基金从业考试三科全考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试三科全考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分（按题型排序）→参考答案及解析部分

一、单选题（共20分）

（每题1分，共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的首要原则是（______）。

A.利益冲突优先原则

B.客户利益优先原则

C.收入最大化原则

D.透明公开原则

2.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（______）。

A.基金份额净值在每日收盘后计算并公告

B.基金份额净值是基金资产总值与基金总份额的比率

C.基金份额净值会因市场波动而每日变化

D.基金份额净值由基金管理人自主决定

3.投资者投资于货币市场基金，通常最关注的风险指标是（______）。

A.贝塔系数

B.夏普比率

C.流动性风险

D.久期

4.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于（______）小时。

A.10

B.20

C.40

D.60

5.下列哪种行为不属于基金销售禁止行为？（______）。

A.以低于成本的价格销售基金份额

B.未经授权宣传基金产品

C.对基金业绩进行不实预测

D.向特定投资者提供基金业绩承诺

6.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于（______）。

A.临时信息披露

B.基本信息披露

C.专项信息披露

D.定期信息披露

7.基金管理人召集基金份额持有人大会时，应提前（______）通知基金份额持有人。

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

8.基金合同中，关于基金运作方式的重要条款是（______）。

A.基金费用标准

B.基金投资范围

C.基金托管人

D.基金经理任免

9.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（______）。

A.QDII基金可以投资于境外证券市场

B.QDII基金的投资范围仅限于股票和债券

C.QDII基金需遵守中国证监会的相关规定

D.QDII基金的投资需要通过合格境内机构投资者备案

10.基金估值过程中，对交易所交易的基金份额，其估值日通常为（______）。

A.交易所交易日

B.交易所收盘后

C.基金管理人决定日

D.基金托管人确认日

11.基金管理人聘请基金托管人时，应确保托管人与管理人（______）。

A.利益一致

B.无关联关系

C.独立运作

D.负责人相同

12.基金信息披露中，"基金定期报告"通常包括（______）。

A.基金招募说明书

B.基金资产净值表

C.基金份额持有人名单

D.基金投资策略

13.基金募集期间，基金管理人应确保基金募集的资金（______）。

A.及时到账

B.安全存管

C.合理使用

D.以上都是

14.基金销售机构在宣传基金产品时，应遵循的原则是（______）。

A.真实、准确、完整

B.诱导性宣传

C.夸大宣传

D.以上都不是

15.基金合同中，关于基金运作期限的约定，一般不少于（______）年。

A.1

B.2

C.3

D.5

16.基金管理人更换基金经理时，应提前（______）通知基金份额持有人。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

