【《金融支持农业高质量发展研究的理论基础与概念界定》10000字】

理论基础与概念界定金融支持农业高质量发展研究的理论基础与概念界定目录TOC\o"1-3"\h\u16846金融支持农业高质量发展研究的理论基础与概念界定 1115861.1金融发展理论 1136751.2农村金融理论 337921.3农业高质量发展 4308991.3.1农业高质量发展的概念 4137621.3.2农业高质量发展的内容 6142371.3.3农业高质量发展的指标选取 7193051.4金融支持 9139821.4.1金融支持的概念 9269151.4.2金融支持的内容 9320881.5金融支持农业高质量发展的作用机制 11农业高质量发展是推进农业经济深度发展的重要探索，农业高质量发展是现代农业发展的延伸和深化，而在金融支持农业发展方面，国内外有着丰富的研究成果。本文对金融支持农业发展的理论进行归纳和梳理，将金融发展理论和农村金融理论两个方面，作为金融支持农业高质量发展的理论基础。1.1金融发展理论金融发展理论主要是研究经济增长与金融之间的关系并逐渐发展成形，其中最主要的课题就是如何构建有效的金融支持体系来促进经济的增长。金融发展理论开始于上世纪60年代，其中以金融结构、金融约束、金融抑制和金融深化理论为主要代表。金融结构理论为各项金融理论的发展和完善奠定了基础，随着对金融和经济发展的不断发展，一些发展中国家对金融活动进行限制，并对汇率、利率的进行监管，在此背景下，金融抑制和金融深化理论应运而生。而在金融危机后，学者们逐渐意识到，金融自由应受到约束，政府应采取一系列措施对金融市场进行有效监管，为此金融约束理论应运而生。这些金融发展理论为国家和地区的金融市场运作做出了重要的贡献。与此同时，金融支持农业高质量发展的过程中，也是以金融发展理论为基础进行的。金融结构理论首次提出于Raymond.W.Goldsmith的《金融结构与金融发展》，他认为金融机构和各种使用的金融工具共同组成了金融结构，并且这种组合是动态变化的。相关研究中通常采用金融结构来分析某一国家或地区的金融运行机制，同时，金融结构理论的发展也是金融发展的重要组成部分。金融结构理论的重大意义在于：首先是金融相关率（FIR）的提出，这是分析一国或一个地区金融发展程度的重要指标之一，它是一个静态指标，是一个时点上金融资产与国民总财富之比，能在一定程度上反映出该地区的金融发展水平。同时，由于该指标不受时间和地域的限制，也为后续金融相关的实证分析提供了重要的参考和依据。其次，他选取了三十五个国家近一百年的资料，通过实证分析得出FIR与经济发展存在正相关关系。但这一理论也是有缺陷的，在该理论的分析过程中没考虑发展中国家的实际情形，同时也缺乏具体的金融发展对策。总体而言，金融结构理论为后续一系列金融理论的提出和发展奠定了坚实的基础，也成为金融分析领域重要的工具之一。金融抑制理论和金融深化理论金融发展理论诞生的标志性著作是《经济发展中的货币与资本》和《经济发展中的金融深化》，两部著作均已发展中国家为出发点，弥补了金融结构理论的不足，为之后的金融发展理论研究提供了重要的参考。金融抑制理论首先在罗纳德·I·麦金农的《经济发展中的货币与资本》一书中提出，他对发展中国家的金融政策有独到见解，金融抑制政策对发展中国家资本市场的影响也要比人们普遍想象的大。在发展中国家中，通常采用行政干预手段来对金融活动进行调控，而这会导致很难真实反应国家经济的相关情况，更严重的是这种控制会降低资金配置效率并降低货币收益率，这一系列结果会导致国民经济难以长期可持续发展【43】。