权益类证券投资的比例、自营非权益类证券投资的比例，故全选。）

24.ABCD（解析：证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的合法合规、透明公开、风险揭示、收益分配，故全选。）

25.ABCD（解析：证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循公平公正、及时有效、保守秘密原则，故全选。）

26.ABCD（解析：证券公司证券承销业务的禁止性行为包括泄露发行人信息、围标串标、虚假宣传、超出核准范围承销，故全选。）

27.ABCD（解析：证券公司从业人员在离职时，应履行办理工作交接、返还公司财物、签署保密协议等义务，不得从事竞业业务，故全选。）

28.ABCD（解析：证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险等，故全选。）

29.ABCD（解析：证券公司证券自营业务的禁止性行为包括利用内幕信息从事证券交易、从事内幕交易、将自营资金用于银行存款、超出批准的规模从事证券自营业务，故全选。）

30.ABCD（解析：证券公司从业人员在从事证券投资咨询业务时，应确保其资格合格、信息来源可靠、业绩达标、遵守职业道德，故全选。）

三、判断题

31.×（解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，内部控制制度的有效性不仅取决于制度设计的完善程度，还与执行力度、监督及时性、调整灵活性等因素相关，故错误。）

32.√（解析：根据《证券业从业人员资格管理办法》第15条，证券从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构业务范围相竞争的业务，故正确。）

33.√（解析：根据《证券公司监督管理条例》第42条，证券公司证券自营业务规模不得超过净资本的200%，故正确。）

34.√（解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应确保客户具备相应的风险承受能力，故正确。）

35.√（解析：根据《证券公司内部控制指引》第7条，证券公司从业人员在处理客户投诉时，应遵循公平公正、及时有效、保守秘密原则，故正确。）

36.√（解析：根据《证券法》第202条，证券从业人员利用内幕信息进行证券交易，属于内幕交易行为，违反了《证券法》的规定，故正确。）

37.√（解析：根据《证券投资咨询人员资格管理办法》第3条，证券投资咨询人员应具备相应的资格，持证上岗，故正确。）

38.√（解析：根据《证券公司监督管理条例》第34条，证券公司为客户提供资产管理服务时，应确保资产管理计划的合法合规，故正确。）

39.√（解析：根据《证券业从业人员资格管理办法》第16条，证券从业人员在离职时，应履行办理工作交接、返还公司财物、签署保密协议等义务，故正确。）

40.√（解析：根据《证券公司监督管理条例》第38条，证券公司为客户提供融资融券业务服务时，应向客户充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险等，故正确。）

四、填空题

41.全面性（解析：证券公司内部控制制度的建立应遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和成本效益原则，全面性是指制度应涵盖所有业务环节和部门，故答案为全面性。）

42.130%（解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，融资买入证券的维持担保比例不得低于130%，故答案为130%。）

43.2（解析：根据《证券业从业人员资格管理办法》第15条，证券从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构业务范围相竞争的业务，故答案为2。）

44.证券公司自营证券的总市值（解析：证券公司证券自营业务的风险控制指标计算中，证券自营业务规模是指证券公司自营证券的总市值，故答案为证券公司自营证券的总市值。）

45.资格合格（解析：证券公司从业人员在从事证券