证券从业资格考试二级及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试二级及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务经营场所内兼任办理哪些业务？

A.证券承销与保荐

B.证券自营

C.证券投资咨询

D.证券资产管理

答：_________

2.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，错误的是？

A.应当建立健全与公司业务发展相适应的内部控制体系

B.控制环境是内部控制体系的重要组成部分

C.会计系统控制属于控制活动要素

D.内部控制制度应当定期进行评估和修订

答：_________

3.投资者参与证券交易，应当遵循什么原则？

A.先赢后投

B.分散投资

C.满仓操作

D.趋势投资

答：_________

4.下列哪种行为不属于内幕交易？

A.收到内幕信息的人员泄露该信息

B.证券从业人员利用内幕信息买卖证券

C.通过市场调研获得公开信息

D.亲属知悉内幕信息后建议他人买卖证券

答：_________

5.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照什么要求进行？

A.不得向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务

B.可以无条件地为客户提供最高额度融资融券

C.只需在客户签署风险揭示书即可提供服务

D.无需评估客户的信用状况

答：_________

6.证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则是什么？

A.客户资金第三方存管

B.证券公司自行保管客户资金

C.客户资金可以用于公司其他业务

D.客户资金无需进行独立核算

答：_________

7.证券公司董事、监事和高级管理人员对公司的什么负责？

A.经营管理

B.风险控制

C.内部控制

D.以上都是

答：_________

8.证券公司从事资产管理业务，应当如何规范运作？

A.可以使用客户资产进行自营业务

B.应当建立科学合理的投资决策机制

C.可以向特定客户承诺收益

D.无需进行风险隔离

答：_________

9.证券公司从事证券自营业务，应当如何管理风险？

A.可以将自营业务风险转嫁给客户

B.应当建立健全自营业务风险管理制度

C.可以无限制地使用公司自有资金

D.无需对自营业务进行独立的业绩评估

答：_________

10.证券公司从事投资银行业务，应当如何保证信息披露的真实性？

A.可以选择性披露部分信息

B.应当确保所有披露信息真实、准确、完整

C.可以由中介机构代为披露信息

D.无需对信息披露进行审核

答：_________

11.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行投资运作？

A.可以使用客户资产进行高风险投资

B.应当遵循投资组合管理原则

C.可以将客户资产用于个人投资

D.无需进行投资风险评估

答：_________

12.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当如何履行职责？

A.可以向承销的证券承诺发行成功

B.应当尽职调查，保证发行文件真实准确

C.可以代为发行人承担发行风险

D.无需对发行人的持续信息披露进行监督

答：_________

13.证券公司从事证券自营业务，应当如何进行资金管理？

A.可以将自营业务资金用于其他业务

B.应当确保自营业务资金独立核算

C.可以无限制地使用银行贷款

D.无需对资金进行风险评估

答：_________

14.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行客户服务？

A.可以向客户承诺最低收益

B.应当根据客户需求提供个性化服务

C.可以忽略客户的风险承受能力

D.无需对客户进行持续沟通

答：_________

15.证券公司从事投资银行业务，应当如何进行质量控制？

A.可以将质量控制责任转嫁给其他部门

B.应当建立健全质量控制体系

C.可以忽略质量控制流程

D.无需对质量控制进行定期评估

答：_________

16.证券公司从事证券自营业务，应当如何进行风险控制？

A.可以将风险控制责任转嫁给其他部门

B.应当建立健全风险控制体系

C.可以忽略风险控制流程

D.无需对风险控制进行定期评估

答：_________

17.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行信息披露？

A.可以选择性披露部分信息

B.应当确保所有披露信息真实、准确、完整

C.可以由中介机构代为披露信息

D.无需对信息披露进行审核

答：_________

18.证券公司从事投资银行业务，应当如何进行尽职调查？

A.可以选择性进行调查

B.应当全面、客观、公正地进行调查

C.可以将调查责任转嫁给其他部门

D.无需对调查结果进行核实

答：_________

19.证券公司从事证券自营业务，应当如何进行投资决策？

A.可以根据个人判断进行决策

B.应当遵循科学的投资决策机制

C.可以无限制地使用杠杆资金

D.无需对投资决策进行风险评估

答：_________

20.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行业绩评估？

A.可以忽略业绩评估结果

B.应当建立科学的业绩评估体系

C.可以将业绩评估责任转嫁给其他部门

D.无需对业绩评估进行定期评估

答：_________

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度应当包括哪些内容？

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督评价

答：_________

22.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行风险隔离？

A.建立独立的业务部门

B.使用独立的资金账户

C.使用独立的信息系统

D.制定严格的风险管理制度

E.无需进行风险隔离

答：_________

23.证券公司从事证券自营业务，应当如何进行投资管理？

A.建立科学的投资决策机制

B.使用独立的资金账户

C.进行严格的投资风险评估

D.建立完善的投资记录制度

E.可以无限制地使用杠杆资金

答：_________

