2025年证券资格考试《证券投资顾问业务》知识点精练试题详解

2025年证券资格考试《证券投资顾问业务》知识点精

练试题详解

一、单选题（共60题）

1、在证券投资顾问业务中，关于投资组合策略，以下哪项描述是正确的？

A.投资组合策略应当主要考虑投资者的风险承受能力

B.投资组合策略无需考虑市场走势及风险因素

C.投资组合策略只需要根据市场热点进行调整，无需考虑长期规划

D.投资组合策略的制定完全取决于投资顾问的个人经验和偏好

答案：A

解析：在证券投资顾问业务中，投资组合策略的制定应当充分考虑投资者的风险承

受能力，这是制定投资策略的基础。市场走势和风险因素也是必须考虑的重要因素。投

资组合策略的制定需要综合考虑多种因素，包括市场热点、长期规划等，而不仅仅依赖

于投资顾问的个人经验和偏好。因此，正确答案是A。

2、关于证券投资基金的特点，以下哪项描述是错误的？

A.集合投资、分散风险

B.专业化管理、多样化经营

C.投资者拥有投票权，可直接参与基金管理决策

D.具有流动性，便于买卖变现

答案：C

解析：证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险、专业化管理以及具有流动性

等。然而，投资者作为基金的持有人并不直接参与基金的管理决策，因此选项C的描述

是错误的。其他选项都是关于证券投资基金的正确描述。

3、根据《证券法》规定，下列哪项不属于证券公司从事证券投资顾问业务的必要

条件？

A.具有合法的证券经营许可证

B.具有健全的内部控制制度

C.具有具备证券投资咨询资格的从业人员

D.具有独立开展证券投资顾问业务的场所

答案：D

解析：证券公司从事证券投资顾问业务，需要具备合法的证券经营许可证、健全的

内部控制制度以及具备证券投资咨询资格的从业人员，但不要求必须拥有独立开展证券

投资顾问业务的场所。场所可以通过租赁等方式获得。因此，选项D不属于证券公司从

事证券投资顾问业务的必要条件。

4、证券投资顾问业务活动中，下列哪项不属于禁止行为？

A.提供虚假信息、误导性信息或者隐瞒重要信息

B.利用内幕信息进行交易

C.赠送礼品、回扣或者进行其他不正当竞争

D.向客户提供投资建议

答案：D

解析：证券投资顾问业务活动中，禁止提供虚假信息、误导性信息或者隐瞒重要信

息，利用内幕信息进行交易，以及赠送礼品、回扣或者进行其他不正当竞争。而向客户

提供投资建议是证券投资顾问业务的核心内容，不属于禁止行为。因此，选项D是正确

的。

5、证券投资顾问业务中，客户资产的管理和运作应当遵循的原则不包括下列哪一

项？

A.安全性原则

B.风险控制原则

C.流动性原则

D.收益最大化原则

答案：D

解析：在证券投资顾问业务中，客户的资产管理和运作应当遵循以下原则：安全性

原则、风险控制原则和流动性原则。收益最大化原则并不是一个恰当的原则，因为过度

追求收益可能会导致风险增加，损害投资者的利益。因此，选项D是不正确的。

6、在证券投资顾问业务中，以下哪个不是客户资产管理的基本要求？

A.确保资产的安全性

B.提高资产的收益性

C.保障资产的流动性

D.降低投资风险

答案：B

解析：在证券投资顾问业务中，确保资产的安全性、保障资产的流动性和降低投资

风险是基本要求。而提高资产的收益性并不是一个基本的要求，因为在投资过程中，追

求高收益往往伴随着较高的风险。因此，选项B是不正确的。

7、根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问服务的范围？

A.提供证券投资建议

B.协助客户进行交易

C.提供证券市场分析

D.代客户签署投资协议

答案：D

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问服务主要包括提供证券

投资建议、证券市场分析等，但不包括代客户签署投资协议，因为这涉及到客户的个人

授权和责任。

8、在证券投资顾问业务中，以下哪项行为是不被允许的？

A.诚实守信，公正公平地提供投资建议

B.利用内幕信息为客户谋取利益

C.保持与客户的良好沟通

D.遵守职业道德规范

答案：B

解析：在证券投资顾问业务中，利用内幕信息为客户谋取利益是严格禁止的。这种

行为违反了证券市场的公平、公正原则，损害了市场秩序。其他选项都是证券投资顾问

应当遵守的行为准则。

9、关于证券市场研究报告，以下哪项描述是正确的？

•A.研究报告内容互以包含个人观点和对市场趋势的预测。

•B.研究报告只需关注市场热点和行业趋势，无需深入分析公司基本面。

•C.研究报告的目的是为了向客户推销证券产品，无需注重独立性和客观性。

•D.研究报告的撰写人员必须具备证券从业资格和相关经验。

答案：D

解析：证券市场研究报告的撰写人员必须拥有证券从业资格和相关经验，以保证报

告的独立性和客观性，内容应包含对市场和公司的深入分析。个人观点和对市场趋势的

预测可以是报告的一部分，但报告的整体应当注重独立性和客观性，并不仅限于市场热

点和行业趋势，也需要深入分析公司基木面。因此，A项描述正确，B、C项描述错误。

10、关于证券公司的内部控制机制，以下说法错误的是：

•A.内部控制机制应当涵盖证券公司的所有业务和部门。

•B.内部控制的核心是确保公司的合规经营和风险管理。

•C.只要遵循相关法规和行业准则，就不需要进行内部控制的完善和改进。

•D.内部控制的有效性直接影响到证券公司的经营效果和风险防范能力。

答案：C

解析：证券公司的内部控制机制是确保公司合规经营和风险管理的重要手段，应当

涵盖所有业务和部门。尽管遵循相关法规和行业准则是基础，但内部控制是一个持续完

善和改进的过程，不能因此停止不前。因此，内部控制的有效性直接关系到证券公司的

经营效果和风险防范能力。A、B、D项描述正确，C项说法过于绝对，错误。

11、在证券投资顾问业务中，下列哪项不属于证券公司的业务范围？

A.提供证券投资咨询服务

B.代理客户买卖证券

C.作为投资顾问为客户提供投资建议

D.监管证券市场

答案：D

解析：根据中国证券业协会的《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司可以从事

证券投资咨询、代理客户买卖证券、提供证券投资顾问服务以及其他相关业务。监管证

券市场的职责主要由证券监督管理机构来执行。

12、证券投资顾问在为客户提供投资建议时，以下哪项行为是禁止的？

A.根据市场情况调整投资建议

B.向客户承诺投资收益

C.提供客观的投资分析

D.建议客户分散投资

答案：B

解析：根据中国证券业协会的规定，证券投资顾问在为客户提供投资建议时，不得

进行虚假、不实、误导性宣传，不得向客户承诺投资收益或者保证收益。同时，应当提

醒客户注意投资风险，并根据市场情况及时调整投资建议。

13、证券投资顾问服务中，以下哪个是客户风险承受能力评估的常见方法？

A.问卷调查

B.面谈咨询

C.资产规模分析

D.历史投资记录审查

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第一十三条，证券公司应当通过面谈、

调查问卷等方式对客户进行风险承受能力评估。因此，正确答案为B.面谈咨询。

14、在证券投资顾问服务中，下列哪一项不属于合规经营的要求？

A.遵守国家法律法规和监管规定

B.保证信息的真实性和准确性

C.提供个性化的投资建议

D.保护客户的隐私和信息安全

答案：C

解析：合规经营要求证券公司必须遵守国家法律法规和监管规定，保证提供的信息

直实准确，并保护客户隐私和信息安全。而提供个性化的投资建议属于投资顾问服务的

内容之一，并非合规经营的要求。

15、根据《证券投资顽问业务暂行规定》，以下哪项不属于证券投资顾问业务的范

围？（）

A.提供证券投资建议

B.代为办理证券、期货投资

C.为客户提供投资分析

D.提供证券投资教育服务

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是指证券公司、证

券投资咨询机构及其从业人员，为证券客户提供证券投资建议、投资分析、投资规划等

专业化服务。选项B中提到的“代为办理证券、期货投资”属于证券经纪业务，不属于

证券投资顾问业务的范围。

16、以下关于证券投资顾问服务合同的说法，错误的是：（）

A.服务合同应当明确投资顾问的职责

B.服务合同应当明确客户的权利和义务

C.服务合同应当明确双方争议解决方式

D.服务合同应当由客户本人签署

答案：D

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问服务合同应当由证券公

司、证券投资咨询机构与客户签订。服务合同应当明确投资顾问的职责、客户的权利和

义务以及双方争议解决方式等内容。选项D中提到的“服务合同应当由客户本人签署”

