2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库6

2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库

第一部分单选题（200题）

1、实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁

被称为（）。

A.经营租赁

B.设备租赁

C.短期租赁

D.长期租赁

【答案】：B

2、下列关于集合竞吩的说法中，错误的是（）。

A.如有两个以上申报价格符合上述条件的，上海证券交易所规定使未

成交量最小的申报价格为成交价格

B.若仍有两个以上使未成交量最大的申报价格符合上述条件的，其中

间价为成交价格

C.买卖申报累计数量之差仍存在相等情况的，开盘集合竞价时取最接

近即时行情显示的前收盘价为成交价

D.盘中、收盘集合竞价时取最接近最近成交价的价格为成交价

【答案】：B

3、以下哪项不属于创业板市场的功能（）。

A.投机活动

B.承担风险资本的退出窗口作用

C.优化资源配置

D.促进产业升级

【答案】：A

4、以下关于券商柜台市场的说法错误的是（）。

A.投资者在柜台市场交易私募产品可以自己独立开立产品账户

B.证券公司开展托管业务应有相应的风险对应措施

C.证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

D.证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

【答案】：A

5、中小非金融企业集合票据是指（）（含）以上、10个（含）以下具

有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠

名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限

还本付息的债务融资工具。

A.2个

B.3个

C.4个

D.5个

【答案】：A

6、根据中国国家标准《风险管理一一术语》中关于风险的定义，说法

正确的是（）。

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正确的，不可以是负面的

【答案】：B

7、《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为

（）O

A.私营合伙企业

B.私营独资企业

C.有限责任公司或股份有限公司

D.非法人组织形式

【答案】：C

8、关于公募基金，下列说法中错误的是（）。

A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

B.最小金额要求较低，且投资者众多

C.募集的对象通常是不固定的

D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

【答案】：D

9、（）也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交收

手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金，也

就是所谓二级市场的债券交易。

A.远期交易

B.现券交易

C.回购交易

D.期货交易

【答案】：B

10、下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（）。

A.公司净资产

B.公司盈利水平

C.公司所在行业的情况

D.股份分割

【答案】：C

11、下列关于中期票据的说法，正确的是（）。

A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下

【答案】：A

15、根据《证券交易所管理办法》规定，我国上海证券交易所的最高

权力机构是()。

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.董事会

【答案】：A

16、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银

行发行金融债券，应按年向()报送金融债券发行申请，经其核准后

方可发行。

A.证监会

B.银监会

C.银保监会

D.中国人民银行

【答案】：D

17、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是()o

A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的

B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定

C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市

价买卖，交易在投资者之间完成

D.价格形成方式不同

【答案】：D

18、按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为()和

()O

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.股权投资基金风险投资基金

D.债券基金股票基金

【答案】：A

19、人为操纵往往会引起股票价格()。

A.上升

B.下降

C.不变

D.短期剧烈波动

【答案】：D

20、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的

()O

A.上海黄金交易所正式运行

B.郑州商品交易所正式成立

C.中国金融期货交易所正式成立

D.外汇远期开始试点

【答案】：A

21、()根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标,

重组现金流，构造证券化资产。

A.发起人

B.受托人

C.承销商

D.服务机构

【答案】：A

22、（）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对

特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无

固定期限资本债券和二级资本债券。

A.商业银行资本补充债券

B.商业银行次级债券

C.商业银行金融债券

D.商业银行一般债券

【答案】：A

23、现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（）。

A.公开、公平、公正、守信

B.法制、监管、自律、规范

C.公开、公平、公正、诚信

I）.法律、监管、规范、发展

【答案】：B

24、下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）

A.净稳定资金率二可用资金/所需的稳定资金xlOO%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金xlOO%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金xlOO%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金xlOO%

