基金从业协会考试资料及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业协会考试资料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（）。

A.基金份额净值是在基金资产总值的基础上，扣除基金总负债后的余额，再除以基金当前的总份额。

B.基金份额净值是由基金管理人根据市场情况每日编制的。

C.基金份额净值越高，说明基金业绩越好。

D.基金份额净值是基金投资价值的终极体现。

2.下列关于基金风险的分类中，不属于基金风险的是（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.经营风险

D.流动性风险

3.下列关于基金募集的说法中，错误的是（）。

A.基金募集是指基金管理公司依照法定程序设立基金的过程。

B.基金募集期限一般为2个月以上5个月以下。

C.基金募集失败，基金管理人应承担相应的法律责任。

D.基金募集期间募集的资金可以随时用于投资。

4.下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是（）。

A.基金份额持有人可以随时要求基金管理人赎回其持有的基金份额。

B.基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算。

C.基金份额赎回申请一般自受理之日起7个工作日内办理完毕。

D.基金份额持有人赎回基金份额时，无需缴纳任何费用。

5.下列关于基金转换的说法中，错误的是（）。

A.基金转换是指基金份额持有人在基金存续期间，将其持有的某一基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的行为。

B.基金转换通常需要支付转换费用。

C.基金转换的基金份额净值以转换日的基金份额净值为基准计算。

D.基金转换是一种基金赎回和再申购的组合操作。

6.下列关于基金分红的方式中，不属于基金分红方式的是（）。

A.现金分红

B.红利再投资

C.增加基金份额

D.减少基金份额

7.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

B.基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人。

C.基金管理人可以违反基金合同的约定，擅自改变基金的投资方向。

D.基金管理人不得从事内幕交易或操纵基金交易价格。

8.下列关于基金信息披露的的说法中，错误的是（）。

A.基金信息披露是指基金管理人向基金份额持有人及社会公众提供与基金相关的各种信息。

B.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。

C.基金信息披露的内容主要包括基金募集信息、基金运作信息、基金投资信息等。

D.基金信息披露的方式主要包括公告、募集说明书、基金合同、定期报告等。

9.下列关于基金行业监管机构的说法中，错误的是（）。

A.中国证监会是基金市场的监管机构。

B.基金行业协会是基金行业的自律组织。

C.基金托管银行是基金财产的保管机构。

D.基金销售机构是基金产品的销售机构。

10.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.基金销售费用是指投资者在购买基金份额时支付给基金销售机构的各种费用。

B.基金销售费用包括申购费、赎回费和销售服务费等。

C.基金销售费用应在基金合同中明确约定。

D.基金销售费用可以随意收取，无需遵循相关规定。

11.下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人有权查阅基金招募说明书、基金合同等文件。

B.基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会。

C.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金信息。

D.基金份额持有人可以随意要求基金管理人提前赎回基金份额。

12.下列关于基金管理人职责的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当建立健全的内部管理制度。

