2025年超星尔雅学习通《风险管理与合规性监测》考试备考题库及答案解析

2025年超星尔雅学习通《风险管理与合规性监测》考试备考题库及答案解析就读院校：________姓名：________考场号：________考生号：________一、选择题1.风险管理的基本流程不包括（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险奖励答案：D解析：风险管理的基本流程通常包括风险识别、风险评估和风险控制等环节。风险识别是发现和记录可能影响组织目标的潜在事件；风险评估是分析这些事件发生的可能性和影响程度；风险控制则是采取措施来降低风险发生的可能性或减轻其影响。风险奖励不属于风险管理的基本流程，而是与风险管理相关的激励措施。2.合规性监测的主要目的是（）A.发现和纠正不合规行为B.提高组织声誉C.增加市场份额D.降低运营成本答案：A解析：合规性监测的主要目的是确保组织的行为符合相关法律法规、行业标准和内部政策。通过持续监测，可以及时发现和纠正不合规行为，避免可能的法律责任和声誉损失。提高组织声誉、增加市场份额和降低运营成本可能是合规性监测的间接效益，但不是其主要目的。3.风险评估中的“可能性”是指（）A.风险发生的概率B.风险的影响程度C.风险的控制措施D.风险的识别方法答案：A解析：风险评估中的“可能性”通常指风险发生的概率，即风险在特定时间段内发生的可能性大小。影响程度是指风险发生后的后果严重性；控制措施是指降低风险发生的可能性的方法；识别方法是指发现和记录风险的技术和工具。因此，可能性是风险评估中的一个关键要素。4.合规性监测通常采用的方法包括（）A.内部审计B.外部审计C.自我评估D.以上都是答案：D解析：合规性监测通常采用多种方法来确保组织的行为符合相关要求。内部审计是由组织内部人员进行的审计，外部审计是由组织外部机构进行的审计，自我评估是由组织内部自行进行的合规性检查。这些方法可以单独使用，也可以结合使用，以提高合规性监测的有效性。5.风险控制措施的分类不包括（）A.预防性控制B.检查性控制C.调整性控制D.处置性控制答案：C解析：风险控制措施通常分为预防性控制、检查性控制和处置性控制。预防性控制是旨在防止风险发生的措施；检查性控制是旨在及时发现风险发生的措施；处置性控制是旨在降低风险发生后果的措施。调整性控制不属于风险控制措施的分类。6.合规性监测的频率取决于（）A.法律法规的要求B.组织的风险状况C.行业标准的规定D.以上都是答案：D解析：合规性监测的频率需要根据多种因素来确定。法律法规的要求、组织的风险状况和行业标准的规定都是影响合规性监测频率的重要因素。例如，某些行业可能有特定的合规性监测要求，而组织自身的风险状况也可能需要更频繁的监测。7.风险识别的工具和方法包括（）A.头脑风暴法B.检查表法C.流程图法D.以上都是答案：D解析：风险识别是风险管理的第一步，需要使用各种工具和方法来发现潜在的风险。头脑风暴法是通过集体讨论来发现潜在风险的方法；检查表法是通过预先制定的检查清单来发现潜在风险的方法；流程图法是通过分析业务流程来发现潜在风险的方法。这些方法可以单独使用，也可以结合使用。8.合规性监测的结果通常用于（）A.改进内部控制B.提高组织效率C.增强组织竞争力D.以上都是答案：D解析：合规性监测的结果可以用于多种目的。改进内部控制是确保组织行为符合要求的重要手段；提高组织效率是通过优化流程和减少违规行为来实现的；增强组织竞争力是通过遵守法律法规和行业标准来赢得市场和信任的。因此，合规性监测的结果可以用于多个方面。9.风险评估中的“影响程度”是指（）A.风险发生的概率B.风险的后果严重性C.风险的控制措施D.风险的识别方法答案：B解析：风险评估中的“影响程度”通常指风险的后果严重性，即风险发生后的后果有多严重。可能性是指风险发生的概率；控制措施是指降低风险发生的可能性的方法；识别方法是指发现和记录风险的技术和工具。因此，影响程度是风险评估中的一个关键要素。10.合规性监测的目的是（）A.确保组织行为符合要求B.避免法律风险C.提高组织声誉D.以上都是答案：D解析：合规性监测的目的是确保组织的行为符合相关法律法规、行业标准和内部政策。