【答案】：D

25、发行（）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共

和国储蓄国债（凭证式）收款凭证”的方式。

A.储蓄国债（电子式）

B.储蓄国债（凭证式）

C.实物国债

D.记账式国债

【答案】：B

26、开放式基金所特有的风险是（）。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.巨额赎回风险

【答案】：D

27、设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。

若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率（复利计算）借入人

民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货,

2年后的盈利为人民币（）元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

【答案】：B

28、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点

B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

C.高科技企业更易于在主板上市

D.主板市场上市条件比较低

【答案】：A

29、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法,

错误的是（）。

A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶

段

B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范

畴

C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

【答案】：A

30、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度

说，等于（)O

A.股东利润

B.股东收益

C.股东权益价值

D.股东红利

【答案】：C

31、中国金融期货交易所成立于（)O

A.1992年12月28日

B.1993年3月10日

C.2006年9月8日

D.2010年4月16日

【答案】：C

32、地方政府专项债券的期限为（)O

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D

33、在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）

国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。

A.4%；1.5%

B.5%；2%

C.5%；1.5%

D.4%；1%

【答案】：A

34、以下关于股票发行监管制度的各项说法中，错误的是（）。

A.核准制是完全计划发行的模式

B.核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式

C.注册制是依照法定条件进行证券发行申请注册的模式

D.每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况

【答案】：A

35、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构

验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自

（）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认

B.基金募集期限届满

C.聘请法定验资机构

D.提交验资报告

【答案】：A

36、根据行业周期理论，任何行业都会经历（）、（）、

（）、（）四个阶段。

A.幼稚期成熟期成长期衰退期

B.衰退期成长期成熟期幼稚期

C.幼稚期成长期成熟期衰退期

I).成长期幼稚期成熟期衰退期

【答案】：C

37、下列关于私募基金信息披露的说法，错误的是()

A.私募基金运行期间，信息披露义务人应当向投资者披露基金主要财

务指标等信息

B.单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应当向

投资者披露基金净值信息

C.私募基金管理人应当按照规定通过中国证监会指定的私募基金信息

披露备份平台报送信息

D.投资者可以登录中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露

备份平台进行查询

【答案】：C

38、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、

()等。

A.不动产信用控制

B.再贴现政策

C.常用借款便利

D.回购交易

【答案】：A

39、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为()和()。

A.封闭式基金开放式基金

B.契约型基金公司型基金

C.股权投资基金风险投资基金

D.主动型基金被动型基金

【答案】：B

40、证券交易所的法定代表人是（）。

A.会员大会

B.理事长

C.监事长

D.总经理

【答案】：B

41、下列不属于中国证监会核心职责的是（）。

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益

B.维护市场公开、公平、公正

C.稳定市场价格

D.促进资本市场健康发展

【答案】：C

42、传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（）。

A.关键变量的选择和各自权重的确定

B.合规指标的选择和总体打分的结果

C.信用风险的确定与内部评级的打分

D.交易对手的选择与分配比例的确定

【答案】：A

43、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起

（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情

况等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D

44、下列关于我国企业债券说法正确的是（）。

A.上市公司可以发行企业债券

B.发行期限一般为3?20年，以10年为主

C.发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定

D.只能在证券交易市场发行

【答案】：B

45、下列关于基金运作的说法，错误的是（）

A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记

与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节

B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理

最能体现管理人的价值

C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、

投资管理、和后台管理三大部分

D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节

就能自然而然就好

【答案】：D

46、证券公司次级债务，其期限在（）以上的次级债务为长期次

级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B

47、基金信息披露分类中，不包括()。

A.销售信息披露

B.运作信息披露

C.临时信息披露

D.募集信息披露

【答案】：A

48、优先股一般情况下没有表决权，只有在特殊环境下，如()

A.普通股票股东缺席时

B.经董事会表决准许后

C.讨论涉及优先股票股东权益的议案时

D.经监事会允许后

【答案】：C

49、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户

交易结算资金

A.统一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C

50、()也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：C

51、下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（）

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Delta值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Vega值为正