24.证券公司从事投资银行业务，应当如何进行质量控制？

A.建立健全质量控制体系

B.对承销项目进行严格把关

C.对尽职调查结果进行核实

D.可以忽略质量控制流程

E.无需对质量控制进行定期评估

答：_________

25.证券公司从事证券自营业务，应当如何进行风险控制？

A.建立健全风险控制体系

B.对自营业务进行独立的业绩评估

C.进行严格的风险预警

D.可以忽略风险控制流程

E.无需对风险控制进行定期评估

答：_________

26.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行客户服务？

A.根据客户需求提供个性化服务

B.进行持续的客户沟通

C.建立客户投诉处理机制

D.可以忽略客户的风险承受能力

E.无需对客户进行持续沟通

答：_________

27.证券公司从事投资银行业务，应当如何进行尽职调查？

A.全面、客观、公正地进行调查

B.对发行人的财务状况进行调查

C.对发行人的法律状况进行调查

D.可以选择性进行调查

E.无需对调查结果进行核实

答：_________

28.证券公司从事证券自营业务，应当如何进行投资决策？

A.遵循科学的投资决策机制

B.根据个人判断进行决策

C.进行严格的投资风险评估

D.建立完善的投资记录制度

E.可以无限制地使用杠杆资金

答：_________

29.证券公司从事资产管理业务，应当如何进行信息披露？

A.确保所有披露信息真实、准确、完整

B.进行定期信息披露

C.可以选择性披露部分信息

D.由中介机构代为披露信息

E.无需对信息披露进行审核

答：_________

30.证券公司从事投资银行业务，应当如何进行质量控制？

A.建立健全质量控制体系

B.对承销项目进行严格把关

C.对尽职调查结果进行核实

D.可以忽略质量控制流程

E.无需对质量控制进行定期评估

答：_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司办理经纪业务，可以在经纪业务经营场所内兼任办理证券承销与保荐业务。

答：_________

32.证券公司内部控制制度应当定期进行评估和修订。

答：_________

33.投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则。

答：_________

34.内幕交易属于合法行为，只要不泄露信息即可。

答：_________

35.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。

答：_________

36.证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则是客户资金第三方存管。

答：_________

37.证券公司董事、监事和高级管理人员对公司的经营管理、风险控制、内部控制都负责。

答：_________

38.证券公司从事资产管理业务，可以使用客户资产进行自营业务。

答：_________

39.证券公司从事证券自营业务，应当建立健全自营业务风险管理制度。

答：_________

40.证券公司从事投资银行业务，应当确保所有披露信息真实、准确、完整。

答：_________

41.证券公司从事资产管理业务，应当遵循投资组合管理原则。

答：_________

42.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当尽职调查，保证发行文件真实准确。

答：_________

43.证券公司从事证券自营业务，应当确保自营业务资金独立核算。

答：_________

44.证券公司从事资产管理业务，应当根据客户需求提供个性化服务。

答：_________

45.证券公司从事投资银行业务，应当建立健全质量控制体系。

答：_________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务经营场所内兼任办理_________业务。

答：_________

42.证券公司内部控制制度应当包括_________、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督评价。

答：_________

43.投资者参与证券交易，应当遵循_________原则。

答：_________

44.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户提供超出其_________的融资融券服务。

答：_________

45.证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则是_________。

答：_________

46.证券公司董事、监事和高级管理人员对公司的_________负责。

答：_________

47.证券公司从事资产管理业务，应当遵循_________原则。

答：_________

48.证券公司从事证券自营业务，应当建立健全_________制度。

答：_________

49.证券公司从事投资银行业务，应当确保所有披露信息_________、准确、完整。

答：_________

50.证券公司从事资产管理业务，应当根据_________提供个性化服务。

答：_________

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司内部控制制度的基本要素。

答：_________

52.简述证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则。

答：_________

53.简述证券公司从事资产管理业务的风险隔离措施。

答：_________

54.简述证券公司从事证券自营业务的投资决策机制。

答：_________

六、案例分析题（共25分）

55.案例背景：某证券公司A部门员工张某，利用职务便利获取了某上市公司未公开的重大财务信息，并告知其好友李某，李某随后买入该上市公司股票，获利颇丰。

问题：

（1）张某的行为属于什么行为？请说明依据。

（2）李某的行为是否合法？请说明依据。

（3）该证券公司应当如何防范内幕交易行为？

答：_________

一、单选题（共20分）

1.B

答：证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务经营场所内兼任办理证券自营业务。根据《证券法》第一百二十五条，证券公司不得在经纪业务经营场所内兼任办理证券承销与保荐、证券自营等业务。

