2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷一

2026年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷一[单选题]1.关于违法失信，以下表述正确的是()。A.违法失信信息在诚信档案中的效力期限均为5年B.因证券期货违法行为被市场禁入的信息，（江南博哥）效力期限为15年C.超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，但继续接受诚信信息申请查询D.违法失信信息的效力期限自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算正确答案：D参考解析：《证券期货市场诚信监督管理办法》第八条规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为3年（A选项错误，并非5年），但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为5年（B选项错误，并非15年）。前述效力期限，自对违法失信行为的处理决定执行完毕之日起算（D选项正确）。超过效力期限的违法失信信息，不再进行诚信信息公开，并不再接受诚信信息申请查询（C选项错误，并非继续接受诚信信息申请查询）。故本题选D选项。[单选题]3.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?()Ⅰ、前往王某所在基金管理公司调查取证Ⅱ、冻结王某管理的股票基金中的资金Ⅲ、查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录Ⅳ、对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。[单选题]4.对于职业道德的概念及产生的历史，以下描述错误的是()。A.职业道德涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系B.职业道德体现了职业对社会所负的道德责任和义务C.职业实践是职业道德产生的基础D.在社会分工出现相对固定的职业共同体之前，就已经产生了职业道德正确答案：D参考解析：本题考查职业道德的概念。职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，而不是在这之前就已经产生了职业道德这一概念。[单选题]5.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述错误的是()。A.管理层应当维护公司的统一性和完整性B.管理层有权直接指导投资、研究和交易等业务C.管理层应当公平对待所有股东D.管理层应当熟悉相关法律正确答案：B参考解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送，“有权直接指导投资、研究和交易等业务”说法错误。经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。[单选题]6.关于基金的特点，以下表述错误的是()。A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任B.基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性C.基金一定是一个独立的法人主体D.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，归入基金财产正确答案：C参考解析：A选项正确，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任。B选项正确，基金财产独立于基金份额持有人、基金管理人、基金托管人，基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产，体现了基金财产的独立性。C选项错误，基金未必是一个独立的法人主体，但一定是一个独立的会计主体。D选项正确，基金管理人与托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。故本题选C选项。[单选题]7.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为()。A.自基金账户销户之日起不得少于15年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户销户之日起不得少于20年D.自基金账户开户之日起不得少于20年正确答案：C参考解析：《证券投资基金法》规定，基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。[单选题]8.目前对于我国大部分基金公司来说，公募基金销售的主要渠道是()。A.证券投资咨询机构B.保险机构C.商业银行D.期货公司正确答案：C参考解析：目前市场上公募基金的渠道主要有银行网点（为主）和券商营业网点，渠道销售的任务就是通过渠道把自家的公募基金卖给散户，为公司赚取管理费。[单选题]9.关于《私募投资基金监督管理暂行办法》对于创业投资基金的特别规定，以下表述错误的是()。A.在基金管理人登记、产品备案、投资情况报告等环节，中国证券投资基金业协会对于创投基金提供差异化会员服务B.在发行交易和投资退出等方面，创投基金享受便利服务C.创投基金是指主要投资于未上市公司股权等权益的股权投资基金D.中国证监会及其派出机构对于创投基金的监管，和其他私募基金一视同仁正确答案：D参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》专门对创业投资基金做了特别规定。创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股的优先股，可转换债券等权益的股权投资基金。基金业协会在基金管理人登记，基金备案，投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。中国证监会及其派出机构对创业投资基金在投资方向检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理；在账户开立，发行交易和投资退出等方面，为创业投资基金提供便利服务。[单选题]10.A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是()。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开正确答案：B参考解析：A项说法错误，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。B项说法正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。C项说法错误，召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。D项说法错误，基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。故本题选B。[单选题]11.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司审慎调查时，以下做法正确的是()。Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：D参考解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。[单选题]12.以下关于人员兼职的内容，说法错误的是()。A.公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，不得在公募基金管理人参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职B.