《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》测试练习竞赛考试题

练习竞赛考试题库(附答案)一、单项选择题(50道)1.信托公司监管评级的周期是多久?A.半年2.监管评级结果中，哪个级别表示信托公司经营管理各方D.行为管理4.信托公司监管评级满分是多少分?D.70分5.监管评级结果为多少级及以上被认为是良好?6.信托公司在评价期内注册资本增加多少比例可以调增初评得分?7.如果信托公司多次向不合格投资者销售信托产品，初评结果应下调几个级别?8.监管评级结果不得高于5级的情形不包括以下哪项?A.党的建设严重弱化B.公司治理存在严重缺陷9.系统性影响评估中，资产管理类信托资产规模的权重是10.信托公司监管评级工作原则上应于每年什么时候完成?A.金融监管总局B.金融监管总局派出机构D.中国信托业协会13.以下哪项不是监管评级模块?A.公司治理B.资本要求C.业务转型D.投资者保护14.信托公司系统性影响评估的参评机构数量是多少?15.监管评级结果为6级的信托公司，初评得分低于多少A.40分D.70分A.协助监管机构对其他金融机构进行风险处置C.财务造假18.信托公司应于每年何时向金融监管总局派出机构上报A.1月1日前B.2月1日前C.3月1日前D.4月1日前19.监管评级结果反馈给信托公司的方式不包括以下哪项?C.公开通报21.监管评级结果为5级的信托公司，可能面临哪种监管措施?A.加强盯防式监管B.优先试点创新类业务C.减少监管关注22.信托公司监管评级的原则不包括以下哪项?A.依法合规D.公开透明24.监管评级动态调整的触发情形不包括A.公司治理和股权管理出现重大变化D.出现流动性危机25.信托公司监管评级结果中，4级的得分范围是?A.60分(含)—70分B.70分(含)—80分C.80分(含)—90分D.40分(含)—60分26.金融监管总局每年可调整评级要素的时间是?27.信托公司监管评级工作由哪个部门牵头组织?A.金融监管总局信托监管部门B.金融监管总局派出机构C.中国信托业保障基金有限责任公司29.以下哪项情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别?A.新开展非标资金池业务B.违规从事未经批准的业务C.故意向监管机构隐瞒重大事项D.向不合格投资者销售信托产品重是多少?31.信托公司监管评级结果中，3级的得分范围是?A.70分(含)—80分B.80分(含)—90分C.60分(含)—70分D.40分(含)—60分32.监管评级结果为1级的信托公司，初评得分至少为多少分?A.中国信托业保障基金有限责任公司34.信托公司监管评级结果的使用范围是?A.仅限监管机构内部使用35.监管评级中，风险管理模块的权重是多少?37.信托公司监管评级初评结果应于每年何时报送金融监管总局?A.2月31日前B.3月31日前C.4月30日前D.5月31日前38.监管评级结果为6级的信托公司，可能面临哪种施?A.提级监管或行政接管B.优先试点创新类业务D.监管机构认可的其他情形40.信托公司系统性影响评估的评估周期是?43.监管评级结果为2级的信托公司，得分范围是?A.80分(含)—90分B.70分(含)—80分C.60分(含)—70分D.50分(含)—60分44.信托公司监管评级结果中，5级的得分范围是?A.40分(含)—60分B.50分(含)—70分C.60分(含)—80分D.30分(含)—50分A.信托公司B.金融监管总局派出机构B.系统性影响评估结果C.信托公司员工数量D.单个模块评估结果48.信托公司监管评级结果中，1级的得分范围是?A.90分(含)以上B.85分(含)以上C.80分(含)以上D.95分(含)以上50.信托公司监管评级办法的施行日期是?二、多项选择题(50道)1.信托公司监管评级包括以下哪些模块?E.业务转型2.以下哪些情形可能导致监管评级初评结果下调一个级别?A.多次或大量开展为其他金融机构提供监管套利的通B.多次向不合格投资者销售信托产品C.向信托产品投资者大量出具兜底承诺函D.新开展非标资金池业务4.系统性影响评估的要素包括以下哪些?A.公司受托管理的各类信托资产规模B.资产管理类信托自然人投资者人数C.金融机构投资者数量5.信托公司监管评级的原则包括哪些?6.以下哪些情形可能导致监管评级初评结果下调两个级别?7.监管评级组织实施的主要步骤包括哪些?B.