证券从业资格考试卡及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试卡及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须确保客户的信用证券账户内的证券市值和融资买入金额保持一定的比例，该比例称为（）。

A.投资比例

B.信用比例

C.保证金比例

D.流动性比例

2.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其资产管理部门与其投资银行部门、自营投资部门之间应当建立（）。

A.交叉检查制度

B.责任追究制度

C.沟通协调机制

D.信息隔离制度

3.下列关于证券自营业务的表述，正确的是（）。

A.证券公司可以将其自营账户用于证券承销

B.自营业务规模不得超过其净资本的（）。

C.自营业务可以由非授权人员执行交易指令

D.自营业务的投资范围仅限于上市股票和债券

4.某投资者于2023年1月1日买入A股1000股，买入价为每股10元，2023年12月31日该股票除权除息后的价格为每股12元，期间未进行分红送转。该投资者的持有期收益率为（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.无法计算

5.证券公司为客户办理融资融券业务时，应当向客户解释融资融券的风险，并以书面形式约定（）。

A.最低追保比例

B.最大杠杆倍数

C.每日利息率

D.保证金比例及计算方式

6.下列关于股票期权的表述，错误的是（）。

A.股票期权是一种权利，买方拥有在未来以约定价格购买或出售股票的权利

B.股票期权的卖方有义务在买方行权时按照约定价格卖出或买入股票

C.股票期权交易是一种零和博弈

D.股票期权可以用来对冲股票价格波动的风险

7.根据我国《公司法》，股份有限公司的董事会由（）人组成。

A.3-9

B.5-19

C.9-11

D.13-17

8.证券公司申请保荐机构资格，应当具备的条件不包括（）。

A.具有良好的保荐业务团队

B.最近3年内未因违法违规行为受到行政处罚

C.具有完善的质量控制制度

D.净资本不低于人民币1亿元

9.某债券的票面金额为100元，票面利率为5%，期限为3年，到期一次还本付息。该债券的到期收益率为（）。（计算结果保留两位小数）

A.5.00%

B.5.53%

C.6.00%

D.6.53%

10.证券公司内部风险控制部门对自营业务的风险状况进行评估，评估结果分为（）等级。

A.3

B.4

C.5

D.6

11.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合中国证监会的规定，并向客户充分提示（）。

A.信用额度

B.信用风险

C.交易费用

D.资金来源

12.某投资者通过融资融券业务买入A股1000股，融资买入金额为10万元，保证金比例维持在150%。如果A股价格下跌至每股8元，该投资者面临（）。

A.平仓风险

B.亏损风险

C.信用风险

D.流动性风险

13.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全（）。

A.风险控制制度

B.信息披露制度

C.内部管理制度

D.以上都是

14.下列关于证券投资咨询业务的表述，正确的是（）。

A.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券投资

B.证券投资咨询机构可以提供证券交易咨询服务

C.证券投资咨询机构可以提供证券投资建议

D.证券投资咨询机构可以提供证券投资分析服务

15.某公司发行可转换公司债券，转换价格为每股10元，当前股价为每股12元。该可转换公司债券的转换溢价率为（）。（计算结果保留两位小数）

A.20.00%

B.25.00%

C.30.00%

D.35.00%

16.证券公司为客户办理融资融券业务时，应当对客户的（）进行评估。

A.信用状况

B.投资经验

C.资金实力

D.以上都是

17.证券公司从事自营业务，其自营业务负责人应当具备（）年以上证券自营业务或者资产管理业务经历。

A.1

B.2

C.3

D.4

18.下列关于证券公司客户信用交易担保证券账户的表述，错误的是（）。

A.客户信用交易担保证券账户是证券公司客户信用交易的专用证券账户

B.客户信用交易担保证券账户内的证券不得用于任何用途

C.客户信用交易担保证券账户内的证券可以用于担保融资融券业务

D.客户信用交易担保证券账户内的证券可以用于自营业务

19.证券公司从事资产管理业务，应当向（）提供资产管理合同、净值报告等文件。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.基金业协会

D.投资者

20.某投资者通过融资融券业务买入A股1000股，融资买入金额为10万元，保证金比例维持在150%。如果A股价格下跌至每股9元，该投资者需要追加保证金，追加保证金的最低比例为（）。（计算结果保留两位小数）

