金融资产管理合同协议2025年

金融资产管理合同协议2025年合同当事人委托人（以下简称“投资者”）：全称：[投资者全称]法定代表人/负责人：[姓名]注册地址：[地址]统一社会信用代码/身份证号码：[号码]联系方式：[电话、邮箱]管理人（以下简称“资产管理人”）：全称：[管理人全称]法定代表人：[姓名]注册地址：[地址]统一社会信用代码：[号码]在中国证券投资基金业协会（或相关监管机构）登记的备案号为：[备案号]联系方式：[电话、邮箱]（若有）托管人（以下简称“托管人”）：全称：[托管人全称]法定代表人：[姓名]注册地址：[地址]在中国人民银行或相关监管机构备案的资格号为：[资格号]联系方式：[电话、邮箱]鉴于1.投资者拥有合法可投资资金，愿意将其委托给资产管理人进行管理，以期实现资产保值增值；2.资产管理人具备相应的资产管理业务资格和经验，同意接受投资者的委托，按照本合同约定的条款和条件对投资者的资产进行管理；3.（若有）根据本合同约定，托管人将负责对资产管理资产进行保管、清算、计算份额净值等托管事务；4.各方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》（如有适用）、《金融机构资产管理业务管理暂行办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》（或其他相关法律法规、部门规章及规范性文件，请根据2025年最新规定调整）及中国证券投资基金业协会相关自律规则（如有适用），本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就投资者将其合法持有的资产委托给资产管理人管理事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：第一条定义与解释除非本合同另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1“资产”：指投资者根据本合同约定向资产管理人交付的，用于本次资产管理的全部资金或特定资产，具体范围见本合同第二条。1.2“管理人”：指资产管理人及其授权的员工。1.3“托管人”：指依据本合同约定对资产管理资产进行托管的机构。1.4“委托财产”：指投资者按照本合同约定交付给资产管理人的资产。1.5“资产管理资产”：指本合同项下由投资者交付给资产管理人，并由管理人进行投资运作的委托财产。1.6“资产管理计划”：指由管理人管理和运作的，依据本合同约定的投资策略、投资范围和投资限制等进行的特定目的的资产管理安排。1.7“资产管理规模（AUM）”：指截至特定时间点，资产管理计划的总资产价值，具体计算方法见本合同。1.8“基准日”：指本合同项下资产估值起始日的日期。1.9“投资范围”：指管理人依据本合同约定的可以对资产管理资产进行投资的金融工具、行业领域等。1.10“投资策略”：指管理人依据本合同约定的，对资产管理资产进行投资的具体方法、投资理念等。1.11“业绩比较基准”：指本合同约定的，用于衡量资产管理计划投资业绩的参考标准。1.12“管理费”：指资产管理人为管理和运作资产管理资产而向投资者收取的费用。1.13“托管费”：指托管人为提供托管服务而向投资者收取的费用。1.14“业绩报酬”：指根据本合同约定，在资产管理计划实现一定收益目标后，由投资者向管理人额外支付的报酬。1.15“费用”：包括管理费、托管费、业绩报酬、以及本合同约定的其他与资产管理运作相关的费用。1.16“交易日”：指资产管理计划可以接受投资者申购、赎回或转换份额的日期。1.17“净值”：指资产管理计划每个开放日的资产净值或份额净值。1.18“单一投资者”：指单个投资者或单一非法人机构及其关联方。1.19“合格投资者”：指符合中国证券投资基金业协会及相关部门规定的，能够识别、理解并承担资产管理计划风险的投资者的法律主体。1.20“信息披露”：指管理人按照法律法规、监管规定及本合同约定，向投资者提供与资产管理计划运作相关的各种信息。