17.基金份额持有人大会的表决机制中，通常重要事项需经（______）通过。

A.出席持有人所持表决权1/2以上

B.出席持有人所持表决权2/3以上

C.全体持有人所持表决权1/2以上

D.全体持有人所持表决权2/3以上

18.基金信息披露中，"基金招募说明书"的主要目的是（______）。

A.介绍基金管理人

B.阐述基金投资策略

C.提供基金投资风险提示

D.以上都是

19.基金合同中，关于基金费用的约定，应（______）。

A.明确列示

B.隐含不显

C.由管理人决定

D.以上都不是

20.基金管理人聘请基金托管人时，应确保托管人与管理人（______）。

A.利益一致

B.无关联关系

C.独立运作

D.负责人相同

二、多选题（共15分）

（每题3分，共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括（______）。

A.客户利益优先原则

B.透明公开原则

C.收入最大化原则

D.专业审慎原则

22.基金份额净值计算中，需要考虑的因素包括（______）。

A.基金资产总值

B.基金负债

C.基金总份额

D.基金管理费

23.基金信息披露中，属于定期信息披露的有（______）。

A.基金季度报告

B.基金中期报告

C.基金年度报告

D.基金招募说明书

24.基金合同中，关于基金运作方式的重要条款包括（______）。

A.基金投资范围

B.基金运作方式

C.基金费用标准

D.基金托管人

25.基金管理人聘请基金托管人时，应确保（______）。

A.托管人与管理人独立运作

B.托管人与管理人利益一致

C.托管人与管理人无关联关系

D.托管人与管理人负责人相同

三、判断题（共10分）

（每题0.5分，共10分）

26.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以收取与基金业绩挂钩的佣金。（×）

27.基金份额净值在每日收盘后计算并公告。（√）

28.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于临时信息披露。（×）

29.基金管理人召集基金份额持有人大会时，应提前15日通知基金份额持有人。（√）

30.基金合同中，关于基金运作期限的约定，一般不少于3年。（√）

31.基金份额持有人大会的表决机制中，通常重要事项需经出席持有人所持表决权2/3以上通过。（√）

32.基金信息披露中，"基金定期报告"通常包括基金资产净值表。（√）

33.基金募集期间，基金管理人应确保基金募集的资金及时到账。（√）

34.基金销售机构在宣传基金产品时，应遵循真实、准确、完整的原则。（√）

35.基金管理人更换基金经理时，应提前10日通知基金份额持有人。（√）

四、填空题（共15分）

（每空1分，共15分）

36.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的首要原则是______。

37.基金份额净值是基金资产总值与______的比率。

38.投资者投资于货币市场基金，通常最关注的风险指标是______。

39.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于______小时。

40.基金合同中，关于基金运作期限的约定，一般不少于______年。

41.基金管理人召集基金份额持有人大会时，应提前______日通知基金份额持有人。

42.基金份额持有人大会的表决机制中，通常重要事项需经______通过。

43.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于______信息披露。

44.基金信息披露中，"基金定期报告"通常包括______。

45.基金管理人聘请基金托管人时，应确保托管人与管理人______。

五、简答题（共25分）

（每题5分，共25分）

46.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的原则。

47.简述基金份额净值计算中需要考虑的因素。

48.简述基金信息披露中，属于定期信息披露的有哪些？

49.简述基金合同中，关于基金运作方式的重要条款包括哪些？

50.简述基金管理人聘请基金托管人时，应确保哪些方面？

六、案例分析题（共25分）

（每题25分，共25分）

某基金销售机构在宣传某只QDII基金时，宣称该基金“投资于美国科技股，预期年化收益率为20%，无风险”，并承诺投资者在投资一年后可获得至少18%的收益。该基金销售机构未向投资者充分披露该基金的投资风险，也未提供相关的投资策略说明。

问题：

（1）分析该基金销售机构的行为是否合规？

（2）该基金销售机构的行为违反了哪些规定？

（3）投资者如何防范此类风险？

一、单选题（共20分）

1.B

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的首要原则是客户利益优先原则，确保基金投资者的利益得到优先保障。