是错误的，服务合同应当由证券公司、证券投资咨询机构与客户双方签署。

17、下列关于投资顾问服务中客户分类的说法，正确的是：

A.投及顾问只服务于高净值客户

B.投资顾问对所有客户提供相同的服务内容

C.投资顾问应根据客户的财务状况和风险承受能力提供差异化服务

D.客户分类对于投资顾问服务没有影响

答案：C

解析：投资顾问应根据客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素提供差异

化服务，因此选项C正确。投资顾问服务并非只针对高净值客户，A选项错误。投资顾

问对不同客户的服务内容可能存在差异，B选项错误。客户分类对投资顾问服务有重要

影响，D选项错误。

18、在为客户提供投资建议时，下列哪些内容应包含在投资建议书中？

A.明确的投资目标

B.具体的投资组合策略

C.无风险的投资承诺

D.投资建议的执行时间

答案：A、B、D

解析：投资建议书应包含明确的投资目标、具体的投资组合策略和投资建议的执行

时间等。这是为了确保客户充分了解投资计划并能追踪执行情况。虽然投资存在风险，

但没有任何投资可以承诺无风险，因此C选项错误。

19、根据我国证券法的规定，投资者应当与证券公司签订证券交易委托协议，并在

证券公司实名开立账户。投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券

公司代其买卖证券。证券公司不得将其自营账户借给他人使用，也不得允许他人以证券

公司的名义直接参与证券的集中交易。因此，以下哪项说法是正确的？

A.投斐者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券公司代其买卖证

券。

B.投资者可以通过证券公司自营账户进行证券交易。

C.证券公司可以将其自营账户借给他人使用。

D.证券公司允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易。

答案：A

解析：根据我国证券法第142条规定，投资者应当与证券公司签订证券交易委托协

以，并在证券公司实名开立账户。投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式

委托证券公司代其买卖证券。证券公司不得将其自营账户借给他人使用，也不得允许他

人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易。

20、根据我国证券法的规定，证券公司的净资本或者其他风险控制指标不符合规定

的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及

该证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的，国务院证券监督管理机构可以区别情形,

对其采取下列措施：

A.限制业务活动，责令暂停部分业务，停止批准新业务。

B.限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。

C.限制转让财产或者在财产上设定其他权利。

D.限制证券从业人员的买卖行为。

答案：ABCD

解析：根据我国证券法第145条规定，证券公司的净资本或者其他风险控制指标不

符合规定的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为

严重危及该证券公司的稳健运行、损害客户合法权益的，国务院证券监督管理机构可以

区别情形，对其采取下列措施：限制业务活动，责令暂停部分业务，停止批准新业务；

限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；限制转让财产

或者在财产上设定其他权利；限制证券从业人员的买卖行为。

21、在证券投资顾问业务中，下列哪项不属于投资者教育的内容？

A.提供市场动态分析

B.教授投资者如何进行资产配置

C.推荐适合的金融产品

D.分享投资成功案例

答案：C

解析：证券投资顾问业务中的投资者教育主要是指向投资者传授有关金融市场、投

资工具、风险管理等方面的知识，帮助他们做出更为明智的投资决策。选项C“推荐适

合的金融产品”虽然也是投资者教育的一部分，但它更多地属于投资咨询而非直接的投

资者教育。因此，正确答案是C。

22、根据《证券法》，下列关于证券公司从事证券投资顾问业务的描述中，哪一项

是正确的？

A.证券公司可以无限制地开展证券投资顾问业务

B.证券公司必须取得证券投资咨询执业资格才能开展证券投资顾问业务

C.证券公司只能为特定客户群体提供证券投资顾问服务

D.证券公司可以在没有适当监管的情况下自由开展证券投资顾问业务

答案：B

解析：根据《证券法》的规定，证券公司开展证券投资顾问业务需要具备相应的资

质和条件。《证券法》第一百零六条明确指出，证券公司从事证券投资咨询业务，应当

有符合本法规定的投货咨询业务资格。此外，证券公司还应当遵守相关法规和准则，确

保其提供的证券投资建议符合投资者利益，不得误导投资者。因此，正确答案是B。

23、以下哪项不属于证券投资顾问业务的范围？

A.提供证券投资建议

B.代客户进行证券交易

C.分析市场趋势

D.提供财务规划服务

答案：B

解析：证券投资顾问业务是指证券公司及其从业人员根据客户的需求和风险承受能

力，提供证券投资建议、分析市场趋势、提供财务规划等服务。代客户进行证券交易属

于证券经纪业务，不属于证券投资顾问业务。因此，选项B是正确答案。

24、根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券友资顾问在开展业务时，以下哪项

行为是禁止的？

A.公开宣传保证收益

B.提供真实、准确、完整的投资建议

C.保守客户秘密

D.遵守职业道德规范

答案：A

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定，证券投资顾问在开展业务时，不得公

开宣传保证收益或承诺最低收益。因此，选项A是禁止的行为。而提供真实、准确、完

整的投资建议、保守客户秘密、遵守职业道德规范都是证券投资顾问业务中的必要行为。

因此，选项A是正确答案。

25、关于证券投资组合理论中的马科维茨投资组合理论，以下哪项描述是正确的？

A.该理论强调分散投资的重要性以降低风险。

B.马科维茨提出了最优投资组合是收益率最高的组合。

C.该理论不考虑市场的不确定性和风险。

D.马科维茨投资组合理论只关注单一资产的投资。