通过合规性监测，可以避免法律风险，提高组织声誉，并确保组织在竞争中获得优势。因此，合规性监测的目的包括确保组织行为符合要求、避免法律风险和提高组织声誉等多个方面。11.风险管理计划通常不包括（）A.风险管理目标B.风险管理组织结构C.风险管理工具和技术D.风险责任分配答案：D解析：风险管理计划是指导组织如何进行风险管理的文件，通常包括风险管理目标、范围、组织结构、职责分配、方法、工具和技术、沟通机制、报告格式和应急预案等内容。风险责任分配虽然重要，但通常是在组织结构和职责分配部分进行详细说明，而不是作为一个独立的组成部分列出在风险管理计划中。12.合规性监测报告通常包含（）A.监测期间发现的不合规事项B.不合规事项的整改措施C.不合规事项的整改情况D.以上都是答案：D解析：合规性监测报告是记录合规性监测活动和结果的文件，通常包含监测期间发现的不合规事项、不合规事项的整改措施以及不合规事项的整改情况等内容。这些信息有助于组织了解自身的合规状况，并采取相应的改进措施。13.风险识别过程的关键输出是（）A.风险清单B.风险矩阵C.风险优先级D.风险应对计划答案：A解析：风险识别是风险管理的第一步，旨在发现组织面临的潜在风险。风险识别过程的关键输出是风险清单，即记录所有已识别风险的列表。风险矩阵用于评估风险的可能性和影响程度；风险优先级是基于风险评估结果对风险进行排序；风险应对计划是针对已识别风险制定的具体措施。14.合规性监测的有效性取决于（）A.监测方法的适当性B.监测人员的专业能力C.监测资源的充足性D.以上都是答案：D解析：合规性监测的有效性受多种因素影响。监测方法的适当性确保监测活动能够有效地发现不合规事项；监测人员的专业能力保证监测活动的质量和准确性；监测资源的充足性为监测活动提供必要的支持。因此，以上因素都对合规性监测的有效性产生影响。15.风险评估中的“可能性”和“影响程度”通常使用（）A.定性描述B.定量分析C.模糊数学D.以上都是答案：D解析：风险评估中的“可能性”和“影响程度”可以采用定性描述、定量分析和模糊数学等方法进行评估。定性描述是通过文字描述风险的可能性和影响程度；定量分析是通过数值来量化风险的可能性和影响程度；模糊数学是处理不确定性和模糊性的数学方法，可以用于评估风险的可能性和影响程度。因此，以上方法都可以用于风险评估。16.合规性监测通常需要（）A.内部部门的参与B.外部专家的协助C.管理层的支持D.以上都是答案：D解析：合规性监测通常需要内部部门和外部专家的参与，以及管理层的支持。内部部门提供组织内部的信息和资源，外部专家提供专业知识和经验，管理层提供决策支持和资源保障。因此，以上因素都是合规性监测成功的重要因素。17.风险控制措施的选择应考虑（）A.风险的严重程度B.控制措施的有效性C.控制措施的成本效益D.以上都是答案：D解析：风险控制措施的选择需要综合考虑多个因素。风险的严重程度决定了控制措施的必要性；控制措施的有效性决定了控制措施能否达到预期目标；控制措施的成本效益决定了控制措施的经济合理性。因此，以上因素都是选择风险控制措施时需要考虑的因素。18.合规性监测的结果通常需要（）A.书面记录B.正式报告C.内部沟通D.以上都是答案：D解析：合规性监测的结果通常需要书面记录、正式报告和内部沟通。书面记录是记录监测活动和结果的依据；正式报告是向管理层和其他利益相关者汇报监测结果的文件；内部沟通是确保组织内部对合规状况有共同理解的重要手段。因此，以上都是合规性监测结果处理的重要环节。19.风险管理是一种（）A.一次性活动B.纪律C.过程D.策略答案：C解析：风险管理不是一次性活动，而是一个持续的过程。它涉及到风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等多个环节，需要组织在运营过程中不断进行。因此，风险管理是一种过程，而不是一次性的活动或策略。20.合规性监测的目的是（）A.确保组织遵守法律法规B.提高组织运营效率C.增强组织声誉D.以上都是答案：D解析：合规性监测的目的是确保组织遵守法律法规、提高组织运营效率和增强组织声誉。通过合规性监测，组织可以及时发现和纠正不合规行为，避免法律风险；优化运营流程，提高运营效率；树立良好的企业形象，增强市场竞争力。