莆田市基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页莆田市基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据基金从业资格考试的相关规定，下列哪类人员不属于基金从业资格考试的报考对象？（A）（B）（C）（D）

2.在基金投资中，以下哪种风险属于系统性风险？（A）（B）（C）（D）

3.基金合同中，关于基金运作方式的重要信息通常由哪部分进行详细说明？（A）（B）（C）（D）

4.以下哪种金融工具不属于货币市场工具的范畴？（A）（B）（C）（D）

5.基金信息披露的“及时性”原则要求，定期报告应在法定期限后的多少天内披露？（A）（B）（C）（D）

6.在基金估值过程中，对于交易活跃的股票，通常采用哪种方法进行估值？（A）（B）（C）（D）

7.基金投资顾问业务中，投资顾问的职责不包括以下哪项？（A）（B）（C）（D）

8.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪种投资者属于风险承受能力较高的类型？（A）（B）（C）（D）

9.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循的首要原则是？（A）（B）（C）（D）

10.下列哪种行为不属于基金从业人员的执业行为规范？（A）（B）（C）（D）

11.基金募集期间，投资者通过银行渠道认购基金份额，通常需要缴纳多少比例的认购费？（A）（B）（C）（D）

12.基金定期报告中，关于基金管理人投资策略的阐述主要出现在哪个章节？（A）（B）（C）（D）

13.在基金资产清算中，清算费用通常按照什么顺序优先支付？（A）（B）（C）（D）

14.基金份额持有人大会的召集主体通常是？（A）（B）（C）（D）

15.基金合同生效后，基金管理人需要向哪个机构报送基金合同？（A）（B）（C）（D）

16.基金信息披露中，关于基金管理人、托管人的信息主要在哪个文件中披露？（A）（B）（C）（D）

17.以下哪种情形会导致基金份额净值出现负值？（A）（B）（C）（D）

18.基金销售过程中，销售人员向投资者提供的风险揭示书，其核心目的是？（A）（B）（C）（D）

19.基金合同中，关于基金费用扣除方式的约定通常由哪部分进行说明？（A）（B）（C）（D）

20.基金业绩评价中，通常采用哪种指标来衡量基金的超额收益能力？（A）（B）（C）（D）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.下列哪些属于基金投资中常见的非系统性风险？（A）（B）（C）（D）

22.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常包括哪些内容？（A）（B）（C）（D）

23.基金信息披露的“准确性”原则要求披露的信息必须满足哪些条件？（A）（B）（C）（D）

24.基金投资顾问业务中，投资顾问的服务对象主要包括哪些类型？（A）（B）（C）（D）

25.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循哪些基本原则？（A）（B）（C）（D）

26.下列哪些行为属于基金从业人员的执业行为规范？（A）（B）（C）（D）

27.基金定期报告中，关于基金管理人投资策略的阐述通常包括哪些方面？（A）（B）（C）（D）

28.基金资产清算中，清算费用通常按照什么顺序优先支付？（A）（B）（C）（D）

29.基金份额持有人大会的召集主体通常包括哪些机构？（A）（B）（C）（D）

30.基金信息披露中，关于基金管理人、托管人的信息通常包括哪些内容？（A）（B）（C）（D）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业资格考试的成绩有效期一般为3年。（）