答案：A

解析：马科维茨投资组合理论强调通过分散投资来降低风险，因此选项A正确。该

理论并非只关注收益率最高的组合，还要考虑风险，所以选项B错误。该理论是考虑了

市场不确定性和风险的，因此选项C错误。投资组合理论涉及多种资产的投资，而非单

一资产，所以选项D错误。

26、下列关于证券市场监管机构职责的说法中，哪项是不准确的？

A.证券市场监管机构负责监管证券市场的运行秩序。

B.监管机构的职责不包括对投资者的投资决策进行干预。

C.监管机构有权力而违反市场规则的证券公司进行处罚。

D.证券市场监管机构应当确保所有市场参与者都能获得同样的信息。

答案：B

解析：证券市场监管机构负责监管证券市场的运行秩序，包括监督市场参与者的行

为，确保市场公平、公正、公开。监管机构的职责包括对违反市场规则的证券公司进行

处罚，以确保市场健康运行。同时，为了保障市场的公平性，监管机构确实会确保所有

市场参与者都能获得同样的信息。因此选项B中的说法是不准确的，其他选项都是正确

的描述。

27、根据我国证券法的规定，以下哪些机构可以从事证券投资咨询'业务？

A.证券公司

B.证券交易所

C.投资咨询机构

D.金融机构

答案：ACD

解析：根据我国证券法的规定，证券公司、投资咨询机构以及金融机构可以从事证

券投资咨询业务，但证券交易所本身不直接从事证券投资咨询业务。

28、在证券投资顾问业务中，下列哪些行为是禁止的？

A.代理客户进行证券交易

B.提供虚假信息

C.违背客户的委托为其买卖证券

D.挥霍客户的利益

答案：ABCD

解析：在证券投资顾问业务中，禁止代理客户进行证券交易、提供虚假信息、违背

客户的委托为其买卖证券以及挥霍客户的利益等行为。

29、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列哪项不属于证券投资顾问的职责范

围？

A.向客户提供证券投资相关的信息和建议

B.代客户进行证券投资决策

C.监督客户投资行为

D.提供证券投资教育服务

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问的职责是为客户提供证

券投资相关的信息和建议，帮助客户了解证券市场及投资产品，而非代替客户进行证券

投资决策。监督客户投资行为和提供证券投资教育服务也是证券投资顾问的职责范围。

因此，选项B不属于证券没资顾问的职责范围。

30、以下哪项行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》中的禁止性行为？

A.证券投资顾问向客户提供投资建议时，明确告知风险

B.证券投资顾问利用职务之便，为自己或他人谋取不正当利益

C.证券投资顾问在业务推广中使用科学的、客观的表述

D.证券投资顾问根据客户需求，提供个性化的友资建议

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问在执业过程中不得利用

职务之便，为自己或他人谋取不正当利益。选项A、C、D描述的行为均符合规定，属于

证券投资顾问的合法职责。而选项B描述的行为明显违反了规定，属于禁止性行为。因

此，答案为B。

31、关于证券市场的交易制度，以下哪项描述是正确的？

A.在竞价交易中，买卖双方的报价是直接匹配成交的。

B.在做市商制度下，证券的买卖由特定的交易商提供报价和决定交易量。

C.竞价制度主要是场外交易的制度形式。

D.集合竞价主要用于股票的连续竞价交易。

答案及解析：

正确答案：B

解析一：在竞价交易中，买卖双方的报价是根据一定的规则进行匹配成交的，而非直

接匹配成交，故A项错误；做市商制度是证券交易制度的一种形式，证券的买卖由特定

的交易商提供报价和决定交易量，因此B项正确；竞价制度主要是场内交易的制度形式,

故C项错误；集合竞价主要用于股票的开盘价格确定，而非连续竞价交易，故D项错误。

32、关于投资策略中的资产配置策略，以下哪项说法是错误的？

A.资产配置的合理性直接影响到投资的整体收益和风险水平。

B.资产配置的策略选择应与投资者的风险承受能力相匹配。

C.在进行资产配置时，只应考虑投资品种的选择而不必考虑市场时机。

D.资产配置的长期规划有助于避免盲目追逐市场热点。

答案及解析：

正确答案：C

解析：在进行资产配置时，不仅要考虑投资品种的选择，还要考虑市场时机，因为

市场状况会影响不同资产的收益和风险特征。因此C项说法错误。A、B、D三项都是关

于资产配置策略的正确描述。

33、根据我国证券法的规定，以下哪些机构可以从事证券投资咨询业务？

A.证券公司

B.证券交易所

C.投资咨询机构

D.金融机构

答案：ACD

解析：根据我国证券法的规定，证券公司、投资咨询机构以及金融机构可以从事证

券投资咨询业务，而证券交易所则不在此列。

34、在证券投资顾问业务中，下列哪些行为是禁止的？

A.代理客户进行证券交易

B.提供虚假信息

C.违背客户的委托为其买卖证券

D.挥霍客户的利益

答案：ABCD

解析：在证券投资顾问业务中，禁止代理客户进行证券交易、提供虚假信息、违背

客户的委托为其买卖证券以及挥霍客户的利益等行为。

35、根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券没资顾问向客户提供证券投资顾问

服务时，以下哪项说法是正确的？

A.证券投资顾问可以仅根据客户的风险承受能力推荐产品和服务

B.证券投资顾问必须向客户推荐与其风险承受能力相匹配的产品和服务

C.证券投资顾问可以不告知客户其推荐产品的风险等级

D.证券投资顾问可以向客户推荐未经证实的投资策略

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供证券投资顾问服

务时，必须向客户推荐与其风险承受能力相匹配的产品和服务，以保护投资者的合法权

益。

36、以下哪项不属于证券投资顾问业务的主要服务内容？

A.提供证券投资分析

B.提供市场行情资讯

C.提供证券交易操作指导

D.提供证券投资管理服务

答案：D

解析：证券投资顾问业务的主要服务内容包括提供证券投资分析、市场行情资讯和

证券交易操作指导等，而证券投资管理服务通常属于资产管理业务范畴，不属于证券投

资顾问业务的主要服务内容。

37、根据我国证券法的规定，投资者应当与证券公司签订证券交易委托协议，并在

证券公司实名开立账户。投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券