2.D

答：内部控制制度应当定期进行评估和修订。根据《证券公司内部控制指引》，内部控制制度应当定期进行评估和修订，确保其与公司业务发展相适应。

3.B

答：投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则。根据《证券公司投资者适当性管理办法》，投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则，降低风险。

4.C

答：通过市场调研获得公开信息不属于内幕交易。根据《证券法》第七十五条，内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易的行为。

5.A

答：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当不得向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司应当评估客户的风险承受能力，不得向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。

6.A

答：证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则是客户资金第三方存管。根据《证券公司客户交易结算资金管理办法》，客户交易结算资金应当存放在商业银行，实行第三方存管。

7.D

答：证券公司董事、监事和高级管理人员对公司的经营管理、风险控制、内部控制都负责。根据《证券公司监督管理条例》，董事、监事和高级管理人员应当对公司经营管理、风险控制、内部控制负责。

8.B

答：证券公司从事资产管理业务，应当建立科学合理的投资决策机制。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当建立科学合理的投资决策机制，确保投资决策的科学性和合理性。

9.B

答：证券公司从事证券自营业务，应当建立健全自营业务风险管理制度。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当建立健全自营业务风险管理制度，确保自营业务的稳健运行。

10.B

答：证券公司从事投资银行业务，应当确保所有披露信息真实、准确、完整。根据《证券法》第六十三条，证券公司应当确保所有披露信息真实、准确、完整。

11.B

答：证券公司从事资产管理业务，应当遵循投资组合管理原则。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当遵循投资组合管理原则，确保投资组合的科学性和合理性。

12.B

答：证券公司从事证券承销与保荐业务，应当尽职调查，保证发行文件真实准确。根据《证券法》第二十九条，证券公司应当尽职调查，保证发行文件真实准确。

13.B

答：证券公司从事证券自营业务，应当确保自营业务资金独立核算。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当确保自营业务资金独立核算，确保自营业务的稳健运行。

14.B

答：证券公司从事资产管理业务，应当根据客户需求提供个性化服务。根据《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司应当根据客户需求提供个性化服务，满足客户的投资需求。

15.B

答：证券公司从事投资银行业务，应当建立健全质量控制体系。根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立健全质量控制体系，确保质量控制的有效性。

16.B

答：证券公司从事证券自营业务，应当建立健全风险控制体系。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当建立健全风险控制体系，确保自营业务的稳健运行。

17.B

答：证券公司从事资产管理业务，应当确保所有披露信息真实、准确、完整。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当确保所有披露信息真实、准确、完整。

18.B

答：证券公司从事投资银行业务，应当全面、客观、公正地进行尽职调查。根据《证券法》第二十八条，证券公司应当全面、客观、公正地进行尽职调查，确保尽职调查的质量。

19.B

答：证券公司从事证券自营业务，应当遵循科学的投资决策机制。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当遵循科学的投资决策机制，确保投资决策的科学性和合理性。

20.B

答：证券公司从事资产管理业务，应当建立科学的业绩评估体系。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当建立科学的业绩评估体系，确保业绩评估的科学性和合理性。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

答：证券公司内部控制制度应当包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督评价。根据《证券公司内部控制指引》，内部控制制度应当包括以上五个要素。

22.ABCD

答：证券公司从事资产管理业务，应当进行风险隔离，包括建立独立的业务部门、使用独立的资金账户、使用独立的信息系统、制定严格的风险管理制度。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当进行风险隔离，确保资产管理业务的稳健运行。

23.ABCD

答：证券公司从事证券自营业务，应当进行投资管理，包括建立科学的投资决策机制、使用独立的资金账户、进行严格的投资风险评估、建立完善的投资记录制度。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当进行投资管理，确保自营业务的稳健运行。

24.ABC

答：证券公司从事投资银行业务，应当进行质量控制，包括建立健全质量控制体系、对承销项目进行严格把关、对尽职调查结果进行核实。根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当进行质量控制，确保质量控制的有效性。

25.ABC

答：证券公司从事证券自营业务，应当进行风险控制，包括建立健全风险控制体系、对自营业务进行独立的业绩评估、进行严格的风险预警。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当进行风险控制，确保自营业务的稳健运行。

26.ABC

答：证券公司从事资产管理业务，应当进行客户服务，包括根据客户需求提供个性化服务、进行持续的客户沟通、建立客户投诉处理机制。根据《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司应当进行客户服务，满足客户的投资需求。

27.ABC

答：证券公司从事投资银行业务，应当进行尽职调查，包括全面、客观、公正地进行调查、对发行人的财务状况进行调查、对发行人的法律状况进行调查。根据《证券法》第二十八条，证券公司应当全面、客观、公正地进行尽职调查，确保尽职调查的质量。

