大连市基金从业资格考试及答案解析

第第页大连市基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够依法行使的权利不包括以下哪项？

（）A.了解基金合同内容

（）B.参与基金份额的认购或申购

（）C.要求基金管理人披露基金招募说明书等法律文件

（）D.提前终止基金募集并要求基金管理人退还认购款项

2.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在哪方面？

（）A.进行基金资产净值计算

（）B.对基金投资进行监督

（）C.安全保管基金财产

（）D.制定基金投资策略

3.下列哪种基金类型不属于公募基金？

（）A.交易型开放式指数基金（ETF）

（）B.聚焦于特定行业或主题的封闭式基金

（）C.集合资产管理计划

（）D.保险资产管理产品

4.基金信息披露中，“风险揭示书”的主要目的是什么？

（）A.吸引投资者购买基金

（）B.说明基金的历史业绩

（）C.提醒投资者关注基金风险

（）D.详细介绍基金经理的投资理念

5.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常不包括以下哪项？

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资范围

（）C.基金的估值方法

（）D.基金的分红政策

6.以下哪种行为不属于基金从业人员禁止的行为？

（）A.利用内幕信息进行交易

（）B.为个人利益输送基金财产

（）C.向基金份额持有人提供适当的投资建议

（）D.在不同基金之间进行利益输送

7.基金份额净值计算中，下列哪项不属于基金资产的总值计算范围？

（）A.基金持有的股票、债券等投资品种的市值

（）B.基金托管费

（）C.基金应收的申购费

（）D.基金持有的银行存款

8.基金投资中，“流动性风险”主要指的是什么？

（）A.基金净值波动风险

（）B.基金无法按预期实现投资目标的风险

（）C.基金资产无法及时变现的风险

（）D.基金管理人更换的风险

9.基金分红方式中，“现金分红”的特点是？

（）A.投资者可以选择将分红再投资为基金份额

（）B.分红金额不固定，取决于基金业绩

（）C.投资者必须将分红再投资为基金份额

（）D.分红金额固定，每年分一次

10.基金募集完成后，基金管理人应当在多少日内将基金份额登记手续办理完毕？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

11.基金信息披露中，“定期报告”通常不包括以下哪类内容？

（）A.基金经营业绩

（）B.基金投资组合

（）C.基金管理人变更

（）D.基金未来投资计划

12.基金合同生效后，基金管理人应当如何处理未售出的基金份额？

（）A.无需处理，等待投资者自行认购

（）B.按规定将未售出的份额退还认购人

（）C.将未售出的份额转为基金管理人的自有财产

（）D.将未售出的份额用于后续基金募集

13.基金托管人对基金资产的保管，通常要求采用哪种方式存放基金财产？

（）A.实物存放

（）B.账面记录

（）C.专人保管

（）D.保险箱存放

14.基金投资中，“信用风险”主要指的是什么？

（）A.基金净值波动风险

（）B.投资标的发行人无法履行债务的风险

（）C.基金管理人操作失误的风险

（）D.市场利率变动风险

15.基金信息披露中，“招募说明书”的主要内容不包括以下哪项？

（）A.基金募集目标

（）B.基金投资策略

（）C.基金管理人团队介绍

（）D.基金税收政策

16.基金份额持有人大会的表决机制中，通常要求哪种比例的份额持有人同意才能通过决议？

（）A.过半数

（）B.三分之二以上

（）C.四分之三以上

（）D.全体同意

17.基金管理人聘请基金托管人的，应当在基金合同中明确双方的权利义务，这是依据哪项法规？

（）A.《中华人民共和国证券法》

（）B.《中华人民共和国证券投资基金法》

（）C.《中华人民共和国公司法》

（）D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

18.基金投资中，“系统性风险”的特点是？

（）A.仅影响个别投资标的的风险

（）B.影响整个市场的风险

（）C.由基金管理人操作失误导致的风险

（）D.由投资者情绪波动导致的风险

19.基金合同中，关于基金运作期限的约定通常为？

（）A.不得低于1年

（）B.不得低于2年

（）C.不得低于3年

（）D.不得低于5年

20.基金信息披露中，“临时报告”通常不包括以下哪类内容？

（）A.基金管理人变更

（）B.基金投资组合重大变动

（）C.基金份额持有人大会决议

（）D.基金未来投资策略

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，应当明确哪些内容？

（）A.基金运作方式

（）B.基金投资范围

（）C.基金资产净值的计算方法

（）D.基金管理人的报酬

（）E.基金份额的申购与赎回方式

22.基金信息披露中，哪些属于定期报告的内容？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金资产净值报告