【答案】：B

52、发行人在确定债券期限时，要考虑的多种因素不包括（）。

A.借贷资金市场利率水平

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券的变现能力

【答案】：A

53、下列事项不属于证券交易结算环节的是（）。

A.发送清算结果

B.发送交收结果

C.发送交易数据

D.交收违约处理

【答案】：C

54、债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意

方为有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

【答案】：B

55、下列关于股利政策的说法中，错误的是（）。

A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路

B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关

的资本管理概念

D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关

【答案】：D

56、基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现

的差价收益属于OO

A.其他收入

B.利息收入

C.投资收益

I）.公允价值变动损益

【答案】：C

57、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。

A.风险容忍度是战略性的

B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设

定

C.风险偏好是风险容忍度的具体体现

D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

【答案】：B

58、1979年3月，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中

管理全国的外汇业务。

A.工商银行

B.中国银行

C.农业银行

D.建设银行

【答案】：B

59、下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是（）。

A.以净资本为基准

B.以扶优限劣为核心

C.以提高风险管理能力为目的

D.以市场准入和监管措施为依据

【答案】：A

60、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元

化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据

主导的机构是（）。

A.中国人民银行股份

B.股份制商业银行

C.证券公司

D.大型商业银行

【答案】：D

61、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场被

称为（）

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.创业板市场

【答案】：D

62、（）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础,

甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A.周期性

B.加速性

C.不确定性

D.扩散性

【答案】：B

63、下面有关证券交易所总经理的表述错误的是()。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会

【答案】：D

64、有关金融期货交易与普通远期交易的区别的说法中，错误的是

()O

A.交易场所和交易组织形式不同

B.交易的监管程度不同

C.金融期货交易可协商确定，远期交易的内容是标准化交易

D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

【答案】：C

65、关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合条

件，下列说法错误的是()O

A.主办券商推荐并持续督导

B.应为高新技术企业

C.依法设立且存续满两年

D.具有持续经营能力

【答案】：B

66、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资

金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资基金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

67、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）

亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

68、下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是（）。

A.健全

B.合理

C.及时

D.独立

【答案】：C

69、证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

A.注册资本

B.总资本

C.净资本

D.净资产

【答案】：C

70、下列关于欧洲债券的说法中有误的是（）。

A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际

债券

B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券

C,欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行

D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的

【答案】：C

71、在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数

B.中证300指数

C.中证500指数

D.中证800指数

【答案】：C

72、根据《深圳证券交易所创业板交易特别规定》，创业板股票竞价

交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅限制比例为（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：C

73、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法,

错误的是（）

A.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范

畴

B.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益

C.风险管理是现代金融机构的核心竞争力

D.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶

段

【答案】：D

74、证券公司开展融资融券业务，必须经（）批准。

A.中国证券登记结算公司

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.证券交易所

【答案】：B

75、下列关于公募基金的说法。错误的是（）

A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的

基金

B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与

C.公募基金募集金额不少于5000万元人民币

D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广，基金募集对象不固定

【答案】：C

76、股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定

的要件，股票就无法律效力。

A.证权证券

B.要式证券

C.资本证券

D.综合权利证券

【答案】：B

77、关于股票性质描述正确的是（）。

A.股票是设权证券

B.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式

C.股票所代表的权利本来不存在

D.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

【答案】：B

78、一般而言，基金投资管理的流程不包括（）。

A.研究部门提供研究报告

B.投资决策委员会决定基金总体投资计划

C.投资决策委员会拟订投资组合具体方案

D.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

【答案】：C

79、以下关于核准制的各项说法中，错误的是（）。

A.核准制是介于注册制和审批制之间的中间形式

B.核准制没有取消指标和额度管理，并引进证券中介机构的责任，判

断企业是否达到股票发行的条件

C.证券监管机构同时对股票发行的合规性和适销性条件进行实质性审

查，并有权否决股票发行的申请

D.证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性进行

审查

【答案】：B

80、根据《中华人民共和国公司法》，上市公司是指其股票在证券交

易所上市交易的（）。

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

I）.股份有限公司

【答案】：D

81、证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券

公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

A.《证券法》

B.《证券交易所管理办法》

C.《证券投资者保护基金管理办法》

D.《证券登记结算管理办法》

【答案】：C

82、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期

货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合

约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.50%

【答案】：B

83、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。

A.规模越来越大

B.发行方式区域市场化

C.期限趋于单调化

D.市场创新日新月异

【答案】：C

84、公开募集基金应当经（）注册。未经注册，不得公开或者

变相公开募集基金。基金募集期满，达到设立标准的，应向（）

办理基金备案手续。

A.中国证监会；中国证监会

B.中国证券投资基金业协会；中国证监会

C.中国证监会；中国证券投资基金业协会

D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会

【答案】：A

85、以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其

他投资者。

A.定期交易

B.连续交易

C.指令驱动

D.报价驱动

【答案】：C

86、我国债券市场的主体部分是（）。

A.固定收益债券市场

B.全国银行间债券市场

C.交易所市场

D.企业债市场

【答案】：B

87、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主

板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说

法错误的是（）。

A.最近三个会计年度连续盈利

B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人

的情形

C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年

下降70%以上的情形

D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、冲裁或者其他重

大事项

【答案】：C

88、下列关于国际开发机构人民币债券发行与承销的说法错误的有

（）O

A.中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单

位递交债券发行申请

B.国家发改委会同财政部对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进

行审核

C.国家开放银行对人民币债券发行利率进行管理

D.中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和

人民币跨境支付进行管理

【答案】：C

89、下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（）。

A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上

海华商证券交易所

B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证

券交易所”