金融监管总局复核A.开业时间不足一个会计年度的信托公司B.已进入破产程序的信托公司C.监管评级为1级的信托公司D.具有系统性影响的信托公司9.分类监管的依据包括哪些?10.监管评级结果的使用限制包括哪些?A.不得对外公布C.可向有关政府或金融管理部门通报D.信托公司应严格保密A.公司治理(20%)B.资本要求(20%)C.风险管理(20%)D.行为管理(30%)E.业务转型(10%)包括哪些?A.持续正常经营的公司，注册资本增加10%(含)以B.协助监管机构对其他金融机构进行风险处置A.资产管理类信托资产规模D.金融机构认购的信托资产规模14.监管评级结果为5级的信托公司，可能面临哪些监管措施?B.对经营管理活动进行管控D.优先试点创新类业务15.信托公司监管评级工作涉及的相关方A.金融监管总局B.金融监管总局派出机构D.中国信托登记有限责任公司A.公司治理和股权管理出现重大变化B.发生重大突发事件或重大涉刑案件C.出现流动性危机17.监管评级结果中，哪些级别表示信托公司存在较高风险?18.系统性影响评估中，以下哪些要素的权重为15%?B.金融机构认购的信托资产规模C.同业负债余额D.资产服务类信托资产规模B.2级对应二级E.5级和6级对应五级C.开展市场准入21.以下哪些是信托公司监管评级的评级D.外部评级A.模块满分的50%B.模块满分的60%C.模块满分的70%D.模块满分的80%23.系统性影响评估的参评机构选定标准是什么?A.上一年度末全部信托业务实收信托规模最大的30家信托公司C.所有信托公司D.仅监管评级为1级的信托公司24.信托公司监管评级结果反馈的方式包括哪些?A.监管会谈25.以下哪些情形可能导致监管评级结果不得高于5级?B.公司治理存在严重缺陷26.监管评级中，评级得分的计算方法是?A.各评级模块得分加权汇总B.各评级要素得分简单加总C.由监管评级人员专业判断27.信托公司系统性影响评估的评估要素得分如何确定?A.对参评机构单一评估要素按数值大小排序后分段给分D.加权汇总后获得A.业务范围D.股东结构29.信托公司监管评级工作线上化的目的是什么?C.减少监管成本A.中国信托业保障基金有限责任公司B.中国信托登记有限责任公司C.中国信托业协会31.监管评级中，初评结果的形成应基于哪些信息?A.非现场监管信息B.现场检查报告C.公司有关制度办法D.内外部审计报告B.各评估要素得分简单加总C.由金融监管总局直接确定D.根据信托公司规模确定33.监管评级结果为6级的信托公司，可能面临哪些风险处C.提级监管D.行政接管34.信托公司监管评级办法的制定依据包括哪些法律法规?B.加权汇总C.由监管机构决定D.根据定量指标计算A.全面评估信托公司的经营稳健情况B.实施分类监管C.促进信托公司持续、健康运行D.促进差异化发展定?A.金融监管总局B.金融监管总局派出机构C.信托公司自身D.中国信托业协会39.信托公司监管评级结果的应用包括哪些?A.确定监管标准和监管强度B.社会责任履行C.风险处置贡献D.利润增长41.监管评级中，定性要素的评分依据是什么?42.系统性影响评估中，以下哪些要素的权重为5%?B.同业负债余额C.资产服务类信托资产规模D.金融机构投资者数量43.信托公司监管评级结果的保密要求包括哪些?A.不得用于广告、宣传、营销等商业目的B.可向有关政府或金融管理部门通报C.要求接收方不得向第三方披露44.监管评级中，定量指标的评分依据是什么?A.指标值要求C.评价要点点哪些业务?A.创新类业务B.传统业务46.信托公司监管评级工作后评价的目的是什么?A.总结经验和教训B.持续改进完善评级体系47.以下哪些是信托公司系统性影响评估的A.资产管理类信托资产规模B.资产服务类信托资产规模A.故意向监管机构隐瞒重大事项D.新开展非标资金池业务C.系统性影响评估得分B.扩大现场检查频率和范围C.调整业务范围D.提高审慎监管标准三、判断题(50道)2.开业时间不足一个会计年度的信托公司不参与监管评级。4.系统性影响评估结果用于确定信托公司是否具有系统性答案：正确5.监管评级中，行为管理模块的权重为30%。6.信托公司监管评级周期为两年。答案：错误7.监管评级结果为1级的信托公司初评得分在90分以上。答案：正确8.信托公司可自行使用监管评级结果进行广告宣传。答案：错误9.监管评级动态调整可由信托公司主动申请。答案：错误10.系统性影响评估由金融监管总局派出机构牵头开展。答案：错误11.