公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，在公募基金管理人参股的公司仅可兼任董事、监事，且数量不得超过2家C.董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，公募基金管理人应当在知悉之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告D.公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，在公募基金管理人控股子公司兼职的数量不得超过2家正确答案：D参考解析：公募基金管理人的高级管理人员、部门负责人和分支机构负责人，不得在公募基金管理人参股或者控股的公司以外的营利性机构兼职；在公募基金管理人参股的公司仅可兼任董事、监事，且数量不得超过2家，在公募基金管理人控股子公司兼职的，不受前述限制。董事、监事、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人兼职的，应当及时通知公募基金管理人，公募基金管理人应当在知悉有关情况之日起5个工作日内向中国证监会相关派出机构报告。[单选题]13.关于基金信息披露的基本要求，以下表述错误的是()。A.保证所披露信息的易得性B.保证所披露信息的简明性C.应尽量使用专业术语D.公开披露的基金信息应当符合法规的规定正确答案：C参考解析：基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性（B选项正确）和易得性（A选项正确）。C选项错误，基金的信息披露应简明，避免使用专业术语。D选项正确，基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定；特定基金信息披露事项和特殊基金品种的信息披露，应当符合中国证监会相关编报规则等法规的规定；基金份额在证券交易所上市交易的，基金信息披露义务人还应当根据证券交易所的自律管理规则披露基金信息。故本题选C选项。[单选题]14.关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是()。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向监管机构申报正确答案：A参考解析：根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。[单选题]15.基金管理公司采取以下()措施可以完善会计系统管理。Ⅰ、由一人同时担任基金会计岗和合规管理岗并独自操作全过程Ⅱ、基金管理公司的会计核算与旗下基金的会计核算交叉混同Ⅲ、对所管理的基金以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算Ⅳ、不同基金在名册登记、账户设置、资金划转等方面相互独立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：B参考解析：Ⅰ项错误，基金管理人应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算（Ⅲ项正确），保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立（Ⅳ项正确）。各基金会计核算应当独立于公司会计核算（Ⅱ项错误）。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]16.基金管理公司问责机制的说法，正确的是()。A.问责机制仅适用于在职人员，离职人员无需承担相关责任B.若相关人员对公司违法违规行为负有责任，公司可停止支付其薪酬未支付部分C.问责机制不包括对责任人员已发放奖金的追索，仅涉及未支付部分D.基金管理公司无需在劳动合同中明确问责相关事项，只需内部制度规定即可正确答案：B参考解析：选项A错误：问责机制“应当同样适用于离职人员”，并非仅适用于在职人员。选项B正确：根据规定，相关人员对公司违法违规行为或经营风险负有责任的，公司可“停止支付有关责任人员薪酬未支付部分”，该说法符合要求。选项C错误：问责机制包括“要求其退还相关行为发生当年相关奖金”，即涉及对已发放奖金的追索，并非仅针对未支付部分。选项D错误：基金管理公司“应当在内部管理制度、劳动合同中明确前述事项”，劳动合同中也需明确，该说法不符合规定。[单选题]17.下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是()。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C.基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露正确答案：A参考解析：B项，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。C项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。D项，用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。[单选题]18.以下关于金融工具的表述，错误的是()。A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.不同的金融工具可在不同的市场上为不同交易者服务C.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护D.金融工具一般针对特定人群，不具有广泛的社会可接受性正确答案：D参考解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护。金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让，而不是“不具有广泛的社会可接受性”。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。[单选题]19.基金合同生效10年的基金，宣传推介材料应当符合以下要求()。A.应当登载最近2个完整会计年度的业绩B.应当登载最近5个完整会计年度的业绩C.应当登载最近8个完整会计年度的业绩D.应当登载最近10个完整会计年度的业绩正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。（3）基金合同生效5年以上的，应当包含最近5个完整会计年度的业绩。业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。[单选题]20.以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是()。Ⅰ、将不存在的事实在信息披露文件中予以记载Ⅱ、对其同行进行贬低，借以抬高自己Ⅲ、信息披露使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响Ⅳ、信息披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。Ⅱ项违背了基金职业道德，不属于严重违法行为。[单选题]21.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。A.基金销售机构可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知客户所述情况B.基金销售机构应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率C.基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查D.