2024年自考金融法笔记

1.商业银行的健营原则：<D效益性原则⑵12.人民币的发行原则⑴铿济发行的原低于人民币六仟茂元：（2）合计债券缠铿理和其他高级管理人员：（4）有健全

安全性原则⑶流勃性原则则，根据市埸发展的需要和货币流通规额不超遇企业净资产额的百分之四拾：的组织机构和管理制度；（5）有符合

2.商业银行的健营方针：⑴自主^营的律的规定发行货币。⑵计划发行的原则.（3）近来；年平均可分派利涧足以支付规定的行业埸所、安全防备措施和与业

方针即根据国民^济和社曾发展计划来发行企业债券党年的利息；（4）筹集的资金务有关的其他设施。

⑵自担凰险、自负盈亏的方针⑶自我约货币。（3）集中发行的原则，即货币的发投向符合国家产业政策：（5）债券的利29、简述人民币的发行原则：（1）济

束的方针行权集中在中央银行，严禁其他单位私率不得超谩国务院限定的利率水平；（6）发行的原则，根据市埸铿济发展的需要

3.申前设置银行的条件：⑴有符合商业自发行货币.国务院规定的其他条件。和货币流通规律的规定发行货币：（2）

银行法和企业法俄定的卓程。⑵符合商13.外汇管理封国际贸易的消极影响:⑴22.简述期货交易的法律制度：（1）期货计划发行的原则，即根据国民铿济和社

业银行法规定的注册资本最低限额，⑶限制市埸自由例整作用的充足发挥。（2）保证金制度（2）期货交易的涨跌停板制曾发展计划来发行货币；（3）集中发行

有具有任职专业知识和业务锲验的高级外汇管理不利T•生产的国际化⑶外汇管度（3）每日融负债结算制度（4）限仓的原则，即货币的发行权集中在中央银

管理人员。⑷有健全的组织机构和管理理阻碍国际贸易的发展，加重各国之间制度与大户汇报制度<5）蟀纪人行卷管行，严禁其他单位私自发行货币。

制度.⑸有符合康定的^营埸所、安全的矛盾.理制度30、简述商业银行的健营方针:（1）13

防备设施和与业务有关的其他设施14.股票发行与交易的原则KD公愣［、公23、简述商业银行的逐菅原则：1〉效益主^营的方针（2）自担取险、自负盈

4.信托业的特贴:⑴信托财产的所有权转正、公正原则⑵自愿'有偌、诚实信用性原则：商业银行的效益性优狭义解理：亏的方针（3）自我约束的方针

移到受托人手中,肉租赁财产的所仃权原则.指向'I匕银行自身的铿济效由。虫广义解31、股票发行交易的基本原则是什么:

保留在出租人的手中，承租人只有使用15•和企业股票相比企业债券的特黠:⑴择，指符合国家宏观舞济和产业政策指（1）公正、公平、公济1的原则（2）自

权,⑵信托收益来源于信托财产的捱营债券是债权凭证，债券持有人享有我企导的金融业整体效益。2）安全性原则：愿、有偿、诚实信用的原则

利洞，没有利润就没有收益，而客户在业的遨本付息的祈求权，不参与企业的银行之因此将安全性排在第者位是由于32、简述期货市埸的功能：（1）发现价

银行储蓄，不管银行铿营有焦利润都得决策^营.股票是股束权凭证，股束享银行业是波及多种公众利益最多的金融格功能（2）套期保值功能

付利息。（3）信托业务的受托人卷委托人有参与企业^^管理和利润分派权。⑵行业，与社包的稳定，政治的安定和33、和股票相比，企业债券的特砧有哪

的利益暹行健营，受托人得到劳务酬劳，债券有偿遛期限，股票没有偿退期限。济的发展均有亲密的关系，因此商业银些：（1）债券是债权凭证，债券持有人

而不是与委托人分享利.信托业务不⑶僚券宜般有固定的利率，与企业的绩行^营竞定要稔健和安全。其二，我国享有封企业的遐本付息的祈求权，不参

是共担风险式的联合投资，可以共分缸效没有直接联络，收益比较稳定，凰险的商业银行在市埸化的迤程中，安全性与企业的决策舞营。股票是股里权凭证，

利。比股票小。的冏题也曰益突出3）海勘性原则；银股柬享有参与企业的锂营管理权和利润

5.金融租赁的特粘⑴融赞与融物相结⑵16.企业发行债券的积极条件：⑴股份有行要保证支付，另首先银行不能提前收分派权。（2）债券有偿遢期限，股票没

所有权与使用权分离⑶以租金形式分期限企业的净资产不低丁•人民币3000葫回贷款，假如没有外援或政府的支持.有。（3）何券宜股有固定的利率，限险

偿遐本息元，有限讲任企业的净资产额不低于人大多数很行都^不住公众挤兑.比股票小。在企业破产防，债券持有人

6.我国金融租赁的三中形式:⑴白洋租赁民币6000篱元1，⑵合计债券缠额不超通24、外资银行在我国锂济中有哪些作享有优先于股束封企业剌余资产的索取

⑵回租租赁，简称回租⑶转租赁，简称企业净资产额的40%。⑶近来3年平均用？1）有助于吸引外资2））有助于我国权。

转租.可以分派的利闻足以支付企业债券的交学习外国银行的管理^验3）制我国金融34、简述期货交易限仓制度的盅要内容:

7.商业银行和其他金融机构发放贷款和年的利息,⑷筹集的资金投向符合国家管理体制改革提供参照铿验<1）根据保证金的数量规定持仓限量。

借款人在使用贷款师应常遵守的原则:产业政策⑸债券的利率不得超遇国务院25、简述信托业的特黠。1）信托财产的（2）封育员的持仓量（3〉封客户持仓

⑴合法原则⑵应砧遵照资金使用的安全限定的利率水平.（6）国务院规定的其他所有权转移到受托人手中，而租赁财产量的限制。

性、流勃性和效益性原则⑶自愿平等和条件。的所有权保留在出租人手中，承租人只35、简述银行封客户的义务：（1）热存

诚实信用原则⑷公平竞争、亲密协作的17.50放式基金和封闭式基金的重要区有使用权.2）信托收益来源于信托财产款人保密（2）利率公告；（3）向中央银

原则别:⑴基金规模为可变性不查样。⑵基金的^营利涧，没有利润就没有收益，而行缴存存款准备金，留足备付金；（4）

8.借款人的权利:般款人的权利是法定单位的买卖方式不宜样，⑶基金单位的客户在银行储蓄，不管银行^营有勰利保证本金和利息的支付，承担延期支付

的，匣要包括下列几种为面：⑴可以自买卖价格形成力式不安样•⑷基金单位何都将付利息。3）信托业务的受托人病的贡任。

主向主办银行或者其他银行的^办机构的投资方略不党样。委托人的利益巡行蟀营，受托人得到劳36、简述商业银行贷款与建营的基本规

申^贷款并依条件获得贷款；⑵有权按18.期货交易的重要特性:⑴期货和约是务酬劳，而不是与委托人分享红利.信则：（1）资本充足率的监管,即资本充

协议约定提取和使用所有贷款：⑶有权由期货交易所制定的、在期货交易所内托业务不是共担阅险式的联合投资，可足率不低于8%（2）贷款余额限制，即

拒绝借款协议以外的附加条件：（力有权it行交易的和为.⑵期货和约是原则化以共分红利。贷款余额与存款余额的比例不超遇

向贷款人的上级和中国人民银行反应、的和约。⑶实物交割率低。⑷期货交易26、商业银行和其他金融机构发放贷款75%（.3）流勃性资产余额限制，即流勤

举报有关状况。⑸在征得贷款人同意接实行保证金制度.⑸期货交易所卷交易和借款人在使用贷款畴，应常遵守的原性资产余额与潦劲性负债余额的比例不

有权向第三人转让僚务。双方提供结算交割服务和履约担保，实则有哪些？（1）合法原则2）应常遵照低于25%（4）封同壹借款人的贷款限

9.法律严禁作检保证人的主体：⑴国家行严格的^券交冽制度，违约的限险很资金使用的安全性、流勃性和效益性原制，即封同堂借款人的贷款余额与商业

机关，但通遇国务院同意篇使用外国政小。则。道是商业银行的基本健营原则。（3）银行资本余额的比例不超谩10%<5）

府或者国际蟀济组织贷款ill行担保的除19.期货市埸的功能KD发猊价格的功能，自愿、平等和诚实信用原则（4）公平方关系人贷款的限制商业很行不得向关

外.⑵孥校、幼稚园、野院等以公益卷指在责种公隅、公平、高效、竞争的期竞争、亲密协作的原则系人发放信用贷款：向关系人发放担保

目的的事业里位、社畲团体不得%保证货巾埸中，通遗期货交易形成期货价格，27、^放式基金和封闭式基金的重要区贷款的条件不得优于其他借款人同类贷

人.⑶企业法人的分支机构、职能部门具有真实性、预期性、持续性和权威性别有哪些？（1》基金规模的可变性不宜款的条件.

不得焉保证人的特粘，可以比较真实地反应出来未来样（2）基金单位的买卖方式不宜样（3）37、简述人民币发行的原则（1）^济发

10.严禁抵押的财产:⑴上地所有权⑵耕商品价格变劲的趋势,12）套期保值功能，基金单位的买卖价格形成方式不考样行的原则，根据市埸挹济发展的需要和

地、宅基地、自幽地、自留山等集体所是指以回避现置价格跟险卷目的的期货（4）基金里位的投资方略不党样货币流通规律的规定发行货币；（2）计

有的土地所有权⑶学校、幼稚园、圈院交易行卷。28、简述商业银行设置的条件：（1〉有划发行的原则，即根据国民绳济和社畲

等以公益四目的的事业单位、社包团体20.期货交易的法律制度:⑴期货保证金符合《商业银行法》和《中华人民共和发展计划来发行货币：

的教仃设施、鹿疗卫生设施和其他社畲制度⑵期货交易的涨跌停板制度⑶每日国企业法》规定的章程；（2）有符合£商（3）集中发行的原则,即货币的发行权

公益设施.所有权、使用权不明或有瓢负何结算制度⑷限仓制度和大户汇报业银行法》规定的注册资本最低限额：集中在中央银行，严禁其他军位私自发

争议的财产⑸依法被杳封扣押监管的财制度：根据保谛金的数量规定持仓限量，即10亿元人民币。都市合作商业银行的行货币.

