2025年金融法规实战演练作业及案例分析详解攻略

金融法规课程自检自测（一）

第一章金融理论

一、单项选择题

1.下列不属于银行业金融工具的是（b）

A定期和活期存款单B国债C汇票D本票

2.金融市场按照融资的期限，可分为（a）

A短期金融市场和长期金融市场B股票市场和债券市场

C证券市场和票据贴现市场D间接融资市场和直接融资市场

3.金融法律关系的客体是指（c）

A金融业B金融机构C金融工具D金融体系

4.人民币由（d）发行

A财政部B国务院C中国银行D中国人民银行

5.国际货币基金组织重要对会员国提供（d）

A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款

二、多选题

L金融业的特性重要有（lbcd）

A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为体现形式

C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定

2.金融业的作用重要有（abd）

A中介作用B调整作用C转换作用D服务作用

3.金融市场的范围分类（ab）

A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场

4.金融工具的特性有（abed）

A收益率B偿还期C变现能力D风险性

5.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（acc）

A定期存款单B支票C定活两便存款单D大额可转让存单

第二章货币管理法

一、单项选择题

1.票面残缺不超过必的人民币,（a）

A可全额兑换B可兑换的C可半数兑换D不予兑换

2.残缺的人民币由（a）收回、销毁

A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部

3.下列不属于国际收支的资本项目是（d）

A证券投资B私人长期投资C政府间长期借贷D单方面转移收支

4.我国现行的人民币汇率制度为（d）

A固定汇率制B多重汇率制C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制

5.中国外汇交易中心实行（a）

A会员制B企业制C集团制D股份制

二、多选题

1.人民币的形式，重要包括iab）

A银行券B存款通货C纪念币D信用卡

2.我国对人民币的保护包括（abed）

A严禁伪造人民币B严禁变造人民币C严禁代币票券D严禁使用人民币作为宣传材

料

3.（bed）等行为时违反保护人民币图样的法律规定的行为

A印制代币票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装

饰工艺品

4.下列行为属于逃汇的有（abed）

A私自将外汇寄存在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定的银行C私自将外汇汇出

或者携带出境的

D私自将外汇存款凭证、外汇有价证券携带或者邮寄出境的

5.下列有关人民币的论述中对的的为（be）

A人民币是我国香港尤其行政区的法定货币B人民币日中国人民银行统一印刷、发行

C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换

四、案例分析

（-）答案要点

1.在商品上使用人民币图样属于侵犯人民币图案的专用权的行为。

2.一经发现，立即查封，并就地销毁，没收违法所得，并处五万元如下罚款。

（二）答案要点

L是指票面扯破、损缺、或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清

晰，防作伪特性受损，不适宜再继续流通使用的人民币。

2.不是。包括中国人民银行和办理人民币存取款业务的金融机构”。

3.应当收回甲的残损币并兑换50元的完整币给甲夫妇，之后将残缺币交存当地的中国人民

银行。

第三章金融犯罪及其法律责任

一、单项选择题

1.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用、金额较大的，处（a）如下有期徒刑或

者拘役

A3年B4年C5年D6年

2.运用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者一小变大的非法变化货币的外形或面额的犯

罪行为定为（C）

A变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪

3.私自发行股票债券罪属于（c）

A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪

4.票据诈骗罪的最高刑事责任为（a）

A死刑B有期徒刑C无期徒刑D以上有期徒刑

5.保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（b）

A过错B故意C过错D欺诈

二、多选题

1.伪造、变造金融票证罪包括（abd）

A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证C伪造变造信用证D伪造变

造银行存单

2.贷款诈骗罪的形式包括（abd）

A编造引进资金、项目等虚假理由等B使用虚假的经济协议的C冒用他人的汇票、本

票、支票

D使用虚假的产权证明作担保或者超过抵押物价值反复担保的

3.信用卡诈骗罪是指（abed）

A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡

4.有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（ab）

A国库券B金融债券C票据D信用证

5.保险诈骗罪的共犯有也许是（bed）