在爱德华·肖的《经济发展中的金融深化》一书中，他根据发展中国家的实际情况得出结论，金融抑制的相关政策与国家经济可持续发展不可兼得，即要么放宽相关管制来促进经济发展，要么以牺牲经济顺利发展为代价，实行金融抑制政策。所以为了金融和经济的发展，政府应该放松对利率的管控，让其由市场所决定，这样能够有效促进储蓄和投资。以此为依据，他从六个方面提出了对策建议：放松监管、利率开放、财政改革、构建高效的资本市场，抑制通货膨胀【44】。总而言之，金融抑制理论和金融深化理论在金融学的研究过程中产生了不小的影响，为后续一些列的发展提供了方向。金融约束理论鉴于金融危机对经济的影响，该理论最早出现在斯蒂格利茨的《金融约束：一个新的分析框架》。他充分解释了为什么金融市场会出现失败的现象，以此为依据，认为应当构建完善的金融监管体系，政府在金融市场上应扮演重要角色，并建立间接控制机制来调控金融市场。而且需要采取一系列措施，在政府管控的情况下，充分调动金融市场上投资、储蓄等方面的积极性，这也是该理论的核心所在。另一方面，由于金融自由化往往要求严格而近乎苛刻的条件，仅先决条件中的瓦尔拉斯均衡条件，这一项就很难在现实中实现。这些严格的条件对于发展中国家而言则更是不可能实现的，各项假设条件都无法满足，也就导致了金融自由化难以实现，于是经济学家们认为应当实施金融约束政策，他们主张采用调控存贷利率、限制资本流动等措施，为经济和金融发展提供制度保障[45]。但实施金融约束条件也不是没有条件的，例如要求发展中国家具有稳定的宏观经济环境，较低的通货膨胀率等。综上所述，金融约束理论为金融抑制和金融自由搭建了桥梁，也为发展中国家进行政府干预和国家宏观调控，提供了有效的理论依据。1.2农村金融理论农业的发展往往需要金融的支持，但由于农业发展又有其自身的特点，现实的需求以及学者们的研究，使得在金融理论发展过程中，产生了农村金融理论，让其逐渐发展并完善。农业信贷补贴、不完全竞争市场以及农村金融市场理论共同构成了农村金融理论体系，而且该理论体系也在金融发展的过程中不断完善，与农村金融相关的研究成果也是层出不穷，这些观点归结起来，都认为农村金融的核心在于农村金融市场的发展过程中，政府应当起到积极的支持作用，与此同时，也要求政府能够构建起完善的金融监管体系，在充分发挥市场调节作用的同时，维护农村金融市场的稳定。信贷补贴理论该理论主要指涉农方面的信贷补贴，也是农村金融理论体系的通说观点和理论基石。该理论认为储蓄能力的缺乏是农民的主要特征，也是农业信贷补贴理论的基本假设，该理论认为农民在农业生产过程往往会缺乏相应的资金。同时，由于农作物生长具有一定周期性，有的农产品的生产可能时间周期更长，较长的时间周期又提高了农业遭受自然灾害风险的可能性，而且农产品价格往往较低，这就导致农业生产具很大的不确定性。对于以利润最大化为主要目标的商业银行而言，往往不会将农业作为信贷对象。市场的缺失就要求政府充分发挥作用，通过设立专项贷款、涉农补贴等政策，支持农业发展。但随着经济的快速发展，以及农业资金需求的多样化，农业信贷补贴论的不足也逐渐出现，主要是因为，如果在农村金融方面始终应用该理论，会导致农业发展过于依赖政府支持，这就在一定程度上降低了市场在农业发展过程中的作用，同时信贷配给的不均衡，以及道德风险的发生，也致使该理论无法建立长期有效的农村金融体系。农村金融市场理论学者们根据农业信贷补贴理论的不足，研究并提出了农村金融市场理论，并逐渐发展为农村金融体系中的主流观点。农村金融市场理论最大的优点在于其能够有效地调动市场的积极性，充分发挥市场的调节作用。政府放松利率控制，农业发展过程中更加强调市场的作用是农村金融市场理论一大特点，而且该理论认为农业信贷补贴理论的假设条件是错误的，认为农民具有储蓄能力，这些储蓄能够形成内生资金并应用于农村市场。