B.基金管理人应当妥善保管基金财产。

C.基金管理人可以擅自更改基金的投资目标。

D.基金管理人应当定期对基金进行业绩评估。

13.下列关于基金托管人职责的说法中，错误的是（）。

A.基金托管人应当安全保管基金财产。

B.基金托管人应当对基金财产的损失承担连带责任。

C.基金托管人可以擅自运用基金财产。

D.基金托管人应当监督基金管理人的投资运作。

14.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（）。

A.QDII基金是指经中国证监会批准可以在境外证券市场进行投资的基金。

B.QDII基金的投资范围限于中国证监会允许投资的境外证券市场。

C.QDII基金的投资不受中国证监会的监管。

D.QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定。

15.下列关于分级基金的说法中，错误的是（）。

A.分级基金是指将基金份额分为不同风险等级的基金。

B.分级基金的风险等级越高，预期收益越高。

C.分级基金的投资策略与普通基金相同。

D.分级基金的投资需要根据自身的风险承受能力选择合适的份额类别。

16.下列关于保本基金的说法中，错误的是（）。

A.保本基金是指在满足特定条件的情况下，承诺保本的投资基金。

B.保本基金的投资风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。

C.保本基金的投资收益通常较高。

D.保本基金的投资策略通常较为保守。

17.下列关于货币市场基金的说法中，错误的是（）。

A.货币市场基金是指投资于货币市场工具的基金。

B.货币市场基金的风险较低，流动性好。

C.货币市场基金的投资收益通常较高。

D.货币市场基金的投资对象包括国债、央行票据、银行存款等。

18.下列关于交易所交易基金的说法中，错误的是（）。

A.交易所交易基金是指在证券交易所上市交易的基金。

B.交易所交易基金的交易方式与股票类似。

C.交易所交易基金的投资风险与普通基金相同。

D.交易所交易基金的交易成本通常较低。

19.下列关于指数基金的说法中，错误的是（）。

A.指数基金是指跟踪特定指数的投资基金。

B.指数基金的投资风险较低，适合长期投资。

C.指数基金的投资收益通常较高。

D.指数基金的投资策略通常较为主动。

20.下列关于ETF联接基金的说法中，错误的是（）。

A.ETF联接基金是指投资于目标ETF的基金。

B.ETF联接基金的风险与目标ETF相同。

C.ETF联接基金的投资收益通常与目标ETF相同。

D.ETF联接基金的投资成本通常高于目标ETF。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金投资收益分配的说法中，正确的有（）。

A.基金投资收益分配应遵循公平性原则。

B.基金投资收益分配应遵循及时性原则。

C.基金投资收益分配应遵循透明性原则。

D.基金投资收益分配应遵循基金份额持有人利益优先原则。

22.下列关于基金信息披露的分类中，正确的有（）。

A.基金募集信息披露

B.基金运作信息披露

C.基金投资信息披露

D.基金临时信息披露

23.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有（）。

A.基金管理人不得从事内幕交易。

B.基金管理人不得操纵基金交易价格。

C.基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人。

D.基金管理人不得将基金财产用于非流动性资产投资。

24.下列关于基金销售费用的说法中，正确的有（）。

A.基金销售费用应在基金合同中明确约定。

B.基金销售费用应合理收费。

C.基金销售费用应向基金份额持有人充分披露。

D.基金销售费用可以随意收取，无需遵循相关规定。

25.下列关于基金份额持有人权利的说法中，正确的有（）。

A.基金份额持有人有权查阅基金招募说明书、基金合同等文件。

B.基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会。

C.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金信息。

D.基金份额持有人可以随意要求基金管理人提前赎回基金份额。

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打“√”或“×”）

26.基金份额净值是在基金资产总值的基础上，扣除基金总负债后的余额，再除以基金当前的总份额。（）

27.基金份额持有人可以随时要求基金管理人赎回其持有的基金份额。（）

28.基金转换通常需要支付转换费用。（）

29.基金管理人可以违反基金合同的约定，擅自改变基金的投资方向。（）

30.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。（）

31.中国证监会是基金市场的监管机构。（）

32.基金行业协会是基金行业的自律组织。（）

33.基金托管银行是基金财产的保管机构。（）

34.基金销售机构是基金产品的销售机构。（）

35.基金销售费用应在基金合同中明确约定。（）

36.基金份额持有人有权查阅基金招募说明书、基金合同等文件。（）

37.基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会。（）

38.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金信息。（）

39.基金份额持有人可以随意要求基金管理人提前赎回基金份额。（）

40.基金管理人应当建立健全的内部管理制度。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分，请将答案填写在横线上）

41.__________是指基金管理人为筹集资金而发行基金份额的行为。

42.__________是指基金份额持有人在基金存续期间，将其持有的某一基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的行为。