产⑹依法不得抵押的其他财产封畲员的持仓量，封客户的持仓量限制”注册资本最低限额卷注亿元人民币，农38、简述我国担保法严禁的保证人的范

11.银行封客户的义务:⑴卷存款人保密Zl.fSJ述企业债券发行的枳极条件：（1）村合作商业银行的注册货小/低限额检困

⑵利率公告⑶存款准备金⑷保证支付与股份有限企业f勺净资产额不低于人民币五仟曲元人民币（3）有具有任职专业知（1）国家机关不得卷保证人，但V国务

货任三仟翦元，有限贡任企业的净资产额不识和业务工作蟀验的董事艮（行良）、缠院同意B使用外国政府或者国际健济组

织贷款逛行转贷的除外,<2）季校、幼46.简述公^市埸业务？答：中央银行与能履行借款协议规定的义务，贷款人有行保证佥制度5）期货交易所四交易双方

稚园、翳院等以公益麴目的的事业里位、者般政府部门的堂神区别就在于它可以权依协议约定规定借款人提前偿遛贷款提供结算交割服务和履约担保，实行严

社包团体不得卷保证人,（3）企业法人在金网市埸上优事买卖业务，中央银行或停止支付借款人尚未使用的贷款f在格的结算交割制度，违约的凰险很小

的分支机构、职能部门不得2*保证人。优事适种业务的目的不是卷了盈利，而贷款将受或已受损失畤，可根据协议规64.期货巾埸的功能？答：1）发猊价格的

企业法人的分支机构有法人西面授权是熟了谢整市埸货币供应量或汇率等指定，采用使贷款免受损失的措施.功能2）套期保值功能

的，可以在授权范国内提供保证。楝，追种业务称禹公^市埸业务55.法律严禁的保证人？答:a国家机关，65.采用的货币政策包括？答：存款准备

39、我国法律严禁买卖股票的情形有哪47.监管的目的与他围？答：金融监管的但通遹国务院同意卷使用外国政府或者金、中央银行基本利率、再贴现、向商

些？（1）股份有限企业的资事、监事、范用：1）金胤安全的目的；2）保护存国际^济组织贷款暹行担保的除外b学业银行提供贷款以及通谩公^市埸业务

高级管理人员和持有企业5%以上股份款人和投资者的合法利益：3）提高国有校，幼稚园，翳院等以公益篇目的的事买卖国俏和外汇.

的股束，将其所持有的股份在买入彼6商业银行信贷资产质量业单位，社包团体不得卷保证人c企业66.办理业务是所受限制规定？答：1严

他月内卖出或卖出接6他月内卖暹，由48.设置银行的条件？1）有符合《商业法人的分支机构，只能部门不得热保证禁向金融机构的帐户透支。2严禁剁政

此获得的受益归企业所有.（2）证券交银行法》和&企业法》规定的章程.2）人府财政透支.3严禁向地方政府贷款.4

易所、证券企业、证券登记结算机构优符合《商业银行法》规定的注册资本的56.银行封客户的义务？答：1）务存款人严禁向任何单位和他人提供担保。

业人员证券监督管理机构工作人员和法低18额.3）有具有任职专业知识和业务保密2）利率公告3）存款准备金4）保证支67.严禁的股票交易行检？答：1严禁买

律严禁参与股票买卖的其他人员，在任锂脍的近事长：行长）,始相［理和其他高付与贡任实版票,2严禁内幕交易。3严禁操纵证

期或者法定期限内不得宜接或以化名等级管理人员：4）有健全的组织机构和管57.人民币发行的原则？答：1）^济发行券交易币埸。4严禁虚假陈5严禁欺

形式持有、买卖或收受赠与的股票。（3）.理制度：5）有济合规定的营业埸所，安的原则2）计划发行的原则3）集中发行的诈客户.

制股票发行出具审计汇报、资产评估汇全防备设施和与业务有关的其他设施。原则68.都市信用社的他人社员应常具有的

报、法律意见书等文献的专业机构和人49.简述银行高级管理人员的条件？答：58.外汇管理的意义（目的）？答：1）雄条件是i答：1具有该都市信用社所在

员在承销期内和期满6保I月内不得买卖1）积极条件；所谓任职的积极条件就是护本国货币的汇价2）减少国际收支逆地的户籍或有固定的住所并持续居住满

股票.（4）检上市企业出具审计汇报'任职必须具有的条件.2）消极条件：所差，增息外汇收入3）保持国际收支平衡3年。2具有完全民事行四）能力.3诚实

资产评估汇报、法律意见书等文献的专谓消极条件就是不能发生的条件，假如4）保证本国/济独立自主地发展守信，并有合法稳定的收入c

业机构和人员，自接受上市企业委托之道些条件发生了就不能担任高级管理人59.外汇管理封国际贸易的消极膨响？69.信托重要有如下几种特贴：1信托财

日起至上述文献公^接5曰内不得买卖员。答1）限制市埸自由询整作用的充足发挥产的所有权转移到受托人手中，而租赁

股票。<5）卷源少注册资本而注俏或与50.银行高级管理人员任职的四项消极2）不利于生声的国际化3）阻碍国际贸易财产的所有权保留在出租人手中，承租

持有我司股票的企业合并外，企业不得条件？答：1）犯罪，因犯有贪污，贿赂.的发展，加重各国之间的矛盾.人只有使用权,2信托收益来源于信托

收购自己的股票。侵占财产，揶用财产或者破堞社曾^济60.股票发行与交易的基本原则？答：1）财产的统营利润，没有利润就没有收益，

40、期货交易有嫌些特性？秩序罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺公怖J,公正，公平原则2）自愿,有偿，而客户在银行储蓄不管银行^营有融利