同时，与农业信贷补贴理论相反的是，更强调市场决定利率的重要性，而且政府应该减少干预。与此同时，非正规金融也在农村市场比较普遍，之所以农村市场通常伴随着非正规金融，是因为农村金融的金融风险较高的缘故。所以应该让非正规金融合理化，并成为农村金融市场的一部分，让其与正规金融市场一起，促进农业经济的快速发展。不完全竞争市场理论信息不对称性是不完全竞争市场的主要特征，信息不对称将会降低金融支持的有效性和融资成本。并且信息不对称，无法通过市场自身的作用而解决，这就要求为了保证农村金融市场的有效运行，还应该发挥政府的支持和调节作用。因为，宏观经济稳定是金融市场发展的必要条件，但由于市场失灵的存在，就要求政府的介入，利用政策性金融，在保证市场秩序的前提下，降低特定领域的融资成本，促进其发展。该理论认为，只有政府与市场共同发挥作用，才能构建完善的农村金融市场体系。1.3农业高质量发展1.3.1农业高质量发展的概念对于农业发展而言，农业高质量发展是我国经济高质量发展背景下的必然选择和应有之义，是我国特有的理论。因此，首先应该对农业高质量发展的内涵进行充分界定，这是研究农业高质量发展的第一步，也是后续分析的逻辑起点。首先要分析其与农业现代化的区别。因为农业高质量发展是近些年的新提法，在此之前学术界一直研究的是农业现代化，所以在研究农业高质量发展的过程中，应区分和农业现代化的区别。农业高质量发展和农业现代化都是农业经济发展的重要方向，都有利于我国农业的发展。二者既有相同之处又有区别，相同之处在于二者都是为了促进农业经济的发展，并与其提出的时代背景和社会主要矛盾相契合，农业现代化源自于传统农业向现代农业转型的历史过程，农业高质量发展是经济发展新常态的必然选择，也是适应我国社会主要矛盾变化的必然要求。为弄清农业高质量发展的特点，有必要将其与农业现代化进行比对。值得一提的是农业现代化是动态发展的，其内涵也在不断扩大，所以严格意义上讲农业高质量发展也属于农业现代化的一部分，此处对比的是五大发展理念提出之前的农业现代化，具体见表1.1。表1.1农业高质量发展与农业现代化的比较比较的角度农业现代化农业高质量发展目标和手段传统农业向现代农业转型农业发展由高速度转向高质量发展模式更注重规模和数量更注重质量的内涵式绿色环保更注重经济效益以绿色发展为前提产业侧重点更重视农业发展注重各产业协调发展资料来源：根据相关研究，总结而成其次，梳理关于农业高质量发展概念。目前学术界对农业高质量发展的内涵还没有形成一致意见，学者们对什么是“农业高质量发展”都有着不同的见解，但这些学者的出发点是一致的，都是根据高质量发展和新发展理念提出的，只是各自的侧重点有所差异。为了准确把握农业高质量发展的本质与内涵，首先对当前国内学者具有代表性的农业高质量发展的概念进行梳理，见表1.2，为本文科学界定农业高质量发展的本质及其内涵奠定了基础。表1.1农业高质量发展的概念梳理作者特点含义柯炳生【19】（2018）突出质量农业高质量要求无论是农产品还是产业结构，都应该在质量、结构和生态三个方面实现高质量，这包括食品安全、结构优化以及绿色可持续发展。钟钰【20】（2018）以“高”为出发点农业高质量发展核心在于高标准，具体包括，农业产品的高标准、农业产业的高效益、在国际市场竞争中的高品质。孙江超【28】（2019）突出农业发展矛盾农业高质量发展应以解决主要矛盾为要旨，解决小农经济与规模化之间的矛盾、成本与效益之间的矛盾、基础状况与发展要求之间的矛盾、利益最大化与生态环境之间的矛盾。宋洪远【29】（2018）以供给侧结构性改革为中心农业供给侧结构性改革是农业高质量发展的根基，所以也应该保持“四个坚持”即质量、效益、绿色和市场导向。郝一帆和王征兵【30】