公司代其买卖证券。因此，以下关于投资者委托证券公司代其买卖证券的表述中，正确

的有（）o

A.投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券公司代其买卖证

券

B.投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券公司代其买卖证

券

C.投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券公司代其买卖证

券

D.投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券公司代其买卖证

券

答案：ABCD

解析：根据我国证券法的规定，投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方

式委托证券公司代其买卖证券。

38、根据我国证券法的规定，证券公司办理经纪业务时，不得接受客户的全权委托,

也不得允许客户对证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。因此，以下关于

证券公司接受客户委托的表述中，正确的有（）o

A.证券公司办理经纪业务时,可以接受客户的全权委托

B.证券公司办理经纪业务时，可以允许客户对证券买卖的收益或者赔偿证券买卖

的损失作出承诺

C.证券公司办理经纪业务时,不得接受客户的全权委托

D.证券公司办理经纪业务时，不得允许客户对证券买卖的收益或者赔偿证券买卖

的损失作出承诺

答案：CD

解析：根据我国证券法的规定，证券公司办理经纪业务时，不得接受客户的全权委

托，也不得允许客户对证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

39、根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问服务的基

本原则？

A.客户至上

B.公平公正

C.知识密集

D.创新驱动

答案：D

解析：证券投资顾问服务的基本原则包括客户至上、公平公正、知识密集、勤勉尽

职等，而“创新驱动”并非《证券投资顾问业务管理办法》中明确规定的服务基本原则。

因此，D选项是正确答案。

40、在证券投资顾问业务中，以下哪项不属于证券投资顾问应履行的义务？

A.提供专业投资建议

B.保持与客户的良好沟通

C.保守客户秘密

D.进行不正当竞争

答案：D

解析：证券投资顾问应履行的义务包括提供专业投资建议、保持与客户的良好沟通、

保守客户秘密、遵守职业道德规范等。而“进行不正当竞争”是证券投资顾问应当避免

的行为，不属于其应履行的义务。因此，D选项是正确答案。

41、在证券投资顾问业务中，下列哪项不属于证券公司的业务范围？

A.提供证券投资咨询服务

B.协助客户办理证券交易

C.监督客户的投资决策

D.代客户买卖证券

答案：C

解析：根据《证券、期货投资顾问业务暂行规定》，证券公司在从事证券投资顾问

业务过程中，不得进行代理客户买卖证券，即不得代客执行买卖证券的决策。

42、证券投资顾问在为客户提供投资建议或投资组合管理建议时，以下哪项行为是

禁止的？

A.根据客户的风险承受能力推荐合适的投资产品

B.向客户承诺投资收益或赔偿证券损失

C.提供充分的市场分析和投资建议

D.遵循客户的指令，执行投资计划

答案：B

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问在为客户提供投资建议

或投资组合管理建议时，不得向客户承诺投资收益或赔偿证券损失。

43、《证券投资顾问业务》中，以下哪项不属于证券投资顾问服务的主要职责？

A.向客户提供证券投资咨询服务

B.为客户提供投资决策依据

C.代表客户签署证券交易合同

D.协助客户进行证券交易

答案：C

解析：证券投资顾问的主要职责是为客户提供证券投资咨询服务，包括投资建议、

投资决策依据等。代表客户签署证券交易合同属于证券经纪商的职责，而协助客户进行

证券交易则属于证券交易员的工作。因此，选项C不属于证券投资顾问的职责。

44、根据《证券投资顾问'业务暂行规定》，以下哪项说法是正确的？

A.证券投资顾问不得接受客户的全权委托

B.证券投资顾问可以接受客户的全权委托

C.证券投资顾问必须为客户提供投资决策

D.证券投资顾问可以为客户提供投资决策，但不得提供投资建议

答案：A

解析：《证券投资顾问业务暂行规定》明确指出，证券投资顾问不得接受客户的全

权委托，即不得直接代客户作出投资决策。这是为了保障投资者的合法权益，避免因全

权委托可能导致的投资风险。因此，选项A是正确的。其他选项与规定不符。

45、根据我国证券法的规定，投资者应当与证券公司签订证券交易委托协议，并在

证券公司实名开立账户。投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券

公司代其买卖证券。投资者委托证券公司进行证券交易，应当通过证券公司申请在证券

登记结算机构开立证券账户。投资者申请开立账户，应当持有证明中华人民共和国公民、

法人、合伙企业身份的合法证件。国家另有规定的除外。

A.投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证券公司代其买卖证

券。

B.投资者可以通过证券公司申请在证券登记结算机构开立证券账户。

C.投资者申请开立账户，应当持有证明中华人民共和国公民、法人、合伙企业身

份的合法证件。

D.投资者可以通过证券公司申请在证券登记结算机构开立证券账户。

答案：ABCD

解析：根据我国证券法的规定，投资者应当与证券公司签订证券交易委托协议，并

在证券公司实名开立账户。投资者可以通过书面、电话、自助终端、网络等方式委托证

券公司代其买卖证券。投资者委托证券公司进行证券交易，应当通过证券公司申请在证

券登记结算机构开立证券账户。投资者申请开立账户，应当持有证明中华人民夫和国公

民、法人、合伙企业身份的合法证件。国家另有规定的除外。

46、根据我国证券法的规定，证券公司办理经纪业务时，不得接受客户的全权委托,

不得违背客户的意愿，不得为维持客户利益而损害社会公共利益。证券公司不得为其股

东或者股东的关联人提供融资或者担保。证券公司办理经纪业务时，不得作虚假陈述,

不得误导客户，不得侵害客户的合法权益。

A.证券公司不得接受客户的全权委托。

B.证券公司不得违背客户的意愿。

C.证券公司可以为维持客户利益而损害社会公共利益。

