基金从业资格考试好考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试好考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少（）天开始进行风险揭示。

A.3

B.5

C.7

D.10

()

2.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（）。

A.基金份额净值由基金托管人计算并公告

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额

D.基金份额净值会因基金分红而增加

()

3.投资者通过基金销售机构申购基金，一般需要提交的材料不包括（）。

A.有效的身份证明文件

B.基金认购/申购申请表

C.个人银行账户信息

D.税务登记证副本

()

4.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金份额持有人大会决议

()

5.根据中国证监会规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员合计不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.7

()

6.下列不属于基金投资禁止行为的是（）。

A.利用基金财产向他人提供贷款

B.违反规定挪用基金财产

C.从事内幕交易

D.从事基金管理人承诺的保本投资业务

()

7.基金产品风险等级由低到高通常分为（）个等级。

A.3

B.4

C.5

D.6

()

8.基金定期报告中的“管理费用”主要涵盖（）。

A.基金管理人的业绩报酬

B.基金托管人的托管费

C.基金销售服务费

D.基金合同生效后的管理费

()

9.基金募集失败，基金管理人应承担的责任包括（）。

A.返还投资者已缴纳的认购/申购款项

B.承担相应的行政责任

C.在基金募集期内发生的费用由基金承担

D.以上都是

()

10.下列关于QDII基金的说法中，错误的是（）。

A.QDII基金可以投资境外证券市场

B.QDII基金的资金可以在中国境内进行兑换

C.QDII基金的投资范围限于金融产品

D.QDII基金需遵守中国证监会的相关规定

()

11.基金合同中，关于基金运作方式的描述不包括（）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的投资业绩

()

12.基金信息披露中，属于重大事项临时信息披露的是（）。

A.基金份额持有人人数

B.基金管理人变更住所

C.基金投资组合报告

D.基金份额净值

()

13.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供（）。

A.基金产品资料

B.投资风险揭示书

C.基金合同

D.以上都是

()

14.基金份额持有人大会的表决机制中，下列说法正确的是（）。

A.日常事项需2/3以上表决权通过

B.重大事项需3/4以上表决权通过

C.日常事项需1/2以上表决权通过

D.重大事项需2/3以上表决权通过

()

15.基金管理人聘请基金托管人的条件不包括（）。

A.具有法定最低资本

B.具有完善的内部管理制度

C.具有良好的社会信誉

D.具有较强的基金投资能力

()

16.基金分红方式中，不属于现金分红的是（）。

A.现金分配

B.增加基金份额

C.非现金分红

D.红利再投资

()

17.基金合同生效后，基金管理人应向中国证监会报送的材料不包括（）。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金投资组合报告

D.基金托管协议

()

18.基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括（）。

A.基金基础知识

B.基金销售流程

C.基金投资技巧

D.基金监管法规

()

19.基金合同中，关于基金运作期限的描述不包括（）。

A.基金成立日期

B.基金终止日期

C.基金运作期限

D.基金转型安排

()

20.基金信息披露中，属于常规信息披露的是（）。

A.基金份额持有人大会决议

B.基金资产净值

C.基金投资组合报告

D.基金份额净值公告

()

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同中，应载明的基金运作方式包括（）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的业绩表现

()

22.基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则包括（）。

A.合规性原则

B.客户利益优先原则

C.完整性原则

D.适当性原则

()

23.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金份额持有人大会决议

B.基金管理人变更住所

C.基金投资组合报告

D.基金份额净值

()

24.基金管理人聘请基金托管人的条件包括（）。

A.具有法定最低资本

B.具有完善的内部管理制度

C.具有良好的社会信誉

D.具有较强的基金投资能力

()

25.基金分红方式中，属于非现金分红的是（）。

A.现金分配

B.增加基金份额

C.非现金分红

D.红利再投资

()

26.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括（）。

A.基金基础知识

B.基金销售流程

C.基金投资技巧

D.基金监管法规

()

27.基金合同中，关于基金运作期限的描述包括（）。

A.基金成立日期

B.基金终止日期

C.基金运作期限

D.基金转型安排

()

28.基金信息披露中，属于常规信息披露的是（）。

A.基金份额持有人大会决议

B.基金资产净值

C.基金投资组合报告

D.基金份额净值公告

()

29.基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括（）。

A.基金的投资风险

B.基金的募集期限

C.基金的投资策略

D.基金的费用标准

()

30.QDII基金的投资范围包括（）。

A.境外股票

B.境外债券

C.境外衍生品

D.境外房地产

()

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少5天开始进行风险揭示。

()

32.基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。

()

33.基金销售机构在销售基金产品时，一般需要投资者提交税务登记证副本。

()

34.基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。

()

35.基金管理人的董事、监事、高级管理人员合计不得少于3人。

()

36.基金投资禁止行为包括利用基金财产向他人提供贷款。

()

37.基金产品风险等级由低到高通常分为5个等级。

()

38.基金定期报告中的“管理费用”主要涵盖基金托管人的托管费。

()

39.基金募集失败，基金管理人应承担返还投资者已缴纳的认购/申购款项的责任。

()

40.QDII基金的资金可以在中国境内进行兑换。

()

