远辰证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页远辰证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须确保客户的信用证券账户中的证券数量与客户的融资买入金额相匹配，这种风险控制措施主要针对的是（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事、高级管理人员持有的该资产管理产品的份额，不得低于该资产管理产品总份额的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖公司关键业务部门，非关键部门无需纳入

B.内部控制制度的制定应结合公司的经营规模和业务特点，但无需考虑风险状况

C.内部控制制度的执行情况应定期进行评估和报告，评估结果直接影响管理层薪酬

D.内部控制制度的内容应完全保密，不得对外披露任何信息

4.证券公司为客户开立信用证券账户时，应要求客户提供保证金比例不低于（）的资产作为担保物。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

6.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容真实、准确、完整，下列行为中，不符合规定的是（）。

A.报告中引用的数据来源于公开披露的信息，并注明信息来源

B.报告中对证券的投资建议明确表示可能存在的风险

C.报告中包含未公开的重大非财务信息，以提示特定客户

D.报告的发布时间与公开披露的时点保持一致，避免信息不对称

7.证券公司办理融资融券业务时，应向客户充分揭示风险，下列关于风险揭示的说法中，正确的是（）。

A.风险揭示可以口头进行，无需客户提供书面确认

B.风险揭示内容应简单明了，避免使用专业术语

C.风险揭示完成后，客户有权撤回申请，公司不得拒绝

D.风险揭示只需在客户开户时进行一次，无需定期提醒

8.证券公司从事资产管理业务时，应建立健全的投资风险管理制度，下列措施中，不属于投资风险管理内容的是（）。

A.制定投资决策流程和权限

B.建立投资监督机制

C.定期进行投资业绩评估

D.为客户推荐特定的投资标的

9.证券公司为客户办理融资融券业务时，应设定合理的保证金水平，下列关于保证金水平的说法中，正确的是（）。

A.保证金水平越高，客户的融资风险越大

B.保证金水平越低，客户的融资风险越小

C.保证金水平应根据市场风险和客户信用状况合理确定

D.保证金水平由证券公司单方面决定，无需考虑客户意见

10.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容客观公正，下列行为中，不符合规定的是（）。

A.报告中引用的分析方法应科学合理

B.报告中表达的投资建议应基于独立判断

C.报告中可以包含为特定客户量身定制的投资建议

D.报告中应避免使用可能误导客户的陈述

11.证券公司从事证券自营业务时，应建立健全的内部控制制度，下列措施中，不属于内部控制内容的是（）。

A.制定自营业务的投资决策流程和权限

B.建立自营业务的资金管理制度

C.定期进行自营业务的合规检查

D.为自营业务选择特定的投资标的

12.证券公司为客户办理融资融券业务时，应监控客户的信用风险，下列措施中，不属于信用风险监控内容的是（）。

A.定期评估客户的信用状况

B.监控客户的保证金水平

C.实时跟踪客户的证券账户变动

D.为客户推荐特定的融资融券方案

13.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容真实、准确、完整，下列行为中，符合规定的是（）。