基金销售机构应当以基金投资人最新的评价结果为准，过往评价结果不需保存正确答案：D参考解析：基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。[单选题]22.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为的是()。A.向基金管理人出资B.从事承担无限责任的投资C.承销证券D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。[单选题]23.以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人检查，出具合格意见书的是()。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.托管协议D.基金合同正确答案：A参考解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和合规负责人检查，出具合规意见书。[单选题]24.基金产品风险评价的主要依据不包括()。A.同类产品或者服务的过往业绩B.基金投资方向和投资范围C.基金的管理费率D.基金成立以来有无违规行为发生正确答案：C参考解析：划分公募基金产品或者服务风险等级时，应当综合考虑的因素包括：（1）流动性；（2）到期时限；（3）杠杆情况；（4）结构复杂性；（5）投资单位产品或者相关服务的最低金额；（6）投资方向和投资范围；（7）募集方式；（8）发行人等相关主体的信用状况；（9）同类产品或者服务的过往业绩；（10）其他因素。涉及投资组合的产品或者服务，应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。[单选题]25.关于公募基金管理公司管理层下设的风险控制委员会的职责，以下表述错误的是()。A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案C.最终批准公司风险管理的基本制度D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系正确答案：C参考解析：管理层可以设立风险管理职能的委员会即风险控制委员会，协助管理层履行以下职责：（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；（2）制定相关风险控制政策；（3）审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致（D选项正确）；（4）识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案（A选项正确）；（5）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；（6）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案（B选项正确）；（7）根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。C选项错误，最终批准公司基本风险管理制度的职权属于公司董事会，而非管理层下设的风险控制委员会。故本题选C选项。[单选题]26.关于基金管理公司管理层下设的风险管理委员会的职责，以下表述错误的是()。A.重点关注内控机制薄弱环节和可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案B.指导、协调和监督各职能部门和各业务部门开展风险管理工作C.执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标D.制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系正确答案：C参考解析：风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：（1）指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作。（2）制定相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与整体业务发展战略和风险承受能力相一致。（3）识别各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案。（4）识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施。（5）重点关注内控机制薄弱环节和那些可能带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。（6）根据风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。“执行风险管理战略和决策，拟定风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标”属于风险管理职能部门或岗位的职责。[单选题]27.下列不属于我国基金行业法律法规体系主要层级的有()。A.国家法律B.行业法规C.普遍遵守的职业道德D.自律规则正确答案：C参考解析：从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为四个层级，其效力层级从高到低依次是：国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则。不包括“普遍遵守的职业道德”。[单选题]28.某基金销售有限公司（以下简称该公司）主要依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，凡是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额。证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：Ⅰ、该活动收益率由货基收益及分享奖励两部分组成，分享奖励由该公司自行补贴Ⅱ、将货基收益和分享奖励叠加，投资者参加活动的投资收益类别最高档可达到10%Ⅲ、宣传资料显示：“业绩稳健，欲购从速”，“可安心享受成长”Ⅳ、在宣传资料刊登10个工作日后，该公司将宣传资料发送至中国证监会派出机构进行报备关于该公司的上述做法，其中不符合规定的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述，不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。Ⅳ项：基金管理人的基金宣传推介材料自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。[单选题]29.基金销售机构应当参考如下哪些因素以确定普通投资者的风险承受能力()Ⅰ、收入来源Ⅱ、债务Ⅲ、投资知识和经验Ⅳ、诚信状况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。[单选题]30.中国证券投资基金业协会的法律地位由()确定。A.中国证监会B.《中华人民共和国证券投资基金法》C.《中华人民共和国证券法》D.中国国务院正确答案：B参考解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。在此基础上，2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。[单选题]31.某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记。张某随后向公司报告了此事。以下说法正确的是()。Ⅰ、张某违反了诚实守信的职业道德Ⅱ、张某做法符合守法合规的要求Ⅲ、李某违反了守法合规的要求Ⅳ、李某本人未参与，符合守法合规的要求A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。