D.证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。

答案:ABD

解析：根据我国证券法的规定，证券公司办理经纪业务时，不得接受客户的全权委

托，不得违背客户的意愿，不得为维持客户利益而损害社会公共利益。证券公司不得为

其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。证券公司办理经纪业务时，不得作虚假陈

述，不得误导客户，不得侵害客户的合法权益。

47、根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问业务的禁

止行为？

A.向客户提供投资建设

B.接受客户委托进行投资操作

C.向客户承诺收益

D.未经客户同意泄露客户信息

答案：A

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问业务是指证券公司、证

券投资咨询机构及其人员为获取服务报酬，接受客户委托，向客户提供证券投资相关的

建议、分析和研究等服务。A选项属于证券投资顾问业务的正常行为。B选项属于证券

经纪业务，C选项违反了证券业务的相关规定，D选项未经客户同意泄露客户信息也属

于禁止行为。因此，A选项不属于证券投资顾问业务的禁止行为。

48、以下关于证券投资顾问业务监管的说法，错误的是：

A.证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度

B.证券投资顾问人员应当具备相应的证券从业资格

C.证券投资顾问人员不得接受客户委托进行投资操作

D.证券公司对证券投资顾问'业务的监管由证监会负责

答案：C

解析：A选项正确，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度；B选项正

确，证券投资顾问人员应当具备相应的证券从业资格；D选项正确，证券公司对证券投

资顾问业务的监管由证监会负责。C选项错误，根据《证券投资顾问业务管理办法》，

证券投资顾问人员可以接受客户委托进行投资操作，但需符合相关法规和业务规范。因

此，C选项是错误的。

49、根据我国证券法的规定，以下哪些机构可以从事证券投资咨询业务？

A.证券公司

B.证券交易所

C.投资咨询机构

D.金融机构

正确答案：ACD

解析：根据我国证券法的规定，证券公司、投资咨询机构及金融机构可以从事证券

投资咨询业务，而证券交易所则不可以。

50、证券投资顾问的主要职责包括（）。

A.提供证券投资品种的研究报告

B.协助客户制定投资策略

C.提供证券投资的收益预测

D.帮助客户办理证券交易

正确答案：AB

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问的主要职责包括提供证

券投资品种的研究报告、协助客户制定投资策略等，但不包括提供证券投资的收益预测

和帮助客户办理证券交易。

51、证券投资顾问业务中，以下哪项不属于投资顾问应遵守的基本原则？

A.客户至上

B.诚信为本

C.知识更新

D.违规操作

答案：D

解析：在证券投资顾问业务中，投资顾问应遵守的基本原则包括客户至，、诚信为

本、知识更新等，而违规操作显然违反了证券市场的基本规则和职业道德。因比，D选

项不属于投资顾问应遵守的基本原则。

52、根据《证券投资顾问'业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问的服务内

容？

A.提供投资建议

B.协助客户进行交易

C.进行市场调研

D.推荐具体证券产品

答案：B

解析：《证券投资顾问业务管理办法》规定了证券投资顾问的服务内容，包括提供

投资建议、进行市场调研、推荐具体证券产品等。而协助客户进行交易通常属于证券经

纪业务范畴，不属于证券投资顾问的服务内容。因此，B选项不属于证券投资顾问的服

务内容。

53、根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问服务的主

要内容？

A.提供投资建议

B.分析市场趋势

C.进行股票交易

D.监督客户投资

答案：C

解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问的主要职责是提供投资

建议、分析市场趋势等，但不包括进行股票交易。股票交易应由客户自行决定，证券投

资顾问提供的是建议和咨询服务。因此，选项C是错误的。

54、在证券投资顾问业务中，以下哪项不是证券投资顾问应当遵守的基本原则？

A.客户利益优先

B.公平对待客户

C.遵守法律法规

D.隐私保护

答案：D

解析：在证券投资顾问业务中，证券投资顾问应当遵守客户利益优先、公平对待客

户、遵守法律法规等基本原则。隐私保护虽然也是证券投资顾问应遵守的，但尹不属于

“基本”原则，而是作为职业操守的一部分。因此，选项D是不正确的。

55、根据《证券法》规定，下列关于证券投资顾问业务说法错误的是：

A.证券投资顾问业务是指证券公司及其从业人员为投资者提供证券投资建议服务

B.证券投资顾问业务包括投资建议、投资咨询、资产管理等多种形式

C.证券投资顾问业务应当遵循客观、公正、诚信的原则

D.证券投资顾问业务不得从事证券交易活动

答案：B

解析：选项B中的“包括投资建议、投资咨询、资产管理等多种形式”表述不准确。

实际上，证券投资顾问'业务主要是指为投资者提供证券投资建议服务，而资产管理'业务

属于证券公司的另一项业务。其他选项A、C、D的表述均符合《证券法》的规定。

56、证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪种行为属于违规操作？

A.根据客户风险承受能力和投资目标，提出合理的投资建议

B.向客户推荐与客户风险承受能力相匹配的证券产品

D.建议客户分散投资，降低投资风险

答案：C

解析：选项C中的行为属于违规操作。根据《证券法》和《证券投资顾问业务管理

办法》，证券投资顾问在提供投资建议时，应当充分了解客户的风险承受能力和投资目

标，并在此基础上提出合理的投资建议。同时，投资顾问还应当向客户充分揭示投资风

险，确保客户在充分了解风险的情况下做出投资决策。选项A、B、D中的行为符合证券

投资顾问业务的规范要求。

57、根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪项不属于证券投资顾问服务内容？

()