C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”

D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所“

【答案】：C

90、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

I）.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】：D

91、证券公司向客户融资，只能使用（）。

A.融资专用资金账户内的资金

B.融资专用资金账户内的证券

C.融券专用证券账户内的证券

D.融券专用证券账户内的资金

【答案】：A

92、商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优

势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

【答案】：A

93、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。

A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

【答案】：C

94、若以（）龙主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地

位，以美国和英国龙代表。

A.银行贷款

B.境外融资

C.间接融资

I）.直接融资

【答案】：D

95、证券投资基金资产估值的对象是（）o

A.基金的负债

B.基金的净资本

C.基金的净资产

D.基金的全部资产及负债

【答案】：D

96、下列关于证券账户的种类相关说法中，错误的是（）。

A.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成

B.一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情

况，还可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息

C.子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种

的证券持有及变动的具体情况

D.子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小

企业股份转让系统账户，不包括封闭式基金账户、开放式基金账户以

及其他证券账户

【答案】：D

97、关于沪深300指数，以下说法错误的是（）

A.指数计算采用派许加权法

B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标

C.其成分股原则上每三个月调整一次

D.基点为1000点

【答案】：C

98、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是

()O

A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年

【答案】：A

99、下列关于企业债券和公司债券在发行期限方面的说法正确的是

()O

A.公司债券的发行期限一般为3、10年，以10年为主

B.企业债券的发行期限一般为3?20年，以5年为主

C.企业债券的发行期限一般为5?20年，以15年为主

D.公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主

【答案】：D

100、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为20元，则

转换比例为()。

A.20

B.50

C.80

D.100

【答案】：B

101、下面对证券交易所总经理的表述错误的是()。

A.证券交易所的总经理每届任期3年

B.总经理由中国证监会任免

C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会会议

【答案】：D

102、下列关于债券当期收益率的说法，正确的是（）

A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投

资的资本损益

B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益

D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣

的指标

【答案】：D

103、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组

织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（），确保公司可

以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

I）.风险应急计划

【答案】：D

104、场外交易市场的功能不包括（）。

A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境

B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所

C.逐步向场内市场功能靠拢

D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】：C

105、下列关于直接融资的说法，错误的是（）。

A.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实

体经济相匹配

B.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置,

发挥市场筛选作用

C.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

D.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这

个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济的健康稳定发展

【答案】：D

106、下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团

C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式

D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量

【答案】：A

107、下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（）。

A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和

进行信息披露

B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信

息披露

C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商

业银行柜台挂牌买卖

D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台

流通式债券业务等两类业务

【答案】：B

108、下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。

A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责

B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%

C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金

融资产

D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发

股票的发行价格为26元/股

【答案】：C

109、全部合格境外交资者及其他境外投资者持有单个公司A股或者境

内挂牌股份的总和，不得超过该公司股份总数的（），而国内基

金在这一点上没有限制。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C

110、证券承销是证券公司代理（）发行证券的行为。

A.金融机构

B.证券发行人

C.商业银行

D.投资银行

【答案】：B

111.变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为

（）O

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：B

112、在机构投资者中，（）是证券市场上最活跃的投资者。

A.证券经营机构

B.银行业金融机构

C.保险经营机构

D.其他金融机构

【答案】：A

113、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要

包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机

构、会计师事务所、律师事务所。

A.金融服务机构

B.证券服务机构

C.金融咨询机构

D.证券咨询机构

【答案】：B

114、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》的规定，发行人申

请在上海证券交易所科创板上市，应当符合相关的条件。下列说法中,

错误的是（）。

A.发行后股本总额不低于人民币2000万元

B.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

C.公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上

D.符合中国证监会规定的发行条件

【答案】：A

115、下列关于资产证券化的说法中正确的是（）。

A.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持

B.资产证券化是以企业为支持

C.传统的证券发行是以特定资产组合或特定现金流为基础

D.根据基础资产分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合

型证券化

【答案】：A

116、下列说法错误的是（）。

A.证券公司可代客户下达交易指令

B.证券公司不得利民客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进

行期货交易

C.证券公司不得代客户接收、保管或者修改交易密码

D.证券公司不得利氏证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】：A

117、稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那

些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为

（）O

A.蓝筹股

B.红筹股

C.法人股

D.外资股

【答案】：A

118、下列选项中，不属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提

交的文件的是（）。

A.企业法人营业执照

B.年检申请报告

C.年度业务报告

D.经注册会计师审计的财务会计报表

【答案】：A

119、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和

结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