（1）期货合约是由期货交易所制定在期政治权利者；2）破产,曾雒担任遇因健诚实原则涧都得支付利息。3信托业务的受托人

货交易所内暹行交易的合约。（2）期货营管理不善而破产清兑的企业，企业的61.严禁买卖股票的状况？答：1）股份有N方委托人的利益暹行健营，受托人得到

合约是原则化合约。（3）实物交割率低。）董事房或者顺是，健理，并管该企业，限企业的董事，监事,高级管理人员和劳芬酬劳，而不是与委托人分享胡：利，

（4）期货交易实行保证金制度。（5）期企业的破产负芍他人责任者；3）担任因持有企业5%以上股份的股来，将其所信托业务不是共担双隐式的联合投资，

货交易所四交易双方提供结算交割服务违法被吊销营业执照的企业，企业的法持有的企业股票在买入接6他月内卖出可以共分缸利。

和横约担保，实行严格的结算交割制度，定代表人，并负有佃人员任者：4）信用或在卖出接6佃月内买入，由此获得的70.商业银行区别于其他金融机构的几

违约的限险小.不好，他人所鱼数额较大的债务到期未利益归该企业所有2）证券交易所，证券种方面？答：1商业银行是以优小“零售

41、简述借款人的权利：（1）可以自主清偿者企业，证券登记结算机构徙业人员,证性"金融服务业卷土的金融机构，2商业

申漪并依条件获得贷款（2）有权按协议51.贷款与健营的基本规则？答：1）资本券监督管理机构工作人员和法律，行政银行是可以提供多种期限贷款的金融机

越大提取和使用所“贷款（3）仃权扪绝充足率监管2）贷款余额限制3）派勋性资法规严禁参与股票交易的其他人员，住构。

协议以外的附加条件（4）有权向贷款人产余额限制.任期或者法定限期内，不得直接或者以71.商业限行设置的条件？答：1有符合

的上级和有关部门反应、举报有关状况52.商业银行关系人？答：1商业银行的化名,借他人名义持有,买卖股票，也6商业银行法》和《企业法》规定的章

（5）在征得贷款人同意彼，有权向第三董事，监事，管理人员，信贷业务人员不得收益他人赠送的股票3）功股票发行程。2符合£商业限行法》规定的注册

人转让债务及其近亲属：2前款所列入力投资或者出具审计汇报,资产评估汇报，法律意资本最低限额.3有具有任职专业知识

42、简述外汇管理封国际贸易的消极影担任高级管理职务的企业，企业和其他兄哲等文献的专业机构和人员,在该股和业务绽验的董事艮、理和其他高

响（D限制市埸调整作用的充足发挥（2）健济组织，票承销期内和期满6他月内,也不得买级管理人员.4有健全的组织机构和管

不利于生产的国际化（3）阻碍国际贸易53.银行清算的程序？答：a支付清算的卖该股票4隔上市企业出具审计汇报,理制度。5有符合规定的营业埸所、安

的发展，加亚各国之间的矛盾。钺用b清偿所欠职工的工资和劳勋保险资产评估汇报，法律意见刿等文献的专全防备揩碓和与业务有关的其他设施，

43、简述信托业的特站（1>信托财产的c支付他人储蓄存款的本金和利息d偿业机构和人员，自接受上市企业委托之72.抵押权的实说？答：1处理抵押权的

所有权转移到受代人手中，而租赁财产尚有优先权的伊务e偿遛其他有:般债务日起至上述文献公I用接的5日内，不得方式：傀务履行期届满，抵押权人未受

的所有权保留在出租人手中，承租人只f股束分派剩余财产买卖该种股票5）除四减少企业资本而注清偿畤，债权人可与抵押权人协议以抵