根据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向基金管理人申报。因此，李某"并未向公司申报登记"不符合守法合规的要求（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误），张某向公司报告符合守法合规的要求（Ⅱ项正确）。Ⅰ项错误，本题并未涉及诚实守信。综上所述，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。故本题选D选项。[单选题]32.在期货交易所，基金的重要投资品种不包括()。A.国债期货B.股指期货C.商品期货D.固定收益证券正确答案：D参考解析：股指期货（B选项不符合题意）、国债期货（A选项不符合题意）、商品期货（C选项不符合题意）等期货合约和衍生品是基金的重要投资品种。D选项符合题意，固定收益证券的主要交易场所是银行间市场和证券交易所。故本题选D选项。[单选题]33.关于货币基金的宣传推介，以下表述错误的是()。A.货币基金不保证一定盈利B.货币基金的投向为低风险资产，所以稳健性上约等于银行存款C.货币基金不承诺最低收益D.极端情况下，货币基金可能亏损本金正确答案：B参考解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。[单选题]34.某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。某基金管理公司对基金经理李某的行为提出了认定意见并进行了相关处理，关于李某的认定意见正确的是()。A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范正确答案：D参考解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，虽然不构成内幕交易，但违反了“专业审慎”的基金职业道德要求。[单选题]35.下列基金管理公司风险管理的目标中，错误的是()。A.提高经营效率，促进实现战略B.确保经营合法合规C.确保资产安全和信息可用D.防止基金出现亏损，确保基金收益为正正确答案：D参考解析：基金管理人的风险管理的最终目标是经营目标，即提高经营效率，促进实现战略，但风险管理直接的目标是确保经营合法合规、资产安全和信息可用，在此前提下才能实现最终的经营目标。[单选题]36.关于货币基金的宣传推介，以下表述错误的是()。A.货币基金不保证一定盈利B.货币基金的投向为低风险资产，所以稳健性上约等于银行存款C.货币基金不承诺最低收益D.极端情况下，货币基金可能亏损本金正确答案：B参考解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。[单选题]37.某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是()。Ⅰ、通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金Ⅱ、鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品Ⅲ、在其网站上用"使投资利润呈现出最大化的奇迹效应"宣传其投资经历Ⅳ、在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：Ⅰ项符合题意，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元，Ⅰ项投资金额不足。Ⅱ项符合题意，非公开募集的对象必须是合格投资者。非公开募集是指向特定对象宣传推介（并非"不特定客户"）。Ⅲ项符合题意，非公开募集不得以虚假、片面、夸大等方式宣传推介。"使投资利润呈现出最大化的奇迹效应"，有夸大、片面宣传或误导嫌疑。Ⅳ项符合题意，未经特定对象确定程序，募集主体不得向任何人宣传推介基金。披露投资策略报告是向投资者披露，不是只要注册了都披露。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]38.关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是()。A.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范B.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践C.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力D.职业道德修养他律比自律更加重要正确答案：D参考解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养，也就是自律。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。故“职业道德修养他律比自律更加重要”错误。基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故“具体内容是基金职业道德规范”正确。实践树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德。积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径。故“积极参加职业道德实践”正确。基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念，故“正确的基金职业道德观念是内在动力”正确。[单选题]39.关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是()。A.建立健全私募基金发行监管制度，注意事前监管B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金C.设立私募基金管理机构须经监管机构行政审批D.发行私募基金须经监管机构行政审批正确答案：B参考解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。“注意事前监管”说法错误。需注意：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等募集和管理业务。各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记。各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续。[单选题]40.关于基金管理人的内部控制，表述正确的是()。Ⅰ、管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度Ⅱ、投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略Ⅲ、所有基金都应当由基金托管人进行托管Ⅳ、基金管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在与基金服务业务相冲突的其他业务A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：本题考查基金管理人内部控制的具体内容。Ⅱ中“合同所约定的预期收益”说法错误，基金合同不能保证收益；Ⅲ说法错误，并不是所有的基金都需要托管人进行托管，基金管理人与基金投资者约定不托管的，应由专门的基金财产保管机构来进行保管。Ⅰ、Ⅳ正确，都为内部控制中应注意的事项。[单选题]41.对于职业道德的概念及产生的历史，以下描述错误的是()。A.职业道德涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系B.职业道德体现了职业对社会所负的道德责任和义务C.职业实践是职业道德产生的基础D.