2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷二

2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前点题卷二[单选题]1.资产管理人应当自资产管理计划成立之日起()个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行资产管理计划的备（江南博哥）案。A.3B.10C.5D.15正确答案：C参考解析：资产管理人应当自资产管理计划成立之日起5个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行资产管理计划的备案。[单选题]2.基金从业人员在执业活动中接触到的以下信息中，不属于保密信息的是()。A.公司客户申赎记录B.公司产品开发计划C.公司投资标的备选库D.公司已发布的基金年报正确答案：D参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。[单选题]3.私募证券投资基金的投资范围包括()。Ⅰ、未公开发行的股权凭证Ⅱ、股票Ⅲ、债券Ⅳ、资产支持证券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：私募证券投资基金主要投资于股票（Ⅱ项正确）、债券（Ⅲ项正确）、存托凭证、资产支持证券（Ⅳ项正确）、期货合约、期权合约、互换合约、远期合约、证券投资基金份额以及中国证监会认可的其他资产。Ⅰ项错误，属于私募股权投资基金的投资范围，而非私募证券投资基金的投资范围。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]5.关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是()。A.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录B.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程C.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本D.净资产不低于200亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定正确答案：D参考解析：申请基金托管资格，应当具备下列条件：（1）净资产不低于200亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定；（2）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；（3）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；（4）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；（7）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；（8）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（9）最近3年无重大违法违规记录。[单选题]6.下列机构中有权限对基金托管人资格进行审核的是()。A.证监会和国家金融监督管理总局B.证监会和中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会正确答案：D参考解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格，并申领经营证券期货业务许可证。[单选题]7.基金管理公司的投研人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，正确的做法是()。A.基金经理需要及时根据投资总监的要求调整投资指令B.投资组合经理在授权范围内自主决策，投资决策严格遵守投资禁止和投资限制C.研究人员可根据基金经理的投资需求投资分析和建议结论D.研究人员根据获得的未公开信息编写专业的研究报告正确答案：B参考解析：A选项错误，投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。不能根据投资总监的要求调整投资指令。B选项正确，投资组合经理在授权范围内自主决策，投资决策严格遵守投资禁止和投资限制，防止越权决策。CD选项错误，研究工作应保持独立、客观。建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。不能根据基金经理的投资需求调整投资分析和建议结论，也不能根据获得的未公开信息编写专业的研究报告。故本题选B选项。[单选题]8.根据规定，私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不应低于()。A.50万元B.300万元C.500万元D.100万元正确答案：D参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元（D选项符合题意）且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。故本题选D选项。[单选题]9.以下投资者中不符合专业投资者条件的是()。A.某慈善基金B.某企业最近1年净资产1000万元且以自有基金进行超过5年的证券投资C.某人寿保险公司D.某自然人（金融资产500万元且具有3年证券投资经验）正确答案：B参考解析：专业投资者同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。同时符合下列条件的自然人：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。[单选题]10.下列基金管理公司风险管理的目标中，错误的是()。A.提高经营效率，促进实现战略B.确保经营合法合规C.确保资产安全和信息可用D.防止基金出现亏损，确保基金收益为正正确答案：D参考解析：基金管理人的风险管理的最终目标是经营目标，即提高经营效率，促进实现战略，但风险管理直接的目标是确保经营合法合规、资产安全和信息可用，在此前提下才能实现最终的经营目标。[单选题]11.关于封闭式基金的交易规则，下列说法错误的是()。A.封闭式基金实行价格涨跌幅限制，除基金上市首日外涨跌幅比例为10%B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格C.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则D.封闭式基金按照基金净值买卖正确答案：D参考解析：封闭式基金的交易规则：（1）封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。故“按基金净值买卖”错误。（2）封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30-11：30，13：00-15：00。（3）封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。故“遵从“价格优先、时间优先”的原则”正确。（4）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。（5）目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%（基金上市首日除外）。同时，我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。故“报价单位为每份基金价格”、“实行价格涨跌幅限制，除基金上市首日外涨跌幅比例为10%”正确。[单选题]12.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是()。A.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%C.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的D.