1.21“不可抗力”：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。第二条委托财产与资产管理范围2.1投资者同意将其合法持有的资金/特定资产[详细描述资产种类，如现金、特定股票、债券等]（以下简称“初始委托财产”）交付给资产管理人进行管理。2.2初始委托财产的总金额为人民币[金额]元（大写：[大写金额]）。2.3投资者承诺其初始委托财产来源合法，并已按照相关法律法规的规定履行了必要的报告或申报义务。2.4资产管理人的投资范围包括但不限于：股票、债券、证券投资基金、集合资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货、期权以及其他衍生工具、资产支持证券、货币市场工具、租赁债权、项目收益权等（具体投资范围以本合同及后续约定的为准，需符合相关法律法规及监管规定）。2.5资产管理人进行投资，不得违反国家有关法律法规、中国证券投资基金业协会自律规则及本合同约定的投资范围、投资策略、投资限制等。2.6投资者同意，资产管理人有权根据市场情况、法律法规变化及本合同约定，调整投资范围，但应提前[天数]日书面通知投资者，并无需征得投资者同意，但调整对投资者不利的除外。第三条委托人的权利与义务3.1投资者的权利：3.1.1有权要求查阅、复制其投资的相关资料，包括但不限于本合同、资产托管协议、定期报告、临时报告、净值公告等。3.1.2有权了解资产管理计划的运作情况、投资策略、投资组合、业绩表现等。3.1.3有权按照本合同约定的条件和程序，申购、赎回或转换其持有的资产管理计划份额。3.1.4有权要求管理人按照本合同约定进行信息披露。3.1.5有权参与或要求召开持有人大会（如本合同约定）。3.1.6有权获得资产管理计划产生的各类收益。3.1.7有权在管理人、托管人存在违约或损害其合法权益时，要求其承担赔偿责任。3.1.8有权在出现本合同约定的退出情形时，要求管理人或托管人配合其退出。3.2投资者的义务：3.2.1应当按照本合同约定及时、足额缴纳认购/申购款项及应承担的费用。3.2.2应当保证其提供的资料真实、准确、完整。3.2.3应当遵守本合同约定的投资限制和承诺。3.2.4应当维护其持有资产管理计划份额的合法权益，不得损害其他投资者的合法权益及资产管理人的声誉。3.2.5应当按照本合同约定的方式配合管理人、托管人进行信息提供、份额登记等事宜。3.2.6应当以自己的名义持有资产管理计划份额，并承担相应的投资风险。3.2.7非经管理人同意，不得将持有的资产管理计划份额出质、担保或用于偿还投资者自身债务。第四条资产管理人的权利与义务4.1资产管理人的权利：4.1.1有权按照本合同约定的投资策略、投资范围和投资限制，对资产管理资产进行投资管理和运作。4.1.2有权要求投资者提供履行本合同所必需的信息和资料。4.1.3有权依照本合同约定收取管理费、托管费、业绩报酬等费用。4.1.4有权编制、披露资产管理计划的各类报告和公告。4.1.5有权根据市场情况和投资组合需要，进行证券交易及其他投资活动。4.1.6有权要求托管人按照本合同约定履行托管职责。4.1.7在投资者违约时，有权按照本合同约定采取相应措施。4.1.8有权在出现本合同约定的终止情形时，依法处理资产管理资产并分配剩余财产。4.2资产管理人的义务：4.2.1应当以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用资产管理资产，恪守专业操守。4.2.2应当按照本合同约定的投资策略和投资范围进行投资，并建立完善的投资决策机制和风险控制体系。4.2.3应当按照本合同约定，对资产管理资产进行专业化管理，维护资产的安全与完整。4.2.4应当按照本合同约定，向投资者进行信息披露，保证所披露信息的真实性、准确性、完整性。4.2.5应当按照本合同约定，定期编制并向投资者披露资产管理计划的报告。4.2.6应当按照本合同约定，及时、足额向投资者支付收益。4.2.7应当妥善保管资产管理资产的相关凭证和记录，并按照规定进行报送。