在社会分工出现相对固定的职业共同体之前，就已经产生了职业道德正确答案：D参考解析：本题考查职业道德的概念。职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，而不是在这之前就已经产生了职业道德这一概念。[单选题]42.私募基金管理人合规风控负责人应当具有()以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。A.1年B.2年C.5年D.3年正确答案：D参考解析：私募基金管理人合规风控负责人应当具有3年以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。[单选题]43.募集期间中，从基金资产中计提的费用不包括()。A.管理费B.托管费C.销售服务费D.会计师费正确答案：D参考解析：基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支；基金收取认购费的，可以从认购费中列支。[单选题]44.基金销售合规性风险管理的主要措施包括()。Ⅰ、对宣传推介材料进行合规审核Ⅱ、严格选择合作的销售机构Ⅲ、加强销售行为的规范和监督Ⅳ、制定适当的销售政策和监督措施A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：销售合规性风险管理措施包括但不限于以下内容：（1）建立对宣传推介材料进行合规审核机制，统一使用经合规审核后的宣传推介材料（Ⅰ项符合题意）；（2）对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构（Ⅱ项符合题意）；（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守（Ⅳ项符合题意）；（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生（Ⅲ项符合题意）。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。故本题选C选项。[单选题]45.私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是()。A.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈B.公益性开放式讲座报告会C.可公开浏览的私募基金管理人官方网站D.APP等公开信息发布平台正确答案：A参考解析：非公开募集是指向特定对象宣传推介，不得通过报刊、电台、电视台、互联网（C选项不符合题意）、户外广告、博客、门户网站链接广告以及电视、电影及其他音像等公开出版资料、大众传播媒介推介（D选项不符合题意）；不得采用面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、传单、海报等媒介推介；不得采用不针对特定对象的电话、短信、微信、即时通讯工具、电子邮件联络，或者未设置特定对象确定程序的讲座、报告会（B选项不符合题意）、分析会、布告等方式推介。A选项符合题意，就募集机构自身而言，其官方网站、员工微信朋友圈，如发布相关募集推介信息的，也必须设置特定对象确定程序。故本题选A选项。[单选题]46.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司合规负责人()。A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上D.从事证券、基金工作5年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试正确答案：C参考解析：《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三章第十八条规定合规负责人应当通晓相关法律法规和准则，诚实守信，熟悉证券、基金业务，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能，并具备下列任职条件：（1）从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上，并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上；故“在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上”正确，“通过注册会计师资格考试”、“从事证券、基金工作5年以上”项均错误。（2）最近3年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施；故“最近2年”项错误。（3）中国证监会规定的其他条件。[单选题]47.基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是()。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面亏损B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票正确答案：D参考解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。[单选题]48.为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是()。A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况D.A公司须与B公司签署销售协议正确答案：B参考解析：A选项不符合题意，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立专门机构或者指定内设机构牵头负责反洗钱工作，根据经营规模和洗钱风险状况配备相应的人员，按照要求开展反洗钱培训和宣传，"履行反洗钱义务"符合法律法规。B选项符合题意，在未获得中国证监会核准募集注册批文前，不得提前进行宣传。C选项不符合题意，销售合规性风险管理措施包括：对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构，"审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况"符合法律法规。D选项不符合题意，基金管理人以外的基金销售机构办理基金销售业务，应当与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利义务。未经签订书面销售协议，不得办理基金的销售，"A公司须与B公司签署销售协议"的行为符合法律法规。故本题选B选项。[单选题]49.下列属于开展基金托管业务中廉洁从业要求的是()。A.不得在基金份额的认购、申购、赎回以及基金收益的分配、产品清算等过程中违规给予部分客户特殊优待B.不得串通相关方进行明显偏离公允价值的估值核算，并从中输送或者谋取不正当利益C.不得协助基金管理人制作虚假材料或者披露虚假信息D.不得出具虚假证明材料正确答案：D参考解析：基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务过程中，不得以下列方式输送或者谋取不正当利益：出具虚假证明材料（D选项符合题意）。ABC项不符合题意，属于开展份额登记、估值核算业务中的廉洁从业要求。故本题选D选项。[单选题]50.绩效薪酬的递延支付期限、递延支付额度应当与基金份额持有人长期利益、业务风险情况保持一致，递延支付期限不少于()年，递延支付速度应当不快于等分比例。A.2B.3C.4D.5正确答案：B参考解析：B选项正确，绩效薪酬的递延支付期限、递延支付额度应当与基金份额持有人长期利益、业务风险情况保持一致，递延支付期限不少于3年，递延支付速度应当不快于等分比例。故本题选B选项。[单选题]51.关于封闭式基金的交易规则，下列说法错误的是()。A.