A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人

四、案例分析

1.答案要点

（1）萧某的行为是变造票据属于票据诈骗罪。

（2）首先，某企业对某建筑工程企业只应承担支付2万元的票据责任。建筑工程企业应返

还其他票款给某企业。另一方面，李某应承担被追索20万元的义务。再次，依法追究萧某

和李某的行政责任，假如其行为已构成犯罪，应依法律程序追究其刑事责任。

2.答案要点

（1）王某假冒出票人的名义进行原始的票据创设行为属于伪造票据的犯罪行为。

（2）王某应承担民事责任和刑事责任，但不承担票据费任。

金融法规课程自检自测（二）

第四章中国人民银行法

一、单项选择题

1.中国人民银行行长由（b）任命

A国务院总理B国家主席C委员长D全国人大常委会

2.下列不属于中国人民银行的职能是（c）

A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行

3.我国货币政策的目的是（d）

A稳定物价B充足就业C平衡国际收支D保持币值稳定，并以此增进经济增长

4.货币政策委员会是中国人民银行（d）

A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构C货币政策实行的监督机构D制定货币

政策的征询议事机构

5.下列不是货币政策委员会当然委员的是（b）

A中国人民银行行长B中国农业发展银行行长C国家外汇管理局局长D中国证监会

主席

二、多选题

1.4月,中国人民银行进行机构改革，新增长的职能部门是（ab）

A反洗钱局B管理信贷征信局C资金安全局D现金管理局

2.中国人民银行实现货币政策目的运用的货币政策工具（abc）

A存款准备金B再贴现政策C公开市场业务D利率

3.下列有关中国人民银行分支机构的论述对的的为（bd）

A分支机构是按照行政区划来设置的B分支机构没有独立的法人地位C分支机构的平

常工作由总行统一领导

D分支机构是总行的派出机构

4.货币政策的中介目的重要有（bd）

A国民收入B利率C就业率D货币供应量

5.信征内容中信用获取的原则包括（abed）

A保证征信数据源可靠原则B保证被征信人的合法权益原则C保证征信数据的安全性

D保证征信市场公正、有序竞争的原则

四、案例分析题

（-）答案要点

1、国务院

2、卓某应承担伪造货币罪的刑事责任。

（二）答案要点

（1）违法，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元如下罚款。

（2）代币票券的危害性重要有如下四个方面：

一是代币票券直接危害了中国人民银行独有的货币发行权。

二是对通货膨胀实际上起到了推波助澜的作用：

三是逃避了国家对工资和资金的监督管理，扩大了消费基金的支出；

四是助长了不正之风。

第五章银行业监督管理法

一、单项选择题

1.中国银监会的法律地位是（c）

A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会

2.拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会同意，后者在收到申请文献之日起（c）内

决定同意或者不一样意

A90日BGO日C30日D15日

3.发现金融机构已经或者也许发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由

（b）依法对该金融机构实行接管

A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委

4.假如银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先合用I：a）

A驻外机构所在地的法律B驻外机构本国的法律C中国的法律D行为人所在国法律

5银监会有义务对人民银行提请监管的对■象进行监管，在收到提议之口起（c）内予以答好

A90日B60日C30日D15日

二、多选题

1.银监法制定的监管银行叱的基本制度和措施，重要有（abed）

A银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为根据B银监会依法、独立行使对银

行业金融机构的监管权力

C针对银行业金融机构的不一样问题采用灵活的、递进的纠正措施和惩罚措施

D银监会行使监管权力由必要的监管和问责制约

2.银行业监管管理法调整的对象有（abc）

A银行业金融机构B非银行业金融机构C驻外银行业机构D中国人民银行

3.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（bed）

A抽查B不定期检查C金融机构年检D专题检查

4.下列哪些属于银行业金融机构业务违法（abed）

A未经同意设置银行业金融机构分支构的B未经同意变更、终止银行业金融机构

C违反规定从事未经同意或者未立案的业务活动的D违反规定提高或者减少存款利率、

贷款利率的

5.银监会对金融机构业务监管的法律性质是（cd）

A决定同意或者不一样意设置银行业金融机构B审查注册资本C监管其组织行为的合

法性D监管其业务行为的安全性

四、案例分析题

答案要点

1.中国银行业监督管理委员会根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理企业、信托投

资企业以及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。银监会与各商业银行间

是监督管理和被监督管理的关系。

2.木案体现了银监会“对谡行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进

行查处”的职权，除此之外，银监会重要职权尚有：详细见教材。

第六章商业银行法

一、单项选择题