32.在基金投资中，市场风险属于系统性风险。（）

33.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常由基金管理人进行说明。（）

34.货币市场工具通常具有高流动性和低风险的特点。（）

35.基金信息披露的“及时性”原则要求，临时报告应在法定期限后的2个月内披露。（）

36.在基金估值过程中，对于非交易活跃的股票，通常采用市盈率法进行估值。（）

37.基金投资顾问业务中，投资顾问的职责包括提供投资建议。（）

38.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，稳健型投资者属于风险承受能力较高的类型。（）

39.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循“客户利益至上”的原则。（）

40.基金从业人员的执业行为规范要求其不得泄露投资者的商业秘密。（）

41.基金募集期间，投资者通过银行渠道认购基金份额，通常可以享受一定的折扣。（）

42.基金定期报告中，关于基金管理人投资策略的阐述主要出现在“基金管理人报告”章节。（）

43.基金资产清算中，清算费用通常在基金财产变现后优先支付。（）

44.基金份额持有人大会的召集主体通常是基金管理人。（）

45.基金信息披露中，关于基金管理人、托管人的信息通常包括其基本情况、组织架构等。（）

四、填空题（共10空，每空1分）

46.______是指基金投资者按照基金合同约定，在基金运作期间依法享有的权利。

47.______是指基金投资者购买或赎回基金份额时支付的手续费。

48.______是指基金信息披露的“准确性”原则要求披露的信息必须真实、准确、完整。

49.______是指基金信息披露的“及时性”原则要求披露的信息必须在法定期限后及时披露。

50.______是指基金信息披露的“公平性”原则要求披露的信息必须公平对待所有投资者。

51.______是指基金管理人根据基金合同约定的投资策略，对基金资产进行投资管理和操作的活动。

52.______是指基金投资者购买或赎回基金份额时支付的费用，通常按照基金份额净值的一定比例计算。

53.______是指基金投资者在基金运作期间依法享有的权利，包括分享基金财产收益、参与分配基金财产、依法转让基金份额等。

54.______是指基金信息披露的“完整性”原则要求披露的信息必须全面、完整，不得有重大遗漏。

五、简答题（共20分，每题5分）

55.简述基金从业资格考试的报名条件。

56.简述基金投资中常见的系统性风险和非系统性风险。

57.简述基金信息披露的“及时性”原则的具体要求。

58.简述基金投资顾问业务的职责和规范。

六、案例分析题（共25分）

59.案例背景：某基金销售机构在销售某只基金时，销售人员向投资者承诺该基金未来一年收益率可达20%，并暗示该基金风险很低。投资者在未充分了解该基金的风险特征的情况下，购买了该基金。后来该基金由于市场原因，一年内亏损了10%。投资者要求销售机构赔偿损失。

问题：

（1）分析该销售机构的行为是否合规，并说明理由。

（2）分析该投资者是否应当承担部分责任，并说明理由。

（3）总结该案例给基金销售机构和投资者的启示。

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金从业资格考试的报考对象包括基金管理人的董事、监事、高级管理人员、基金经理、投资总监等基金从业人员，以及基金销售机构的董事、监事、高级管理人员、基金经理、投资总监等基金从业人员。因此，A选项不属于基金从业资格考试的报考对象。

2.A

解析：在基金投资中，系统性风险是指影响整个市场或整个行业的风险，包括宏观经济风险、政策风险、利率风险等。因此，A选项属于系统性风险。

3.A

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定通常由“基金运作方式”章节进行详细说明。因此，A选项正确。

4.D

解析：货币市场工具通常具有高流动性、低风险、短期限的特点，常见的货币市场工具包括国债、央行票据、商业票据等。因此，D选项不属于货币市场工具的范畴。

5.B

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，定期报告应在法定期限后的15天内披露。因此，B选项正确。

6.A

解析：在基金估值过程中，对于交易活跃的股票，通常采用市价法进行估值。因此，A选项正确。

7.C

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问的职责包括提供投资建议、跟踪市场动态等。因此，C选项不属于投资顾问的职责。

8.D

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，风险承受能力较高的投资者包括进取型投资者。因此，D选项正确。

9.A

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循“客户利益至上”的原则。因此，A选项正确。

10.B

解析：基金从业人员的执业行为规范要求其不得利用职务之便谋取不正当利益。因此，B选项不属于基金从业人员的执业行为规范。

11.A

解析：基金募集期间，投资者通过银行渠道认购基金份额，通常需要缴纳1%的认购费。因此，A选项正确。

12.A

解析：基金定期报告中，关于基金管理人投资策略的阐述主要出现在“基金管理人报告”章节。因此，A选项正确。

13.A

解析：基金资产清算中，清算费用通常在基金财产变现前优先支付。因此，A选项正确。

14.A

解析：基金份额持有人大会的召集主体通常是基金管理人。因此，A选项正确。

15.A

解析：基金合同生效后，基金管理人需要向中国证监会报送基金合同。因此，A选项正确。

16.A

解析：基金信息披露中，关于基金管理人、托管人的信息主要在“基金合同”中披露。因此，A选项正确。

17.D

解析：基金份额净值出现负值通常是由于基金资产严重亏损导致的。因此，D选项正确。

18.A

解析：基金销售过程中，销售人员向投资者提供的风险揭示书，其核心目的是提醒投资者注意基金的风险。因此，A选项正确。

19.A

解析：基金合同中，关于基金费用扣除方式的约定通常由“基金费用”章节进行说明。因此，A选项正确。

20.A

解析：基金业绩评价中，通常采用夏普比率来衡量基金的超额收益能力。因此，A选项正确。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