封闭式基金实行价格涨跌幅限制，除基金上市首日外涨跌幅比例为10%B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格C.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则D.封闭式基金按照基金净值买卖正确答案：D参考解析：封闭式基金的交易规则：（1）封闭式基金发行结束后，不能按基金净值买卖，投资者可委托券商（证券公司）在证券交易所按市价（二级市场）买卖，直到到期日。故“按基金净值买卖”错误。（2）封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30-11：30，13：00-15：00。（3）封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。故“遵从“价格优先、时间优先”的原则”正确。（4）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。（5）目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%（基金上市首日除外）。同时，我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。故“报价单位为每份基金价格”、“实行价格涨跌幅限制，除基金上市首日外涨跌幅比例为10%”正确。[单选题]52.《证券投资基金法》属于()。A.规范性文件B.部门规章C.自律性规则D.国家法律正确答案：D参考解析：《证券投资基金法》属于国家法律。[单选题]53.某券商为取得基金托管资格的基金托管人，拟按基金合同召开基金份额持有人大会，下列做法正确的是()。Ⅰ、提前20日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项Ⅱ、提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项Ⅲ、会议召开后，将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案并予以公告Ⅳ、会议召开后，将持有人大会决定的事项报中国证券投资基金业协会核准或备案并予以公告A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予以公告。[单选题]54.托管人在()情况下不需发布临时报告。A.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20%B.托管人的法定名称或者住所变更C.涉及托管业务的诉讼D.托管人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚正确答案：A参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上：（1）基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%（A选项符合题意，"并非20%"）；（2）托管人的法定名称或住所发生变更（B选项不符合题意）；（3）发生涉及托管业务的诉讼（C选项不符合题意），托管人或其专门基金托管部门的负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚等（D选项不符合题意）。故本题选A选项。[单选题]55.根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是()。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.地方私募基金行业协会正确答案：C参考解析：私募基金管理人应当依法向中国证券投资基金业协会报送材料，履行登记手续。[单选题]56.以下属于基金专业投资者的是()。Ⅰ、商业银行理财产品Ⅱ、证券公司资管计划Ⅲ、信托公司信托计划Ⅳ、保险公司保险产品A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：C参考解析：符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFⅡ）、人民币合格境外机构投资者（RQFⅡ）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。[单选题]57.作为监管部门，中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，以下不属于针对基金公司治理的是()。A.《证券投资基金法》B.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》C.《证券投资基金管理公司管理办法》D.《证券投资基金高级管理人员管理办法》正确答案：D参考解析：我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。[单选题]58.某新近成立的A公司，拟开展私募证券投资基金相关业务。目前，A公司的董事会和管理层正在拟定公司发展规划。关于A公司拟募集的首只契约型证券投资基金，其下列产品方案与募集规划中违反《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的是()。A.基金投资人认购金额不低于人民币1000万元B.基金合同约定不设基金份额持有人大会、由基金管理人与基金托管人根据维护投资人利益原则共同决策各类事项C.基金成立后封闭24个月，基金份额持有人不得赎回D.投资范围包括新三板挂牌转让的股票和A股主板股票，亦包括股指期货正确答案：B参考解析：1.合格投资者购买单只私募基金，投资金额不低于100万即可。设定1000万元的门槛远高于法定最低标准，不违反规定，A项排除。2.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会是法定必备机构，合同不得约定不设立，B项违反规定。3.私募基金可以设置封闭期。24个月的封闭期安排是基金合同的自主约定事项，不违反法规禁止性规定，C项排除。4.私募证券投资基金的投资范围包括股票（如主板、新三板股票）、债券、期货及其他衍生品等，D项排除。故本题选B。[单选题]59.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()。A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日正确答案：C参考解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。C选项正确，2018年3月1日6个月后是2018年8月31日。故本题选C选项。[单选题]60.我国目前只能由依法设立的()担任基金管理人。A.公司或合伙企业B.基金份额持有人C.基金投资者D.基金托管银行正确答案：A参考解析：在我国，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。[单选题]61.无论是在职期间还是离职后，基金从业人员都应当保守国家秘密、行业秘密、所属机构及机构间秘密、客户信息以及在行业中较为敏感的个人隐私。下列说法错误的是()。A.国家秘密是关系国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项B.行业机构内部秘密涉及金融行业政策、经济市场的稳定措施和管理策略等信息，是重要的机密，涉及行业未来的走向趋势、经济稳定发展等C.客户信息主要是指以电子或者其他方式记录的各种投资者信息D.机构间秘密是机构之间在金融市场竞争过程中，为了保护自身的利益，需要在一定时间内只限于一定范围的人知悉的信息正确答案：B参考解析：A选项正确，国家秘密是关系国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。B选项错误，行业秘密涉及金融行业政策、经济市场的稳定措施和管理策略等信息，是重要的机密，涉及行业未来的走向趋势、经济稳定发展等。