有使用权。（2）信托收益来源于信托财54.借款人的权利？答：a可以自主向主销或者与持有我司股票的其他企业合并押物折价或以拍卖、变卖该柢押物所得

产的^营利润，没有利润就没有收益，办银行或者其他银行的^办机构申消贷外，股份有限企业不得收购自己的股票的价款受偿，所得价款超遴债权数额部

而客户在银行储蓄，不管银行^营有罪款并依条件获得贷款；b有权按协议约62.与企业股票相比，企业债券的特助？分归抵抻人所有，局限性部分由债务人

利润都得付利息。（3）信托业务的受托定提取和使用所有贷款：c有权拒绝借答：1）债券是债权凭证，债券持有人享清镂，协议不成的，抵押权人可以向人

人卷委托人的利益迤行缝营，受托人得款协议以外的附加条件：d有权向贷款有列企业的退本付息祈求权,不参与企民法院批起诉讼。2债权人清偿次序：

到劳务酬劳，而不是与委托人分享幻:利。人的上级和中困人民银行反应，举报有业的决策解营：股票是股柬权凭证，股抵押协议以登记生效的，按抵押物登记

信托业务不是共担凰险式的联合投资.关状况e在征得贷款人同意彼，有权向束享有参与企业的健营管理权和利润分的先接次序清偿；次序相似的，按硕权

可以共分纣.利。第三人转让债务派权2）债券有修遛期限股票没有3）债券比例清偿。抵押协议自签定日起生效的，

44、简述金融租赁的特贴•<1）融资号10贷款人的权利？答：a规定借款人提是固定的利率,与企业的绩效瓢直接联该抵押物已登记的，按登记次序先彼清

融物相结合（2）所有权与使用权相分离供与借款有关的资料b根据借款人的条络，收益稔定，风险比股票小.偿：未登记的，按协议生效畤间先接次

（3）以租金形式分期偿遢本息件，决定贷与不贷以及贷款金额，期限63.期货交易的货要特性？答：1）期货合序清偿：次序相似的，按债券比例清偿，

45、同述商业银行的^营原则。答：（1）和利率等c理解借款人的生产醛营活勒的是由期货交易所制定的，住期货交易抵押物巳登记的先于木党记的受偿。3

效益性原则（2）安全性原则（3）流勃和财务活勃状况d依协议约定优借款人所内暹行交易的合约2）期货合约是原则新增财产处理：可与抵押物率同拍卖，

性原则账户上划收贷款本金和利息e借款人未化的令约3：实物交割率低4）期货交易实但抵押权人列此熊权优先受偿。4国有

土地使用权的拍卖：所得价款应由.依法定的条件。额巨大的，由缠行负贡审批。答：①贷款调查评估人员负贡贷款调查

缴纳相称于应缴纳的土地使用权出让金78.内幕交易包括下列行卷：1内幕人员85.简述处理抵押权的方式？答：债务收评估，再担调音失误和评估失准的贵任：

的款额彼，抵押权人才有优先受偿权，运用内幕信息买卖证券或根据内幕信息行期届满,抵押权人未受清偿畤，伍权②贷款审杳人处负所贷款以险的审查，

但不得在赔偿地价前获得受偿。5代位提议他人买卖证券。2内暮人员向他人人可以与抵押权人协议以抵押物折价或承担审查失误的货任；③贷款发放人员

追偿:检债务人抵押担保的第三人,在泄羯内解信息，使他人运用该信息暹行者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受负费贷款的检查和清收,承担检查失误、