A.报告中引用的数据来源于内部调研，并注明信息来源

B.报告中对证券的投资建议明确表示可能存在的风险

C.报告中包含未公开的重大财务信息，以提示特定客户

D.报告的发布时间早于公开披露的时点，以获取竞争优势

14.证券公司从事资产管理业务时，应建立健全的合规管理制度，下列措施中，不属于合规管理内容的是（）。

A.制定资产管理业务的合规手册

B.建立资产管理业务的合规检查机制

C.定期进行资产管理业务的合规培训

D.为资产管理业务选择特定的投资标的

15.证券公司为客户开立信用证券账户时，应要求客户提供身份证明文件和资产证明文件，下列关于资产证明文件的说法中，正确的是（）。

A.资产证明文件可以是银行存款证明或股票账户证明

B.资产证明文件必须是在有效期内，且金额不低于规定要求

C.资产证明文件可以是朋友的资产证明，经本人签字确认

D.资产证明文件可以是公司开具的资产证明，无需核实真实性

16.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容客观公正，下列行为中，符合规定的是（）。

A.报告中引用的分析方法应科学合理

B.报告中表达的投资建议应基于独立判断

C.报告中可以包含为特定客户量身定制的投资建议

D.报告中应避免使用可能误导客户的陈述

17.证券公司从事证券自营业务时，应建立健全的内部控制制度，下列措施中，不属于内部控制内容的是（）。

A.制定自营业务的投资决策流程和权限

B.建立自营业务的资金管理制度

C.定期进行自营业务的合规检查

D.为自营业务选择特定的投资标的

18.证券公司为客户办理融资融券业务时，应监控客户的信用风险，下列措施中，不属于信用风险监控内容的是（）。

A.定期评估客户的信用状况

B.监控客户的保证金水平

C.实时跟踪客户的证券账户变动

D.为客户推荐特定的融资融券方案

19.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容真实、准确、完整，下列行为中，符合规定的是（）。

A.报告中引用的数据来源于内部调研，并注明信息来源

B.报告中对证券的投资建议明确表示可能存在的风险

C.报告中包含未公开的重大财务信息，以提示特定客户

D.报告的发布时间早于公开披露的时点，以获取竞争优势

20.证券公司从事资产管理业务时，应建立健全的合规管理制度，下列措施中，不属于合规管理内容的是（）。

A.制定资产管理业务的合规手册

B.建立资产管理业务的合规检查机制

C.定期进行资产管理业务的合规培训

D.为资产管理业务选择特定的投资标的

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券自营业务时，应遵守的风险控制措施包括（）。

A.自营业务的规模不得超过净资本的40%

B.自营业务的投资范围应符合监管机构的规定

C.自营业务的投资决策应经过独立董事的批准

D.自营业务的收益应主要用于弥补亏损和增加资本

22.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容客观公正，下列措施中，属于客观公正内容的有（）。

A.报告中引用的数据来源于公开披露的信息

B.报告中对证券的投资建议明确表示可能存在的风险

C.报告中应避免使用可能误导客户的陈述

D.报告中可以包含为特定客户量身定制的投资建议

23.证券公司从事资产管理业务时，应建立健全的内部控制制度，下列措施中，属于内部控制内容的有（）。

A.制定资产管理业务的投资决策流程和权限

B.建立资产管理业务的资金管理制度

C.定期进行资产管理业务的合规检查

D.为资产管理业务选择特定的投资标的

24.证券公司为客户办理融资融券业务时，应监控客户的信用风险，下列措施中，属于信用风险监控内容的有（）。

A.定期评估客户的信用状况

B.监控客户的保证金水平

C.实时跟踪客户的证券账户变动

D.为客户推荐特定的融资融券方案

25.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容真实、准确、完整，下列措施中，属于真实、准确、完整内容的有（）。

A.报告中引用的数据来源于公开披露的信息，并注明信息来源

B.报告中对证券的投资建议明确表示可能存在的风险

C.报告中可以包含未公开的重大财务信息，以提示特定客户

D.报告的发布时间与公开披露的时点保持一致，避免信息不对称

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司从事证券自营业务时，可以将其自营账户与客户的证券账户进行混用。（）

27.证券公司发布证券研究报告时，可以未注明信息来源就引用公开披露的信息。（）

28.证券公司从事资产管理业务时，可以未取得相应的业务资格就开展资产管理业务。（）

29.证券公司为客户办理融资融券业务时，可以未向客户充分揭示风险就办理业务。（）

30.证券公司发布证券研究报告时，可以未对投资建议可能存在的风险进行提示。（）

31.证券公司从事证券自营业务时，可以将其自营业务与资产管理业务进行混用。（）

32.证券公司发布证券研究报告时，可以对未公开的重大非财务信息进行提示。（）

33.证券公司从事资产管理业务时，可以未建立投资风险管理制度就开展业务。（）

34.证券公司为客户办理融资融券业务时，可以未监控客户的信用风险就办理业务。（）

35.证券公司发布证券研究报告时，可以对未公开的重大财务信息进行提示。（）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过净资本的______。

