2025年保险从业《合规》测试卷及答案

2025年保险从业《合规》测试卷及答案一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填在括号内）1.根据《保险法》第一百三十五条，保险公司未按照规定提取各项责任准备金的，由保险监督管理机构责令改正，并处以（）罚款。A.五万元以上三十万元以下B.十万元以上五十万元以下C.二十万元以上一百万元以下D.五十万元以上二百万元以下【答案】B2.下列关于保险销售行为可回溯管理的表述，正确的是（）。A.仅适用于互联网保险业务B.仅适用于投资连结保险C.适用于所有人身保险新型产品D.适用于所有一年期以上人身保险业务【答案】D3.银保监会《关于进一步加强保险公司合规管理工作有关事项的通知》要求，保险公司应当于每年（）前向银保监会报送上一年度合规报告。A.1月31日B.3月31日C.4月30日D.6月30日【答案】C4.保险公司董事、监事、高级管理人员因违法行为被金融监管部门处以禁止终身进入保险业的行政处罚，其禁入信息应在（）网站公示。A.中国人民银行B.银保监会C.国家企业信用信息公示系统D.中国执行信息公开网【答案】B5.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当建立合规考核指标体系，对高级管理人员和分支机构负责人的合规考核权重不得低于（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B6.保险公司通过“飞单”方式销售非保险金融产品，主要违反了（）。A.反洗钱义务B.适当性义务C.信息披露义务D.公平竞争义务【答案】B7.下列哪一项不属于《保险从业人员执业失信行为认定指引》列举的“严重失信行为”？A.伪造客户签名B.挪用保费C.泄露客户信息D.未及时送达保单【答案】D8.保险公司开展互联网保险业务，应在官网首页显著位置披露（）。A.总公司财务报表B.互联网保险业务许可证编号C.董事长致辞D.年度社会责任报告【答案】B9.根据《保险法》第三十六条，投保人故意不履行如实告知义务，保险人有权解除合同，但自合同成立之日起超过（）的，不得解除合同。A.一年B.二年C.三年D.五年【答案】B10.保险公司委托第三方网络平台开展互联网保险业务，应当由（）与该第三方平台签订合作协议。A.总公司B.省级分公司C.中心支公司D.任意分支机构【答案】A11.保险公司应当建立客户风险等级划分制度，并在客户风险等级发生变更后（）内完成重新评估。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.30个工作日【答案】C12.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，保险公司对视听资料保存期限自保险合同终止之日起计算，不得少于（）。A.1年B.3年C.5年D.10年【答案】D13.保险公司合规管理部门对分支机构进行合规检查，应当提前（）个工作日发出检查通知书。A.3B.5C.7D.10【答案】B14.保险公司员工发现公司存在重大合规风险事件，应当首先向（）报告。A.董事会秘书B.合规负责人C.财务负责人D.审计责任人【答案】B15.保险公司开展健康管理服务，实际服务成本不得超过合同约定的保费（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B16.保险公司应当将年度合规报告同时抄送（）。A.中国人民银行B.财政部C.中国保险行业协会D.国家税务总局【答案】C17.保险公司未按照规定设立独立董事的，银保监会有权（）。A.责令限期改正B.暂停新业务C.吊销业务许可证D.罚款五十万元【答案】B18.保险公司通过直播销售保险产品，直播内容应当由（）进行审核。A.总公司合规部门B.省级分公司市场部门C.直播主播本人D.第三方平台【答案】A19.保险公司对保险代理人进行培训，每季度培训时长不得少于（）。A.2小时B.4小时C.6小时D.8小时【答案】C20.保险公司应当于每年（）前完成全体从业人员执业失信行为风险排查。A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.9月30日【答案】B21.保险公司开展健康管理服务，应当单独记账、独立核算，并在（）中披露。A.年度财务报告B.年度合规报告C.年度偿付能力报告D.年度精算报告【答案】A22.保险公司合规负责人应当具有（）年以上保险、法律、审计等相关领域工作经验。A.3B.5C.7D.10【答案】B23.保险公司应当将合规文化建设纳入（）考核指标。A.董事会B.监事会C.高级管理人员D.普通员工【答案】C24.保险公司未按照规定进行信息披露，银保监会有权对其处以（）罚款。A.一万元以上十万元以下B.五万元以上三十万元以下C.十万元以上五十万元以下D.二十万元以上一百万元以下【答案】B25.保险公司通过“首月0元”方式销售健康险，主要违反了（）。A.公平竞争原则B.如实告知义务C.诚实信用原则D.保险利益原则【答案】C26.保险公司应当建立反洗钱内部控制制度，并至少每（）年进行一次全面评估。A.1B.2C.3D.5【答案】B27.保险公司应当于每年（）前向银保监会报送年度反洗钱报告。A.1月15日B.3月31日C.6月30日D.12月31日【答案】B28.保险公司员工通过微信朋友圈发布保险产品信息，应当注明（）。A.个人微信号B.所属分支机构C.保险产品备案号D.客户案例【答案】C29.