28.ABCD

答：证券公司从事证券自营业务，应当进行投资决策，包括遵循科学的投资决策机制、进行严格的投资风险评估、建立完善的投资记录制度。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当进行投资决策，确保投资决策的科学性和合理性。

29.AB

答：证券公司从事资产管理业务，应当进行信息披露，包括确保所有披露信息真实、准确、完整、进行定期信息披露。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当进行信息披露，确保信息披露的质量。

30.ABC

答：证券公司从事投资银行业务，应当进行质量控制，包括建立健全质量控制体系、对承销项目进行严格把关、对尽职调查结果进行核实。根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当进行质量控制，确保质量控制的有效性。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

答：证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务经营场所内兼任办理证券承销与保荐业务。根据《证券法》第一百二十五条，证券公司不得在经纪业务经营场所内兼任办理证券承销与保荐、证券自营等业务。

32.√

答：证券公司内部控制制度应当定期进行评估和修订。根据《证券公司内部控制指引》，内部控制制度应当定期进行评估和修订，确保其与公司业务发展相适应。

33.√

答：投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则。根据《证券公司投资者适当性管理办法》，投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则，降低风险。

34.×

答：内幕交易属于违法行为。根据《证券法》第七十五条，内幕交易是指证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易的行为。

35.×

答：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司应当评估客户的风险承受能力，不得向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。

36.√

答：证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则是客户资金第三方存管。根据《证券公司客户交易结算资金管理办法》，客户交易结算资金应当存放在商业银行，实行第三方存管。

37.√

答：证券公司董事、监事和高级管理人员对公司的经营管理、风险控制、内部控制都负责。根据《证券公司监督管理条例》，董事、监事和高级管理人员应当对公司经营管理、风险控制、内部控制负责。

38.×

答：证券公司从事资产管理业务，不得使用客户资产进行自营业务。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司不得使用客户资产进行自营业务。

39.√

答：证券公司从事证券自营业务，应当建立健全自营业务风险管理制度。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当建立健全自营业务风险管理制度，确保自营业务的稳健运行。

40.√

答：证券公司从事投资银行业务，应当确保所有披露信息真实、准确、完整。根据《证券法》第六十三条，证券公司应当确保所有披露信息真实、准确、完整。

41.√

答：证券公司从事资产管理业务，应当遵循投资组合管理原则。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当遵循投资组合管理原则，确保投资组合的科学性和合理性。

42.√

答：证券公司从事证券承销与保荐业务，应当尽职调查，保证发行文件真实准确。根据《证券法》第二十九条，证券公司应当尽职调查，保证发行文件真实准确。

43.√

答：证券公司从事证券自营业务，应当确保自营业务资金独立核算。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应当确保自营业务资金独立核算，确保自营业务的稳健运行。

44.√

答：证券公司从事资产管理业务，应当根据客户需求提供个性化服务。根据《证券公司投资者适当性管理办法》，证券公司应当根据客户需求提供个性化服务，满足客户的投资需求。

45.√

答：证券公司从事投资银行业务，应当建立健全质量控制体系。根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立健全质量控制体系，确保质量控制的有效性。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券自营

答：证券公司办理经纪业务，不得在经纪业务经营场所内兼任办理证券自营业务。根据《证券法》第一百二十五条，证券公司不得在经纪业务经营场所内兼任办理证券承销与保荐、证券自营等业务。

42.控制环境

答：证券公司内部控制制度应当包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督评价。根据《证券公司内部控制指引》，内部控制制度应当包括以上五个要素。

43.分散投资

答：投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则。根据《证券公司投资者适当性管理办法》，投资者参与证券交易，应当遵循分散投资原则，降低风险。

44.风险承受能力

答：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司应当评估客户的风险承受能力，不得向客户提供超出其风险承受能力的融资融券服务。

45.客户资金第三方存管

答：证券公司客户交易结算资金存管制度的核心原则是客户资金第三方存管。根据《证券公司客户交易结算资金管理办法》，客户交易结算资金应当存放在商业银行，实行第三方存管。

46.经营管理、风险控制、内部控制

答：证券公司董事、监事和高级管理人员对公司的经营管理、风险控制、内部控制都负责。根据《证券公司监督管理条例》，董事、监事和高级管理人员应当对公司经营管理、风险控制、内部控制负责。

47.投资组合管理

答：证券公司从事资产管理业务，应当遵循投资组合管理原则。根据《证券公司资产管理业务管理办法》，证券公司应当遵循投资组合管理原则，确保投资组合的科学性和合理性。

48.自营业务风险

答：证券公司从事证券自营业务，应当建立健全自营业务风险管理制度。根据《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司应