2025年证券从业《基金业务》模拟测试卷

2025年证券从业《基金业务》模拟测试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本题型共40小题，每小题1分，共40分。每小题只有一个正确答案，请将代表正确答案的字母填在答题卡相应位置。）1.下列关于基金份额净值的说法，正确的是（）。A.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额B.基金份额净值是基金资产总值与基金总份额的比率C.基金份额净值由基金托管人计算并公告D.基金份额净值每月计算一次2.下列不属于基金信息披露义务人的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额持有人3.根据基金合同约定的基金投资方向、投资范围、投资策略等，在规定的投资比例限制内，对基金资产进行积极主动的管理的基金，被称为（）。A.指数基金B.积极型基金C.被动型基金D.货币市场基金4.下列关于基金中基金（FOF）的描述，错误的是（）。A.FOF是一种直接投资于股票、债券等证券的基金B.FOF以其他基金为主要投资标的C.FOF的风险和收益取决于其投资的子基金D.FOF需要遵守基金信息披露和基金监管的相关规定5.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。A.3B.5C.7D.106.基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循（）的原则，将风险揭示放在显著位置。A.客户利益优先B.收入最大化C.成本最小化D.流动性优先7.下列关于QDII基金投资的描述，错误的是（）。A.QDII基金可以投资于境外股票、债券等证券B.QDII基金的投资范围限于中国证监会规定的投资种类C.QDII基金的投资需要遵循中国证监会的相关规定D.QDII基金的投资不需要考虑境外投资的风险8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。A.无条件执行B.提出异议，但可以执行C.暂缓执行，并及时报告中国证监会D.拒绝执行，并及时报告中国证监会9.下列关于基金业绩比较基准的描述，错误的是（）。A.基金业绩比较基准是基金管理人设定的投资业绩目标B.基金业绩比较基准是衡量基金投资业绩的参考标准C.基金业绩比较基准应当是客观、合理的D.基金业绩比较基准可以随意设定10.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。A.交易日B.周五C.周日D.月底11.下列关于基金费用的描述，错误的是（）。A.基金费用包括管理费、托管费、申购费、赎回费等B.基金管理费是基金管理人因提供基金管理服务而收取的费用C.基金托管费是基金托管人因提供基金托管服务而收取的费用D.基金申购费是投资者在购买基金份额时支付的费用12.下列关于基金风险等级划分的描述，错误的是（）。A.基金风险等级划分是基金销售适用性的重要依据B.基金风险等级由基金销售机构根据基金特点进行划分C.基金风险等级分为低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险五个等级D.投资者只能购买与其风险承受能力等级相匹配的基金产品13.下列关于基金信息披露禁止行为的描述，错误的是（）。A.未经注册，擅自公开或者变相公开基金募集信息B.在基金募集期间对基金投资业绩进行预测C.诋毁同业，贬低其他基金管理人、基金托管人D.在基金宣传材料中夸大或者虚假陈述基金投资业绩14.中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动进行监督检查，基金销售机构应当予以配合，并提供（）。A.相关文件和资料B.相关人员和设备C.相关资金和账户D.相关知识产权15.下列关于货币市场基金特点的描述，错误的是（）。A.投资期限短B.流动性高C.风险低D.预期收益率高16.基金托管人发现基金管理人的行为违反法律、行政法规等，应当（）。A.直接处罚基金管理人B.暂停基金管理人的相关业务C.及时报告中国证监会D.公开曝光基金管理人17.下列关于基金合同内容的描述，错误的是（）。A.基金募集期限B.基金运作方式C.基金资产的托管方式D.基金管理人的业绩报酬18.基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当充分揭示（）等风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.以上都是19.下列关于基金估值方法的描述，错误的是（）。A.交易所上市交易的基金份额，以其在证券交易所的收盘价估值B.交易所上市交易的债券，以其在证券交易所的收盘价估值C.估值对象为非上市证券的，应采用市场利率和交易活跃的相同或类似品种的市价为基础确定公允价值D.交易所上市交易的股票，以其在证券交易所的收盘价估值20.基金管理人应当在每个（）日，将基金份额净值计算结果报送中国证监会，并予以公告。A.交易日B.周五C.周日D.月底21.下列关于基金投资禁止行为的描述，错误的是（）。A.违反国家有关证券投资的法律、法规，从事证券投资B.将基金资产用于承销证券C.从事内幕交易或者操纵基金交易价格D.买卖其他基金份额22.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金份额时，应当将（）的基金份额销售给（）的投资者。A.合格，合格B.合格，不合格C.不合格，合格D.不合格，不合格23.下列关于基金信息披露时间要求的描述，错误的是（）。A.基金募集信息披露文件应当在基金份额发售前一定时间内披露B.基金运作信息披露文件应当在基金合同生效后每季度披露C.基金临时信息披露文件应当在发生重大事件后一定时间内披露D.基金净值公告应当在每个交易日结束后一定时间内披露24.基金管理人应当建立健全（）制度，确保基金资产的安全完整。A.基金份额登记B.基金资产估值C.基金信息披露D.基金投资运作25.下列关于基金销售费用的描述，错误的是（）。A.