（）C.基金中期报告

（）D.基金年度报告

（）E.基金临时报告

23.基金投资中，常见的风险类型包括哪些？

（）A.流动性风险

（）B.信用风险

（）C.市场风险

（）D.操作风险

（）E.法律风险

24.基金从业人员禁止的行为包括哪些？

（）A.利用内幕信息进行交易

（）B.泄露基金商业秘密

（）C.收受基金份额持有人财物

（）D.为个人利益输送基金财产

（）E.公开披露个人投资建议

25.基金募集期间，基金管理人应当向投资者披露哪些文件？

（）A.基金募集说明书

（）B.基金合同

（）C.基金招募说明书

（）D.基金投资策略报告

（）E.基金风险揭示书

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金募集期间，基金管理人可以提前终止基金募集。

（）√

（）×

27.基金合同生效后，基金管理人无需对基金份额持有人负责。

（）√

（）×

28.基金信息披露中，“临时报告”通常在基金发生重大事件时披露。

（）√

（）×

29.基金投资中，“系统性风险”可以通过分散投资完全避免。

（）√

（）×

30.基金份额持有人大会的表决机制通常要求三分之二以上的份额持有人同意才能通过决议。

（）√

（）×

31.基金管理人可以未经基金份额持有人同意，擅自改变基金运作方式。

（）√

（）×

32.基金信息披露中，“招募说明书”的主要内容是基金募集目标。

（）√

（）×

33.基金投资中，“信用风险”主要指的是投资标的发行人无法履行债务的风险。

（）√

（）×

34.基金份额净值计算中，基金应收的申购费属于基金资产的总值计算范围。

（）√

（）×

35.基金管理人聘请基金托管人的，应当在基金合同中明确双方的权利义务。

（）√

（）×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够依法行使________权利。

37.基金合同中，关于基金运作方式的约定通常不包括________。

38.基金信息披露中，“风险揭示书”的主要目的是________。

39.基金份额净值计算中，基金资产的总值计算范围通常不包括________。

40.基金投资中，“流动性风险”主要指的是________。

41.基金分红方式中，“现金分红”的特点是________。

42.基金募集完成后，基金管理人应当在________日内将基金份额登记手续办理完毕。

43.基金信息披露中，“定期报告”通常不包括________。

44.基金合同生效后，基金管理人应当如何处理未售出的基金份额？________。

45.基金托管人对基金资产的保管，通常要求采用________方式存放基金财产。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

46.简述基金合同的主要内容。

答：________

47.基金投资中，常见的风险类型有哪些？请分别说明。

答：________

48.基金信息披露的主要作用是什么？

答：________

六、案例分析题（共1题，25分）

某基金管理人在进行基金募集时，向投资者披露了以下信息：

（1）基金募集说明书显示，基金投资范围为股票、债券和货币市场工具，但未明确说明基金的投资策略；

（2）基金合同中约定，基金管理人可以未经基金份额持有人同意，擅自改变基金运作方式；

（3）基金风险揭示书中，仅简单提示了市场风险和信用风险，未详细说明其他风险类型；

（4）基金募集完成后，基金管理人未在规定时间内将基金份额登记手续办理完毕。

问题：

（1）该基金管理人在基金募集期间存在哪些违规行为？

（2）基金信息披露中，哪些内容是必须披露的？请分别说明。

（3）基金合同中，哪些内容是不允许随意变更的？

答：________

**参考答案及解析**

**一、单选题**

1.D

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十七条规定，基金募集期间，基金份额持有人可以要求基金管理人退还认购款项，但需提前终止基金募集，且需符合法律规定，并非随意要求。A、B、C选项均为基金份额持有人依法享有的权利。

2.C

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十二条规定，基金托管人对基金财产的保管责任主要体现在安全保管基金财产，确保基金财产的安全完整。A、B、D选项均为基金管理人的职责。