1.我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（a）

A8%B5%CIO%D13%

2.我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（b）

A30%B25%C20%D35%

3.我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（c）

A65%B70%C75%D80%

4.下列可以充当贷款协议保证人的是（c）

A法人的分支机构B国家机关C具有代偿能力的法人D人民银行

5.商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后.应优先支付（d）

A税金B存款利息C单位存款D个人储蓄存款本金和利息

二、多选题

1.商业银行的经营原则（bed）

A依法经营原则B安全性原则C流动性原则D盈利性原则

2.商业银行的三大业务是（abc）

A负债业务B资产业务（：中间业务D贷款业务

3.储蓄存款的原则（abed）

A存款自愿B取款自由（:存款有息D为储户保密

4.借款协议的担保方式有（abc）

A保证B抵押C质押D扣押

5.我国商业银行的监管体制由如下方面构成（abed）

A商业银行内部监督B中国人民银行的监督C银监会的监督D审计机关的监管

四、案例分析

（-）答案要点

1.（1）首先拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%。另一方

面设置分支机构没有通过银监会的同意。

（2）无锡分支机构不能承担独立承担责任。

（二）答案要点

Y银行的如下行为违反了《商业银行法》：

首先，将拆入的资金用于发放房地产贷款。

另一方面，《商业银行法》严禁商业银行向关系人发放信用贷款。

金融法规课程自检自测（三）

第七章票据法

一、单项选择题

1.以票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（c）

A获得票据无需合法原因

B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件

C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系

D当事人发行、转让、背书等票据行为须以法定形式进行

2.下列有关票据权利的表述，不对的的一项是（d）

A持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B票据权利包括付款

祈求权和追索权

C票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭

D持票人对出票人的票据双利，自出票日起6个月不行使而消灭

3.下列汇票中，无需提醒承兑的是（a）

A见票即付的汇票B定日付款的汇票

C见票后定期付款的汇票D出票后定期付款的汇票

4.以票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述对的的一项是（d）

A汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款

B汇票上未记载付款地的M票人的营业场所、住所或常常居住地为付款地

C汇票上未记载收款人名称得可予补记

D汇票上未记载出票日期的，汇票无效

5.在涉外票据的法律合用上，票据债务人的民事行为能力合用（b）

A出票的法律B行为地法律C本国法律D付款地法律

6.不属于汇票基本当事人的是（a）

A承兑人B出票人C付款人D收款人

7.根据签发人的不一样，汇票可分为（c）

A即期汇票和远期汇票B光单汇票和跟单汇票

C银行汇票和商业汇票D记名式汇票和不记名式汇票

8.支票的持票人应当在自出票之日起（b）日内提醒付款

A15BIOC20D30

9.下列有关汇票贴现的说法不对的的一项是（d）

A汇票贴现是银行的一项资产业务B汇票贴现是一种票据转让方式

C汇票贴现也是一种银行授信行为D汇票贴现不必持票人以背书方式进行

10.基本当事人一般只有出票人和收款人两个的票据是（c）

A信用证B支票C本票D汇票

二、多选题

1.可以依法免费获得票据，不受给付对价限制的情形有（abc）

A税收B继承C赠与D拾得

2.根据我国票据法，本票可合用有关汇票的规定的行为有（abed）

A背书B保证C付款行为D追索权的行使

3.下列有关支票的说法对的的是（bed）

A同一支票即可以支付现金，也可以支取现金

B转帐支票中专门用于转帐的，不得支取现金

C用于转账时,应当在支票正面注明D现金支票只能用于支取现金

4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（abed）

A伪造票据B变造票据

C故意使用伪造的票据D故意使用变造的票据

5.下列有关付款祈求权的表述中对的的是（ad）

A付款祈求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关

B付款祈求权是向票据上或明的付款人或持票人的前手行使的权利

C持票人可以祈求付款人支付少于票据上确定的金额

D持票人只有在向付款人提供票据原件时才能祈求付款

6.下列有关汇票与支票的区别，说法对的的是（be）

A汇票可以背书转让，而支票不能

B汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付

C汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月

D汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记

7.中签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙,保证人为丙，乙持票后将其背书给丁，丁再背书给