抵押权人实猊抵押权接,行权向债务人内幕交易03丰内幕人员通道不合法的偿；协议不成的，抵押权人可以向人民清收不力的货任。

追偿。6抵押物的灭失:抵押权因抵押手段或其他途径获得内幕信息，并根据法院提起诉讼。93.贷款债权保全和清偿管理的措施有

物灭失而消灭。抵押物灭失所得的赔偿该信息买卖证券或提议他人买卖证券。486.外汇的作用？答：自由外汇在国际市哪些？

金,应常作卷抵押财产。有保险的，在其他内幕交易行卷。埸上有四种作用：价值尺度、支付手段、答：措施有：①借款人实行承包或租赁

抵押期间内灭失的，由保隆企业赔偿损79.欺诈客户的行卷有，1违反客户的委信用手段和储备手段。自由外汇在外汇键营畤,贷款人应富.规定其在承包、租

失。托卷其买卖证券。2不在规定期间内向管制国际的作用重要是：国际支付手段、赁协议中明确贯彻原贷款的偿邀比任，

73.境外上市外资股发行的条件？答：1,客户提供交易f勺营面确》文献.3挪用信用手段和国家储备手段“封我国来Sft，例如规定清偿债务或提供封应的担保.

符合国家产业政策，企业应属于国家容客户所委托买卖的证券或客户帐户上的外汇的作用苑要是国际贸易中的支付手保障贷款人的权益不受影响；②贷款人

^外商投资的行业。2企业有发展潜力，资金”4私自买卖客户帐户上的证券，段和储备手段。有权参与处在吞并、破产或股份制改造

急需资金。3企亚具有宜定的规模和良或假借客户的名义买卖证券。5卷牟取87.期货交易的重要特性？苔：期货交易等道程中的借款人的债务更组，规定借

好的缠济效益：申^企业应有持续3年佣金收入，诱使客户筵行不必要的证券的重要特性：1期货合约是由期货交易款人贯彻贷款遢本付息事宜：③贷款人

的盈利业绩，企业改组彳鱼投入上市企业买卖。6证券企业不按国家有关法规和所制定的,在期货交易所内诞行交易的我实行股份制改造的借款人,应富1规定

部分的净资产规模者般不少于4亿元人证券交易埸所业务规则的规定处理证券合约2期货合约是原则化的合约3实物其求新签订借款协议，明确原贷款债务

民币，评估或估算接的净资产税接利买卖委托.7证券企业将自营业务和代交割率低4期货交易实行保证金制度5的清偿费任：④贷款人列联营接构成新

涧率到达10%以上。税接净利洵规模到理业务混介操作。8证券登记或者清算期货交易所卷交易双方提供算交割服的企业法人的借款人，应常规定其根据

达6000朋元以上,企业发行股票接国有机构不按国家有关法规和本机构业务规务和履约担保,实行严格的结算交割制所占用的资本金或资产的比例将贷款债

股份比例应超谩51%o4封国务院确定则的规定办理清算、交割、通户、登记度，违约的凰险很小。务贯彻到新的企业法人：⑤贷款人封合

的现代企业体制试玷企业，试站获得明手续，9证券联记或者清算机构私自将88.办理业务限制性的规定有哪些？并（或吞并）的借款人，应活规定其在

显暹步的，同等条件下含适优先考虑。5颐客委托保管的证券用作抵押。10发行答：①严葵向金融机构的账户透支；作并（或吞并）前清偿贷款债务或提供

企业发行境外上市外资股筹资额估计可人或者发行代理人将证券发售?令投资者②严禁封政府财政透支：③严禁向地方应的担保；⑥贷款人列与外商合资

哒4亿元人民而以上。6企业有壹定的畤未向其提供招募阐明书。11证券企业方政府贷款：④严禁向任何单位和僧人（或合作）的借款人,应常规定其继续

创汇能力，创汇水平壹股要到达税接净保证客户的交易收益或者允诺赔偿客户提供担保。承担合责（或合作）前的贷款偿遐费任，

利涧撷的10%以上。7企业有壹定的著的投资损失。12其他违反客户真实意89.我国银行螺营的分业限制的原因有并规定其将所得收益优先偿遢贷款：⑦