3.C

解析：集合资产管理计划属于私募基金，不属于公募基金。A、B、D选项均为公募基金类型。

4.C

解析：“风险揭示书”的主要目的是提醒投资者关注基金风险，帮助投资者做出理性投资决策。A、B、D选项均不符合风险揭示书的核心目的。

5.C

解析：基金合同中，关于基金运作方式的约定通常不包括基金的估值方法，估值方法是基金信息披露的内容。A、B、D选项均为基金运作方式的约定内容。

6.C

解析：基金从业人员禁止利用内幕信息进行交易、为个人利益输送基金财产、在不同基金之间进行利益输送等行为，但向基金份额持有人提供适当的投资建议是合规行为。

7.B

解析：基金资产的总值计算范围包括基金持有的股票、债券等投资品种的市值、基金应收的申购费、基金持有的银行存款等，但不包括基金托管费，托管费是基金费用。

8.C

解析：“流动性风险”主要指的是基金资产无法及时变现的风险，影响基金的赎回能力。A、B、D选项均不符合流动性风险的定义。

9.A

解析：“现金分红”的特点是投资者可以选择将分红再投资为基金份额，也可以选择领取现金。B、C、D选项均不符合现金分红的定义。

10.B

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十一条规定，基金募集完成后，基金管理人应当在10日内将基金份额登记手续办理完毕。

11.D

解析：“定期报告”通常包括基金经营业绩、基金投资组合、基金管理人变更等内容，但不包括基金未来投资计划。A、B、C选项均为定期报告的内容。

12.A

解析：基金管理人应当将未售出的基金份额继续进行基金募集，无需处理，等待投资者自行认购。B、C、D选项均不符合规定。

13.D

解析：基金托管人对基金资产的保管，通常要求采用保险箱存放的方式存放基金财产，确保基金财产的安全。

14.B

解析：“信用风险”主要指的是投资标的发行人无法履行债务的风险，影响基金资产的收益。A、C、D选项均不符合信用风险的定义。

15.C

解析：“招募说明书”的主要内容是基金募集目标、基金投资策略、基金运作方式等，但不包括基金管理人团队介绍。A、B、D选项均为招募说明书的内容。

16.A

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，通常要求过半数的份额持有人同意才能通过决议。

17.B

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十一条规定，基金管理人聘请基金托管人的，应当在基金合同中明确双方的权利义务。

18.B

解析：“系统性风险”的特点是影响整个市场的风险，无法通过分散投资完全避免。A、C、D选项均不符合系统性风险的定义。

19.A

解析：基金合同中，关于基金运作期限的约定通常不得低于1年。

20.D

解析：“临时报告”通常包括基金管理人变更、基金投资组合重大变动、基金份额持有人大会决议等内容，但不包括基金未来投资策略。

**二、多选题**

21.ABCDE

解析：基金合同中，应当明确基金运作方式、投资范围、资产净值的计算方法、管理人的报酬、份额的申购与赎回方式等内容。

22.BCD

解析：基金中期报告和基金年度报告属于定期报告的内容，基金招募说明书属于基金募集期间披露的文件，基金临时报告属于临时信息披露文件。

23.ABCDE

解析：基金投资中，常见的风险类型包括流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等。

24.ABCD

解析：基金从业人员禁止利用内幕信息进行交易、泄露基金商业秘密、收受基金份额持有人财物、为个人利益输送基金财产等行为。

25.ABC

解析：基金募集期间，基金管理人应当向投资者披露基金募集说明书、基金合同、基金招募说明书等文件。

**三、判断题**

26.×

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十七条规定，基金募集期间，基金管理人不得提前终止基金募集，需符合法律规定。

27.×

解析：基金合同生效后，基金管理人仍需对基金份额持有人负责，确保基金财产的安全完整。

28.√

解析：基金信息披露中，“临时报告”通常在基金发生重大事件时披露，如基金管理人变更、基金投资组合重大变动等。

29.×

解析：基金投资中，“系统性风险”无法通过分散投资完全避免，但可以通过其他措施降低风险。

30.×

解析：基金份额持有人大会的表决机制通常要求三分之二以上的份额持有人同意才能通过决议。

31.×

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十九条规定，基金管理人不得未经基金份额持有人同意，擅自改变基金运作方式。

32.×

解析：“招募说明书”的主要内容是基金募集目标、基金投资策略、基金运作方式等，但不仅仅是基金募集目标。

33.√

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十二条规定，“信用风险”主要指的是投资标的发行人无法履行债务的风险。

34.×

解析：基金份额净值计算中，基金应收的申购费不属于基金资产的总值计算范围，属于基金费用。

35.√

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十一条规定，基金管理人聘请基金托管人的，应当在基金合同中明确双方的权利义务。

**四、填空题**

36.投资决策

37.基金估值方法

38.提醒投资者关注基金风险

39.基金托管费

40.基金资产无法及时变现

41.投资者可以选择将分红再投资为基金份额

42.10

43.基金未来投资计划

44.继续进行基金募集，等待投资者自行认购

45.保险箱存放

**五、简答题**

46.答：

①基金募集目标；

②基金投资范围；

③基金运作方式；

④基金资产净值的计算方法；

⑤