戊，戊规定付款银行付款时被以背书不具持续性为由拒绝付款。该事件中午的票据债务人包

括（abed）

A甲B乙C丙D丁

8.根据票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（bed）

A付款人名称B收款人名称

C无条件支付的委托或承诺D出票日期

9.在涉外票据的法律合用上，合用行为地法律的票据行为有（abed）

A背书B承兑C付款D保证行为

10.根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（abed）

A表明“保证”的字样B保证人的名称和住所C被保证人的名称D保证人签章

四、案例分析题

1.答案要点：

（1）A银行不能拒付。

（2）此时A银行可以拒付。

（3）汇票贴现是一种票据转让方式。

（4）B银行根据的是追索权。

2.答案要点：

（1）票据的伪造见教材113页。

（2）承兑银行不负票据承兑责任。

（3）乙企业应向甲企业承担民事侵权贡任。其业务员承担刑事和民事赔偿费任。

（4）丙企业的背书行为有效。

第八章担保法

一、单项选择题

1.具有以人的信用为履行协议之保障特性的担保方式是（b）

A抵押B保证C质押D留置

2.根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主协议标的额（c）

A10%B15%C20%D30%

3.一般保证的保证人与债权人未约定保证期的，保证期间为主债务履行期届满之|=|起（b）

A三个月B六个月C一年D二年

4.一买卖协议，既有人的担保,也有物的担保，当主协议的债权人行使担保权时,（a）

A采用物保优先的原则B采用人保优先的原则

C两者没有先后次序D债权人有选择权

5.下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（a）

A抵押B质押C留置D定金

6.假如一种抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人（b）

A同步按比例受偿B先办理抵押登记的先受偿

C共同协商受偿D先签订抵押协议的先授权

7.同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，成果为（d）

A前者抵押权人优先于质权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿

B前者质权人优先于抵押权人受偿,后者抵押权人优先于留置权人受偿

C前者质权人优先于抵押权人受偿,后者留置权人优先于纸押权人受偿

D前者抵押权人优先于质双人受偿,后者留置权人优先于抵押权人受偿

8.下列不属于权利质押客体的是（c）

A汇票B企业债券C著作权中的签名权D商标权

9.被担保的协议被确认无效后,（b）

A保证人仍应承担连带保证责任

B保证人不应承担连带保证责任

C假如保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍承担连带责任

D假如被保证人只承担返还财产的责任，除有特殊约定外，保证人不承担连带责任

10.甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙与3

月10日签订抵押协议，3月20日办理了抵押登记，甲与丙3月13日签订了抵押协议，并

于同日办理了抵押登记。后甲无力偿还，乙、丙将甲之房屋拍卖，只好价款8万，乙、丙

怎样分派？（c）

A乙4万、丙4万B乙5万、丙3万

C丙5万、乙3万D丙4.5万、乙3.5万

二、多选题

1.诚实信用原则的重要内容重要包括（Cbd）