可以投资其他符合条件的FOF正确答案：A参考解析：B项说法错误，除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%。C项说法错误，FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。D项说法错误，规定FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20%，且不得持有其他FOF。[单选题]13.拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的()进行注册并取得相应资格。A.中国证券投资基金业协会派出机构B.国家市场监督管理总局派出机构C.中国证监会派出机构D.中国银保监会派出机构正确答案：C参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。[单选题]14.基金宣传推介材料的范围包括()。Ⅰ、微信公众号文章Ⅱ、朋友圈广告Ⅲ、信函Ⅳ、传真A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的纸质、电子或者其他介质的信息。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料；（2）宣传单、手册、信函、传真等面向公众的宣传资料（Ⅲ、Ⅳ项符合题意）；（3）海报、户外广告；（4）电视、电影、广播、自媒体、互联网资料、公共网站链接广告、短信、微信及其他音像或者通讯资料（Ⅰ、Ⅱ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]15.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于()。A.不正当竞争B.内幕交易C.正当竞争D.基于信息的操纵市场正确答案：D参考解析：甲的行为属于基于信息的操纵市场，违反了诚实守信职业道德要求。虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。[单选题]16.投资经理王某在调研中得知某上市公司尚未公布的业绩报告中存在显著超越市场预期的内容，于是其个人购买了该公司的股票，但未向所在基金管理公司备案，一个月之后，该公司公告了超预期的业绩，王某认为他所在基金管理公司应该重视这家上市公司的投资机会，随后在所在公司交流会议上重点推荐了这家公司，王某的行为已涉嫌()。A.将固有资产和他人财产混同于基金资产进行投资B.操纵交易价格C.传播虚假信息，扰乱市场秩序D.内幕交易正确答案：D参考解析：内幕交易是指证券、期货和衍生品交易的内幕信息知情人以及非法获取内幕信息的人，利用内幕信息从事证券、期货和衍生品交易活动。证券的内幕信息，是指证券交易活动中，涉及发行人的经营、财务或者对该发行人证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。D选项正确，题干中王某利用未公开的消息获取利益，属于内幕交易。故本题选D选项。[单选题]17.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料。关于此新基金的宣传材料，以下说法错误的是()。A.基金公司向公众分发、公布的宣传材料应与提供给销售机构的材料一致B.该材料内容应与基金合同、基金招募说明书相符C.该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门D.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字正确答案：C参考解析：基金管理人制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人检查，出具合规意见书；基金销售机构应当集中统一制作、使用宣传推介材料，制作、使用的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售业务负责人和合规风控负责人（或者合规风控人员）检查，出具合规意见书。故“该材料只需要经督察长检查，出具合规意见书并报送监管部门”错误。报送形式为书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。[单选题]18.在基金监管中，审慎监管原则要求确保基金运行稳健和基金财产安全，具体体现在基金监管机构对基金经营机构()方面的监管。Ⅰ、内部治理结构Ⅱ、内部稽核监控制度Ⅲ、风险控制制度Ⅳ、资产流动性水平A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：在基金监管中，审慎监管原则要求基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金经营机构的资产状况和早期风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，具体体现在基金监管机构对基金经营机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资产流动性水平等方面的监管。[单选题]19.公司应当通过建立良好的公司治理机制，确保()有效行使重大决策和监督职能。A.董事会B.监事会C.合规负责人D.审计委员会正确答案：A参考解析：公司应当通过建立良好的公司治理机制，确保董事会有效行使重大决策和监督职能、确保监事（会）或审计委员会有效行使监督职能；基金管理人董事、监事或审计委员会委员、合规负责人等高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。[单选题]20.根据基金从业人员职业道德规范的要求，以下做法错误的是()。Ⅰ、基金经理甲、乙二人，通过两人管理的产品相互交易增加交易量来提升股价Ⅱ、基金研究员丙，通过互联网发布关于A、B两公司的不实消息，压低两公司股价Ⅲ、某基金销售机构的人员，参加某基金管理公司组织的“年终会议”，并接受了“年终纪念”礼物Ⅳ、某基金管理公司在产品募集过程中，承诺为前100名投资的客户赠送海南豪华旅行计划A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：（1）操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。选项Ⅰ的行为属于“操纵市场”。（2）不正当竞争，竞争是市场经济的核心机制。基金业是个竞争激烈的行业，同业同行间应当如何展开竞争，直接关系同业同行间的诚信，关系基金市场的秩序和基金行业的社会形象。诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。选项Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的行为都属于“不正当竞争”。[单选题]21.我国的证券投资基金依据基金合同设立，下列属于基金合同的当事人的有()。Ⅰ、基金份额持有人Ⅱ、基金托管人Ⅲ、基金管理人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》，我国的基金依据基金合同设立，基金份额持有人（Ⅰ项符合题意）、基金管理人（Ⅲ项符合题意）与基金托管人（Ⅱ项符合题意）是基金合同的当事人，简称基金当事人。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选A选项。[单选题]22.可以依法申请基金销售业务资格的机构包括()。Ⅰ、商业银行Ⅱ、期货公司Ⅲ、保险公司Ⅳ、保险代理公司A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：商业银行（Ⅰ项符合题意）、证券公司、期货公司（Ⅱ项符合题意）、保险公司（Ⅲ项符合题意）、保险经纪公司、保险代理公司（Ⅳ项符合题意）、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]23.企业建立内部控制机制，应参与的人员是()。A.企业风控部门人员B.企业合规部门人员C.企业全体员工D.企业财务部门人员正确答案：C参考解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象。[单选题]24.