A.提供投资建议

B.制定投资策略

C.进行投资分析

D.代理客户买卖证券

答案：D

解析：证券投资顾问服务内容主要包括提供投资建议、制定投资策略和进行投资分

析等，但不包括代理客户买卖证券。根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾

问不得直接代理客户进行证券买卖。因此，选项D是错误的。

58、以下关于证券投资顾问业务风险管理，说法正确的是（）o

A.证券公司应建立健全证券投资顾问业务管理制度

B.证券投资顾问不得向客户提供投资建议

C.证券公司应加强市证券投资顾问业务的合规检查

D.证券投资顾问业务的风险由客户自行承担

答案：AC

解析：A选项正确，证券公司应建立健全证券投资顾问业务管理制度，以确保业务

合规、稳健运行。C选项正确，证券公司应加强对证券投资顾问业务的合规检查，及时

发现和纠正违规行为。B选项错误，证券投资顾问可以向客户提供投资建议，但必须遵

循相关法律法规和职业道德规范。D选项错误，证券投资顾问业务的风险应由记券公司

和客户共同承担。

59、根据《证券投资顾问业务管理办法》，下列哪项不属于证券投资顾问服务的范

围？

A,为客户提供投资建议

B.为客户提供证券交易执行服务

C.为客户提供财务规划服务

D.为客户提供证券投资管理服务

答案：B

解析：证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构及其人员接受客户委托,

按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投及建议服务，辅助客户作出投资决

策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。选项B中的证券交易执行服务属于证券

经纪业务，不属于证券投资顾问服务的范围。

60、以下哪项不属于证券投资顾问服务的基本原则？

A.客户至上原则

B.公正公平原则

C.客观独立原则

D.追求利润最大化原则

答案：D

解析：证券投资顾问服务的基本原则包括客户至上原则、公正公平原则、客观独立

原则、专业诚信原则、勤勉尽责原则和保密原则。选项D中的追求利润最大化原则并不

是证券投资顾问服务的基本原则，因为证券投资顾问服务的核心是为客户提供客观、专

业的投资建议，而非单纯追求利润最大化。

二、多选题（共42题）

1、在证券投资顾问业务中，下列关于证券投资顾问业务规则的说法，正确的有（）o

A.证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，为客户提供

适当的证券投资顾问服务。

B.证券投资顾问应当向客户告知证券投资顾问的职责和禁止行为。

C.证券投资顾问应当具有证券从业资格，并且需通过相关考试。

D.证券投资顾问应当向客户提供投资建议，包括股票、基金、债券、外汇等金融

产品的投资建议。

答案:ABCD

解析：以上选项均正确。证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的

基础上，为客户提供适当的证券投资顾问服务；证券投资顾问应当向客户告知记券投资

顾问的职责和禁止行为；证券投资顾问应当具有证券从业资格，并且需通过相关考试；

证券投资顾问应当向客户提供投资建议，包括股票、基金、债券、外汇等金融产品的投

资建议。

2、在证券投资顾问业务中，下列关于证券研究强告的发布流程的说法，正确的有

()o

A.证券研究报告应当由公司首席风险官或首席分析师签署。

B.证券研究报告应当由公司合规部门或研究部门负责人审核。

C.证券研究报告应当由公司投研部门或研究部门负责人组织发布。

D.证券研究报告应当由公司的董事、高级管理人员或者合法授权的人员签署。

答案：BCD

解析：以上选项均正确。证券研究报告应当由公司合规部门或研究部门负责人审核;