（2019）强调农业增长效率农业高质量发展可以概括为农业增长效率的提升，全要素生产率则是衡量农业高质量发展的唯一标准。辛岭和安晓宁【31】

（2019）突出四个维度农业高质量发展应从四个维度入手，即绿色、供给侧、规模化和各产业融合四个方面，并以此构建了指标体系。本文在现有研究成果基础上加以改进，认为农业高质量发展首先是以创新、协调、绿色、开放、共享的理念为依据，以质量、动力和效率为标准，推进农业供给侧结构性改革，在农业经济稳步增长，产业结构不断优化的同时，更加重视社会协调和生态环境可持续发展。1.3.2农业高质量发展的内容为简化研究，本文将农业高质量发展归结为以下几个方面：（1）农业经济增长农业高质量发展是适应经济发展新常态的主动选择。因此，农业高质量发展的效果在一定程度上可以通过农业经济增长来反应，经济增长是经济发展的前提和基础，通常以国民生产总值或国内生产总值的增长率来衡量经济增长水平。农业高质量发展是以高质量发展为基础，表现为农业生产总值增长和农民收入的提高。（2）农业可持续发展在制定各项农业政策和计划时，充分考虑对生态环境的保护，是可持续发展最大的特点。同时，农业可持续发展也逐渐得到广泛认可。农业高质量发展与其一脉相承，要求在追求经济和社会发展的同时更加关注环境的可持续性。过去的农业发展模式，虽然在一定时期内实现了农业经济快速发展，但是以牺牲生态环境为代价，同时城乡差距逐渐扩大，二元经济结构突出，导致农村逐渐衰落。因此，必须高度重视经济、社会以及生态环境的可持续发展。（3）农业经济结构优化改革开放以来，中国经济取得了飞速发展，第二、三产业的发展成果不断应用于农业发展，为农业发展提供所需的基础设施、机械设备、知识技术和管理理念等，促进了农业经济的发展。但仔细观察第一产业的结构，不难发现林、牧、渔业的比重始终比较低，虽然我国自古以来就是农业大国，但过于依赖农业，导致经济结构并不合理，降低了第一产业应对各种风险的能力。因此，在发展农业经济的基础上，要更加重视产业结构的平稳调整，在协调发展的同时，增强未来应对各种风险的能力。1.3.3农业高质量发展的指标选取由于农业高质量发展出现时间尚短，目前学界关于农业高质量发展的评价指标尚未达成统一结论。通过梳理近年关于农业高质量发展的研究成果，以下（见表1.3）对构建农业高质量发展综合指标进行总结。表1.3农业高质量指标体系构建的借鉴作者（年份）指标体系构建样本和方法辛岭，安晓宁【4】