A.银行间市场对应中央国债登记公司

B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司

D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】：A

120、竞价的结果不包括哪种情况（）

A.不成交

B.部分成交

C.待成交

D.全部成交

【答案】：C

121、首次公开发行股票数量在（）亿股以上的.可以向战略投资者配

售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D

122、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于

（）O

A.公众手中是否保留部分存款

B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零

C.是否考虑超额准备金影响

I）.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】：D

123、期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.国际长期资金流动

D.保值性资金的流动

【答案】：C

124、下列选项中。不属于定向资产管理业务特点的是（）。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

【答案】：C

125、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：C

126、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管

措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是（）。

A.风险准备金

B.保障基金

C.保护基金

I）.保证金

【答案】：C

127、基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。

A.各类证券的价值

B.基金应收的申购基金款

C.基金负债

D.证券基金的费用

【答案】：C

128、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、

灵活性和有效性增强的是（）。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：C

129、关于上证50指数的说法中，错误的是（）。

A.上证50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进

行加权计算

B.上证50指数根据流通市值、成交金额.对股票进行综合排名，从上

证综合指数中选择排名前50位的股票组成样本

C.指数以2008年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值

为基期。基数为1000点

D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现

非交易因素的变动时.采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指

数的连续性

【答案】：B

130、下列关于风险金制的说法，错误的是（）

A.防止损失的实际发生

B.将风险转嫁给外部或从外部获得补偿

C.实施风险控制策略的成本主要在于控制费用的支出

D.降低损失发生的可能性或严重程度

【答案】：B

131、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（）。

A.私募公司债的发行对象为合格投资者

B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券

C.私募公司债每次发行对象不得超过200人

D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】：B

132、在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是（）

A.50万份或70万份

B.50万份或100万份

C.60万份或100万份

D.60万份或150万份

【答案】：B

133、下列关于股票市场价格的描述中，错误的是（）。

A.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

民股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

C.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系

而影响股票价格的

D.因为影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高

低起伏的波动性特征

【答案】：A

134、（）为金融债券的登记、托管机构。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

C.中国证券登记结算有限贡任公司

D.中国人民银行

【答案】：A

135、我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（）

年。

A.8

B.10

C.12

D.20

【答案】：C

136、佣金费用的组成部分不包括（）。

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券登记结算机构变更股权登记费

D.证券交易监管费

【答案】：C

137、证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。

A.诚实信用

B.公正

C.公平

D.公开

【答案】：D

138、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师

事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技

术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务

协议之日起（）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相

关材料。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C

139、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%

【答案】：D

140,货币政策最终目标不包括（）。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.基础货币

【答案】：D

141、下列关于我国社保基金的说法，不正确的是（）。

A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险

基金

B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在

一级市场购买国债

C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级

在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基

金委托资产总值的30%

【答案】：D

142、下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同

【答案】：B

143、在我国，可转费债券的最长期限是（）年。

A.3

B.6

C.10

D.5

【答案】：B

144、股权类产品的野生工具不包括（）。

A.股票期货

B.股票期权

C.股票指数期货

D.利率期货

【答案】：D

145、按照深圳证券交易所的规定，采用竞价交易方式的，每个交易日

有（）个时间段为集合竞价时间。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

146、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（）是证券交

易所的最高权力机构？

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.总经理

【答案】：A

147、下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（）

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Vega值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Delta值为正

【答案】：D

148、下列关于债券评级的说法，错误的是（）。

A.国家政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级

B.非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级

C.地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级

D.债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企

业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评

价，并标示其信用程度的登记

【答案】：A

149、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的

运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（）及其

他货币政策工具等。

A.操作性货币政策工具

B.中介性货币政策工具

C.选择性货币政策工具

D.具体货币政策工具

【答案】：C

150、下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。

A.投资者可以自由认购

B.投资者可以自由转让

C.通常记名

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求

【答案】：C

151、系列基金又称为（）o

A.上市开放式基金

B.ETF联接基金

C.指数基金

D.伞形基金

【答案】：D

152、Ms=mXB中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（）。

A.货币供给

B.货币需求

C.虚拟货币

D.名义货币

【答案】：A

153、下列关于证券公司的表述，说法准确的是（）。

A.证券公司是证券市场投融资服务的买方

B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

C.本身不是证券市场重要的机构投资者

D.证券公司是证券市场的次要参与者

【答案】：B

154、通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是（）？

A.非系统性风险

B.系统性风险

C.纯粹风险

D.投机风险

【答案】：A

155、在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本

总额不少于（）万元。

A.3000

B.1000

C.2000

D.4000

【答案】：A

156、（）二Delta的变化/期权标的证券价格变化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.RhO值