证券研究报告应当由公司发研部门或研究部门负责人组织发布；证券研究报告应当由公

司的董事、高级管理人员或者合法授权的人员签署。

3、根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问服务的特点包括以下哪些？

A.独立性

B.客观性

C.专业性

D.灵活性

答案：ABC

解析：证券投资顾问服务的特点包括独立性、客观性和专业性。独立性指证券投资

顾问在提供咨询服务时，应独立于客户和第三方，不受任何利益关系的影响；客观性指

证券投资顾问应基于事实和数据，为客户提供客观、公正的建议；专业性指证券投资顾

问应具备证券投资相关的专业知识和技能，为客户提供专业的咨询服务。灵活性不属于

证券投资顾问服务的特点。

4、以下哪些属于证券投资顾问业务的主要业务类型？

A.投资组合管理

B.投资策略制定

C.市场分析

D.证券产品销售

答案：AB

解析：证券投资顾问业务的主要'业务类型包括投资组合管理和投资策略制定。投资

组合管理是指根据客户的风险偏好和投资目标，为客户构建和管理投资组合；投资策略

制定是指为客户提供投资建议，包括资产配置、行业选择、个股选择等。市场分析属于

证券投资顾问服务的一部分，但不是主要业务类型。证券产品销售不属于证券投资顾问

业务的范畴。

5、以下哪些属于证券投资顾问业务中的禁止行为？（）

A.误导客户进行投资决策

B.向客户承诺投资收益

C.擅自更改客户投资组合

D.收取客户未明确约定的服务费用

答案：ABCD

解析：证券投资顾问业务中的禁止行为包括但不限于以下几种：

A.误导客户进行投资决策，这是对客户信息误导和欺诈的行为。

B.向客户承诺投资收益，这是违反了证券市场公平、公正的原则。

C.擅自更改客户投资组合，这是侵犯了客户的自主投资权。

D.收取客户未明确约定的服务费用，这是违反了合同约定的行为。因此，以上选

项均为证券投资顾问业务中的禁止行为。

6、以下哪些属于证券投资顾问业务中的合规管理要求？（）

A.证券投资顾问人员应当具备相应的资质

B.证券公司应当建立完善的投资顾问业务管理制度

C.证券投资顾问人员应当定期参加业务培训

D.证券公司应当对投资顾问业务进行持续监控

答案：ABCD

解析：证券投资顾问业务的合规管理要求包括但不限于以下几种：

A.证券投资顾问人员应当具备相应的资质，确保其具备专业能力和职业道德。

B.证券公司应当建立完善的投资顾问业务管理制度，规范业务流程，确保业务合

规。

C.证券投资顾问人员应当定期参加业务培训，提高业务水平和服务质量。

D.证券公司应当对投资顾问业务进行持续监控，及时发现和纠正违规行为。因此,

以上选项均为证券投资顾问业务中的合规管理要求。

7、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是禁止的？

A.代理客户办理账户开立、销户、激活、资料变更等事宜

B.提供虚假信息或承诺收益

C.拒绝为客户办理业务或提供服务时收取费用

D.以任何方式向客户承诺投资收益

答案：ABD

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条，禁止代理客户办理账户开

立、销户、激活、资料变更等事宜，禁止提供虚假信息或承诺收益，禁止以任何方式向

客户承诺投资收益。选项C是允许的，因为证券投资顾问可以按照约定收取费用。

8、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是合规的？

A.了解客户的投资需求和风险偏好

B.根据客户的风险承受能力和投资目标，提供适当的证券投资建议

C.提供市场趋势分析、宏观经济分析等信息

D,为客户制定具体的投资计划和投资策略

答案:ABC

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应了解客户的

投资需求和风险偏好，根据客户的风险承受能力和投资目标,提供适当的证券投资建议。

选项D超出了证券投资顾问的职责范围，因为证券投资顾问不能为客户制定具体的投资

计划和投资策略。

9、以下哪些属于证券投资顾问服务的特点？（）

A.专业性

B.个性化

C.服务性

D.风险控制性

答案：ABCD

解析：证券投资顾问服务具有以下特点：

A.专业性：证券投资顾问具备专业的证券知识和投资经验，能够为客户提供专业

的投资建议。

B.个性化：根据客户的具体需求和风险承受能力，提供个性化的投资建议。

C.服务性：证券投资顾问服务是以客户需求为中心，为客户提供全面的投资服务。

D.风险控制性：证券投资顾问在提供投资建议时，会充分考虑风险因素，帮助客

户控制投资风险。

10、以下哪些属于证券投资顾问服务的业务范围？（）

A.投资组合管理

B.投资咨询

C.证券交易

D.资产配置

答案：ABD

解析：证券投资顾问服务的业务范围主要包括：

A.投资组合管理：根据客户需求，为客户提供友资组合管理服务。

B.投资咨询：为客户提供投资策略、投资标的等方面的咨询服务。

C.证券交易：虽然证券投资顾问可以为客户提供投资建议，但实际证券交易需客

户自行操作。

D.资产配置：根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户提供资产配置建议。

11、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是禁止的？(ABCD)

A.代理客户办理账户开立、销户、激活、资料变更等事宜

B.提供虚假信息或承诺收益

C.拒绝为客户办理业务或提供服务时收取费用

D.未经客户授权擅自变更客户交易指令

答案：ABCD

解析：

A项：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司在从事证券投资

顾问业务过程中，不得代理客户办理账户开立、销户、激活、资料变更等事宜。

B项：第二十七条规定，证券投资顾问在营业过程中，有欺骗保险人、投俣人、被

保险人或者受益人行为的，保险公司应当承担法律贡任，并追究证券公司的相应法律贡

任。

C项：第二十六条明确指出，证券投资顾问服务费用应当遵照市场原则，合理透明,

不得进行虚假宣传，不得误导客户。

D项：第三十条禁止证券公司及其人员未经客户的委托，擅自办理客户账户的设立、

转移、销户、撤销、变更客户资料等事宜。

12、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是合规的？(ABCD)