4.2.8应当建立完善的内部控制和风险管理制度，防范投资风险。4.2.9应当遵守法律法规和监管规定，接受监管机构的监督。4.2.10应当保守投资者的商业秘密。4.2.11应当按照本合同约定，配合托管人履行托管职责。4.2.12应当在发生可能影响投资者利益的事件时，及时通知投资者并采取必要的措施。4.2.13应当在法律法规及本合同约定的范围内，以投资者的利益为根本出发点进行投资运作。第五条资产托管（若有）5.1本合同项下的资产管理资产由托管人[托管人全称]进行保管和监督。5.2托管人根据本合同及《资产托管协议》（若有单独签署）的约定，履行下列职责：5.2.1保管资产管理资产。5.2.2监督管理人是否按照本合同约定的投资范围、投资策略和投资限制进行投资。5.2.3执行管理人的投资指令，办理资金收付。5.2.4定期核对资产管理资产的价值。5.2.5处理与资产管理资产相关的清算、交割事宜。5.2.6编制资产管理资产的托管报告，并按照本合同约定向投资者披露。5.2.7法律法规、本合同及《资产托管协议》约定的其他职责。5.3托管人应尽到善良管理人的注意义务，对因未尽职责而给投资者造成的损失，应承担赔偿责任。第六条费用与收益分配6.1费用：6.1.1管理费：管理人按照资产管理规模的[比例或具体金额]逐日计算，按[月份或季度]收取。管理费自资产管理资产交付给管理人并开始投资运作之日起计，至资产管理计划终止时止。6.1.2托管费：托管人按照托管资产净值（或规模）的[比例或具体金额]逐日计算，按[月份或季度]收取。托管费自本合同生效且托管人实际接管资产管理资产之日起计，至资产管理计划终止时止。6.1.3业绩报酬：当资产管理计划在[特定条件下，如每年/每季度结束时]实现的净值增长率超过业绩比较基准[具体数值或比例]时，管理人可提取超出部分的[比例]作为业绩报酬，提取时间及方式由本合同约定。业绩报酬在扣除相关费用后，随同当期收益一起分配。6.1.4其他费用：包括交易费用、印花税、审计费、律师费、信息披露费、咨询费、为实现资产处置发生的费用等。前述费用按照实际发生额，由[投资者/管理人承担，根据实际情况选择]在扣除管理费、托管费及业绩报酬前从资产管理资产中列支。6.2收益分配：6.2.1资产管理计划的收益分配方式为[现金分配/红利再投资，根据实际情况选择]。6.2.2收益分配比例：在扣除本合同约定的各项费用后，剩余的可分配收益按照投资者持有的资产管理计划份额比例进行分配。6.2.3收益分配频率：[每日/每周/每月/每季度/每年]进行分配。6.2.4收益分配时间：在确定可分配收益后的[具体天数]内完成分配。6.2.5投资者可以选择将现金分红自动转为同比例的资产管理计划份额（红利再投资），红利再投资的份额不计收管理费和托管费，但投资者选择红利再投资的，应承担相应的投资风险。第七条资产管理计划的运作方式7.1资产管理人以[货币市场基金/指数基金/主动管理型基金/其他类型]的方式运作资产管理资产。7.2投资者可于[具体日期或时间]起，按照本合同约定的规则申购资产管理计划份额。7.3投资者可于[具体日期或时间]起，按照本合同约定的规则赎回资产管理计划份额。7.4资产管理计划的开放日为[具体日期或时间]。7.5资产管理计划份额的申购、赎回价格按[当日/前一交易日]的净值确定。7.6资产管理人应建立完善的投资决策流程，确保投资决策的合规性和有效性。第八条风险揭示8.1投资者确认已充分阅读并理解本合同及所有相关风险揭示文件，知悉资产管理计划的风险特性，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险、管理风险、信用衍生品风险、交易对手风险、提前终止风险等。8.2投资者确认其具备相应的风险识别能力和风险承担能力，是合格投资者，并且其投资于本资产管理计划的资产符合其风险承受能力。8.3投资者承诺，其投资于本资产管理计划的资金不受任何第三方约束，并已获得所有必要的内部批准。8.4投资者同意，在投资期间，如需了解资产管理计划的详细运作情况及风险状况，应主动向管理人咨询。