基金从业预约考试和统考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业预约考试和统考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

（请将答案填写在括号内）

1.根据《证券从业人员资格管理办法》，下列哪项不属于基金从业人员的禁止行为？（）

A.侵占、挪用基金财产

B.泄露因职务便利获取的未公开信息

C.未经批准，以个人名义接受客户委托从事证券投资活动

D.收取不正当费用或利益

2.基金合同的主要内容不包括以下哪项？（）

A.基金运作方式

B.基金资产净值的计算方法和公告方式

C.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式

D.基金管理人和托管人的报酬及其支付方式

3.下列哪种基金类型属于主动管理型基金？（）

A.被动指数基金

B.息票债券基金

C.算法交易基金

D.股票型基金

4.基金销售适用性的核心原则是？（）

A.收入最大化原则

B.风险收益匹配原则

C.成本最小化原则

D.流动性优先原则

5.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露的文件在什么时间之前披露？（）

A.事件发生后的1年内

B.事件发生后的6个月内

C.事件发生后的2个月内

D.事件发生后的1个月内

6.基金份额净值计算公式中的“基金资产净值”是指？（）

A.基金总资产减去总负债

B.基金总资产加上总负债

C.基金净资产

D.基金负债

7.基金管理人负责基金财产的（）。（）

A.运营管理

B.会计核算

C.信息披露

D.以上都是

8.下列哪种行为属于基金管理人内部控制的“不相容职务分离”原则？（）

A.基金投资决策与基金估值复核分离

B.基金会计核算与基金资产保管分离

C.基金份额登记与基金投资管理分离

D.以上都是

9.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日内，在指定报刊上刊登招募说明书摘要。（）

A.3

B.5

C.7

D.10

10.基金份额持有人大会的决议，由参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）通过。（）

A.1/2以上

B.2/3以上

C.3/4以上

D.以上都不是

11.下列哪种基金投资工具通常具有高流动性、低风险和低收益的特点？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

12.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内，将基金合同生效公告刊登在指定报刊和基金管理人网站。（）

A.3

B.5

C.7

D.10

13.基金信息披露中，关于基金投资策略的披露，主要目的是？（）

A.帮助投资者了解基金的投资方向

B.证明基金管理人的专业性

C.减少基金管理人的法律责任

D.以上都不是

14.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当（）。（）

A.立即制止

B.向中国证监会报告

C.向基金份额持有人通报

D.以上都是

15.基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括？（）

A.返还投资者已缴纳的款项

B.承担相应的法律责任

C.退还基金管理人的管理费

D.赔偿投资者的损失

16.基金运作信息披露中，定期报告包括？（）

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.以上都是

17.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则不包括？（）

A.客户利益优先原则

B.收入最大化原则

C.风险揭示原则

D.信息披露原则

18.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。（）

A.上午9:00

B.下午3:00

C.交易日下午5:00

D.以上都不是

19.基金份额持有人大会应当每年召开（）次。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

20.基金信息披露中，关于基金费用的披露，不包括？（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

（请将答案填写在括号内）

21.基金从业人员的禁止行为包括？（）

A.利用基金财产进行利益输送

B.从事损害基金份额持有人利益的活动

C.泄露基金非公开信息

D.未经批准，接受他人委托管理基金财产

22.基金合同的主要内容通常包括？（）

A.基金运作方式

B.基金资产净值的计算方法

C.基金份额的发售、交易、申购和赎回方式

D.基金管理人和托管人的权利义务

23.基金销售适用性的基本要求包括？（）

A.了解投资者的风险承受能力

B.向投资者提供合适的基金产品

C.进行充分的风险揭示

D.确保投资者在理解风险的基础上做出投资决策

24.基金信息披露的禁止行为包括？（）

A.提供虚假信息

B.误导性陈述

C.隐瞒重要信息

D.规避监管规定

25.基金运作信息披露的主要内容包括？（）

A.基金净值公告

B.基金定期报告

C.基金临时报告

D.基金募集公告

三、判断题（共10分，每题0.5分，请将答案填写在括号内，√表示正确，×表示错误）

26.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额的发售业务。（）

27.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，在指定报刊上刊登招募说明书摘要。（）

28.基金份额持有人大会的决议，由参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。（）

29.基金合同生效后，基金管理人应当在3日内，将基金合同生效公告刊登在指定报刊和基金管理人网站。（）

30.基金信息披露的“实质性原则”要求信息披露的内容应当真实、准确、完整。（）

31.基金管理人应当建立健全内部控制制度，防范和控制风险。（）

32.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则。（）

33.基金份额净值计算公式中的“基金资产净值”是指基金总资产减去总负债。（）

34.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当立即制止。（）

35.基金募集失败，基金管理人应当承担相应的法律责任。（）

四、填空题（共10分，每空1分，请将答案填写在横线上）

36.基金从业人员的执业行为应当遵守______和______。（）

37.基金合同是规范基金运作的______法律文件。（）

38.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露的文件在事件发生后的______内披露。（）

39.基金管理人应当在每个______日，对基金资产进行估值。（）

40.基金份额持有人大会应当每年召开______次。（）

五、简答题（共25分，每题5分）

41.简述基金销售适用性的核心原则及其意义。（）

42.简述基金信息披露的“实质性原则”及其主要内容。（）

43.简述基金管理人内部控制制度的主要内容。（）

44.简述基金份额净值计算公式及其含义。（）

45.简述基金份额持有人大会的召集条件和议事规则。（）

六、案例分析题（共20分）

某基金管理人在2023年5月发行了一只股票型基金，并在募集期间进行了广泛的市场宣传。然而，在基金募集结束后，有投资者反映该基金的宣传材料中存在误导性陈述，例如夸大基金的投资收益，隐瞒了基金的风险等级。同时，基金管理人未能及时披露基金合同生效公告，导致部分投资者未能及时了解基金的基本情况。