关于受托人和受托财产，以下描述错误的是()。A.基金管理人作为受托人向委托人支付投资收益。在充分履行管理职责的前提下，基金管理人无法保证本金不受损失B.基金管理人与基金份额持有人并非债权债务关系，而是“委托人—受托人”的信托法律关系。基金管理人没有到期还本付息的义务C.基金财产作为受托财产具有独立性，刚性兑付使基金管理人固有财产与受托财产难以区分D.当资产管理产品兑付困难时，基金管理人自筹资金或委托具他机构代为偿付的行为，属于履行信义义务的表现，可不被认定为刚性兑付正确答案：D参考解析：经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：（一）资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益。（二）采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益。（三）资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付（D项错误）。（四）金融管理部门认定的其他情形。故本题选D。[单选题]25.关于公募基金管理人的信息技术系统控制，以下说法错误的是()。A.在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应的控制机制，保证计算机系统的可稽性B.用户密码口令应定期更换，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管C.应当建立电子数据的即时保存和备份制度，重要数据应当在本地做特别备份管理并且长期保存D.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行正确答案：C参考解析：本题考查信息技术系统控制的内容。基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存，而不是本地备份。[单选题]26.李先生收到一笔10万的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议、推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。银行大堂经理陆经理在进行产品销售前，先对客户李先生进行风险评估，再根据李先生的投资风险承受能力推荐不同风险等级的产品，符合基金销售()要求。A.适当性B.风控性C.持续性D.专业性正确答案：A参考解析：A选项正确，基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立基金销售适当性管理制度，向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品。故本题选A选项。[单选题]27.私募基金管理人的控股股东、实际控制人、普通合伙人所持有的股权、财产份额或者实际控制权，自登记或者变更登记之日起3年内可以转让的情形不包括()。A.股权、财产份额按照规定进行行政划转或者变更B.股权、财产份额在同一实际控制人控制的不同主体之间进行转让C.私募基金管理人实施员工股权激励，导致实际控制人地位发生改变D.因继承等法定原因取得股权或者财产份额正确答案：C参考解析：私募基金管理人的控股股东、实际控制人、普通合伙人所持有的股权、财产份额或者实际控制权，自登记或者变更登记之日起3年内不得转让，但有下列情形之一的除外：（1）股权、财产份额按照规定进行行政划转或者变更（A选项不符合题意）；（2）股权、财产份额在同一实际控制人控制的不同主体之间进行转让（B选项不符合题意）；（3）私募基金管理人实施员工股权激励，但未改变实际控制人地位（C选项符合题意，并非"发生改变"）；（4）因继承等法定原因取得股权或者财产份额（D选项不符合题意）；（5）法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他情形。故本题选C选项。[单选题]28.重新召集的基金份额持有人大会应当由代表()以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.1/2B.2/3C.1/3D.1/5正确答案：C参考解析：重新召集的基金份额持有人大会应当由代表1／3以上的基金份额持有人参加，方可召开。[单选题]29.下列关于基金财产的说法正确的是()。A.基金管理人与托管人因管理基金财产取得的收益，可部分归入其固有财产B.基金财产的债权可与基金管理人固有财产的债务相互抵销以提高结算效率C.不同基金财产的债权债务在特定情况下可以相互抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行正确答案：D参考解析：基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产（A选项错误）。基金管理人与托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；基金财产的债权，不得与基金管理人与托管人固有财产的债务相抵销（B选项错误）；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销（C选项错误）；非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行（D选项正确）。故本题选D选项。[单选题]30.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括()。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：募集机构在投资冷静期届满的回访中应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。[单选题]31.在基金宣传推介材料中，向投资人提示风险是必备内容，投资人投资不同类型的基金，将承担不同程度的风险。通常情况下，以下说法正确的是()。Ⅰ、货币基金以投资银行存款为主，基本没风险Ⅱ、偏债混合基金风险高于可投资于股票市场的二级债基金Ⅲ、股票型基金风险高于混合型基金Ⅳ、债券型基金风险高于混合型基金A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：货币市场基金有风险，不等于银行存款。债券型基金风险低于混合型基金。因为债券型基金80%及以上资产投资于债券。[单选题]32.关于股权投资基金的宣传推介，以下表述错误的是()。A.可以介绍"过往投资业绩"，但要符合相关法律法规要求B.不得以任何方式承诺投资者本金不受损失C.不得以任何方式承诺投资者最低收益D.可以宣传"预测投资业绩"正确答案：D参考解析：A选项正确，法规允许私募基金在严格条件下介绍过往业绩，但必须完整、客观。非公开募集不得向为他人代持的投资者募集或者转让；不得以虚假、片面、夸大等方式宣传推介；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等（B、C选项正确）；不得通过任何方式预测基金的证券投资业绩（D选项错误）。故本题选D选项。[单选题]33.A银行成立的理财子公司通过发行公募FOF理财产品的形式，投资于以参与科创板、主板打新策略为主的公募基金，以低门槛募集资金，并满足投资者投资创新金融产品的需求。该项业务反映了金融机构在金融市场中充当的角色有()。Ⅰ、资金的供给者Ⅱ、金融市场的投资者Ⅲ、金融市场的中介人Ⅳ、资金的需求者A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C参考解析：Ⅰ、Ⅱ选项正确，A银行的理财子公司投资公募基金，充当资金的供给者、金融市场的投资者角色；Ⅲ项正确，A银行的理财子公司将公募基金与投资者连接起来，将储蓄转化为投资，是金融市场的中介人；Ⅳ项正确，A银行的理财子公司需要收集投资者的资金，此时它充当资金需求者的角色。综上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均正确。故本题选C选项。[单选题]34.若基金管理人发现重大的合规问题，公司管理层必须立即向()进行汇报。A.董事会B.监事会C.督察长D.股东会正确答案：A参考解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。