A.依据客户需求，提供适当的证券投资建议

B.根据市场情况，动态调整投资建议

C.与客户充分沟通，了解客户需求和投资目标

D.在业务推广和宣传中，明确提示投资风险

答案：ABCD

解析：

A项：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条，证券投资顾问应当依据适当

的产品或服务，向客户提供适当的证券投资建议。

B项：第十六条规定，证券投资顾问应根据市场情况，动态调整投资建议。

C项：第二十一条明确指出，证券投资顾问应向客户提供服务，了解客户的投资目

标、风险偏好、投资期限等情况。

D项：第二十二条要求证券公司在业务推广和宣传过程中，明确提示客户投资风险,

不得进行虚假宣传。

13、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是禁止的？

A.代理客户办理账户开立、销户、转移、变更，证券认购、交易、赎回等业务

B.使用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行证券交易

C.做出买卖价格预测，并向客户推荐或者销售证券产品

D.通过虚假宣传、虚假信息、承诺收益等手段，误导客户购买与其风险承受能力

不相适应的证券产品

答案：ABCD

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条，禁止从事下列活动：（一）

代理客户办理账户开立、销户、转移、变更，证券认购、交易、赎回等业务；（二）使用

客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行证券交易；（三）做出买卖价格预测，

并向客户推荐或者销售证券产品；（四）通过虚假宣传、虚假信息、承诺收益等手段，误

导客户购买与其风险承受能力不相适应的证券产品；（五）通过承诺担保、代客理财、利

用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行证券交易等侵占客户利益的行为；

（六）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

14、证券投资顾问在为客户提供投资建议或类似功能服务时，以下哪些做法是符合

规定的？

A.根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户推荐适当的投资产品或服务

B.向客户承诺证券投资收益或赔偿证券投货损失

C.提供充分、客观的投资分析意见，不得进行虚假、不实、误导性宣传

D.与客户约定分享投资收益或者分担投资损失

答案：AC

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条，证券投资顾问在为客户提供

投资建议或类似功能服务时，应当向客户进行适当的风险提示，不得进行虚假、不实、

误导性宣传，不得承诺证券投资收益或赔偿证券投资损失，不得与客户约定分享投资收

益或者分担投资损失。

15、证券投资顾问业务中，下列哪些行为可能构成内幕交易？

A.向客户透露即将进行重大资产重组的信息

B.在公开市场上买入某公司股票

C.向客户提供未公开的重大信息

D.向客户提供已公开的财务报告

答案与解析：A、C

解析：根据相关法规，内幕交易是指利用尚未公开的重要信息进行证券交易，以谋

取利益。选项A和C都涉及了未公开的重要信息，因此都可能构成内幕交易。选项B

和D属于正常市场行为，不涉及内幕交易。

16、证券投资顾问业务中，以下哪些行为违反了法律法规？

A.提供虚假或者误导性信息给客户

B.未按照法律法规的要求履行信息披露义务

C.未对客户的账户进行风险评估

D.未对客户的投资目标和风险承受能力进行评估

答案与解析：A、B、D

解析：根据《证券法》等相关法律法规，证券投资顾问应当遵守真实、准确、完整、

及时的原则，为客户提供适当的投资建议和服务。选项A、B、D均违反了这些要求，可

能导致法律责任。而选项C虽然也是错误的，但它不属于直接违反法律法规的夕亍为。

17、以下哪些属于证券投资顾问业务的禁止性行为？（）

A.未经客户同意，泄露客户的投资决策信息

B.利用客户信息为自己或他人谋取不正当利益

C.向客户承诺投资收益或承担投资风险

D.推荐不符合客户风险承受能力和投资目标的产品

答案：ABCD

解析•：证券投资顾问业务的相关法律法规明确规定，证券投资顾问在执业过程中应

遵守职业道德，不得有禁止性行为。上述选项均属于证券投资顾问业务的禁止性行为。

18、以下哪些属于证券投资顾问服务的特点？（：）

A.专业性

B.独立性

C.客户至上

D.动态调整

答案：ABCD

解析：证券投资顾问服务具有以下特点：

A.专业性：证券投资顾问具备专业的证券投资知识和技能，为客户提供专业的投

资建议。

B.独立性：证券投资顾问在为客户提供投资建议时，应保持独立，不受其他利益

影响。

C.客户至上：证券投资顾问的服务宗旨是以客户利益为重，为客户提供优质的服

务。

D.动态调整：证券投资顾问应密切关注市场变化，根据客户需求和市场情况，动

态调整投资建议。

19、以下哪些选项是证券投资顾问业务的基本原则？

A.诚实守信

B.投资者利益优先

C.依法合规

D.公平公正

答案：ABCD

解析：证券投资顾问'〃务的基本原则包括诚实守信、投资者利益优先、依法合规和

公平公正。

20、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是被禁止的？

A.提供虚假信息

B.进行内幕交易

C.做出虚假承诺

D.采用欺诈手段

答案：ABCD

解析：在证券投资顾问业务中，提供虚假信息、进行内幕交易、做出虚假承诺和采

用欺诈手段都是被禁止的行为。

21、以下哪些选项属于证券投资顾问的主要职责？

A.提供证券投资建议

B.协助客户制定投资计划

C.提供市场趋势分析

D.监控市场动态

答案：ABC

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问的主要职责包拈提供证

券投资建议、协助客户制定投资计划以及提供市场趋势分析。

22、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是禁止的？

A.传播虚假信息

B.违规承诺收益或承担损失

C.拒绝向客户提问

D.提供超出业务范围的咨询服务

答案：ABD

解析：根据相关法规，证券投资顾问在业务中不得从事以下行为：传播虚假信息、

违规承诺收益或承担损失以及提供超出业务范围的咨询服务。

23、证券投资顾问在向客户提供投资建议时，应遵循以下哪些原则？

A.诚实守信原则

B.客观公正原则

C.保密原则

D.及时反馈原则

答案与解析：ABCD

解析：证券投资顾问在提供投资建议时应遵循诚实守信原则、客观公正原则和保密

原则。同时，还应保持及时反馈，以便客户能够及时了解市场动态和投资情况。

24、证券投资顾问在开展业务时，需要遵守下列哪些法律法规？

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国公司法》

C.《中华人民共和国合同法》

D.《中华人民共和国反洗钱法》

答案与解析：AD

解析：证券投资顾问在开展业务时，需要遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人

民共和国反洗钱法》等相关法律法规。同时，还需要遵守《中华人民共和国公司法》等

其他相关法律。

25、以下哪些属于证券投资顾问业务中证券投资顾问的基本职责？（）

A.为客户提供证券投资建议

B.监督客户投资行为

C.收集和分析市场信息

D.维护客户利益

答案:ABCD

解析:证券投资顾问的基本职责包括为客户提供证券投资建议、监督客户投资行为、

收集和分析市场信息以及维护客户利益。这些职责共同构成了证券投资顾问服务的核心

内容。因此，四个选项都是正确的。

26、根据《证券投资顾问业务管理办法》，以下哪些属于证券投资顾问业务的禁止

行为？（）

A.以虚假信息、市场传言为依据向客户提供投资建议

B.收取客户未明确表示同意的额外费用

C.利用客户委托资产进行利益输送

D.向客户承诺收益或者承担损失

答案:ABCD

解析：《证券投资顾问业务管理办法》对证券投资顾问业务的禁止行为有明确规定,

包括以虚假信息、市场传言为依据向客户提供投资建议，收取客户未明确表示同意的额

外费用，利用客户委托资产进行利益输送，以及向客户承诺收益或者承担损失。因此，

四个选项都是证券投资顾问.业务的禁止行为。

27、关于证券市场的基本功能，以下哪些说法是正确的？

•A.为资本的供求双方提供中介服务

•B.对企业进行经苣风险的分析与评估

•C.对企业经营绩效进行直接的经营管理

•D.提供市场运行的准确信息以供投资者决策参考

答案：A、B、D

解析：

证券市场具有以下基本功能：为资本的供求双方提供中介服务，对企业进行经营风

险的分析与评估，提供市场运行的准确信息以供投资者决策参考等。而对企业经营绩效

进行直接的经营管理并不是证券市场的功能，故选项C错误。

28、关于证券投资顾问的业务特点，以下哪些描述是准确的？

•A.主要面向个人投资者提供投资咨询服务

•B.其投资建议具有及时性和针对性

•C.对客户资产进行全权管理和操作

•D.需要遵循客观、公正的原则，避免利益冲突

答案：A、B、D

解析：

证券投资顾问的业务特点包括主要面向个人投资者提供投资咨询服务，其投资建议

具有及时性和针对性，并需要遵循客观、公正的原则，避免利益冲突。而证券投资顾问

并不具备对客户资产进行全权管理和操作的权利，因此选项C描述不准确。

29、在证券投资顾问业务中，以下哪些行为是禁止的？（）

A.代理客户办理账户开立、销户、转移等事宜

B.提供虚假信息或分析结论

C.拒绝为客户办理委托代理业务

D.以任何方式向客户承诺投资收益

答案:ABD

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第13条，证券投资顾问在营业过程中，

不得有下列行为：（一）代理客户办理账户开立、销户、转移等事宜；（二）提供虚假信

息或分析结论；（三）违反相关规定或者约定，擅自变更客户交易指令；（四）向客户提

供投资建议或类似功能服务；（五）向客户承诺投资收益；（六）损害客户合法权益或扰

乱市场秩序的其他行为。

30、证券投资顾问在为客户提供投资建议或类似功能服务时，应当遵循哪些原则？

（）

A.诚实守信

B.客观公正

C.风险揭示充分

D.收费合理

答案：ABCD

解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条，证券投资顾问在为客户提供

投资建议或类似功能服务时，应当遵循以下原则：（一）诚实守信；（二）客观公正；（三）

风险揭示充分；（四）收费合理；