因此，合规性监测的目的包括多个方面。二、多选题1.风险管理的流程通常包括（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控E.风险奖励答案：ABCD解析：风险管理是一个系统性的过程，通常包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等主要阶段。风险识别是发现和记录潜在风险的过程；风险评估是分析风险发生的可能性和影响程度；风险控制是采取措施来降低风险发生的可能性或减轻其影响；风险监控是对风险进行持续跟踪和评估，以确保风险控制措施的有效性。风险奖励不属于风险管理的常规流程。2.合规性监测的目的是（）A.确保组织行为符合要求B.避免法律风险C.提高组织声誉D.降低运营成本E.增强组织竞争力答案：ABCE解析：合规性监测的主要目的是确保组织的行为符合相关法律法规、行业标准和内部政策，从而避免法律风险、提高组织声誉、增强组织竞争力。降低运营成本可能是合规性监测的间接效益，但通常不是其主要目的。3.风险评估中的“可能性”可以采用（）A.定性描述B.定量分析C.模糊数学D.专家判断E.检查表法答案：ABCD解析：风险评估中的“可能性”是指风险发生的概率，可以采用多种方法进行评估。定性描述是通过文字描述风险发生的可能性；定量分析是通过数值来量化风险发生的可能性；模糊数学是处理不确定性和模糊性的数学方法，可以用于评估风险发生的可能性；专家判断是利用专家的经验和知识来评估风险发生的可能性。检查表法主要用于风险识别，而不是评估风险发生的可能性。4.合规性监测通常采用的方法包括（）A.内部审计B.外部审计C.自我评估D.独立检查E.调查问卷答案：ABCDE解析：合规性监测通常采用多种方法来确保组织的行为符合相关要求。内部审计是由组织内部人员进行的审计；外部审计是由组织外部机构进行的审计；自我评估是由组织内部自行进行的合规性检查；独立检查是由独立第三方进行的合规性检查；调查问卷是通过问卷收集组织内部人员对合规性的看法和意见。这些方法可以单独使用，也可以结合使用。5.风险控制措施的分类通常包括（）A.预防性控制B.检查性控制C.处置性控制D.调整性控制E.预警性控制答案：ABC解析：风险控制措施通常分为预防性控制、检查性控制和处置性控制。预防性控制是旨在防止风险发生的措施；检查性控制是旨在及时发现风险发生的措施；处置性控制是旨在降低风险发生后果的措施。调整性控制和预警性控制虽然也是风险管理中的概念，但通常不作为风险控制措施的分类。6.风险识别的工具和方法包括（）A.头脑风暴法B.检查表法C.流程图法D.鱼骨图法E.树形图法答案：ABCDE解析：风险识别是风险管理的第一步，需要使用各种工具和方法来发现潜在的风险。头脑风暴法是通过集体讨论来发现潜在风险的方法；检查表法是通过预先制定的检查清单来发现潜在风险的方法；流程图法是通过分析业务流程来发现潜在风险的方法；鱼骨图法是通过分析问题的根本原因来发现潜在风险的方法；树形图法是通过分解问题来发现潜在风险的方法。这些方法可以单独使用，也可以结合使用。7.合规性监测报告通常包含（）A.监测期间发现的不合规事项B.不合规事项的整改措施C.不合规事项的整改情况D.合规性监测的范围E.合规性监测的方法答案：ABCDE解析：合规性监测报告是记录合规性监测活动和结果的文件，通常包含监测期间发现的不合规事项、不合规事项的整改措施、不合规事项的整改情况、合规性监测的范围、合规性监测的方法等内容。这些信息有助于组织了解自身的合规状况，并采取相应的改进措施。8.风险管理计划通常包括（）A.风险管理目标B.风险管理组织结构C.风险管理职责分配D.风险管理方法和技术E.风险管理沟通机制答案：ABCDE解析：风险管理计划是指导组织如何进行风险管理的文件，通常包括风险管理目标、范围、组织结构、职责分配、方法、工具和技术、沟通机制、报告格式和应急预案等内容。这些内容共同构成了风险管理计划的核心要素，以确保风险管理活动的有效性和一致性。9.合规性监测的有效性取决于（）A.监测方法的适当性B.监测人员的专业能力C.监测资源的充足性D.组织对合规性的重视程度E.监测结果的利用程度答案：ABCDE解析：合规性监测的有效性受多种因素影响。