A.10.00%

B.11.11%

C.12.50%

D.13.89%

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全（）。

A.风险控制制度

B.信息披露制度

C.内部管理制度

D.客户投诉处理制度

22.证券公司自营业务的禁止行为包括（）。

A.使用客户资金进行自营业务

B.违反规定委托他人代为买卖证券

C.利用内幕信息进行自营业务

D.将自营账户用于证券承销

23.证券公司为客户办理融资融券业务时，应当向客户解释（）。

A.融资融券的风险

B.融资融券的收益

C.融资融券的操作流程

D.融资融券的收费标准

24.下列关于股票期权的表述，正确的有（）。

A.股票期权是一种权利

B.股票期权可以用来对冲风险

C.股票期权交易是一种零和博弈

D.股票期权交易需要缴纳交易费用

25.证券公司内部风险控制部门对自营业务的风险状况进行评估，评估内容包括（）。

A.交易风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司可以将其自营账户用于证券承销。（）

27.证券公司从事资产管理业务，其资产管理部门与其投资银行部门、自营投资部门之间应当建立信息隔离制度。（）

28.股票期权交易是一种零和博弈。（）

29.股票期权的卖方有义务在买方行权时按照约定价格卖出或买入股票。（）

30.证券公司申请保荐机构资格，应当具备良好的保荐业务团队。（）

31.证券公司从事自营业务，其自营业务负责人应当具备3年以上证券自营业务或者资产管理业务经历。（）

32.证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合中国证监会的规定，并向客户充分提示信用风险。（）

33.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全风险控制制度、信息披露制度、内部管理制度和客户投诉处理制度。（）

34.证券投资咨询机构可以提供证券交易咨询服务。（）

35.证券公司从事自营业务，其自营业务规模不得超过其净资本的100%。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司从事资产管理业务，应当建立健全______制度，确保资产管理的安全性、合规性和效益性。

37.证券公司自营业务的投资范围限于中国证监会规定的______和______。

38.证券公司为客户办理融资融券业务时，应当向客户解释______的风险，并以书面形式约定______及计算方式。

39.股票期权是一种______，买方拥有在未来以约定价格购买或出售股票的权利。

40.证券公司内部风险控制部门对自营业务的风险状况进行评估，评估结果分为______、______、______、______、______五个等级。

五、简答题（共3题，每题10分，共30分）

41.简述证券公司从事资产管理业务应当具备的条件。

42.简述证券公司自营业务的风险管理措施。

43.简述融资融券业务的风险及其控制措施。

六、案例分析题（共1题，25分）

44.某投资者于2023年1月1日通过融资融券业务买入A股1000股，买入价为每股10元，融资买入金额为10万元，保证金比例维持在150%。2023年12月31日，该投资者持有的A股除权除息后的价格为每股8元，期间未进行分红送转。假设该投资者未进行任何其他操作，请分析该投资者面临的风险，并提出相应的控制措施。（要求：分析该投资者面临的风险，并提出相应的控制措施）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.C

2.D

3.C

4.B

5.D

6.C

7.B

8.D

9.B

10.C

11.B

12.A

13.D

14.D

15.B

16.D

17.C

18.D

19.D

20.B

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ACD

24.ABD

25.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.√

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.风险控制

37.上市股票，债券

38.融资融券，保证金比例

39.权利

40.优秀，良好，合格，不合格，严重不合格

五、简答题（共3题，每题10分，共30分）

41.答：

①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

②具有合理的组织架构、明确的管理层级和职责划分；

③具有合格的高级管理人员和从业人员；

④具有必要的办公场所、设施和设备；

⑤中国证监会规定的其他条件。

42.答：

①建立健全风险管理制度，明确风险管理的目标、原则、组织架构和职责分工；

②建立健全风险识别、评估、预警和处置机制；

③建立健全风险监控体系，对自营业务的风险状况进行持续监控；

④建立健全风险报告制度，定期向有关部门报告自营业务的风险状况。

43.答：

风险：

①信用风险：客户违约风险；

②市场风险：证券价格波动风险；

③流动性风险：证券无法及时变现风险；

控制措施：

①加强对客户的信用评估，合理确定客户的信用额度；

②建立健全风险监控体系，对自营业务的风险状况进行持续监控；

③建立健全风险预警和处置机制，及时采取措施化解风险。

六、案例分析题（共1题，25分）

案例背景分析：该投资者通过融资融券业务买入A股，面临信用风险、市场风险和流动性风险。由于A股价格下跌，该投资者面临平仓风险。

问题解答：

问题1：该投资者面临哪些风险？