37.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容______、______、______。

38.证券公司为客户办理融资融券业务时，应要求客户提供保证金比例不低于______的资产作为担保物。

39.证券公司从事资产管理业务时，应建立健全的______制度。

40.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容______。

41.证券公司从事证券自营业务时，应建立健全的______制度。

42.证券公司为客户办理融资融券业务时，应监控客户的______。

43.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容______。

44.证券公司从事资产管理业务时，应建立健全的______制度。

45.证券公司发布证券研究报告时，应确保报告内容______。

五、简答题（共30分）

46.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

47.简述证券公司发布证券研究报告时应遵守的基本原则。

48.简述证券公司为客户办理融资融券业务时应履行的职责。

49.简述证券公司从事资产管理业务时应遵守的风险控制措施。

六、案例分析题（共25分）

50.某证券公司为客户甲办理了融资融券业务，甲在融资买入后，市场行情下跌，导致其保证金水平低于维持担保比例。该证券公司采取了以下措施：

（1）向甲发出追加保证金通知；

（2）在甲未及时追加保证金的情况下，直接卖出甲的部分证券以维持担保比例；

（3）将甲的部分证券强制平仓，并要求甲承担相应的损失。

请分析该证券公司在处理该案例过程中存在的问题，并提出改进建议。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.B

3.C

4.C

5.C

6.C

7.C

8.D

9.C

10.C

11.D

12.D

13.B

14.D

15.B

16.A

17.D

18.D

19.B

20.D

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABC

24.ABC

25.AB

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空题（共10空，每空1分）

36.40%

37.真实、准确、完整

38.150%

39.投资风险

40.客观公正

41.内部控制

42.信用风险

43.真实、准确、完整

44.合规

45.客观公正

五、简答题（共30分）

46.答：

①内部控制制度的制定应结合公司的经营规模和业务特点，并充分考虑风险状况；

②内部控制制度应覆盖公司所有部门和岗位，确保各项业务活动在控制范围内；

③内部控制制度应明确各部门和岗位的职责权限，确保责任落实到位；

④内部控制制度应定期进行评估和报告，及时发现和纠正问题；

⑤内部控制制度应建立奖惩机制，确保制度的有效执行。

47.答：

①真实性原则：报告内容必须真实可靠，不得虚假陈述或误导投资者；

②准确性原则：报告内容必须准确无误，不得出现计算错误或信息遗漏；

③完整性原则：报告内容必须完整全面，不得故意隐瞒或遗漏重要信息；

④客观公正原则：报告内容必须客观公正，不得带有偏见或主观臆断；

⑤投资建议明确原则：报告中对证券的投资建议必须明确表示，不得含糊不清；

⑥风险提示充分原则：报告中对证券的投资建议必须明确提示可能存在的风险。

48.答：

①向客户充分揭示融资融券业务的风险，确保客户在了解风险的基础上办理业务；

②客户信用评估，确保客户具备相应的信用状况；

③保证金比例监控，确保客户的保证金水平符合规定要求；

④交易行为监控，确保客户的交易行为符合监管机构的规定；

⑤追加保证金通知，在客户保证金水平低于维持担保比例时，及时通知客户追加保证金；

⑥强制平仓，在客户未及时追加保证金的情况下，可以采取强制平仓措施，以维护公司的利益。

49.答：

①制定投资决策流程和权限，确保投资决策的科学性和合理性；

②建立投资监督机制，确保投资行为的合规性；

③定期进行投资业绩评估，及时发现和纠正问题；

④建立风险管理制度，确保投资风险在可控范围内；

⑤建立合规管理制度，确保投资行为的合规性。

六、案例分析题（共25分）

50.答：

案例背景分析：

本案例中，该证券公司在处理客户甲的融资融券业务过程中，存在以下问题：

（1）未及时向甲发出追加保证金通知；

（2）未与甲协商就直接卖出其部分证券；

（3）未与甲协商就强制