监测方法的适当性确保监测活动能够有效地发现不合规事项；监测人员的专业能力保证监测活动的质量和准确性；监测资源的充足性为监测活动提供必要的支持；组织对合规性的重视程度影响监测活动的开展力度；监测结果的利用程度影响合规性改进的效果。因此，以上因素都对合规性监测的有效性产生影响。10.风险评估的目的是（）A.确定风险的重要性B.为风险应对提供依据C.了解风险来源D.评估风险控制措施的有效性E.排序风险优先级答案：ABDE解析：风险评估的目的是确定风险的重要性、为风险应对提供依据、评估风险控制措施的有效性和排序风险优先级。通过风险评估，组织可以了解风险发生的可能性和影响程度，从而确定哪些风险需要优先处理，并制定相应的风险应对策略。同时，风险评估也有助于评估现有风险控制措施的有效性，并提出改进建议。11.风险管理的流程通常包括（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控E.风险奖励答案：ABCD解析：风险管理是一个系统性的过程，通常包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等主要阶段。风险识别是发现和记录潜在风险的过程；风险评估是分析风险发生的可能性和影响程度；风险控制是采取措施来降低风险发生的可能性或减轻其影响；风险监控是对风险进行持续跟踪和评估，以确保风险控制措施的有效性。风险奖励不属于风险管理的常规流程。12.合规性监测的目的是（）A.确保组织行为符合要求B.避免法律风险C.提高组织声誉D.降低运营成本E.增强组织竞争力答案：ABCE解析：合规性监测的主要目的是确保组织的行为符合相关法律法规、行业标准和内部政策，从而避免法律风险、提高组织声誉、增强组织竞争力。降低运营成本可能是合规性监测的间接效益，但通常不是其主要目的。13.风险评估中的“可能性”可以采用（）A.定性描述B.定量分析C.模糊数学D.专家判断E.检查表法答案：ABCD解析：风险评估中的“可能性”是指风险发生的概率，可以采用多种方法进行评估。定性描述是通过文字描述风险发生的可能性；定量分析是通过数值来量化风险发生的可能性；模糊数学是处理不确定性和模糊性的数学方法，可以用于评估风险发生的可能性；专家判断是利用专家的经验和知识来评估风险发生的可能性。检查表法主要用于风险识别，而不是评估风险发生的可能性。14.合规性监测通常采用的方法包括（）A.内部审计B.外部审计C.自我评估D.独立检查E.调查问卷答案：ABCDE解析：合规性监测通常采用多种方法来确保组织的行为符合相关要求。内部审计是由组织内部人员进行的审计；外部审计是由组织外部机构进行的审计；自我评估是由组织内部自行进行的合规性检查；独立检查是由独立第三方进行的合规性检查；调查问卷是通过问卷收集组织内部人员对合规性的看法和意见。这些方法可以单独使用，也可以结合使用。15.风险控制措施的分类通常包括（）A.预防性控制B.检查性控制C.处置性控制D.调整性控制E.预警性控制答案：ABC解析：风险控制措施通常分为预防性控制、检查性控制和处置性控制。预防性控制是旨在防止风险发生的措施；检查性控制是旨在及时发现风险发生的措施；处置性控制是旨在降低风险发生后果的措施。调整性控制和预警性控制虽然也是风险管理中的概念，但通常不作为风险控制措施的分类。16.风险识别的工具和方法包括（）A.头脑风暴法B.检查表法C.流程图法D.鱼骨图法E.树形图法答案：ABCDE解析：风险识别是风险管理的第一步，需要使用各种工具和方法来发现潜在的风险。头脑风暴法是通过集体讨论来发现潜在风险的方法；检查表法是通过预先制定的检查清单来发现潜在风险的方法；流程图法是通过分析业务流程来发现潜在风险的方法；鱼骨图法是通过分析问题的根本原因来发现潜在风险的方法；树形图法是通过分解问题来发现潜在风险的方法。这些方法可以单独使用，也可以结合使用。17.合规性监测报告通常包含（）A.监测期间发现的不合规事项B.不合规事项的整改措施C.不合规事项的整改情况D.合规性监测的范围E.合规性监测的方法答案：ABCDE解析：合规性监测报告是记录合规性监测活动和结果的文件，通常包含监测期间发现的不合规事项、不合规事项的整改措施、不合规事项的整改情况、合规性监测的范围、合规性监测的方法等内容。