（2019）由绿色发展、供给侧提升、规模化发展和各产业融合四个方面构成全国各省为例；

极值法、熵权法；黄修杰,蔡勋【32】

（2020）由质量、效益、效率、经营者能力、产品竞争力、农村居民收入、绿色发展七个组成部分，全国各省为例；

Pearson相关系数法；周心昊【33】

（2020）由供给侧、三产业融合、经营主体培育、科技创新、农业设备、绿色生态、农业发展成果七个部分组成湖北省为例；

熵值法；郭承龙【34】

（2020）由绿色生态、协调、效益、社会、开放、创新六个部分组成江苏省为例；

专家评价赋权法秦晓娟【35】

（2020）分客体和主体两个方面。客体水平指数：转换农业发展动能、重视农业

内容协调、推动农业适度发展、拓宽国际发展空间、共享农业高质量发展成果。

主体水平指数：发展动力活力、平衡发展、生态幸福、国际发展、农业高质量发展权全国各省为例

熵值法农业高质量发展作为新生名词，学者在设计和测度农业高质量发展水平指标上提出了多种观点。但仍然存在一些问题，主要集中在，指标的选取要么太细致以至于难以操作或度量，要么过于宽泛，与高质量发展的指标基本一致，没有突出农业的特殊性，而且有些指标的数据难以获取，导致无法进行有效的实证分析。借鉴现有农业高质量发展和高质量发展、农业现代化、农业竞争力和农业可持续发展的研究成果及其评价体系，并结合农业高质量发展的内容。本文构建了一个囊括农业高质量发展的五个方面的一级指标和七个最具代表性的二级指标的农业高质量发展评价指标体系。表1.4农业高质量发展指标体系目标层一级二级解释农业高质量发展效率提升农业增加值/农业总产值衡量农业增长状况土地产出率衡量土地产出情况动力转换亩均农业机械总动力用于表述农业机械化水平结构优化林牧渔业总产值占比衡量产业结构状况农业占总产值比衡量农业在总产值中的比重绿色发展亩均化肥使用量化肥使用量/耕地面积协调发展城乡收入比城镇居民人均可支配收入/农村居民人均可支配收入（1）效率提升指标的选取依据本文选取农业增加值与农业总产值之比作为指标，反应陕西省农业产出能力。在研究一个国家或地区的宏观经济形势时，研究者往往选取当地的总产值或人均生产值作为研究指标。本文利用农业增加值与农业总产值之比反映陕西省农业生产的投入产出情况。（2）动力转换指标的选取依据经济增长率提升的核心在于全要素生产率的长期性增长。当前，我国经济发展进入新阶段，这就要求转化发展动力以促进农业经济健康增长，所以从某种意义上讲，动力转换是农业经济的增长速度的关键所在。本文选取亩均农业机械总动力作为计量指标。根据改造传统农业理论，通过采用新品种、新装备、新技术方法等方法，能够最终实现传统农业向现代农业的转型。从某种意义上讲，农业高质量发展与农业现代化有着内在的一致性，所以亩均农业机械总动力是衡量农业现代化的重要指标，也是衡量农业高质量发展不可或缺的一部分。（3）结构优化指标的选取依据经济发展的内涵不仅包括经济增长和社会发展，还包括结构优化。当前陕西省农业仍然存在结构性问题，准确测量农业产业结构有利于解决农业发展中遇到的现实问题。本文选取林牧渔业总产值占比作为衡量指标。除农业以外的其他产业健康发展，能够在治理和改善生态环境，促进当地可持续发展。因此，本文选用林、牧、渔业总产值之和在农业总产值中的比重，以反映农业产业结构调整的效果。绿色发展指标的选取依据从历史经验来看，许多发达国家的发展往往是通过先污染后治理的发展路径。虽然现在生态环境得到了一定改善，但发展过程中对环境造成了破坏,对人们的生活也产生了严重的影响。如果化肥使用不当，则会对土壤和水资源造成污染，导致农村生态环境的破坏，这就与绿色发展理念背道而驰。因此，本文将化肥使用量作为农业绿色可持续发展的重要指标。（5）协调发展指标的选取依据协调发展是高质量发展的重要组成部分，在农业高质量发展方面，协调发展主要是实现农村经济发展与城镇化形成良性循环，力求实现城乡一体化发展。城乡发展不平衡是陕西省发展甚至全国发展过程中最大的不平衡，它表现为城乡居民在收入、医疗等方面的差距。通常在研究城乡协同发展时，会采用城乡居民收入比作为计算城市和农村发展差距的重要指标。因此，本文选取城乡收入比作为衡量指标，为后文分析农业高质量发展过程中城市和农村发展的协调程度提供重要依据。1.4金融支持1.4.1金融支持的概念通常认为，金融支持是一个过程，主要是金融系统充分发挥金融功能的过程【26】。