高级管理层需要定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报（A选项正确）。故本题选A选项。[单选题]35.下列属于基金信息披露禁止行为的是()。A.公告基金募集情况B.披露基金资产净值C.披露基金份额净值D.披露基金每周投资持仓正确答案：D参考解析：基金信息披露的内容具体包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告；（2）基金募集情况（A选项不符合题意）；（3）基金份额上市交易公告书；（4）基金资产净值、基金份额净值（B、C选项不符合题意）。D选项错误，基金信息披露不需披露基金每周投资持仓。如果每周披露完整持仓，其他投资者或机构可以轻易复制基金的投资组合，损害原基金投资者的利益。而且如果市场知道某基金持有某只股票比例很高，可能会在其调仓时进行反向操作，增加基金的交易成本。故本题选D选项。[单选题]36.以下关于金融工具的表述，错误的是()。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.不同的金融工具可在不同的市场上为不同交易者服务C.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护D.金融工具一般针对特定人群，不具有广泛的社会可接受性正确答案：D参考解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让，而不是“不具有广泛的社会可接受性”。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。[单选题]37.某基金公司的合规部负责人同时兼任投资部负责人，违背了合规管理中的()要求。A.合规机制的独立性B.投资部门的独立性C.合规部门的独立性D.问责的独立性正确答案：C参考解析：合规独立性包括部门、机制、问责等的独立性，其中，合规部门的独立性尤为重要。C选项符合题意，本题中合规部负责人同时兼任投资部负责人可能导致利益冲突，违背了合规部门的独立性。故本题选C选项。[单选题]38.其他机构担任私募基金管理人须经()登记，私募基金管理人基金募集完毕须经()备案。A.中国证监会；中国证券业协会B.中国证监会；中国证券投资基金业协会C.中国证监会；中国证监会D.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会正确答案：D参考解析：其他机构担任私募基金管理人须经中国证券投资基金业协会登记，私募基金管理人基金募集完毕须经中国证券投资基金业协会备案。[单选题]39.以下符合私募基金合格投资者条件的是()。A.李四，配偶名下的银行存款400万元，拟投资单只私募基金150万元B.张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D.王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元正确答案：D参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等，故本题选D。[单选题]40.关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是()。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低正确答案：C参考解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。[单选题]41.风险承受能力最低的投资者为C1类别，以下不确定是否为C1类别投资者的是()。A.不具有完全民事行为能力B.不愿承受任何投资损失C.60岁的男性投资者D.没有风险容忍度正确答案：C参考解析：基金销售机构可以将C1中符合下列情形之一的自然人，作为风险承受能力最低类别投资者：①不具有完全民事行为能力（A选项不符合题意）；②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失（B、D选项不符合题意）；③法律、行政法规规定的其他情形。C选项符合题意，其资产、投资经验、风险偏好都未知，仅凭年龄无法判断。故本题选C选项。[单选题]42.以下关于人员兼职的内容，说法错误的是()。A.公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，不得在公募基金管理人参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职B.公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，在公募基金管理人参股的公司仅可兼任董事、监事，且数量不得超过2家C.董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，公募基金管理人应当在知悉之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告D.公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，在公募基金管理人控股子公司兼职的数量不得超过2家正确答案：D参考解析：公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，不得在公募基金管理人参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职；在公募基金管理人参股的公司仅可兼任董事、监事，且数量不得超过2家，在公募基金管理人控股子公司兼职的，不受前述限制。董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。[单选题]43.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构在提交可疑交易报告时，若交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，除向中国反洗钱监测分析中心报告外，还需以何种方式向所在地中国人民银行或其分支机构报告()。A.仅电子形式B.仅书面形式C.电子形式或书面形式D.无需额外报告正确答案：C参考解析：符合特定情形的可疑交易，金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告的同时，需以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或其分支机构报告。[单选题]44.在对自然人合格投资者的认定中，其持有金融资产规模是重要的参考因素，自然人可提供的金融资产证明材料包括()。Ⅰ、不动产授权书Ⅱ、银行存款证明Ⅲ、股票证明Ⅳ、基金份额证明A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人：金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括：银行存款（Ⅱ项符合题意）、股票（Ⅲ项符合题意）、债券、基金份额（Ⅳ项符合题意）、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。Ⅰ项不符合题意，不动产授权书属于实物资产，不属于金融资产。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意。故本题选C选项。[单选题]45.某基金销售公司在其基金宣传资料中使用了"活动年化总收益位居前列""欲购从速""100%有保证"等用语，该销售行为违反了销售管理办法的()规定。Ⅰ、在未提供客观证据的情况下，不得使用名列前茅、位居前列等表述Ⅱ、不得违规使用片面强调集中营销时间限制的表述Ⅲ、不得违规使用安全、保证、承诺等可能使投资人认为没有风险的表述Ⅳ、不得诋毁其他基金销售机构A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：宣传推介材料语言表述的禁止情形包括：（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述（Ⅰ项符合题意）；（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述（Ⅲ项符合题意）；（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述（Ⅱ项符合题意）。