解析：在基金投资中，常见的非系统性风险包括信用风险、流动性风险、操作风险等。因此，A、B、C、D选项均属于非系统性风险。

22.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定通常包括基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征等。因此，A、B、C、D选项均属于基金运作方式的约定内容。

23.ABCD

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求披露的信息必须真实、准确、完整、及时。因此，A、B、C、D选项均属于基金信息披露的“准确性”原则要求的内容。

24.ABCD

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问的服务对象主要包括个人投资者、机构投资者等。因此，A、B、C、D选项均属于基金投资顾问业务的服务对象。

25.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循“客户利益至上”“公平公正”“诚实守信”“规范运作”等基本原则。因此，A、B、C、D选项均属于基金销售机构必须遵循的基本原则。

26.ABCD

解析：基金从业人员的执业行为规范要求其不得泄露投资者的商业秘密、不得利用职务之便谋取不正当利益、不得从事损害投资者利益的活动等。因此，A、B、C、D选项均属于基金从业人员的执业行为规范。

27.ABCD

解析：基金定期报告中，关于基金管理人投资策略的阐述通常包括基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征等。因此，A、B、C、D选项均属于基金管理人投资策略的阐述内容。

28.ABCD

解析：基金资产清算中，清算费用通常按照以下顺序优先支付：清算费用、职工工资和劳动保险费用、社会保险费用、税款、尚未偿付的债务、基金份额持有人应得的财产。因此，A、B、C、D选项均属于基金资产清算中清算费用的优先支付顺序。

29.ABCD

解析：基金份额持有人大会的召集主体通常包括基金管理人、基金托管人、代表10%以上基金份额的基金份额持有人等。因此，A、B、C、D选项均属于基金份额持有人大会的召集主体。

30.ABCD

解析：基金信息披露中，关于基金管理人、托管人的信息通常包括其基本情况、组织架构、高级管理人员、投资理念、投资策略等。因此，A、B、C、D选项均属于基金信息披露中关于基金管理人、托管人的信息的内容。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金从业资格考试的成绩有效期一般为3年。因此，本题说法正确。

32.√

解析：在基金投资中，市场风险属于系统性风险。因此，本题说法正确。

33.×

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定通常由“基金运作方式”章节进行详细说明。因此，本题说法错误。

34.√

解析：货币市场工具通常具有高流动性和低风险的特点。因此，本题说法正确。

35.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，临时报告应在法定期限后的1个月内披露。因此，本题说法错误。

36.×

解析：在基金估值过程中，对于非交易活跃的股票，通常采用市净率法或市销率法进行估值。因此，本题说法错误。

37.√

解析：基金投资顾问业务中，投资顾问的职责包括提供投资建议。因此，本题说法正确。

38.×

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，稳健型投资者属于风险承受能力中等的类型。因此，本题说法错误。

39.√

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循“客户利益至上”的原则。因此，本题说法正确。

40.√

解析：基金从业人员的执业行为规范要求其不得泄露投资者的商业秘密。因此，本题说法正确。

41.√

解析：基金募集期间，投资者通过银行渠道认购基金份额，通常可以享受一定的折扣。因此，本题说法正确。

42.×

解析：基金定期报告中，关于基金管理人投资策略的阐述主要出现在“基金管理人报告”章节。因此，本题说法错误。

43.√

解析：基金资产清算中，清算费用通常在基金财产变现后优先支付。因此，本题说法正确。

44.×

解析：基金份额持有人大会的召集主体通常是基金管理人。因此，本题说法错误。

45.√

解析：基金信息披露中，关于基金管理人、托管人的信息通常包括其基本情况、组织架构等。因此，本题说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分）

46.基金份额持有人

47.基金费用

48.真实、准确、完整

49.及时

50.公平

51.基金投资管理

52.认购费

53.基金份额持有人

54.完