就本文而言，金融支持与农业高质量发展的联系可以理解为：在一定金融发展条件下，充分利用各项金融工具和有效的金融市场，为农业高质量发展提供各种金融服务和丰富的金融支持【28】。本文以融资为出发点，来分析与金融支持相关的问题，相关研究已经证实，金融在经济发展过程中能够起到重要的支持作用。金融支持属于金融活动的一种，其作用原理是金融相关产品在金融市场实现其价值，发挥其作用，从而对实体经济的持续发展提供源源不断的支撑作用。所以金融支持效果与金融业的健康发展密切相关。1.4.2金融支持的内容金融支持的主要特征是总量的增加和结构的优化，金融总量的范畴较为宽泛，传统金融工具例如股票、债券等都归于金融总量，同时，中央银行的货币供给以及各种金融机构的数量也都属于这一范畴。金融结构的优化则较为具体，主要是指优化金融资产内部各资产之间的比例，若比例不协调，金融资产过于集中于某一方面，则不利于金融抵抗风险的能力，所以在扩大金融数量的同时也应该重视金融结构的优化。现有研究表明，金融发展水平高的地区不仅金融数量达到一定规模，金融结构也较为优化和合理，只有这样才能提升金融系统抗击风险的能力，同时也可以通过提高金融效率，来实现对经济发展的支持作用【27】。农业发展需要资金支持，而农业高质发展则对资金的需求更大，除了传统的政府财政融资支持和各项支农政策外，应重点考虑和分析金融支持原理。在分析金融支持时，本文参考相关文献的做法，会将其分为金融规模、金融结构和金融效率这三个重要方面【61】。金融效率取决于金融体系所产生的金融功能，金融体系的规模和结构直接影响着金融产品和金融服务的供给，进而影响金融对农业高质量发展支持效应大小。（1）金融规模金融规模的支持作用主要通过完善的金融体系而实现，健全的金融体系能够为农业高质量发展提供足够的资金支持。根据金融的特点可知，金融能够在一定程度上实现资金风险的分散和促进资金流动，所以借助金融的力量，可以凝聚社会闲散资金，从而提高农业高质量发展过程中的资金供给能力。因此，在选择金融支持政策上，应当在可控范围内因地制宜地实施各项金融约束方面的政策，最大限度地增强资金流动性，充分发挥金融体系的各项支持作用。金融结构Goldsmith是金融结构理论的主要代表，他认为金融结构由金融工具与金融机构组成【56】。金融结构理论也随着金融发展程度的提升而变化。金融结构的优化体现了金融发展的本质，一方面金融工具之间比例逐渐协调，另一方面实现了金融工具的结构层次逐渐升级优化。金融结构会影响储蓄转换成投资的方式，而投资方式会影响农业发展。农业高质量发展的内涵越丰富，与之相对应的涉农投资主体和投资渠道也应要求多样化。假设某一地区农业发展所需的资金主要由政府主导，所投入的资金中金融机构所占比例大幅降低，将难以满足农业高质量发展中多样化的投资需求，从而阻碍农业高质量发展的推进步伐。（3）金融效率金融效率通常用投入与产出的比率来衡量，对经济增长存在显著的双重门槛效应,高水平的金融效率将显著促进经济增长【36】。另一种观点则认为金融效率和其他产业的产出一样，只不过它衡量的是金融业本身的投入产出比【37】。金融效率是一个变化的过程，它代表着投资资金的使用效率，也代表着资金能否得到有效配置。金融效率的提升也表示资金得到了有效利用，从而为各项生产活动提供有力的资金保障，也保证农业高质量发展能够得到所需的资金支持。1.5金融支持农业高质量发展的作用机制（1）效率提升和结构优化效率提升的核心在于提升农业生产的生产效率，具体体现在土地产出率和劳动生产率的提高。根据内生增长理论，技术进步和人力资本有利于经济增长。所以在效率提升方面的金融支持，首先要增加农业技术研发和农业从业人员技能培训方面的资金投入。科技创新作为农业高质量发展的第一动力推进农业高质量发展，满足人民需要，实现发展共享【24】。金融可以通过创新金融产品，改进服务模式，为初创期到成熟期各发展阶段的科技企业提供融资支持和金融服务。充分发挥金融的作用，能够有效促进科技创新，也有利于实现科技对经济社会发展的支撑作用。对于农业发展而言，金融能够为农业科学与技术创新提供融资资源，有效促进涉农科技开发和科研成果转化，从而提升农业生产效率，促进陕西省农业发展。在促进科技发展的同时，还能为农业从业人员的培训提供资金支持，从而进一步提升农业生产效率。结构优化指在发展农业的同时，也要促进林业、畜牧业和渔业的发展。所以与金融促进农业生产效率相类似，在结构优化方面也能充分发挥金融的促进作用，可以通过促进科技创新的方式，从而推动林业、畜牧业和渔业共同发展，也能通过各项支持政策，引