Ⅳ项不符合题意，题干没有描述到诋毁了其他的机构。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]46.某基金管理公司机房因温度过高而发生短路，三小时后才被公司巡查发现，但没有影响公司的正常业务，关于该公司内控控制的建设，以下表述正确的是()。Ⅰ、该公司对机房环境的风险评估存在疏漏Ⅱ、信息技术部对机房温度的控制活动存在需要改进的地方Ⅲ、机房短路被发现，说明该公司设置了内部监控机制Ⅳ、公司业务没有受到影响，该公司内部控制环境有效A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：机房因温度过高发生短路，说明内部控制的风险评估和控制活动存在问题，故Ⅰ、Ⅱ项正确；三小时后才被公司巡查发现，说明公司存在内部监控机制，但是内控有效性有待提高。内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。故Ⅲ项正确；Ⅳ项错误。[单选题]47.关于公开募集基金应当公开披露的信息不包括()。A.基金托管协议B.基金财产的资产组合季度报告及中期和年度报告C.证券品种的交易记录D.基金累计份额净值正确答案：C参考解析：公开披露的基金信息包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告；（2）基金募集情况；（3）基金份额上市交易公告书；（4）基金资产净值、基金份额净值；（5）基金份额申购、赎回价格；（6）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合季度报告）；（7）临时报告；（8）基金份额持有人大会决议；（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算报告；中国证监会规定应予披露的其他信息。[单选题]48.关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的是()。Ⅰ、基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ、基金报价单位为每10份基金价格Ⅲ、基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ、基金单笔最大数量应当低于100万份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：B参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。[单选题]49.A基金管理公司的基金经理甲某串通基金经理乙某，通过他们控制的两只基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价。该行为违背了诚实守信基本要求中的()。A.不得进行内幕交易和利用未公开交易信息B.不得操纵市场C.不得欺诈客户D.不得进行不正当竞争正确答案：B参考解析：操纵市场是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。B选项正确，基金经理甲某与乙某的行为有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，属于基于交易的操纵市场，不仅违反了相关法律法规的要求，还违背了诚实守信的职业道德要求。故本题选B选项。[单选题]50.公开募集基金的备案应符合下列条件()。Ⅰ、封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60％以上Ⅱ、封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上Ⅲ、开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额Ⅳ、基金份额持有人人数符合中国证监会规定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C参考解析：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的【80％以上】（Ⅰ项错误，Ⅱ项正确），开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额（Ⅲ项正确），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的（Ⅳ项正确），基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。[单选题]51.公募基金管理人内部控制的原则包括()。Ⅰ、有效性原则Ⅱ、成本效益原则Ⅲ、相互依赖原则Ⅳ、健全性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：内部控制的五原则为：（1）健全性原则。（2）有效性原则。（3）独立性原则。（4）相互制约原则。（5）成本效益原则。[单选题]52.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理？()Ⅰ、由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ、基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ、对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算Ⅳ、不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。[单选题]53.关于基金职业道德修养，以下说法错误的是()。A.社会的培养和组织的教育有助于从业人员的职业道德修养的提高B.基金职业道德修养是一种自律行为C.基金职业道德修养的提高只能依靠自己的主观努力D.基金职业道德修养培养关键在于"自我"的意愿和努力正确答案：C参考解析：A选项正确，良好的社会风气、系统的职业培训、组织的宣传教育，都能为从业人员提供正确的引导和环境熏陶，对其修养的提高起到重要的辅助和促进作用。基金职业道德修养是指基金从业人员通过基金职业道德的教育和宣传（C选项错误，不是只能依靠自己的主观努力），形成主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德思想境界（因此是一种自律行为，B、D选项正确）。故本题选C选项。[单选题]54.按交割期限划分，金融市场可分为()。A.直接融资市场、间接融资市场B.现货市场、期货和衍生品市场C.国内金融市场、国际金融市场D.货币市场、资本市场、外汇市场正确答案：B参考解析：A选项错误，按融资方式划分，金融市场可分为直接融资市场、间接融资市场。B选项正确，按交割期限划分，金融市场可分为现货市场、期货和衍生品市场。C选项错误，按地域范围划分，金融市场可分为国内金融市场、国际金融市场。D选项错误，按交易标的物划分，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场。故本题选B选项。[单选题]55.()投向处于初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.货币市场基金B.创业投资基金C.信托投资基金D.股票基金正确答案：B参考解析：B选项正确，创业投资基金是一类特定的私募股权投资基金。它投向处于初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。投资的企业上市后，创业投资基金可以通过证券市场转让股权，收回资金，继续投资其他创业企业。故本题选B选项。[单选题]56.关于申请募集基金的拟任基金管理人、基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是()。A.没有因违法违规行为正在被监管机构立案调查B.最近半年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、重大遗漏C.