43.__________是指基金份额持有人从基金获得的分配金额。

44.__________是指基金信息披露应遵循的基本原则。

45.__________是指基金市场的监管机构。

46.__________是指基金行业的自律组织。

47.__________是指基金财产的保管机构。

48.__________是指基金产品的销售机构。

49.__________是指投资者在购买基金份额时支付给基金销售机构的各种费用。

50.__________是指基金份额持有人大会。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金份额净值的概念及其计算方法。

52.简述基金投资禁止行为的主要内容。

53.简述基金信息披露的基本原则。

54.简述基金份额持有人的主要权利。

六、案例分析题（共25分）

小明是一位刚入门的投资者，他通过基金销售机构了解到A基金和B基金。A基金是一只股票型基金，B基金是一只债券型基金。小明对基金投资不太了解，他咨询了基金销售机构的销售人员。销售人员告诉小明，A基金的风险较高，但预期收益也较高；B基金的风险较低，但预期收益也较低。小明根据自己的风险承受能力，选择了A基金。在投资A基金一段时间后，小明发现A基金的净值波动较大，他感到非常担心。他决定咨询专业的基金管理人，了解A基金的投资策略和风险控制措施。基金管理人向小明详细解释了A基金的投资策略和风险控制措施，并建议小明根据自身的风险承受能力，谨慎投资。

问题：

（1）分析A基金和B基金的风险收益特征。（10分）

（2）分析小明在投资A基金过程中存在的问题。（5分）

（3）提出针对小明投资A基金的建议。（10分）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.C

3.D

4.B

5.D

6.D

7.C

8.C

9.C

10.D

11.D

12.C

13.B

14.C

15.C

16.C

17.C

18.C

19.C

20.D

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABC

25.ABC

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打“√”或“×”）

26.√

27.√

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分，请将答案填写在横线上）

41.基金募集

42.基金转换

43.基金分红

44.真实性、准确性、完整性、及时性、公平性

45.中国证监会

46.基金行业协会

47.基金托管银行

48.基金销售机构

49.基金销售费用

50.基金份额持有人大会

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：基金份额净值是指基金资产净值除以基金当前的总份额。基金资产净值是在基金资产总值的基础上，扣除基金总负债后的余额。计算公式为：基金份额净值=（基金资产总值-基金总负债）/基金当前的总份额。（5分）

52.答：基金投资禁止行为主要包括：①基金管理人不得从事内幕交易；②基金管理人不得操纵基金交易价格；③基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人；④基金管理人不得将基金财产用于非流动性资产投资；⑤基金管理人不得将基金财产用于担保或抵押；⑥基金管理人不得将基金财产用于贷款；⑦基金管理人不得从事其他禁止行为。（5分）

53.答：基金信息披露的基本原则包括：①真实性原则；②准确性原则；③完整性原则；④及时性原则；⑤公平性原则。（5分）

54.答：基金份额持有人的主要权利包括：①查阅基金招募说明书、基金合同等文件的权利；②参与基金份额持有人大会的权利；③要求基金管理人披露基金信息的权利；④监督基金运作的权利；⑤转让基金份额的权利；⑥赎回基金份额的权利；⑦获得基金收益的权利。（5分）

六、案例分析题（共25分）

（1）答：A基金是一只股票型基金，其投资对象主要为股票，风险较高，但预期收益也较高。B基金是一只债券型基金，其投资对象主要为债券，风险较低，但预期收益也较低。（10分）

（2）答：小明在投资A基金过程中存在的问题主要有：①对基金投资的风险和收益特征了解不够深入；②没有根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品；③在基金净值波动时，没有及时咨询专业的基金管理人，了解基金的投资策略和风险控制措施。（5分）

（3）答：针对小明投资A基金的建议主要有：①加强基金投资知识的学习，了解基金投资的风险和收益特征；②根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品；③在基金净值波动时，及时咨询专业的基金管理人，了解基金的投资策略和风险控制措施；④长期持有基金，避免频繁买卖，以获取稳定的投资收益。（10分）