问题：

（1）分析该基金管理人在基金募集期间可能存在的问题。（）

（2）根据《证券法》和《基金法》，该基金管理人应当承担哪些法律责任？（）

（3）提出改进建议，以避免类似问题再次发生。（）

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券从业人员资格管理办法》，侵占、挪用基金财产属于基金从业人员的禁止行为。B、C、D选项均属于禁止行为。

2.B

解析：基金合同的主要内容通常包括基金运作方式、基金资产净值的计算方法和公告方式、基金份额的发售、交易、申购和赎回方式、基金管理人和托管人的报酬及其支付方式等。B选项属于基金净值公告的内容，不属于基金合同的主要内容。

3.D

解析：股票型基金属于主动管理型基金，基金管理人通过主动选择投资标的来获取收益。A、B、C选项均属于被动管理型基金或金融衍生品。

4.B

解析：基金销售适用性的核心原则是风险收益匹配原则，即根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品。A、C、D选项均不属于核心原则。

5.D

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露的文件在事件发生后的1个月内披露。A、B、C选项的时间过长。

6.A

解析：基金份额净值计算公式中的“基金资产净值”是指基金总资产减去总负债。

7.D

解析：基金管理人负责基金财产的运营管理、会计核算、信息披露等。A、B、C选项均属于基金管理人的职责。

8.D

解析：基金管理人内部控制的“不相容职务分离”原则要求将相互监督的职务分离，例如基金投资决策与基金估值复核分离、基金会计核算与基金资产保管分离、基金份额登记与基金投资管理分离。

9.B

解析：根据《证券投资基金法》，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，在指定报刊上刊登招募说明书摘要。

10.A

解析：基金份额持有人大会的决议，由参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。

11.B

解析：债券通常具有高流动性、低风险和低收益的特点。A、C、D选项均不属于此类特点。

12.A

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在3日内，将基金合同生效公告刊登在指定报刊和基金管理人网站。

13.A

解析：基金信息披露中，关于基金投资策略的披露，主要目的是帮助投资者了解基金的投资方向。

14.D

解析：基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当立即制止，并向中国证监会报告，同时向基金份额持有人通报。

15.C

解析：基金募集失败，基金管理人应当返还投资者已缴纳的款项，承担相应的法律责任，赔偿投资者的损失。C选项不属于基金管理人的责任。

16.D

解析：基金运作信息披露的定期报告包括基金季度报告、半年度报告和年度报告。

17.B

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循客户利益优先原则、风险揭示原则、信息披露原则等。B选项不属于原则。

18.A

解析：基金管理人应当在每个上午9:00，对基金资产进行估值。

19.A

解析：基金份额持有人大会应当每年召开1次。

20.D

解析：基金信息披露中，关于基金费用的披露，包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费等。D选项不属于基金费用的披露内容。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：基金从业人员的禁止行为包括利用基金财产进行利益输送、从事损害基金份额持有人利益的活动、泄露基金非公开信息、未经批准，接受他人委托管理基金财产等。

22.ABCD

解析：基金合同的主要内容通常包括基金运作方式、基金资产净值的计算方法、基金份额的发售、交易、申购和赎回方式、基金管理人和托管人的权利义务等。

23.ABCD

解析：基金销售适用性的基本要求包括了解投资者的风险承受能力、向投资者提供合适的基金产品、进行充分的风险揭示、确保投资者在理解风险的基础上做出投资决策等。

24.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行为包括提供虚假信息、误导性陈述、隐瞒重要信息、规避监管规定等。

25.ABCD

解析：基金运作信息披露的主要内容包括基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金募集公告等。

三、判断题（共10分，每题0.5分，请将答案填写在括号内，√表示正确，×表示错误）

26.√

27.√

28.√

29.×

解析：基金合同生效后，基金管理人应当在5日内，将基金合同生效公告刊登在指定报刊和基金管理人网站。

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10分，每空1分，请将答案填写在横线上）

36.法律、行政法规

37.根本

38.1个月

39.上午9:00

40.1

五、简答题（共25分，每题5分）

41.答：基金销售适用性的核心原则是风险收益匹配原则，即根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品。其意义在于保护投资者的利益，避免投资者购买不适合的基金产品，从而降低投资风险。

42.答：基金信息披露的“实质性原则”要求信息披露的内容应当真实、准确、完整、及时、公平。其主要内容包括：信息披露的内容应当真实、准确、完整；信息披露的文件应当及时披露；信息披露的对象应当公平，即对所有投资者一视同仁。

43.答：基金管理人内部控制制度的主要内容包括：内部控制的目标和原则、内部