最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或刑事处罚D.不存在治理结构不健全、经营管理混乱等重大经营风险正确答案：B参考解析：申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备一定条件，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定主要包括：（1）拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；（2）有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；（3）最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；（4）没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；（5）最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，“最近半年”说法错误；（6）不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；（7）不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；（8）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。[单选题]57.关于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会的职责，以下表述错误的是()。A.重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案B.指导、协调和监督各职能部门和各业务部门开展风险管理工作C.执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标D.制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系正确答案：C参考解析：风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作。（2）制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致。（3）识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案。（4）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施。（5）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。（6）根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。“执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标”属于风险管理职能部门或岗位的职责。[单选题]58.关于基金风险评估，以下表述正确的是()。Ⅰ、风险评估可采用定性和定量相结合的方法Ⅱ、风险评估就是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为管理风险奠定基础Ⅲ、风险评估可以准确预测公司所面临的风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础（Ⅱ项符合题意）。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法（Ⅰ项符合题意）。风险评估不可以准确预测公司所面临的风险（排除Ⅲ项）。故本题选择B。[单选题]59.证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金()。A.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金B.可以组合投资、分散投资风险C.为投资者带来长期稳定收益D.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析正确答案：A参考解析：证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境。以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。公募证券投资基金作为门槛最低的大众理财工具，已经成为中小投资者除了银行外第一大投资渠道，是A股市场最主要的专业机构投资者，推动普惠金融发展，引领资产管理行业。[单选题]60.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》的规定，普通投资者风险承受能力应至少分为()。A.四个类型，分别为C1、C2、C3、C4B.五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5C.六个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5、C6D.三个类型，分别为C1、C2、C3正确答案：B参考解析：基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则：（1）C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务；（2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务；（3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务；（4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务；（5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。故“五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5”正确。[单选题]61.下列不能作为公募基金销售渠道的机构是()。A.商业银行B.登记公司C.证券公司D.保险公司正确答案：B参考解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证。[单选题]62.转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正确答案：C参考解析：C选项正确，基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。故本题选C选项。[单选题]63.以下关于内地与香港股票市场交易互联互通机制的说法，正确的是()。A.沪港通下的股票于2014年4月10日正式开始交易B.深港通的试点批复时间晚于沪港通两年以上C.2022年6月，交易型开放式基金被首次纳入互联互通机制D.深港通下的股票正式交易时间为2016年8月16日正确答案：C参考解析：选项A错误：沪港通下的股票正式开始交易时间为2014年11月17日，2014年4月10日是试点批复时间。选项B错误：沪港通试点批复于2014年4月10日，深港通试点批复于2016年8月16日，两者间隔约2年4个月，未超过“两年以上”（通常指超过24个月）。选项C正确：2022年6月，中国证监会发布公告，首次将交易型开放式基金纳入内地与香港股票市场交易互联互通机制。选项D错误：深港通下的股票正式交易时间为2016年12月5日，2016年8月16日是试点批复时间。[单选题]64.在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含()。A.基金管理人B.召集持有人大会的基金份额持有人C.基金注册登记机构D.基金托管人正确答案：C参考解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。[单选题]65.关于基金的宣传推介，以下不合规的是()。A.