基金销售费用包括申购费、赎回费、销售服务费等B.基金申购费由基金管理人收取C.基金赎回费由基金托管人收取D.基金销售服务费由基金销售机构收取26.下列关于基金管理人职责的描述，错误的是（）。A.依法募集基金B.管理基金资产C.保存基金财产D.申报纳税27.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）等，应当拒绝执行。A.基金合同B.基金章程C.法律、行政法规D.以上都是28.下列关于基金信息披露禁止行为的描述，错误的是（）。A.在基金宣传材料中夸大或者虚假陈述基金投资策略B.未经注册，擅自公开或者变相公开基金募集信息C.在基金宣传材料中承诺收益或者承担损失D.诋毁同业，贬低其他基金管理人、基金托管人29.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则，规范基金销售行为。A.客户利益优先B.收入最大化C.成本最小化D.流动性优先30.下列关于基金投资禁止行为的描述，错误的是（）。A.违反国家有关证券投资的法律、法规，从事证券投资B.从事内幕交易或者操纵基金交易价格C.将基金资产用于向他人贷款或者提供担保D.买卖上市交易的股票31.基金管理人应当在每个（）日，将基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人，并予以公告。A.交易日B.周五C.周日D.月底32.下列关于基金销售适用性制度框架的描述，错误的是（）。A.基金销售机构应当建立投资者适当性管理制度B.基金销售机构应当建立基金产品风险等级划分制度C.基金销售机构应当建立基金销售业务流程管理制度D.基金销售机构应当建立基金销售费用管理制度33.基金管理人应当在基金合同中约定（）等事项。A.基金运作方式B.基金投资目标C.基金投资范围D.以上都是34.下列关于基金信息披露的描述，错误的是（）。A.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人或者其他信息披露义务人按照法律法规和中国证监会有关规定，向投资者提供与基金相关的各种信息B.基金信息披露包括基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露C.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平D.基金信息披露可以由基金销售机构代为披露35.基金托管人发现基金管理人的行为违反（）等，应当及时报告中国证监会。A.基金合同B.基金章程C.法律、行政法规D.以上都是36.基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当说明基金投资（）等风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.以上都是37.下列关于基金费用的描述，错误的是（）。A.基金费用是投资者购买基金份额时需要支付的成本B.基金费用会降低基金的投资收益C.基金费用应当公平、合理D.基金费用应当公开透明38.下列关于基金销售适用性的描述，错误的是（）。A.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金份额时，应当将合适的基金份额销售给合适的投资者B.基金销售适用性是基金监管的重要内容C.基金销售适用性包括投资者适当性管理和基金产品风险等级划分D.基金销售适用性可以完全依靠销售人员的经验来判断39.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，在指定报刊和基金管理人网站公告基金合同。A.5B.10C.15D.2040.下列关于基金募集的描述，错误的是（）。A.基金募集是指基金管理人依照《证券投资基金法》的规定，向不特定或者特定投资者募集资金设立基金的行为B.基金募集包括基金份额的发售和基金合同生效C.基金募集需要经过中国证监会的批准D.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金二、多项选择题（本题型共10小题，每小题2分，共20分。每小题有多个正确答案，请将代表正确答案的字母填在答题卡相应位置。多选、错选、漏选均不得分。）41.下列关于基金份额净值计算的描述，正确的有（）。A.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额与基金总份额的比率B.基金份额净值由基金管理人计算并公告C.基金份额净值每日计算一次D.基金份额净值是基金投资业绩的衡量标准42.基金信息披露义务人的义务包括（）。A.基金募集信息披露B.基金运作信息披露C.基金临时信息披露D.基金份额持有人名册的保管43.下列关于基金投资运作的描述，正确的有（）。A.基金管理人负责管理基金资产B.基金托管人负责保管基金财产C.基金管理人应当遵守基金合同约定的投资原则和投资范围D.基金托管人应当对基金管理人的投资行为进行监督44.基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当说明的风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.运作风险45.下列关于基金费用的描述，正确的有（）。A.基金费用是投资者购买基金份额时需要支付的成本B.基金费用会降低基金的投资收益C.基金费用应当公平、合理D.基金费用应当公开透明46.基金合同应当载明的事项包括（）。A.基金管理人、基金托管人的名称和住所B.基金运作方式C.基金投资目标D.基金投资范围47.基金销售适用性包括（）。A.投资者适当性管理B.基金产品风险等级划分C.基金销售费用管理D.基金销售业务流程管理48.下列关于基金信息披露的描述，正确的有（）。A.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时、公平B.基金信息披露包括基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露C.基金信息披露可以由基金销售机构代为披露D.