行业机构内部秘密是指不为公众所知悉、具有商业价值并经权利人采取相应保密措施的技术信息、经营信息等商业信息。C选项正确，客户信息主要是指以电子或者其他方式记录的各种投资者信息。D选项正确，机构间秘密是机构之间在金融市场竞争过程中，为了保护自身的利益，需要在一定时间内只限于一定范围的人知悉的信息。故本题选B选项。[单选题]62.关于基金行业协会会员，下列描述错误的是()。A.为基金业务提供法律专业服务的律师事务所是联席会员B.基金托管人是普通会员C.证券期货交易所是特别会员D.公募基金管理人是观察会员正确答案：D参考解析：A选项正确，基金服务机构加入中国证券投资基金业协会，成为联席会员。为基金业务提供法律专业服务的律师事务所属于基金服务机构。C选项正确，证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、经副省级及以上人民政府民政部门登记的各类基金行业协会、境内外其他特定机构投资者等，加入中国证券投资基金业协会，成为特别会员。B选项正确、D选项错误，公募基金管理人、基金托管人、符合协会规定条件的私募基金管理人，加入中国证券投资基金业协会，成为普通会员。故本题选D选项。[单选题]63.某网络第三方支付平台，与某基金管理公司合作，推出一项新的理财业务，销售该基金公司的货币基金，该网络第三方支付平台需要获得()。A.基金支付业务许可、基金份额登记许可B.基金份额登记许可、基金投资顾问备案C.基金份额登记许可、基金销售业务许可D.基金支付业务许可、基金销售业务许可正确答案：D参考解析：该网络平台因为涉及到销售基金及支付业务，故需要获得基金支付业务许可和基金销售业务许可业务。[单选题]64.关于私募基金的备案，以下表述错误的是()。A.经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户B.私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正C.私募基金管理人应当在私募基金开始募集前，向中国证券投资基金业协会报送基金相关资料D.私募基金备案材料包括私募基金的名称、资本规模、投资者等基本信息正确答案：C参考解析：各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，故“开始募集前”错误，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。[单选题]65.中国证券投资基金业协会会员分为()。A.普通会员、联席会员、企业会员、观察会员B.普通会员、企业会员、特别会员、观察会员C.普通会员、联席会员、特别会员、观察会员D.企业会员、联席会员、特别会员、观察会员正确答案：C参考解析：会员分为四类：普通会员、联席会员、观察会员、特别会员。普通会员：公募基金管理人、基金托管人。观察会员：私募基金管理人。联席会员：会计师事务所、律师事务所。特别会员：证券期货交易所，服务机构，全国性社会团体，境外机构。[单选题]66.某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的"易得性"的是()。Ⅰ、网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件Ⅱ、下载基金信息披露文件时需支付小额费用Ⅲ、与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载Ⅳ、基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A参考解析：Ⅲ项不符合题意，基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性；基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊及互联网网站等媒介披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，属于设置了获取障碍。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选A选项。[单选题]67.关于私募基金管理人股权及相关规定的说法，正确的是()。A.私募基金管理人的控股股东所持股权，自登记之日起3年内绝对不得转让B.私募基金管理人为实施员工股权激励而转让股权，若未改变实际控制人地位，可不受3年转让限制C.私募基金管理人的普通合伙人抽逃出资后，只需补足出资即可，无需承担其他责任D.私募基金管理人的股东将股权在不同实际控制人控制的主体间转让，属于3年转让限制的除外情形正确答案：B参考解析：选项A错误：控股股东所持股权的3年转让限制存在例外情形（如行政划转、员工股权激励等），并非“绝对不得转让”。选项B正确：根据规定，私募基金管理人实施员工股权激励且未改变实际控制人地位的，属于3年转让限制的除外情形，该说法符合规定。选项C错误：私募基金管理人的股东、合伙人“不得虚假出资或者抽逃出资”，抽逃出资本身已违反规定，并非仅补足出资即可，还需承担相应法律责任。选项D错误：股权在“同一实际控制人控制的不同主体之间”转让才属于除外情形，不同实际控制人控制的主体间转让不适用该例外。[单选题]68.M有限责任公司最近1年末净资产6000万元，最近一年末持有的股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年，M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机构的下列做法中不适当的是()。A.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试B.主动向M机构说明，M机构整体实力较强，具有丰富的投资经验，应该转化为专业投资者C.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业资格正确答案：B参考解析：普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。基金销售机构不应主动告知投资者进行专业投资者转化。[单选题]69.管理人内部控制的要素构成不包括()。A.控制活动B.竞争对手C.风险评估D.内部环境正确答案：B参考解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控五个方面。[单选题]70.基金管理公司应当建立健全科学合理的薪酬管理组织架构，()对薪酬管理负主体责任。A.董事会B.高级管理人员C.监事会D.薪酬委员会正确答案：A参考解析：A选项正确，基金管理公司应当建立健全科学合理的薪酬管理组织架构，董事会对薪酬管理负主体责任。故本题选A选项。[单选题]71.关于股票与基金的特点，以下表述错误的是()。A.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大B.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象C.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域D.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证正确答案：D参考解析：（1）股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。股票是直接投资工具，投资者的资金直接给到公司，筹集的资金主要投资于实业领域。股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大。故“基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证”错误，应是股票。（2）债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象，种类越多，投资对象信用越良好，投资收益越高，风险越低。