管理人及托管人不对投资者因未充分了解风险而造成的损失承担任何责任。8.5投资者理解并同意，其持有资产管理计划份额的行为本身并不免除管理人、托管人在本合同项下应承担的义务和责任。第九条合同期限、终止与清算9.1合同期限：本合同自各方签字盖章之日起生效，有效期为[年数]年，自[起始日期]起至[终止日期]止。合同期限届满前[月数]个月，如双方无书面异议，本合同自动续期[年数]年，续期次数不限。9.2提前终止：9.2.1经全体投资者一致同意。9.2.2发生中国证券投资基金业协会或相关监管机构认为的重大违法违规行为，或管理人、托管人无法继续履行本合同约定的主要义务。9.2.3管理人、托管人严重违反法律法规或本合同约定，导致无法继续正常运作。9.2.4出现资产管理资产无法变现或严重亏损的风险，经投资者大会决定。9.2.5管理人被依法取消资产管理业务资格。9.2.6托管人被依法取消托管业务资格。9.2.7因不可抗力导致本合同无法继续履行。9.2.8法律法规、监管规定或本合同约定的其他提前终止情形。9.3终止程序：发生本合同约定的提前终止情形时，管理人应按照法律法规及监管规定办理相关手续，并组织清算。9.4清算：9.4.1资产管理计划终止时，管理人应负责对资产管理资产进行估值、变现，并在扣除所有费用、税费及优先受偿权后，按照投资者持有的资产管理计划份额比例进行分配。9.4.2清算后的剩余财产，在支付清算费用、管理人报酬、托管费、业绩报酬等后，按照投资者持有的资产管理计划份额比例进行分配。如剩余财产不足以支付上述费用，则按投资者持有的资产管理计划份额比例进行按比例扣减。9.4.3分配顺序：[例如：优先偿还投资者已缴纳的款项，剩余部分按比例分配]。9.4.4清算费用从资产管理资产中优先支付。9.4.5清算结束后，管理人应向投资者出具清算报告，并在规定时间内向中国证券投资基金业协会及相关部门备案。9.4.6清算报告经投资者确认后，本合同终止。第十条信息披露与报告10.1管理人应按照法律法规、监管规定及本合同约定，定期向投资者披露以下信息：10.1.1资产管理计划净值公告。10.1.2资产管理计划定期报告（包括季度报告、半年度报告、年度报告），内容包括本期报告、本期摘要、管理人报告、托管人报告、财务报表、净值表现、投资组合报告、风险分析、重大事件等。10.1.3资产管理计划临时报告（包括发生可能影响投资者利益的重大事件时）。10.1.4法律法规、监管规定及本合同约定的其他信息披露事项。10.2管理人应确保向投资者提供的信息真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。10.3投资者应指定唯一的联络人接收管理人披露的信息，并确保联络人信息准确有效。管理人向该联络人发送的信息视为已送达投资者。第十一条违约责任11.1若一方违反本合同约定的义务，应承担相应的违约责任，赔偿因其违约行为给守约方造成的直接损失。11.2投资者未按本合同约定缴纳认购/申购款项及费用的，管理人有权要求投资者在规定期限内补足，并自逾期之日起按[利率]计算逾期违约金。逾期超过[天数]的，管理人有权单方面解除本合同，并要求投资者承担相应的责任。11.3管理人未按本合同约定进行投资运作、披露信息或分配收益的，应承担相应的违约责任，并赔偿投资者的损失。11.4托管人未按本合同约定履行托管职责，给投资者或管理人造成损失的，应承担相应的赔偿责任。11.5因管理人、托管人的过错或违法行为给投资者造成损失的，投资者有权要求其承担赔偿责任。第十二条不可抗力12.1因不可抗力导致本合同无法履行或部分无法履行，双方互不承担违约责任。12.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[天数]内书面通知另一方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本合同。12.3不可抗力事件消除后，双方应继续履行本合同。第十三条法律适