A任何一方都不得强使对方接受自己的意志

B当事人在进行民事活动E寸须将有关债权债务的真实状况无保留地告知对方

C当事人就债权债务关系到达协议后，必须按照协议确定的义务履行，不得在履行过程中反悔

当时约定的义务

D当事人必须保证履行已承诺的义务

2.下列各项一般状况下不能作为保证人的是（abed）

A未成年人B学校C财政局D中国人民银行

3.《担保法》规定，保证担保的范围包括（abede）

A主债权B利息C违约金D损害赔偿金E实现债权的费用

4.下列有关保证说法对的的有（ad）

A保证期间债权人许可债务人转让债务的，应当获得保证人书面同意，否则，保证人对未

经其同意转让部分的债务不再承担保证责任，不过保证人仍然应当对未转让部分的债务承

担保证责任。

B债权人与债务人协议变更主协议的任何条款，都应当获得保证人的书面同意，否则保证

人不再承担保证责任。

C保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，必须经保证人同意，否则保证人可以

拒绝承担保证责任。

D债权人与被保证人未经保证人同意，变更主协议履行期限的，假如保证协议中约定有保

证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。

5.下列有关定金的作用和性质表述对的的是（ac）

A担保协议履行B证明协议有效

C对债权人和债务人都具有约束作用D具有预先给付的性质

6.下列各项不能作为抵押标的物的是（abed）

A土地所有权

B学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产

C所有权、使用权不明或者有争议的财产

D依法被杳封、扣押、监管的财产

7.下列可以发生留置权的协议类型是(abd)

A保管协议B运送协议C租赁协议D加工承揽协议

8.赔偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括(abc)形式

A保证担保B抵押担保C质押担保D定金担保

9.下列有关质押表述对的的是(abed)

A动产质权的效力及于质物的从物，不过从物未随同质物移交质权人占有的除外

B出质人代质权人占有质物的，质押协议不生效

C质押协议中，当约定的出质财产与实际移交的财产不一致时，应以实际交付的财产为准

D质物有隐蔽瑕疵导致质权人其他财产损害的，应由出质人承担赔偿责任。不过质权人在

质物移交时明知质物有瑕疵而予以接受的除外

10.根据《担保法》的有关规定，下列有关定金表述对的的是(bd)

A定金是主协议成立的条件B定金是主协议的担保方式

C定金可以以口头方式约定D定金从实际交付之Id起生效

四、案例分析题

L答案要点；

(1)B企业的拒绝有法律根据。

(2)B企业应承担50万元的保证责任。

2.答案要点：

(1)有理。

(2)或是提前偿还建行的债务，或是交双方约定的第三人提存。

(3)可以。

(4)可以。

金融法规课程自检自测(四)

第九章信托法

一、单项选择题

1.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(c)

A《金融信托投资机构管理暂行规定》

B《中华人民共和国证券法》

C《中华人民共和国信托法》

D《金融信托投资企业委托贷款业务规定》

2.下列财产中可作为信托财产使用的是(d)

A麻醉品B放射物品C国家级文物D软件版权

3.有权申请撤销可撤销信托行为的人是(c)

A对信托财产又争议的第三人B收益人的监护人

C利益受到损害的委托人的债权人D受托人

4.下列有关信托委托人的各项说法中对的的一项是(c)