A选项错误，利益冲突优先原则与客户利益优先原则相悖；

C选项错误，收入最大化原则不是基金销售的首要原则；

D选项错误，透明公开原则是基金销售的重要原则，但不是首要原则。

2.B

解析：基金份额净值是基金资产总值与基金总份额的比率，是反映基金份额价值的重要指标。

A选项错误，基金份额净值在每日收盘后计算并公告；

C选项错误，基金份额净值会因市场波动而每日变化；

D选项错误，基金份额净值由基金管理人自主决定。

3.C

解析：投资者投资于货币市场基金，通常最关注的风险指标是流动性风险，因为货币市场基金的资金流动性较高，投资者需要关注其流动性风险。

A选项错误，贝塔系数是衡量基金波动性的指标；

B选项错误，夏普比率是衡量基金风险调整后收益的指标；

D选项错误，久期是衡量债券价格对利率变化的敏感性的指标。

4.C

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于40小时。

A选项错误，每年不少于10小时；

B选项错误，每年不少于20小时；

D选项错误，每年不少于60小时。

5.D

解析：基金销售禁止行为包括以低于成本的价格销售基金份额、未经授权宣传基金产品、对基金业绩进行不实预测等，但向特定投资者提供基金业绩承诺不属于禁止行为。

A选项错误，属于禁止行为；

B选项错误，属于禁止行为；

C选项错误，属于禁止行为。

6.B

解析：基金信息披露中，"基金招募说明书"属于基本信息披露，是基金投资者了解基金的重要文件。

A选项错误，属于临时信息披露；

C选项错误，属于专项信息披露；

D选项错误，属于定期信息披露。

7.D

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会时，应提前30日通知基金份额持有人。

A选项错误，提前10日；

B选项错误，提前15日；

C选项错误，提前20日。

8.B

解析：基金合同中，关于基金运作方式的重要条款是基金投资范围，它规定了基金可以投资的领域和范围。

A选项错误，基金费用标准是基金费用的重要条款；

C选项错误，基金托管人是基金运作的重要保障；

D选项错误，基金经理任免是基金管理的重要事项。

9.B

解析：QDII基金可以投资于境外证券市场，但其投资范围不仅限于股票和债券，还包括其他境外资产。

A选项正确，QDII基金可以投资于境外证券市场；

C选项正确，QDII基金需遵守中国证监会的相关规定；

D选项正确，QDII基金的投资需要通过合格境内机构投资者备案。

10.A

解析：基金估值过程中，对交易所交易的基金份额，其估值日通常为交易所交易日。

B选项错误，交易所收盘后；

C选项错误，基金管理人决定日；

D选项错误，基金托管人确认日。

11.C

解析：基金管理人聘请基金托管人时，应确保托管人与管理人独立运作，以保障基金投资者的利益。

A选项错误，利益一致可能导致利益冲突；

B选项错误，无关联关系不一定是独立运作；

D选项错误，负责人相同可能导致利益冲突。

12.B

解析：基金信息披露中，"基金定期报告"通常包括基金资产净值表，是反映基金运作情况的重要文件。

A选项错误，基金招募说明书；

C选项错误，基金份额持有人名单；

D选项错误，基金投资策略。

13.D

解析：基金募集期间，基金管理人应确保基金募集的资金及时到账、安全存管、合理使用，以保障基金投资者的利益。

A选项正确，及时到账；

B选项正确，安全存管；

C选项正确，合理使用。

14.A

解析：基金销售机构在宣传基金产品时，应遵循真实、准确、完整的原则，确保宣传内容真实可靠。

B选项错误，诱导性宣传；

C选项错误，夸大宣传；

D选项错误，以上都不是。

15.C

解析：基金合同中，关于基金运作期限的约定，一般不少于3年，以保障基金运作的稳定性。

A选项错误，1年；

B选项错误，2年；

D选项错误，5年。

16.B

解析：基金管理人更换基金经理时，应提前10日通知基金份额持有人，以保障基金投资者的知情权。

A选项错误，提前5日；

C选项错误，提前15日；

D选项错误，提前20日。

17.B

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，通常重要事项需经出席持有人所持表决权2/3以上通过，以保障基金运作的民主性。

A选项错误，1/2以上；

C选项错误，全体持有人所持表决权1/2以上；

D选项错误，全体持有人所持表决权2/3以上。

18.D

解析：基金信息披露中，"基金招募说明书"的主要目的是介绍基金管理人、阐述基金投资策略、提供基金投资风险提示，以保障基金投资者的知情权。

A选项正确，介绍基金管理人；

B选项正确，阐述基金投资策略；

C选项正确，提供基金投资风险提示。

19.A

解析：基金合同中，关于基金费用的约定，应明确列示，以保障基金投资者的知情权。

B选项错误，隐含不显；

C选项错误，由管理人决定；

D选项错误，以上都不是。

20.C

解析：基金管理人聘请基金托管人时，应确保托管人与管理人独立运作，以保障基金投资者的利益。

A选项错误，利益一致可能导致利益冲突；

B选项错误，无关联关系不一定是独立运作；

D选项错误，负责人相同可能导致利益冲突。

二、多选题（共15分）

21.ABD

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括客户利益优先原则、透明公开原则、专业审慎原则，以保障基金投资者的利益。

C选项错误，收入最大化原则不是基金销售的首要原则。

22.ABC

解析：基金份额净值计算中，需要考虑的因素包括基金资产总值、基金负债、基金总份额，以准确反映基金份额价值。

D选项错误，基金管理费是基金费用，不直接用于计算基金份额净值。

23.ABC

解析：基金信息披露中，属于定期信息披露的有基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告，以保障基金投资者的知情权。

D选项错误，基金招募说明书属于基本信息披露。

24.ABC

解析：基金合同中，关于基金运作方式的重要条款包括基金投资范围、基金运作方式、基金费用标准，以保障基金运作的规范性和透明性。

D选项错误，基金托管人是基金运作的重要保障，但不是运作方式的重要条款。

25.AC

解析：基金管理人聘请基金托管人时，应确保托管人与管理人独立运作、无关联关系，以保障基金投资者的利益。

B选项错误，利益一致可能导致利益冲突；

D选项错误，负责人相同可能导致利益冲突。

三、判断题（共10分）

26.×

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，不能收取与基金业绩挂钩的佣金，以保障基金投资者的利益。

27.√

解析：基金份额净值在每日收盘后计算并公告，以保障基金投资者的知情权。

28.×

解析：基金信息披露中，"基金招募说明书"属于基本信息披露，不是临时信息披露。

29.√

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会时，应提前15日通知基金份额持有人，以保障基金投资者的知情权。

30.√

解析：基金合同中，关于基金运作期限的约定，一般不少于3年，以保障基金运作的稳定性。

31.√

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，通常重要事项需经出席持有人所持表决权2/3以上通过，以保障基金运作的民主性。

32.√

解析：基金信息披露中，"基金定期报告"通常包括基金资产净值表，是反映基金运作情况的重要文件。

33.√

解析：基金募集期间，基金管理人应确保基金募集的资金及时到账，以保障基金投资者的利益。

34.√

解析：基金销售机构在宣传基金产品时，应遵循真实、准确、完整的原则，以保障基金投资者的知情权。

35.√

解析：基金管理人更换基金经理时，应提前10日通知基金份额持有人，以保障基金投资者的知情权。

四、填空题（共15分）

36.客户利益优先原则

37.基金总份额

38.流动性风险

39.40

40.3

41.30

42.出席持有人所持表决权2/3以上

43.独立运作

44.基金资产净值表

45.无关联关系

五、简答题（共25分）

46.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的原则。

答：

①客户利益优先原则：确保基金投资者的利益得到优先保障；

②透明公开原则：确保宣传内容真实可靠；

③专业审慎原则：确保销售人员具备专业素质，审慎开展销售活动；

④合规合法原则：确保销售活动符合相关法律法规。

47.简述基金份额净值计算中需要考虑的因素。

答：

①基金资产总值：基金持有的所有资产的总价值；

②基金负债：基金应付的所有债务；

③基金总份额：基金发行的总份额。

48.简述基金信息披露中，属于定期信息披露的有哪些？

答：

①基金季度报告：反映基金季度运作情况；

②基金中期报告：反映基金中期运作情况；

③基金年度报告：反映基金年度运作情况。

49.简述基金合同中，关于基金运作方式的重