解析

一、单选题

1.A.正确。基金份额净值的计算公式是基金资产净值除以基金当前的总份额。基金资产净值是在基金资产总值的基础上，扣除基金总负债后的余额。

B.错误。基金份额净值是由基金管理人根据基金资产净值计算得出的，而不是每日编制。

C.错误。基金份额净值只是反映基金当前的投资价值，并不能完全代表基金的业绩。

D.错误。基金份额净值只是反映基金当前的投资价值，并不能完全代表基金的投资价值。

2.A.市场风险、信用风险、经营风险、流动性风险都是基金风险的常见分类。

B.错误。信用风险是指基金所投资的有价证券的发行人无法按时支付利息或偿还本金的风险，属于基金风险的一种。

C.错误。经营风险是指基金管理人的投资决策失误或操作失误导致基金资产损失的风险，属于基金风险的一种。

D.错误。流动性风险是指基金份额持有人无法及时以合理价格卖出基金份额的风险，属于基金风险的一种。

3.A.正确。基金募集是指基金管理公司依照法定程序设立基金的过程。

B.正确。基金募集期限一般为2个月以上5个月以下。

C.正确。基金募集失败，基金管理人应承担相应的法律责任。

D.错误。基金募集期间募集的资金应专项用于基金设立，不得用于其他用途。

4.A.错误。基金份额持有人可以随时要求基金管理人赎回其持有的基金份额，但基金管理人需要在法定期限内办理赎回。

B.正确。基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算。

C.错误。基金份额赎回申请一般自受理之日起7个工作日内办理完毕，具体时间可能因基金而异。

D.错误。基金份额持有人赎回基金份额时，可能需要缴纳赎回费。

5.A.正确。基金转换是指基金份额持有人在基金存续期间，将其持有的某一基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的行为。

B.正确。基金转换通常需要支付转换费用。

C.正确。基金转换的基金份额净值以转换日的基金份额净值为基准计算。

D.错误。基金转换是一种基金份额持有人在同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的操作，而不是基金赎回和再申购的组合操作。