这些信息有助于组织了解自身的合规状况，并采取相应的改进措施。18.风险管理计划通常包括（）A.风险管理目标B.风险管理组织结构C.风险管理职责分配D.风险管理方法和技术E.风险管理沟通机制答案：ABCDE解析：风险管理计划是指导组织如何进行风险管理的文件，通常包括风险管理目标、范围、组织结构、职责分配、方法、工具和技术、沟通机制、报告格式和应急预案等内容。这些内容共同构成了风险管理计划的核心要素，以确保风险管理活动的有效性和一致性。19.合规性监测的有效性取决于（）A.监测方法的适当性B.监测人员的专业能力C.监测资源的充足性D.组织对合规性的重视程度E.监测结果的利用程度答案：ABCDE解析：合规性监测的有效性受多种因素影响。监测方法的适当性确保监测活动能够有效地发现不合规事项；监测人员的专业能力保证监测活动的质量和准确性；监测资源的充足性为监测活动提供必要的支持；组织对合规性的重视程度影响监测活动的开展力度；监测结果的利用程度影响合规性改进的效果。因此，以上因素都对合规性监测的有效性产生影响。20.风险评估的目的是（）A.确定风险的重要性B.为风险应对提供依据C.了解风险来源D.评估风险控制措施的有效性E.排序风险优先级答案：ABDE解析：风险评估的目的是确定风险的重要性、为风险应对提供依据、评估风险控制措施的有效性和排序风险优先级。通过风险评估，组织可以了解风险发生的可能性和影响程度，从而确定哪些风险需要优先处理，并制定相应的风险应对策略。同时，风险评估也有助于评估现有风险控制措施的有效性，并提出改进建议。三、判断题1.风险管理是一个单次性的活动，完成一次风险评估后就不需要再进行。（）答案：错误解析：风险管理不是一次性的活动，而是一个持续的过程。组织的内外部环境不断变化，新的风险会不断出现，原有的风险也可能发生变化。因此，需要定期或不定期地进行风险识别、风险评估和风险控制，以确保风险管理活动的有效性和适应性。2.合规性监测只需要在发现不合规事项时进行。（）答案：错误解析：合规性监测不仅仅需要在发现不合规事项时进行，而应该是一个持续性的过程。通过定期的合规性监测，组织可以及时发现和纠正不合规行为，避免潜在的法律风险和声誉损失。同时，持续监测也有助于组织了解自身的合规状况，并不断改进合规管理体系。3.风险识别是风险评估的前提。（）答案：正确解析：风险识别是风险管理的第一步，旨在发现和记录组织面临的潜在风险。只有首先识别出风险，才能对其进行评估和分析，并制定相应的风险应对策略。因此，风险识别是风险评估的前提和基础。4.合规性监测报告只需要向管理层汇报。（）答案：错误解析：合规性监测报告的受众并不仅仅限于管理层，根据组织的具体情况和合规性监测的要求，报告可能需要向其他利益相关者，如董事会、监管机构、客户等汇报。这有助于确保组织内部外的相关方了解组织的合规状况，并参与到合规性改进工作中来。5.风险控制措施的实施总是没有成本的。（）答案：错误解析：风险控制措施的实施通常需要付出一定的成本，例如购买设备、培训人员、改进流程等。组织需要在风险控制措施的成本和收益之间进行权衡，选择最合适的控制措施。因此，风险控制措施的实施总是没有成本的说法是错误的。6.只有内部审计才能发现组织的不合规事项。（）答案：错误解析：发现组织的不合规事项不仅依靠内部审计，还可以通过外部审计、自我评估、独立检查、调查问卷等多种方式进行。这些方法可以结合使用，以提高发现不合规事项的效率和效果。7.风险评估中的“可能性”和“影响程度”只能采用定量方法进行评估。（）答案：错误解析：风险评估中的“可能性”和“影响程度”可以采用定性描述、定量分析或模糊数学等方法进行评估。选择哪种方法取决于组织的具体情况和风险评估的要求。因此，只能采用定量方法进行评估的说法是错误的。8.合规性监测的有效性只与监测人员的专业能力有关。（）答案：错误解析：合规性监测的有效性受多种因素影响，包括监测方法的适当性、监测资源的充足性、组织对合规性的重视程度、监测结果的利用程度等。因此，合规性监测的有效性只与监测人员的专业能力有关的说法是错误的。9.风险管理计划一旦制定就不需要再进行修订。（）答案：错误解析：风险管理计划是指导组织如何进行风险管理的文件，