监管评级中，资本要求模块的权重为20%。答案：正确12.信托公司监管评级结果分为1-5级。答案：错误13.监管评级结果为3级的信托公司需要监管高度关注。类业务。答案：正确17.信托公司监管评级工作应于每年4月底前完成。答案：正确19.系统性影响评估总分在80分以上为具有系统性影响。20.信托公司监管评级结果可作为市场准入的依据。答案：正确21.监管评级中，业务转型模块的权重为10%。答案：正确22.信托公司应于每年3月1日前向金融监管总局派出机构答案：正确23.监管评级结果为6级的信托公司可能被提级监管。答案：正确24.系统性影响评估的参评机构为所有信托公司。答案：错误25.监管评级结果反馈可通过监管会谈方式进行。答案：正确26.信托公司监管评级原则包括公开透明。答案：错误27.监管评级中，公司治理模块的权重为25%。答案：错误28.信托公司监管评级办法由金融监管总局解释。答案：正确29.分类监管中，监管评级结果下降可设置一年考察期。答案：正确30.系统性影响评估要素包括资产管理类信托自然人投资者人数。答案：正确31.监管评级结果为5级的信托公司初评得分在40-60分。答案：正确32.信托公司监管评级工作无需现场检查信息。答案：错误33.监管评级动态调整需履行初评、复核等程序。答案：正确34.系统性影响评估中，金融机构投资者数量的权重为10%。答案：错误35.信托公司监管评级结果仅用于内部监管，不向任何外部机构通报。答案：错误36.监管评级中，风险管理模块的权重为30%。答案：错误37.信托公司系统性影响评估每年进行一次。答案：正确38.监管评级结果为4级的信托公司需要立即采取纠正措答案：正确39.分类监管中，监管评级结果不影响监管费缴纳。答案：错误40.信托公司监管评级基于《中华人民共和国证券法》制定。答案：错误41.监管评级初评由金融监管总局派出机构的机构监管部门牵头。答案：正确42.系统性影响评估中，资产服务类信托资产规模的权重为答案：错误43.信托公司监管评级结果中，2级表示公司存在严重问题。答案：错误44.监管评级调整因素中，注册资本增加10%可调增得分。答案：正确45.分类监管中，具有系统性影响的信托公司可降低监管标答案：错误46.信托公司监管评级工作结束后，评级结果不可调整。答案：错误答案：10047.系统性影响评估要素包括公益慈善类信托资产规模。答案：正确48.监管评级中，定性要素和定量指标组成评级要素。答案：正确49.信托公司监管评级结果中，1级表示公司风险最大。答案：错误50.监管评级结果为6级的信托公司无需参与初评。答案：正确四、填空题(50道)行为管理和等五个模块。答案：业务转型2.监管评级满分是分。答案：33.监管评级结果为级表示信托公司经营管理混乱，风险很高。答案：64.系统性影响评估总分在分以上(含)的为具有系统性影响的信托公司。答案：855.信托公司监管评级周期为年。答案：一6.监管评级中，行为管理模块的权重为%。答案：307.信托公司应于每年月1日前向金融监管总局派出机构上报相关数据和信息。答案：38.监管评级初评结果应于每年月31日前向金融监管总局报送。答案：6 12.信托公司监管评级工作原则上应于每年月底前完成。13.监管评级结果为1级的信托公司，初评得分在分(含)以上。14.信托公司系统性影响评估的参评机构数量为答案：1015.监管评级中，业务转型模块的权重为%。答案：10和国信托法》等法律法规制定。答案：中华人民共和国银行业监督管理法17.监管评级结果为级的信托公司，需要监管高度关注。答案：418.系统性影响评估中，资产服务类信托资产规模的权重为 答案：1019.信托公司监管评级结果中，3级的得分范围是分(含)—80分。答案：7020.监管评级调整因素中，注册资本增加%(含)以上可调增初评得分。21.信托公司监管评级的原则包括依法合规、客观公正和 0答案：全面审慎22.系统性影响评估中，金融机构认购的信托资产规模的权重为%。答案：1523.监管评级中，资本要求模块的权重为%。答案：2024.信托公司监管评级结果中，5级的得分范围是分(含)—60分。答案：4025.分类监管中，监管评级良好的信托公司可优先试点 答案：创新类26.信托公司监管评级结果应,不得对外公布。答案：严格保密27.系统性影响评估中，公益慈善类信托资产规模的权重为 答案：528.监管评级中，风险管理模块的权重为%。答案：2029.信托公司监管评级初评由具体实施。答案：金融监管总局派出机构30.监管评级结果