基金信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责49.基金管理人应当建立健全（）制度，确保基金资产的安全完整。A.基金份额登记B.基金资产估值C.基金信息披露D.基金投资运作50.下列关于基金募集的描述，正确的有（）。A.基金募集是指基金管理人依照《证券投资基金法》的规定，向不特定或者特定投资者募集资金设立基金的行为B.基金募集包括基金份额的发售和基金合同生效C.基金募集需要经过中国证监会的批准D.基金募集期间，基金管理人不得动用募集的资金三、判断题（本题型共10小题，每小题1分，共10分。请判断下列说法是否正确，正确的填“是”，错误的填“否”。）51.基金份额净值是在基金资产总值基础上扣除基金总负债后的余额。52.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。53.基金销售机构在销售基金份额时，可以不遵循客户利益优先的原则。54.QDII基金可以投资于境外股票、债券等证券。55.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时报告中国证监会。56.基金管理人应当在每个交易日结束后，将基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人，并予以公告。57.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金份额时，应当将合适的基金份额销售给合适的投资者。58.基金信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责。59.基金管理人应当在基金合同中约定基金运作方式、基金投资目标、基金投资范围等事项。60.基金募集期间，基金管理人可以动用募集的资金。试卷答案一、单项选择题1.B解析：基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金资产净值是基金资产总值扣除基金总负债后的余额。2.D解析：基金份额持有人是基金的投资者，不是信息披露义务人。3.B解析：积极型基金在规定的投资比例限制内，对基金资产进行积极主动的管理，以寻求更高的收益。4.A解析：FOF以其他基金为主要投资标的，不是直接投资于股票、债券等证券。5.C解析：基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前7日，在指定报刊上刊登基金份额发售公告。6.A解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当遵循客户利益优先的原则，将风险揭示放在显著位置。7.D解析：QDII基金的投资需要考虑境外投资的风险，并非不需要考虑。8.D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时报告中国证监会。9.D解析：基金业绩比较基准应当是客观、合理的，不可以随意设定。10.A解析：基金管理人应当在每个交易日结束后，对基金资产进行估值。11.D解析：基金申购费是投资者在购买基金份额时支付的费用，由基金销售机构收取。12.D解析：投资者可以根据自己的风险承受能力等级，选择购买与其相匹配的基金产品。13.C解析：基金信息披露禁止诋毁同业，但可以贬低其他基金管理人、基金托管人。14.A解析：基金销售机构在销售基金份额时，应当予以配合，并提供相关文件和资料。15.D解析：货币市场基金预期收益率较低，并非高。16.C解析：基金托管人发现基金管理人的行为违反法律、行政法规等，应当及时报告中国证监会。17.D解析：基金合同中不应约定基金管理人的业绩报酬。18.D解析：基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当充分揭示市场风险、信用风险、流动性风险等。19.D解析：交易所上市交易的股票，以其在证券交易所的收盘价估值，而非开盘价。20.A解析：基金管理人应当在每个交易日结束后，将基金份额净值计算结果报送中国证监会，并予以公告。21.A解析：违反国家有关证券投资的法律、法规，从事证券投资属于基金投资禁止行为。22.A解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金份额时，应当将合适的基金份额销售给合适的投资者。23.B解析：基金运作信息披露文件应当在基金合同生效后每季度披露，而非每月。24.A解析：基金管理人应当建立健全基金份额登记制度，确保基金资产的安全完整。25.B解析：基金申购费由基金管理人收取。26.C解析：保存基金财产是基金托管人的职责。27.D解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同、基金章程、法律、行政法规等，应当拒绝执行。28.A解析：基金信息披露禁止在基金宣传材料中夸大或者虚假陈述基金投资策略。29.A解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先的原则。30.A解析：违反国家有关证券投资的法律、法规，从事证券投资属于基金投资禁止行为。31.A解析：基金管理人应当在每个交易日结束后，将基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人，并予以公告。32.C解析：基金销售适用性包括投资者适当性管理和基金产品风险等级划分，而非基金销售业务流程管理。33.D解析：基金管理人应当在基金合同中约定基金运作方式、基金投资目标、基金投资范围等事项。34.D解析：基金信息披露可以由基金管理人、基金托管人等信息披露义务人披露，不可以由基金销售机构代为披露。35.D解析：基金托管人发现基金管理人的行为违反基金合同、基金章程、法律、行政法规等，应当及时报告中国证监会。36.D解析：基金销售机构在向投资者进行基金投资风险揭示时，应当说明基金投资市场风险、信用风险、流动性风险、运作风险等。37.B解析：基金费用会降低基金的投资收益，但并非绝对。38.D解析：基金销售适用性不可以完全依靠销售