6.A.正确。现金分红是指基金将投资收益以现金形式分配给基金份额持有人的方式。

B.正确。红利再投资是指基金将投资收益用于购买更多的基金份额，而不是以现金形式分配给基金份额持有人。

C.正确。增加基金份额是指基金将投资收益用于购买更多的基金份额，而不是以现金形式分配给基金份额持有人。

D.错误。减少基金份额不是基金分红的常见方式。

7.A.正确。基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

B.正确。基金管理人不得不公平地对待基金份额持有人。

C.错误。基金管理人不得违反基金合同的约定，擅自改变基金的投资方向。

D.正确。基金管理人不得从事内幕交易或操纵基金交易价格。

8.A.正确。基金信息披露是指基金管理人向基金份额持有人及社会公众提供与基金相关的各种信息。

B.正确。基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。

C.正确。基金信息披露的内容主要包括基金募集信息、基金运作信息、基金投资信息等。

D.正确。基金信息披露的方式主要包括公告、募集说明书、基金合同、定期报告等。

9.A.正确。中国证监会是基金市场的监管机构。

B.正确。基金行业协会是基金行业的自律组织。

C.正确。基金托管银行是基金财产的保管机构。

D.错误。基金销售机构是基金产品的销售机构，不属于基金行业的监管机构。

10.A.正确。基金销售费用是指投资者在购买基金份额时支付给基金销售机构的各种费用。

B.正确。基金销售费用包括申购费、赎回费和销售服务费等。

C.正确。基金销售费用应在基金合同中明确约定。

D.错误。基金销售费用应合理收费，并遵循相关规定。

11.A.正确。基金份额持有人有权查阅基金招募说明书、基金合同等文件。

B.正确。基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会。

C.正确。基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金信息。

D.错误。基金份额持有人不能随意要求基金管理人提前赎回基金份额。

12.A.正确。基金管理人应当建立健全的内部管理制度。

B.正确。基金管理人应当妥善保管基金财产。

C.错误。基金管理人不得擅自更改基金的投资目标。

D.正确。基金管理人应当定期对基金进行业绩评估。

13.A.正确。基金托管人应当安全保管基金财产。

B.错误。基金托管人对基金财产的损失承担有限责任，而不是连带责任。

C.错误。基金托管人不得擅自运用基金财产。

D.正确。基金托管人应当监督基金管理人的投资运作。

14.A.正确。QDII基金是指经中国证监会批准可以在境外证券市场进行投资的基金。

B.正确。QDII基金的投资范围限于中国证监会允许投资的境外证券市场。

C.错误。QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定。

D.正确。QDII基金的投资需要遵守中国证监会的相关规定。

15.A.正确。分级基金是指将基金份额分为不同风险等级的基金。

B.正确。分级基金的风险等级越高，预期收益越高。

C.错误。分级基金的投资策略与普通基金不同，通常更为复杂。

D.正确。分级基金的投资需要根据自身的风险承受能力选择合适的份额类别。

16.A.正确。保本基金是指在满足特定条件的情况下，承诺保本的投资基金。

B.正确。保本基金的投资风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。

C.错误。保本基金的投资收益通常较低。

D.正确。保本基金的投资策略通常较为保守。

17.A.正确。货币市场基金是指投资于货币市场工具的基金。

B.正确。货币市场基金的风险较低，流动性好。

C.错误。货币市场基金的投资收益通常较低。

D.正确。货币市场基金的投资对象包括国债、央行票据、银行存款等。

18.A.正确。交易所交易基金是指在证券交易所上市交易的基金。

B.正确。交易所交易基金的交易方式与股票类似。

C.错误。交易所交易基金的投资风险与普通基金不同，通常风险较高。

D.正确。交易所交易基金的交易成本通常较低。

19.A.正确。指数基金是指跟踪特定指数的投资基金。

B.正确。指数基金的投资风险较低，适合长期投资。

C.错误。指数基金的投资收益通常与特定指数的收益相关，不一定较高。

D.正确。指数基金的投资策略通常较为被动。

20.A.正确。ETF联接基金是指投资于目标ETF的基金。

B.正确。ETF联接基金的风险与目标ETF相同。

C.正确。ETF联接基金的投资收益通常与目标ETF相同。

D.错误。ETF联接基金的投资成本通常低于目标ETF。

二、多选题

21.ABCD.基金投资收益分配应遵循公平性原则、及时性原则、透明性原则和基金份额持有人利益优先原则。

22.ABCD.基金信息披露的分类主要包括基金募集信息披露、基金运作信息披露、基金投资信息披露和基金临时信息披露。

23.ABC.基金投资禁止行为主要包括基金管理人不得从事内幕交易、不得操纵基金交易价格和不得不公平地对待基金份额持有人。

24.ABC.基金销售费用应在基金合同中明确约定、应合理收费和应向基金份额持有人充分披露。

25.ABC.基金份额持有人有权查阅基金招募说明书、基金合同等文件、有权参与基金份额持有人大会和有权要求基金管理人披露基金信息。

三、判断题

26.√.基金份额净值是在基金资产总值的基础上，扣除基金总负债后的余额，再除以基金当前的总份额。

27.√.基金份额持有人可以随时要求基金管理人赎回其持有的基金份额。

28.√.基金转换通常需要支付转换费用。

29.×.基金管理人不得违反基金合同的约定，擅自改变基金的投资方向。

30.√.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。

31.√.中国证监会是基金市场的监管机构。

32.√.基金行业协会是基金行业的自律组织。

33.√.基金托管银行是基金财产的保管机构。

34.√.基金销售机构是基金产品的销售机构。

35.√.基金销售费用应在基金合同中明确约定。

36.√.基金份额持有人有权查阅基金招募说明书、基金合同等文件。

37.√.基