客户经理制作的基金营销卖点B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示正确答案：A参考解析：A项说法错误：基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。[单选题]66.关于基金与其他金融工具的比较，下列说法正确的是()。A.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障B.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的C.股票和基金变现能力弱，银行储蓄和传统保险产品变现能力强D.基金与银行储蓄存款性质相同正确答案：A参考解析：A选项正确，基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；保险产品是一种具有保障功能的理财工具，其主要功能是保障，意义在于分散或者转移风险。B选项错误，基金与保险产品对投资人的要求不同，基金投资人的风险承受能力应当与基金风险等级相匹配，私募基金和私募资产管理计划的投资人还需符合合格投资者的条件。保险产品的购买是个性化的，价格的计算方法也是不一致的，要根据被保险人的年龄、身体健康等情况来计算。C选项错误，除封闭式、定期开放式或带有持有期限制的基金外，一般的开放式公募基金是可以随时变现的；保险产品是一种专款专用的解决中长期偶发风险问题的工具，不可以随时变现。D选项错误，基金是一种资管产品和投资理财工具，其作为独立财产独立承担风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，银行对存款人负有法定的还本付息义务。故本题选A选项。[单选题]67.关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是()。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券、未上市股权等D.债券筹集资金主要投向实业领域正确答案：B参考解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。[单选题]68.基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的()。A.岗位职业道德教育B.社会各界监督C.岗前职业道德教育D.政府监管机构监管正确答案：C参考解析：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。[单选题]69.下列做法中符合基金客户利益至上的是()。A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济正确答案：A参考解析：基金从业人员在执业过程中应该主动践行客户利益优先的职业道德准则，时刻提醒自己全心全意地为客户服务。当发生客户的利益与所在机构的利益、基金从业人员个人的利益相冲突时，应当将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。在遇到自身利益或相关方利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金持有人利益优先，并应及时向所在机构报告。基金从业人员不得侵占或者挪用基金份额持有人的交易资金和基金份额；不得利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益。BCD三项均损害了客户的利益。[单选题]70.交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方因资金不足无法支付到期款项，该风险属于()。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险正确答案：A参考解析：A选项正确，信用风险是指包括债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息的违约风险，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌的风险，以及因交易对手违约而产生的交割风险。因此无法支付到期款项属于信用风险。故本题选A选项。[单选题]71.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是()。A.经营理念和内控文化B.公司技术系统C.公司治理结构D.人力资源政策和员工道德素质正确答案：B参考解析：控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等内容。[单选题]72.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A.基金销售机构可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知客户所述情况B.基金销售机构应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率C.基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查D.基金销售机构应当以基金投资人最新的评价结果为准，过往评价结果不需保存正确答案：D参考解析：基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。[单选题]73.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构有()。A.基金托管人B.中国反洗钱监测分析中心C.基金销售机构D.基金注册登记机构正确答案：A参考解析：基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督（包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等），可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金投资者的合法权益。[单选题]74.根据审慎监管原则要求，基金监管机构对基金经营机构监管的主要内容包括()。Ⅰ、资产流动性水平Ⅱ、风险控制制度Ⅲ、内部稽核监控制度Ⅳ、内部治理结构A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：A参考解析：在基金监管中，审慎监管原则要求基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金经营机构的资产状况和早期风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，具体体现在基金监管机构对基金经营机构内部治理结构（Ⅳ项符合题意）、内部稽核监控制度（Ⅲ项符合题意）、风险控制制度（Ⅱ项符合题意）以及资产流动性水平（Ⅰ项符合题意）等方面的监管。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选A选项。[单选题]75.下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是()。A.专业审慎B.忠诚尽责C.守法合规D.客户至上正确答案：B参考解析：忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。[单选题]76.关于巨额赎回的处理，以下说法错误的是()。A.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理B.延期办理的，基金管理人应当在5个交易日内通知基金份额持有人C.基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理D.连续发生巨额赎回的，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请正确答案：B参考解析：A选项正确，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%，对其余赎回申请可以延期办理。