（3）基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。[单选题]72.基金监管的首要目标是()。A.规范证券投资活动B.保护投资人合法权益C.促进证券投资基金发展D.促进资本市场发展正确答案：B参考解析：B选项符合题意，依法保护基金投资人的合法权益，是基金监管的出发点和首要目标。故本题选B选项。[单选题]73.公募基金发生重大事件时，有关信息披露义务人应当履行临时信息披露义务。以下不属于临时信息披露的事件是()。A.更换基金管理人B.更换基金托管人C.更换出具基金公开募集注册申请的法律意见书的律师事务所D.转换基金运作方式正确答案：C参考解析：基金的重大事件：基金份额持有人大会的召开及决定的事项；基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算；基金扩募、延长基金合同期限；转换基金运作方式、基金合并；更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项；基金管理人的法定名称、住所发生变更；基金管理公司变更持有5%以上股权的股东、变更公司的实际控制人；基金管理人高级管理人员、基金经理发生变动；基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%，基金管理人的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%；基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更等。[单选题]74.关于基金上市交易，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金份额获准在证券交易所上市交易的，应将上市交易公告书提示性公告登载在规定报刊上Ⅱ、基金获准上市的，在基金份额上市交易的前一工作日，将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上Ⅲ、ETF上市交易后，管理人应在每日开市时向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单Ⅳ、ETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的3个工作日前（Ⅱ项错误，并非"前一工作日"），将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上，并将上市交易公告书提示性公告登载在规定报刊上（Ⅰ项正确）。ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单（Ⅲ项错误，并非"开市时"），并在指定的信息发布渠道上公告（Ⅳ项正确）。综上所述，Ⅰ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。[单选题]75.汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是()。A.慈善基金B.企业年金C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划D.合伙企业正确答案：D参考解析：D选项正确，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。故本题选D选项。[单选题]76.转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正确答案：C参考解析：C选项正确，基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。故本题选C选项。[单选题]77.关于公募基金的投资与交易行为的相关规定，以下说法错误的是()。A.严格禁止基金的关联交易B.不得向基金管理人出资C.不得从事承担无限责任的投资D.不得承销证券正确答案：A参考解析：禁止使用基金财产进行的投资或活动包括：（1）承销证券（D选项正确）；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资（C选项正确）；（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资（B选项正确）；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。A选项错误，公募基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事、监事（会）或者审计委员会的监督职能，严禁不正当关联交易。严禁的是不正当关联交易，并非严禁所有的关联交易。故本题选A选项。[单选题]78.关于公开募集基金，以下表述正确的是()。A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人C.对特定对象募集资金，投资者人数累计不超过200人D.基金份额的发售由基金托管人负责正确答案：B参考解析：A项说法错误，注册公开募集基金，应由拟任基金管理人向中国证监会提交托管协议草案。C项说法错误，公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。D项说法错误，基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。[单选题]79.关于私募基金管理人股权及相关规定的说法，正确的是()。A.私募基金管理人的控股股东所持股权，自登记之日起3年内绝对不得转让B.私募基金管理人为实施员工股权激励而转让股权，若未改变实际控制人地位，可不受3年转让限制C.私募基金管理人的普通合伙人抽逃出资后，只需补足出资即可，无需承担其他责任D.私募基金管理人的股东将股权在不同实际控制人控制的主体间转让，属于3年转让限制的除外情形正确答案：B参考解析：选项A错误：控股股东所持股权的3年转让限制存在例外情形（如行政划转、员工股权激励等），并非“绝对不得转让”。选项B正确：根据规定，私募基金管理人实施员工股权激励且未改变实际控制人地位的，属于3年转让限制的除外情形，该说法符合规定。选项C错误：私募基金管理人的股东、合伙人“不得虚假出资或者抽逃出资”，抽逃出资本身已违反规定，并非仅补足出资即可，还需承担相应法律责任。选项D错误：股权在“同一实际控制人控制的不同主体之间”转让才属于除外情形，不同实际控制人控制的主体间转让不适用该例外。[单选题]80.关于各类风险的判断，下列表述正确的是()。A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险正确答案：D参考解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险。市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场【价格不利波动】，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。【操作风险】是指由于【内部程序、人员和系统的不完备或失效、或外部事件】而导致的直接或间接损失的风险。[单选题]81.下列不属于我国基金行业法律法规体系主要层级的有()。A.国家法律B.行业法规C.普遍遵守的职业道德D.自律规则正确答案：C参考解析：从纵向来看，我国基金行业法律法规体系因其立法机构及制定主体的不同大致分为四个层级，其效力层级从高到低依次是：国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则。不包括“普遍遵守的职业道德”。[单选题]82.B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。经监管部门核查，发现如下事实：A基金公司已设立信