A委托人只能是法人或者依法成立的其他组织

B信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权

C委托人有权申请人民法院撤俏受托人违反信托目的的处分信托财产的行为

D任何状况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理

5.设置信托企业应由(d)审查同意

A财政部B中国保监会C中国证监会D中国人民银行

6.共同受托人之一违反信托文献规定的义务,处理信托事务，给信托财产导致损害的，其他受托

人（b）

A不应当承担连带责任B应当承担连带责任

C在特定条件下应当承担连带责任D若无过错可以免责

7.信托企业应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文献的

保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（b）年

A5年BCD

8.下列各项中不属于委托人的权利的一项是（c）

A查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托帐目

B理解其信托财产的管理、处分及收支状况,并有权规定受托人做出阐明

C在信托存续期间将信托财产列为遗产

D因尤其事由规定受托人调整信托财产的管理措施

9.下列选项中可以充当信托企业注册资本的是（a）

A实缴货币资本B不动产

C有价证券D以抵押或质押的财产折抵成货币资木充当

10.受益人自（b）起享有信托受益权

A信托财产转移占有之日B信托生效之H

C受托人接受信托之日D被受托人指定之日

二、多选题abd

1.我国的信托法规定的信托设置形式有（）

A书面协议B遗嘱（:默示方式D法律、行政法规规定的其他书面文献

2.受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括

（abd）

A受托人B委托人C债权人D第三人

3.设置信托，其书面文献应当载明的事项是（abd）

A信任目的B受益人C信托期限D信托;财产的种类和范围

4.根据信托事项的法律立场不一样信托可分类为（ad）

A民事信托B自益信托C金钱信托D商事信托

5.下列状况中委托人可以变更受益人的是（abe）

A受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的

B经受益人同意的

C信托文献另有规定的其他情形

D受益人丧失行为能力的

6.按照我国法律的规定信托企业的组织形式必须是（ac）

A有限责任企业B国有独资企业C股份有限企业D两合企业

7.目前资金信托是我国信托最重要的业务，它包括（ab）

A信托存款B信托贷款（:委托投资D信托投资

8.下列事由中导致信托终止的情形有（abc）

A信托目的己经实现B信托被解除

C信托当事人协商同意D受托人的辞职或死亡

9.下列信托设置目的中属于公益信托的是（abc）

A发展教育、科技、文化、艺术事业B救济贫困

C发展环境保护事业D证券投资

10.企业型基金信托的形式可分为（bd）

A契约型B开放型C混合型D封闭型

四、案例分析题

答案要点：

1、抵押协议属于绝押协议。

2、不可以。

3、认定绝押协议无效，依法变卖、拍卖房地产用价款优先偿还某银行的债务，超过部分退

还A企业。

金融法规课程平时作业（29）参照答案

第十章证券法

一、单项选择题

1.按照募集方式的不一样，可将证券辨别为（d）

A股票和债券B上市证券和非上市证券

C货币证券和资本证券D公募证券和私募证券

2.下列各项中不属于我国证券法原则的一项是（b）

A公开、公平、公正原则B利益均衡原则

C分业经营与分业管理原则D合法性原则

3.我国证券企业分为综合类证券企业和（a）证券企业

A经纪类B自营类C承销类D非综合类

4.我国的证券监督管理机构是（b）

A国家证券管理委员会B中国证监会

C财政部D中国人民银行

5.下列有关我国H前证券交易活动的表述中，对的的是（a）

A证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式

B证券交易的当事人买卖的证券即可以采用纸面形式，又可以采用其他无纸化交易形式

C证券交易即可以采用现货，也可以是期货交易方式

D证券企业可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动

6.收购要约期满，收购要约人持有的一般股到达上市企业发行在外的一般股总数的（b）以上

的,该企业应当在证券交易所终止交易

A50%B75%C80%D90%

7.单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自

卖,以影响证券价格或者证券交易量的行为是（b）

A虚假陈说B操纵市场行为C欺诈顾客D内幕交易行为

8.股份企业当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额,不得超过企业原股本总额的

（c）

A10%B20%C30%D50%

9.下列人员中可以开户买卖股票的有（d）

A证券交易所管理人员

B证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员

C未满十八岁者D国家公务员

10.王某系某证券企业的从业人员，根据证券法规定，王某f向下列行为符合法律规定的是（c）