B选项错误，延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在3个交易日内（并非5个交易日内）通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告。C选项正确，基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。D选项正确，连续发生巨额赎回的，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上予以公告。故本题选B选项。[单选题]77.关于基金份额登记机构的职责，以下说法错误的是()。A.确认基金交易B.负责基金份额登记C.保管资金D.发放红利正确答案：C参考解析：C项是基金托管人的职责。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。[单选题]78.对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是()。Ⅰ、私下接受客户委托买卖证券期货Ⅱ、依照基金合同的约定，对私募基金进行托管Ⅲ、不设立募集账户，要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户Ⅳ、利用基金管理人的商业机会为自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。[单选题]79.关于督察长的工作，以下描述错误的是()。A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议正确答案：A参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，【调阅公司相关档案】，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。[单选题]80.对私募基金业务活动进行自律管理的机构是()。A.中国证券登记结算有限公司B.中国各证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会正确答案：C参考解析：中国证券投资基金业协会按照规定办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理。[单选题]81.根据法律形式，可以将基金分为()。A.证券投资基金和股权投资基金B.契约型基金、合伙型基金和公司型基金C.封闭式基金和开放式基金D.主动型基金和被动型基金正确答案：B参考解析：A选项错误，根据投资标的不同，可将基金分为证券投资基金与股权投资基金。B选项正确，根据法律形式不同，可将基金分为契约型基金、合伙型基金和公司型基金。C选项错误，根据运作方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金。D选项错误，根据投资策略不同，可将基金分为主动型基金和被动型基金。故本题选B选项。[单选题]82.以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是()。A.货币B.金融衍生工具C.大宗商品D.股票正确答案：C参考解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。[单选题]83.基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有明显涉嫌洗钱的可疑行为，应向()提交可疑交易报告。A.中国证监会B.中国反洗钱监测分析中心C.股东D.中国证券投资基金业协会正确答案：B参考解析：可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心（B选项正确）提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。A选项错误，是证券期货行业的监管机构，负责制定规则并监督检查机构的执行情况，但不直接接收具体的可疑交易报告。C选项错误，与反洗钱报告职责无关。D选项错误，是行业自律组织，负责制定和实施行业自律规则，不是可疑交易报告接收机构。故本题选B选项。[单选题]84.甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于()。A.违反忠诚尽责B.不公平对待客户C.泄露内幕信息D.泄露商业秘密正确答案：A参考解析：客户清单属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。[单选题]85.下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是()。Ⅰ、积极参加基金职业道德实践Ⅱ、虚心向行业榜样学习Ⅲ、树立正确的基金职业道德观念Ⅳ、深刻领会基金职业道德规范A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金职业道德修养的方法（1）正确树立基金职业道德观念。（2）深刻领会基金职业道德规范。（3）积极参加基金职业道德实践。[单选题]86.关于基金托管人及其工作人员禁止输送或谋取不正当利益的说法，正确的是()。A.基金托管人协助基金管理人进行超限投资，属于合法合规行为B.基金托管人出具真实准确的证明材料，可能构成不正当利益输送C.基金托管人允许基金管理人借用其名义增信，属于禁止的行为D.基金托管人在规定范围内使用托管资产，属于谋取不正当利益正确答案：C参考解析：选项A错误：“协助客户进行超限投资”属于明确禁止的为基金管理人违规行为提供便利的情形，并非合法合规行为。选项B错误：禁止的是“出具虚假证明材料”，出具真实准确的证明材料符合规定，不构成不正当利益输送。选项C正确：“允许基金管理人借用基金托管人名义增信”属于明确列举的禁止行为，该说法符合规定。选项D错误：“侵占或者挪用托管资产”才是禁止行为，在规定范围内使用托管资产是正常业务操作，不属于谋取不正当利益。[单选题]87.下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是()。A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的公司所发行的基金C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度正确答案：B参考解析：A项，因单一客户要求改变仓位，违反了公平对待客户。C项，因某客户持有基金份额多而做出投资于该客户持有资产的行为，违反了公平对待客户。D项，属于利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，违反了客户利益优先。[单选题]88.私募基金从业人员应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是()。Ⅰ、利用基金财产为自己牟取利益Ⅱ、将基金财产转为其固有财产Ⅲ、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅳ、公平地对待其管理的不同基金财产A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：私募基金从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。[单选题]89.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是()。A.甲劝其哥哥取消赎回申请B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败正确答案：C参考解析：公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。[单选题]90.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是()。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料C.编制基金财务会计报告D.安全保管基金财产正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（