D.Theta值

【答案】：B

157、下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股

【答案】：C

158、下列关于各国金融市场的说法，正确的是（）。

A.在美国，注册成为另类交易系统之前必须注册成为经纪商-交易商并

在开业前向美国证券交易委员会提交初始营运报告

B.中国香港证券业的行业自律机构是香港证券业联会

C.在目前的英国，在财政部下设金融政策委员会，和英格兰银行一起

负责宏观审慎监管

D.目前，日本是全球最大的金融服务出口国

【答案】：A

159、投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被

称为基金的申购。？

A.基金账户开立后

B.资金账户开立后

C.基金合同生效后

D.招募说明书生效后

【答案】：C

160、中国金融监管“一行三会”的格局形成的标志性事件是（）o

A.中国银行业监督管理委员会成立

B.中国证监会成立

C.中国证券业协会成立

D.中国人民银行成立

【答案】：A

161、根据《转融通业务监督管理试行办法》（2020年修订），证券金

融公司的注册资本应当为（）。

A.预收资本

B.实收资本

C.应缴资本

D.预付资本

【答案】：B

162、关于“B股”，下列说法正确的是（）。

A.允许境内居民个人使用外币现钞买卖“B股”

B.公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付

C.境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管

D.境内居民与非居民之间可以进行“B股”协议转让

【答案】：B

163、按（）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、

外汇市场、黄金市场和保险市场。

A.标的物

B.发行范围

C.发行时间

D.市场规模

【答案】：A

164、下列关于公司债券的说法中错误的是（）。

A.公司债券的发行期限一般为3?10年，以5年为主

B.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场

询价确定

C.公司债券市场大部分是有担保信用债

D.公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】：C

165、合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定

的持股比例限制和国家其他有关规定：所有境外投资者对单个上市公

司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：D

166、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证

券登记结算公司的设立条件不包括（）°

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】：A

167、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买

已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】：B

168、“金融加速器”理论认为（）

A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是

覆盖实体经济上的一层面纱

C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理

成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的

动态影响

D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等

作用，货币能影响实体经济

【答案】：C

169、股票的内在价宜就是股票未来收益的0

A.现值

B.价值总和

C.期望价格

D.期望价值

【答案】：A

170、可转换债券持有人的转股权有效期通常（）债券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

I）.无法比较

【答案】：A

17k在（）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股

票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。

A.一级市场

B.二级市场

C.一级市场或二级市场

D.一级市场与一级市场

【答案】：A

172、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资

人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨

询服务的活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

D.证券资产管理业务

【答案】：B

173、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公

司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司

可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所

【答案】：C

174、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。

A.每日价格波动限制及断路器规则

B.保证金制度

C.结算所和无负债结算制度

D.集中交易制度

【答案】：C

175、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公

司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.红筹股

C.绩优股

D.金牛股

【答案】：A

176、经常采用的货币政策中介目标不包括（）。

A.银行信贷规模

B.货币供应量

C.长期利率

D.银行准备金

【答案】：D

177、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）o

A.债券基金、股票基金、货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

【答案】：A

178、涉及证券市场的法律法规中，行政法规是由（）制定并颁布的。

A.全国人民代表大会

B.国务院

C.中国证券业协会

D.证券监管部门

【答案】：B

179、世界上第一个有形有组织的证券交易所成立在（）。

A.英国

B.荷兰

C.美国

D.法国

【答案】：B

180、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内

金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内

（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。

A.政策性银行；商业银行；批准

B.政策性银行；金融机构；备案

C.政策性银行；非金融机构；批准

D.政策性银行；商业银行；备案

【答案】：A

181、证券投资基金筹集的资金主要是投向0。

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业

【答案】：B

182、现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成

交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券

并得到资金。

A.回购交易

B.远期交易

C.即期交易

D.市