保险公司应当建立客户投诉处理制度，并在接到投诉后（）内告知客户受理情况。A.1日B.3日C.5日D.7日【答案】B30.保险公司未按照规定建立销售误导责任追究制度，银保监会有权（）。A.责令限期改正B.罚款十万元C.暂停新业务D.吊销许可证【答案】A31.保险公司应当于每年（）前完成销售人员执业登记信息清理。A.1月31日B.3月31日C.6月30日D.9月30日【答案】B32.保险公司通过短视频平台销售保险产品，短视频内容应当保存不少于（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】D33.保险公司应当建立客户信息保护制度，客户信息泄露事件应在（）内向银保监会报告。A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时【答案】B34.保险公司应当建立关联交易管理制度，重大关联交易应在交易发生后（）内披露。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.30个工作日【答案】B35.保险公司合规管理部门对新产品进行合规审查，应当出具（）。A.法律意见书B.合规审查报告C.风险评估报告D.精算报告【答案】B36.保险公司应当建立销售人员分级管理制度，分级标准应报（）备案。A.银保监会B.中国保险行业协会C.省级银保监局D.总公司【答案】C37.保险公司未按照规定进行客户回访，银保监会有权（）。A.罚款五万元B.责令限期改正C.暂停新业务D.吊销许可证【答案】B38.保险公司应当建立销售行为监测制度，监测记录保存期限不得少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】D39.保险公司应当建立反保险欺诈制度，重大欺诈案件应在（）内向银保监会报告。A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时【答案】B40.保险公司应当建立合规培训档案，档案保存期限不得少于（）。A.1年B.3年C.5年D.10年【答案】C二、多项选择题（每题2分，共30分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列属于保险公司合规管理基本制度的有（）。A.合规政策B.合规风险识别制度C.合规审查制度D.合规问责制度【答案】ABCD42.保险公司开展互联网保险业务，应在显著位置披露的信息包括（）。A.保险产品条款B.保险产品费率表C.理赔流程D.客户投诉渠道【答案】ABCD43.根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，视听资料应当包括（）。A.销售人员出示身份证明B.投保人确认投保意愿C.投保人抄录风险提示语句D.销售人员承诺保本保收益【答案】ABC44.保险公司合规负责人履职保障包括（）。A.列席董事会会议B.独立汇报路线C.考核权重不低于10%D.直接向银保监会报告【答案】ABC45.下列属于保险从业人员严重失信行为的有（）。A.伪造客户签名B.挪用保费C.泄露客户信息D.夸大保险责任【答案】ABC46.保险公司应当建立客户信息保护制度，制度内容应包括（）。A.信息收集B.信息使用C.信息存储D.信息删除【答案】ABCD47.保险公司开展健康管理服务，应当遵循的原则有（）。A.依法合规B.独立核算C.成本可控D.客户自愿【答案】ABCD48.保险公司未按照规定提取责任准备金，可能面临的监管措施有（）。A.责令改正B.罚款C.限制高管薪酬D.暂停新业务【答案】ABD49.保险公司应当建立关联交易管理制度，制度应包括（）。A.关联交易识别B.关联交易审批C.关联交易披露D.关联交易审计【答案】ABCD50.保险公司合规管理部门的独立性体现在（）。A.独立考核B.独立汇报C.独立预算D.独立人事【答案】ABCD三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）51.保险公司合规负责人可以兼任公司财务负责人。（×）52.保险公司可以将客户信息用于保险产品营销，无需再次征得客户同意。（×）53.保险公司通过短视频平台销售保险产品，短视频内容无需审核。（×）54.保险公司应当建立销售人员诚信档案，档案保存期限不得少于5年。（√）55.保险公司未按照规定进行客户回访，银保监会有权吊销其业务许可证。（×）56.保险公司应当于每年3月31日前向银保监会报送年度合规报告。（√）57.保险公司可以通过“首月0元”方式销售健康险，只要客户知情即可。（×）58.保险公司合规管理部门有权对新产品进行合规审查。（√）59.保险公司可以将客户信息提供给第三方合作机构，无需客户授权。（×）60.保险公司应当建立反保险欺诈制度，并定期向银保监会报告。（√）四、案例分析题（每题10分，共20分）61.某保险公司代理人张某在销售过程中，将客户王某的保单贷款资金转入自己个人账户，用于炒股亏损后无法归还。王某发现后向公司投诉，公司调查属实。问题：（1）张某的行为违反了哪些监管规定？（2）保险公司应承担哪些责任？（3）银保监会可采取哪些监管措施？【答案要点】（1）张某行为构成挪用保费，违反《保险法》第一百一十六条、第一百三十一条，属于严重失信行为。（2）保险公司应承担连带赔偿责任，向客户先行赔付，再向张某追偿；同时应对客户进行风险教育。（3）银保监会有权对保险公司责令改正、罚款、暂停新业务，对张某禁止终身进入保险业，并公示失信