名度和营管理水平。念，损害客户利益的行卷。哪些？贷款人时分立的借款人，应常规定其住

74.申^上市的可转换债券必须符合的80.中国人民银行的法律地位？答：中国答：①逼些业务凰险较大，适于用长期分立前消偌贷款债务或提供封应的担

条件？答：1缗.证券主管部门同意并公人民银行是中央银行，也是国务院领导资金投资，储蓄类短期资金则不合用于保：⑧贷款人列产权被行偿转让或申^

I用发行.2可转换俗券的实际发行额在1卜的党种主管金融工作的部级政府机此类投资：②银行储蓄存款人与银行是解散的件款人，应常规定其在产权转让

亿元以上。3可转换债券的期限在3年关。它专门负五国家货而政策的制定与债权人与债务人的关系，信托投资、股或申^枝接受前贸彻贷款伍务的清偿：

以上，但不超遢5年。4可转换债券的执行：中国人民银行的所有I用支来源于票业务和不勤产投资的投资人与信托企⑨贷款人应常按照有关法律规定，参与

利率不超调国家族定的利率水平.5国财政，其优事公［阳市埸业务的收入所有业、证券企业和发展商之间是信托关系借款人破产财产的认定与债权债务的处

家法律、法规及该证券交易所规定的其上缴国库。防备和化解金融剧•险，维护和产权关系，这两种关系在法律处理方置。

他条件。金融稳定.而不会样；③信托业务、证券业务和房94.储蓄存款的有关规定有哪些？

75.期宽交易的法律制度？答：1期货保81.前述中国人民银行办理业务的限恻地产业务受市埸影响较大,巾埸商涨时.苔：规定仃①代取、提前支取和挂失的

证金制度。2期货交易的涨跌停板制度。性规定有哪些"答：1严禁向金融机构可以获得巨大的利益：④国情方面的原规定：②查询、停止支付他1人存款的规

3每曰焦负债结算制度,4限仓制度和大的帐户透支：2严禁向政府财政透支：3因。定：③没收储蓄存款的规定；④存款

户汇报制度。5g用纪人行管理制度严禁向地方政府财政透支4严禁向任何90.信托业务线营的原则有哪些方面？人死亡接，存款提取、遇户的规定：⑤

76.基金应常终止的状况？答：1基金封单位和僧人提供担保.答：原则有：①信托业务统壹由中国人优储蓄存款异地托收到全国通存通取的

闭期满,未被同意续期的。2基金缠同82.简述商业银行的法律地位？答：商业民银行管理，未铿同意，任何单位不得信用卡；⑥有关银行配合司法机关陈结

.意提前终止的。3因亚大违法、违规行银行是指根据《商业银行法》和£中华健营信托业务：②严禁（W人健背信托业账户和强制执行拨款的规定：⑦《刑法》

翱、基金被中国证监畲货令终止的。人民共和国企业法》设置的吸取公众存务：③信托业务须执行国家的金除方针中有关非法吸取公众存款的规定。

77.股票上市交易的条件？答：1股票舞款、发放贷款、办理结算等业务的企业政策，业务活励必须以发展蟀济、稳定95.残次人民币兑换的原则措施有哪

中国证监包同意已向社包公Bd发行。2法人。商业银行的法律地位优上述定义货币、提高社包铿济效益四目的：④说些？答：①登是全额兑换。假如票面残

股票发行人股本缠额不少于人民币中已蟀看出，它是宣种独立承担民事贡阶段只办理国内企业或社团法人的信缺不超通S，其他部分图案、文字能照

5000京元,3企业成立畤间在3年以上，任的企业法人,按照《企业法》的有关托，不办理国内依1人信托。惊样连接者，或票面污损、熏焦、水湿、

并且近来3年内持续获利：原国有企业规定设置，享有企业的多种权利，承担91.按照贷款用1险承担的主体来分类，油浸、变色，但能照原样连接者，可以

依法改建而设置的，或者在猿企业法》企业应法承担的多种义务.贷款可分检哪几类？全额兑换：②二是半数兑换.票面残缺

实行彼新组建成立的企业，其重要发起83.简述金融租赁运做遇程？答：金融租