A王某以其姓名在另一家证券企业营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动

B王某化名李某在另一家证券企业进行开户登记，买入并持有股票

C王某在成为该证券企业从业人员前，将持有的5000股上市企业的股票依法转让

D王某因工作杰出,受到某上市企业赞赏，该上市企业决定向王某赠送其企业股票，王某接受

了。

二、多选题

1.根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券企业业务范围的有（abed）

A证券经纪业务B证券自营业务

C证券承销业务D经中国证监会核定的其他证券业务

2.根据我国法律规定，如下人员中严禁担任证券企业的董事、监事或者经理的有

（abede）

A无民事行为能力或者限制民事行为能力的人

B因财产犯罪受到刑法惩罚，刑满释放后未逾5年的

C担任企业、企业董事及负责人并对该企业、企业破产负有个人责任的，自该企业、企业

破产清算完结之日起未逾5年的

D担任因违反被吊销营业执照的企业、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该企

业、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的

E个人所负数额较大的债务到期未清偿的

3.证券承销的方式有（ad）

A包销B经销C自销D代销

4.我国的股份有限企业可以发行的有价证券包括（ac）

A股票B金融债券C企业债券D政府债券

5.下列对企业发行债券的重要条件表述对的的有（acd）

A股份有限企业的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任企业的净资产额不低于人民

币6000万元

B企业合计发行的债券总额不超过净资产的50%

C近来三年的平均可分派利润足以支付企业债券1年的利息

D所筹资金的用途符合国家的产业政策

6.下列有关证券承销表述对的的有（abc）

A证券企业假如发现发行文献有虚假记载、误导性陈说或重大遗漏的，应当立即停止对外

发出购置证券的要约

B证券企业是我国证券法规定的唯一的证券承销商，企业依法发行股票和债券都必须由证

券企业代为进行，企业不得自行对外发行股票和债券

C向社会公开发行的证券票面金额到达人民币5000万元以上的，必须采用承销团的形式

D证券的销售期不得超过30日

7.下列人员中被严禁进行证券交易的内幕信息知情人员包括（ac）

A持有企业5%以上股份的股东

B发行股票的控股企业的管理人员

C为该上市企业提供服务的证券中介机构

D证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员

8.证券交易所按组织形式可分为（ab）

A企业制B会员制C集团制D总分部制

9.下列证券中属于我国证券法调整范围的是（abed）

A股票B企业债券C金融债券D国库券E法定公益金

10.按证券的性质不一样，证券市场可以分为（bd）

A场内市场B股票市场C场外市场D债券市场

四、案例分析题

L答案要点：

A企业存在违规行为。

2.答案要点：

（1）张某、李某、吕某不可以。

（2）见教材294页

（3）构成了欺诈客户的行为。

（4）违反了《证券法》的规定。

（5）见教材294页。

第十一章保险法

一、单项选择题

1.下列行为中，不须金融监管部门同意即可进行的是（d）

A设置保险企业B保险企业在境内外设置代表机阂

C保险企业增减注册资本金D保险企业招募中层干部

2.保险企业成立后须按照其注册资本金总额的（a）提取保证金，存入保监会指定的银行

A20%B30%C25%D10%

3.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，假如投保方向保险方提出

赔偿规定，保险方应当（di

A在第二者无力赔偿时，保险方才予以赔偿

B在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿

C保险方不予赔偿

D保险方先予以赔偿，然后获得代位追偿权

4.经营人寿保险业务的保险企业，应当按照（b）提取未到期责任准备金

A自留保险费的50%B有效的人寿保险单的所有净值

C自留保险费的35%D自留保险费的25%

5.专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理企业，这种企业的组织形式必须是（a）

A有限责任企业B股份有限企业C国有独资企业D没有限制

6.保【险人收到被保险人或者■受益人的赔偿或者给付保险金的祈求后，应当及时做出核定，对属

于保险责任的，应在于被保险人或者受益人到达有关赔偿或者给付保险金额的协议后（c）

日内，履行赔偿或者给付保险金义务

A30B20CIOD5

7.下列有关保险价值的说法错误的一项是（d）

A保险金额不得超过保险价值

B假如超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分祈求赔偿

C保险金额低于保险价值的，除协议另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担

赔偿责任

D在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定

8.某企业与保险企业签订一份财产保险协议，保险标的为该企业的厂房和设备.保险费50万

元.协议生效后第3个月,该企业谎称厂房内的设备被盗晌保险企业提出赔偿祈求.以法律规