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少________天开始进行风险揭示。

________

42.基金份额净值是基金________除以基金________。

________；________

43.基金销售机构在销售基金产品时，一般需要投资者提交________和________。

________；________

44.基金信息披露中，属于临时信息披露的是________。

________

45.基金管理人的董事、监事、高级管理人员合计不得少于________人。

________

46.基金投资禁止行为包括________。

________

47.基金产品风险等级由低到高通常分为________个等级。

________

48.基金定期报告中的“管理费用”主要涵盖________。

________

49.基金募集失败，基金管理人应承担________的责任。

________

50.QDII基金的资金________在中国境内进行兑换。

________

五、简答题（共25分）

51.简述基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示内容。（5分）

答：________

52.结合基金销售流程，分析基金销售机构在销售基金产品时应遵循的原则。（5分）

答：________

53.基金合同中，关于基金运作方式的描述包括哪些内容？（5分）

答：________

54.基金信息披露中，属于常规信息披露和临时信息披露的区别是什么？（5分）

答：________

六、案例分析题（共20分）

55.某基金销售机构在销售QDII基金产品时，向投资者承诺“保本保息”，并夸大基金的投资业绩。请分析该销售机构的做法是否合规？并说明理由。（10分）

案例背景分析：________

问题解答：________

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少5天开始进行风险揭示。

A选项错误，3天不符合规定；C选项错误，7天不符合规定；D选项错误，10天不符合规定。

2.C

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额，这是基金净值计算的基本原理。

A选项错误，基金份额净值由基金管理人计算并公告；B选项错误，基金份额净值每日计算一次；D选项错误，基金份额净值会因基金分红而减少。

3.D

解析：投资者通过基金销售机构申购基金，一般需要提交有效的身份证明文件、基金认购/申购申请表、个人银行账户信息等，税务登记证副本并非必需材料。

4.D

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。

A选项、B选项、C选项属于常规信息披露。

5.C

解析：根据《证券投资基金法》第22条，基金管理人的董事、监事、高级管理人员合计不得少于5人。

6.D

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产向他人提供贷款、违反规定挪用基金财产、从事内幕交易等，D选项属于合规行为。

7.C

解析：基金产品风险等级由低到高通常分为5个等级，包括保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。

8.D

解析：基金定期报告中的“管理费用”主要涵盖基金合同生效后的管理费。

A选项错误，基金管理人的业绩报酬属于基金收入；B选项错误，基金托管人的托管费属于基金费用；C选项错误，基金销售服务费属于基金费用。

9.D

解析：基金募集失败，基金管理人应承担返还投资者已缴纳的认购/申购款项、在基金募集期内发生的费用由基金承担等责任。

10.C

解析：QDII基金的投资范围限于金融产品，不包括境外房地产等实物资产。

11.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的描述不包括基金的投资业绩。

12.B

解析：基金信息披露中，属于重大事项临时信息披露的是基金管理人变更住所。

13.D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供基金产品资料、投资风险揭示书、基金合同等。

14.D

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需2/3以上表决权通过。

15.D

解析：基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有法定最低资本、完善的内部管理制度、良好的社会信誉等，不包括具有较强的基金投资能力。

16.B

解析：基金分红方式中，不属于现金分红的是增加基金份额。

17.C

解析：基金合同生效后，基金管理人应向中国证监会报送的材料包括基金合同、基金招募说明书、基金托管协议等，不包括基金投资组合报告。

18.C

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识、基金销售流程、基金监管法规等，不包括基金投资技巧。

19.D

解析：基金合同中，关于基金运作期限的描述不包括基金转型安排。

20.B

解析：基金信息披露中，属于常规信息披露的是基金资产净值。

二、多选题

21.ABC

解析：基金合同中，应载明的基金运作方式包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等。

22.ABCD

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应遵循合规性原则、客户利益优先原则、完整性原则、适当性原则等。

23.AB

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议、基金管理人变更住所。

24.ABC

解析：基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有法定最低资本、完善的内部管理制度、良好的社会信誉等。

25.CD

解析：基金分红方式中，属于非现金分红的是增加基金份额、红利再投资。

26.ABCD

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识、基金销售流程、基金投资技巧、基金监管法规等。

27.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作期限的描述包括基金成立日期、终止日期、运作期限、转型安排等。

28.BD

解析：基金信息披露中，属于常规信息披露的是基金份额净值公告、基金投资组合报告。

29.AC

解析：基金募集期间，基金管理人应向投资者进行的风险揭示包括基金的投资风险、投资策略等。

30.ABC

解析：QDII基金的投资范围包括境外股票、债券、衍生品等，不包括境外房地产。

三、判断题

31.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少5天开始进行风险揭示。

32.√

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额，这是基金净值计算的基本原理。

33.×

解析：基金销售机构在销售基金产品时，一般需要投资者提交有效的身份证明文件、基金认购/申购申请表、个人银行账户信息等，税务登记证副本并非必需材料。

34.√

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》第22条，基金管理人的董事、监事、高级管理人员合计不得少于5人。

36.√

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产向他人提供贷款。

37.√

解析：基金产品风险等级由低到高通常分为5个等级，包括保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。

38.×

解析：基金定期报告中的“管理费用”主要涵盖基金管理人的管理费。

39.√

解析：基金募集失败，基金管理人应承担返还投资者已缴纳的认购/申购款项的责任。

40.√

解析：QDII基金的资金可以在中国境内进行兑换。

四、填空题

41.5

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金募集期间，基金管理人应在基金份额发售前至少5天开始进行风险揭示。

42.资产净值；总份额

解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额。

43.有效的身份证明文件；基金认购/申购申请表

解析：基金销售机构在销售基金产品时，一般需要投资者提交有效的身份证明文件、基金认购/申购申请表等。

44.基金份额持有人大会决议

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。

45.5

解析：根据《证券投资基金法》第22条，基金管理人的董事、监事、高级管理人员合计不得少于5人。

46.利用基金财产向他人提供贷款

解析：基金投资禁止行为包括利用基金财产向他人提供贷款。

47.5

解析：基金产品风险等级由低到高通常分为5个等级，包括保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型。

48.基金管理人的管理费

解析：基金定期报告中的“管理费用”主要涵盖基金管理人的管理费。

49.